（业务管理）投资理财业务
篇
第二篇 投资理财业务篇
一、单选题（47题）
题目类型： 单选
题干： 下列哪个品牌是我行结构性理财产品系列的品牌？（ ）
备选项： A、稳得利
B、灵通快线
C、珠联币合
D、东方之珠
正确答案： C
题目涉及知识
点
理财产品
题目难度 1
题目类型： 单选
题干： “灵通快线”超短期理财产品的权益登记日为（ ）
备选项： A、每月 24日
B、每月 26日
C、每季末月 24日
D、每季末月 26日
正确答案： C
题目涉及知识
点
理财产品
题目难度 1
题目类型： 单选
题干： “汇财通”产品不包括（ ）
备选项： A、保本、收益率确定型：收益率固定型
B、保本、收益率确定型：收益率递增型
C、保本、收益率不确定型：与利率挂钩型
D、保本、收益率不确定型：与某资本市场指数挂钩型
正确答案： D
题目涉及知识
点
理财产品
题目难度 1
教材出处（页
码）或文件依
据
P185
题目类型： 单选
题干： 下列选项中，关于代客境外理财产品叙述正确的是（ ）
备选项： A、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，受现有个人
购汇额度管理的限制
B、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，但不受现有
个人购汇额度管理的限制
C、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，受现有个
人购汇额度管理的限制
D、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，但不受现
有个人购汇额度管理的限制
正确答案： D
题目涉及知识
点
理财产品
题目难度 1
教材出处（页
码）或文件依
据
P184
题目类型： 单选
题干： 在我行已推出的代客境外理财产品中（ ）是直接投资于境外上市股票的
产品
备选项： A、东方之珠一期
B、东方之珠二期
C、东方之珠三期
D、东方之珠四期
正确答案： A
题目涉及知识
点
理财产品
题目难度 1
题目类型： 单选
题干： 我行现有个人理财产品中，流动性最好的是（ ）
备选项： A、灵通快线超短期无固定期限理财产品。
B、灵通快线新股只只打产品。
C、稳得利票据型理财产品。
D、稳得利信托贷款类理财产品。
正确答案： A
题目涉及知识
点
理财产品
题目难度 1
题目类型： 单选
题干： 下列选项中，具体产品分类错误的是( )
备选项： A、“珠联币合”结构型理财产品——非保本浮动收益理财计划
B、“东方之珠”代客境外理财产品——非保本浮动收益理财计划
C、“稳得利”理财产品——非保本浮动收益理财计划
D、增强型基金优选产品——非保本浮动收益理财计划
正确答案： A
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
P177
题目类型： 单选
题干： 下列选项中，增强型基金优选产品主要投资对象不包括( )
备选项： A、二级市场股票交易
B、新股申购
C、银行存款款
D、申购可转换公司债券
正确答案： A
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P183
题目类型： 单选
题干： 增强型基金优选产品目标客户主要包括( )
备选项： A、风险承受能力高、偏好高收益的客户
B、风险承受能力低、偏好稳定收益的客户
C、风险承受能力高、偏好稳定收益的客户
D、风险承受能力低、偏好高收益的客户
正确答案： A
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P184
题目类型： 单选
题干： QDII和 QFII的含义分别是( )
备选项： A、合格境外机构投资者、合格境内机构投资者
B、合格境内机构投资者、合格境外机构投资者
C、合格境外个人投资者、合格境内个人投资者
D、合格境内个人投资者、合格境外个人投资者
正确答案： B
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
教材出处（页码） P184
或文件依据
题目类型： 单选
题干： 客户一次可以最多签订( )个“定时不定额”基智定投协议。
备选项： A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
正确答案： D
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
个人客户经理岗位培训教材 P215
题目类型： 单选
题干： 保本型基金将大部分资金投资于（ ）。
备选项： A、股票
B、货币市场工具
C、衍生金融工具
D、与基金到期日一致的债券
正确答案： D
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P90
题目类型： 单选
题干： 货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
（ ）天。
备选项： A、180
B、100
C、90
D、60
正确答案： A
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P87
题目类型： 单选
题干： 客户通过“利添利”“T＋0”快速赎回业务申请赎回 1万份基金份额，
我行系统实际赎回份额为（ ）。
备选项： A、10000份
B、10500份
C、11000份
D、11500份
正确答案： B
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通》工银办发〔2007〕
33号
题目类型： 单选
题干： 基金本质上反映的是一种（ ）关系。
备选项： A、所有权
B、债权
C、信托
D、债务
正确答案： C
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P62
题目类型： 单选
题干： 客户发起“利添利”账户理财业务“T＋0”快速赎回申请的基金份额
不得超过客户持有该支基金份额的（ ）。
备选项： A、60％
B、70％
C、80％
D、90％
正确答案： B
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通知》（工银办发〔2007〕
33号）
题目类型： 单选
题干： 客户来我行签订某基金的利添利账户理财协议一份，设置发起申购余
额为 4000元，发起赎回余额为 2000元，签订协定转账账户 A、B，其
中 A账户最低保留余额设为 500元，B账户最低保留余额设为 850元。
该交易日系统批量前，客户的“利添利”理财账户、A账户、B账户的
余额分别为 3010元、1660元、2000元，并且批量前相关账户不会再
有资金流动，问下一交易日我行会通过利添利交易账户为客户申购
（ ）份基金。
备选项： A、1320份
B、1300份
C、1210份
D、1200份
正确答案： B
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
《关于开办“利添利”账户理财业务的通知》（工银办发[2006]394号）
题目类型： 单选
题干： 下面哪些关于基金的说法是不正确的( )。
备选项： A、利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金
承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基
金份额比例进行分配
B、风险共担是指基金管理人一般不承担投资损失，基金投资者根据持有基
金份额比例承担投资风险
C、基金投资可以享受到组合投资、分散风险的好处
D、基金托管人在收取托管费之外，还参与基金收益的分配过程
正确答案： D
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P60
题目类型： 单选
题干： 基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（ ）；赎回费在扣除手
续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），应当归入基金财产。
备选项： A、10％，25％
B、5％，25％
C、10％，30％
D、5％，30％
正确答案： B
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P180
题目类型： 单选
题干： 一支“一对多”基金专户产品的委托人人数不得超过（ ）人，单个客
户委托投资单个“一对多”基金专户产品的初始金额不低于（ ）万元
人民币。
备选项： A、100，100
B、100，200
C、200，100
D、200，200
正确答案： C
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的
通知》（工银办发〔2009〕672号）
题目类型： 单选
题干： 一支“一对多”基金专户产品持有一家上市公司的股票，其市值不得
超过该“一对多”基金专户产品资产净值的( )；同一资产管理人管理
的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多个客户特定资产管理业
务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。
备选项： A、5%，5%
B、5%，10%
C、10%，5%
D、10%，10%
正确答案： D
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的
通知》（工银办发〔2009〕672号）
题目类型： 单选
题干： 货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下（）个工
作日起享有分配权益；当日赎回的基金份额自下（）个工作日起不享有分
配权益。
备选项： A、2、2
B、1、2
C、1、1
D、2、1
正确答案： C
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P133
题目类型： 单选
题干： 以下选项不属于成长型基金特点的是（ ）。
