《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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课 程 教 案
教师姓名 授课班级 授课形式
授课日期 授课时数
一、授课章节名称
第一章 风险与保险
第一节 风险与风险管理
第二节 保险概述
第三节 保险的分类
第二章 保险原则与保险合同
第一节 保险的基本原则
第二节 保险合同概述
第三节 人身保险合同和财产保险合同
第三章 人身保险
第一节 人身保险概述
第二节 人寿保险
第三节 年金保险
第四节 健康保险
第五节 人身意外伤害保险
第四章 财产保险
第一节 企业财产保险
第二节 家庭财产保险
第三节 运输工具保险
第四节 货物运输保险
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第五节 工程保险
第六节 责任保险
第七节 信用保险和保证保险
第五章 保险理财
第一节 保险理财的常见险种
第二节 退休规划
第三节 医疗规划
第六章 保险公司经营与管理
第一节 保险费率的厘定
第二节 保险准备金
第三节 保险公司财务与偿付能力的管理
第四节 保险资金运用管理
第七章 保险监管
第一节 保险监管体系、模式与手段
第二节 保险监管内容
第八章 保险营销
第一节 保险营销概述
第二节 保险营销策略
第三节 保险营销环境分析
第四节 消费者行为分析
第五节 保险销售流程
二、学习目标、工作任务、能力要求、活动设计、学时
总目标：通过本门课程的学习，使学生知道保险基础与实务的一些基本概念、原则和方法，
能够运用保险学的技术方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论
联系实际、活学活用的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的
习惯，同时通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。
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项目 1 风险与保险
（一）课程思政与二十大精神
1．课程思政融入点：风险管理对国家、社会、个人的作用，了解世情国情，自觉把小我融入大。
2．二十大精神融入点：
（1）通过对风险管理的认识坚持系统观念，通过历史看现实，透过现象看本质，走物质文明和精神文
明相协调的中国式现代化道路。
（2）树立正确的世界观、价值观，形成爱国、爱人民、爱集体的理念。理解中国特色社会主义的道路
的意义，坚持制度自信，文化自信。
（3）理解中国特色社会主义的道路的意义与国情，说明树立正确道德观、价值观、爱党爱国爱人民爱
集体的重要性。说明物质文明与精神文明相互协调的中国式现代化的作用。
（二）学习目标
1．学会分析社会中存在的风险。
2．掌握风险管理的方法及种类。
3．理解保险与风险管理的关系。
4．掌握保险的概念、特征、职能。
5．通过对风险管理的认识坚持系统观念，通过历史看现实，透过现象看本质，走物质文明和精神文明
相协调的中国式现代化道路。
（三）工作任务
1．组织学生进行讨论分析社会中存在哪些风险？防范风险有哪些方法？从讨论中理解中国特色社会主
义的道路的意义与国情，说明树立正确道德观、价值观、爱党爱国爱人民爱集体的重要性。
2．归纳和总结保险的作用与特征，说明物质文明与精神文明相互协调的中国式现代化的作用。
3．组织学生对保险进行分类。
（四）能力要求
1．会发现与分析社会中存在的风险。
2．会分析与选择防范风险的方法。
3．会对风险进行管理。
4．能够选择保险来防范风险。
5．树立正确的世界观、价值观，形成爱国、爱人民、爱集体的理念。
（五）教学内容设计
模块一、风险与风险管理
模块二、保险概述
模块三、保险的分类
（六）活动设计与要求
讨论：社会中存在哪些风险？防范风险有哪些方法？
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引入：风险管理的必要性；保险是风险管理的手段；保险的特征
要求：每位同学参与发表自己的见解、学会归纳和思考
（七）学时建议
5%学时
项目 2 保险原则与保险合同
（一）课程思政与二十大精神
1．课程思政融入点：保险基本原则与保险合同签订中同道德风险的关系，恪守道德、坚守法律。了解
中国农历与公历的算法规律，理解中华优秀传统文化。
2．二十大精神融入点：
（1）理解一个人为何要有政治认同、家国情怀、文化素养、宪法法治意识、道德修养。
