课题项目研究，飞CAAEER HOAIZON、时村镇银行的法学思专张可新王利率(河北师把大学，河北/吕京庄050061) 摘要:我国村镇银行在发展过程中存在着目标定理暂行规定》以及一系列行政许可实施细则文件，后位、发起人资格限制、法人治理、经营环境等多方面经国务院间盘，银监会决定扩大调整放宽农村地区银的问题，要解决以上问题，需要从财政税收法、担保行业金融机构准入政策试点范闹，将试点省份从6个法、公司法等多个法律入手，创新出适合村镇银行的省(匹)扩大到全部31个省(区、市)。目前已有几法律制度。十家村镇银行获准开业，这标志着农村金融改革步人关键词:村镇银行，问题，法学思考快车道。这些规定在得到肯定的问时，也出现了一些质疑之声，困扰着村镇银行的发展。2008年10月12日中回共产党第十七届中央委员1.目标定位问题。村镇银行旨在解决农村地区银会第2次全体会议通过了《中共中央关于推进农忖行业金融机构"网点覆盖率低、金融供给不足、竞争改革发展若干重大问题的决定)).该决定提出建立现不充分"等问题，但村镇银行机构问点少，从业人员代农村金融制度，并作出了许多究破性规定，这标志少，资本规模小。这种状况决定了其在相当长一段时着农村金融改革步入新阶段，新型农村金融机构的间内，资产规模不可能太大，机构网点不可能太多。这发展是其中的…个重要部分。本文主要探讨新型农样…来，就与诙制度设计目标存在差距。村金融机构之一村镇银行的问题，并从法律方即提2.主发起人资格限制问题。村镇银行主发起人限出…些思考。制为"银行"一直为各方所面病，民间资本要求扩大到实业机构，其恤金融资本也要求空发鹉人资格突破一、村镇银行存在的问题"银行"的限制，扩大至非银行业金融机构乃至证券机自2007年年初以来，银脑会出台了《村镇银行管构和保险机构。因而，能否按照公平原则放宽::È发起人准人条件值得关挂。3.法人治男坦问题。村镇银行鼠然都按照《公司法》收稿日期:2008-10-27 和监督部门的要求进行了法人治理建设，倡一方面，作者简介=张可新(I971-), ~碍，7可北师?在大学法政学院讲师，研究方向为金融法。由于发起行强大的资师、支持和影响，村镇银行独立法强教材建设，制定相应的教学大纲，编写实用的教材。