（售后服务）招商银行理财
服务全国路演方案
附件 1
新世纪、新形象、新服务
——招商银行理财服务全国路演方案
壹、活动目的
通过巡回路演宣传，向目标优质客户宣传招商银行“以客户为先”的服
务理念，通过产品和功能的组合，为目标群体提供具体的企业和个人的
理财指导和顾问服务。
通过对壹卡通、壹网通的优质品牌宣传，增加知名度，获得大众及潜于
客户的认同且促使“购买”。同时，增加现有客户的忠诚度和使用率。
招商银行及其服务、产品的品牌于当地得到确立和提升。
构建信息经济时代，联合各方资源的互动营销新模式，且对以后的营销
活动起示范作用。
二、活动概要
1、营销的主题
“新世纪、新形象、新服务”
——招商银行理财服务全国路演（XX站）
2、营销的目标对象
个人银行业务目标客户
年龄于 25-45岁
均市蓝领之上
教育背景良好，乐于接受新鲜事物和新科技
有较强的理财、增值需求的人群
企业目标客户
大型集团性企业
地区龙头传统企业
具有完善的销售网的大型生产、制造型企业。
3、营销的产品
个人银行业务方面：经过整合的壹卡通理财服务。按目标客户不同角度的需
要，分为：均市银行、商务银行、社区银行、网上银行和我的银行。产品组
合所主推的功能如下：
均市银行：证券买卖、外汇买卖、自助贷款、转帐汇款、自助缴费、商户消
费、网通 IP
商务银行：异地取款、商户消费、VTM卡、酒店预订、手机银行、
社区银行：网上开户、证券买卖、网通 IP、代理缴费、自助缴费、电话银行、
网上汇款
网上银行：网上个人银行大众版、网上个人银行专业版、网上证券
我的银行：⑴客户特殊理财解决方案的提供；⑵重点推介：证券买卖、外汇
买卖、网上个人银行专业版
公司银行业务
公司银行业务方面：主要宣传推广网上企业银行最新推出的功能，兼顾传统
企业的理财融资服务。
国际业务
主要面向以发展前景较好的三资企业、供销渠道稳定的外贸企业为主的外向
型企业，突出我行国际结算业务的高效性和服务领域的广泛性。
1）国际结算
基于我行先进的外汇交易系统、国际结算系统和遍布全球的代理行网络，为
客户提供安全、周到、快捷的外币汇款、开立信用证、票据托收、外币兑换等多
项服务。
全线开通 SWIFT系统实现外币汇款 24小时以内达帐。
办理世界各地的支票、汇票、本票和旅行支票的票据托收业务，立即贷记服
务让客户尽享灵活运用托收途中资金的优惠和便利。
远程电子结算系统确保第壹时间对外开出信用证和来证通知，为客户于国际
贸易中赢得时间和主动。
全程跟踪和催收，实现客户迅速、足额收到托收款项。
备有七种类型、四个币种外币旅行支票和 VTM国际支付卡，为客户解除出国
携带现钞的不便。
2）外币买卖
提供即期、远期、择期、期权、调期等各种外汇买卖和结售汇服务，帮助客
户规避汇率风险，固定汇率成本，解决自身资金于时间和币种结构上的不平衡，
满足客户及时支付和资金保值、增值的需要。
多币种的选择和报价的优惠，使客户灵活安排资金，最大程度地减少损失、
增加收益。
提供利率调期、利率期权、货币互换等交易品种以及配套的技术指导，帮助
客户实施有效的外汇债务风险管理。
3） 贸易融资
提供进口押汇、担保提货、打包放款、出口押汇、票据贴现、买入票据等壹
系列灵活多样的贸易融资便利，帮助客户把握更多商机。
顺畅的业务流程和丰富的操作经验确保客户及时获得资金融通、减少中间费
用。
远期信用证项下承兑汇票贴现业务以及即将推出的福费廷业务让客户享受到
更多更新的贴身服务。
4） 咨询服务
提供周到、详实的外汇政策、外汇市场、业务操作等多方面咨询服务和资信
调查、见证业务。