（2）了解如何实现社会主义价值观。了解中国特色社会主义法制体系，坚持依法治国以德治国相结合，
建立系统观念，建设法治社会的重要性。
（3）具备理解中国特色社会主义法制体系，坚持依法治国以德治国相结合，建立系统观念，建设法治
社会的重要性。
（4）具有认同中国法律制度，自觉守法的意识。
（二）学习目标
1．掌握保险的基本原则及其运用，理解一个人为何要有政治认同、家国情怀、文化素养、宪法法治意
识、道德修养。
2．掌握保险合同的概念及其特征，了解如何实现社会主义价值观。
3．熟悉保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定。了解中国特色社会主义法制体系，坚
持依法治国以德治国相结合，建立系统观念，建设法治社会的重要性。
4．掌握人身保险和财产保险合同的基本条款和规定。
（三）工作任务
1．帮助学生理解保险利益、最大诚信、损失补偿、近因原则的含义与意义。具有政治认同、家国情怀、
文化素养、宪法法治意识、道德修养。了解如何实现社会主义价值观。
2．明确保险合同的特征及当事人、关系人之间关系。了解中国特色社会主义法制体系，坚持依法治国
以德治国相结合，建立系统观念，建设法治社会的重要性。
3．明确保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定。
4．明确人身保险和财产保险合同的基本条款和特殊条款。
（四）能力要求
1．具有正确运用保险基本原则处理保险理财业务的能力。
2．具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力。
3．具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力。
4．具有政治认同、家国情怀、文化素养、宪法法治意识、道德修养。
5．具备理解中国特色社会主义法制体系，坚持依法治国以德治国相结合，建立系统观念，建设法治社
会的重要性。
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（五）教学内容
模块一、保险的基本原则
模块二、保险合同概述
模块三、人身保险合同和财产保险合同
（六）活动设计与要求
讨论：为什么保险合同要遵循四大基本原则
明确：保险合同的基本条款，人身保险合同与财产保险合同的特殊条款
要求：每位同学学会读懂保险合同
（七）学时建议
14%学时
项目 3 人身保险
（一）课程思政与二十大精神
1．课程思政融入点：人身保险中的道德风险与逆选择防范，深化对法治理念，法治原则，重要法律概
念的认知。
2．二十大精神融入点：
（1）树立社会主义核心价值观、法治观、劳动观、心理健康观、中华优秀传统文化观。明确我国科教
兴国战略目标。
（2）具有运用物联网、数字经济与实体经济深度融合运用的能力。
（3）把社会效益放在首位、社会效益和经济效益相统一。
（4）树立社会主义核心价值观、法治观、劳动观、心理健康观、中华优秀传统文化观。明确我国科教
兴国战略目标。
（二）学习目标
1．学会分析社会中存在的人身风险。
2．掌握人身保险的概念与特征。
3．掌握人身保险的保障范围与基本类型。
4．理解人身保险各产品的特点与基本条款。
5．具有识读人身保险产品的能力。
6．具有解决实际问题的能力。树立社会主义核心价值观、法治观、劳动观、心理健康观、中华优秀传
统文化观。明确我国科教兴国战略目标。
（三）工作任务
1．组织学生讨论人身存在的风险，引入人身保险的保障范围及类型。树立社会主义核心价值观、法治
观、劳动观、心理健康观、中华优秀传统文化观。明确我国科教兴国战略目标。
2．归纳人身保险各产品的特点与基本条款。
3．帮助学生学会识读人身保险产品。
4．对实务中的案例能予以正确分析。把社会效益放在首位、社会效益和经济效益相统一。
5．人身保险中的道德风险与逆选择防范，深化对法治理念，法治原则，重要法律概念的认知。
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（四）能力要求
1．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险。
2．能够识读人身保险产品条款。
3．具有解决实际问题的能力。
4．具有运用物联网、数字经济与实体经济深度融合运用的能力。
（五）教学内容设计
模块一、人身保险概述
模块二、人寿保险
模块三、年金保险
模块四、健康保险
模块五、人身意外伤害保险
（六）活动设计与要求
讨论：人身存在的风险，确定人身保险的保障范围及类型