备选项： A、较少考虑当期收入
B、以追求资本增值为基本目标
C、与收入型基金相比，风险小，收益也较低
D、期望所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期或者具有比市场平均水平
更高的增长速度
正确答案： C
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P78
题目类型： 单选
题干： 以下关于 Au（T+D）说法错误的是（ ）
备选项： A、该品种采取的保证金交易
B、该品种具有做空机制
C、该品种具有 24小时连续交易的优势
D、该品种可交割 的黄金
正确答案： C
题目涉及知识
点
贵金属业务知识
题目难度 3
教材出处（页
码）或文件依
据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十二
条和第十四条
题目类型： 单选
题干： 目前，工商银行销售的如意金条包括（ ）等规格
备选项： A、10克、50克、100克、500克、1000克
B、10克、20克、50克、100克、200克、500克
C、20克、50克、100克、200克、500克
D、20克、50克、100克、200克、500克、1000克
正确答案： D
题目涉及知识
点
贵金属业务知识
题目难度 3
教材出处（页
码）或文件依
据
《中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册》P7
题目类型： 单选
题干：
如意金积存定期积存扣款日客户资金账户余额不足，则当月定期积存交
易失败。连续（）交易失败，定期积存协议自动终止，且客户无法再恢
复此协议，但可以另行建立新定期积存协议。
备选项：
A、两期
B、三期
C、四期
D、五期
正确答案： B
题目涉及知识点 如意金定期积存
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》附件中国工商银
行“如意金”积存业务协议书第十条
题目类型： 单选
题干： 定期积存协议期限为（），客户可以根据需要选择是否自动展期。
备选项：
A、一年
B、两年
C、三年
D、四年
正确答案： A
题目涉及知识点 如意金定期积存协议期限
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据 《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》第二十七条
题目类型： 单选
题干：
客户积存金赎回交易成功后，系统当日减少黄金积存客户余额，赎回资
金于（）工作日内汇入绑定的资金账户。
备选项：
A、3个
B、4个
C、5个
D、6个
正确答案： C
题目涉及知识点 如意金积存赎回
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据 《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》第三十三条
题目类型： 单选
题干： K是表示黄金纯度的符号，1K即代表金饰含金量占( )
备选项：
A、1/100
B、1/24
C、1/12
D、1/5
正确答案： B
题目涉及知识点 实物黄金基础知识
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册》P4
题目类型： 单选
题干： 我行提供的黄金质押业务的质押率不得超过（ ）
备选项：
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
正确答案： D
题目涉及知识点 黄金质押业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十七条
题目类型： 单选
题干：
在我行办理黄金质押业务时，黄金的评估价值按质押标准金市值总和根据
借款合同签订前（）个交易日上海黄金交易所每日加权平均价的算术平均
值计算
备选项：
A、5
B、4
C、3
D、2
正确答案： A
题目涉及知识点 如何确定黄金评估价值
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十五条
题目类型： 单选
题干： 我行 Au（T+D）银行交易手续费标准费率为（ ）
备选项：
A、成交金额的万分之十八
B、成交金额的万分之十五
C、成交金额的万分之十二
D、成交金额的万分之九
正确答案： B
题目涉及知识点 黄金递延业务手续费
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第二
十七条
题目类型： 单选
题干： 以下关于 Au（T+D）说法错误的是（ ）
备选项：
A、该品种采取的保证金交易
B、该品种具有做空机制
C、该品种具有 24小时连续交易的优势
D、该品种可交割 的黄金
正确答案： C
题目涉及知识点 Au（T+D）业务知识
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十
二条和第十四条
题目类型： 单选
题干： 工行推出的“代理实物黄金买卖”业务,采用客户（ ）
备选项：
A、自主报价
B、自主报价，实盘交易，撮合成交以及实物交割的交易方式
C、撮合成交
D、实盘交易
正确答案： B
题目涉及知识点 代理实物贵金属买卖
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P26
题目类型： 单选
题干：
工行推出的“代理实物黄金买卖”业务，客户可通过工行“金融@家”个人
网上银行、电话银行、工行指定网点开展交易；服务时间为周一至周五：
早市 09:00—11:30（周一早市时间为 08:50—11:30）；午市
13:30—15:30；夜市（ ），国家法定节假日除外（如有变动，以交易所
开市时间为准）。
备选项：
A、20:50—4:30
B、21:50—2:30
C、20:50—3:30
D、20:50—2:30
正确答案： D
题目涉及知识点 工行贵金属业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P14
题目类型： 单选
题干： （ ）直接影响到全球黄金市场的平衡关系，左右着一定时期内的黄金
价格运行。
备选项：
A、矿产金
B、再生金
C、央行及国际组织的黄金储备
D、
正确答案： C
题目涉及知识点 黄金的供给
题目难度 2
教材出处（页码）或
文件依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P19
题目类型： 单选
题干：
我行 2008年开始限量发售如意金钱的“福”系列仿古花钱，含金量为
（ ），包括（）两个规格
备选项：
A、%； 3克与 5克
B、%；3克与 5克
C、%； 1/2盎司与 1盎司
D、%；1/2盎司与 1盎司
正确答案： C
题目涉及知识点 品牌金销售
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P23
题目类型： 单选
题干： 以下哪一项不是第三方存管业务个人客户开户必需的资料（ ）。
备选项： A、本人有效身份证件
B、股东代码卡
C、证券资金卡
D、银行同名个人结算帐户
正确答案： C
题目涉及知识点 第三方存管
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《证券公司客户交易结算资金第三方存管（多银行模式）业务管理办
法（试行）》
题目类型： 单选
题干： 客户甲有 1000瑞郎，在 USDCHF汇率为 时换成了美元，在 AUDUSD
汇率为 时又换成了澳元，换成的澳元金额为（）。
备选项： A、1000澳元
B、约 980澳元
C、约 1020澳元
D、约 1041澳元
正确答案： D
题目涉及知识点 外汇买卖的计算
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的通知》(工银
发[2005]213号)
题目类型： 单选
题干： 关于电子式国债特点叙述不正确的是（ ）。
备选项： A、支持全国范围内通买通兑
B、异地交易时，收取异地买卖手续费
C、电话银行查询支持全国漫游异地查询
D、需通过拨打当地 95588实现对异地账户的查询
正确答案： B
题目涉及知识点 国债
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P195
题目类型： 单选
题干： 记账式国债交易时间为（ ）
备选项： A、每个工作日 9：00-15：00
B、每个工作日 9：00-15：30
C、每个工作日 10：00-15：00
D、每个工作日 10：00-15：30
正确答案： D
题目涉及知识点 国债
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P195
题目类型： 单选
题干： 关于代理证券公司推广集合资产管理计划投资起点叙述正确的是
（ ）
备选项： A、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于
10万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始
金额不低于 20万元人民币
B、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于
20万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始
金额不低于 10万元人民币
C、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于 5万元人民
币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于 10万元人民
币
D、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于
10万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始
金额不低于 5万元人民币
正确答案： C
题目涉及知识点 代理证券公司推广集合资产管理计划
