甲公民 乙公民
1万元
电脑（万元）
汇票（2万元）
有价证券、一般债权、股权、知识产权、收益权
动产
权利
第十七章 质 权
•物权法第十七章
•掌握质权的概念、特征、质权与抵押权
的区别以及动产质押合同的实践性；
• 熟悉动产质权和权利质权的基本内容。
目 录
第一节 质权概述
第二节 动产质权
第三节 权利质权
司法考试题和思考题
第一节 质权概述
一、质权的概念
二、质权的特征
三、质权与抵押权的区别
四、质权的种类
五、质权的社会作用
一、质权的概念
质权——是指债权人对债务人或第三人移转占
有而供担保的动产或权利，在债务人不履行到
期债务时，得就其价值优先受偿的权利。
相关的概念：
质权人：享有质权的债权人；
出质人：提供质（押）物的债务人或第三人；
质（押）物：出质人提供给质权人的、用以担
保债务履行的财产。
出质：债务人或第三人将财产交给债权人占有
以担保债的履行的行为。
二、质权的特征
1、质权是移转标的物的占有而成立的担
保物权；
2、质权以动产和权利（包括有价证券、
一般债权、股权、知识产权和收益权）
等财产权利为客体；
3、质权从属于被担保的债权；
4、质权具有优先受偿性和物上代位性。
三、质权与抵押权的区别
1、成立要件和生效要件不同。抵押权的成立和生效
不以抵押物的交付和占有为条件；而质权的成立与生
效须以质押物的交付和占有为条件。
2、标的物不同。抵押权的标的物为不动产、不动产
用益物权和动产；质权的标的是动产和除不动产用益
物权外的其他财产权利。
问题：在动产上成立的担保物权是抵押权还是质权？
应该依据债权人是否占有标的物来判断。
3.公示方式不同。就主要方面来看，抵押权的公示方
式为登记，质权的公示方式为占有。
4.权利内容和效力不同。质权人有权占有质物，在债
务人到期不履行债务时可以留置质物，而抵押权没有
此内容和效力。
四、质权的种类
质权依其可设立的客体的不同可以分为：
动产质权和权利质权
其中，权利质权又可分为如下五种：
1、有价证券质权；
2、普通债权质权；
3、股权质权；
4、知识产权质权；
5、收益权质权。
质权分类如下表 ：
动产质权
质权 有价证券质权
普通债权质权；
权利质权 股权质权；
知识产权质权；
收益权质权。
五、质权的社会作用
质权是担保物权，其作用是以留置和优先受偿的双重
效力共同担保债权的实现。其具体作用有：
1、公示作用。质权由质权人占有质物，其占有本身
已公示质权之存在；
2、留置作用。质权人于出质期间占有质物，出质人
于未清偿债务时不能请求质权人返还质物，此时，质
权人有留置质物的权利，以促使债务人履行债务；
3、融资作用。以质权方式取得融资成功率极高。承
诺转质更能体现融资的功能，物尽其用。
第二节 动产质权
一、动产质权概述
二、动产质权的设立
三、动产质权人的权利和义务
四、动产出质人的权利和义务
五、动产质权的消灭
一、动产质权概述
（一）动产质权的概念
动产质权—是指债务人或第三人将其动产移交
债权人占有，将该动产作为债权的担保，债务
人到期不履行债务时，债权人有权依法以该动
产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受
偿的质权。
简言之，动产质权是以动产为标的物的质权。
动产质权是质权最典型的形式。
（二）动产质权的主体
动产质权的主体为质权人和出质人：
质权人：享有质权的债权人；
出质人：提供财产担保的债务人或特定的第三人；
（三）动产质权的客体
动产质权的客体是——动产：
1.该动产必须是可让与的特定物；
2.限制流通物可以设定质权，但在实现质权时，应由
特定部门收购；
3.机动车、船舶等可否设定质权？
一般认为，若法律无明文规定禁止，则应认为可以设