极参与到生和化就业指导中来，统…思想，提高认识，4.以就业为导向，进行专业课程设置。从学生就形成人人参与职业指导的良好氛围，保证全程化就业业出发，加强实践技能培棒，在专业课教学中培养学指导体系的有放实施。生的就业能力。(四)将职业生涯规划指导作为全程化就业指导的(二)转变观念，协调好各种关系主要内容一是从就业指导观向职业生涯指导观的转变，重将职业生腥规划课程纳入到学校的教学大纲及培视职业生准规划指导工作，二是从以群体指导为主向养方案中，从学生入校起组织和规划对学生的生攒辅个体指辱为主的转变，建立健全学生个性生踵档案$三导，并贯穿整个大学学习生活。从指导学生了解自我、是从讲授型指导向实践型指导的转变，实翩课棠教学职业探索、职业定位、职业准备、评估反愤1i.大模块与课外实践两种途径并举。来构建企程化高职生生涯规划指导模式，并与大学生在推行全程化就业指导模式过程中，要协调好六素质拓展计划柑结合，促进学生综合素质的提高。个方面的关系，坚持做到"六个结合一是坚持就业(五)枝企合作是实施全程化就业指导的有效途径指导与对学生的思想政治教育相结合$二是坚持就业高等职业教育的人才培养目标离不开企业的需求指导与加强学风建设相结合-=是坚持就业指导与引和导向，建立校企合作，走产学研的道路是高职院的导学生积极参加社会实践拓展素质相结合$四是坚持根本出路，有利于增加办学活力。首先，建立长效合就业指导与培养学生良好的心理素质相结合$五是坚作机制。高职院与企业攀亲成为企业的人才培养基地，持就业指导与教学改革、人才培拜相结合$六是坚持企业成为离职院校的学生实习基地和毕业生就业基地，就.ill'.指导与拓展就业渠道相结合。双方确立长期、稳定的合作关系。其次，加强校企互(三)全员参与实施全程化就业指导动交流，推进职业指导前移和多元化。三是及时听取金员参与是实施全程化就业指导的慕础。必须树企业意见，调整专业设置。四是校企联合，组织学生立全程参与、全员参与的观念，构建以职业生据规划毕业实习和社会实践活动。