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P196
题目类型： 单选
题干： 关于代理证券公司推广集合资产管理计划宣传及营销注意事项叙述错
误的是（ ）
备选项： A、券商集合资产管理计划具有私募性质
B、通过电视、报刊、广播及其他公共媒体大力推广券商集合资产管理
计划
C、在券商集合资产管理计划推广期间，应将计划说明书、集合资产管
理合同文本和推广材料置备于网点，供客户查阅
D、营销人员应向客户全面、准确地介绍券商集合资产管理计划的特点、
投资方向、流动性、风险收益特征，讲解有关业务规则、计划说明书
和集合资产管理合同内容以及客户投资集合计划的操作方法，并充分
揭示投资风险
正确答案： B
题目涉及知识点 代理证券公司推广集合资产管理计划
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P197
题目类型： 单选
题干： 不属于人身保险的是（ ）
备选项： A、人寿保险
B、健康保险
C、责任保险
D、意外伤害保险
正确答案： C
题目涉及知识点 保险
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P201
题目类型： 单选
题干： 下列关于保险产品及目标客户群对应不正确的是（ ）
备选项： A、保障型产品的客户群一般风险意识较强、思想比较保守
B、分红型产品的客户群风险承受力强、追求高回报
C、万能型产品的客户群有一定的存款或有不定期的额外收入，能长期
投资，思想稳中求进
D、投资连结型产品的客户群有一定存款和风险抵抗能力，希望在有保
障的同时获取较高的投资收益
正确答案： B
题目涉及知识点 保险
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
P203
题目类型： 单选
题干： “汇市通”个人外汇买卖最长挂单时限为（ ）
备选项： A、168小时
B、144小时
C、120小时
D、96小时
正确答案： C
题目涉及知识点 个人外汇买卖
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P206
题目类型： 单选
题干： “汇市通”个人外汇买卖可实现（ ）交易
备选项： A、T+0
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正确答案： A
题目涉及知识点 个人外汇买卖
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P206
二、多选题（103题）
序号 8
题目类型： 多选
题干： “灵通快线”系列个人理财产品主要分为（ ）。
备选项： A、超短期无固定期限产品
B、七天滚动型产品
C、两周滚动型产品
D、四周滚动型产品
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 （一）个人业务 6.银行理财产品
题目难度 1
出题人
题目类型： 多选
题干： 以下选项中，关于“步步为赢”系列理财产品的描述错误的是
（ ）
备选项： A、“步步为赢”系列理财产品的首笔购买最低金额均为人民币 10万元
B、“步步为赢”系列理财产品的交易级差是 1000份
C、理财账户的最低保留份额是 1000份
D、理财账户的最高份额是 5000万份
正确答案： AD
题目涉及知识点
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 以下选项中，关于“步步为赢”系列理财产品的描述正确的有
（ ）
备选项： A、主要投资于信托融资项目、银行间债券市场发行的各类债券、货币
市场基金、债券基金、回购以及其他货币资金市场投资工具。
B、购买交易 T+1日确认，T+2日扣款。
C、赎回交易 T+1日确认，T+2日资金到账
D、产品采取“后进先出”原则，即优先赎回最近的申购份额
正确答案： ACD
题目涉及知识点
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 目前，我行推出的理财协议产品包括（ ）
备选项： A、定活通理财协议
B、协定金额转账理财协议
C、定期自动还款理财协议
D、T+1理财协议
正确答案： ABC
题目涉及知识点 制度管理
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 目前，商业银行代客境外理财产品禁止投资的产品包括（ ）
备选项： A、商品类衍生产品。
B、对冲基金。
C、国际公认评级机构评级 BBB级以下的证券。
D、境外机构发行的结构性产品。
正确答案： ABC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 下列对商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时必须满足
的条件描述正确的是（ ）
备选项： A、所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。
B、投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的 50%。
C、投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的 10%。
D、单一客户起点销售金额不得低于 30万元人民币（或等值外币）。
正确答案： ABD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 以下哪类理财产品面临的最主要投资风险是信用风险 （ ）
备选项： A、票据类理财产品。
B、债券型理财产品。
C、信托贷款类理财产品。
D、基金型理财产品。
正确答案： ABC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 商业银行开展个人理财业务实行（ ）制
备选项： A、审批制。
B、报告制。
C、核准制。
D、会员制。
正确答案： AB
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 下列产品类别中，可以作为现金管理工具的产品是（ ）
备选项： A、信托贷款类理财产品
B、灵通快线超短期无固定期限理财产品
C、货币市场基金
D、珠联币合系列产品
正确答案： BC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 我行已发行的代客境外理财产品中，（ ）是投资与结构性票据的产
品？
备选项： A、东方之珠一期。
B、东方之珠二期。
C、东方之珠三期。
D、东方之珠四期。
正确答案： BC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 以下关于银行理财产品的描述，正确的是（ ）
备选项： A.按产品期限可分为超短期、短期、中期、长期等多种期限理财产品
B.按风险特征可分为保证收益类产品和非保本浮动收益理财产品
C.预期收益相对同期限存款产品较高
D.收益和期限的预期性强
正确答案： ACD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形，且造成客户经济损失
的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。（ ）
备选项： A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划
或产品的销售是符合客户利益原则的；
B、商业银行未按客户指令进行操作
C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的；
D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
销售理财计划或产品的。
正确答案： ABC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 下列哪些投资品种是我行“稳得利”系列理财产品的投资对象？
（ ）
备选项： A、新股
B、债券
C、信托贷款
D、银行承兑汇票
E、基金
F、央行票据
正确答案： BCDF
题目涉及知识点 制度管理
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 以下关于同业理财产品品牌描述正确的是（ ）
备选项： A 建设银行“利得盈”系列
B 华夏银行“同赢系列”
C 光大银行“阳光系列”
D 招商银行“金葵花系列”
E 中信银行“本利丰系列”
F 民生银行“非凡系列”
正确答案： ACF
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 我行“灵通快线”超短期产品适合那一类客户？（ ）
备选项： A、保守型
B、稳健型
C、平衡型
D、成长型
E、进取型
正确答案： ABCDE
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 我行客户可以通过以下方式购买基金（ ）。
备选项： A、基金发行
B、基金申购
C、基金定投
D、利添利账户理财业务
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《中国工商银行代理证券投资基金业务操作规程（修订）》（工银发
[2005]152号）及《关于开办“利添利”账户理财业务的通知》（工银
办发[2006]394号）
题目类型： 多选
题干： 基金定投计划有如下几个优点（ ）。
备选项： A、利用平均成本法摊薄投资成本，降低投资风险
B、完全不用考虑投资时点
C、积小成多，小钱也可以作大投资
D、复利效果长期可观
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
个人客户经理岗位培训教材 P212
题目类型： 多选
题干： 客户在我行可以选择的基金定投投资期限有（ ）。
备选项： A、3年
B、5年
C、8年
D、10年
正确答案： ABC
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《中国工商银行基金定投业务操作规程》的通知（工银个金