立质押。
4.机动车、船舶等设定质权是否要求登记？
一般认为，无须办理登记。因为占有即具有公示效力。
二、动产质权的设立—质押合同＋交付
质权是约定的担保物权，其设立必须具备债权行为和
物权行为两个法律行为。
（一）签订书面的质押合同
1、质押合同是要式合同，须采用书面形式订立
《担保法》第64条第一款：“出质人和质权人应当以
书面形式订立质押合同。”质押合同的内容应当包括：
（1）被担保的主债权的种类、数额；
（2）债务人履行债务的期限；
（3）质物的名称、数量、质量及状况；
（4）质押担保的范围；
（5）质物移交的时间；
（6）当事人认为需要约定的其他事项。（《担保法》65条）
2、当事人不得为“流质”之预约
“流质”--是指在意定担保物权（抵押、动
产质押）合同中，双方约定若债务人到期不
履行债务，担保物的所有权直接转移为债权
人所有。
流质条款取消了在实现担保物权时担保物的
市场定价机会，在多数场合下对于担保人不
利，所以各国法律均规定：流质条款无效。
该规定的目的在于维护信用交易的公平，防
止债权人利用其优势损害债务人的利益。
3、质押合同签订后即发生债的效力
如出质人不按合同移交质物，可追究其违约责任。 ——
（《担保法解释》第86条）
（二）质物的交付—动产质押合同的实践性
质权成立的直接根据不是质押合同，而是出质人
以质押的意思而为的财产交付。
《担保法》第64条第二款：“质押合同自质物移
交于质权人占有时生效。”
该法律规定说明质押合同是要物法律行为，具有
典型的实践性特点。
如果当事人只订立书面的动产质押合同，但没有
移转质物的占有，即设质的动产没有交付的，则
动产质权不成立，债权人对质物不享有质权，对
质物当然不享有优先受偿权。
例如：
[例1] 甲欠乙人民币100万元，约定9月1日
前归还，甲与乙于3月1日约定质押合同，以
甲的5辆汽车质押，3月5日甲将5辆汽车开到
乙处，乙将车放在自家车库。
问：该汽车质押合同何时成立？何时生效？
[答案] 3月1日成立； 3月5日生效。
[例2] 设例1中3月1日后，甲和乙约定，甲无
需将汽车交与乙，甲将汽车放在自家车库即
可。
问：该质押合同是否生效？
[答案] 不生效，也不产生质权。
[例3] 设例1中3月5日汽车交与乙后，乙嫌保
管汽车麻烦，于是与甲商定，于4月5日将汽车
返还与甲占有。后甲于5月5日将此5辆汽车又
出质给丙并交付给丙，担保债权为100万元，
债务偿还期亦在9月1日前。9月1日后，甲不能
偿还乙、丙之债。拍卖汽车得款120万元。
问：乙、丙如何实现其债权？
[答案]
丙先拿走100万元；
余20万元由乙受偿；
乙的其余80万元转为普通债权，由甲负偿还
责任。
[例4] 设例1中，3月5日甲交付给乙的不是5
辆汽车，而是3辆，乙未持异议，予以接受。
问：该质押合同是否生效？标的是什么？
[答案] 生效，标的是3辆汽车。
[例5] 设例1中甲于3月5日交付汽车给乙后，
在9月3日实现质权时发现，这5辆汽车原各有
一只备用胎，现均放在甲的家中。
问：乙可否请求一同拍卖该5辆汽车的备用胎
并优先受偿？
[答案] 不可。
[担保法解释91条] 动产质权的效力及于质物的从物，
但是从物未随同质物移交质权人占有的，质权的效力
不及于从物。
[例6] 2002年2月，公民甲为买房子向公民乙
借款8000元，约定同年6月底归还。为了保证
能及时还钱，甲乙签订了一份质押合同，约定
甲将自己的一辆价值9000元的摩托车交给乙
作为质物，在甲不能偿还借款时，该摩托车就
归乙所有。甲为该摩托车买了保险，金额为
8000元。甲在买了房子不久，就因单位裁员
而下岗。到了同年6月28日，甲向乙表示不能
