【财务资金管理 】某集团资金结算中心方案.doc

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xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 {财务资金管理}某集团资 金结算中心方案 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 知识产权声明 本项目方案书由东软金算盘软件有限公司专门为 xxxx 集团公司资金集中管 理系统项目编写，本函及所有相关报告、文件和资料仅供贵单位代表审阅，若有 必要可通过有关单位澄清文件中技术方面的问题。 xxxx 集团公司有义务对本标书的内容、形式和资料来源严格保密。 本项目方案书知识产权属于东软金算盘软件有限公司所有。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 文件控制： 文件编号 GA-PSFM-CNGC-2002-339 项目名称 xxxx 集团公司资金集中管理软件系统 客户名称 xxxx 集团公司 投标单位 重庆东软金算盘软件有限公司 地址：重庆市江北区建新北路 127 号 邮编：400020 电话：023- 传真：023-1 联系人 唐吉禹 版权所有 重庆东软金算盘软件有限公司所有 保密限制 本项目方案书仅限重庆东软金算盘内部人员以及直接客户阅 读，任何一方不得将文本中的内容给第三方知晓。 版本编号 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 版本控制： 版本 文件编号 时间 修改人 审批 GA-PSFM-CNGC-2002-3 39 2003-06-1 7 李焱 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 目录 1.项目背景 8 项目名称 8 项目背景 8 应用目标 8 基本应用目标 8 对资金管理软件的基本要求 9 基本原则 9 2.资金集中管理模式 11 集团化企业财务管理 11 企业集团的基本特征 11 企业集团的类型及成因 12 企业集团，总部与分部间的关系 13 企业集团财务管理的特征 14 企业集团利益的调节 15 大型企业集团资金管理模式 18 资金管理存在的问题 18 资金管理不善带来的问题 19 资金管理的基本原则 19 各层次对信息的关注 20 资金管理的几个主要方面 21 信息提供层次 22 结算中心管理模式 24 结算中心典型业务处理 32 资金结算 33 信贷 35 资金高度监控 35 结算中心应达到的效果 36 对集团能达到的效果 36 对成员企业能够达到的效果 36 3.项目设计 38 总体设计思想 38 稳定性 38 可伸缩性 38 完整适用性 38 数据无关性 39 先进性 40 可扩展性 40 易用性 42 安全性 42 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 高可用性 42 开放性 43 网络架构 43 应用平台 44 软件平台 44 硬件平台 45 技术路线选择 46 系统安全方案 49 底层身份认证系统设计 50 信息安全方面的需求及分析 59 设备运行安全 60 网络安全 60 数据传输安全 60 数据库安全 60 操作安全 61 流程安全 61 安全防范 61 产品设计 61 集团账套 63 集团资金结算系统 66 费用报销 70 工作流管理系统 71 工资代发系统 72 语音查询和触摸屏查询 73 账表查询系统 74 电子报表系统 75 报表汇总系统 76 合并报表系统 77 领导监控系统 78 账户查询系统 79 决策支持系统 79 远程维护系统 80 系统管理及其他特点 80 4.项目实施管理 83 实施方案 83 项目实施策略 83 软件开发进度 84 培训 86 项目管理 88 项目实施组织 88 项目实施管理 89 质量管理 89 5.客户服务 90 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 服务理念 90 服务体系与特点 92 客户服务体系管理结构图 92 客户中心管理范畴 92 特点 93 服务方案 94 售前服务 94 售后服务 94 客户化开发 99 日常服务 101 其他服务 102 服务保障 103 附件一东软金算盘公司简介 104 一、东软软件股份有限公司介绍 104 (一)中国软件产业的标志———东软集团 105 (二)东软公司关于技术优势的说明 106 二、东软金算盘公司简介 108 (一)公司简史 110 (二)员工队伍 110 (三)技术动力 111 (四)核心技术 111 (五)产品体系 112 (六)产品品质 112 (七)市场营销 114 (八)客户服务 115 (九)广泛的应用 115 (十)经营理念 116 附件二 ORACLE 相关的技术介绍 117 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 1. 项目背景 项目名称 项目名称：xxxx 集团公司资金集中管理系统。 项目背景 xxxx 集团公司简介 随着市场经济的不断发展，企业之间的竞争日益激烈。xxxx为提高集团公司 的市场竞争力，降低运营成本，加速资金周转，加强财务监管力度，在财务管理 方面力求与国际惯例相协调，追求现代企业财务管理的高标准、高质量和高效率， 满足公司目前需要和中长期发展要求，公司决定建设具有国内高水准的集团资金 集中管理系统，该系统应该具有先进的技术平台和高性能、操作方便快捷、易用 高效的网络化特点。达到对集团所属单位资金的监控和运作，防范资金的风险， 提高资金的效益。 为此，东软金算盘软件有限公司依据以前对xxxx企业的了解和近期的调研， 提出xxxx的资金集中解决方案。 应用目标 基本应用目标 根据xxxx公司对系统建设的具体情况，在“整体规划、分步实施”的思想指导 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 下，我们认为通过建立集团资金集中管理财系统，实现集团公司资金的统一运作、 财务监督、信息共享、提供领导决策支持为目的的信息管理系统。 对资金管理软件的基本要求 1、确保现有软件或二次开发后的软件能够完全满足集团公司及其成员单位资 金管理要求； 2、支持的操作系统和数据库及数据部署方式，能够支持 Windows、Unix 等 多种操作系统，支持 Oracle、SQLserver 等多种大型数据库，支持数据的集中、 分散、或混合的部署方式； 3、支持移动办公，远程查询、访问； 4、提供技术平台，满足快速二次开发或新系统开发的要求，提供易学易用的 工具，便于使用单位的技术人员根据业务变化或调整，迅速定制新的功能或系统， 提高适应性和满意度，保护用户长远投资； 5、提供与财务软件、ERP、银行系统等技术接口，并开放相应的数据库结构， 支持第三方财务软件直接读取数据库数据； 支持财务软件或 ERP 的标准接口，能够和合作伙伴的管理软件进行无缝连接。 支持和银行等多个合作伙伴进行集成； 6、支持 B/S 结构，便于集中管理和维护。支持瘦客户机技术，减轻和保护用 户在硬件方面的投资； 7、安全可靠 提供多级安全认证和对敏感信息加密传输，确保企业信息的安全。提供国家 安全部认可的数据加、解密机制； 8、系统环境出现异常即可自动恢复系统，并采取自动备份、病毒预防等措施。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 基本原则 根据本项目的整体要求，我们承诺提供的产品达到以下应用原则： 战略性：从企业战略目标出发，与用户一道，分析企业内部的业务和管理对 信息的需求，参照其他类似用户的应用经验，总体规划，综合和统一实施； 实用性：以达到用户实际核算和管理要求为前提，追求实用性，软件功能满 足实际要求，所采用的技术具有一定高度，注重实用性； 先进性：系统设计应采用先进的、成熟的且可持续发展的技术方法，并充分 体现先进的管理思想和理念，并与xxxx的实际相结合； 整个系统建立在金算盘先进的VP平台技术之上，与世界的先进技术同步。具 体技术将在后面介绍； 扩展性：主要选择大型数据库Oracle作为后台数据库，具有良好的跨网络平 台的能力，具有兼容性、可移植性和升级前景。必要时，也可结合其他数据库配 合使用。在设计中，系统结构模块化，功能模块可以平滑扩充； 整体性：整个系统遵循总体的开发规范和接口标准，各个模块的操作界面集 中统一，同时保证资金系统与财务、ERP系统、银行之间数据的自动传递，提供 广范围的数据接口，保证不同账套之间、不同系统之间的数据交流和应用接口， 甚至提供程序对象级接口标准，可以将第三方开发的应用软件模块集成到金算盘 软件中，在一个程序界面下运行，满足完整性和信息的一致性要求。也可以向第 三方公开相应的接口标准和进行相关的配合与支持； 经济性和冗余性：系统设计紧贴用户需求，同时要为可能的增值服务留有空 间，总体上具有良好的性价比； 可管理性和可维护性：系统具有良好的可管理性和可维护性，广泛采用向导 式的操作手段和傻瓜式的自动性能调整功能，降低操作、管理和维护的难度； 安全性：通过采用Oracle大型数据库平台，充分保证了数据处理、存储的效 率和安全性，以及重要数据的完整性、一致性和可恢复性。 系统具有操作系统级、数据库技术、应用软件注册进入、功能级、账表级等 五级安全控制，一般情况下能够保证系统的安全运行。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 还可以采用第三方CA认证，达到更高的安全保证。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 2. 资金集中管理模式 集团化企业财务管理 知识经济是 21 世纪的时代象征，信息化程度的高低已经成为一个企业现代 化和综合竞争力的重要标志。随着中国加入 WTO，世界网络技术的飞速发展为 我国的各行各业带来了前所未有的机遇和挑战。企业推行办公网络化、自动化、 电子化、全面信息共享、协同工作会使办公精简、灵敏、反应迅速和决策有力。 有效的利用计算机网络进行办公整体作业的信息管理，充分发挥信息处理速度快、 准确性高的优势，及时的捕捉或反映企业的变动情况来调整企业的经营策略和市 场战略，提高服务质量和经济效益，更能极大的减轻手工劳动强度，提高办公效 率，使单位的日常运营纳入高效而且可靠的轨道，为企业的领导决策提供强有力 的依据；加强与业务合作伙伴的联系和沟通。 资金运动是公司经济活动中的本质，理财则是市场经济条件下最基本、最重 要的一项管理活动。随着社会主义市场经济的深入发展，市场概念的不断延伸， 资金时间价值观念的增强，及商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为现实； 并且除银行外的各种性质、形态的专业性金融资产实体的不断涌现，结算中心的 操作模式便越来越多地被人们所接受，它的建立和运作，为实现资金管理的规范、 有序和高效提供了一种有效管理手段。 资金管理是集团财务管理的重要组成部分，在讨论资金管理之前我们先讨论 集团化企业财务管理的主要问题。 企业集团的基本特征 企业集团的一般定义是：企业集团是由多家具有法人地位的企业组成的以在 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 追求整体效益最大化的同时获取各自利益最优化的有组织、有计划经营的多种层 次相结合的企业群体。其主要特征如下： 第一，企业集团是由若干具有法人地位的企业所组成的企业群体。这表明集 团内各成员企业本身具有很大的独立性，有着自身独立的经济利益。这一特征使 企业集团区别于非集团性企业； 第二，企业集团是有组织、有计划经营的企业群体。它通过有组织、有计划 的经营，充分发挥各成员企业的优势，回避劣势，形成优势互补、劣势互克的经 营系统，从而产生协同经济效应，以获取最大的整体经济效益。这一特征使企业 集团明显地有别于我国计划经济条件下的专业行政公司； 第三，企业集团中各成员企业通过经营行为的协调一致，使集团整体所获经 济利益大于各成员企业简单分散经营所获经济利益之和，即取得“1＋1＞2”的结果， 这样使加入集团的各成员企业所获经济利益大于其单独经营所获经济利益。这是 企业集团向心力的根本所在； 第四，企业集团本身是具有多层次的组织机构，即在总部（母公司）下有一 级分部（子公司），也可有二级分部（孙公司），甚至可有三级分部（重孙公司）， 等等。上一层机构负责协调、指挥和调度下一级机构，下一层机构则按上一层机 构所赋予的责权进行经营，以保证集团整体目标的顺利实现。这表明企业集团是 一个有机的企业经营群体； 第五，企业集团内部最根本的纽带是总部与分部间、分部与分部间的经济利 益关系，只有当集约化经营能为总部和各分部都带来最大经济利益时，企业集团 的存在才是合理的。 企业集团的类型及成因 就企业集团的类型及成因而论，大致可分为如下两种： 一是在追求规模经济效益过程中形成的产品式企业集团。它包括供产销一体 化和生产系列化的企业集团。这类企业集团的各成员企业在技术经济上联系紧密， 互补性很强，当组成集团实施统一经营后，可以发挥协同经济效应，产生更大的 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 经济效益。这类企业集团具有上述企业集团的各种基本特征，是最为典型的企业 集团。这类个业集团的形式，可以由龙头产品企业的资本向上游和下游产业的渗 透过程中形成，也可以由上游和下游产业中不同企业资本联合而形成，甚至由紧 密的购销契约而形成，即这类企业集团的组织成可以是资合形的紧密性集团，也 可以是人合形式的松散性集团，或资合与人合兼有的混合性集团。从我国改革开 放后企业集团发展的十多年历史中，我们可以看到，我国企业集团的组建多是从 松散的人合集团开始，进而发展到资合与人合兼有的混合式集团，最后发展成为 以资合形式为主的紧密性企业集团。显然，以资金形式为主的紧密性企业集团是 企业集团的高级形式，它使总部与分部之间、分部与分部之间的经济利益紧密地 捆在一起了、使有组织，有计划的经营成为可能。 二是在资本跨行业流动中形成的，旨在回避行业经营风险和追逐高额利润的 多元化经营的企业集团。虽然这类分外集团的各成员企业的经营联系不紧密，甚 至往往互不相关，不能产生协同经济效应和获得统一经济带来的经济效益，但是， 从企业集团总部的立场出发，多元化经营有两个方面的好处：一方面是，资本可 以向资本报酬率高的行业流动，获取其高额利润；另一方面是、多元休经营可以 分散经营风险，稳定企业、使企业经营整体立于不败之地，因此，在当今世界， 多元化经营的企业集团正与与俱增，有成为主流之趋势。这类企业集团主要是由 一企业的资本向其他行业的流动而形成的，因此，它多以独资（总部独资）或合 资（总部与其他单位合资兴办某子公司）的形式为主。这就决定了这类企业集团 多属于经济利益联系紧密、总部对分部有较大控制权的集团。 企业集团的成因除了上述两项以外，在我国还有由大企业划小核算单位而形 成的企业集团。即一些大企业的分厂、车间、服务部门由于规模太大，按传统的 物资和资金调拨方式进行管理不便于调动下属单位的积极性，于是采用了划小核 算单位的方法，在企业内部模仿外部市场建立各种准市场，将物资的无偿调拨改 为有偿买卖，将资金的无偿使用变为有偿使用，以明确各下属单位的责权利，调 动其积极性，这些大企业中的下属单位有些逐步分立为法人企业，原企业便成了 企业集团。显然这类企业集团总部对分部拥有很大的控制权。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 企业集团，总部与分部间的关系 研究企业集团管理必须弄清集团总部与分部的关系，而决定总部与分部关系 的最重要因素是总部对分部的所有权的大小。就所有权而论，分部可以是由总部 独资兴办，也可以是由总部与其它企业合资兴办，甚至还可以是无投资关系而仅 由紧密性购销合同而形成的业务型分部。 独资分部是企业不断扩张的结果。在这种情况下，集团总部与独资分部之间 的利益关系从所有权来看是完全一致的，其利益差异只来源于经营集团，即集团 内不同经营集团因经营成果的大小不同所获的经济利益也各不相同。因此，该类 企业集团利益关系相对简单。 与独资分部的情形相比，集团总部与股份制分部的经济利益关系就复杂得多 了，它们问的关系不仅受经营集团之间利益不同的影响，而且还受不同所有者集 团的影响．如甲、乙两家企业共同出资兴办了一家合资企业，该合资企业可视为 甲、乙两家企业的分部。甲企业可能希望该合资企业能用内部转移价格向它提供 其生产所需的部件（或原材料等），这样它可以节约采购和销售费用，回避部分 税收，使本集团利益最大化。而乙企业则可能以从该合资企业中分得最多的利润 为目标，当甲企业所定内部转移价格低于市场价格时，乙企业必然反对甲企业的 所为。正是各股份制分部的行为受不同所有者集团的制约，它的行为也就具有更 大的独立性，集团总部对股份制分部的控制权相应减弱。由于股份制分部的经济 利益并不一定就与某一集团整体利益完全一致，因此，以股份制分部为主的企业 集团的管理要比以独资分部为主的企业集团的管理更复杂。它除了要解决怎样将 总部与分部有机联系起来产生更大协同经济效应的管理问题之外，还要解决所获 经济利益在不同所有者集团之间的分配问题。而这种经济利益分配，往往并非是 单纯意义上的按股分红。 以紧密性购销合同形成的松散性企业集团，其集团总部往往是生产某类产品 的下游企业，而分部则多是为总部产品生产零部件的上游企业。这类企业集团中 总部与分部的利益关系主要集中于零部件的转移价格上，总部与分部均自理盈亏， 双方均不受对方盈亏的影响，因此这类企业集团的利益关系。比前述两类集团的 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 利益关系要简单得多。 一个企业集团内部完全可能同时存在着独资、合资和购销契约式的人合分部， 这样，就使企业集团的利益关系更加复杂化了。总而言之，企业集团总部与分部 的利益关系是既统一又对立的关系，这种关系主要来自于分部自身利益所具有的 双重性。首先，各分部作为集团的一分子，必须依赖于集团整体才能更有效地发 挥出各自的优势，产生强有力的协同经济效应，使企业集团获取更大的经济效益。 集团整体经济效益的大小是各分部获取经济利益多少的前提条件。其次，各分部 在为整个集团创造更大的经济效益的前提下，又十分重视自身的经济利益。这种 既对立又统一的利益关系，决定了企业集团管理的复杂性。 企业集团财务管理的特征 从上述对企业集团的特征、类型、成因，以及总部与分部之间关系的讨论中， 我们不难看出，企业集团管理的重要任务之一就是要协调总部与分部、分部与分 部之间的利益关系，充分调动各方的积极性，从而确保企业集团整体利益最大化。 既然各方矛盾产生之根源盖源于各方既统一又对立的经济利益关系，那么，减少 对立性，增加同一性的主要方法应该是制定合理的利益分配方法。而利益分配不 仅与税后利润分配有关，而且还贯穿于投资、资金日常调度、转移价格的制定、 成本计算等涉及集团资金运转的各个方面。财务管理，简而言之，就是对资金运 动和由资金运动所引发的财务关系的管理。故企业集团的经营形式必然深刻地影 响到集团的财务管理，使财务管理更加复杂化。 根据财务管理本身的性质和企业集团的特征，企业集团财务管理的基本特征 可归纳如下： 第一，最有效地从外部筹集资金。这里所指的最有效是从集团总部角度看的 最有效，而不是局限于某一分部； xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 第二，最有效地集中使用内部资源。在集团内存在众多分部，这些分部在自 身的资金运转过程中，总会导致一些分部资金不足，而另一些分部资金又有余的 现象产生。通过集中使用资金，可以在集团内部调剂余缺，最大限度地发挥资金 的使用效益。另外，集中使用资金也有利于保证集团行为的一致性； 第三，合理调整各分部的现金流量，争取集团整体的净现金流人量的最大化。 集团整体的现金流入量并不等于各分部现金流入量的简单之和，由于外部环境和 各分部的内部条件不同，在总现金流入量相等的情况下，调整各分部的现金流入 量，可以使集团整体的净现金流人量产生相当大的差异； 第四，正确评价各分部的经营业绩，分配经济利益，激发各方面的积极性， 确保集团总目标的实现。总部在资金筹集、使用、转移价格等方面对分部的干预， 使各分部的帐面业绩难以准确地反映各分部的实际业绩，如果总部仍按帐面业绩 作为分部的考核标准，并以此分配经济利益，那么势必出现不公和影响分部的积 极性，进而影响到集团总目标的实现。为了解决这一问题，总部必须根据实际情 况调整帐面业绩，以确保按实际情况评价各分部业绩和分配经济利益。这是企业 集团财务管理中必须重点研究的问题。 企业集团利益的调节 企业集团财务管理特有的方法体系为了协调总部与分部、分部与分部之间的 利益关系，调动各方积极性，确保集团整体利益最大化，企业集团财务管理的独 特方法体系，必须是既有利于确保集团整体利益最大化，又能充分调动各分部积 极性的方法体系。 企业集团整体利益最大化是财务管理的根本目的。为保证该目的得以实现的 财务管理方法体系，由集中筹集资金、集中使用资金、调整分部现金流量、调整 分部帐面业绩或评价分部实际业绩等四大分上组成。集中筹集和使用资金也会影 响到分部的现金流量，而为确保企业集团整体利益最大化所采用的集中筹集和使 用资金。调整分部现金流量的方法，势必直接影响到分部帐面业绩，使分部帐面 业绩不能真实地反映分部的实际业绩。如用分部失真的帐面业绩来评价分部的经 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 营业绩，并以此为基础对分部实施奖罚。显然有失公正，这必然会影响到各分部 的积极性，进而妨碍集团整体利益最大化目标的实现。故调整分部帐面业绩，并 以调整后的帐面业绩来评价分部实际业绩，就成为企业集团财务管理方法体系中 必不可少的组成部分，该组成部分也是直接为企扑集团整体利益最大化服务的。 下面分别探讨企业集团财务管理所特有的四大类方法的运用问题。 第一，集中筹集资金。企业集团为了集团整体利益的最大化，应该用最有效 的方法从外部筹集资金，即取得资金成本最低的资金来源。最便宜的资金来源， 未必是最经济的资金来源。如负债筹资，由于债权人风险小，所要求的收益率低， 且利息可以抵税，因此，负债的资金成本较低；但负债是企业的一项固定财务支 出，企业必须按规定还本付息，这就会增大企业风险，降低股权资金价值，从而 导致股权资金成本上升，一部分资金成本的下降导致了另一部分资金成本的上汁， 自然会引起企业加权平均资金成本的变化。企业集团总部筹资的目标之一就是要 将企业风险控制在一个适当的范围，使企业整体加权平均资金成本达到最低。 在企业集团内部，各分部本身的风险水平不一致，这种风险不一致既包括经 营风险的不一致，又包括财务风险的不一致。各分部风险水平的不一致，势必引 起集团总部总体风险水平与各分部的风险水平不一致。从经营风险看，一些分部 从事常规性老业多，经营风险较低；另一些分部则从事非常规性的新业务，经营 风险就较高。从财务风险肴，一些分部股权资金比重大，财务风险较低；另一些 分部则股权资金比重小，财务风险就大。