〔2004〕172号）、《关于推出第三批基金定投产品的通知》(银办发
[2007]221号)、
题目类型： 多选
题干： 基金定投目标客户包括( )
备选项： A、坚信未来中国经济持续增长，愿意分享经济增长的客户
B、希望通过每月“小积累”获得将来“大财富”，实现子女教育准备
金、购房款、养老退休金储备计划的客户
C、寻求克服股市短期波动，降低投资基金风险的客户
D、追求成本收益分析，寻找更有效基金投资方法的客户
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
个人客户经理岗位培训教材 P215
题目类型： 多选
题干： 下面关于“定时不定额”基智定投描述正确的有 ( )
备选项： A、“定时不定额”跟踪指数均线，并在市场指数低于指数均线水平时，
加大基金定投金额
B、“定时不定额”跟踪指数均线，并在市场指数高于指数均线水平时，
减少基金定投金额
C、客户可以自主选择“定时不定额”定投日期
D、客户一次可以最多签订五个“定时不定额”基金定投协议
正确答案： ABC
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
个人客户经理岗位培训教材 P213
题目类型： 多选
题干： 一客户在我行办理了普通基金定投业务，因为资金账户余额不足，导
致上一期次（月）扣款申购不成功，则在本期次内（ ）。
备选项： A、系统不仅要补扣上期申购款，还要扣取本期申购款
B、若补扣申购和本期扣款申购两者都成功，定投违约次数减一
C、若补扣上期申购和本期扣款申购两者成功一个，违约次数不变
D、若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功，违约次数再加一
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《中国工商银行基金定投业务操作规程》的通知（工银个金
〔2004〕172号）
题目类型： 多选
题干： 下列关于“利添利”账户理财业务描述正确的有（ ）。
备选项： A、客户可以在我行签订多份“利添利”账户理财业务协议
B、一个“利添利”账户理财协议只能选择一支开放式基金
C、个人客户、公司客户及机构客户均可以办理“利添利”账户理财业
务
D、网上银行目前不受理利添利”账户理财业务
正确答案： AB
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
《关于开办“利添利”账户理财业务的通知》（工银办发[2006]394号）、
《“利添利”账户理财业务管理办法》
题目类型： 多选
题干： 下列关于基金漫游业务描述正确的有（ ）。
备选项： A、基金漫游业务指投资人在不同代销机构间或我行系统不同地区之间，
将其持有的基金份额进行转移的业务
B、客户可通过基金漫游将其持有的转出地的某支基金全部或部分基金
份额转移到转入地基金交易账户中
C、投资人办理基金漫游交易，应遵循“转出地办理”的原则
D、基金漫游交易申请支持 24小时交易
正确答案： BD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《中国工商银行代理证券投资基金业务操作规程（修订）》（工银发
[2005]152号）
题目类型： 多选
题干： 下边关于“定时不定额”基智定投描述正确的有（）。
备选项： A、客户一次可以最多签订四个“定时不定额”基金定投协议
B、客户设置每月基金定投扣款日为 T日，如遇当月 T日为非工作日，
则顺延至下一个工作日扣款，并以实际扣款日的基金净值确认
C、客户由于账户资金不足导致连续四次定投扣款失败，“定时不定额”
基金定投计划将被终止，需要重新签订定投计划
D、客户办理“定时不定额”基智定投，应在办理前认真阅读定投基金
的《基金合同书》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险
收益特征
正确答案： ABD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
个人客户经理岗位培训教材 P215
题目类型： 多选
题干： 下边关于“一对多”基金专户业务与开放式基金业务描述正确的有（）。
备选项： A、开放式基金在未遇到特殊情况时，可每日申购、赎回
B、开放式基金可以通过报刊、电视、广播、互联网及其他公共媒体公
布运作报告，进行基金营销宣传推介
C、“一对多”基金专户业务属于私募性质，不能通过报刊、电视、广
播、互联网（基金管理公司、代理销售机构网站除外）及其他公共媒
体进行营销宣传
D、“一对多”基金专户产品按照资产管理合同规定客户参与和退出资
产管理计划的时间及方式
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的
通知基金业务》（工银办发〔2009〕672号）
题目类型： 多选
题干： 封闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在以下几个方面
（ ）。
备选项： A、存续期限不同
B、规模的可变性不同
C、基金交易方式不同
D、以上答案都不对
正确答案： ABC
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P76
题目类型： 多选
题干： 作为资产组合的股票型基金与股票相比存在以下几点不同（ ）。
备选项： A、股票型基金是组合投资，风险相对分散化。单一股票的投资风险相对集
中，投资风险较大。
B、股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；
股票型基金的份额净值不会由于申购、赎回数量的多少而受到影响。
C、人们在投资股票时，一般会根据公司财务状况、产品市场竞争力、盈利
预期、同业比较等情况对公司股价进行相应的判断，但不能对基金份额净
值进行合理与否的评判。
D、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中。股票型基金净值的计
算每天只进行一次，因此每一个交易日股票型基金只有一个价格。
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P81
题目类型： 多选
题干： 关于货币市场基金，以下描述正确的是（ ）。
备选项： A、与银行存款类似，没有投资风险
B、风险低，流动性好
C、以货币市场工具为投资对象
D、增长潜力大，适合长期投资
正确答案： BC
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P86
题目类型： 多选
题干： 关于基金评级的说法，以下正确的有（ ）
备选项： A、基金评级必须针对同一类型基金进行评级，常见的有封闭式基金评级、
股票型开放式基金评级、混合型开放式基金评级等
B、基金评级是基于历史业绩的评价，但历史并不代表未来，五星级基金也
有可能在未来的一段时间表现很差
C、对于五星级的基金，未来也一定会表现优秀，可以积极投资
D、评级是同类型基金的相对比较，如果整个市场表现不佳，那么五星级的
基金也只是“亏得比较少”的基金而已
正确答案： ABD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P97
题目类型： 多选
题干： 债券型基金的投资风险有（ ）。
备选项： A、利率风险
B、信用风险
C、提前赎回风险
D、通货膨胀风险
E、证券市场相关风险
正确答案： ABCDE
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P85
题目类型： 多选
题干： 货币市场基金的投资风险有（ ）。
备选项： A、利率风险
B、购买力风险
C、信用风险
D、流动性风险
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P87
题目类型： 多选
题干： 交易型开放式指数基金的主要特点包括（ ）。
备选项： A、被动操作的指数型基金
B、在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C、独特的实物申购赎回机制
D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度
正确答案： ACD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P93
题目类型： 多选
题干： 按《货币市场基金管理暂行办法》的规定，我国货币市场基金不得投资于
以下金融工具（ ）
备选项： A、股票
B、剩余期限在 397天以内的资产支持证券
C、剩余期限超过 397天的债券
D、信用等级在 AAA级以下的企业债券
正确答案： ACD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P87
题目类型： 多选
题干： 下面哪项是反映货币市场基金风险的指标。
备选项： A、组合平均剩余期限
B、融资比例
C、7日年化收益率
D、日每万份基金净收益
正确答案： AB
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P87
题目类型： 多选
题干： 关于基金绩效衡量，以下叙述正确的是（ ）。
备选项： A、基金绩效衡量是对基金经理投资能力的衡量
B、基金绩效衡量可以吸引投资者的关注，同时基金公司可以利用该基金的
业绩表现来进行市场营销
C、可以根据绩效衡量提供的反馈机制进行投资监控，并为改进投资操作提
供帮助
D、基金绩效衡量目的在于准确刻画基金管理公司的综合绩效水平
正确答案： ABC
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P122
题目类型： 多选
题干： 关于基金的交易价格与基金资产净值，以下说法正确的是（ ）。
备选项： A、基金的资产净值是通过基金估值来实现的
B、对于封闭式基金而言，交易价格与基金份额资产净值无关，而是取决于
资金供求关系
C、对于封闭式基金而言，交易价格最终取决于基金份额资产净值
D、对于开放式基金而言，交易价格就是基金份额资产净值
正确答案： ACD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P120
题目类型： 多选