按时还款。6月30日该摩托车被盗。
根据以上案情，请回答以下问题：
1.甲乙两人的质押合同在何时生效？
2.甲乙的质押合同有没有不合适的地方？
3.摩托车被盗后，乙的质权是否消灭？
（三）动产质权的善意取得
《担保法解释》第84条规定：“出质人以其不具有所
有权但合法占有的财产出质的，不知出质人无处分权
的质权人行使质权后，因此给动产所有人造成损失的，
由出质人承担赔偿责任。”
1.构成要件：
（1）出质人对出质物无处分权；
（2）出质人合法占有出质物；
（3）该出质物为动产；
（4）质权人善意（不知出质人无处分权）；
（5）质押合同已成立，质物已交付。
2.效力：
（1）质权人取得动产质权；
（2）质权人行使质权后，因此给质物所有人造成损
失的，由出质人承担赔偿责任。
[例1] 甲欠乙1万元，以高级音响一套出
质给乙并交付给乙。甲到期不还债，乙
乃申请拍卖该音响，得款正好1万元，乙
全部纳入囊中。丙闻讯赶来，声明该音
响是自己所有，前段时间委托好友甲保
管，不想甲做出如此之事来。经查证，
丙说的是事实。
问：乙是否可以行使质权？
[答案] 可以。
[例2] 2001年8月，孙某将去外国留学，于是将
家中一台“长虹”高级彩电交朋友徐某保管，并同
意徐某在此期间可以对该彩电进行使用。2002年9
月，徐某因儿子结婚用钱，自己又无力筹集，于是
向邻居丁某借款1万元，借期1年，但丁某提出徐某
须提供相应的担保。徐某同意，但因家中值钱东西
已所剩无几，便将“长虹”高级彩电交于丁某并签
订了质押合同。2002年底孙某归国，在向徐某索
要彩电时，徐某将实情告知。孙某无奈，便向丁某
索要。丁某称自己当初并不知道该彩电为孙某所有，
拒绝返还。孙某见要不回彩电，只好向法院起诉。
问：丁某对该彩电能否享有质权？为什么？
[答案] 可以。丁某善意取得动产质权。
[例3] 甲借用朋友乙的自行车数月。其间，
甲因急需用钱，向同事丙借款200元，并就该
自行车设定质押，但丙不知此自行车非甲所有
。后甲逾期未偿还债务，丙即变卖该自行车实
现债权。
问：下列哪些表述是正确的？（02年司考题.卷三.37.）
A.因丙不知甲无处分权，故适用善意取得，质权设定有效
B.因甲对自行车无处分权，且质权不适用善意取得，故该质
权设定无效
C.甲、丙应该共同赔偿乙的损失
D.应由甲单独赔偿乙的损失
[答案] 。
•三、动产质权人的权利和义务
•（一）动产质权人的权利
• 1、占有质物和收取质物孳息的权利。质物孳息由质
权人收取的规定是任意性规定而非强制性规定；质物
孳息的所有权仍然属于出质人；孳息应依法律规定处
理：首先抵充收取孳息所生的费用，余者用于质押，
再余者返还出质人。
• 2、保全质权的权利。《担保法》第70条规定：“质
物有损坏或者价值明显减少的可能，足以危害质权人
权利的，质权人可以要求出质人提供相应的担保。出
质人不提供的，质权人可以拍卖或者变卖质物，并与
出质人协议将拍卖或者变卖所得的价款用于提前清偿
所担保的债权或者向与出质人约定的第三人提存。”
[例1] ——孳息收取权
甲欠乙债2000元，约定9月1 日前还，甲以母牛一
头出质给乙。7月3 日，母牛生一牛犊，乙接生并喂
养之。9月1日后，甲不能还钱，遂变卖母牛及牛犊，
母牛得款1800元，牛犊得款500元。乙举证说，两
个月来，接生及喂养牛犊，共花费151元整。
问：本案应如何处理？
[答案] 乙从牛犊款中拿去151元以抵收取牛犊之费
用；再从母牛和牛犊余额中先拿去2000元以还债；
最后余149元返还给甲。
注意：
1、 收取孳息的所有权仍属于出质人；
2、收取的孳息首先抵充收取孳息所生的费用，余者
用于质押，再余者返还出质人。
[例2]———保全质物权