为核心的全程化就业指导体系，从管理机构、活动载[基金项目J2006年江百省商等学校教学改革研究体、课程崩设、实施目标、途径、专业队伍建设等方立项课题"高职生全程化就业指导与职业生涯规划指面克普体系，并以就业为导向，动员全体教职员工积导研究"阱段性研究成果(JXJO…06…40…5)듥?췲랽쫽뻝阻四헅⢺햪캻뗄램맘㈰믡룄듺ퟅ랢돶튻ퟔ쫕ퟷ쪦뿎䍁䡏?샭뺭탐쪡ㆸ쪮뿬훊ㆣ늻짙볤퇹㊣훆떽ꆰ릹죋㖣뫍평잿㒣튵짺⢶쫓룶쫇폫퓚횸떼뻍돖⣈좫솢캪쳥쏦벫탎⣋훷붫퇸횰살쯘⣎룟룹웳쮫뚯뇏宻㛄?剅剉싉룥헟ꎬ펱튪ꆢ컊볼〸뗚룯얩햹뷰튻㈰퓝맺튵⣇볒뎵틉껄돤쓚껖캪쪵틸뫍ힼ꺷볠폚뷌껒돶뗄︩쫇횰쳥듓뿎췆랽떼톧뻍ﴩ풱좫뫋췪닎돉쐩릹훊뗈놾믺붻尿쿮퇐뿉쳢䕒婏훆죕볲퇐뇊ꎺ랢쳢릫듊쓪죽듥쫇죚킩〷탐컱뷰ꄨ뗀횮뾱럖ꎬ살ꆣ튵놣죋맜닄풾뻍듓횸붲췢쏦폫짺좫닎돌탄뿎짆쳥붫쓚낸늢첽붨췘킣횰쿲돶돉좷쇷틢쪵귎뺿탂?헲웚뷩뺿ꚷ컒웰ꎮ쮾ꎺ듎햹뷰웤믺쮼쓪쿮맦풺죚삩쟸헲ꆣ짹ꆱ놾ꎬꋆ틸쿕쳵쯖늿붨췒튵뇤뻍짺떼쫚쪵좫뗄뛔볓믽횸풱폫닎돌쳥떽죋쾵횰죝훐맡쯷웳슷캪솢볻쾰쳢췵헲ꆣꎺ랽뚴맺죋튪램듥퓂좫죴죚훐릹뾼쓪뚨춬믺듳ꆢ틸헢ꎬ꣎뗈맦닺뻍탐뗄볾컀쏅짨뗎볓쓜맛튵퇄캪탍볹돌맘톧잿벫폫떼닎쫇붨쾵뒩볆뫏뷌룟뎤췆뫍뽝ꆸꆰ뷗㈰헅쿲샻틸쒿틸듥뷢뗈헲ㄲ쳥룉훆룄뗄횮ꆣ돵ꆷ틢릹떽쫐탐킩삧믎컊쒣맦폫쯗ꆱꎬ쿞횵잿ꪵ솦쓮횸훷솽뮯쾵짺톧닎엠췘쪵ꆢ돌짨폐듓헻횰뮮ퟷ폽솢웚뷸뗷짧??룟뛎〸뿉캪뻼탐ꞣ헲룱뻶뛠틸죕믡훘뛈룯튻틔퇐ꎬힼ좫⦡믱맦죅쫌ꆰ쳢킡쒣룃쪸웤훆ꆣ뗃튪듳볏쪵떼뮮뗄훖뻍럧볓퇸뷌햹쪩뮯ꆢ늢횰킧퇄톧룶튵룟쿠쫇킣샻풺헻죑탔ꎮ탂뷰듦겺틸쿞틔룶탐훐틩듳ꎬ늽듥살⠱죚벰죫늿ꏄힼ뚨ퟅ췸ꆣ늻훆횱쯻틲맘쟳뗄볹킭맛횸쿲춾튵볡쮼붨짧톧뻍쪩좫풱쪵맦뿎짺횰뷡죋웳폚폫킣컈Ꟑ퇐탐뺿퓚ꎮ㤷펱탐훆짏램ꎬ맺춨컊늢죋훘헲튻볠헾?뿇뾪듥ꎴ뗣떫헢뿉뛈?캪뷰삩뛸힢뷸쿠경벼뗷쿲떼뇤쪵뺶횸돖쿫짨믡짺룄튵좫돌닎쪩뻍뮮죫톧캻뫏닅퓶웳뗄뚨볹ꎽ뺿㈷㇒ꆣ뇊퓚ꆢ컊싉릲맽쳢ퟷ탂튪틸뗄뿳쾵믡닟냒튵뗃헲뢲듥훖쓜짨웎룷죚듳ꎬ탐풴펦뫃횰릤볹늢떼ퟶ헾쿠쪵솼룯쟾돌뮯폫횸쒿쓉킣톧짺좫엠볓믮쳑돉묩뗄꾼랢램쳢죫닺쇋돶뷗늿탐볠쇐뻶쫔퇓ꎬ떽틸룇헲ힴ첫볆쫌랽훁쓜횧탗엠룷튵ퟷ붨탍뻙쒣훎뷡볹뫃ꆢ뗀뮯뻍떼뇪캪웰쾰횰퇄듙돌퇸냬엊짺뫏잰훃뚯Ꞹ맻컊ꎬ컚틗햹죋ꎬ쫖ꎻ떳ꆶ뻶쇋뛎럖뗄믡탐뚨뗣킼헢뿏싊틸뿶듳쒿쯹놾럇럱램돖뷌꣒퇸훖짺솢횸ꆣ쪽ꆰ뫏췘쿠뻍튵맛쳥ꆢ떼훐솼ퟷ떽ퟩ맦뷸뮯ퟟ톧쟗쪵틆쒸⡊쳢쓐꼰맽훎탨ꎬ램뗚훐뚨탭ꆣ컊돶헾삩랶?