题干： 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分
析投资者的真实需求，包括（ ）。
备选项： A、投资规模
B、风险偏好
C、对基金流动性的要求
D、对基金安全性的要求
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P137
题目类型： 多选
题干： 《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构对投资者进行
风险承受力的调查至少要了解投资者的（ ）。
备选项： A、投资目的和期限
B、投资经验
C、财务状况
D、短期和长期风险承受水平
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P146
题目类型： 多选
题干： 基金管理人和代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有
（ ）
备选项： A、募集期间对认购费打折
B、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
D、低于成本的销售费率销售基金
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P165
题目类型： 多选
题干： 下边关于 QDII基金首次募集描述正确的有（ ）。
备选项： A、可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集
B、基金募集金额不少于 2亿元人民币或等值货币
C、开放式基金份额持有人不少于 200人，封闭式基金份额持有人不少于
1000人
D、以面值进行募集，境内机构投资者不可以根据产品特点确定面值金额的
大小
正确答案： ABC
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P190
题目类型： 多选
题干： 下列关于开放式基金申购、赎回的说法，不正确的有（ ）。
备选项： A、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为
基金的申购
B、投资者在申购、赎回股票基金时可以即时获知买卖的成交价格
C、投资者在申购、赎回指数基金时可以即时获知买卖的成交价格
D、开放式股票基金的申购、赎回原则是“金额申购，金额赎回”
正确答案： BCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P178
题目类型： 多选
题干： 下列关于开放式基金转换、非交易过户、转托管或冻结的说法，正确的有
（ ）。
备选项： A、开放式基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额
净值为基础计算转换基金份额数量
B、办理非交易过户，必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料
C、基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结
D、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式将一定数量的
基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户
的行为
正确答案： ABD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P182
题目类型： 多选
题干： 基金管理人运用基金财产进行证券投资不得出现那些情形（）。
备选项： A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10%
B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券
的 10%
C、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资
产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定以及证监会规
定的其他禁止情形
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P230
题目类型： 多选
题干： 下列属于基金宣传推介材料必须具有的内容是（）
备选项： A、明确、醒目的风险提示
B、警示性文字
C、提醒投资人注意投资风险
D、基金销售营业执照
正确答案： ABC
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P218
题目类型： 多选
题干： 从事基金销售活动不得有下列哪些行为（）
备选项： A、接受投资者的全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交
易
B、对投资者作出盈亏承诺，与投资者以口头或者书面的形式约定利益分成
或亏损分担
C、根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，进行明确的风险提示
D、替投资者保管开户和交易资料，或者将投资者的交易资金挪作他用
正确答案： ABD
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P246
题目类型： 多选
题干： 如意金积存业务机制灵活，有（ ）可供客户选择。
备选项：
A、主动积存
B、被动积存
C、定期积存
D、不定期积存
正确答案： AC
题目涉及知识点 如意金积存
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据 《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》第十七条
题目类型： 多选
题干： 对于如意金积存账户内的余额，客户可以选择（ ）。
备选项：
A、转为白银
B、转为账户金
C、提取实物金
D、赎回
正确答案： CD
题目涉及知识点 如意金积存
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据 《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》第十八条
题目类型： 多选
题干：
中国工商银行通过网上银行为客户提供“如意金”积存相关服务的时段暂定
为每日（ ）到（ ）。
备选项：
A、9:00
B、9:30
C、22:00
D、22:30
正确答案： AD
题目涉及知识点 如意金积存
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》附件中国工商银行“如
意金”积存业务协议书第七条
题目类型： 多选
题干： 工商银行如意金条的特点包括：
备选项：
A、成色为
B、刻有“中国工商银行”标识
C、配备唯一的编号和品质证书
D、由上海黄金交易所认定的合格金银检精炼企业铸造
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 业务知识
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
《中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册》P7
题目类型： 多选
题干： 关于如意金质押业务下面叙述正确的是（ ）
备选项：
A、如意金质押担保不属于低风险担保方式
B、核验行应向出质人开具具有唯一性的黄金入库凭证
C、质押的如意金价值，根据如意金销售报价进行评估
D、贷款行在办理信贷业务前只需取得黄金入库凭证，无需与核验行核实
相关信息。
正确答案： AB
题目涉及知识点 黄金质押业务
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《黄金质押担保管理办法》的通知第四条、第九条、第十六条
题目类型： 多选
题干： 在黄金质押合同中，必须做约定的是（ ）
备选项：
A、质押黄金安全线
B、质押黄金警戒线
C、质押黄金处置线
D、质押黄金质押率
正确答案： BC
题目涉及知识点 黄金质押管理
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《黄金质押担保管理办法》的通知第七条
题目类型： 多选
题干： 关于实物黄金租赁业务，下面哪些叙述是正确的（ ）
A、实物黄金租赁业务品种风险系数为 1
B、实物黄金租赁费自黄金交付日起按日以人民币计算备选项：
C、租赁到期前 5个工作日经办行应提示承租人按期归还租借的实物黄金
D、租赁黄金本金逾期，一级分行应按合同约定调整归还方式，即要求承
租人必须通过询价交易系统向我行购金归还
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 实物黄金租赁业务管理
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《法人客户实物黄金租赁业务管理办法（试行）》的通知第十二
条、第十六条、第三十四条、第三十五条
题目类型： 多选
题干： 以下是在上海黄金交易所进行的合约（ ）
A、Au（T+D）
B、Ag（T+D）
C、
备选项：
D、
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 代理上海黄金交易所业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十
条和第十二条
题目类型： 多选
题干： 对于贵金属延期交收交易业务以下说法正确的是（ ）
A、交易时间为周一至周四夜间 20：50-次日凌晨 2：30；周一至周五 9：
00-11：30，13：30-15：30
B、目前个人贵金属延期交收交易业务品种有 Au（T+D）、Au（T+N1）、Au
（T+N2）、Ag（T+D）
C、Au（T+D）、Ag（T+D）交易报价为人民币/克，最小变动单位为
元/克。
备选项：
D、以上都对
正确答案： AB
题目涉及知识点 黄金递延业务知识