甲欠乙人民币10万元，以鲜草莓10万斤
出质给乙时，草莓市价1元/斤左右，并
于7月1日交付，约定8月1日前还款。7月
5日后，乙发现草莓有腐烂现象，遂对甲
说：“请你拉草莓回去，我看你家汽车
不错，不妨送来以作质押。”甲不允，
乙无奈，于7月7日卖掉草莓，得款
万元，提存于县公证处。
问：乙的主张及做法有无法律依据？
[答案] 于法有据。
• 3、物上代位的权利
•是指因质物的毁损灭失而使出质人获得
赔偿请求权时，质权人得就该赔偿请求
权及进而获得的赔偿金行使质权的权利。
•质物如因质权人的原因毁损灭失的，质
权人要向出质人赔偿；
•质物如因意外风险毁损灭失，而又没有
形成赔偿请求权的，质权消灭。
• 4、实行质权的权利
• 债务履行期届满质权人未受清偿的，可以
与出质人以质物折价，也可以依法拍卖、
变卖质物；
• 债务履行期届满，出质人请求质权人及时
行使权利，而质权人怠于行使权利致使质
物价格下跌的，由此造成的损失，质权人
应当承担赔偿责任。
5、转质权———《担保法解释》第94条
转质—是指质权人于质权存续期间，以其占有
的质物为第三人设定质权，以担保自己的债务。
其特征有：
1）质权人合法享有质权；
2）质权人因为前一质权而合法占有质物；
3）目的是为了担保自己的债务而非他人债务；
4）质权人为第三人而设定转质权。
转质的效力：
1.承诺转质--经原出质人同意的转质，有效。
2.责任转质--未经原出质人同意的转质，无效。
[例] 甲欠乙人民币10万元，约定9月1日
还钱。3月1 日甲以一辆汽车出质给乙。
乙于6月1日欠丙8万元，应在8月25日前
归还。征得甲之同意，乙以该汽车出质给
丙。后乙 、甲到期均不能还款。拍卖汽
车得款11万元。
问：本案应如何处理？
[答案]
丙先取走11万元中的8万元；
余下的3万元中的2万元由乙优先受偿；
余1万元归甲所有；
甲与乙、乙与丙之债均归消灭。
（二）动产质权人的义务
• 1、保管质物的义务。因保管不善致使质物毁
损灭失的，质权人应当承担民事责任。
• 2、不得擅自使用和处分的义务。质权人擅自
使用和处分质物的，应对出质人承担损害赔
偿责任。经出质人同意，质权人可以转质，
第三人的转质权优先于原质权人的质权；转
质未经出质人同意的，按无权处分规定处理。
• 3、返还质物的义务。
• 四、动产出质人的权利和义务
• 1、保全质物所有权的权利。质权人不能妥善保管质
物可能导致其毁损或灭失的，出质人可以要求质权人
将质物提存，或者要求提前清偿债权而返还质物。
• 2、行使质物所有权的权利。质权设定后，出质人对
出质的财产仍然享有所有权，但受到质权的一定限制。
在出质人转让质物所有权时，受让人只能取得负质权
负担的所有权；在质物上再设立担保物权时，后设立
的担保物权也受前面已经设立的质权的限制，只有在
前面的质权人受偿后才能就担保物受偿。
• 3、清偿债务，取回质物的权利。
• 4、损害赔偿请求权。
• 5、不作为和容忍质权人行使质权的义务。
五、动产质权的消灭
动产质权消灭的主要原因有：
1、质权担保的债权消灭；
2、质权与质物所有权的混同；
3、质物灭失；
4、质权之抛弃与质物之返还；
5、质权人处分质物；
6、质权存续期间届满。
第三节 权利质权
一、权利质权的概念和特征
二、权利质权的客体
三、权利质权的设立
四、权利质权的实行方式
一、权利质权的概念和特征
（一）权利质权的概念
权利质权—是指以所有权、用益物
权以外的可转让的财产权利为客体
的质权。
（二）权利质权与动产质权的主要区别
1.质权的客体不同。前者为权利，后者为动产；
2.质权设立的方式不同。在设定权利质权时，转移
权利占有的方式因入质权利不同而有所不同：
第一，以票据化、证券化的债权或物上请求权设质