由于各分部面对不同的风险，则分散筹 资，各分部自然；会按各自最优的方式筹措资金，经营风险大的分部往往会通过 减少财务风险来控制总风险，而经营风险小的部分则往往会通过扩大财务风险来 获取财务杠杆利益，但从总部的观点出发，各分部的最优未必就是总部的最优。 集团整体有其综合的经营风险和财务风险，总部必须从综合的角度来分析集团风 险，从集团整体利益出发考虑筹资方式，使集团整体资金来源结构最优化，这就 要求集团总部控制各分部只从局部利益出发，考虑最优化的筹资行为，用集中筹 资的方式取而代之。 另外，总部经营项目比较分散，经营风险较分部低，加之总部资本较分部雄 厚，偿债能力强，承担风险的能力大于分部。由总部集中筹资可降低投资人的投 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 资风险，使投资者愿意降低投资收益率，因此，由总部集中筹资更容易获取低资 金成本的利益。 第二，集中使用资金。集团内各分部资金运转的不一致性是集团总部可以从 集中使用资金中获利的客观基础。集中使用资金的基本目的有二：一是加速资金 周转，提高资金的使用效率，降低成本，增加收益；二是确保集团战略目标的实 施。 集团总部可通过设立内部结算中心达到集中使用资金的目的。当一家集团公 司内各子公司之间，以及母公司与子公司之间存在着频繁的收付款往来时，资金 必然存在着大量的相向流动。如果设立了结算中心，就可对这些收付款项进行综 合结算，把相向流动的那部分资金予以抵销，只按净流动的资金额进行结算，这 样做不仅可以加速资金周转，提高资金的使用效率，而且可以降低资金转移成本， 增加收益。此外，内部结算中心还可以起到集团内部各企业间调剂余缺的作用， 即将一些分部暂时闲置的资金调剂给另一些资金不足的分部，使集团资金发挥更 大的效益。 集中使用资金的另一个目的是确保集团整体利益最大化的实现。集团整体既 要追求利润最大化，又要均衡经营风险。要做到这一点，就必须有要投资相配合， 充分考虑到每一投资项目对集团整体的收益性和风险性，并以此作为投资项目排 队和投资项目取舍的依据。如果集团总部不采用集中使用资金的方法，就很难控 制各分部仅从其局部利益出发选择对局部最优而对整体非优的投资项目。一项重 大投资项目由于投资额大，收回期长，往往会改变集团的经营重心，因此会对集 团整体产生极为深远的影响．对这些重大投资项目，必须由集团总部来决策，而 对一些投资少，对集团经营影响小的投资项目，总部可以适当放权，由分部负责。 但投资项目决策权的分散，并不一定就要分散资金的使用仅。集团总部通过集中 使用资金，一方面可控制各分部对集团整体不利的投资项目，另一方面又可以充 足的资金保证有利投资项目的顺利实施。集中使用资金有助于确保企业集团整体 利益最大化目标的实现。第三，调整分部现金流量。集团总部为了整体利益必须 人为地控制各分部的现金流入和流出量。这种控制除前述资金的集中筹集和集中 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 使用外，更常用和有效的方法是制定对总部最佳的转移价格。总部为分部之间的 劳务和产品交易制定内部转移价格，可以使各分部现金净流量发生很大变化。实 施跨国经营的企业集团通过转移价格的制定，可将高税区的收入向低税区转移， 从而达到回避高额税负之目的；也可通过转移价格，把高风险地区的收入移往低 风险地区，以回避风险；或把外汇管制紧的地区的收入转向外汇管制松的地区， 以达到回避管制的目的。当然就国内经营的企业集团而言，通过转移价格来回避 国家税收和相关管制是不可取的。但集团总部可通过转移价格调节各分部的收益， 缩小集团内的不平衡，确保各分部的生产经营活动能正常进行，消除集团内的诸 种矛盾，这样可以有效地刺激低收益分部的积极性，从而保证了集团整体利益的 顺利实现。 xxxx 就是比我们以上讨论的集团还要复杂得多的大型企业集团，因此，集团 化的财务运作就显得更为重要。作为大型企业集团总部，抓住资金，实际就抓住 了关键，抓住资金就会大大提高集团的财务管理水平。 大型企业集团资金管理模式 大型企业集团是一个由许多个法人构成的企业联合体。其中母公司是企业集 团的管理总部，处于企业集团“金字塔”的顶端，它是大型企业集团的核心企业。 在企业集团内部，资金是集团总部与其成员企业之间最重要的联系纽带。资金如 同企业的血液，充分发挥资金的使用效益，对于大型的企业集团就显得尤为重要。 资金管理的总任务是：统一监控(一级)、集中管理(二级)、分户收支(三级)。 具体任务是： 1、建立并完善结算中心制度，发挥结算中心的服务和监控功能； 2、推进全面预算管理，把资金收支纳入严格的预算管理之中； 3、加强对现金流量的监测分析，强化对子公司现金流量的控制，实施下属单 位限额以上资金支出严格控制。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 资金管理存在的问题 1、资金管理分散： (1)下属单位多头开户，集团无法实施有效的监控； (2)资金账外循环，流向不清； (3)内部资金闲置与短缺无法调节； 2、资金沉淀问题 成员企业资金沉淀严重，占用不尽合理，周转缓慢，企业信用和盈利能力下 降。资金使用效率低，资金风险大。 3、信息失真 对下属企业之间的资金拆借、“三角债”之间的关系缺乏必要的信息反馈渠道。 各成员企业之间及与集团之间资金（财务）信息不能共享。 资金管理不善带来的问题  集团对下属企业的对外担保、涉及的经济纠纷等或有事项无法控制；  违法违纪行为难以控制；  集团无法对下属单位控制资金流向；  无法及时有效异地收付资金；  集团缺乏实施收支两条线管理信息化办法；  下属单位资金流向缺乏及时反馈信息；  不利于规范财务管理，影响集团生产经营活动的正常进行；  影响集团资源的整合。 资金管理的基本原则 1、集中管理 由于集团组织的集中性与分散性，过于分散的资金使各分支机构具有更多的 灵活，但相应带来的是资金的风险和成本加大，大量闲置资金不能形成资源优势， xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 降低了集团应具备资源优势。资金集中管理，可以将资金投放到提高企业盈利能 力的项目上，使更多的资金参与周转。 对在结算中心实行账户集中管理的单位，要统管账户，只有在外地才能容许 开设外部银行开户，单位的所有收入必须进入统管账户。在大型企业集团，高度 集中的资金管理是放在下属一级企业上，大型集团总部主要是进行监控和资源的 调配，协调整个集团内单位的资金良性循环。 在大型企业集团，在集团总部要建立资金结算总中心，主要负责实施资金运 行的监控，情况汇总，资金运行分析，资金在集团内调配。在下属企业建立资金 结算中心，负责该单位及所属单位的资金结算实际操作，处理日常资金结算。如 果所属单位相距较远，则需要再建立分中心。如此，在整体上形成一个集团结算 中心完整体系。 2、抓大放小，放开经营、自收自支 按照集中优势、加大主业发展的原则，对内部单位管理分类方式进行了重新 调整。对于优良资产部分实行集中管理；小单位可考虑不在资金结算中心管理， 即抓大放小，放开经营，自收自支。 对于大型企业集团，原则上重点抓下属的一级企业，一级企业下属的单位由 其进行资金管理。但要制定相应的管理规范，防止下属企业钻政策的空子。 3、分灶吃饭 对集团下属企业的分灶吃饭主要有三层含义。一是各单位的所有收入存到结 算中心，所有支出根据预算通过结算中心支出，结算中心的收、支、余与外部银 行相对应，完全按外部银行管理模式运转。二是停止没有资金保证的内部贷款， 结算中心确有结余才能放款，保证各单位之间互不侵占。三是按照规定顺序，结 算中心将优先结算上缴款项和主支出，其他资金由各单位安排。 4、分户收支 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 在结算中心开户的单位分设收入户和支出户，各项收入进收入户，支出统一 由支出户支付，实行收支两条线管理。 5、前台监督 参照外部银行柜台前移、临柜监督的做法，为方便工作，资金结算中心对集 中管理单位实行计算机联网，在各单位设置终端，便于查询、录入有关数据，及 时办理结算业务。 各层次对信息的关注 在大型集团的各个管理层，对资金管理层面的要求是不相同的，大致为金字 塔形状。其基本层次和要求可用图表示如下： 资金管理的几个主要方面 1、现金管理 资金是企业的血液，资金流转的起点和终点都是现金，其他资产都是资金在 流转中的转化形式。因此，现金管理是财务管理的中心，如何把分散的现金集中 起来，降低现金的持有水平，保证集团重点项目的资金需要，是集团财务管理面 临的重要问题。 银行帐户管理。针对目前企业集团出现的下属单位内部私自在银行开户截留 现金的问题，成员企业应加强对所属单位的开户的控制。在银行开户须经过审批， 所开帐户必须由成员企业财务部门统一管理。例如，实行“结算中心制”，它以成 员企业名义在银行开立基本结算户，再分别以所属下级单位的名义在该总户头上 设立分户。在基层单位看来，结算中心就是银行，借款、还款及其他方式的融资 均要向结算中心提出。结算中心加强了对基层单位资金使用的监管，而且通过集 中闲散资金也增强了集团的资金实力。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 2、现金预测 为了使现金管理变被动为主动，克服短期行为，应通过整体预测，对集团以 现有资金能做多大的经营规模、需要多大的融资规模、可寻求的资金来源等有一 个清楚的认识。对于财务部门而言，则要随时掌握每一时期和时点可以运用和必 须支付的现金。财务部门每天都要将实际收支情况与预测相比较，发现不相符的 情况，及时找出原因，以便采取纠正措施。 3、筹资管理 集团公司在现金预测基础上，研究集团资金来源的构成方式，选择最佳的筹 资方式。资金的筹集应与使用相结合，并与集团的综合偿债能力相适应，不能盲 目举债，增加筹资风险。因此，子公司所需资金不得擅自向外筹集，而须在集团 内部筹集，并由母公司财务部门负责此项业务。为了提高资金使用效率，还可以 借助价值规律，实现集团内部资金的有偿使用，即子公司向母公司借款时须支付 利息。 大型企业集团的资金结算中心，要对筹资和投资进行监控，防止风险的发生， 增强整个大型企业集团的抗风险能力。 4、投资管理 集团的投资规模和投资方向在很大程度上影响到集团公司的发展方向，因此， 大型企业集团投资管理倾向于采用集中管理。在母公司对子公司资金加以集中管 理之后，投资管理可以适当分权，即下属企业有权决定一定金额以下的投资项目， 但一般占集团投资很小的一部分。有的集团是根据子公司等级来划分投资权限， 超过规定限额的投资项目要向母公司提出申请。母公司应建立健全子公司对外投 资立项、审批、控制、检查和监督制度，并重视对投资项目的跟踪管理，防止出 现只投资不管理的现象，规范子公司投资行为。 不管投资额度大小，都应该及时反映，以监控整个投资过程。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 信息提供层次 1、信息化解决方案的总体目标 (1)建立起一整套以结算中心为核心的集团财务管理信息系统，以结算中心为 枢纽，实现资金的集中管理与控制，杜绝资金分散、沉淀、闲置、体外循环的弊 端。 (2)建立严格的结算制度、操作制度和内部管理制度，为成员单位提供完备的 结算、资金调剂、财务管理、咨询等方面的服务，并对企业的现金流量实施即时 跟踪、监督，切实掌握整个集团的资金运营动向。 (3)集团公司通过结算中心管理信息系统的实施，充分利用已有的计算机硬件 及软件资源，综合运用现代化的管理技术、信息及网络技术将经营活动过程中的 资金流、信息流有机集成并优化。 (4)既融合国际上最先进的管理思想，又体现集团公司的具体特征而进行的科 学管理，并将管理信息系统的建设与财务管理发展模式紧密结合起来，将集团公 司逐步建成信息高度集成化、适应未来发展的大型集团企业。 (5)信息系统具有高度灵活性和扩展性，充分满足将来企业业务发展变化的需 要。 2、信息提供层次 (1)大型企业集团高层 对于大型企业集团的高层领导，对资金主要关心以下几个方面：投资的风险； 目前资金的状况；可能发生的较大风险控制。实际上，在这个层面上，主管财务 的大型企业集团领导和集团的其他领导关心的也是有差异的。这一层面的关注主 要集中在以下方面： 整个集团的总体资金情况 资金的缺口情况及原因 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 投资性资金的流向和数额 企业投资预算(预报) 应收、应付总额及高额款项往来单位 企业担保资金额度 分银行的贷款数额 (2)大型企业集团财务层 作为具体管理集团财务部门，主要是要制定有关的资金管理办法，设计资金管理 的模式，监控成员企业资金的应用、在集团内部调动有关的大额资金，客观反映 整个集团资金的情况，提供有关资金信息给集团领导参考。这一层面主要关心以 下方面：  各成员企业的资金动态情况  控制大额资金的应用  集团高层领导的需求同样需要 (3)企业层 在具体的企业，这个企业也许本身也是一个集团。因此，作为经营单位，对 资金管理和应用就更具体，并进入到具体的资金操作层面，其主要任务是及时完 成资金的调度，预测资金回笼和支付情况，完成日常资金的核算和结算。同时， 本企业的各级领导，也同样对资金关心。对相关的下属单位，其资金应用完全在 本层的监督下使用，属于高度控制范围。各单位的资金收支采取“集中管理，统一 开户，分户核算”。纳入集中核算的单位一律撤销银行账户，结算中心根据预算和 各单位的收付款申请及资金结余情况，进行统一直接收付。各单位的收支申请， 由结算中心通过电脑网络向结算中心提交或领取备用金，在结算中心管理其现金、 转账、汇兑等各类会计业务。结算中心与下属单位以及开户银行(必须时)进行电 脑联网，实行网络化财务管理和会计核算，自动生成各种实用的会计资料，与银 行自动勾兑资金收付账目，随时做到账实两清。 其资金业务流程为收支两条线模式。收入线：主营业务收入一律进入结算中 心账户，结算中心将收到款项分到单位明细账户，下属单位零星现金收入直接交 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 入单位附近银行开设的指定账户。支出线:根据内部资金支付审批处理程序，将审 核定的支付通知书交与操作员，操作员输入计算机，结算中心实行临柜管理，专 职人员按程序进行审核，予以支付。 由于本级企业的规模不同，在具体实施资金管理模式时也要采用不同的模式， 以适应生产经营的需要。 这一层面主要关心以下方面：  实时的资金情况  支付和收入情况预测  资金调度规划  资金的分析 (4)分支单位 作为基层单位，要在企业的统一规划和管理下进行资金应用，主要是提出资金的 用款申请，了解自己的资金情况，规划资金的使用。 这一层面主要关心以下方面： 实时了解自己的资金结存和支付情况 用款申请审批情况 结算中心管理模式 1、实行结算中心管理的保证功能 开户单位异地资金划转 开户单位实时对账查询 处理成员企业之间的资金拆借 处理集团对下属单位发放短期贷款 提供每日的资金清算功能 提供周到与便捷的金融服务 2、资金结算中心的应用模式建议 (1)xxxx 集团对二级单位的资金管理方式 方式一（拆借型）（初级阶段）：xxxx 总部，所管理企事业单位一百多家，而且 大多为具有集团性质的单位。因此，结算中心的作用是逐步发挥出来的。在初期， 直接对企事业单位的业务进行管理是不可行的。只能采取抓大放小的原则，对投 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 资、筹资进行重点管理，日常的资金管理主要是可随时查看资金信息，必要时采 用指导和控制手段。体现 xxxx 集团对下属单位资金监控和对下属单位重大投资 行为的参与。 考虑到 xxxx 集团下属单位多为独立核算的法人实体，在二级单位实现对三级单 位的统管账号后，xxxx 集团可以对二级单位的资金实现： ①部分有偿集中，对银行账户实施一定程度的监控，达到“你的钱，我看着 花”。 ②在 xxxx 集团与二级单位之间，二级单位与二级单位之间实现相互拆借。 示意图： 方式二（集中型）（高级阶段）：在实施方式一后，xxxx 集团为了达到一定程度 的资金集中，可以核定下属二级单位的资金限额，超过限额部分通过银行划转进 入 xxxx 集团结算中心账号（所有权不同）。下属二级单位存款户余额不足时，可 以通过集团结算中心转入，或者向集团结算中心申请贷款。 示意图： (2)二级单位的资金管理方式 ①方式一（统管账户型）：考虑到现有三级单位在商业银行开立账户，要想 一步到位取消，有一定的难度，为了不影响三级单位独立自主经营的需要，可以 将三级单位在商业银行开立的现有账号保留，但只限于进款（只发生收入，不发 生支付）。 结算中心将三级单位在各商业银行的存款转入中心统一开立户头，各三级单 位的各种款项支付都通过中心进行。 好处： ① 能最有效集中沉淀于各三级单位的资金，提高资金利用效率。 ② 统一支付有利于监督各种不合理支出，尽量减少三级单位的违纪行为 ③ 有利于提高集团在银行的贷款规模与信誉。 局限性： xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 ① 集团结算中心工作量较大，中心费用支出可能较大。 ② 对三级单位远离集团中心的支付难度较大。 示意图： 方式二（账户监控型）：针对方式一的局限，考虑到集团下属单位在全国各地的 分散程度，把（集团下属）三级单位在各商业银行开立的账号仍然保留，既可收 入，也可支付。但要核定各三级单位在外部商业银行账号的存款余额，超过核定 余额部分划入集团中心账号（资金所有权不变）。一旦三级单位在外部商业银行 的存款低于紧戒线可采用：一是从集团结算中心账户划入，另一种方式是三级单 位向结算中心申请贷款。 好处： ①集团能够把分散在（三级单位）的资金达到一定程度的集中，能提高集团 资金实力。 ②保证了集团下属单位的独立经营权，资金收付仍由各独立经营实体控制，而 集团又能达到资金监控的目的。 局限性： 当集团资金管理存在内控制度不严时，可能会导致集团下属单位会搞账外设 账的现象出现。 示意图： (3)业务分工处理方式 在具体业务的组织上，如果结算中心管理单位较多，在具体实施时，对结算 中心的岗位、业务流程的设置不尽相同，会出现了多种设置方式。通过实践总结， 我们认为产生差异的因素是结算中心的内部管理结构的不同而产生的，归纳起来 主要有两种：“前后台结构应用模式”和“柜台集中式”（也可以叫“简单集中应用模 式”）。下面予以简要分析。 ①前后台结构应用模式 该结构的主要特点是在结算中心内部，针对日常业务工作量较大的特点，在 前台专门建立业务处理和前台主管；在结算中心的后台建立相关会计管理和后台 主管；实行后台会计对前台业务和资金结算的业务监督、后台预算管理对前台业 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 务预算控制的管理模式。该模式的主要特点如下：  后台对前台的业务进行内部的监督，并且后台会计对后台主管负责，极 大地提高了监督的有效性；预算指标由后台的计算机系统严格控制；  后台记账会计在接受前台审核员的原始单据时，对其进行二次审核，可 以及时发现在业务处理和资金结算等管理上存在的问题，并通过完善制 度、标准和方法，解决问题和堵塞漏洞；达到防微杜渐的效果；  便于结算中心的管理向规范化、制度化和标准化过渡和发展；  在没有增加管理成本的基础上，降低和减少了结算中心的管理风险；  这种方式对前台业务人员的要求相对较高； 该种应用模式，由于强调和建立了内部监督的机制，更加符合“会计法”和财 政改革的要求，符合结算中心的核心思想的要求。 用模式下，又可以分为两种应用方式，即“柜台流程式”和“柜台分组式”，简要 介绍如下： A、柜台流程式 各单位人员在结算中心办理业务时，可以到任何柜台申请办理，均可以得到 同样的服务，其的服务对象不固定。 主要特点：  不论在哪一个柜台，均能提供相同的服务，而且服务的标准和结果相同；  效率高、快捷方便，特别是在某个柜台因故不能营业时，其它柜台可以 自动代替；  对于每一个审核员/复核员的要求相对较高；  每一个柜台都存有不同单位的业务单据，需要进行分别的整理和汇总， 并向相应的不同会计移交。 如下图所示： B、柜台分组式 各单位人员在结算中心办理业务时，到指定的柜台报销；各柜台的服务对象 相对固定。 主要特点： 结 算 管 理 1号柜台 2号柜台 3号柜台 n号柜台 审 核 员 复 核 员 A单位 B单位 C单位 甲单位 乙单位 丙单位 柜台流程式结构图 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案  效率高、快捷方便；在某个柜台因故不能营业时，也可以指定其它柜台 代替；  每一个柜台是相对固定单位的业务单据，便于整理和汇总，并向相应的 会计移交；  对于每一个前台业务人员的要求相对较低。 如下图所示： ②柜台集中式 柜台集中式也叫简单集中应用模式；也就是将各单位的业务处理均集中在指 定的柜组或柜台进行；在结算中心下，分设若干柜组，每个柜组设置主管会计， 承担对指定单位的业务处理，有的结算中心甚至将预算指标的控制和管理，也放 在柜组进行。 主要特点：  业务处理高度集中，业务处理方便；其核算更容易实现对单位特殊性的 服务；  审核员和记帐会计之间同属于一个主管，一般不需要进行严格的单据交 接，减少了内部手续，提高了工作效率；  由于审核员和记帐会计之间同属于一个主管，不可能实行严格的审核员 和记帐会计之间的单据交接手续，不便于内部的业务监督；即使进行严 格的交接，但是，其监督的有效性也大大减低；  不便于结算中心的管理向规范化、制度化和标准化过渡和发展。 如下图所示： 以上几种核算模式各有特点，在具体实施时，我们提昌“逐步运行，平滑过度， 提高完善”。在条件成熟的单位，还可逐步将结算中心将内部的报销©东软金算盘软 件有限公司业务集成起来，形成结算与支付中心，达到更好的监管目的。 结算中心典型业务处理 资金结算中心运作流程要成为完善的集团公司内部资金结算中心、信贷中心 和资金调控中心。因此资金结算中心的主要工作也就是资金结算工作、银行融资、 企业放款和资金计划监督工作。在不同的模式下，具体业务的处理和方法有较大 结 算 管 理 1号柜台 2号柜台 3号柜台 n号柜台 审 核 员 复 核 员 A单位 B单位 C单位 甲单位 乙单位 丙单位 柜台集中式结构图 统 管 会 计 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 的不同，管理也有很大的差异。下面只是从流程的角度介绍是部分做法，具体实 施时要根据不同的运行模式进行设计，但其基本的流程和原理是大体相同的。 资金结算 首先是开户处理： 1、成员单位开户：成员单位在结算中心开户应提交开户申请及营业执照复 印件。需要设外汇账户的还需出具外管局批准的通汇权批文。原则上每个成员单 位每币别只开设一个结算户。企业在结算中心以外的银行，原则上只保留一个旧 账号，根据各成员单位情况核定限额，其余账号应逐渐集中到一个或两个主要银 行中以便于集中管理。成员单位在结算中心开户后，结算中心应将其在银行所开 设的结算账户号及时通知成员单位，再由成员单位通知其客户，以便客户汇款。 