基金及基金销售
大纲一、基金介绍二、基金销售指南三、销售开放式基金的后台运作四、涉及法规
一、基金介绍：基金的定义及特点定义一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资特点利益共享、风险共担专家理财/集合理财
一、基金介绍：基金的种类按组织结构上分：公司型基金：根据《公司法》成立收益型基金的、通过发行基金将集中起来的资金投资于各种有价证券的投资机构。契约型基金：依据基金契约成立的基金。封闭式基金：基金总份额固定不变，有固定期限。
一、基金介绍：基金的种类平衡型基金专题型(专项型)基金ETF（Exchange Traded Fund）基金：交易型开放式指数基金ETF基金的特点：是被动管理型的特殊的开放式基金。既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，又可以像
一、基金介绍：基金的种类LOF基金（ListedOpen-EndedFund）：上市型开放式基金LOF基金的特点：交易方便、费用低廉。能提供套利机会。基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金，这种交易机制为投资者带来了全新
一、基金介绍：基金的种类ETF与LOF的区别：1、LOF是交易方式创新；而ETF是产品创新；2、ETF本质上是指数型的开放基金，是被动管理型基金，而LOF则是普遍的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可能是指数型基金，也可能是主动管理型基金；3、在申购和赎回时，ETF与投资者交换的是基金份额和一篮子股票，而LOF则是基金份额与现金；
一、基金介绍：基金的种类ETF基金名称基金标基金管理人的上证50交易型上证50华夏基金管指数证券投资指数理有限公司基金上证180交易上证华安基金管型开放式指数180 指理有限公司证券投资基金数易方达深证深证易方达基金交易型价管有限公
一、基金介绍：开放式基金的商业模式分红无期限约定管理费为基金的收入基金的净值过高或者过低对于基金都是伤害
一、基金介绍：开放、封闭式基金的区别项目开放式基金封闭式基金基金发行总额不固定，基金单基金发行总额确定、基金单位基金规模位总数随时增减总数保持不变（除非扩募）直接与基金管理公司交易，通在交易所挂牌交易，类似股票交易方式过基金公司指定交易网点办理交易交易价格基金单位净值加收手续费二级市场价格存续期限无固定期限有固定期限（5-15年）交易对手基金公司其它基金持有人流动性好较差
一、基金介绍：开放式基金的类别根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金
一、基金介绍：开放式基金的优势良好的竞争机制,给基金经理更多的激励和压力信息透明,每周披露，有助于您随时掌握资产状况有力的监督机制为投资人提供更全面的服务流动性较强大规模的申购与赎回没有成本损失分红方式多样，现金分红享受免税政策
一、基金介绍：基金/债券/股票的风险与收益银行存款适宜作为一种现金的保管形式，满足短期需要，一般不能成为长期投资的首选。债券的收益稳定。国债的安全性最高，企业债也存在不同程度的风险。债券的收益率较基金、股票低。股票投资的收益率不确定，需要具备资金、时间、精力和专业知识。一般机构和个人投资者在资金、信息和专业知识等方面处于劣势。
一、基金介绍：构筑投资组合
二、基金销售指南1、大势所趋基金成为最大的机构，成为最大的庄家。基金整体份额已超过3万亿对“靠天吃饭”的部分改观。超常规发展机构投资者。稍有赢利，基金即热销。获取优质客户的有效手段。
二、基金销售指南2、营业部未来客户分布图沉没客户自主优质客户自主普通客户产品客户
二、基金销售指南3、用客户的思维方式看待基金：做股票跟庄很重要。2007年底，中国基金整体份额已超过3万亿，基金是中国证券市场最大的庄家。与其在那里猜庄家的心思，不如将钱交给庄家。这个庄家无需担心资金链断裂而崩盘。
二、基金销售指南开放式基金去年最高212％最差19％的收益率足以证明这类庄家的实力。即使到今天（2007年12月），开放式基金总份额为万亿，整体净值为万亿，整体有110％的收益。4、用专业的思维来看待基金
二、基金销售指南做股票需要两样东西：－－信息收集能力－－信息收集后的处理/判断能力做为一般散户无疑对前者缺乏，对后者更缺乏。一般散户可能会获得黑马消息，但买对了，卖错了经常发生，原在息能差
二、基金销售指南5、为什么不选择银行能提供净值通报服务能提供分红通报服务能提供基金资讯、咨询服务上门进行认/申购、赎回服务可使用一定的认购、申购、赎回费率折让手段
二、基金销售指南6、基金销售的工具：营造开放式基金销售氛围：招贴海报、操作流程、净值表。进入社区摆摊说明。召开基金为主的股民学校。请基金经理主持股评会。设计基金投资组合。进行套餐式营销
二、基金销售指南7、对客户进行套餐处理显示“理财顾问”这种专业素质总资产按如下比例分配：（例如）－－40％投资股票－－20％投资债券－－40％投资开放式基金开放式基金销售以“尝试”话术为主开放式基金也可进行配比：
三、后台运作：开立基金账户投资者T日营业部T+1获取基金账号
三、后台运作：开放式基金认/申购投资者同一投资人T日开户后即可在同一交易网日可多次进上指令反馈行申购查询营业部T＋2日电话查询是否认/申购成功现以申购日金指令当日价格托管行结算基金管理公司
三、后台运作：开放式基金赎回投资者T日T＋7日资金营业部基金管理公司托管行
三、后台运作：费用投资者直接负担的费用：申购费：目前我国法律规定，申购费率不得超过申购金额的5%，目前的开放式基金的申购费率一般为申购金额的1%－－2%。赎回费：目前我国法律规定，赎回费率不得超过赎回金额的3%，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应归基金所有。目前的开放式基金的赎回费率一般为%。基金运作费用：基金管理费：基金
三、后台运作：开放式基金买卖价格的确定开放式基金买卖价格以基金单位净值为基础计算基金单位净值=基金资产净值/基金单位总数基金资产净值=基金资产总值—基金负债总值申购按“金额购买，未知价法”，以申购当日基金净值为申购价格。申购份额=申购金额/（1+费率1％）/
三、后台运作：开放式基金申购/赎回举例赎回:申购:Y拥有Y想申购10000元基金份基金份额当日NAV=当日NAV=元元赎回费率为申购费率为%%则Y赎回后的金则Y可申购的份额为
三、后台运作：赎回按照份额进行赎回，有单笔最低赎回份额和账户最低余额限制当日(T日)申购成交份额经登记注册人确认后于T+2日方可申请赎回申请赎回份额超出可用余额的情况，该笔申请无效退回代销情况下，赎回款项于T+7日到达投资人资金账户
三、后台运作：开放式基招金募的说信明息书披露定期报告：包括半年报告、年度报告、基金投资组合公告、基金净值公告及公开说明书临时公告
三、后台运作：投资者可享定受期的资服料寄务送信息查询与投资咨询红利再投资：基金收益分配时，基金持有人一般可以选择将所获红利直接再投资于该基金，免收再投资的费用。定期投资计划
四、涉及法规《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
谢谢！
