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外汇黑市由来已久，是一个长期存在 ，屡禁不
止．愈演愈烈，严重地干扰着国家金融秩序的老大难
问题。东南亚金融危机以来，外汇黑市更加猖獗，已
引起国家有关部门的高度重视。
一
、 外汇黑市的成困
按照最高人民法院司法解释的最新定义： “凡是
在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外
的外汇买卖，均属于扰乱金融市场行为”。由此，我
们可以将此定义暂理解为广义的外汇黑市。它包括未
经批准的外汇期货经纪公司从事的外汇期货、外汇按
金买卖活动；一些倒汇人员或团伙在公共场所进行的
倒买倒卖活动以及其它形式的私自买卖外 行为。但
一 般我们所说的外汇黑市主要是指在银行门口、宾馆
门前及免税商场等公共场所进行的炒 活动。
外汇黑市形成的原因主要有两个方面：一是我国
改革开放以后，贸易外汇、非贸易外汇、外商投资和
对外举愤都逐年增加，驻华机构和来华人具有增无
减，出国留学、劳务输出人员携人外汇越来越多，致
使外汇大量留存于企业和个人手中，这在客观上给外
黑市的形成提供了外汇来源。另一方面，因我国外
汇储备一直不高，所以在外 管理上长期实行计楚Ⅱ供
给制，严格按照规定标准供汇。尽管 1994年实行结
售汇制以后，外汇储备逐年增加，并在经常项目供汇
方式上由有条件下的可兑换转向真实性审核后的可兑
换，但供汇标准仍然不高。这样，某些企业的非正常
用汇 ，个人自费留学及出国探亲、旅游、定居等用
汇，仍不能得到充分满足，大多通过私自买卖解决。
随着其交易范围、金额的逐渐扩大而形成一定规模，
一 些不法份子见有利可图，便充当起中间人从事外汇
买卖活动 ，有的甚至以此为业，逐渐发展成囤伙，形
成网络，在各大城市的一些公共场所从事黑市买卖活
动。这样，外汇黑市就在各类人员的参与下形成了。
二、外汇黑市的特点
外汇黑市同其它黑市一样，都是以非法经营 、图
谋暴刺为特征。其中还夹杂着一些非常危险的欺诈活
动。但外 黑市又有别于其它黑市，那就是它存在的
长期性、广泛性和顽固性。
1．外汇黑市的长期性。国务院早在 198o年发布
的 《中华人民共和国外汇管理暂行条例》中就规定
“禁止私自外汇买卖，禁止以任何形式进行套汇、逃
”
。 国家外汇管理局于 1985年又在公布的 《违反外
管理处罚施行细则》中．将 “私自买卖外汇，变相
买卖外 ，或者超过国家外汇管理局规定价格买卖外
汇，以及倒买倒卖外汇的”确定为扰乱金融行为，予
以处罚。国家外汇管理局、公安部、国家工商行政管
理局又于 1993年联合发出 《关于严厉打击外汇黑市
活动的通知》。1998年相继由最高人民法院提出 《关
于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法
律若干问题的解释》和全国人大常委会讨论并通过
《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决
定》，将 “在国家规定的交易场所以外的非法买卖外
汇”定性为 “扰乱市场秩序”，并对 “情节严重的”
按照刑法有关规定定罪处罚。显而易见，各有关部门
多年来一直致力于外汇黑市的打击，并随着外汇黑市
的猖獗，不断加大打击力度。但是，外汇黑市活动非
但没有减少．而是时隐时现、时起时伏。
2．外汇黑市的广泛性。由于近些年来进出境人
员大量增加，汇入汇出、携入携出外币量也急剧增
‘吉林奎融研究)2000第2期
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涨，有相当数量的单位和个人持有外币现钞，可以说
来源繁多，去向复杂。所以，目前参与外汇黑市交易
的有各类人员。其中，除带有职业性质的黑市交易团
伙和专业交易人员外，一些外国留学人员、外资企业
职员、自费出国人员等各种持汇和用汇人员，也都为
了各自不同的目的参与了外汇黑市交易。显然，常年
守候在公共场合的专职性外汇黑市交易人员是不能孤
立存在的，只有方方面面、各行各业的人参与才能形
成黑市。所以，外汇黑市是很广泛的，随着居民和非
居民持有外币和使用外币量的增加，那么，这些人就
随时都有在外汇黑市上买人和卖出外汇的可能，这就
