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理财
生活
保险
储蓄
金句
保险是怎么帮助一个家庭的,在你不了解保险前,不要买保险
每个金融工具都有其独特的作用
人人都喜欢投资,您有银行存款吗?
银行的存款使用的范围(急用,家用,消费)
有没有信用卡
如何打理银行的存款(方式)
准备多少足够?(单身 6个月的生活费,家庭2年的生活费)
1
存在保险公司,可以为您下列提供保障
2
意外
健康
养老
银行
保险
2
大病残废
1
走得太早
奋斗期
养老期
成长期
支出曲线
收入曲线
3
儿女教育
4
活得太久
出生
就业/创业
身故
退休
2
银行
保险
利息
保障(风险规避)
杠杆功能
豁免功能
保证利益
分红(锦上添花)
保单贷款
资产合法转移
强制储蓄
3
列出各种生活的开支
吃穿住行
旅游
请客
上网等
4
各种投资
定投,国债,楼市
基金,股票,黄金(实物金,纸黄金)
银行理财产品,古董,钱币收藏,
生意
建议80% 风险高
20%稳健的
需求分析
创业多少年,什么时候退休
父母的年龄
是否真实的消费能力
处于哪个阶段,需要准备什么
高 KHI+CIPA+黄金未来+教育金
中 聚宝盆+教育金
低 育婴宝
问
准备了(教育金,养老金等)是如何准备的
了解客户的风光史(收集资料)
唤起责任心
给客户减压
记住客户的心,重复客户说的话
追
定期回访(……直到成交)
没关系啦,我想给您解释保险的作用
了解客户的心思
如:教育金您是怎么准备的,什么方式,您的XX现在赚多少钱,太太有其他收入?
唤起责任心
给客户减压
记住客户的新,重复客户的话
常见问题
跟次就放弃了-需要定期回访
如何系统的做
写/编 小故事
1 赞美 您好像是IT行业的?
2 了解收入 你可以虚构一个收入,我现在为你做一个度身定做的计划,希望根据你的真实情况得到一个让你满意的结果,可以告诉我您实际收入吗?
好,那我目测你XX行业,估计收入是2K-3K
3了解资产分配(您现在是怎么分配你的资产?)
4 列出客户的支出
5 您想知道理财人士是什么做法的吗?
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理财
生活
保险
储蓄
二年定期存款
一年定期存款
半年定期存款
三个月定期存款
活期存款
年利率(%)
利率项目
五年以上贷款
三至五年(含5年)贷款
一至三年(含3年)贷款
六个月至一年(含1年)贷款
六个月以内(含6个月)贷款
年利率(%)
利率项目
单位:年利率%
调整时间 活期 定期3月 半年 一年 二年 三年 五年
六个月期贷款利率(年利率)与%之较大者计
六个月期贷款利率(年利率)与%之较大者计
六个月期贷款利率(年利率)与%之较大者计