投融资业务
面向广大的工商企业客户，提供流动资金贷款、固定资产贷款、银行承兑、票据
贴现以及各类保证业务，且率先推出国内人民币买方信贷和国内人民币保理业务。
币种多样，期限灵活，为客户设计且提供经济合理的融资方案。
服务周到，操作简便，让客户及时获得信用和资金支持。
委托贷款等代理业务，帮助客户合理安排资金，实现资产最大增值。
客户服务
面向集团性企业和行业龙头性企业等大型客户，提供无微不至的个性化的结
算、融资、理财、咨询等全方位金融服务，帮助和支持客户实现更大的发展。
1)结算服务
以企业银行为主，略。
2) 融资服务
设计且提供壹揽子综合授信安排，让客户享受到运用自如的贴身服务。
经验丰富的专人服务，业务流程的快速传递，确保客户获得信用和资金支持
的及时性。
费用的优惠报价和手续的简便，给客户以最大的便利。
3) 理财服务
提供活期、定期、通知存款、协定存款多品种的理财组合，满足客户资金流
转和增值的双重需要。
专业性的技术指导和服务，让客户于有价证券和现金、人民币和外币等壹系
列资产组合中获得更大的赢利空间。
4) 咨询服务
及时主动提供金融政策、金融产品的专业咨询服务，使客户了解动态，把握商机。
4、活动时间及范围
2001年 5月 19日---2001年 7月 1日
活动参和：全行
总行路演巡回:福州、广州、上海、南昌、济南、青岛、天津、大连、沈
阳、成均、武汉、长沙
5、营销策略
明确的营销目标客户
互动性为原则
6、营销方式
实地路演和网上路演相呼应
媒介强力宣传配合
三、营销活动的策略说明
1、明确营销目标客户
本次路演活动的目标客户是优质客户群，路演的地点选择于该客户群活动最
频繁的地点，主要是高档住宅区、电脑城、文化书市壹条街和大、中型知名企业
职工活动区。于活动的设计中，从不同类别用户的关注点出发，用活动直接触动
用户的需求，从而达到获取用户（特别是高质量用户）的目的。
2、互动性
企业的路演就是企业对目标客户进行互动地演示、推介服务和产品。本次各
项的活动设计突出和目标客户的交流和互动。
3、实地路演和虚拟的网上路演相呼应
为获得最大的路演效果，本次路演拟安排实地路演和网上路演。实地路演有
俩个层次：1、各分行自行安排的业务推广路演。2、总行巡回的全程路演。网上
路演拟和新浪或搜狐网站合作，利用其互动电子商务中心进行网上路演，使用互
联网于时间、空间上的延伸性和多媒体技术，扩大路演效果。
4、重视媒体的宣传
结合活动的开展，策划有关招行的新闻报道和专栏文章和媒体广告的投放，
形成集中性的媒体冲击力，扩大声势。
四、路演活动的操作安排
活动项目：本次市场推广路演活动包括了社区路演、商业闹市路演、网上企业银
行推介会、网上路演和于活动期内分行自行组织的关联促销宣传活动。
时间安排：开始时间为 2001年 5月 19日于福州。每站的第壹天、第二天为社区
路演及于商业闹市、文化街、电脑城进行路演，且于同周内组织企业负责人和财
务进行以推广企业理财、网上银行为主的业务推介会、研讨会。活动期间，由总
行组织举办壹次高层论坛。
1、社区路演
1．1 社区选择条件
属于大型高尚住宅区,居民户数于 200户之上；
已入伙居住率于 80%之上
小区已布设了宽带通讯网
属于当地的文明小区或物业管理先进小区
小区内有适合举办活动的公共场所（花园、会所、线路等）
能取得物业公司的支持和帮助
附近有我行的营业网点。
1．2 社区宣传形式
社区公益活动宣传。活动内容贴近居民生活，营造文化、公益气氛。拟于小
区内安排成人/儿童参和的北京申奥签名/绘画活动，邀请知名画家指导，邀请知