2、成员单位开户程序：第一步，审核印签卡。单位在银行开户需经结算中 心负责人统一后发给单位印签卡片（一式两份）、开户申请表格让其填写；结算 员接收单位交来的印签卡时，应审查印签卡片上的的填写内容是否完整，印签是 否齐全清晰，公章名称与单位全称是否相符，并要求成员单位签署授权书。第二 步，编制账号。根据开户单位的经济性质和开设的币别确定单位的账号。第三步， 开户登记。根据开户单位名称、账号登记开（销）户登记簿。成员的内在结算中 心开立结算户后，也应将单位名称和在银行账号通知结算中心银行，以便银行办 理相关银行结算业务。为了便于以后查询和计算机管理，一般对每个户名编制唯 一的代码(为了便于大型集团的管理，一般应统一编码)。编码按一定的规则便于 分类和记忆为原则。 3、银行账开户和内部账开户。结算中心记账和财务部记账的较大区别是财 务记到到明细科目上，结算中心及到账号上（这可以理解为结算中心的账号相当 于财务部的明细科目）。这样结算中心除为成员单位开设活期存款账户（实际是 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 结算账户）外，还必须开设银行存款等对应账号。 原则上结算中心在银行开设多少银行账号，必须开设相同数量的账号与之对 应，由于银行存款、企业放款、银行定期存款、企业定期存款的存期、利率、本 金均可能不同，也许为每项开设一个账号来管理。 收款结算：成立结算中心后，各成员单位不再去银行办理以结算业务，将原 来到银行办理的业务改为到结算中心办理。结算中心对各成员单位使用内部凭证 往来。收款是由结算中心负责将银行的进账单等内部特种转账传票（代收款通知 单）一式二联。将进账单等银行票据作为其中一联的附件由结算中心留存（作为 结算中心的记账传票）；另一联加盖结算中心业务章及经办人印章后交收款单位 入账（作为收款单位的收款原始凭证）。 收款流程：银行出纳员从银行取回进账单或其收款票据；将收款票据交给前 台记账员。前台记账员根据收款原始票据用电脑记账（会计分录）；将原始收款 票据交给复核员；复核员根据原始凭证再次做会计分录；电脑校对记账员的会计 分录是否与记账员的会计分录相同；若相同打印代收款通知单一式三联，并加盖 结算中心业务章和经办人私章，否则通知记账员更改会计分录；将原始票据作为 第一联的附件留结算中心保存（作为记账传票），第二联放到客户传票箱作为收 款单的记账原始凭证，第三联留给柜台记账员备查。 付款结算：成员单位向外付款时，填写由结算中心印制的付款通知单（一式 二联，相当于结算中心的内部支票），及其他有关资料，并注明付款方式，加盖 印鉴（开户时预留在结算中心的印章）。结算中心核对印鉴及该单位存款余额后， 按付款的有关规定填写支票等银行结算凭证到银行办理付款手续或将支票等银 行结算凭证直接交给付款单位工作人员。付款通知单的其中一联连同支票等银行 结算凭证存根或回单留存结算中心，作为结算中心的记账传票；另一联加盖业务 章后退回给付款单位。 对外付款流程：付款单位填写好“付款通知单”并盖好印章交到柜台记账员处； 前台记账员验证印章并核对有无足够的余额；前台记账员将付款通知单呈送主管； 主管签字并注明付款银行；前台记账员根据付款通知单和主管批示用电脑记账 （会计分录）；出纳员根据前台记账员开具银行付款票据；将付款通知单和银行 票据交复核员；复核员根据付款通知单和主管批示再次做会计分录，并核对银行 票据；电脑校对复核员的会计分录是否与记账员的会计分录相同。若相同在付款 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 通知单上加盖结算中心业务章和经办人私章；否则通知记账员更改会计分录；将 付款通知单第二联留结算中心保存（作为记账传票），第一联退回付款单位。 成员单位之间的结算由付款单位填制由结算中心印制的“内部转账支票”（一 式三联）并加盖印鉴。结算中心核对印鉴及付款单位存款余额后，办理内部转账 手续。“内部转账支票”的一式三联盖好结算中心业务章后，其中一联退回付款单位 入账，一联交收款单位入账，另一联留存结算中心作为记账传票。 成员单位内部付款流程：①付款单位填好“内部转账支票”并盖好印章交到柜 台记账员处。②前台记账员验证印章并核对有无足够的余额。③前台记账员根据 “内部转账支票”用电脑记账。④将“内部转账支票”交复核员。⑤复核员根据“内部 转账支票”再次做会计分录。⑥电脑校对复核员的会计分录是否与记账员的会计分 录相同。⑦若相同在“内部转账支票”上加盖结算中心业务章和经办人私章；否则 通知记账员更改会计分录。⑧将“内部转账支票”第二联留结算中心保存（作为记 账传票），第一联退回付款单位，第三联放到客户传票箱作为收款单的记账原始 凭证。 信贷 资金计划部门根据集团公司的总体规划及各成员单位的资金需求计划，以及 各单位回款情况，保证结算中心各成员单位正常生产、经营所需资金。各成员单 位所需资金向结算中心申请贷款，由结算中心负责解决。具体过程中，应明确以 下问题： 一是各成员单位向结算中心贷款，需提供有关贷款资料，如借款申请书，近 期的企业状况资料，生产经营计划，年度收支财务计划，购销或其他合同，项目 可行性报告，借款合同及借据等。 二是结算中心收到借款单位报送的贷款材料，信贷员先审核贷款资料，并到 需要贷款的单位作实地调查，写出调查报告和初步意见，上报结算中心主任。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 三是结算中心根据资金头寸情况，按放款审批权限审批。小额放款由结算中 心主任审批后发放；大额放款报集团公司主管领导审批后发放；特大额放款需报 集团公司领导班子集体讨论通过后发放。 四是贷款发放后，信贷部门建立信贷档案，并对贷款进行跟踪。 五是执行结算中心贷款制度。结算中心除办理各成员单位的结算外，还必须 制定合理的贷款管理办法，以保证集团各单位资金的安全。 贷款管理办法一般包括以下内容：借款对象和条件；借款方式和方法；借款 利率；借款程序；借款审批权限；借款的计算与偿还；借款的管理与监督；信贷 制裁。 资金高度监控 结算中心作为集团公司的资金调控监督中心，根据集团公司总体规划，对重 点项目和高科技企业在资金上给予优先扶持，充分发挥资金调控功能，确保集团 公司发展战略得以顺利进行。在具体监控过程中，应注意以下几点： 一是结算中心发放贷款应参照银行信贷办法审批和管理，不得随意放款，要 做到既符合集团发展战略，又保证贷款能安全收回。 二是企业借款应按规定用途使用，否则结算中心有权收回贷款。结算中心应 经常检查下属单位借款的使用情况，借款单位也应如实反映情况，提供有关资料 和账目。 三是结算中心应监督各单位保留费用账户的使用情况，各单位月初需将上月 保留的费用账户对账单复印给结算中心，接受结算中心的监督。结算中心各成员 单位所有收款，必须全部汇入结算中心指定的账户；付款也通过结算中心支付。 防止资金体外循环。 四是成员单位办理结算业务应严格执行集团公司制定的结算中心章程和结 算办法中的有关规定，对大额付款应附送有关单据并经相应级别领导的签字，以 确保资金流动安全。 五是建立健全结算中心有关规章制度，所有账务做到日清月结，随时了解集 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 团公司的资金情况、成员单位的存贷款情况、银行存贷款情况，加强财务分析， 分析集团公司的结算量、资金流量，探索资金运动规律，为集团公司各成员单位 的生产经营提供依据。 结算中心应达到的效果 对集团能达到的效果 1、首先减少整个集团公司的银行帐户。 2、加强资金集中管理与控制。 3、节省财务费用。 4、降低贷款规模。 5、提高集团公司在银行的信誉。 6、为给各成员单位代发工资创造条件。 7、为集团开展资本扩张、收购兼并创造条件。 8、保证了重点支出。 对成员企业能够达到的效果 1、首先将原来到多家银行结算缩小到只到结算中心结算，便于管理。 2、贷款方便。 3、各企业资金在结算中心的所有权不变，不用担心资金被别的企业使用。 4、进一步加强和完善了基础工作，确保了财务信息及时、准确、完整。 5、加强了监管，减少了漏洞。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 3. 项目设计 基于 xxxx 集团资金集中管理信息化系统的应用目标和设计原则，我们将从 应用平台、技术架构和产品设计等方面来陈述项目设计。 总体设计思想 系统的设计思想是完整适用、易于扩展、安全稳定和科学先进。金算盘 xxxx 资金集中管理系统具备以下技术特性。 稳定性 从系统供电、系统设备装备水平、平台选用、软件开发等方面充分保证系统 运行可靠，对故障有诊断功能和故障隔离功能，确保系统能够 7×24 运行，成为 企业日常运作的中枢系统。系统具备自动恢复和自动备份功能，当服务器出现异 常时，能够自动切换到备用服务器，确保不间断正常运行。 可伸缩性 金算盘 xxxx 资金集中管理系统具有很强的稳定性、可伸缩性，既能在普通 PC 上 运 行 ， 又 能 在 高 档 工 作 站 或 小 型 机 上 运 行 。 既 能 在 方 便 易 用 的 Windows98/NT2000 上运行，也能在高度可靠、高度稳定、高度安全的 Linux 等 类 Unix 系统上运行。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 完整适用性 东软金算盘从 xxxx 集团全局出发，充分分析了集团对资金集中管理的需求， 同时考虑到集团具备复杂组织机构、多结算中心、多会计制度并存等特性，提出 了针对 xxxx 现状和发展方向的资金集中管理解决方案。金算盘 xxxx 资金集中管 理系统与东软金算盘其他管理系统紧密集成，以企业总体发展规划目标为依据， 覆盖企业管理的需要，功能齐全，能对整个集团的资金结算、资金调动、资金调 拨、融资投资、全面预算、费用支出、工资发放等业务进行方位的管理。通过本 系统，集团公司能对二级单位资金进行实时监控，能参与和干涉成员单位的重大 投资，为企业领导的决策提供有力的支持。系统本着统筹规划，整体设计的原则， 充分考虑系统功能的变化改动，能全面应用于信息处理、存储、共享、管理、查 询等实际的全流程业务处理。 当然在实际运行中，二级单位的资金结算中心可能存在着我们不了解的实际 情况，在软件实施中需要对软件进行调整。由于金算盘 VP 具备简单、快速完成 定制的能力，将确保本系统深入满足 xxxx 以及各二级单位对资金集中管理的需 要。 数据无关性 对软件系统来说,数据和数据操作是最基本的两个要素。金算盘 VP 中的数据 访问统一由实体引擎来管理,从而实现了: 数据载体无关性：支持包括 Oracle、DB2、Sybase、SQLServer、MySQL、 PostgreSQL、SapDB 等不同类型的数据库。并通过不同的数据适配器充分发挥 各数据库的特性。 数据的存放地点无关性：可以访问和处理存放在网络上任何地方的数据，并 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 实现了基于分布式数据的事务处理，支持不同数据库的分布式查询。 xxxx 可以根据业务需要选择集中、分布或混合的数据部署方式。 数据集中部署：由于将企业数据高度集中，能够最实时的反映企业信息。在 电子商务飞速发展的今天，数据大集中方式能够为企业提供最快、最真实的数据 信息。但由于集团成员单位在地理上相当分散，采用数据大集中方式将太依赖于 成员单位与集团之间基于 Internet/Intranet 网络的稳定性。 数据分布部署：各个二级单位的数据存放在本地的数据库，通过分布式数据 的事务处理实现对不同数据库的分布式查询。采用分布式数据部署方式，能够解 决成员单位之间的网络不够稳定的问题，但是在数据的实时性上存在着一定的延 迟。 数据混合部署，将二级单位的数据存放在集团总部，在二级单位本地保留本 单位的数据备份，当网络不稳定时，成员单位可以离线操作，当网络一旦稳定后， 系统将离线输入的信息自动同步到集团数据库中。 先进性 采用成熟、标准、先进的技术架构来构建整个系统，充分吸纳 InternetExtranet 的最新成果，建立以 xxxx 为中心的大集中业务网络，进行统一、规范、高效的 资金结算和相关业务的处理。在系统性能、系统功能、系统结构、经济性能等各 方面进行技术先进性的考虑，并实现系统先进性与实用性的结合。金算盘 xxxx 资金集中管理系统采用跨平台多层 B/S 架构，能够轻松支持瘦客户机、移动办公 等流行应用。采用金算盘 VP 技术，用户可在任何时间，任何地点，采用任何可 接入设备参与企业办公。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 可扩展性 提供 xxxx 资金集中管理系统在技术、业务、网络等各方面的可扩展性，以 适应未来技术的发展，适应集团资金集中管理系统未来业务的变化和重组，适应 系统应用规模的不断扩大。金算盘 VP 提供易学易用的平台工具，用户无需掌握 任何计算机语言的，只需要对系统进行简单的配置就可以迅速定制新的功能或系 统，从而提高了用户的满意度，保护了用户长远投资。 技术可扩展性 IT 技术正处于一个飞速发展的时代，任何一种在现在看来非常先进的技术， 今后都将面临淘汰和更新换代。如果保护已有的开发投资已经成为了一项非常重 要的任务。 我们将在 xxxx 资金集中管理系统中采用符合工业标准的开放技术，将业务 对象封装为与技术无关的实现，使资金集中管理系统不仅建立在现有的先进技术 上，而且能适应未来不断涌现出来的新技术： 在基于服务的这种技术架构中，所有的业务过程都是以服务的形势出现，同 时支持 WebService(Soap),EJB,RMI 等各种流行技术，通过添加技术引擎，就能 非常容易地适应未来的各种技术。 业务可扩展性 没有不变化的业务，只有“变化”才是不变的。xxxx 的任何系统应该能适应业 务的不断变化，以满足企业业务的不断发展。xxxx 资金集中管理系统将通过以下 几个方面来提供业务的可扩展性： 面向框架的设计技术 信息系统的开发已走过了传统的面向过程时代和面向对象时代，进入了一个 全新的面向框架时代。通过面向框架技术，可以极大地提高资金集中管理系统的 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 灵 活 性 和 扩 展 性 。 在 业 务 框 架 中 ， 采 用 OMG （ 对 象 管 理 组 织 ObjectManagementGroup）的标准来抽象 CBO（公共业务对象），资金集中管 理系统的具体业务对象在公共业务对象的基础上进行派生。将业务数据和业务过 程进行分离管理，业务数据通过实体模型进行建模，通过实体引擎进行管理，业 务过程通过 4GL 的服务描述语言进行开发，通过服务引擎进行管理。可以通过对 实体模型的修改来适应业务数据的演变，通过对服务引擎的配置来实现对业务过 程的重组。 Extend 实体设计模式 Extend 实体设计模式是专门用来解决业务数据可扩展性的一套实体设计模 式。通过 Extend 实体设计模式，可以方便地实现实体数据的扩展。同时，所有 的基础数据都提供提供可变属性字段，可以随时增加任何基础数据的属性，而不 需对系统的程序作任何改变。 二次开发能力 （略） 网络可扩展性 （略） 易用性 采用基于角色的 Portal（门户）,每种用户角色有自己的可订制的工作平台。 整个系统由几个相对独立而又相互关联的子系统构成，互相之间界面清晰、 接口简单。提供方便的安装、配置和管理手段，提供全键盘的单据录入，符合操 作员的习惯。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 安全性 系统提供的全面安全解决方案具有整体应用与部署的高安全性，通过模块化 设计由外到内、由局部到全面、多层次的、纵深的、有效的部署和配置全面安全 解决方案，以达到最佳的安全互补状态，从而保证了 xxxx 用户的网络、系统、 应用等其他业务受到最可靠、最安全的保护。 高可用性 可用性是指系统和资源的就绪程度,可用性一般分为: 可用性分类 可用水平 每年停机时间 容错可用性 99．9999 <1min 极高可用性 99．999 5min 具有故障自动恢复能力的可用性 99．99 53min 高可用性 99．9 商品可用性 99 对于资金结算系统这类关键性的任务应用,系统应保证 99%%的时间 内不停机。 通过硬件冗余或软件的方法可以从很大程度上提高系统的可用性。硬件冗余 主要是通过在系统中维护多个冗余部件如硬盘、网线等来保证工作部件失效时可 以继续使用冗余部件来提供服务；软件的方法是通过软件对集群中的多台机器的 运行状态进行监测，在某台机器失效时启动备用机器接管失效机器的工作来继续 提供服务。 开放性 金算盘财务及企业管理软件完全遵循财政部颁发的中国财务软件数据接口 标准，能够为其他应用系统（财务、ERP、OA 等）提供数据交换接口。金算盘 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 软件支持 EDI（电子数据交换）和 Web 服务，能够和合作伙伴的管理软件进行 无缝连接，能够与商业银行等多个合作伙伴的软件集成。另外，金算盘软件具备 完整、清晰的数据字典文档，能对合作伙伴完全开放数据字典。 网络架构 根据 xxxx 的要求，我们建议集团公司总部和下属单位在本单位内部采用 B/S 方式的局域网环境的应用，这种应用能够大大降低对客户端设备的要求，和减少 系统的维护工作量，提高系统的稳定性。 为了保证集团总部能够远程实时查询和监控子公司的资金信息数据，为企业 的其他应用建立电子结算平台，建议 xxxx 将外部应用构建在 Internet/Intranet 方 式的广域网上。 应用平台 东软金算盘公司采用了开放的技术路线，其产品能支持各种不同的应用平台， 以满足各种不同客户不同应用的需要。 软件平台 服务器端操作系统系统 东软金算盘公司产品可支持 Linux、Unix、WindowsNT 等主流服务器系统。 首先，Linux、SunOS、HP-UX、AIX、IRIX 等 Unix 系统是能用于高端领域的系 统，能提供极高的安全性、可靠性和稳定性，常用作大型应用的服务器操作系统； 其次，WindowsNT 使用 Win95/98 用户界面，易于安装，规划，管理和使用，能 满足绝大部分应用系统的要求。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 考虑到本项目涉及到 xxxx 的资金安全，建议服务器采用 Linux 操作系统，以 获得更好的安全性、可靠性和稳定性。 服务器 目前流行的 J2EE 服务器有 IBM 公司的 WebSphereServer、BEA 公司的 WebLogicServer、以及免费服务器 ApacheTomcat 等。考虑到系统的安全性、 健壮性和系统运行效率建议采用 BEA 公司的 WebLogicServer。 客户端操作系统 考虑操作的方便性，建议客户端使用 Windows 操作系统。 数据库 要保障 xxxx 公司资金集中管理网络系统安全、稳定、快速地运行以及与 xxxx 的其他业务系统软件有机的整合,必须要有高可靠、高伸缩、高稳定、高性能的大 型数据库作为保证。东软金算盘公司产品可采用 Oracle、Sybase、SQLServer、 DB2 等数据库系统。其中，Oracle 是大型关系型数据库的典型代表，在各方面表 现优秀，我们选用 Oracle8I 作为数据库管理系统。Oracle8I 作为世界上最优秀大 型数据库管理系统有着以下技术特点和技术优势。 硬件平台 东软金算盘软件支持几乎所有流行的硬件平台，包括服务器、工作站、网络 设备，以及其他输入输出设备。考虑到 xxxx 资金集中管理系统是一个安全性、 运行效率、稳定性要求都较高的应用系统，建议在选择硬件平台时首先考虑符合 可靠性、稳定性原则。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 专项服务器 根据所选择的网络操作系统的差异，对于 xxxx 内部各个机构，可以根据业 务数据处理的要求，分别选择不同的服务器硬件平台，从专门的小型机，到专用 服务器，甚至可以采用微机服务器等，分别作为各个网络系统的数据服务器和应 用服务器。 此外，还可以根据具体的情况配置 WEB 服务器。 工作站 建议客户端选择 PC，并确保 CPU、内存、硬盘等能足够运行 Windows9X （CPU 为 PII200、内存 64MB、硬盘 1GB 以上 PC），数量根据应用系统规模而 定。 用户也可以根据需要采用瘦客户机，降低采购成本，减少硬件维护成本。 网络设备 在具体的网络建设中，可以根据实际需要和不同的远程网络连接方式选择满 足要求的交换机、路由器、集线器、网卡等各种网络设备，关键是满足应用服务 器和数据服务器的本地高速连接以及远程用户登录的要求。 安全性设施 为了确保系统的安全，建议选择 UPS 电源等安全设备，并在其他设施上确 保系统的安全性。 技术路线选择 在 VP 框架当前实现技术路线的选择上，东软金算盘采用了以下标准：  采用符合工业标准的技术  采用成熟的技术 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案  采用先进的技术  采用被实践证明是可靠的技术  采用已被业界广泛接受的技术 J2EE 就是符合上述所有条件的技术。J2EE 已是被业务公认的工业标准，正 在不断走向成熟，已经获得了广泛的应用，并且被证实是高可靠的技术，而且获 得了 IBM、Oracle、SAP、BEA 等几乎所有 IT 巨头的大力支持。 总体架构 采用基于 J2EE 的跨平台多层 B/S 结构： 系统平台 采用具有高可靠性/高可用性的 Linux/Unix 系统作为服务端操作系统，采用 符合 J2EE 标准的应用服务器，充分利用 J2EE 提供的目录服务、数据访问服务、 事务处理、消息服务、邮件服务、CORBA 接口、安全服务、Web 支持等功能。 提供了一种多层分布式企业应用模型： 基础组件 实体引擎 实体引擎提供访问系统数据的途径，并提供和管理设计良好的实体对象，并 提供数据源的类型无关性和位置无关性，提供混合数据库的分布式事务处理。 服务引擎 服务引擎实现应用系统的业务功能，提供设计良好的业务接口，并实现了业 务逻辑的位置无关性、实现无关性、技术无关性。所有的业务逻辑都通过服务引 擎提供。 所有的业务过程都用技术无关的服务来实现。Web 客户端对服务的调用方式 如下： xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 工作流引擎 通过符合 WfML 标准的工作流引擎和符合 BPML 标准的消息流引擎来进行 业务过程的管理。 规则引擎 通过规则引擎和推论引擎来提供基于约束的优化和决策支持。 数据分析 业务对象 按照 OMG 对业务对象的定义和划分来定义资金集中管理系统的业务对象： 业务对象的设计原则如下： 2. 采用面向框架的设计技术和工作流的设计技术，将业务数据和业务过程进 行分离管理。 3. 采用现有的成熟的公共业务对象。 4. 采用现有的成熟的领域业务对象。 在现有的成熟的公共业务对象和领域业务对象的基础上派生资金集中管 理系统业务对象。 