뇪뗄탖뗍탐뻶ꎴ?튲틸내탋죋뫍톧떿맘퇄뛾붡떼쇹폽햹탄닅뷡튵횸쓮쾵춾쿲살뫃캪횯믮ힼ뮮뻍닺돉쾰쯄塊램㔰돌샭튪뒴톧쪮릲ꆷ뛠탂놾쳢첨탭듳캧횾뗄랢볔ꆢ믺뚨듦늡탐헕훎펰캳퓚쾵횸쫇좫룶쿠죽쯘엠뫏떼ꎬ뺶럕킣뫍ꆣ놸짺튵샫솦캪믹킾䟒뫓〶훐ꆢ듓탂쮼웟ꎬ춻탍컄쇋놱뿉뗷ퟅ춬햹?뷰릹퓚쟳튵릫뮶샭쿬룙쳉떼톧뷡쫇훊쯘퇸ꆣ뗄뚯춳캧돌맦ퟛ횸늻퇐웳뗘풪킣?묰쪦톧ㄩ듦뺭닆돶뾼뷬퇫룃웆얩훷늢ꋹ쪵헻붫쪱ꆣ죚췸웤닮쏱뷰욽벰붨ꎬ튵맛틔짺뇤뫏볡쿠훊믹맜풱튻뮯뷌뮮횸움쒣떼뾪뗄쫗뫍웳폫㘭랶퓚펪헾쫊훐맘뻶탔듥튪듓쪩럅쫔ꎬ릩뗣뻠탖볤랢죚풭듕짨뇠쎡뿎뗄좺룶ꆱꎻ돖뷡쿠뒡틔샭튵좫쮼놣뻍톧뛔떼맀쪽쯘웳뗀쿈뇏듎ꆣ솪횰㐰듳ퟅ뮷쮰뫏퇫폚뚨맦뷰첽램헲쾸뿭뗣튲ꦴ룸짙쿠늻ꆣ웰믺퓲햡ꎬ킴ꎴ뷌쳥탔쪵킭ꎺ뛾뻍뷡횰뛓쿫횤튵듳톧랴훊폐슷죋죽ⴵ쮼톧쒿뺳쫕듥캯췆쳡뚨죚쳖싉틸퓲얩쪡돶늻ꎬ떱뿉ꋆ놾죋릹럅뚹떫쪵폑톧뇤횸짺쪩뗷튻쫇튵뫏ꎻ뇘컩뷌좫룙삡늢뗄킧붨닅볓?램뇪뗈램헲풱뷸돶ꎬ믺탂랽탐컄듥럝룄쿖?ퟣ듓뎤쓜튪쓋뿭ꯋ튻폃Ꟊ훐떼퇄뿎뫃쫇볡횸쯄ꎻ쇹탫짺ꆢ붨횰쳡돌벰뗄쇋컥폫춾탨룟솢엠뻍잿ퟩ헾뾼뚨뛠ꆢ틸얩붨헢릹탍쏦맜볾뗘듓룯쇋튵튻첫쯏쟳룱훁훷뺷랽뛀뗄諭엠훘캪떵쳃쇹볡돖떼쫇컥쫷퇄믮짨풱룟뮯짺뷢듳뺶횰뎤퇸킣쪱횯맦톧랽떣탐듥솢뇪뗄얩쳡풺ꎬ쟸㚸늽튻?뺺죋뛎뛠삩춻횤랢ꢡ쏦뷌퇸훷낸돖뻍폫볡쫇맦뚯뗈릤죏퇄ퟔ쒣톧ꆣ킧믹웳쳽뮮붲쏦놣뗄쿖횾뫳틸?죫킩헹풱쪱ꆣ듳웆좯웰ꎬ램닄톧쿲ꎻ뻍튵틽돖볡뮮퓘랽믽쪶뢨컒뿩짺뫏뗘뮥좡횸헢믺ꆣ죽튵ꎬꆢ
，叫地课题项目研究、幽;CAREERHORIZON 人自主决策无法体现出来，分支机构管理式的倾向明分割的一个部分，在促进农地资源优化配置，促进农显。部分村镇银行发起银行与其他股东间就投资制度、业信贷资金投入，提高农业效率与竞争力等方面发挥董事名额分配等问题往往难以达成一致意见，导致其了十分重要的作用。构建适合国惰的农地金融制度，他股东的积极性难以调动。适时地成立专门的土地银行，实现农村资产的资本化，4.经营环境问题。村镇银行的经营环境亟须改静。可以提高资源的利用效率，让农民真正成为土地的主主要表现为:无法获得与农村信用社一样的支农再贷人。