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《个人账户黄金买卖业务管理办法》和《个人账户黄金买卖章程》
的通知第九条和第十条
题目类型： 多选
题干： 对于贵金属延期交收交易业务中延期费，以下说法正确的是（ ）
A、延期费是指因客户延期交收而发生的资金或实物的融通成本
B、凡是持有合约延期的投资者均要支付延期费
C、延期费具有支付方向根据交收申报数量来确定。
备选项：
D、所有贵金属延期交收交易合约的延期费均按照自然日支付
正确答案： AC
题目涉及知识点 黄金递延业务延期费
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十
五条
题目类型： 多选
题干： 对于贵金属延期交收业务的价格以下说法正确的是（ ）
A、延期合约的开盘价为合约开盘集合竞价的成交价格，开盘集合竞价未
产生价格的，以集合竞价后的第一笔成交价为开盘价
B、收盘价为合约收盘前最后五笔成交的加权平均价
C、结算价是指某延期合约整个交易日的成交价格按照成交量的加权平均
价
备选项：
D、收盘价是进行当日盈亏结算和制定下一个交易日涨跌停板额的基准价
正确答案： ABC
题目涉及知识点 黄金递延业务延期交收价格
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十
五条和第十六条
题目类型： 多选
题干： 根据上海金交所规定，对于中立仓以下说法正确的是（ ）
A、客户在 15：31-15：40可就交收申报量较小一方的方向进行中立仓申
报
B、黄金的中立仓最小申报量为 1千克并按整数倍进行申报
C、中立仓申报结束前可以撤销申报
备选项：
D、以上都对
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 黄金递延交易中立仓申报
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十
九条
题目类型： 多选
题干：
当日交收申报结束后，交货申报量为 2000吨，收货申报里量为 3000吨，
请问以下正确的有（ ）
A、延期费由空头持仓向多头持仓支付
B、延期费由多头持仓向空头持仓支付
C、中立仓申报应为交货申报
备选项：
D、中立仓申报应为收货申报
正确答案： BC
题目涉及知识点 黄金递延业务中立仓申报
题目难度 3
教材出处（页码） 关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十
或文件依据 九条
题目类型： 多选
题干：
以 2010年 7月 9日（星期五）交易行情为例，该交易日 Au（T+D）合约
开盘价为 元/克，最高价为 元/克，最低价为 元/克，
收盘价为 元/克，结算价为 ，一客户在该交易日在 260元/
克价位买开仓 1手 Au（T+D），该客户之前从未进行过任何贵金属递延交
易业务，该交易日结束后客户仅持有 Au（T+D）多头合约一手，当日延期
费支付方向为多付空，请帮助这个客户计算相关费用正确的是
A、开仓时，系统将冻结该客户保证金 39000元
B、延期费该客户将付 52元
C、延期费该客户将付 156元
备选项：
D、延期费该客户将付 元
正确答案： AD
题目涉及知识点 黄金递延业务延期费
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十
五条
题目类型： 多选
题干：
开办黄金积存业务客户需要提金时，有以下品种满足我行要求：
（ ）
备选项：
A、20克金条
B、1000克金条
C、1/2盎司金钱
D、1000克银元宝
正确答案： AB
题目涉及知识点 贵金属业务知识
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》附件“如意金”
积存业务申请表
题目类型： 多选
题干： 对于贵金属延期交收交易业务以下说法正确的是（ ）
备选项：
A、交易时间为周一至周四夜间 20：50-次日凌晨 2：30；周一至周五
9：00-11：30，13：30-15：30
B、目前个人贵金属延期交收交易业务品种有 Au（T+D）、Au（T+N1）、
Au（T+N2）、Ag（T+D）
C、Au（T+D）、Ag（T+D）交易报价为人民币/克，最小变动单位为
元/克。
D、以上都对
正确答案： AB
题目涉及知识点 贵金属业务知识
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《个人账户黄金买卖业务管理办法》和《个人账户黄金买卖
章程》的通知第九条和第十条
题目类型： 多选
题干： 对于贵金属延期交收业务的价格以下说法正确的是（ ）
备选项：
A、延期合约的开盘价为合约开盘集合竞价的成交价格，开盘集合竞价
未产生价格的，以集合竞价后的第一笔成交价为开盘价
B、收盘价为合约收盘前最后五笔成交的加权平均价
C、结算价是指某延期合约整个交易日的成交价格按照成交量的加权平
均价
D、收盘价是进行当日盈亏结算和制定下一个交易日涨跌停板额的基准
价
正确答案： ABC
题目涉及知识点 贵金属业务知识
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第
十五条和第十六条
题目类型： 多选
题干： 账户黄金和黄金延期交收业务不同的是（ ）
备选项：
A、前者不可以交割实物，后者可以交割实物
B、前者采取的是全额资金交易，后者采取的是保证金交易方式
C、前者不能做空，后者可以做空
D、以上都对
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 贵金属业务知识
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知和
关于印发《个人账户黄金买卖业务管理办法》和《个人账户黄金买卖
章程》的通知
题目类型： 多选
题干：
上海黄金交易所除贵金属递延交易业务外，还有现货交易业务，如
、、Au100g等，对于上述三个品种说法正确的有：
（ ）
备选项：
A、 交易一手为 1公斤，交割时提取的实含金量不低于 %
的金锭，交割单位为 3公斤及其整数倍
B、 交易一手为 1公斤，交割时提取的实含金量不低于 %
的金锭，交割单位为 1公斤及其整数倍
C、 Au100g交易一手为 100g，交割时提取的实含金量不低于 %的
金条，交割单位为 100g及其整数倍
D、 黄金可替代 进行交割
正确答案： ACD
题目涉及知识点 贵金属业务知识
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第
十二条
题目类型： 多选
题干： Au（T+D）与 Ag（T+D）不同的地方有（ ）
备选项：
A、前者是黄金合约、后者是白银合约
B、前者我行可提供黄金实物交割，后者我行暂不提供白银交割
C、前者门槛较高，一手开仓需上万元，后者门槛较低，一手开仓不
足千元
D、以上都对
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 贵金属业务知识
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知
题目类型： 多选
题干： 以下属于第三方存管业务有关帐户的有（）
备选项： A、客户交易结算资金管理账户
B、客户证券资金台账
C、法人资金交收过渡账户
D、客户交易结算资金汇总账户
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 第三方存管
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《证券公司客户交易结算资金第三方存管（多银行模式）业务管理办法（试
行）》
题目类型： 多选
题干： 以下关于第三方存管业务描述正确的有（）。
备选项： A、我行为对选择我行作为存管银行的客户设立的客户交易结算资金管理账
户为虚拟账户，不存放真实资金。
B、第三方存管服务仅针对 A股业务，未包含 B股业务。
C、多银行模式下，第三方存管业务个人客户可选择多家银行作为存管银行。
D、客户交易结算资金汇总账户中的资金为证券公司所有。
正确答案： AB
题目涉及知识点 第三方存管
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《证券公司客户交易结算资金第三方存管（多银行模式）业务管理办法（试
行）》
题目类型： 多选
题干： 我行个人外汇买卖的渠道有（ ）
备选项： A、柜面渠道
B、网上银行渠道
C、电话银行渠道
D、ATM机渠道
正确答案： ABC
题目涉及知识点 个人外汇买卖渠道
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的通知》(工银
发[2005]213号)
题目类型： 多选
题干： 我行个人外汇买卖委托交易的种类包括（ ）
备选项： A、获利委托
B、反向委托
C、双向委托
D、止损委托
正确答案： ACD
题目涉及知识点 我行个人外汇买卖委托种类
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的通知》(工银
发[2005]213号)
题目类型： 多选
题干： 下列属于柜台记账式债券承办银行权利的是（）。
备选项： A、要求投资人提交真实有效的身份证明文件
B、在规定的债券买卖价差幅度内，自主确定柜台交易的买价和卖价
C、为投资人开立与维护账户、提供账户查询及有关信息和咨询服务
D、按本办法规定公布柜台交易报价
正确答案： AB
题目涉及知识点 利率类-柜台记账式债券交易 《商业银行柜台记账式国债交易管
理办法》（中国人民银行令〔2002〕第 2号）
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 下列为我行个人外汇买卖业务的外币币种为（ ）
备选项： A、SEK
B、SGD
C、HKD
D、JPY
正确答案： BCD
题目涉及知识点 我行个人外汇买卖币种
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的通知》(工银
发[2005]213号)
题目类型： 多选
题干： 我行 AUSUSD即时中间价报价为 ，客户双边点差为 30点，客户
甲持有 1000澳元，通过我行系统卖出转换成美元，下列说法正确的是
（ ）