垂直应用 有了上述的公共业务对象后，垂直应用的开发已变得非常容易。只需要进行 一些简单的配置，就能非常方便地开发和配置出垂直应用。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 系统安全方案 安全方案包括设备运行安全、网络安全、数据库安全、操作安全、流程安全、 安全防范等几个方面： 底层身份认证系统设计 在整个 xxxx 公司中需要建立一个基于 PKI/PMI 架构的、为电子商务服务的 包括机构电子身份认证中心、设备电子身份认证中心和自然人电子身份认证中心 的 CA 认证中心，通过建设密钥管理中心、区域性证书注册服务中心、基于 CA 认证的网络信任域管理系统。从而实现为 xxxx 公司各业务系统服务的授权服务 系统，该 CA 认证平台将成为承载 xxxx 公司业务的可信业务服务平台。 平台系统建设总体思路 xxxx 公司的底层身份验证系统建设应充分考虑实用性，以用户及各相关单位 的实际需求为出发点，充分满足用户使用方便、系统管理方便的原则。 结合系统逻辑结构，基于安全统一的电子商务安全平台，xxxx 公司的安全应 用服务平台组成如下图所示： xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 系统的安全应用服务平台基于信任服务基础平台，在其上综合构建 Web 信 任服务平台、App 信任服务平台，通过构建分布式并行处理环境，组合刀片式功 能服务单元，将业务应用加载其中，并采用 Web 形式将业务应用直接面对网络 用户实现服务。 根据用户规模及范围的扩大，各功能服务平台可进行自定义动态扩展，同时 考虑到可能用户并发数的变化情况，平台在接入集团城域网后采用负载均衡设备， 以提供负载均衡及进程分配，将并发进程分布并行处理，保证安全应用服务平台 的平稳运行。 同时，安全应用服务平台基于信任服务基础平台提供的签名服务、密码服务 确保整个系统的基本信任服务，通过监控及日志服务实现整个系统的运行监控和 统计管理。 Web 信任服务平台建设 Web 信任服务平台处于安全应用服务平台的用户界面层，主要提供可信信息 发布服务，具有信息反篡改、可信日志审计、基于 PMI（授权管理基础设施）的 访问控制等独特功能。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 功能特性  基于 PKI（公钥基础设施）技术的可信发布 提供可信部署服务，保证服务部署的可信性和完整性：应用服务在通过审查 后，由专门的部署服务器作数字签名后提交，在签名验证通过后才在服务器上进 行部署； 提供反篡改服务，保证服务的可信性和完整性：对发布目录计算 CRC 或 HASH 值，再进行数字签名；发现篡改事件时根据备份进行自动修复；篡改事件 包括文件和目录的增加、删除、重命名，文件内容或权限属性的修改，目录权限 属性的修改。  基于 PKI 技术的可信日志 捕捉服务器输出流：通过捕捉服务器错误输出流及访问日志输出流来进行对 输出流进行控制，经过用户的可选的配置决定将错误日志和访问日志输出到日志 文件或者日志数据库； 日志的转存：用户可配置转存时间，由程序控制对指定的日志——日志文件 或者日志数据库进行转存，将日志文件中的日志内容或者日志数据库中的日志内 容转存入用户指定的转存数据库中。在转存数据库中将会存放服务器的一切日志， 包括服务器错误日志和服务器访问日志； 可信的日志：在日志的转存过程中，对日志进行签名，即利用 PKI 的签名机 制对日志进行数字签名，以保证日志的可信。查看日志时可以通过 PKI 技术对日 志的签名进行验证，即可判断日志是否被人蓄意修改，保证日志的可信性和完整 性； 日志的维护：随着服务器运行时间和访问量的增长，日志会急剧膨胀，因此 日志服务提供保留用户指定时间内日志的功能。在用户指定的保留时间里，可信 日志服务自动清除过时的日志； 日志的审计：使用日志进行审计工作时，提供篡改检测功能，保证审计的正 确可信。  负载均衡 提供负载均衡机制，有效地运用系统资源,保证服务的可用性和可靠性； 应 实 现 多 种 负 载 均 衡 调 度 算 法 ， 至 少 应 包 括 以 下 四 类 ： 轮 循 算 法 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 （RoundRobin ）、加权轮循算法 (WeightedRoundRobin) 、最小连接数算法 (LeastConnection)、加权最小连接数算法(WeightedLeastConnection)； 支持动态伸缩，方便应用系统的扩充和维护； 可扩展性好，有效保护用户投资。  支持设备证书 通过使用多功能实体密码鉴别器实现设备证书管理功能。采用 PKI 架构所提 供的“一实体一证”，“一机一证”和“一模块一证”的实体证书身份鉴别机制，提供分 布式计算环境中终端实体（包括用户个人和终端设备）的唯一性身份标识功能， 并在此基础上有效地为上层应用提供各种 PKI 服务支持以及用户敏感信息的存 储管理功能。  支持 XML 提供对 XML（可扩展的标记语言）格式文档的发布功能，采用基于 XML 的 配置文件，提供图形化配置界面，实现灵活的系统配置。  访问控制 通过赋予不同用户不同的角色属性，提供对目录及文档的访问控制功能。 技术规范  性能指标 并发用户数：1000*N（根据实际应用需求可动态添加） 反篡改能力：2 秒/M 页面签名速度：3-8 秒  标准 、 协议（RFC1945、RFC2068、RFC2616） MIME 协议（RFC2045-2049） 规范（W3C 建议书：） xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 抽象标记语法、DER/BER 数据编解码规则 PKCS#1－#15 系列 App 信任服务平台建设 App 信任服务平台处于安全应用服务平台的业务逻辑层，基于信任服务基础 平台提供安全业务处理中间件功能。 App 信任服务平台的核心服务单元包括：App 信任服务核心部件、安全中间 件、反篡改模块和可信日志模块四个部分。App 信任服务核心部件包含应用服务 平台模块（包括应用服务平台和控制台模块）、应用框架模块（包括表示层管理、 会话管理和数据库管理模块）、工具模块（包括开发向导、Jbuilder 连接工具）。 应用服务平台是 App 信任服务平台的运行组件，提供 App 信任服务平台应用和 Web 服务平台之间的连接，并能实现所有的其他运行功能。 功能特性  支持安全 XML 扩展标记语言技术 支持 HTML(HypertextMarkupLanguage)超文本标记语言和 XML 技术,实现 元素粒度的精细安全（加解密、签名、验签等）和授权访问控制服务； 同时为保证系统效率，还应提供元素组级的安全（加解密、签名、验签等） 和授权访问控制服务； 提供密文、签名、密文加签名等多种安全方式，供应用开发者根据需要灵活 选用。  基于 PKI 公钥基础设施技术的可信消息发布 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 采用 SOAP（SimpleObjectAccessProtocol）简单对象访问协议，支持信息 交换，消除信息孤岛，实现信息共享，达到信息的一致性； 扩展 SOAP 安全机制，实现消息的信任与授权服务，保证消息的机密性、完 整性和不可抵赖性。  遵循 J2EE 标准 支持 EJB、Servlets、JSP 技术； 支持 JDBC 技术； 提供基于 Java 的统一开发模式，以及全套的开发调试环境，简化程序设计 和开发的工作量。  面向应用开发的安全中间件 支持应用开发接口的标准化和透明化，自动生成与安全服务有关代码并调用 密码算法模块完成数据加解密、签名和验签等安全操作，使应用开发无须了解安 全技术实现细节，方便应用开发； 提供密文、签名、密文加签名等多种安全方式，供应用开发者根据需要灵活 选择； 提供丰富的应用编程接口，提供面向应用的标准化接口，并提供了不同层次 的编程接口，包括证书认证等核心服务函数接口、数据安全服务基本类封装控件 及针对具体应用的扩展服务接口和控件。  支持组件技术 分离表示层、业务层和数据层，支持分层设计开发； 使程序开发人员和界面设计人员的工作能够相互独立，保证团队开发的简易、 迅速。 F、提供面向对象设计，支持对象请求代理，在异构的分布计算环境中传递 对象请求；  支持单密钥证书和双密钥证书自适应  支持时间戳服务  基于 PKI 技术的可信日志管理 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 捕捉服务器输出流； 日志的转存； 日志的可信性和完整性； 日志的维护； 日志的审计。  支持数据库服务，提供数据库连接池  负载均衡 提供负载均衡机制，有效地运用系统资源,保证服务的可用性和可靠性； 应 实 现 多 种 负 载 均 衡 调 度 算 法 ， 至 少 应 包 括 以 下 四 类 ： 轮 循 算 法 （RoundRobin）、加 权 轮 循 算 法 (WeightedRoundRobin)、最 小 连 接 数 算 法 (LeastConnection)、加权最小连接数算法(WeightedLeastConnection)； 支持动态伸缩，方便应用系统的扩充和维护； 可扩展性好，有效保护用户投资。  支持设备证书；  提供管理控制台 起动和停止应用； 向控制台增加应用，从控制台删除应用； 改变应用的操作特性，检查应用的状态； 跟踪应用的运行，给出调试信息。  提供快速开发向导 开发向导是命令行和图形用户界面相结合的工具.。本向导为 App 信任服务 平台应用创建了一个基本框架，它能快速生成并运行一个简单的 App 信任服务平 台应用。可以通过修改这个简单的 App 信任服务平台应用来开发更为复杂的应用。 技术规范  性能指标 并发用户数：800*N（根据实际应用需求可动态添加）  标准 抽象标记语法 DER/BER 数据编解码规则 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 PKCS#1－#15 系列 信任服务基础平台建设 信任服务基础平台提供了在开放式网络环境中的大型商用 PKI 架构，为各类 网络应用系统的运行提供了一个集安全性、开放性、可扩展性、标准化于一身的 安全平台。 主要特征  遵循业界标准 ASN.抽象标记语法以及编码规则； 证书格式及特权管理基础设施 PMI： PKCS#1－#15 系列 在线证书状态协议标准：IETFRFC2560(OCSP) 时间戳协议标准：IETFRFC3161(TSP)  对标准进行了扩展和自定义 自定义了双证书和双密钥对的结构； 自定义了国内密码算法的 OID，以支持国内的对称和非对称算法； 对时间戳服务(IETFRFC3161)进行了扩展，增加了时间戳服务请求者的签名。  面向对象的程序设计 自通过面向对象的程序的设计，使算法层和编解码层彻底分离，使软件在支 持不同的算法时更灵活。同时更有利于支持国内的安全标准； 通过面向对象的设计，本软件同时支持单证书和双证书的应用，做到单证书 和双证书自适应。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 系统配置  模块化机柜 信任服务基础平台以机柜形式提供，具有灵活的模块配置，具体配置如下： 信任服务基础平台系列之 TSP06-12 最多可配置 24 个 U 的服务器，其中 5 个 U 的空间预留给基本配置单元；TSP06-20 之多可配置 42 个 U 的服务器，其 中 5 个 U 的空间预留给基本框架单元和基本配置单元； 信任服务基础平台系列均提供一个电源架，不同功能的服务单元均使用独立 的电源； 一个可热插拔的风扇托架便于配置风扇。  基本框架 信任服务基础平台系列的基本框架是指不包括任何密码模块和应用模块的 基本组成部分，在基本框架上安装基本配置后才能作为安全运行平台。平台的基 本框架除机柜外还包括四个部分：信息安全服务引擎、系统状态管理单元、信任 服务基础平台状态管理单元和接入认证交换机。 信任服务基础平台系列之 TSP06-20 包含两个接入认证交换机，TSP06-12 系统包含一个接入认证交换机，每个接入认证交换机提供 24 个 10M/100M 自适 应 RJ45 端口，另外提供 2 个光纤收发器插槽； 信息安全服务引擎硬件基本配置要求 1U 工业标准服务器，并提供至少一个 RJ45 网络接口、一个 USB 接口和其他服务器基本端口，软件基本配置要求操作 系统 Linux； 系统状态管理服务单元硬件基本配置要求 1U 工业标准服务器，并提供至少 一个 RJ45 网络接口、一个 USB 接口和其他服务器基本端口，软件基本配置要求 操作系统 Linux； 信任服务基础平台状态管理服务单元硬件基本配置要求 1U 工业标准服务器， xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 并提供至少一个 RJ45 网络接口、一个 USB 接口和其他服器基本接口，软件基本 配置要求操作系统 Linux。  基本配置 具有基本配置的信任服务基础平台系列能提供 PKI 核心服务功能，包括数字 签名、加解密、验证证书等。 密码服务单元 密码服务单元内置了固化了密码算法的加密芯片，其中的密码算法是国家有 关部门指定和认可的算法。硬件配置要求 1U 标准工业服务器，能加载密码芯片， 具有 RJ45 网络接口和 USB 接口。提供基于 PKI 数字证书机制的密码功能，可 通过中间件自动调用密码算法模块完成数据加解密和签名与验签。 密钥服务单元 密钥服务单元内置证书管理模块。硬件配置要求 1U 标准工业服务器，能加 载密码芯片，具有 RJ45 网络接口和 USB 接口。 签名服务单元 签名服务单元内置了固化了签名算法的密码芯片，其中的签名算法是国家有 关部门指定和认可的算法。硬件配置要求 1U 标准工业服务器，能加载密码芯片， 具有 RJ45 网络接口和 USB 接口。  扩展配置 信任服务基础平台系列具有高可扩展性，通过交换机预留端口，扩展单元能 迅速加载到平台中，构成专用的信任服务系统。其扩展配置包括：可信日志服务 单元、监控服务单元、Web 服务单元、App 服务单元等，通过配置不同的服务单 元构成相应的信任服务平台。 主要功能  数据的机密性 基于对称算法的加／解密操作 基于非对称算法的数字信封操作  数据的完整性 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 证书的签发和验证操作 数据电子签名和验证操作  证书服务 生成证书请求 签发单／双公钥证书 签发属性证书 签发 CRL、ACRL 验证证书（支持链认证、黑名单认证） 证书在线状态查询(OCSP) 时间戳服务  存储层管理 敏感数据的存储 硬设备的操作 技术规范  性能指标 平台基本框架提供的对称算法 SSF09 算法速率≥50Mbps 平台基本框架提供的非对称签名 RSA 签名速度≥300 次/秒 性能指标支持平滑扩展  支持接口 应用软件开发接口：提供 C 和 JAVA 标准接口 物理接口：100M 全双工 RJ-45 接口及可扩充光纤模块接口  支持标准 RSA、SHA-1 等标准密码算法 经国密办批准和认可的专用密码算法 信息安全方面的需求及分析 目前国内信息安全存在的问题主要是：1）国内外客户和安全产品公司面临 着具有新趋势、新的入侵方式和扩散方式的攻击，综合性的攻击，或者是攻击中 的攻击（即：病毒中带有黑客工具或制造新的安全漏洞，或者黑客攻击工具带有 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 制造病毒和安全漏洞的功能）；2）安全产品公司只提供一个或两、三个安全产品； 3）大多数客户信息安全方面仅依赖于一个或两、三个安全产品或安全大门；4） 客户的安全防范既不能防止外部的非法入侵者，又不能监控内部的破坏者；5） 客户的安全只防黑客不防病毒，或者是只防病毒不防黑客；6）客户防病毒防护 只在客户端上，而不在文件服务器上或邮件服务器上；7）客户防病毒只在一些 客户端上，而不能防止病毒在全企业范围内爆发；8）客户只能消极的发现黑客 攻击的后果，而不能主动的、智能的对黑客进行反攻击；9）客户只能采用分散 的、不可集中管理的安全产品，而不能采用全面的、集中的安全管理平台。 随着电子商务的飞速发展，企业集团的信息化不断扩大和完善，企业业务运 行和发展日益依赖于信息安全，电子支付、供应商信息、客户信息等数据信息、 重要资料、应用、网络与系统的安全也日益被企业集团所重视。现在企业在信息 化过程中将面临着各种各样的安全问题，包括通讯、网络、系统、应用、数据库 和数据的安全。企业需要防止通讯、网络、系统、应用、数据库遭到黑客非法入 侵和破坏。企业需要防止机要、敏感数据被外、内部破坏者窃取或非法复制与使 用。企业需要防止各类计算机病毒制造死机、系统后门、认证欺骗、黑客攻击等 造成数据泄密、站点瘫痪等问题。在企业信息化建设中，实施全方位的、多层次 的、高安全性的、高可靠性的安全解决方案是企业业务运行和发展的不可缺少的 保证之一。 企业早就已经意识到网络安全的重要性。随着企业业务的不断扩大，我们对 全面安全解决方案的需求程度日益增加。我们需要先进的安全产品和技术，整合 出基于模块化的企业信息系统全面安全解决方案。它不但能够提供基于模块的、 个性化的安全解决方案来满足特殊安全的需求，而且还可以根据企业资金结算、 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 网上交易等核心业务的安全需要提供解决上述信息安全问题的、全方位的、多层 次的全面安全解决方案。与此同时，也进一步增强了企业业务在安全解决方案上 的高可靠性、高安全性和高可管理性。 设备运行安全 系统中硬件设备包括服务器、工作站、路由器、集线器、网络系统等。数据 服务器可以采用双机热备份或者容错方式，并配置 UPS，以免断电造成损害。重 要的应用服务器也应配置 USP。网络系统应当采用结构化布线，保证信息传输可 靠、稳定。 网络安全 企业内部网与公共网相连时，应在内部网与公共网间配置防火墙系统和包过 滤系统进行双重防护，并且关掉不必要的端口，以防止黑客攻击。 采用 CA 证书、电子令牌、用户名称和密码多重身份验证，防止非法用户闯 入。 数据传输安全 数据传输采用 SSL 协议，对企业敏感信息进行加密传输，确保企业信息的安 全。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 数据库安全 双重用户管理 东软金算盘财务及管理系统提供了双重用户管理，增加了禁止非法人员闯入 数据库系统的可能性： (1)在数据库中定义系统专用的用户管理表体系,包括用户基本表、角色基本表 及其他关系表。 (2)依据系统专用的用户管理表进行用户资格审查。如果用户管理表上记录有 权访问,而 DBMS 用户管理表上记录为无权,则 DBMS 会报错并拒绝访问; 反之则由系统报错并拒绝访问。只有两者都记录有效,用户才能访问数据库。 面向角色的动态功能组合 阻止不合法访问的一个最好方法是将用户不拥有访问权限的功能隐蔽起来, 使之不知道系统的全貌,不给他做恶意试探的机会。这是按角色拥有权限动态生成 面向指定用户系统界面设计的主要思路。 操作安全 金算盘财务及管理系统允许用户系统管理员自行定义每个使用者对每个程 序、每个数据文件的操作权限。操作员在使用每个程序时，系统自动检验操作权 限，实现多级安全控制，大大提高了用户系统的操作安全和数据安全性。还拥有 严格的纠错功能，每个程序对数据的合理性都做了较全面的考虑，当有不合理的 数据进入时，系统会自动报警，阻止错误数据侵入，并给出出错信息，提示用户 重新输入正确数据。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 流程安全 在金算盘财务及管理系统中，对用户业务中的一些特殊流程，例如审核、审 批等，进行了特殊的安全处理，流程定义也需具备特殊权限，保证业务流程的完 整和安全。 安全防范 为防止系统意外崩溃，金算盘 xxxx 资金集中管理系统提供了多套备份方案 （包括自动备份方案），将系统因意外原因造成的损失降到最低程度。 产品设计 金算盘 xxxx 资金集中管理系统解决方案可优化 xxxx 集团公司的财务供应 链，能加强集团公司内部机构之间资金协作，以及集团公司与供应商和客户之间 在财务结算方面的协作，降低交易成本、提高运营效率、合理调度资金，为 xxxx 集团的关键生产经营活动提供有力的资金保障。 金算盘 xxxx 资金集中管理系统是面向大型集团企业而设计的。大型企业集 团存在着多层组织机构、多层结算中心、多种会计制度和跨国经营的特征，金算 盘 xxxx 资金集中管理系统在产品设计时不仅仅提供对单一资金结算中心资金供 应链的协同管理，同时还提供对整个集团的组织机构之间，以及结算中心之间的 资金供应协同管理，为大型集团进一步实施集团财务管理搭建了一个良好的平台。 金算盘软件提供自定义科目字段、自定义辅助核算和编码分配可以满足同一集团 不同机构之间对财务信息的特殊要求，同时金算盘 xxxx 资金集中管理系统支持 多会计制度、多币种和多语种，能满足大型跨国集团企业的需要。 考虑到企业信息的安全、统一、高效和协作，金算盘公司将集团资金集中管 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 理系统构建在金算盘的 VP 技术平台上，能够在企业内外部网络中以及企业的不 同应用系统中进行实时、准确、安全的传递财务信息和进行财务控制。企业集团 的高层能够对所有下级机构的经营情况进行实时的查询、分析、监控和对重大决 策的干预；结算中心的领导能够随时把握本中心的资金运营情况；下级机构能够 随时查询本机构在结算中心的资金状况；能够和商业银行进行网上结算，降低财 务费用，提高资金运作效率，为企业的电子商务交易搭建了一个资金结算平台； 通过支出预算、预算控制方式设置、支出控制、授信额度、透支管理和投资管理 能对所有支出进行全方位严格控制。 东软金算盘的产品充分考虑了软件的操作方便性和个性化设计，以满足用户 深层次的需要。系统中的各种基础信息（如部门、往来单位、科目等）可以在输 入业务单据时动态增加；所有模块集成在一个操作界面，无需切换；所有账册和 报表均直接提供所见即所得的模拟显示方式，完全和手工的实际账册一致，对操 作人员具有熟悉和亲切感；对错误凭证提供错误信息记录，更方便查找错误；在 费用报销时就可对借款进行核销，使整个核算一气呵成；结算中心间的结算和资 金调动能够跨帐套自动生成；各种单据模板均可自行设计输入格式及打印格式， 完全满足用户的实际业务和个性化需要；丰富灵活的机构参数选项，能够随时调 整机构的应用模式；通过向导式方式的定义，可以新增多种单据类型，轻松完成 “二次开发”。 集团账套 金算盘集团账套管理系统是一套面向大型集团企业的财务及管理软件系统。 支持多层组织机构和多种会计制度并存，无需账套合并，能随时随地自动快速生 成集团各层的管理信息；支持多币种、多语种和多会计日历，能满足大型跨国集 团的需求；自定义编码管理、自定义辅助核算和分层核算的管理模式，能满足跨 行业的特大型集团企业的特殊需要；提供企业内部和外部的网状管理模型，将企 业信息安全充分的共享在企业内外网络中，保障了企业信息的高度统一；提供多 口径、多角度的信息分析和钻取工具，为各层企业的决策提供有效的支持。 