为外汇黑市的存在和发展提供了基础。
3．外汇黑市的顽固性。正因为外汇黑市的长期
存在和广泛参与，使得外汇黑市成为屡禁不止、日渐
严重的顽疾。国家各有关部门连年组织大规模的打击
活动，抓获大量的倒买倒卖外1汇人员，罚没了许多非
法炒汇资金，但并没有从根本上解决外汇黑市问题。
三、外汇黑市的危害
猖獗的外汇黑市不仅干扰了国家正常的金融秩
序，蚕食着国家~I,tE储备，也危及了社会的安定。我
国目前仍为一个经常项目放开、资本项目管理的半封
闭外汇管理国家，一切外汇交易均通过外汇指定银行
和中国外汇交易中心进行。但是，外汇黑市的炒汇人
员却在银行、宾馆、商场等公共场合收售应由银行办
理的外币买卖业务，有些人甚至跑到银行营业大厅里
截留银行外币业务。每天银行外币营业窗口开业时，
他们就查询银行外汇牌价，然后以缩小差价或随意要
价的方式，倒买倒卖外汇，使应由国家银行结售和管
理的外汇，通过外汇黑市流人个人手中。其结果是，
一 方面使这些外汇逃避了国家外汇管理，大量外币现
钞在体外循环，得不到有效利用，使部分不应取得外
汇的单位和个人通过黑市得到了外汇，并用在了国家
限制或严禁的用途上，如投资期货，走私贩私及私自
携带出境等。另一方面 ，也使各外汇指定银行的外币
储蓄、外币兑换、结售汇及个人外币保值性外汇买卖
业务受到很大影响。
从社会安定的角度讲，外汇黑市也是不容忽视的
因素。目前参与外汇黑市的人员成份相当复杂，收售
的币种又相当繁多，除银行现已收兑的几种可自由兑
换外币外，还收售一些不可自由兑换货币，且时有外
币、人民币假钞出现。在价格上也因人而异，随意要
价，讨价还价。不论是从黑市买人还是在黑市卖出外
汇，手持大量外币或本币现钞的客户都带有很大的风
险性。例如：吉林市公安局就曾破获一起利用收售外
币进行诈骗活动的诈骗案。社会上一些不法分子廉价
从上海等地买人大量不可自由兑换的货币秘鲁元，然
后假借某公司向吉林市和珲春市经济技术开发区投
资，急购大笔秘鲁币，并给予高回报率的名义，以自
定的兑换比价大量兜售秘鲁币，致使许多单位和个人
都参与了秘鲁币的黑市交易，上当受骗。公安部门共
抓获案件主犯三人，参与黑市交易人员28人，收缴
秘鲁币 13亿元、非法收入 6．8万元 。近一时期 ，又
连续发生多起利用秘鲁币诈骗不明真相群众钱财的事
件见诸报端，给社会造成了很坏的影响。在前一段时
间的打击外汇黑市行动中，公安部门又破获一起特大
赈卖假美元案，收缴假美元 7万元。吉林省公安厅近
日发出情况通报，在朝鲜平壤近郊发现一个名为 “二
月银色贸易会社”专门研制假美钞的地下黑工厂，这
些假美钞主要流人中国、韩国、俄罗斯和香港等周边
国家和地区。此外，一些金融诈骗、走私贩私等违法
犯罪分子也极有可能利用外汇黑市洗钱，向境外转移
赃款，给各种违法犯罪以可乘之机。由此可见，外汇
黑市的猖獗危害极大，如任其泛滥，将会影响到社会
的安定。
四、外汇黑市的取缔
综上所述 ，外汇黑市已经到了非取缔不可的程
度，但如何取缔，本人认为 ，冰冻三尺非一 日之寒，
应采取有力措施从根本上解决这个问题。
1．做好宣传工作，增强群众金融法律意识。
尽管社会上炒汇人员活跃于公共场所，使非法外
汇买卖在有形的黑市上进行，但广大不明真相的群众
才是外汇交易的主体。若没有大量的持汇单位和个人
的参与，外汇黑市也就难以存在了。所以，我们有关
部门应通过各种媒体向社会广泛宣传 《中华人民共和
国外汇管理条例》、 《全国人大常委会关于惩治骗购
外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》等金融、外
汇法律法规知识，消除人们误以为屡禁不止的外汇黑
市长期存在就成为合法买卖的错觉，使人们懂得赚取
一 点汇差而舍银行求黑市，冒着触犯法律，遭受罚没
处理乃至触及刑律的风险是得不偿失的。如果人们都
《吉林套蠹研究)2oo0弟2期
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能把~t,fE自觉地卖给国家，使这些外汇都流向银行，
外汇黑市就不消自灭了。
2 严厉打击黑市，坚决取缔非法外汇交易。
外汇黑市完全是一个利益驱动的产物，一些不法
分子唯利是图，见利忘义，置国家法律、法规于不
顿 ，钻国家外汇管理的空子，大肆非法倒买倒卖外