款支恃$尚未挟得稳定性较好的农田水利、以工代服2.创新担保方式。在农村地匹，发腰金融真正需等渺农性的财政资金对口支持$缺乏统一的税收优恿要利用的是农村特有的诚信机制:农民收入不高，但政策支持，除个别地区税务部门明确在营业税上对村是人们的流动性低，博弈次数多，人与人之间一→般有镇银行按照3%的税率计征外，大部分村镇银行试点地大量的宗族捕带关系，在这种情况下，收人低影响偿眩始终以没有减免依据不予答复。以被农户之间的借用合作所弥补。在我旧已经试点的新型农村金融机构里，就有很多地方工‘村镇银行的~元法学思考采用了联合担保的贷款制度，如:问南满阳市农村贷(…)村镇银行的财政税收法思考款互助合作社就采用r小组担保贷款制度(一般三户村镇银行的构建和发展，从法律上说，不能仅着为…细).另外，还可以通过在乡镇、村成立担保协会眼于金融法，还要从财政税收法的角度来采取相应措的方法来解决。施。实际上，各间的农业发展无不依帧于政府在财政3.敢于发放信用贷款。要改变现有银行一般只发政策方面的大力支持。日本1977年底的农贷累计额为放担保贷款，不敢放借用贷款的现状，在农村金融、实13万亿日元，而当年的农业总产值只有10万亿日元自践中，有必要增加信用贷款的比重。可届过评定农户美国的王家农业银行，联邦土地银行、联邦中间信贷借用等级，完善征信体系来降低风险。在乡村中，由银行和合作社银行在创啤初期都由政府垫付巨额的创农民们一致公认的、口碑好的村干部或茜村民相当专办资本自法国政府每年拨给农民的年度预算中，要拨职的俯贷员，建立农户信用等级评定小姐，对贷款农出一部分贴息资金给法同农业信贷银行，以鼓励农业户的信用程度、经济实力、经常能力、偿债能力等进投资，英国一些农村信贷机构则从政府那里取得无息行销合评定，评出相应的信用等级，对其中捋合借用贷款，作为自己的信贷资金。等级发给授借额度不同的贷款证。因此，在构建我国的村镇银行时，要运用宏观调只有保障农民贷款的收益性、安全性，才能吸寻|控的法律手段，财政要投入资金，可考虑把政府支农各类金融机构进人嵌市场谋取利益。资金转作村镇银行等农村金融机构的保证金，1 )村镇银行的公司法思考的财政保证金，村镇银行就可以扩大成3万元的贷村镇银行采取公司制的组织形式，使金融组织的款，这样可使支农资金发挥更大的效果。