账集管理：将需要进行合并管理的一组账套定义为一个账集；在同一账集中， 无需进行账套合并，将自动生成集团账务汇总信息；可以从其他账集中复制基础 编码信息（如机构、科目、会计期间、币种汇率等）；要设置账集的币种以便自 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 动合并不同本位币的账套。 组织机构：可以指定多层次、多级别的组织机构；可分别设置各组织机构的 会计制度和核算方式；可为各机构指定会计主体、结算主体、账户主体、查询主 体等多种机构性质；每个机构可以指定不同的会计核算方式。 机构参数方案：可以为每个机构制定不同的参数方案，也可同类机构制定相 同的参数方案；可以设置临时贷款的期限、金额、利率和详细还款计划；可以选 择是否自动还款；可以设置自动还款的顺序及方式；可以选择是否启用授信额度 管理；可以设置内部结算和机构结算的结算天数；可以设置预警管理；可以选择 是否计算小于或等于零的利息。 会计日历：可定义多种会计日历，并为每个机构分配不同的会计日历，以适 应集团各级对不同会计期间数和会计期间的不同起止日期的的需要。 科目管理：可分别指定不同机构的科目体系，也可统一规划将相同的科目体 系共享在集团或子集团；国内首家推出支持自定义字段的科目体系，可以自定义 字符、数字、日期、编码等多种自定义字段；自定义字段的个数只受到数据库容 量的限制，为集团提供更多维的的统计和分析手段；预置各种不同行业的会计科 目；实现动态科目级次；无论科目是否具有期初或发生数据，系统均提供科目拆 分和科目合并功能，并自动对相关数据进行调整；支持多币种核算、数量核算； 对一个科目可以同时提供多种辅助核算，结合科目的编码分配，实际上极大扩充 了科目的辅助核算数量；提供科目成批复制功能，可以使用数字和字母两种形式 定义科目编码。 编码管理：做为自定义字段的参照内容，自定义编码可以共享在科目、商品 等多个标准编码中。 自定义辅助核算类型：系统预置往来单位、部门、职员、统计、项目、往来 机构六种辅助核算；金算盘集团应用方案独创多级自定义辅助核算体系，用户可 以根据需要新增多种辅助核算类型，系统将自动登记各种、各级自定义辅助核算 类型账。 单据管理：系统除了提供标准核算的各种单据外，还创造性的将各类业务进 行高度抽象，可创造各种自定义单据类型。系统将单据抽象为：标题、日期、单 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 据号、业务描述（摘要）、业务对象（各类账户）、业务活动（增加或减少）、业 务目标（涉及金额）、业务参与（制单、审核、审批）等种关键因数，通过这些 关键因数可以自由创造多种类型的单据。自定义单据的项目可以自由增加，增加 项目的字段类型可是：文本、数字、日期和编码四种，对于新增的项目，系统将 自动填加到列表和报表的可选字段中。 币种汇率/语种：可以单独指定各机构的本位币、币种、汇率和使用的语种； 在机构内部也可以根据操作员指定个性化的语种。 往来单位：可以单独指定各机构的往来单位，也可以统一管理集团的往来单 位，以便于对往来单位进行正确的分析和评估，从而与往来单位进行更好的协同。 业务分工：可以根据操作人员的工作内容将操作员划分为不同的角色，并针 对不同的角色制定不同的操作权限、数据访问权限和金额操作权限；可分别定制 角色的个性化操作界面；可指定角色在不同的机构中的权限；可以指定角色可进 行业务分工的对象及可分配的权限范围。 收支项目：可以将各级机构的收入和支出进行分类，收支项目可以是多级次 的和跨机构的。收支项目是集团企业资金运作过程（事前预算、事中执行和事后 分析）的重要项目。 存贷利率：存贷利率表是系统用以存贮在不同时间段各类存贷款利率的系列 表格，是进行利息计算的基础数据，可以设置年、季、月、日等多种利率表示方 式；可以分别指定机构的利率表。 存款类型：可按币种指定性质为活期或定期的存款类型。对于活期存款类型 可指定透支限额、透支天数和透支利率；对于定期的存款类型，可以指定存款期 限、存款利率、提前支取利率和逾期支取利率。 贷款类型：可以按币种指定贷款类型；贷款类型可以设置合同还款、平均还 本和等额还款三种还款方式。 信用管理：根据资金往来业务和信用等级计算公式自动计算机构的信用等级， xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 并根据信用等级自动计算单位的授信额度；可手工调整机构的授信额度。 引入引出：可以根据财务软件标准格式引出引出系统信息；也可以引出引出 XML、Excel 等多种格式的数据。 网上银行：为银行提供网上交换资金信息的接口，也可手工导入导出银行的 数据文件，以适应不同地方的实际情况。 集团资金结算系统 集团资金结算系统，主要处理企业集团内各下属机构与集团之间、各下属机 构之间、下属机构与往来单位之间、子集团与组织机构中其他子集团之间、集团 与外部单位之间的资金往来等业务。同时提供下属机构在集团中的存款、取款、 融资和资金占用费计算等内部银行业务。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 二级结算中心 三级单位 三级单位 三级单位 供应商客户 商业银行网络 到帐信息 支付指令 收款、付款 内部结算 二级结算中心 三级单位 机构结算 资金结算流程示意图 收款、付款 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 存款/贷款账户：可以设置下级机构、部门或职员在集团结算中心开设的活期 存款账户、定期存款账户和贷款账户；下级机构的存款帐户可以是在结算中心的 大帐户下的内部虚拟帐户（适应于帐户大集中管理模式），也可是下级机构在商 业银行开设的帐户（适应于保留下级机构现有帐户，将下级机构帐户集中到结算 中心进行统一管理的模式）；贷款帐户是为了统一管理下级机构在中心贷款而设 立的；结算中心可以根据需要将机构超过限额的资金自动上解到下级机构在中心 的内部帐户。 批量修改帐户：根据需要可以统一调整下级机构的帐户。 存款/取款：管理下级机构在结算中心存款和取款业务，存款账户的存、取款 可以包含现金和转账两种方式；对定期存款，可部分提前支取，系统将根据支取 日期和金额自动计算利息和调整定期存款积数。 拆借/归还：管理存款账户之间的内部拆借，可以根据拆借利率和拆借日数计 算拆借资金占用费；拆借时可指定归还日，在到期没有归还的资金可以根据需要 强制执行。 资金调入/调出：管理结算中心之间的资金调度和结算中心与集团总公司之间 的资金调拨。可以根据需要设置是否计算资金占用费。 现金存款/取款：管理结算中心在商业银行的现金存款和取款。 贷款/还款：管理下级机构在中心的贷款；下级机构在中心的贷款包括：合同 贷款、平均还本、等额还款三种还款类型；可管理下级机构存款账户的金额不足 以支付费用时产生的短期贷款；支持贷款审批流程自定义，根据单位的授信额度 和已贷未还的金额，自动计算最大可贷款额；支持按顺序自动还款。 委托贷款：管理下级机构委托中心向商业银行贷款的业务。同时提供信用担 保和手续费核算管理。 贴现贷款：下级机构可以用银行承兑汇票作为抵押，向结算中心申请贷款， 到贴现日时将自动从贴现额中扣除下级机构的贷款利息。 催款通知：对于逾期未还的贷款，将自动产生催款通知单；对于拒不归还的 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 下级机构，可直接从其存款账户中扣除。 融资管理：管理结算中心对外进行融资的业务。融资管理包括融资申请、融 资批复、融资担保和外部贷款等业务。 还款计划变动：可以批量调整未发生还款业务或已经发生还款业务的贷款； 对于已经发生还款的等额还款，系统将扣除已还的本金，重新计算还款计划，业 务处理的流程和商业银行的业务处理完全一致。 利息计算：可以定期或非定期的计算内外部存款和贷款利息；利息计算的结 果可以选择是否生成应收、应付利息和利息单。 利息调整：处理一些由于特殊需要，要求调整内、外部存贷款利息的业务。 收入预算管理/支出预算：收入/支出预算的编制可以是从上向下的几个循环 或从下向上的几个循环来完成；收入/支出预算的编制流程可以在工作流管理中定 义；收入/支出预算的预算期间可以是年、季、月或自定义；支出预算可以指定报 警、控制和不控制三种方式。 预算执行分析：可以实时对预算执行情况进行分析；可以提供纵向（不同期 间）和横向（不同机构）预算执行情况的对比分析。 内部结算：管理同一结算中心的下级机构之间的资金结算；可以从金算盘财 务及企业管理软件系统中读取机构的销售信息，根据付款期限自动生成内部结算 单据，减少内部三角债的发生；内部结算并不影响结算中心的资金头寸和其他账 务信息（如销售收入）。 收款：管理下级机构与客户之间的结算业务，是收入预算执行的主要体现。 收款只能划入性质为收入或收支的银行账户，不能划入性质为支出的银行账户， 为收支两条线的执行提供了有效的手段。 付款：管理下级机构与供应商之间的结算业务；将根据支出预算及其控制方 式严格控制支出；对外支出只能从性质为收入或收支的外部账户划拨，为杜绝坐 收坐支提供了有效的手段。 远程收款/付款：管理结算中心在外地开设的下级机构的收款和付款；采用 B/S 结构的远程收款/付款为外地下级机构提供了一个有效的信息传递手段。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 收款资料：可以根据下级机构的销售信息生成单位收款资料，根据收款资料 可以自动生成收款单。 付款资料：可以根据下级机构的采购信息生成单位付款资料，根据付款资料 可以自动生成付款单。 自助付款服务：可以为电子商务网站提供网上结算服务，以实现企业 B-to-C （企业对个人用户）、B-to-B（企业对企业之间）和 B-to-G（企业对政府）电子 商务。 银行划拨：管理结算中心的银行账户之间的资金划拨。主要应用于帐户大集 中模式下的收入帐户和支出帐户之间的资金划拨。 内部兑换：管理下级机构账户之间的币种兑换业务。 外部兑换：管理结算中心的银行账户之间的币种兑换业务。 机构结算：管理同一集团不同结算中心的下级机构之间资金结算；可以从金 算盘财务及企业管理软件系统中读取机构的销售信息，根据付款期限自动生成机 构结算单据，减少集团内部三角债的发生；机构结算将影响结算中心的资金头寸 和子集团的其他账务信息（如销售收入），但并不影响整个集团的其他财务信息。 对外投资：管理结算中心对外进行投资的业务。包括立项、审批、执行、回 报和核销。在工作流管理中可以将上级机构的职能部门加入到下级机构的对外投 资审批流程中；上级机构可以随时查询对外投资的执行和回报情况。 记账凭证/凭证向导：可在填制业务单据时自动生成凭证；通过凭证向导可以 根据结算中心的业务单据自动生成记账凭证；可以每张业务单据都生成一张记账 凭证，也可以几张单据汇总生成一张记账凭证；业务单据和记账凭证之间可以彼 此关联，实现财务和业务的一体化。 银行对账：支持手工对账和自动对账两种方式；对账单的数据来源可以是手 工录入、银行数据导入或从银行接口中读取；可以将结算中心的数据和商业银行 的对账单进行对账，也可以将下级机构的银行科目数据和结算中心的存款账户数 据进行对账。 账务对账：可以将某个结算中心的业务数据和其银行科目数据进行对账；可 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 以将整个集团的结算中心业务数据与整个集团账务的银行科目数据进行对账；帐 务对帐为防止资金的体外循环提供了有效的手段。 期末结账：系统提供期末结账向导，每个机构的账务系统具有独立结账能力， 自动提供结账报告，其中包括资产、负债及所有者权益的总数，经营结果，记账 凭证情况，自动检查凭证编号是否连续；自动检查期末是否计提折旧；自动检查 期末是否调汇（有外币核算时）；自动检查是否进行损益结转；自动进行数据备 份。 费用报销 为管理同城的下属机构的费用，可以在结算中心中设立报账中心。报账中心 是在资金使用权不变的情况下，将单位的日常费用进行集中核算。报账中心的成 立能够加强对下属机构费用支出的监督，杜绝贪污腐败现象的产生。有条件的地 方可以根据需要成立会计核算中心，代理下级机构处理帐务。 支出科目/预算管理：可按照支出的类型设置详细的支出科目；可为支出科目 指定详细的支出预算。 备用金管理：可管理下属机构的备用金限额；可管理备用金借款和还款；借 出备用金时可选择是现金还是转到备用金账户。 暂借款管理：可管理下属机构员工的临时借款；在费用报销时可自动核销暂 借款；个人暂借款和还款单据可自动生成结算中心的凭证和下属机构的记账凭证。 费用报销：在费用发生后可以凭借原始单据到中心报销费用；费用报销单据 可自动生成结算中心的凭证和下属机构的记账凭证。 支票管理：可管理支票的入库、借用、核销和支票套打。 工作流管理系统 作为金算盘企业管理系统的一大特色，工作流管理系统充分体现了金算盘软 件的灵活性和安全性。用户可根据自身的需要来自定义工作流程，辅助企业快速 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 实现业务流程重组（BPR），同时促使企业内部控制制度的完善。通过审批流程 的管理，用户可根据企业自身需要设计业务审批流程，大大提高软件业务处理的 灵活性，以满足不同用户的需求。同时作为事前控制的一种手段，设定了审批流 程的单据将被系统严格控制，未通过审批的单据不能在下一个业务流程中被使用， 不能生成凭证，不能在余额表等账表中被查询，这种符合 ISO 质量体系标准的设 计将责任落实到审批人，能极大地避免业务中人为错误的发生，杜绝各种不规范 现象。 审批流程的自动化管理功能取代了传统的纸张文件，图形化的用户界面，智 能的处理过程，让使用者可以在一个友善的环境中利用最少的时间完成最有效率 的工作。 对于资金集中管理系统来讲，工作流管理系统主要是指单据审批管理系统， 它包括定义“审核流程”，进行“单据审核”，对审核情况进行“消息监视”，所有的单 据的审核状态可根据“审核日志”进行查询，从而增强企业业务流程中的单据流管 理，完善企业的内部控制制度。 审核流程：新增、修改、删除业务单据审核流程，用户可自由定义任何一张 业务单据的审核流程，每一张业务单据还可根据不同的制单人来设计不同的审核 流程。在单据审核相关审核人可根据具体情况对提请审核的单据，选择通过审核 和驳回，该单据或者进入下一个审核环节，或者退回最初审核环节，这个过程循 环往复，直至退出审核流程，审核状态由审核中置为已审核。在取消审核页中， 对已审核或已提请审核的单据可以由原审核人取消审核。在审核查询中，当前操 作员可以查询自己作为制单人的所有单据的审核情况。 代理审核：对于因工作需要或审核人休假等情况，系统提供了代理审核功能， 审核人可将其审核权限暂时授予代理人。授权人可设定代理人、代理时间段、代 理审核的业务单据。 单据审核：单据审核实现对申请审核单据进行审核、对已审核的单据取消审 核和对制单人是当前操作员的所有单据查询其审核情况。每张业务单据都有审核 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 日志可供查询，审核人可直接通过关联单据功能查看到申请审核的业务单据。可 批量申请审核和批量取消审核。 消息监视：消息监视是系统提供的一项智能提示功能。当有单据申请审批或 是申请取消审批时，在审批人的系统状态栏中就会有闪烁的图标来提醒用户，并 可直接通过双击该图标进入单据审核界面。用户可设定在超过几小时未审批时， 自动发送催审消息。 审核日志：对于每一张业务单据系统都提供了详细的审核日志供用户查询。 工资代发系统 主要管理下级机构工资表自动生成、工资调整、工资审核、产生工资异动情 况报告、工资上报、工资审批、工资代发、代扣个人所得税、费用计提、统计分 析等业务，并提供各种工资报表。 工资发放：支持一月内多次发放工资且允许工资项目不同、发放范围不同， 可任意设置工资发放项目，自由定义工资项目的计算公式；支持根据参照工资表 自动生成本次的工资发放表；根据本次发放的工资表和上次发放的工资表自动生 成工资异动情况报告；支持对工资异动情况的审核、上报和审批；提供统计函数 定义多层次工资；提供工资数据批量修改功能，支持“扣零计算”、“发放扣零”功能， 可自动生成相应计算公式；提供“扣税计算”功能，并自动生成扣税计算公式，根 据扣税标准自动计算出代扣税额；提供“工龄计算”功能，根据入职日期自动计算， 可按年、月甚至日计算工龄；工资条可横向打印也可纵向打印；工资发放表提供 方章签名栏目；同时支持多个银行代发工资，自动生成银行代发工资文件；可根 据工资发放记录生成中心工资支付单，工资支付单可自动生成记账凭证；自动生 成部门及个人配款表，方便工资发放。 工资凭证：可选择工资表，按照人员、部门、所在机构、工资类别、工资项 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 目等各种条件选择工资数据生成工资凭证。 权限管理：系统增加了操作人员对不同部门的员工工资的权限控制，可以指 定操作人员针对工资模块的部门权限，只有针对部门分配了工资权限后，该操作 人员才能对相关部门的所属员工工资数据进行输入、修改、查询、打印等操作。 语音查询和触摸屏查询 语音查询系统：为下级机构提供类似于银行电话查询的业务。对同一单位在 不同银行开设帐户的情况，银行电话查询系统只能分别进行，采用语音查询系统 能够一次性对同一单位所有帐户进行查询，也可一次性对所有单位的所有帐户进 行查询。可以根据数据库的部署方式选择不同的语音查询系统方案。 数据库采用集中部署方式： 数据库采用分布式部署方式： 在数据分布模式中，集团应用服务器在接收到语音查询请求时，自动通过 Internet/Intranet 访问子集团应用服务器的语音查询服务（Web 服务），并将收集 到的信息自动汇总反馈。考虑到通过 Internet/Intranet 查询需要一定等待时间、 在数据分布模式下也支持对集团当前收集到的数据进行查询的功能。 语音查询系统提供身份识别；机构银行存款查询；集团银行存款余额查询； 近期发生明细查询。企业领导可以在任何时间通过任何通讯设备查询企业的资金 状况，是对企业移动办公系统的有益补充。 触摸屏查询系统提供身份识别，规章制度查询，业务流程查询、银行余额查 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 询、近期发生明细查询等。 账表查询系统 账表查询系统具有操作简单、功能强大、直观方便、范围广泛的特点，并且 全部可以通过向导对账册栏目进行任意设置。 东软金算盘软件在各个模块（如账务、资金结算系统等）都提供了丰富的账 册和报表供使用者进行查询，所有账表都可以根据数据查询的需要进行账表栏目 的设置，甚至可以在报表中增加新的数据项目，即允许用户自定义账表来满足自 己核算和管理的需要。 1.强大的信息重组查询功能，轻松实现会计科目、往来单位、部门、职员、 统计、项目等内容的核算以及它们之间的交叉、组合的核算和查询； 2.提供对未复核、记账的会计凭证进行总账、明细账查询； 3.提供从总账、明细账、记账凭证、原始单据的相互追踪查询； 4.可以根据会计科目、往来单位、部门、职员、统计、项目等的属性中的任 意项目作为账册查询的单项、多项条件进行查询； 5.操作简单，符合使用习惯，直接提供预览方式，不用切换到打印预览，提 供向导进行详细的账表打印设置，如缩放比例、每页行数、每行行高、页边距、 页眉页脚、字体设置等，并立即在屏幕上体现出来，快捷方便，真正的“所见即所 得”； 6.对于各种明细数据的报表，可以通过系统提供的向导进行标准表和交叉表 的切换，除了按照需要设置或增加报表栏目外，也可以进行报表数据的任意分组 和数据统计（如进行分组后的汇总、最大值、最小值、平均值、计数等统计手段 获取分组数据）； 7.对财务账册提供多种数据查询手段，如提供选择登账方式选择（按照查询 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 科目或对方科目），并提供符合明细账查询； 8.提供“我的报表”管理工具，方便、安全地管理您的报表和账册； 9.提供人民币和外币明细账、三栏账、多栏账、数量金额账等多种形式的向 导式账表； 10.账册查询结果可以进行打印输出和按照 HTML、纯文本、Access、DBASE、 FoxPro、Paradox、Excel、金算盘通用表格、演示文稿等格式文件输出。 11.系统的所有账页提供仿真手工账页的功能（可以设置是否显示金额线）， 无论是屏幕显示还是打印输出，同时，提供彩色打印功能。 12.系统提供了丰富的账表查询功能外，还提供了对上述所有功能的权限保护， 可以指定操作人员对不同账册的查询权限（包括对用户自己新增加的账表），可 以对账表的查询、设置、新增、授权等权限进行单独分配，此外，对于财务账册， 还可以指定操作人员可以查询的科目（即可以确定操作人员不能查询的科目）， 达到数据控制和保密的目的。 13.东软金算盘软件除了提供大量的基础核算账表外，还提供了大量的管理型 报表（包括各种稽查报表），帮助管理人员全面了解企业财务和业务状况及动态， 规避各种风险。 电子报表系统 东软金算盘的电子报表系统是进行财务报表和业务报表的事务处理工具。它 可以作为通用电子表软件独立使用，适用于处理日常办公事务；也可作为通用财 经报表系统与金算盘账务、业务系统同时使用，适用于各行业的财务、人事、计 划、统计、税务、物资等部门；若结合金算盘公司的领导查询系统等其他产品使 用，则可为企业领导提供有力的决策支持。 功能特点： 1.常规财务报表如资产负债表、损益表、现金流量表等可根据向导自动生成； xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 2.可任意生成其他不规则的报表，多种数据格式任意设置； 3.数据来源可任意定义，系统提供财务函数取数向导（提取总账、明细账、 辅助账、余额、凭证发生额、应收应付、现金银行、工资、固定资产、财务预算 等财务数据）、进销存函数取数向导（提取采购、销售、库存、受托代销、委托 销售、委托加工、其它出入库、货位余额、采购发票、销售发票、经营预算等各 种金额和数量数据）和公共函数向导功能，操作非常简单，取数条件和数据类型 自由定义，无需记忆公式或函数； 4.不同账套的数据，可以通过定义取数公式同时反映在一张报表上； 5.可以设置操作员使用取数公式的权限，保护数据安全； 6.可任意制作报表模板； 7.提供报表数据引入及引出功能，方便与其他文件的交换（如 Excel）； 8.系统提供外部数据引入功能，数据格式包括当前流行的各种数据格式； 9.系统提供报表图形分析功能，包括柱形图、线形图、面积图、散点图、圆 饼图等，可任意显示二维和三维效果； 10.系统提供工作表保护功能，还支持对单元格进行锁定或禁止内容显示； 11.可定义表内及表间的勾稽关系，系统自动进行审核； 12.可进行报表数据的舍位平衡，舍位时可指定小数位数； 13.可用颜色标识特殊的单元格（公式单元、锁定单元、保护单元等）； 14.