时，交付票据、证券即为移转占有；
第二，以非票据化、证券化的债权设质时，由出质
人或质权人通知入质债权的债务人，即意味着移转
了入质债权的占有；
第三，以股票、股份或知识产权设质时，依法进行
质押登记为移转占有；
3、质权保全的方式不同。保全权利质权
的主要方式是对出质人处分入质权利的
法律限制，非经质权人同意，出质人不
得转让、抛弃或缩小入质权利；
4、质权实现的方式不同。权利质权实
现的主要方法是质权人取代出质人的地
位，向入质权利的义务主体直接行使入
质权利，从而使被担保的债权优先受偿。
二、权利质权的客体
可以作为权利质权客体的权利须具备以下条件：
1、必须是财产权利；
2、必须是可以转让的财产权利；
3、必须是依法适于设定权利质权的财产权利。
依照我国《担保法》第75条和《担保法解释》
第97条的规定，可作为权利质权客体的权利：
n （1）以汇票、本票、支票、债券、存款单、
仓单、提单为表现形式的财产权利；（有价证券）
•（2）依法可转让的普通债权，从担保债权的担保价
值出发，入质债权应是可转让的以金钱、实物为标的
的，已确定的，可以申请法院强制执行的债权；
•（3）依法可以转让的股权，股权质权的客体仅为股
份公司股东的股票和有限责任公司股东的股份，并且
要受公司法中的有关规定的限制；以股权为质权的客
体时，质权的效力并非及于股东的全部权利，而只及
于其中的财产权利；
•（4）依法可以转让的知识产权，如专利权、商标权
和著作权中的财产权；
•（5）公路、桥梁、隧道、渡口等不动产的收益权；
•（6）依法可以质押的其他财产权利。
三、权利质权的设立—质押合同+准交付
（一）订立质押合同；
（二）移转出质权利的准占有：
1.有价证券质权—交付证券+背书（记名有价证券必须背书）
2.一般债权质权—通知债务人；
3.股权质权—记载于股东名册或办理质押登记
上市公司股权质权＝质押合同＋登记（证券登记公
司）
其他公司股权质权＝质押合同＋记载（公司股东名
册）
4.知识产权质权—质押合同＋登记（知识产权管理
部门）
四、权利质权的实行方式
1、依法处分入质的权利；
2、依法行使入质的权利；
3、收取入质权利的收益。
近年司法考试题
[练习1] 周某以公司债券出质，债券上未进行任何
记载。周某按约定将债券交付给质权人。下列说法
哪项是正确的？ （ 2003年司考试题. 11.）
A.质押合同成立但不生效
B.质押合同不成立
C.质押合同生效，但不具有对抗效力
D.质押合同生效且具有对抗效力
答案及解析：C 。《担保法》 第76条 以汇票、支
票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，应
当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人。质
押合同自权利凭证交付之日起生效。由此可见，该
债券质押合同已经成立生效。《担保法解释》第99
条 以公司债券出质的，出质人与质权人没有背书
记载“质押”字样，以债券出质对抗公司和第三人
的，人民法院不予支持。由此可见，该债权质押合
同不能对抗第三人，即不具有对抗效力。故选C.
[练习2] 甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙
借款的质押物。双方签订了书面质押合同，但未在
债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。
甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列
说法哪一个是正确的？ （ 2004年司考试题. 9.