汇 ，赚取汇差，其中还夹杂着欺诈行为，甚至为走私
贩私、偷税漏税提供方便，严重干扰了金融秩序，影
响了社会安定 ，必须予以严厉打击，坚决取缔，长抓
不懈，务求实效。各有关部门要把这项工作作为一项
长期任务，使非法买卖外汇行为永无立足之地，真正
起到打击倒汇分子，教育广大群众的作用。
3 开辟流动渠道，提高群众投资保值能力。
取缔外汇黑市 ，光靠堵是不行的，还要积极疏
导。不仅要通过逐步放宽结售 条件来满足人们买卖
外汇的需要，还应利用国家银行优势 ，开通买卖渠
道，使人们有从事外汇投资保值升值的合法场所。比
如：尽快在各外汇指定银行开设并完善保值性实盘外
汇交易．或由政府部门，管汇机关和外汇银行共同组
建公开的、规范的外汇交易场所，逐步扩大 B股的
交易范围．为广大持汇者提供优质的金融服务，以使
人们的外汇买卖能在有组织、有管理、有秩序的状态
下进行。这样．就可以将外汇黑市交易纳人国家管理
的轨道。
4．降低运钞成本，尽量缩小钞买汇卖价差。
由于各外汇指定银行需将外币现钞运送出境，为
此，银行就要通过增加钞买汇卖价差的方式收取费用
来抵补运钞成本，一般各银行的钞买汇卖价差率都为
2．5％左右。外汇黑市的炒汇分子就是利用缩小价差，
见利就走的手法大肆在公共场所，甚至在银行门口和
营业大厅截留客户应卖给银行的外汇，使大量外币流
人黑市。所以，各~'lffE指定银行应加强内部财务管
理，降低运钞费用，尽可能地缩小钞买汇卖的价差．
把客户的现钞都吸收到银行来，黑市也就无汇可收
了。
5．扩大外汇供应，满足人们正常用汇需求。
人们在黑市上购汇的用途较多，如探亲、留学、
购物、保值，其中有相当一部分属于正常用汇因银行
供汇标准偏低而得不到满足．只好转向外汇黑市。所
以，在执行外汇管理政策上，还需要有关部门的配
合。如：出国审批机关应限制不应出境人员的审批，
管汇机关控制不应出境人员的供汇，以保证在国家储
意睫 -
备稳定增长的同时，扩大供汇范围，提高供汇标准 ，
满足人们正常的外汇需求 ，以使黑市外汇无处可卖，
从而堵住黑市外汇的流出。
6．稳定银行 率，减少本币外币利率利差。
人们在黑市上买卖外汇的原因除使用本币或外币
外，还有一个重要动因，那就是保值。我国从 1985
年至 1994年，美元兑人民币的官方汇价上调了近 3
倍，而黑市与银行牌价更是严重背离，最高时，同一
时期黑市价与银行牌价价差就高达一倍以上，这就难
怪人们敢于铤而走险，热衷于外汇黑市的买卖。而当
时的本、外币利差也相当可观 ，美元年利率一般在
5％左右，人民币年利率却在 10％以上，有些高息债
券年利则高达 15％左右，所以，人们在关注汇差的同
时，也非常注意利差，不失时机地在外汇黑市上变换
币种，赚取利差和汇差。例如：在汇市平稳时，将外
币变成本币存人银行赚取利差；待汇价变低时，又把
本币买成外币待机出售；等到汇率上涨时 ，再将外币
卖出赚取汇差。但因银行外币现钞买卖价差较大，且
有限制，所以，这些买卖活动都在外汇黑市上进行。
1994年以后．随着外汇管理政策的适度调整 ．官方
汇率基本稳定在 1：8．3至 1：8．7之间，人民币利率经过
多次降息已经低于美元利率，但外汇黑市仍然比较活
跃。一是黑市价格与银行牌价仍有 5—10％的价差；
二是人民币存款不如美元存款合算；三是人们对人民
币汇率贬值预期心理作祟；再有就是人们的出国、保
值需求，倒汇分子的赢利行为以及走私贩私、套汇骗
税的需要 ．从而导致了~'lffE黑市屡禁不绝，El趋猖
獗。
要取缔外汇黑市．我们应首先扩大出口创汇，不
断完善银行结售汇管理办法，确保国家外 储备达到
一 个合理的水平，保持人民币 率的稳定；其次要通
过银行和国家~I,fL交易中心进行公开市场操作，平抑
汇价，以增强人们对人民币的信心 ；第三，应积极调
整本、外币的存量和增量结构．协调好本、外币的货
币政策，合理确定本、外币的利率水平，以使本、讣
币在境内得以合理的兑换和使用；尽快扩大各外汇指
定银行的个人外汇买卖交易的范围和品种，使人们保
值需求得以满足，而不再涉足黑市。
(作者单位：国家外汇管理局长春分局
吉林市技术监督局)
(青任蝙辑：王 奇)
<吉林奎囊甘宪>2000第2期
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