备选项： A、客户甲的成交价为
B、客户甲的成交价为
C、银行的买入卖出价分别为 和
D、客户转换美元金额为 988美元
正确答案： BC
题目涉及知识点 个人外汇买卖的计算
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的通知》(工银
发[2005]213号)
题目类型： 多选
题干： 申请成为柜台记账式债券承办银行的商业银行应向中国人民银行提交
以下哪些材料（）。
备选项： A、申请书
B、柜台交易的业务方案
C、负责柜台交易的机构设置和人员配备计划
D、根据本办法拟定的柜台交易内部管理制度和实施细则
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 利率类-柜台记账式债券交易 《商业银行柜台记账式国债交易管
理办法》（中国人民银行令〔2002〕第 2号）
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 投资人申请柜台记账式债券转托管交易应符合以下哪些条件（）。
备选项： A、转托管所涉及的两个托管账户持有人必须为同一个投资人
B、申请转出的债券面额不超过投资人转出帐户中该债券的可用余额
C、申请当日，申请转托管的债券不在转托管停办期，不处于质押或司
法冻结状态
D、申请当日，申请转托管的债券面值不得小于 1000元
正确答案： ABC
题目涉及知识点 利率类-柜台记账式债券交易 《中国工商银行柜台记帐式债券交
易业务管理办法》（工银发[2002]165号）
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 我行柜台债券交易的经营管理原则为（）。
备选项： 总行自营
分行代理
当日清算
收益共享
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 利率类-柜台记账式债券交易（《中国工商银行柜台记帐式债券
交易业务管理办法》（工银发[2002]165号）
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 下列哪个保险不属于人寿保险？（ ）
备选项： A、年金保险
B、两全保险
C、健康保险
D、意外伤害保险
正确答案： ACD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 下面哪类属于财产保险？（ ）
备选项： A、农业保险
B、责任保险
C、信用保证保险
D、万能保险
正确答案： ABC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 分红保险的典型特征有（ ）
备选项： A、客户以固定分红形式分享保险公司实际经营成果高于定价假设而产
生的盈余。
B、保险公司一般每年公布一次分红水平。
C、客户所缴保费扣除初始费用后进入分红账户。
D、分红水平是不固定的，也是不保证的。
正确答案： BD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 有关期缴型保险产品的说法中不正确的有（ ）
备选项： A、一般采用均衡保费制。
B、可用较少的保费支出获得较高的保障。
C、如未能及时缴纳续期保费，则保险责任立即终止。
D、占据了目前银行代理保险产品规模的绝大部分。
正确答案： CD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 3
题目类型： 多选
题干： 以下关于保险合同的说法中正确的有（ ）
备选项： A、投保单是被保险人向保险公司申请订立保险合同的书面要约。
B、保险单是保险公司承保后签发的，记载保险金额、保险费数额等合
同具体信息的单证。
C、投保人填写投保单后应亲笔签名确认，必要时受益人也要亲笔签名
确认，如以身故为保险金给付条件的合同。
D、保险条款详细记载了保险合同当事人的权利和义务。
正确答案： BD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 以下关于保险“犹豫期”的表述中错误的有（ ）
备选项： A、犹豫期内投保人可以无条件解除合同，保险公司在扣除不超过 100
元的工本费后退还已交保费
B、销售人员应当在客户投保时向其说明犹豫期的含义、客户在犹豫期
的相关权益等
C、对于万能险、投连险等新型人身保险产品，售后服务人员必须在犹
豫期内对客户进行百分之百的回访
D、犹豫期后，投保人如需退保必须得到保险公司许可
正确答案： AD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 某客户购买保险产品后，因资金紧张，想退保，我行客户经理对其进
行劝阻，其中合理的说法有（ ）
备选项： A、我们银行只管投保，不管退保。
B、犹豫期过后退保，保险公司会收取退保费用，您会有费用损失
C、您可以申请保单质押贷款，既可以解决您的短期财务问题，又可以
继续维持保险合同效力
D、您的退保必须经过保险公司许可，一般情况下保险公司即便同意您
退保，程序也很复杂，时间也很长
正确答案： BC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 关于国内财险公司发行的非寿险投资型保险产品，以下说法错误的是
（ ）
备选项： A、非寿险投资型保险产品一般包含意外伤害保险或家庭财产保险
B、非寿险投资型保险产品期限较长
C、非寿险投资型保险产品属于固定回报产品，客户不承担市场风险和
利率风险
D、非寿险投资型保险产品一般是期缴型保险产品
正确答案： BD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 3
题目类型： 多选
题干： 国内财产保险公司可以发行的保险产品种类有（ ）
备选项： A、借款人意外伤害保险
B、短期健康保险
C、万能险
D、职业责任保险
正确答案： ABD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 代理个人保险营业网点及销售人员在办理代理个人保险产品销售活动
中以下行为（ ）不正确的是：
备选项： A、代投保人、被保险人在保险合同及相关文件上签字
B、以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传。
C、在投保前向客户进行风险提示和投保提示。
D、挪用、截留保险费或保险金。
正确答案： ABD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 根据投连险单个账户的资产配置比例，将投连险账户划分为（ ）
备选项： A、保守型
B、混合偏股型
C、混合灵活配置型
D、激进型
正确答案： BC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 代理销售个人保险应该遵循什么原则（ ）
备选项： A、依法合规
B、公司为上
C、协调发展
D、利益最大化
正确答案： AC
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 在银行代理保险业务中，保险合同不包括（ ）
备选项： A、宣传折页
B、投保提示书
C、批单
D、保险凭证
正确答案： ACD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 保险条款是保险合同具体内容的详细说明。主要条款有（ ）
备选项： A、保险合同的构成
B、合同项下的保障和利益（包括除外责任）、权利和义务
C、争议的处理
D、收益演示
F、相关条款和名词的释义
正确答案： ABCF
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 多选
题干： 下列属于代理个人保险银保通业务内部凭证是（ ）
备选项： A、代理保险收费凭证
B、代理业务申请书
C、投保交接单
D、代理个人保险投保提示
正确答案： ABCD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 下列不属于代理个人保险银保通业务外部凭证是（ ）
备选项： A、保单
B、批单
C、投保交接单
D、个人业务凭证
正确答案： CD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 多选
题干： 关于网点办理银保通业务印章和签名管理方面，下列描述不正确的是
（ ）
备选项： A、可以根据业务实际需要在银行外部单证上加盖作废戳。
B、可以根据业务实际需要在银行外部单证上加盖银行用章。
C、可以根据业务实际需要在银行外部单证上署名或加盖客户经理个人
名章。
D、可以在产品说明书和宣传材料上加盖银行印章。
正确答案： BCD
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
三、判断题（35题）
题目类型： 判断
题干： 汇财通是我行结构性理财产品的统一品牌。
正确答案： 错
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 判断
题干： 客户在我行购买理财产品超过 100万元（含）的，不用再做客户风险
评估。
正确答案： 错
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 判断
题干： 在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产
管理。
正确答案： 错
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 判断
题干： 人民币理财产品按产品功能，可分为保证收益类产品和非保证收益类
产品。
正确答案： 错
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
P177
题目类型： 判断
题干： “稳得利”人民币理财产品的目标客户是资金实力较强、投资风险偏
好相对较强，追求较高收益的中高端客户群。
正确答案： 错
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
P178
题目类型： 判断
题干： 客户在申请“定时不定额”基智定投计划时，可以任选一日作为每月