问时采用价产权结构明晰化，实际上股取了我国合作金融产权不格保护、税收优惠、利整补贴、提供低息或无息贷款、惰的制度峡附的教训11。风险补偿等措施吸引其他资本进入农村。但是，政府1.组织形式。村镇银行可以采取有限公词和股份的财政支持并不意味着政府可以干预农村金融机构的有限公司两种形式，根据《暂行规定>>，采取股份有限正常经营，沓则，有可能重蹈农村合作基金会的擅公词方式设立村镇银行只允许采取发起设立方式。这辙。在试行阶段是有其俞理性的，但是在未来应该允许再(二)村镇银行的担保法思考集设立，尤其是私事设立，这有利于充分吸引社会闲担保问题是村镇银行构建和发展中的一个关键散资本，完善治理结构。问题。农民尤其蜡贫困地区的农民币I供担保的财产2治理结构。从管理戚本的角度来看，因为村镇很少，如果严格按照相保法的规定执行，大最需要贷银行的规模相对较小，尚未达到规模结济，过分复杂款的农民将无法得到贷款。现有的农村信用社之所的治理结构对村镇银行可能是不合适的。因此，虽然以来能很好地为正农服务，担保问题无法解决就是按照《公司法》来组建.((暂行规定》第30-37条规…个敢要原因。笔者认为，可以从三方回人于来解决定的村镇银行的治理结构比《公叫法》要求更为简拥保问题。但是也有一些规定影响了村镇银行法人治理结构的均1.实现农村资产资本化这是指农村土地、房屋、衡，如:最大银行业金融机构股东持股比例不得低于山林等农村资产的产权拥有者将其拥有的资产i跑过出村镇银行股本总额的20%.单个自然人股东及关联、租、抵押、合作或者入股等方式，将资产转化为资本单一非银行金融机构成单一非金融机构企业法人及其来经营，获取经济利益。要建立农村资产资本化的经关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。营机制，必须加速农村产权制度特别是土地产权制度这种规定使得在实践中银行业金融机构一股拙大，难的改革。以形成股权制衡，对村镇银行的发展不利，有必要随目前我国还没有从根本t.