）
A.质押合同无效
B.质押合同自签订书面质押合同之日起生效
C.乙对该债券不享有质权
D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到
法院的支持
答案及解析：D 。以汇票、支票、本票等票据或公
司债券出质的，出质人与质权人没有背书“质押”
字样，这种票据或债券的质权不可以对抗第三人，
质权合同自权利凭证交付之日起生效。
[练习3] 甲急需资金经营商店，于是向乡信用社借
款3万元。乡信用社要求甲用其中万元购买信用
社发行的有奖无息定期一年的无记名的存单作质押，
并对号码作了登记，但存单仍由甲持有。后甲将存
单以万元的价格转让给乙套现。存单到期后乙
拿到乡信用社要求兑现，乡信用社认为这是甲借款
作了质押的，拒绝兑现。下列有关本案性质与处理
的表述中哪些是正确的？ （2002年司考试题.40. ）
A.甲与乡信用社之间的借款协议无效
B.甲与乡信用社之间的质押协议未生效
C.甲与乙之间转让存单的行为有效
D.乡信用社应将存单兑现给乙
答案及解析：B、C、D。
本题考存单之权利质押的效力。
《担保法》第76条规定：“以汇票、支票、本票、
债券、存款单、仓单、提单出质的，应当在合同约
定的期限内将权利凭证交付质权人。质押合同自权
利凭证交付之日起生效。” B当选。
《合同法》第198条规定：“订立借款合同，贷款人
可以要求借款人提供担保。担保依照《中华人民共
和国担保法》的规定。”质押虽依担保法规定未生
效，但借款人提供担保非影响借款合同效力的因素，
担保合同只是借款合同的从合同，故A错误。存单是
可转让有价证券，这亦可从担保法关于权利质押的
规定中推知：若存单不可转让，则不可设立权利质
押。C、D应选。
【案例分析】 张某去深圳打工，临走前将自己的数
码摄像机委托朋友马某保管。马某在此期间因急需
钱用，向牛某借款5000元，并在张某的摄像机上设
定了质押，将摄像机交给了牛某，牛某并不知道数
码摄像机属于张某。2001年1月，张某从深圳回来过
春节，找马某要摄像机，马某告之已经质押给了牛
某。张某于是找到牛某，要求取回摄像机，遭到牛
某的拒绝。张某起诉到人民法院，要求牛某返还摄
像机。
问：牛某和马某间就摄像机质押是否有效？
【案例152】 1998年3月18日，个体户李文斌欲开
一饮食店，因资金不足，与孙占武协商签订了一借
款合同，约定李从孙处借款4000元，期限1年，利
息15%；并协议由李将一架高档电子琴交给孙作为
担保。因电子琴被朋友借走，李又急需用钱，孙便
将4000元交给了李，李说过几天一定将电子琴交给
孙，否则，电子琴任由其处置。此后不久，李由于
经营不善，亏损严重，又将电子琴交给邻居马万成
作质押，向马借款3000元。孙某见李某迟迟不交付
电子琴，遂到李家要求马上交还电子琴，否则解除
合同。李请求宽限几日，孙不同意，表示要将电子
琴折价抵偿。李无奈，只好讲明电子琴在马万成处。
于是孙找到马万成索要电子琴，遭到拒绝。孙认为
自己设质在先，便强行将电子琴搬走。马万成不服，
遂诉至人民法院，请求判令孙返还电子琴。
问：法院应如何处理？
[分析]
本案属于质押合同纠纷。李与孙之间虽订立了质押
合同，但因质押物没有发生占有的转移，因而孙的
质押权不成立；
李与马之间的质押合同由于已经转移了质押物的占
有，质押权成立。
法院应当判决孙占武返还原告马万成电子琴， 由其
行使对质押物的优先受偿权，如电子琴的价值还有
剩余，方可由孙万成受偿。
[思考题]
1.法律为什么禁止“流质”预约？
“流质”预约的效力如何？
2.结合抵押权和质权的法律规定，
试分析这两种担保物权的优点和缺
点。
3.如果你是债权人，你比较愿意设
定抵押权还是质权？为什么？