名体育明星亲临现场和居民见面。
1．3 社区业务宣传
于选定的小区内公共场所，搭建小型路演主舞台、轻型拆装式展示架、各项
业务的咨询台和开卡区，每壹个展示架显示活动的主题和不同的业务功能：均市
银行、商务银行、社区银行、网上银行和我的银行。内容主要有：
家庭炒股大户室，联合宽带通讯公司、证券公司为股民演示介绍家庭大户室
和壹卡通炒股方式，由关联公司提供通讯接入优惠和壹站式服务。
就居民关心的热点生活问题，联合关联公司进行咨询和服务。
宣传我行储蓄特色服务和网上银行服务功能。
壹卡通网通 IP家庭快拨功能
电话银行服务
现场开卡及功能申请手续
1．4 活动程序
首先进行公益性宣传活动，吸引居民积极参加，树立亲民、可信、诚实的形
象。而后，以帮助居民理财，解决生活中的实际问题为切入点，介绍我行的服务，
解答居民疑难，且提供居民壹站式便民服务。
社区路演安排于周六和星期日上午 10：00起。于社区内，不宜进行喧闹的
商业化宣传形式，不用高音喇叭。
2、商业闹市（文化街、电脑城、书市等）路演
2．1场地选择
根据本次活动的目的，路演地点安排如下：
1）当地集中的文化街、书市和电脑城壹带；
2）知识层次、素质较高的本地居民较集中的公共场所；
3）有举办路演所需的场地和基础设施；
4）能取得管理方面的同意甚至支持；
5）能保证安全和秩序。
2．2活动形式
1） 主持人和观众互动交流，进行有奖问答或游戏。
2） 娱乐节目（小品、乐队和演唱）穿插。
3） 网上银行、壹卡通证券买卖、IP电话、手机银行、自助贷款、外汇
买卖、自助缴费等功能演示。
4） 开卡
5） 发放业务宣传折页。
2．3路演场地布置
1） 主舞台
2） 展示区及功能咨询区
3） 开卡区
3.网上企业银行推介会/展示会（各行部可视具体情况进行调整和取舍）
组织形式
于总行统壹策划的基础上，由各分行部根据当地的实际情况，采用和关联地
方政府、企事业单位合作/协作或独立组织等灵活多样的方式，以举办网上企业
银行推介会/展示会等多种形式，宣传网上企业银行的新功能集团公司网上结算
中心、银企直通车和极具竞争力的对公“资金汇划零于途”电子汇兑系统、B2B
电子商务解决方案及“壹户通”全国对公通存业务。于活动中，要注重突出营销
案例的新颖和特色，强调对企业的个性化服务。
参加对象
我行网上企业大客户及特色客户、传统企业 E化客户、电子商务客户、目
标客户经理及财务负责人、当地政府部门、新闻媒介等。
地点
于当地硬件条件较好或三星级之上的酒店、专业会议场所。
会议内容
1)分行领导致欢迎词
2)公布评比结果：（1）2000年网上企业银行交易金额、交易笔数、单笔
交易金额最大客户，奖励为：免费使用网上企业银行到帐信息通知壹年。（2）截
止到展示会时止，2001年交易笔数最高的前三名客户，奖励为：免费使用网上企
业银行到帐信息通知壹年且有壹定的奖品。
3)网上企业新功能介绍：采用幻灯片的方式，介绍网上企业银行新增功能：
银行到帐信息通知、针对集团用户的网上结算中心功能。
4)B2B电子商务介绍：采用幻灯片的方式，介绍我行目前能提供的俩种 B2B
电子商务业务模式：直接支付模式和网上信用证模式。
5)新版电子汇兑的对公“资金汇划零于途”介绍和实际演示（注：此项业务方案
及其活动安排将另文通知）
6)介绍“壹户通”全国对公同存业务。
7)邀请特色用户，现身说法地介绍不同类型的成功案例。
8)现场签约仪式。
准备工作
1)业务宣传资料准备：拟统壹设计印制宣传折页和定制展示板。宣传材料折
页包括：银行到帐信息通知（银企直通车）、B2B电子商务解决方案、集团网