可自动追踪错误，以线条标明错误数据的来源，直观清晰； 15.系统提供打印预演功能，可进行无级缩放打印； 16.提供函数库、加强库等二次开发功能； 报表汇总系统 报表汇总系统适用于各个行业中需要进行报表汇总的企业集团，可以独立使 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 用，也可以与账务和电子报表系统配套使用。 集团公司或主管单位首先设置需要进行汇总的财务报表的格式、报表的审核 公式等各项内容，然后通过下级单位逐级下发，直到最终的各个基层单位。基层 单位根据报表要求录入本单位的原始报表数据，然后再逐级上报，最终汇集到主 管单位，由主管单位根据收集到的基层单位报表，自动生成叠加汇总表和分户汇 总表，以真实反映上级公司和下级公司所形成的企业集团的经营成果、财务状况 及其变动情况。 金算盘报表汇总系统具有以下特点：  系统提供了简明的向导式菜单，直观清晰，方便操作；  主管单位可以根据实际需要方便快捷地编制各个汇总的基本报表，也可以通 过电子报表中预先设置好的报表格式来生成汇总基本表，并灵活快速地定义 表内、表间的审核公式，以保证报表数据的正确性；  下级公司对上级公司下发的汇总报表，可以根据自身的需要在报表中增加新 的报表项目，但不能删除、修改上级单位下发的报表项目，同时，报表中输 入了数据后，在上报时自动屏蔽非上级单位规定的报表项目，既保证了汇总 报表的严肃性，也满足了各级单位对报表制作的灵活性；  基层单位在录入报表数据时，可以直接输入，或者引入已经有的电子报表数 据，也可以通过定义取数公式直接由账务系统得到数据，甚至主管单位在定 义汇总报表格式时，就可以预先定义好财务取数公式；  提供了对存放报表数据的数据库的合并、分解功能；  在叠加汇总时系统提供了批量叠加的功能，能方便地将多张报表一次性叠加 汇总，并且能将叠加汇总的数据保存在数据库中，便于继续上报；  分户汇总中提供了多种格式的分户汇总表，并提供预览效果，能满足用户多 样化的数据组织的需要；  在报表原始数据有变动的情况下，叠加汇总表和分户汇总表都将自动重算；  对于具有多层次（多级别）的组织机构，系统允许按照某个指定层次（级别） 的下属单位进行汇总，也可以包含这些指定单位的所有下级单位进行报表汇 总，另外，还可以允许直接挑选参加汇总的单位；  对接收的基层单位的报表数据提供了功能强大的数据检索、数据分析功能， 方便用户对报表数据的深入应用；  与东软金算盘的电子报表紧密集成，可以直接使用电子报表中的报表模版， 也可以直接引入电子报表中已经存在的报表数据。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 合并报表系统 金算盘合并报表汇总系统适合于各行业中需要进行报表合并的企业集团，既 可独立使用，也可以与账务和电子报表系统配套使用。 合并报表汇总系统主要完成母公司对需要进行报表合并的个别会计报表的 格式制作、抵消分录项目的设置、抵消关系的设置，编制合并工作底稿，以及报 表格式的下发、子公司对报表、抵消分录项目的接收，录入原始的个别会计报表 数据和企业集团内部的经济业务对个别会计报表产生影响的数据，并上报给母公 司；母公司将所有需要进行合并的个别会计报表数据过入合并工作底稿中，并加 总，计算出各项目的合计数，自动生成并且补充调整抵销分录，将母公司与子公 司、子公司相互间发生的经济业务对个别会计报表有关项目的影响进行抵销处理， 然后由系统计算合并会计报表各项目的合并数额，最终得到整个企业集团的合并 会计报表。 金算盘合并报表汇总系统具有以下特点： 1.系统提供了工业和商业企业的合并报表模版，用户可以直接使用，也可以 将任意报表保存为报表模版； 2.针对不同行业，系统已经对资产负债表、损益表、利润分配表、财务状况 变动表设置了抵消项目，用户可以根据需要增加其他需要的抵消项目；（对于合 并现金流量表，由于它以合并资产负债表、合并利润表、合并利润分配表及其他 影响企业集团一定会计期间现金流入、现金流出的资料为依据编制，因此没有纳 入报表合并系统。） 3.系统针对不同的行业和个别会计报表，预置了常用个别会计报表的表内和 表间的抵消关系，如果预置的项目仍然不能满足要求，母公司还可以自行定义多 个抵消关系； 4.子公司对母公司下发的合并报表格式、抵消分录项目进行接收，录入原始 数据及内部往来交易数据，并生成上报数据； 5.可以定义个别会计报表的表内和表间审核关系，保证报表数据的正确性； 6.提供对各个单位的抵消数据的自动审核功能； xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 7.母公司对子公司的原始数据进行接收、调整，根据抵消项目、内部交易数 据自动生成合并工作底稿、抵消分录及合并报表； 8.提供了报表汇总的功能。 领导监控系统 领导监控模块除了提供标准的财务、业务的各种账册报表和分析报表外，还 从经营管理者的角度，以当前的各种财务和业务数据为基础，提供企业所面临的 各种风险的预警，促进企业及时发现问题，从而对生产经营活动作出准确的决策， 避免经营失误。 领导监控中专门提供了各种稽查功能。 财务稽查：提供往来稽查、呆账风险稽查、信用风险稽查、错误凭证稽查、 久未交易客户稽查等各种稽查报表。 预算及执行分析：提供预算支出分析、预算收入分析和预算执行的横向和纵 向的对比分析。 各种会计报表：可实时在线查询资产负债表、现金流量表、损益表等各种会 计报表。 资金分析：可实时查询资金日报和资金月报；可以查询大额支出明细表；可 查询客户排名情况表；提供集团对外投资情况分析。 账户查询系统 通过账户查询系统，下属机构能够随时随地了解本机构在结算中心的资金状 况。账户查询系统能为下属机构提供银行对账单、单位收入明细账、单位支出明 细账、单位存款明细账、单位贷款明细账、资金结算明细表、单位收入预算执行 情况表、单位支出预算执行情况表、单位应收明细表、单位应付明细表等等。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 决策支持系统 金算盘决策支持系统是以数据仓库技术为基础，利用多维分析技术开发出的 企业级决策支持系统，支持对企业财务及各种业务数据的深入分析，对企业的生 产经营活动及财务状况进行及时跟踪和监控，协助企业管理决策层及时准确地对 企业资源进行配置和调整，并作出科学、快速、准确的决策和战略规划。与东软 金算盘许多模块提供的具有自定义功能的各种账表相比，决策支持系统具有更大 的分析能力、分析手段和操作方便性，是使用者进行数据分析的强有力工具。 功能特色： 1.三层体系结构：数据层、多维分析数据处理层、应用分析层 2.面向对象的分析工具 3.提供了可视化查询面板，不懂 SQL 语法,也可生成查询。 4.通过使用切片旋转功能，用户可从多角度、多层次审视和分析数据。 5.利用数据钻取，可以方便地对数据进行逐级汇总和展开，得到不同粒度的 数据。 6.名次排序 7.排序管理 8.过滤管理器可以使用户过滤掉不关心的分析对象 9.数据报警器 10.维分组定义器 11.公式编辑器 12.通过图形分析器对数据进行直观化的图形分析 远程维护系统 远程维护系统是金算盘公司提供的一种快捷高效的服务手段，它提供了两台 异地电脑之间的远程控制功能，可以对远方的计算机进行实时操作，这样，当异 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 地用户在使用金算盘软件中遇到技术问题时，可以使用该软件，通过电话线得到 金算盘公司维护人员如同亲临现场的技术支持，使问题尽快得到解决，保证企业 管理工作的顺利进行。 远程维护系统具有以下特点： 1.具有用户支持、远程控制、连接控制、文件传输和实时对话功能； 2.可以通过电话线、ISDN、专线、局域网等物理线路连接异地计算机，然后 控制或受控异地计算机的管理； 3.支持各种网络协议，包括 NetBios/NetBeui、TCP/IP、IPX/SPX 等； 4.能自动监测被修改过的文件，可以只传送经过改动的文件，具有断点续传 功能，可以用同步、复制等模式传送文件； 5.可以设置各种系统参数，包括传送的画面分辨率、色彩、背景、壁纸、安 全性、是否压缩等，提高传送效率和系统的安全性； 6.还可以利用键盘或语音装置进行连接双方的实时对话； 系统管理及其他特点 东软金算盘软件除了在财务和业务的各个处理模块中提供了丰富的功能以 外，从系统管理和基础管理的角度，从软件的开放性、安全控制、操作的方便性 灵活性和智能性，以及远程应用等方面，都具有突出的优势和特点。 系统管理（基础管理）：东软金算盘软件所有模块都可以集成在一个程序界 面中使用，同时提供了详细的系统管理功能，可以进行近三百多项的功能权限设 置，此外还可以详细规定财务人员对科目的制单权限、查询权限，对系统所有的 账表（包括用户自定义的账表）进行浏览、设置、增加新账表等权限控制，按照 部门进行工资数据的保护，提供详细的上机日志，提供业务重组功能，可以对主 界面进行调整。所有基础代码在所有模块中完全共享，并且在填制任何单据时， 都可以立即对该单据所涉及的基础代码进行增加、修改、删除等操作，提高了工 作效率。此外，东软金算盘产品还专门针对 Oracle 数据库进行了优化，无论是 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 数据库参数的自动检查和调整、还是预置的丰富的各种数据查询，都保证了在极 大的并发用户数和大数据量的情况下，系统都可以持续高效运转。 开放性：东软金算盘软件全面支持数据导入导出技术，财务及业务数据均可 以通过导入导出方式进行数据交换，采用的接口基于“中国财务软件数据交换标 准”，并对数据的导入导出进行严格的检查，这就为不同金算盘账套之间的数据或 与其他第三方系统的数据交换提供了手段。此外，东软金算盘软件还提供了其他 自动化的数据接口，如与航天金税增值税开票系统的接口、与财政部统一报表系 统的接口等。除了数据交换接口外，东软金算盘软件还提供了基于对象级的调用 接口，可以将第三方的应用程序挂接到金算盘软件的菜单中，达到整体集成的效 果。 安全控制：数据安全是任何管理系统的重要工作，东软金算盘软件在保证系 统数据安全方面（数据存储安全、数据运行安全、数据传输安全、防止数据被非 法窃取等）采取了许多措施，从系统登录时的多级安全认证，到软件运行时所采 用的事务处理，账套的自动整理和故障排除，以及提供多种数据备份和恢复的手 段，此外，还包括远程数据传输时的多层加密及压缩等，从各个侧面及不同的应 用方式中都提供了系统安全保证。 方便性：东软金算盘软软件除了具备强大的核算和管理功能外，还在产品操 作使用的方便性上采取了很多解决办法，使产品的易用性得到了很大的提高。首 先模块可以全部集成在一个统一的界面，所有的基础参数可以单独维护，也可以 在输入各种单据时现场调整（增加或修改），所有的编码无论是否发生数据，都 可以随时进行编号、名称及其他栏目的改动，并且提供基础数据（科目、往来单 位、部门等）的合并、拆分等操作，系统自动调整相关发生数和期初数，适合会 计核算方法的调整、内部机构的调整和外部环境的变化。为提高软件操作效率， 系统对所有的基础参数都提供了输入时的多种选择方法，有编码定位、名称定位、 拼音打头定位、模糊定位等多种手段，并且这些方式对所有基础参数（科目、往 来单位、商品劳务、部门职员等）都自动提供，不需要用户再单独设置（如设置 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 上述参数的助记码）。另外，在所有输入数字的栏目，用户都可以直接输入数字 运算表达式，系统自动提供智能计算器并将结果返回到当前栏目，不需要按专门 的键来调用计算器，更符合用户的操作习惯。另外，系统中的向导无处不在（账 表设置向导、凭证生成向导、报表制作向导、单据模版向导等），都极大降低了 用户操作软件的难度。 个性化：东软金算盘软件提供了极强的个性化能力，从各种单据模版的自定 义（控制所有单据的显示及打印）、到所有账表的自定义，以及许多自定义项目 （如商品劳务、固定资产）的自由设置，都保证了软件能够更加适合不同用户的 需要。 智能化：软件具备自动记忆功能，对最近操作的账套、登录的用户、上次录 入摘要、最近各个商品的采购、销售价格（根据不同的往来单位），系统均自动 记忆，同时，系统提供了许多实时报警的手段（财务预算报警、信用额度报警、 赤字报警、往来核销提示、备忘录等），及时提醒用户。 远程应用：东软金算盘产品为集团化企业的远程应用提供了多种手段，从远 程数据传输，到远程 WEB 查询，以及基于 Internet 方式的集中式运行模式，从 不同的角度和实际环境出发，来满足集团化企业的数据处理要求。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 4. 项目实施管理 实施方案 项目实施策略 统一规划分布实施 由于 XXXX 有限公司信息管理系统有许多模块存在大量的二次开发工作，因 此根据 XXXX 有限公司整体情况，进行全面规划，整体设计，采取渐进策略，逐 步达到预定目标。可以预先实施已经成熟的财务系统软件，同时同步进行需要进 行开发工作模块的需求调研、编码、测试、试点单位试运行等工作。 项目系统中开发的每个模块按照优先顺序进行，同时在正式运行前采用模拟 试用的方式，进行模拟运行，通过模拟运行期间暴露的问题来检验软件产品，调 整实施策略，保证项目实施质量和进度。在试点单位成功实施后，开展大面积的 项目推广实施。 总体方案 阶段一：软件开发。由软件开发商针对 XX 信息管理系统的要求进行专项软 件开发。预计时间为 3～4 个月。 阶段二：软件在 XXXX 有限公司选定的试点单位进行试运行。预计时间为 1～ 2 个月。 阶段三：在试点成功后项目推广运行。预计时间为 1～3 个月。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 项目控制 为了保证软件项目开发符合 XXXX 有限公司的需要，满足分销系统的要求， 本项目开发的进度、质量都将采用科学的项目管理方式进行。 软件开发进度 软 件 开 发 将 完 全 以 用 户 需 求 为 核 心 ， 通 过 国 际 通 行 的 RUP(RationalUnifiedProcess)先进开发模式进行软件开发，开发活动划分为先启 （调研，风险评估，范围确定），精化（软件需求，软件设计，配置和变更管 理），构建（软件实现，软件测试），产品化（发版，交互，培训和维护）四个阶 段。 实际软件开发工作过程中的进度安排是： 编 号 阶段/ 工作 目的 工作阶段 （工作周） 1 业 务 建模  了解目标组织（将要在其中部署系统的组织）的结 构及机制。  了解目标组织中当前存在的问题并确定改进的可能 性。  确保客户、最终用户和开发人员就目标组织达成共 识。  导出支持目标组织所需的系统需求。 2 2 需求  与客户和其他涉众在系统的工作内容方面达成并保 持一致。  使系统开发人员能够更清楚地了解系统需求。  定义系统边界（限定）。  为计划迭代的技术内容提供基础。  为估算开发系统所需成本和时间提供基础。  定义系统的用户界面，重点是用户的需要和目标。 4 3 分析、 设计  将需求转换为未来系统的设计。  逐步开发强壮的系统构架。  使设计适合于实施环境，为提高性能而进行设计。 6 4 实现  对照实施子系统的分层结构定义代码结构、  以构件（源文件、二进制文件、可执行文件以及其 他文件等）的方式实施类和对象、  对已开发的构件按单元来测试，并且 8 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案  将各实施员（或团队）完成的结果集成到可执行系 统中。 5 测试  核实对象之间的交互。  核实软件的所有构件是否正确集成。  核实所有需求是否已经正确实施。  确定缺陷并确保在部署软件之前将缺陷解决。 6 6 发版  部署工作流程用来描述那些为确保最终用户可以正 常使用软件产品而进行的活动。 2 7 配 置 和 变 更 管 理 在控制由参与同一个项目的许多人员所生成的大量 工件时，CM 系统至关重要。如果进行控制，就有助于 避免混乱情况（其代价通常都很大）的发生，并确保生 成的工件不会由于下列问题而发生冲突：  同时更新  有限通知  多个版本 30 8 项 目 管理  为对软件密集型项目进行管理提供框架。  为项目的计划、人员配备、执行和监测提供实用的 准则。  为管理风险提供框架。 30 9 环境  环境工作流程侧重于为项目配置流程时的必需活动。 它描述了为支持项目而开发指南时所需的活动。环 境活动的目的在于为软件开发组织提供软件开发环 境（流程和工具），该环境将会支持开发团队。 30 培训 根据系统对不同应用人员分别有不同程度的要求，结合 XXXX 有限公司人员 计算机应用水平结构及编制情况，我们确定了初步的培训计划。这些培训将通过 东软金算盘在全国各地的分支机构来实施。 针对总部人员的培训计划 系统管理员培训 培训内容：  操作系统安装、维护等  应用软件的安装  用户权限管理 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案  各使用模块的操作、正常维护等  软件应用、维护培训  数据库系统知识  网络操作系统知识 操作人员的培训 培训内容：  计算机基础知识  Windows 系统的操作  软件的操作方法  业务模块的正常使用及简单维护 针对各地分支机构人员的培训计划  计算机基础知识  Windows 系统的操作  软件的操作方法  业务模块的正常使用及简单维护 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 项目管理 项目实施组织 按照国际先进的项目管理组织模式进行项目管理。 （1）XXXX 有限公司和东软金算盘的 高层领导共同组建项目领导小组，直接对项 目的规划，开发，实施，运行等方面保持高 级别的对话和协调，保证本项目的双方决策 层能够有充分的信息进行及时和准确地排 除项目实施过程中的问题。 对项目实行以 XXXX 有限公司为主体 的双重领导制度。 （2）由双方质量控制人员共同组建项 目质量控制小组，对项目过程的所有质量问 题进行负责。 （3）采用项目经理制对项目实施分块 管理。 （4）由东软金算盘组织实施专家、顾 问对 XXXX 有限公司的实施人员进行指导。 提供实施服务。 （5）由东软金算盘组织的 IT 技术专 家、顾问对 XXXX 有限公司的 IT 人员进行 指导，直接进行技术服务。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 项目实施管理 建立项目管理组织 由东软金算盘和 XXXX 有限公司共同组建项目管理小组，分别由双方高层人 士直接负责，对项目实施进行管理和监督。 由双方联合工作小组进行协同工作。 由资深人士担任项目实施顾问。 项目管理小组对项目实施阶段成果进行确认 项目管理方法 对管理层、项目参与人员提供培训和指导。 对项目实施范围进行确认。 进行项目实施风险分析和采取防范和降低风险的措施。 采用项目计划对实施进度进行日程安排，项目计划是整个项目实施的基础。 进行项目质量控制，通过过程规范、质量标准和过程质量监督确定软件项目 从需求，设计，实现，测试等阶段成果完全符合预定的质量要求。 采用里程碑方式阶段性确认工作成果。 通过联席工作会议进行沟通，对项目实施情况进行通报，协调，和修正，保 证项目进展与用户利益的一致。 质量管理 东软金算盘公司在总结多年软件产品质量管理经验基础上，引进 ISO9000 标准在软件企业方面的思想，选择了软件产品项目开发生存周期作为分析的主线， 结合公司实际业务流程，建立了全面的质量管理保证体系。它提供了一套完整的 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 面向团队开发的规范化管理标准。该标准贯穿于整个软件开发生存周期的过程： 产品立项、需求分析、系统设计、编程实现、软件测试、产品发版、技术支持、 产品维护等，并成为软件开发质量管理的核心。通过执行该标准，使软件质量和 进度在事前得到充分的分析和控制，使金算盘软件产品形成的全过程纳入规范化、 程序化的管理和控制之中。减少每个开发环节可能产生的失误，从而加速开发进 程，降低软件开发的风险。 东软金算盘软件开发的基本环节按照软件工程的划分，建立了按照软件生命 周期和软件支持活动为主体的质量体系。质量体系的基本框架中包含的基本要素 主要是： 质量体系-生命周期活动： 质量体系-软件支持活动： ISO9000 标准强调：质量形成于生产的全过程。按照这个思想，就应将软件 开发的全部活动都纳入质量控制之中，所有开发环节的质量总和才能最终形成产 品的质量。反言之：只要保证了各个基本开发环节的质量，那么总体开发质量就 一定能够得到保证。因此注重开发过程中每个质量要素是 ISO9000 质量形成的 关键。 东软金算盘的质量保证体系，将有力地保证本项目的实施，成为保证软件项目质量的最 佳科学手段。 5. 客户服务 服务理念 服务宗旨： 以专业的服务创造最大的客户价值。 合同评审 软件需求 开发计划 质量计划 软件设计 软件实现 软件测试 软件验收 产品发版 软件维护 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 服务准则： 及时、周到、耐心、高效。 服务目标： 零等待、零距离，力争用户满意百分之百。 服务标准： ISO9001 国际质量管理体系标准。 服务机构： 有以总公司为中心，总部、分公司、各地代理商三级一体，标准化管理的服 务网点；每一个服务点都有呼叫中心、现场支持中心；总部有技术支持网站，配 备专业人员在技术网站解答所提出的问题。 服务方式： 技术咨询、应用培训、本地服务、远程服务。 服务项目： 咨询、方案演示、培训、实施、维护、二次开发、配套用品、环境建设、版 本升级等。 服务流程： 售前服务：咨询服务、产品演示、统一报价等。 售中服务：培训和实施等。 售后服务：技术支持、水平提高、满意度调查、质量监督。 服务体系与特点 客户服务体系管理结构图 客户中心管理范畴  管理全公司的售后服务，负责健全售后服务管理体系，建立保障售后服务质 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 量的一系列管理制度，参与售后服务合同的制定和评审。根据公司指令制定 售后服务年度工作计划，确定工作目标、督导目标实施。  审核各地分支机构、代理商年度售后服务工作计划；指导各地分支机构、代 理商搞好售后服务工作；监督检查各地分支机构、代理商的售后服务的质量； 及其规范、制度、计划的贯彻执行情况。  负责公司质量体系的建立、完善、运行监督、持续改进。  开发配套商品，设计与金算盘软件配套使用的凭证、账册等套打纸张。  管理用户注册档案，开展用户访问工作，组织进行用户满意度调查；处理用 户投诉。  对各地分支机构和最终用户（主要指行业性、集团性的大中型或在当地具有 影响力的用户）的技术支持（注：对于一般用户，通常由当地分支机构负责 进行售前售后服务，其服务质量由客户服务部进行管理和监督）；汇总整理维 护集锦。  分支机构、代理商及公司内部的产品培训及各种认证培训。  收集、整理用户需求，提交开发部门并跟踪。 