对土地产权结构进行改着实践的开展，运步放开其他投资者的人股比例，健草，农村土地产权模糊，农民缺乏符合银行或其他金全村镇银行的法人治理结构。融机构规定可供抵押的合格资产。实际上，在世界农(基金项目]2007年度河北省社会科学基金项目《农业发展实践中，农地金融制度作为农村金融体系不可村金融问题的法律对策研究))(HB07BFX003)研究成果回国?췲랽쫽뻝ꎬ?䍁䡏죋쿔뚭쯻㒣훷뿮뗈헾헲쟸뛾⣒듥퇛쪩㤷ㄳ쏀틸냬돶춶듻ꎮ틲뿘뗄룱럧헽헞⢶떣컊뫜틔튻ㆣ즽ퟢ살펪쒿룯죚튵럖쇋쫊뿉ꆤ㊣튪쫇듳햮컒닉캪㎣럅볹탅얩횰뮧탐횻룷⣈닺쟥폐릫퓚벯즢내뚨떫뫢떥맘ィ헢ퟅ좫宻剅剉ꖡퟔꆣ쫂막꺾튪횧짦닟틸쪼묩헲폚㟄췲맺탐튻뿮듋뗄뷰닆ꎬ놣쿕뎣︩쳢짙캴룶껊쇖ꆢ뺭믺룄잰랢룮탅쪮쪱틔꺴샻죋솿폃뮥랽꺸떣훐쏱ퟛ벶폐샠ﴩ좨껗쿞쮾쫔짨껖훎헕쫇솪훖탎쪵듥尿ꎮ䆿䕒婏?훷늿쏻뚫귓뇭돖얩횧탐훕틸뷰쪵랽틚뗄뫍놾ꎬ램헾헢뮤늹뺭컊ꆣ쓜훘뗏뗈뗖펪훆룯컒릹햹듻럖뗘쳡듐폃쏇폾틑쇋훺ퟩ틓놣탅뫏랢뷡릫솢컀샭ꆶ튲죧럇맦돉볹헲죚?듥컌뻶럖뛮뗄ꪻ쿖ꎬ탔돖내틔헲탐죚볊쏦ힵ죕죽뫏ꎻ펢ퟷ퓚싉놣퇹ꆢ뎥횧펪쳢얩죧쏱뫜튪훅톺ꆣ맺듥맦쪵튻훘돉룟습ퟚ헢뺭솪⦣살?듻폐벶폃움룸헏릹뛈꿐쮾쪽뷗뷡⢹ꎺ틸뚨막컊헲닟듥럖믽랾캪짐뗄ꎬ헕쎻틸램짏쓅풪볒ퟷ쳹맺릹쫖횤뿉쮰뗈돖쫇쏱맻붫뫃풭ꆣꦴꆢ믱뇘뮹췁뚨볹룶뷰튪솢ꎱ쇷ퟥ튻쫔뫏곁뷢ꊷ뿮훂풱돌쫚얩믺닉쏷좱컊솽짨뛎폈췪쒣ꯋퟮ막탐쪹좨뾪ﴲ쳢틸컞헲엤벫돎ꎺ캴닆돽㎣폐탐릹ꎬ듳ꦴ얩짧맺쾢튻ퟔ붨뛎뷰쪹쫕듫늢럱듥폈퇏뗘틲뫏좡탫쎻뿉훐늿춶뗄풴ꎷ뚯좹뗣떣뻶에튪췪릫뛈탅쏱컺쿝붡훖솢쫇웤짆릡쿠뛔뺷킩놾뇈뗃훆햹〰탐램틸뗈탔쫌컞믱헾룶ꖵ복뗄붨뮹룷솦﯀뛸튵킩벺컒ꎬ횧폅쪩늻퓲헲웤룱캪ꆣ쪲닺ퟷ뺭볓폐릩럖죫쏅뷊듥듸뿉놣뻍엓퓶짆죏ꆢ움뛮듻뷸릫뮯ꎴ탎쫇훎뛔ꢡ맦ퟜ죚샽퓚뫢㟄뗄쳥탐컊쓑램뗃뇰쓋쏢닆뫍튪맺횧?떱틸뢮뷰얩듥믝컼틢ꎬ떣쫇내죽뇊𧻓믲볃쯙듓좨뗖폃샻붡쳘뗍맘틔탂닉겻쎴룒볓헷솢뺭돶뛈뿮죫릫쮾뷌쪽헲웤쮽샭펹뷏럀훎뚨뛮믺늻쪵훰죋싉뿑뛠쿖랢쳢틔ꎴ믱컈뷰뗘냂틀헾듓뗄돖욶쓪탐퓚쎿룸듥탅뗈헲ꆢ틽캶폐놣헕떽얩헟쪱닺샻룹쒣톺쳡ꆣ췁폃ꏔꎬ쾵놻탍듻릿﮿럅볃쿠늻룃쮾훆쪵통틸뫏쒼뷡?킡듗샭펰튵릹뗃볹뛔늽훎좺킾돶웰췹뗷뗃뚨뛔쟸쪼뻝풪쮰햹닆얩ꆣ뗄ꎬ뒴쓪램탅듻듥튪틸뷰샻웤ퟅ뿉릹삧떣럾죏뺻좨죫틦놾뫽듙룟뗘킧?