上结算中心和资金汇划零于途宣传资料。展示板包括三块：网上企业银行普
通功能、网上企业银行个性化服务和 B2B电子商务解决方案。宣传材料和展
版由总行统壹设计制作
2)评比活动的事先准备。
3)会场布置。
4)宣传资料的发放。
5)安排演示区和咨询区。
6)安排企业人员的案例演讲
7)新闻媒介邀请及发稿安排
4、活动期内分支行其他促销宣传和公关活动
1）由各支行网点负责的高档写字楼客户拜访直销活动。
2）对本行企业和个人大户的新业务投递（DM）
3）网站定向的 E-MAIL投递。
4）客户经理为优秀企业的集体办卡。
5）社区和企业的大户功能推介演示。
6）理财中心试点（开业）
7）和证券公司联合举办股评方案会。
8）分行部按总行的路演策划，统壹主题进行类似的路演，可由支行负责
于社区和指定的企业或公共场所进行路演。分行部组织的路演次数不少于
5次，其中，闹市路演 2-3次，社区路演 3-4次。
5、网上路演
1） 网上路演的优势
网上路演，是借助大型网站频道所进行的互动式演示交流活动。本次网上路
演将和新浪网合作进行网上路演。
网上路演系统采用多媒体播放技术和双向互动的于线交流形式，能够实现地
面路演所要求的效果。用户能够通过网络轻松了解到我行的情况，且可随心所欲
地和我们进行交流。
于网上路演中，我们能够将大量的资料存放于空间无限的网络之上，供人们
随时查阅；同时网站规定，每次路演前后加起来，时间为俩个月。路演结束后，
网站仍会将路演中的精彩内容进行长时间的回放。
于网上路演中，我行将利用网上调查系统，收集大众的问题，且设计调查表
格让大众填写。系统能够自动统计调查结果，供我们进行科学的评估和判断。
2）网上路演操作步骤
路演整体服务
设计、制作、维护招行路演网页
存放招行的背景材料，为路演做预告宣传
提供问题收集及市场调查系统
提供路演直播间
邀请路演主持、路演录入服务
提供多媒体实时直播服务
提供网上实时交流服务
提供后期精彩回放服务
路演步骤
（1）制作路演页面
针对我行的具体情况，由网络公司设计出专门的“招行路演”的页面，页面
包括如下内容：主持人推介、背景材料、理财专栏、市场调查、问题征集、问题
解答、现场交流、精彩回放。
这些页面应于现场路演前的半个月内制作好，以便尽早进入背景材料展示阶
段。
（2）主持人推介
指主持人根据招行的背景材料，提前于网站首页、财经频道首页作出预告，
以渲染路演重要意义。
（3）背景材料介绍（1周之上）
内容 1.招行辉煌历史
内容 2.银行决策层介绍（图文）
内容 3.招行品牌介绍（包括徽标图案）
内容 4.招行业务介绍
背景材料应该于现场路演前的半个月内提供，以便让投资者有更多的时间了
解招行。
（4）征集问题及市场调查（3天-2周）
为便于更多的投资者提问，我们特于路演的页面上开辟问题征集窗口，用 3
天-2周的时间收集问题；同时将设计好市场调查的页面。
（5）现场路演（以嘉宾聊天室的形式，时间 2个小时）
行领导作为嘉宾就坐网站路演直播间，通过网站录入员小姐向各地网民介绍
招行业务发展情况，集中回答曾经收集到的问题，且现场接受进入网上路演中心
区的网民的提问。同时邀请重要客户代表到场参和问答和和网民、招行进行互动
交流。
（6）精彩回放(三个月之上)
是指对路演的精彩对白进行全文播放。不论访问者何时点击，均能通过“精彩回
放”浏览到当时路演的所有精彩对白。
（7）主持人评说（三个月之上）
是指主持人根据路演的内容，提炼出其中的闪光之处，以便网民能简洁明了
地认识招商银行以及关联业务特色。