特点 绿色通道计划 金算盘客户中心在全国推行“绿色通道”计划，对整个服务体系实行一体化管理， 对客户实行一条线服务，为客户建立一条通往信息化管理的阳光通道，缔造卓越 管理。 “绿色通道”计划包括两方面的内容，其目的是要为客户建立起一个高质量、高 效率的实现信息化管理的通道。 一体化管理 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 建立以金算盘总公司客户中心为主导、各地分公司为基础，全国各地分公司、 办事处、代理商同一质量标准，同一制度保障的一体化服务管理机构；规范售后 服务过程管理，培养一支行为规范、业务水平相当的技术支持队伍，保证服务质 量。  东软金算盘软件有限公司客户中心全权负责对分公司和代理商的服务 工作进行管理、跟踪、考核；并对所有分支机构的服务工作做出客观 的评价。  客户中心按照 ISO9000：2000 质量管理体系标准，制定了全套工作规 范，使各项服务工作有章可循。  客户中心制定的“分公司、办事处、代理商考核、评价办法”，从客户档 案管理、用户培训、维护规范、用户访问、用户满意度调查、服务水 平等方面，为各分支机构的服务工作制定了明确的项目指标，并实行 量化考核，每年定期组织检查评定，做到奖惩分明。  客户中心建立有完善的内部培训制度，以保证公司拥有一支技术精良的 服务队伍。  客户中心授权全国各地分公司管理、培训、指导当地代理商的服务工作。 一条线服务 金算盘客户中心通过服务体系的绿色通道，让每一个用户都可以享受到东软 金算盘公司售前、售中、售后一条线的售后服务；每一个用户都可以通过代理商、 分公司、总部客户中心得到一条线的应用技术支持。 客商联盟型管理模式 联盟型服务管理模式，将金算盘软件产品的服务作为一个具有独立品牌的产 品来经营，积极探索服务科学化、标准化、专业化、产业化经营的途径。 联盟型服务管理模式，具体体现在服务体系的全套管理制度的当中，倡导一 种客商互动型服务和客商并肩作战的协作精神；为客户提供保障软件成功应用的 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 解决方案，旨在了解客户、引导客户、满足客户需要。 服务方案 售前服务  在金算盘产品正式销售以前，金算盘公司及所有的分公司、代理商对用户提 供产品介绍、疑难问题解答等技术和咨询服务，帮助用户尽快了解金算盘产 品的技术特点和技术优势，在结合用户实际业务处理的基础上，有针对性的 提供金算盘产品的核算和管理方案。  结合用户的需要，帮助用户确定应购买的产品模块，以及产品的具体应用方 式（单机、局域网络、远程网络及数据交换等）的各种技术细节。  金算盘网站上专设售前服务栏，提供各个产品的资料、各营销服务网点的介 绍和最新市场动态。 售后服务 客户关怀  产品查收 当收到金算盘软件时，要对照《装箱清单》仔细核对，如发现有物件短缺， 要及时与销售商联系，将会获得帮助。  用户注册卡 《用户注册卡》是购买金算盘软件的用户在重庆东软金算盘公司登记注册并 获得《售后服务卡》的有效凭证。 每套金算盘正版软件附一张《用户注册卡》。在购得金算盘软件后，要详尽填 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 写《用户注册卡》上的内容，并加盖所在单位公章；然后用包装盒内所附专用信 封在 20 天内寄往重庆东软金算盘公司客户中心管理部。 东软金算盘公司收到《用户注册卡》后，向您寄出《售后服务卡》。  售后服务卡 《售后服务卡》是金算盘软件合法用户的有效凭证，妥善保管《售后服务卡》 可获得重庆东软金算盘软件公司及其分支机构的终身服务。请在寄出《用户注册 卡 》 后 3 周 查 收 《 售 后 服 务 卡 》， 如 没 收 到 ， 请 拨 打 专 线 查 询 电 话 023—4—6061。 如果用户未按时向东软金算盘公司客户中心邮寄《用户注册卡》，并获得金算 盘软件购买证明《售后服务卡》，则被视为自动放弃享受后续服务的权利。 用户要求重庆东软金算盘软件公司提供电话咨询服务、产品保修、优惠升级 时，必须出具金算盘软件《售后服务卡》或报出用户注册序列号，否则将无法获 得服务。请您务必保存好《售后服务卡》。  用户满意度调查 东软金算盘客户中心每年进行 1-2 次全国性的用户满意度调查，广泛征求用 户对产品和服务的意见，力求获得产品和用户质量的持续改进。 应用培训 东软金算盘软件有限公司授权有资格的分支机构培训部，按总部统一要求， 组织对金算盘软件用户的操作应用培训、考核、发证工作。总公司统一制作培训 合格证，由授权机构盖章生效。用户获得培训合格证后，可享受相应的服务费优 惠。  初级培训 金算盘软件初级培训，是针对用户所购金算盘软件模块而定的软件操作使用 和相应的计算机操作知识培训。用户经培训、考试合格后，可获得重庆东软金算 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 盘软件有限公司授权培训机构颁发的“金算盘软件应用初级培训合格证”，并享受 相应的售后服务优惠。  中级培训 金算盘软件中级培训，主要是围绕提高用户单位的信息化管理水平而进行的 金算盘软件深层次应用技巧培训。用户参加培训后，经考试合格，可获得重庆东 软软算盘软件有限公司颁发的“金算盘软件应用中级培训合格证”，并享受相应的 售后服务优惠。 系统实施 企业管理软件在企业中的应用是一个复杂的系统工程，因为其不仅涉及软件 产品，而且需规范企业各部门的业务流程；不仅涉及软件应用而且需协调组织； 单是企业管理软件本身就存在管理领域大、功能齐全、数据关联复杂、软件应用 难度大等特点，与财务软件或其它小型应用软件有本质的区别。 购买金算盘管理软件后，服务工程师将指导用户组织开展软件实施工作，以 保证软件成功应用。 对一个大型项目来讲，软件的满足业务需求只是成功的一般，实施显得尤为 重要。包括国外公司在内，在实施上出问题的较多。对于实施，除领导重视、组 织保证外，采用什么样的实施方法也显得非常重要。金算盘通过众多用户的实践 和研究，总结了一套行之可行的实施方法，主要思想体现在以下方面：①分步骤 实施。将系统的实施过程分为七步，每一步为一个里程碑，每一步都有相关的文 档。②互动实施。由金算盘项目实施小组、分支机构、客户组成一个具体互动的 实施小组，及时沟通和发现问题，推动实施的按期保质的进行。 实施步骤  建立项目组织 由东软金算盘和用户共同组建项目管理小组，对项目实施进行管理和监督。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 通过这样的组织形式，对成功实施提供了组织保证，形成了金算盘、用户集 团、使用单位三方的金三角构架，核心由项目领导小组统率全局，如下图：  培训 根据系统对不同应用人员分别有不同程度的要求，结合用户人员计算机应用 水平结构及编制情况，我们针对不同的培训对象和系统掌握要求编制了初步的培 训计划。 培训的考试采用笔试与上机操作，若考核通过则由用户和东软金算盘联合发 给合格证，作为上岗的资格要求；若考核未通过，则需要继续培训，或者换岗处 理。  需求调研 软件要适应用户的需求，必须要对用户的实际情况进行分析。在需求调查时， 要根据软件所能提供的功能和用户的需求相结合，和用户一起商定有关业务的处 理方法。调研的主要内容包括：单位的基本情况、管理模式、采用的核算制度、 总部与分支机构的关系，报表体系，时间要求等等。对于软件不能达到的用户需 求，双方要探讨具体需求的实现方式，并经用户确认，作为软件修改或增加功能 的依据。在最后形成的需求说明书中，要将增加需求部分特别地予以注明。  系统准备 在软件准备完成后，即进入项目具体实施阶段。系统准备主要分为以下几个 方面，其一是基础数据的准备：最后要形成“编码原则及相关的编码说明书”，“基 础数据指导说明书”。其二是软件安装检查，要对系统软件、具体的业务软件、各 站点及功能进行确认检查，最后形成“软件安装确认表”，这也是软件交付的依据。 其三是制定初始化方案及实施，根据初始化方案进行实施后形成初始化确认表。  试运行 初始化完毕后进入试运行阶段，这个阶段中要总结成功的经验和不足的原因， 并提出相应的解决办法。同时，要通过试运行，完成有关制度和规范的建立。主 要有组织机构及岗位运行说明书，日常的管理制度，业务流程指导说明书等。这 是以后规范系统运行的关键所在。  系统切换 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 系统试运行原则上三个月，但可根据实际运行情况适当提前或延后。在系统 正式切换前，要充分考虑系统切换后带来的问题，提出相应的应对措施。在进行 具体确认时，要逐项进行确认。当系统正常切换运行后，形成正式的项目验收单， 作为项目验收的依据(比如开验收会)。  运行维护 系统进入正式运行后，项目组根据系统的情况，完善以前的系统使用说明书 和系统维护说明书。 由此项目进入日常服务阶段。 相关文档 项目阶段 阶段文档 1、项目组织 ·项目组织要求·项目实施整体方案 2、培训 ·培训计划·培训组织与要求·培训教材 ·考核内容·培训结果确认表·培训考核成绩表 ·培训学员签到表·培训结果调查问卷 3、需求调研 ·业务需求说明书 4、系统准备 ·编码原则及相关的编码说明书 ·基础数据准备指导说明书 ·软件安装检查表 ·项目初始化方案 ·系统初始化确认表 5、试运行 ·组织机构及岗位运行说明书 ·日常管理制度·业务流程说明书 6、系统切换 ·系统切换注意问题 ·系统切换确认表·项目验收单 7、运行维护 ·系统使用说明书·系统维护说明书 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 客户化开发 东软金算盘软件有限公司除了日常服务外，在北京、上海、广州、重庆、沈 阳等各大区建立有区域研发支持中心，专门进行本区域的研发支持服务，利用金 算盘 VP，尽可能满足客户的个性化服务，同时支持本区域具有开发支持能力合 作伙伴和客户。  组织体系  增值开发管理中心 增值开发管理中心由联盟管理中心及研发支持管理中心组成。联盟管理中心 负责代理商、合作伙伴加盟管理，研发支持管理中心负责各分支机构及代理商、 合作伙伴的项目增值开发及技术服务的管理，它由各区域研发支持中心组成，各 区域研发支持中心负责本区域内的项目增值开发及技术服务。  研发支持中心 研发支持中心由项目管理组、项目开发组、技术组、项目测试组、项目质量 控制组组成。 项目管理组：负责项目的论证、立项、进度控制、质量控制、成本预算、核 算、风险控制、协调等项目管理工作。 项目开发组：负责项目的开发，主要是需求设计、系统分析、代码编写。 技术支持组：负责 VP 对有开发能力合作伙伴、代理商做技术培训、开发过 程中的技术支持。 项目测试组及项目质量组：负责项目的测试及质量保证。  开发流程 说明：由分支机构、代理商、合作伙伴向研发支持中心提出项目申请； 由研发支持中心立项并报请研发支持管理中心批准； 研发支持中心开发实施，实施完毕报请研发支持管理中心验收评估。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 日常服务 现场服务 现场服务是重庆东软金算盘软件有限公司及其分销机构提供的最主要的服务 方式。包括：现场培训、网络连接、系统调试、系统初始化指导、金算盘软件运 行维护等等。 远程服务 电话服务 重庆东软金算盘软件有限公司设有多条专线满足客户电话咨询服务，用户可 以直接通过电话得到总部客户中心的技术支持。 各分销服务机构也有专门的服务热线，客户可以通过这些电话得到相关服务。 邮件服务 电子邮件的使用越来越普遍，用户问题需要详细的书面解答时，将问题 E-mail 给总部客户中心（地址：support@），就可以得到及时解答。如果用户的邮箱已 满，或有别的问题，客户中心将以传真件回复。 远程智能服务 只需一个远程维护系统，就可以享受专家级的服务，这是数字化管理时代最 快捷、最经济的服务方式之一。这种智能服务可以是实时的，也可以是定时的。 金算盘训练有素的认证工程师等候在电话旁，当您通过远端维护系统拨通电话后， 他们就可以看到您的计算机，并知道问题所在，同时引导您一步一步解决问题。 您也可以将问题以任何方式告知我们的认证工程师，并确定维护任务（主要 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 是维护时间）。届时，您只要打开您的计算机，我们的服务工程师就会按时维护 您的系统。 这种智能维护系统与工程师亲临现场的维护完全一样，这是最经济、最快捷 的、实现维护时间零等待、维护空间零距离的现代化软件维护服务方式。 网络服务 是重庆东软金算盘软件有限公司的网站，当您上网后便可以找到专门服务的 网页，只要简单地将问题提交，您就可以立即得到解决问题的答案。 其他服务  金算盘软件应用咨询服务  邮寄内部刊物服务  应用交流活动  电脑基础知识培训  金算盘软件高级培训  电脑硬件维修服务  其他软件安装与整理服务  系统集成服务  光盘备份服务  金算盘软件版本升级  电脑替代手工记账评审与验收服务  配套产品供应服务 服务保障  东软金算盘充分保证用户权益， 严格控制售后服务质量。客户中心通 过用户回访和实地工作检查，对其分 销机构的售后服务进行技术监督和 管理控制。用户如果发现公司相关部 门及其分销机构有违规行为，可直 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 接向总公司客户中心进行投诉。我们将在收到后 24 小时内处理并回复。  东软金算盘软件有限公司客户中心制订有严格的质量管理制度和员工业 绩考评制度。如当技术服务工程师根据技术服务调度单为用户提供现场服务 以后，需要用户签字确认售后服务的时间、内容及对服务工程师的服务态度、 水平等项目的评价。公司质量管理部将根据用户确认情况，在 24 小时内通过 电话回访用户，再次确认用户评价，这种评价将纳入公司对员工的业绩考评 体系。  东软金算盘软件公司设有全国免费投诉电话（号码为：800-），制定有严 格的投诉管理制度，充分保证用户的权益。使用户得到的售后服务质量不因 为售后服务人员的个人因素而变化，始终将售后服务质量水平控制在一定的 标准以内。 附件一东软金算盘公司简介 重庆东软金算盘软件有限公司（简称东软金算盘）是中国领先的、最具实力 和特色的独立软件供应商和管理咨询服务商。公司由沈阳东软软件股份有限公司 和重庆金算盘财务软件有限公司共同投资创立。 一、东软软件股份有限公司介绍 东北大学软件中心成立于1989年，是东北大学集科学研究、教学及技术转移 为一体的研究机构，是计算机软件国家工程研究中心、国家唯一的“火炬计划”火 炬软件产业基地、国家教委批准的计算机应用重点实验室、辽宁省软件工程研究 中心和沈阳市的软件中试基地。该中心 几年来成果累累，学术和技术方面的优 势迅速发展壮大，在通过部级以上鉴定 的成果中，有4项达国际先进水平、3项 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 达国际同等研究水平、4项处于国内领先地位，获国家和部科技进步奖多项。 几年来，东北大学软件中心正确把握世界软件技术发展方向，在多媒体技 术、数据库技术、网络技术、嵌入式仿真技术、图像技术、地理信息系统、组件 与协同工作技术等方面开展了广泛而深入的研究，取得了辉煌的成绩，所开发的 大型商用数据库系统软件OPENBASE是我国第一个自主版权的数据库系统软件， 其在主要功能上已可以与国际著名的数据库软件Oracle和Sybase相媲美，代表了 中国软件行业的最高水平，表明中国的软件研究与开发已向世界水平发起了冲击。 东软的发展赢得了社会各界的瞩目。国家领导人江泽民同志视察东软之后 感慨地说：“看了东大软件园，我感到由衷的高兴，有一种民族自豪感”。 (一)中国软件产业的标志———东软集团 东软集团有限公司是以为社会和企业信息化提供全面解决方案为核心业务， 集基础软件技术研究、产品 开发、软件风险企业投资、 顾问咨询和服务为一体的 高科技企业集团，是目前中 国在解决方案领域最优秀 的 软 件 企 业 。现 有 员 工 5000余名，注册资本 亿元，总资产32亿元，投 资设立了国内首家上市软 件企业----东软软件股份有 限公司（原沈阳东大阿尔派软件股份有限公司）、东软商用软件有限公司、东软 数字医疗系统股份有限公司、东软中间件技术分公司、东软创业投资有限公司、 东软网络服务有限公司、东软信息技术学院在内的多家控股企业。 公司在沈阳和大连两地投资建设的东大软件园是国家科技部首批命名的国 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 家火炬计划软件产业基地。公司拥有国家命名的第一个计算机软件国家工程研究 中心、第一个数字化医学影像设备国家工程技术研究中心，承担着大量国家863 课题、九五国家科技攻关项目、国家高技术产业化项目等国家重大科研项目，同 时也是国家技术创新试点企业、首批863计划产业化基地。 1993年，东软成立计算机软件国家工程研究中心，2000年6月，国家数字化 医学影像设备工程技术研究中心落户东软，至此，东软已经拥有两个国家级工程 技术研究中心。 东软作为软件中间件和产品的开发商及解决方案的提供者，一直致力于国家 基础信息设施建设与企业信息化建设，开发出数十种应用系统、公共平台、中间 件产品以及嵌入式软件和系统产品。目前东软的软件产品已服务于国内2000多家 大中型企事业单位。此外，东软还与日本、美国、韩国、芬兰、荷兰、台湾等国 家和地区的企业建立友好合作关系，开拓国际市场，承接国际合作项目，多项软 件产品及数字医疗产品出口到国际市场。 东软研制和开发的软件产品主要以通用应用系统与平台和大型专用应用软 件为主，如多媒体可视系统、Intranet开发平台、数据库系统、汽 车多媒体系统、邮政增值业务软件系统、商业/企业管理与运行软件系统、机场综 合管理系统、医疗保险和医院管理系统、电厂综合管理信息系统、电业局综合管 理系统、社会保险综合管理系统、医用CT、股票交易系统等数十种，这些产品覆 盖了政府机关、金融、保险、商业、机械、冶金、化工、电力、电信、建筑、交 通、汽车、制造、水利、航空、航天等十几个行业，使得东软成为在多方面具有 强大竞争力的高科技公司。 目前，东软在北京、上海、天津、大连、重庆、山东、青岛、郑州、太原、 西安、成都、武汉、南京、长沙、广州、福州、深圳、昆明等地设有分支机构， 在全国建立了行销服务网络。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 东软积极开展国际合作，先后与日本、美国、新加坡、加拿大、韩国、香港、 台湾等国家和地市建立了良好的合作关系，汽车多媒体软件、CAI、CD—TITLE 等产品进入了国际市场。 目前，作为新组建的东软集团的骨干企业，东软与集团其他企业共同投资五 个亿，占地面积达1500亩的我国最大的软件研制开发基地——东软软件园已初具 规模。该园建成后，将大大地推动我国软件产业的发展，成为我国软件行业的一 面旗帜。国务委员宋健在94年10月参观东软及东软软件园的规划后，亲笔题字“建 设东软软件园，发展我国信息产业”。 (二)东软公司关于技术优势的说明 ●雄厚的技术实力 东软以东北大学软件中心为依托，有强大的技术发展潜力和人才支撑，并 成功地将软件中心的科技成果向社会转移，促进高科技成果向生产力的转化。现 有近50000多平方米的软件开发空间和一流的研究开发设备和环境，5000多人的 软件开发与销售队伍。公司员工平均年龄27岁，三分之一为取得博士、硕士学历 者，其余为大学本科学历。目前，东软公司已顺利通过ISO9001的质量认证，实 现软件设计、生产、销售、维护、服务等的全面质量监控。 在医疗系统开发方面，东软成立了医疗医保事业部和医疗影像技术开发部， 共有人员160人，其中具有博士、硕士学位的56人，其余为大学本科学历。该事 业部经过多年在医疗医保行业的工作，积累了丰富的经验，具有深厚的项目实施 能力，能够为用户提供满意的服务。 ●领先的科学技术 为了配合世界网络技术的飞速发展东软公司设有一个由博士导师和几名具 有博士、硕士学位的工程师组成的一个专门的研究部门，对当今最先进的计算机 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 及网络技术如FDDI、FastEthernet、ATM等进行深入的研究，并成功地开发出了 基于高速网络协议的电视会议系统等一批具有世界先进水平的技术应用。 另外东北大学作为我国最大的教育科研网络中国 CERNET 网络的东北地市 中心节点，东北大学软件中心负责全部东北地市的入网用户的网络安装、维护、 培训工作；同时在国际 Internet 网络上的研究与开发也已成为东软软件中心日常 工作之一，在为广大用户提供服务及技术支持的同时，公司在大型 TCP/IP 网络 建设及网际互连、网络管理技术中也积累了大量的经验。 ●强大的合作伙伴 东软在致力于发展我国的计算机软件产业的同时，在网络工程、硬件系统集 成方面也取得了优异的成绩。 东软是全世界最大的UNIX工作站厂商美国SUN公司和著名的HP、SGI公司、 世界排名前两名的网络设备厂商美国Cisco公司和美国3COM公司的国内一级代 理，及世界名列前茅的数据库制造商Oracle、Sybase公司的系统集成商，目前， 东软公司还与美国IBM公司结成全球软件战略合作伙伴，共同为推动世界软件产 业的发展而努力！ ●丰富的系统集成经验 东软在网络及硬件系统集成方面拥有极为丰富的经验，成功地完成了许多大 型的网络系统集成项目，在公司充足的资金能力和强大的技术力量支持下将会为 我国计算机产业的发展做出更大的贡献。 ●成熟的软件开发 东软历经多年发展，与国内和国际上许 多著名软件厂商的通力合作，积累了丰富的 软件开发经验，在东软强有力的技术力量支 持下率先通过了国际上通用的软件成熟等 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 级认证 CMMLEVER3 证书。 ●优质的售后服务 优质的售后服务一直是东软公司在经营活动中最基本的原则。由五十人组成 的客户服务中心担负着专业的服务工作。无论是在系统的安装调试过程中还是在 系统应用过程中，无论发生任何问题用户都可以得到最快的响应。 作为东北大学的产业，东软公司一直承担着面向社会的计算机知识培训工作，在 同时可容纳 50 人的培训教室中，安装了 TCP/IP，Novell，WindowsNT 多种网 络环境，可对集团用户进行系统而详细的计算机应用知识培训。 最好的产品，最优的价格，最先进的技术，最优良的服务正是东软公司在发 展与经营中一贯遵循的原则。 二、东软金算盘公司简介 东软金算盘软件有限公司（简称“金算盘”）是中国第三大管理软件公司，也 是中国成长最快的管理软件公司。公司由沈阳东软股份和重庆金算盘共同投资创 立，现有员工 800 余人。总部设于重庆市，在北京、上海、广州、成都、沈阳、 西安等地设有 28 家分支机构。 秉承“致力软件事业，缔造卓越管理”的 企业宗旨，金算盘向客户提供先进的管理 思想和前瞻性的经营理念；提供优质的管理 软件产品和适合多种行业的应用解决方案； 提供专业的顾问咨询、教育培训和技术服务。 