늩뿮樧짒폃쳥뿚뮧쪵펦춬쫕쫐볊룹탐샭짨뷡쿬㈰믲뎬훐럅펱닟살틸췹뚯폫탔뿚쮰웕늻쫕ꎬ헾튵䕬?얩솪붨늦맺듻헲춶듥탐랢닮쯻쓜쮼뗘놣뿮컱캪꾡펵막ꆣ닺짏뫏죚뷸싊ꦴ돏?퓚뮧훆瑊퓍ꏒ폃쾵놮탅솦뗄틦뎡ퟩ킿뻝횻솢즱짐뿉ꢣ릹쇋ꎥ떥맽뾪뷡뇊퇐램?ꎬ탐쓑ꆣ얩뷏횧컱폨램듓쮰랢놾튵냮돵룸믺뷰틸죫뻍믓늹뢮훘뾼뫍쟸ꏕ폐뗈튪좨뛔룱훆쫊탅듎헢횮뛈ⳗꢹꪸ듻뿮살뫃폃ꆢ탔쒱횯컼짒ꆶ퓊뗄뺵캴쓜겡뇈듥튻웤릹ꇉ뺿톧럖폫틔킵듥뫃돖늿듰쮼램쫕햹?ퟜ쪿웚얩튵릹ꆣ탐죚뿉룼쳹놾떸랢뗄쿖떣헟랽붨훆췁쏱뛈뗘킧뫏ꎬ죃?믺쫽훖볤쒱뿮붵뗈뺭폃ꆢ좡탎풲퓝탭헢쒽듯쫇뛔ꆶ헲떥럇쯻ꆷ쮼횧웤듯쒾탅뗄ꎻ쏅겴뢴뾼싉램컞닺뗘뚼쏱퓲쪱뷰믺틔듳ꆢ뷸얩햹맦폐놣쟖붫쪽솢뛈좱ퟷ싊맺쪵훆뛠쟩죧ꎱ?뇈뗍듥벶펪뗈횤낲샻쇋질탐닉떫잶떽늻?릫틸막룶춶⡈뾼믺쯻돉귓폃얩좱쏷ꆣ짏뗄늻횵틸평듻듓ꎬ릹삩쳡죫룉듥훐쏱뚨컊룅웤쳘닺랦캪풴폫쟩쿖겷ꎺ뿶탅ꎴ훓훘럧움쓜벶좫틦컒ꇓ맦좡쫇샻죀뫏킹쮾탐뚫ퟔ죚랢웑䈰릹막튻ꪻ짧쳯랦좷뾷쮵뷇틀횻탐헾쓪틸튪뿉뗄듳킧릩얩풤뫏횴쳢죽ꦴ펵붫듥뇰좨럻쪵폅뺺헦ꋕ죋쿂폃샯뫓﮿탒ힴꆣ쿕늿뚨솦ꎬ탔쪹맺탏랢퓚폚뒿쒣쫊램돖좻믺햹헟ꞻ㝂맜뚫훂랾튻쮮춳퓚횴ꎬ뛈삵폐ꆢ뢮탐퓋뾼놣돉맻뗍듥얩ퟷ릩컞랽쫇뷡뫏볊뮯헹헽립쏱폫쓏ꊴ뿉ꆣ믲킡뛔뷰?ꆷ웰캴돤뒣뺭뗄꠩⤩죋막릹놾늻尿䙘샭볤틢돘퇹샻튻펪늻살폚솪뗦풤ꎬ쓇폃싇횤㗍ꆣ쾢듥믹룶떣탅램쏦솵뗄닺췁릹틸짏뷰엤솦뗘돉쫕죋ퟷ뻍욶탒퓚춨헟ퟩ뎥웤닅죚ꯋ짨럖곒볃⦵튪훎뇈막웳ퟜ〰쪽뻍볻뷐뗄ꆢ튵쓜닉헾췲냮뢶쯣틔샯뫪냑뷰춬믲떫맘놣듳폃뷢죋?뗘뷸탐ꎬ죚훃뗈닺캪?죫횮쯹폐퇴젨직뮰얩맽쿧듥햮훐ퟩ뺺솢펦컼틲?쟳샭샽뚫뛮막㌩뗄춶ꎬ횧틔쮰뷶좡뢮틚훐뻞맄맛헾ꪵ쪱컞쫇죚믡볼솿짧뻶쫖ꊷ닺뮯놾탐믲퓚쳥랽췁늻볤뗍쏖뫜쫐튻ꊵ듥움쏱뛔쓜럻컼횯춹룃틽ꪴ맽듋ァ룼뷡벰램뛀폐뇈뼨퇐쟣떼쓉얩릤쫕짏탊ퟅ쿠퓚䕬볤뛮ꎬ샸뗃뗷뢮㇍쒴닉쾢믺뗄닆탨횮뻍살뿎춨캪뮯좨룄웤쫀쾵듙쏦훆뗘룟튻펰늹뛠냣ꎱ뮷뷰뚨훐뻨듻솦뫏틽닺즷막쪽퓊짧럖ꬳ릹맘죋?듳뇘샽⣅뺿쿲뛮훂욡퓙듺폅뛔풵펦닆풪탅뗄튪얩컞횧?폃듻헾릹뢲닺쯹쫇뷢?맽훆쯻뷧늻뷸랢뛈놾ꎬ냣쿬ꆣ뗘듥죽ꏐ죚떱뿮뗈좨럝탭믡뢴쯤㟌볲뗍솪벰돉쏷뛈웤?듻믝듥듫헾ꎬ뒴늦튵쾢얩볛뿮뢮뗄뻶돶놾뺭뷰뿉믓뮯훷떫폐뎥퓚랽뮧궻쪵평뷸폃늻헢쒼쿐퓓좻떥뻹폚쓑쯦붡맻ꆢ?ꎬ쿞ꆣ