基金定投的扣款日。
正确答案： 错
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
个人客户经理岗位培训教材 P214
题目类型： 判断
题干： 客户通过“利添利”账户申购的基金产品需在工行代销的开放式基金
产品中选择，一个“利添利”账户理财协议最多能自动申购、赎回三
支开放式基金。
正确答案： 错
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
个人客户经理岗位培训教材 P216
题目类型： 判断
题干： 当市场一路下跌时，基金定投回报率比期初一次性投资回报率高。
正确答案： 对
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
基金定投能在市场下跌过程中逐步降低成本，所以回报率比期初一次
性投资回报率高。
题目类型： 判断
题干： “利添利”账户理财业务客户目前仅限于个人客户。
正确答案： 对
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
个人客户经理岗位培训教材 P216
题目类型： 判断
题干： 基金管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也
可以向投资者收取。
正确答案： 错
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P128
题目类型： 判断
题干： 股票型基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却
不能回避非系统性投资风险。
正确答案： 错
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P82
题目类型： 判断
题干： 参加基金定投申购业务计划当天，投资人可以办理该笔基金定投申购
的退出申请。
正确答案： 错
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《中国工商银行代理证券投资基金业务操作规程（修订）》（工银发
[2005]152号）
题目类型： 判断
题干： 根据中国证监会对基金类别的分类标准，60％以上的基金资产投资于
债券的基金是债券型基金。
正确答案： 错
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《证券投资基金运作管理办法》
题目类型： 判断
题干： QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的
股票、债券等有价证券投资的基金。
正确答案： 对
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P80
题目类型： 判断
题干： “一对多”基金专户产品每年至多开放二次产品份额的参与和退出。
正确答案： 错
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的
通知》（工银办发〔2009〕672号）
题目类型： 判断
题干： 开放式基金、“一对多”基金专户产品成立所要求的资产规模不同。开放式
基金成立时资产规模不得低于 2亿元人民币，而“一对多”基金专户产品
初始资产不得低于 5000万元人民币。
正确答案： 对
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的通知》
（工银办发〔2009〕672号）
题目类型： 判断
题干： 基金风险评价是对未来风险等级的估计，间隔时间越长，偏离实际风险水
平的可能性就越大，因此需要定期更新。
正确答案： 对
题目涉及知识点 基金业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
证券投资基金销售基础知识 P98
题目类型： 判断
题干： 客户可在同一“如意金”积存账户下做多个定期积存设置。
正确答案： 对
题目涉及知识点 如意金积存
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据 《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》第二十九条
题目类型： 判断
题干：
同一客户只能在我行开立一个黄金积存账户。如需在我行另外开户，须
首先将已有黄金积存账户注销。
正确答案： 对
题目涉及知识点 如意金积存
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据 《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》第十五条
题目类型： 判断
题干： 个人客户购买的工商银行所有贵金属产品都可以在指定网点进行回购
正确答案： 错
题目涉及知识点 品牌金业务知识
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
《中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册》P14
题目类型： 判断
题干：
在质押黄金市值总和与贷款本息余额之比达到 110%的警戒线时，出质
人应当在接到贷款行书面通知后 5个工作日内追加质物；在在质押黄金
市值总和与贷款本息余额之比达到 105%的处置线时，贷款行有权处置
质押黄金优先受偿
正确答案： 对
题目涉及知识点 黄金质押合同中特别约定的警戒线和处置线
题目难度 3
教材出处（页码）
或文件依据
中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百八十三条
题目类型： 判断
题干：
实物黄金租赁的期限应根据承租人生产经营周期合理确定，但单笔最长
不得超过 18个月
正确答案： 错
题目涉及知识点 实物黄金租赁的期限：单笔最长不得超过 12个月
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《法人客户实物黄金租赁业务管理办法（试行）》的通知第十
四条
题目类型： 判断
题干： Au（T+D）、Ag（T+D）合约在上海期货交易所挂牌交易
正确答案： 错
题目涉及知识点 黄金递延业务交易场所
题目难度 1
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务
管理办法（试行）》的通知第十条
题目类型： 判断
题干：
我行账户黄金报价采取的是做市商模式，由我行进行买入价和卖出价的
报价
正确答案： 对
题目涉及知识点 账户贵金属
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《中国工商银行个人帐户黄金买卖业务管理办法》第一章第二条
题目类型： 判断
题干： 历史上美国最先实行金本位的国家是美国。
正确答案： 错
题目涉及知识点 黄金市场发展
题目难度 2
教材出处（页码）或
文件依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P6
题目类型： 判断
题干：
在质押黄金市值总和与贷款本息余额之比达到 110%的警戒线时，出质
人应当在接到贷款行书面通知后 5个工作日内追加质物；在在质押黄金
市值总和与贷款本息余额之比达到 105%的处置线时，贷款行有权处置
质押黄金优先受偿。
正确答案： 对
题目涉及知识点 贵金属业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百八十三条
题目类型： 判断
题干：
我行账户黄金报价采取的是做市商模式，由我行进行买入价和卖出价的
报价。
正确答案： 对
题目涉及知识点 贵金属业务
题目难度 2
教材出处（页码） 《中国工商银行个人帐户黄金买卖业务管理办法》第一章第二条
或文件依据
题目类型： 判断
题干： 客户在开立账户黄金账户后可直接进行 Au（T+D）业务的交易。
正确答案： 错
题目涉及知识点 贵金属业务
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第
七条
题目类型： 判断
题干： 若借款人办理个人质押贷款时，以记账式债券同定期储蓄存款存单或
凭证式债券一并作为质押物的，贷款超过逾期期限后应优先解付存款
存单，再做记账式债券解冻卖出，最后做凭证式债券的提前兑付。
正确答案： 对
题目涉及知识点 利率类-柜台记账式债券交易 《中国工商银行柜台记账式债券质
押贷款管理规定》 （工银办[2003]453号）
题目难度 1
题目类型： 判断
题干： 个人外汇买卖实行现钞买卖现钞，现汇买卖现汇的原则。
正确答案： 对
题目涉及知识点 个人外汇买卖钞汇原则
题目难度 2
教材出处（页码）
或文件依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的通知》(工银
发[2005]213号)
题目类型： 判断
题干： 申请办理柜台记账式债券的质押贷款期限最长不得超过其作为质押物
的记账式债券的剩余期限。
正确答案： 对
题目涉及知识点 利率类-柜台记账式债券交易 《中国工商银行柜台记账式债券质
押贷款管理规定》 （工银办[2003]453号）
题目难度 2
题目类型： 判断
题干： 分红保险是指保险公司将实际经营成果优于定价假设的盈余，按照不
低于 90%的比例向保单持有人进行分配的人寿保险。
正确答案： 错
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
题目类型： 判断
题干： 基本保险金额通常表现为解除保险合同时，由保险公司向投保人退还
的那部分金额。
正确答案： 对
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 判断
题干： 年金险与投连险的目标客户群基本是一致的。
正确答案： 错
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 2
题目类型： 判断
题干： 原用于柜台记账式债券和凭证式（电子记账式）债券交易的债券托管
账户，增加储蓄国债业务功能需另行收取开户费用。
正确答案： 错
题目涉及知识点 理财产品
题目难度 1