希望通过信息化手段，快捷和全面地辅助客 户提升竞争能力，迎接新经济挑战。 金算盘以其优质的产品著称于世，他 的开山之作是在 1994 年 9 月推出中国第一 东软金算盘软 件有限公司董事长 刘积仁先生出任江 泽民主席的顾问 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 个 Windows 版财务软件；在 1997 年 10 月通过国家财政部评审后，就一举获得 当年全国财务软件评测第二名；在此后的 1998—1999 年，两次蝉联全国评测 冠军；2001 年初，推出基于 Internet 技术架构的管理软件“金算盘 8e”；2002 年 6 月，推出中国第一个管理软件基础组件平台—金算盘 VP（简称 VP），同年 10 月推出中国第一个基于业务基础软件平台的平台型 ERP，2003 年 6 月推出集 ERP、DRP、集团资金等为一体的金算盘价值平台套件（简称 VPS），被誉为“掀 起了中国软件产业的第三次革命”。今天，根据权威机构计算机世界资讯公司 （CCWResearch）公布的报告，金算盘基于基础组件平台的管理软件产品的竞 争力，已经稳坐中国管理软件同行业的第一把交椅。 软件就是服务。金算盘的服务因其周到、及时和专业而在客户中素享盛誉。 为了达到同行业客户忠诚度最高的目标，公司将“以客户为中心”的理念贯穿到所 有战略之中，设计了开放的组件化产品线，建立了分布式增值开发平台，创立了 “绿色通道”服务品牌，开发了专门的服务工具，制定了软件实施规范和标准，赢 得了 10 万家用户的衷心赞赏，为金算盘带来了良好的口碑。 为了满足日益增长的客户需求，金算盘的规模正在不断扩大，预计 2003 年 的员工人数将超过 1200 人。展望未来，金算盘将与广大客户一道携手共创二十 一世纪美好明天，成为 Internet 时代中国最受客户推崇的领导者 (一)公司简史 1992 年，重庆金算盘财务软件社成立。 1994 年，重庆金算盘财务软件社改名重庆金算盘财务软件公司。 1997 年，与电脑报合资，成立重庆金算盘财务软件有限公司。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 2000 年，与东软合资，成立重庆东软金算盘软件有限公司。 公司强劲的发展和两次合资，使金算盘的资源和知识达到最有效的共享。公司员 工队伍达到 800 多人，开发队伍上达到 300 多人；全资或控股分支机构 20 余个。 随着资源的增长和综合管理能力的提高，东软金算盘响应客户的需求变化将 更加准确、全面和及时，将更有能力向客户提供全面的解决方案，也更有能力为 客户提供优质的服务，确保客户投资。 (二)员工队伍 东软金算盘一流的产品、一流的服务和企业的高速成长得益于高素质的员工 队伍和彼此协作的精神及不断创新的能力。东软金算盘努力营造个人发展空间， 充分挖掘每一个员工的潜能，以集体的智慧和创造力来达成组织的最高目标。不 断鼓励员工“精诚团结、不断创新、讲求实效、追求完美”，在不断探索新技术中 发扬团队精神，形成了一支高效率、高质量的员工队伍。 高素质的员工队伍，特别是优秀的技术人才和高级管理人才将为客户更多地 导入先进的管理思想和方法，以及高端的、前沿的新技术，不断提升产品的功能、 性能、安全性等，帮助企业卓越管理。 (三)技术动力 对于IT企业而言，技术创新尤其是创造非凡动力的核心能力。东软金算盘广 泛与Microsoft、Oracle、IBM、Sun、Intel、HP等国际一流的IT企业缔结战略伙 伴关系，并与国内知名IT企业东软、联想等合作，充分利用国际、国内一流的高 端技术开发自主管理软件产品。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 (四)核心技术 1、在国内首家推出企业管理软件平台 VP，开创了新一代管理软件技术。 2、唯一采用智能控制技术的财务及企业管理软件，真正帮助企业按计划及 各种指标自动智能监督、控制企业各种业务流程，真正达到卓越管理。 3、家采用自由定制技术，允许客户根据实际需要定义单据、凭证、账页、 报表的输入、输出格式，满足各种类型企业的数据格式要求。 4、第一个支持 Linux（Unix）系统，并同时支持 WindowsNT、netware、 Windows2000Server 多种平台，为客户提供真正跨平台运行的能力。 5、第一个采用数据仓库和信息重组技术，帮助客户获得任何所需要的账表、 统计、分析信息，并提供专业化的图文格式。 6、强力支持基于 Internet 计算技术的 Oracle8i 大型数据库，应用程序 100% 在服务器端运行，速度快、安全性高、可维护性好、投资小，成为目前真正可以 在 Web 上应用的财务及企业管理软件； 7、第一个采用瘦客户机/服务器技术，提高系统运行效率，帮助客户投资； 率先支持 Windows2000，为客户提供更多的应用能力。 8、前沿的高端技术使金算盘软件具有真正跨平台运行的能力，为客户的应 用、系统扩展和数据安全提供了最可靠的保障。 (五)产品体系 东软金算盘软件有限公司是国内领先的、最具实力和特色的独立软件供应商 和咨询服务商，公司秉承“致力软件事业，缔造卓越管理”的企业宗旨，为客户提 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 供基于Internet计算平台的财务软件、管理软件（ERP）、电子商务解决方案以及 相关的顾问咨询、教育培训、技术支持等服务，致力成为Internet时代中国财务及 管理软件的第一品牌。金算盘提供全面价值平台套件（VPS），包括分销资源计 划解决方案、集团资金管理解决方案、企业资源计划解决方案、企业财务管理解 决方案、“金财工程”解决方案等等。 (六)产品品质 东软金算盘是国内最早并行采用ISO90001、ISO90002及SEI管理软件开发 过程和质量的软件企业，在过去8年中公司产品开发一贯坚持“精品策略”。通过不 断的努力，开发管理能力，产品品质都有较大的提高。在全国同业评测中，公司 的产品1997年获得全国第二名，1998年获得全国第一名，1999年再次获得全国 第一名，是中国最优秀的软件产品之一。 2001 年，金算盘 ERP 产品问世， 连获 CCID 工程师推荐奖、产品创新奖， CCW 品牌忠诚度奖、ERP 方案设计大 奖 在2002年8月全国用户委员会与计算机世界评测中举行的“中国IT用户满意度 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 调查”活动中，东软金算盘公司获得财务软件品牌忠诚度奖、供应链SCM应用满 意大奖、ERP方案设计满意奖。2002年9月，在CCID（赛迪集团）的评测中，金 算盘软件获得了流通行业唯一的优秀奖和ERP技术创新奖 众多的OEM合作伙伴，这又是金算盘产品优秀的又一旁证： (七)市场营销 不断倾听客户的心声，不断地满足客户 的需要，在最适当的时候，以最适当的价格， 将最适当的产品和服务传达给最适当的客 户是东软金算盘的行销原则和最高指引。 从低端市场到高端市场，东软金算盘的 产品几乎在各个行业、各种规模的企业、政 府机构都有广泛的应用。从成立以来，公司 近几年都保持了50以上的高速增长。 (八)客户服务 东软金算盘最早提倡“扶上马，送一程”的服务理念，在全国各地组建了50个 培训中心向客户提供应用培训，产品培训，开发技术培训，服务中心向客户提供 OEM 32% 68% OEM销售收入占 整体收入的32％ 0 10000000 20000000 30000000 40000000 50000000 营销增长 1993年 1994年 1995年 1996年 1997年 1998年 1999年 2000年 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 直接的售前、售中、售后服务。东软金算盘也是国内最早提供远端智能服务的软 件企业，确保将软件的管理思想、方法传达给用户，并全面保证用户的投资。 东软金算盘率先在全国推广远端智能服务，该系统可在用户授权下实现远端 对客户计算机的浏览和操作，从而达到真正意义上的“服务零等待”，即使客户在 万里之遥也毫无问题。 (九)广泛的应用 东软金算盘把“致力软件事业，缔造卓越管理”作为企业的宗旨，努力创造一 流的产品和服务，及为推进企业网络化、信息化、知识化、国际化进程，辅助企 业成功管理。 东软金算盘以其高贵的品质、一流的服务赢得了广大客户的认可，市场占有 率得到迅速的提升，其产品在工业企业、商品流通企业、政府机构、电信、邮政、 教育、医疗卫生、保险、新闻出版、电力、石油化工、船舶、交通运输、医药、 建筑施工等行业应用十分广泛，为各行业、各种规模的企业提供先进的管理思想 和方法，提供企业的优势竞争地位。 (十)经营理念 ●公司宗旨 致力软件事业，缔造卓越管理。 ●公司使命 提供先进的管理软件、管理思想和管理咨询服务。 ●公司目标 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 2003 年完成资本运营，2005 年塑造国际一流品牌。 ●公司口号 用金算盘，理天下财。 ●公司标识 标识由旗帜、算盘珠、电脑软磁盘组成，象征具有中国民族特色的现 代管理思想和方法。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 附件二 Oracle 相关的技术介绍 Oracle 作为历史最为悠久的数据库厂家，其产品向来以稳定、可靠而著称， 而 Oracle8 更适合于大规模网络信息处理的特点。 Oracle8 全能服务器技术上先进成熟，产品稳定，加上 Oracle 公司把其在关 系型数据库技术中的其他成功经验融入 Oracle8 核心中，使 Oracle8 具有高质量、 高稳定、技术先进成熟等鲜明的特点，受到全世界用户广泛的好评和首肯，也成 为数据库市场上的里程碑。 对于 xxxx 资金集中管理系统来说，计算机及数据库系统应该在技术上先进 成熟、在体系结构上符合实际需求，并且数据库本身高质量、高稳定、无风险， 这些基本条件是该系统建设的基础，也是系统成功的重要因素。 Oracle8 作为世界第一大数据库，自从宣布到正式在市场中供货，历经了三 年的疲劳验证和软件黑白箱测试，在消灭了软件中可能出现的问题并使运行情况 极其稳定后，才得以成为正式产品。同时，Oracle8 一直走在关系数据库技术发 展的最前列，在多个方面处于领先地位。无论是在关系数据库传统的联机事物处 理的技术上，还是决策支持上，以及分布式处理技术、分布式的复制技术、数据 库性能的可伸缩性、并行处理技术、安全性等许多方面都处于领先地位。具体的 技术细节见后面的资料。  Oracle8 对系统高可靠性的支持 Oracle8 采用多线索、多进程的体系结构，多个数据库请求可以由一个服务进程 处理。同时，系统根据当前的负载情况动态分派服务进程的数量和使用。从而充 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 分利用多用户操作系统“多用户多任务”的工作方式，并有效地减少系统的资源消 耗，达到最大的处理速度及吞吐量。 Oracle8 的联机备份设施使管理员能够在数据库正在运行时实施备份操作，而不 中断事务处理,甚至在大量的 OLTP 使用当中。如果包含用户数据的一个设备出了 故障，丢失的数据文件可以被恢复到另一个设备上，此时 Oracle8 将继续处理针 对数据库中其它部分的查询请求。Oracle8 可以使用多个进程并行地对数据库进 行恢复，这使联机恢复的速度大幅度提高。  Oracle8 对于系统大用户量的支持 Oracle8 对大规模数据库的支持有成熟的技术。现在 Oracle8 可以支持上万个并 发 用 户 ， 支 持 最 大 为 512Petabytes 的 数 据 库 。 ( 注 ： 1Petabytes=1000TB=1000,000GB) Oracle8 和 OracleNet8 有效地利用了操作系统和网络资源，使成千上万的并 发用户可以通过多种网络协议彼此互连。连接池（connectionpooling）临时将空 闲用户的物理连接断开（在需要时，透明地重建连接），这将大大增加可以支持 的用户数。连接管理程序（ConnectionManager）将同一个网络连接上的多个用 户会话以多工方式（multiplex）处理，尤其在多层应用结构时能够大大降低资源 的需求。  Oracle8 对于数据仓储、决策支持和数据采掘的支持 由于数据仓库应用中需要针对大量的数据进行复杂的，特殊目的的查询，所 以它需要的技术和 OLTP 应用不同。为了满足这些特定的需求，Oracle8 提供了 丰富的查询处理技术，包括可以选择最有效的数据访问路径的高级查询优化技术， 以及可以充分利用所有并行硬件配置的一个可伸缩的体系结构。 星形查询广泛地应用于数据仓库。当一个或多个大表与多个小表相关时，就 会用到星形查询或星形模式，其中，大表经常被称为事实表，小表被称作尺寸表， xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 Oracle7 已经引入了星形查询这一优化功能来改进这种类型的查询，然而 Oracle8 对此进行了更显著的改进。  数据复制技术的方式和种类 当几个数据库服务器中的数据分布结构为数据交集非空时，Oracle8 会自动 利用表复制功能保护数据的一致性不受破坏。表复制是指一个数据源可在网络上 有多个拷贝，并且这些拷贝可以通过某种方式(实时、定时、或存储转发)自动保 持数据一致性。 Oracle 正是在大型网络环境中充分显示了其优势。这种逻辑统一的管理方式， 可以实现 xxxx 资金集中管理系统的数据共享和综合管理，极大方便了业务系统 的开发及维护，并且，这种逻辑统一的模式，加之 Oracle 的管理和监控多 Server 的专用管理工具，极大地方便了在网络上对数据库的管理。  数据备份和恢复功能 Oracle8 服务器管理的备份和恢复提供了 OracleServer 内部的高级备份和 恢复功能。Oracle8 负责维护一些详细的信息，例如，何时进行备份，数据库的 具体哪一部分需要备份，这些需备份的文件存在何处等。是否需要实施数据恢复 措施，Oracle8 对数据库的状态进行分析并决定修复数据库需要实施哪些操作。 然后，Oracle8 自动实施这些操作，这将极大简化管理员需要做的恢复工作，同 时也降低了人为错误的可能性。  Oracle8 安全性控制 Oracle8 的安全保密措施，在 C2 级操作系统中，已经通过了 NCSC 组织 C2 级标准的测试；在 B1 级操作系统中，也已经通过了 NCSC 组织 B1 级标准的测 试。 所有这些功能，都为 xxxx 资金集中管理系统的成功建成提供了保障。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案  Oracle 与 SQL-Server 的比较 项目 Oracle SQLServer 体系结构 InternetComputing 的多层 (multi-tiered)体系结构，信息管 理和访问更加容易、可靠。 传统客户/服务体系结构，会 产生不必要的代价和复杂性。 开放 可基于多个平台运行，完全 支持所有的工业标准。 只能在 Windows 上运行。 性能 多层次网络计算，支持多种 工 业 标 准 ， 可 以 用 ODBC,JDBC,OCI 等网络客户 连 接 ， 性 能 最 高 ， 保 持 WindowsNT 下 的 TPC-D 和 TPC-C 的世界记录。 C/S 结构，只支持 Windows 客 户 ， 可 以 用 ADO,DAO,OLEDB,ODBC 连接。 多用户时性能不佳 操作简便 OracleEnterpriseManager (企业管理器)提供一个集成的 管理控制台来集中管理多个服 务器 缺乏数据库管理。 革新 iFS、数据库 Java、WebDB、 interMedia 和 WebToGo 之 类 的革新都说明 Oracle 保持着技 术领先的传统。 没有向客户提供其竞争对 手尚未提供的任何新东西，没有 许多关键任务数据库应用所必 须的功能（高可用性/可伸缩性、 安全、性能等） 可伸缩性, 并 行 性 和 NT 能 力 Oracle 是第一个发布 NT 数据库簇解决方案的厂商，第一 次支持超大内存（VLM），第一 次将高可用性和可伸缩性带到 安装有 Oracle 并行服务器的 NT 中，所以 Oracle 在扩展 NT 能力方面已经成为一个明确的 领导者。 正在努力追赶 Oracle，并且 它们已经达到了 Oracle 十年前 的水平。 技术风险 没有任何风险。 是一个完全 重写的版本。该产品经历了连续 的延迟，并且具有非常长的 beta 测试周期，这说明该产品具有开 发问题。 兼容性 无兼容性问题。 由于基本的数据库结构发 生 变 化 ， Microsoft 要 求 所 有 和 站点必须 先卸载后重新加载数据，这个过 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 程需要好几天的时间。Microsoft 承认 和 之间存在向后兼 容性问题。 厂商风险 Oracle 已有二十多年的向 客户提供解决方案的经验。每天 成千上万的客户在 Oracle 上运 行它们的业务所获得的成功就 是 Oracle 技术和业务模型完美 的有力证明。 Microsoft 的核心能力是在 桌面和操作系统软件的开发，该 公司在企业级数据库管理没有 什么经验。从技术和业务来看， Microsoft 只在最近才开始进入 数据管理领域，到目前为止还没 有获得信任。 市场占有 率 在全球数据库市场份额占有率 ORACLE 占有量为 %、 DB2 为 %、SQLSERVER 为 %，其他一些数据库共占 % 在全球 FORTUNE 杂志评选的电子商务前 50 强中有 96%的 公司选择了 ORACLE 在 UNIX 系统平台数据库市场占有情况：ORACLE 占 %、 DB2 占 7%、其他数据库共占 32% 在 NT 操作平台上数据库市场份额分布情况：ORACLE 占 %、SQL 占 %、DB2 占 %、其它的数据库占 % 综上所述，不难看出采用 Oracle 数据库的财务软件有着高可靠性、高伸缩 性、高稳定性、高集成性等特点，有效的为 xxxx 大容量的资金数据提供了安全 的存储、扩展，并为企业在此基础上进行的深度数据挖掘提供了有效的平台保证， 为企业决策层提供强有力的数据平台；并保证了资金结算系统与企业的其他业务 软件集成后的安全、稳定、统一。  （8）Oracle 公司产品的最新状况 目前，Oracle 公司已经推出了新一代的产品：Oracle9i。Oracle9i 是 Oracle 公司新一代的 Internet 电子商务基础架构，它由 Oracle9i 数据库、Oracle9i 应用 服务器和 Oracle9i 开发工具包组成，具有完整性、集成性和简单性等显著特点， 为广大用户能够以最经济有效的方式开发和部署 Internet 电子商务应用提供了最 完整的功能支持，包括数据库、应用服务器、开发工具、内容工具和管理工具等。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 值得一提的是，利用 Oracle9i 平台，企业用户在不断扩展系统的过程中，不再需 要考虑昂贵的软件集成和维护费用。 Oracle9i 包含了 Oracle 公司长达 10 年的软件技术研发成果——Oracle9i 真正应用集群技术（Oracle9iRealApplicationClusters），这一创新的技术首次把 集群技术扩展到应用层面以及各种低端硬件设施，从而实现了最经济的计算模式 ——集群计算模式，让仅拥有低端硬件的用户也能利用集群技术，实现过去只有 大型主机系统才拥有的高性能和高可靠性。更重要的是，用户可以随时根据应用 需要扩展系统，无论是用 SunE10000、CompaqPC 还是 HPSuperdome 等不同 硬件设施，包含了 Oracle9i 真正应用集群技术的 Oracle9i 都允许用户在不修改 应用、不对数据重新分区的情况下，把新系统与原有系统组成集群，迅速提高计 算能力和应用性能。 与基于主机的计算体系和基于客户机/服务器的计算体系相比，集群计算模式 具有更加领先的优势。我们知道，基于大型主机的计算体系虽然具有良好的可伸 缩性、可靠性和高性能，但其昂贵的价格迫使用户不得不在系统建设之初就投入 大量的资金购买硬件，而这些主机系统也许包含许多用户在最近几年内都不需要 的功能，由此造成资源浪费。 基于客户机/服务器的计算体系虽然允许用户根据实际需要逐步增加硬件系 统，但这类系统在应用升级和管理方面都需要用户付出巨大的代价。而在集群计 算模式下，用户可以利用 Oracle9i 真正应用集群技术，构建低成本的数据库服务 器。首先，用户利用 Oracle9i 真正应用集群系统，将普通的硬件系统组成集群， 然后根据需要随时在集群系统中增加新的硬件，提高系统的伸缩性和可用性，从 而能够在价格相对低廉的中低端平台上享用过去只有高端系统才具备的高可伸 缩性和高可用性，既提高了系统的性能，又降低了成本。 利用 Oracle9i 真正应用集群技术，Oracle9i 数据库提供了无限的可伸缩性和 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 可用性。在 Oracle9i 真正应用集群技术之前，用户需要增加计算能力时，通常需 要在可伸缩性和可靠性之间寻找平衡点，常常需要花费几周甚至几个月的时间来 配置数据，才能使应用平稳地运行。现在，借助 Oracle9i 的实时应用集群技术， 这些难题将迎刃而解。当用户在集群系统中增加新的计算机时，Oracle9i 数据库 能自动检索出新的计算资源并充分利用，使用户能够容易地在集群系统中增加计 算能力，同时有效地改进应用的可伸缩性和可用性。利用 Oracle9i 真正应用集群 技术，企业可以从一台低端服务器开始建立 IT 系统，并随着企业应用需求的增长 逐步增加更多的服务器；每增加一台服务器，IT 系统的计算冗余也随之增加，相 应地，应用的可靠性也随之提高。此外，无论在集群系统中增加多少台服务器， 用户都不需要对已有的应用作任何修改。这种事实上无限制的可伸缩性和完全可 用性使企业在不断扩展 IT 系统的过程中节省大量成本。 在安全性方面，Oracle9i 数据库提供了完善的端到端安全体系结构，包括强 壮的三层安全体系、托管环境的安全体系、支持基于标准的公钥体系结构 （PKI）、改进的安全管理策略、数据加密、标签安全等，是安全性很高的数据库 平台。 进一步改进的可管理性是 Oracle9i 数据库的另一主要优势，它集中体现在四 个方面：在关键领域里实现了数据库自助管理；流程化的操作管理过程；提供了 有效的管理工具，降低了数据库管理的难度；提供能够管理整个 Oracle 堆栈而 不仅仅是数据库的端到端系统管理解决方案。 xxxx 集团公司资金集中管理系统解决方案 感 谢 阅 读 多 年 企 业 管 理 咨 询 经 验 ， 专 注 为 企 业 和 个 人 提 供 精 品 管 理 方 案 ， 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