分析选择：分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险
要求：每位同学都能正确选择适合客户的产品并帮助签订人身保险合同
（七）学时建议
20%学时
项目 4 财产保险
（一）课程思政与二十大精神
1．课程思政融入点：人身保险中的道德风险与逆选择防范，深化对法治理念，法治原则，重要法律概
念的认知。
2．二十大精神融入点：
（1）能够理解提升自身职业理想与职业道德的重要性。
（2）掌握中国特色社会主义思想的世界观和方法论。
（3）理解以经济建设为中心，构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。
（4）掌握现代中央银行制度的内容。
（5）提升法治水平与中华优秀传统文化水平。
（6）具有重视实体经济发展，尊重社会主义市场经济体制的意识。
（二）学习目标
1．学会分析社会中存在的财产风险，加强中华优秀传统文化教育。
2．掌握财产保险的概念与特征。
3．掌握财产保险的保障范围与基本类型。
4．理解财产保险各产品的特点与基本条款。
5．具有识读财产保险产品的能力。
6．对实务中的案例能予以正确分析，具有解决实际问题的能力，提升法治水平。
7．了解社会主义市场经济体制。坚持把发展经济的着力点放在实体经济上的意义。
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（三）工作任务
1．组织学生讨论财产存在的风险，引入财产保险的保障范围及类型。
2．归纳财产保险各产品的特点与基本条款。
3．帮助学生学会识读财产保险产品。
4．对实务中的案例能予以正确分析。
5．防范财产保险的欺诈行为，提高运用法治思维和法治方式，维护自身权利，参与社会公共事务，化
解矛盾纠纷的意识和能力。
（四）能力要求
1．会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险。
2．能够识读财产保险产品条款。
3．具有解决财产保险实际问题的能力。
4．提升法治水平与中华优秀传统文化水平。
5．具有重视实体经济发展，尊重社会主义市场经济体制的意识。
6．具有适应社会主义市场经济体制，弘扬中华传统文化的能力。
（五）教学内容设计
模块一、企业财产保险
模块二、家庭财产保险
模块三、运输工具保险
模块四、货物运输保险
模块五、工程保险
模块六、责任保险
模块七、信用保险和保证保险
（六）活动设计与要求
讨论：财产存在的风险，确定财产保险的保障范围及类型
分析选择：分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险
要求：每位同学都能正确选择适合客户的产品并帮助签订财产保险合同
（七）学时建议
20%学时
项目 5 保险理财
（一）课程思政与二十大精神
1．课程思政融入点：国家、企业、个人的社会责任，增强职业责任感，开拓创新的职业品格和行为习
惯。
2．二十大精神融入点：
（1）能够理解提升自身职业理想与职业道德的重要性。
（2）掌握中国特色社会主义思想的世界观和方法论。
（3）理解以经济建设为中心，构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。
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（4）掌握现代中央银行制度的内容。
（二）学习目标
（1）能够分析客户的风险，并合理选择人身和财产保险产品制定理财规划方案。
（2）当“黑天鹅”“灰犀牛”发生时，具有应变能力守住风险底线。
（3）具有反垄断和反不正当竞争的能力。
（4）明确国家、企业、个人的社会责任，增强职业责任感，开拓创新的职业品格和行为习惯。
（三）工作任务
1．分析客户保险需求，运用中国特色社会主义思想的世界观和方法论，明确提升自身职业理想与职业
道德的重要性，理解以经济建设为中心，构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格
局。
2．运用信息技术、人工智能设备、大数据选择适合客户的保险产品，明确现代中央银行制度的内容。
3．为家庭或家庭制定保险理财规划，具有应变能力守住风险底线。
（四）能力要求
1．会分析客户面临的风险。
2．会选择适合客户的保险产品。
3．能够充分运用信息技术、人工智能设备、大数据根据客户需求制定保险规划方案。
4．具有反垄断和反不正当竞争的能力。
（五）教学内容设计
模块一、保险理财的常见险种
模块二、退休规划
模块三、医疗规划
（六）活动设计与要求
讨论：客户面临的风险、保险产品特点
制定：保险规划方案
要求：每位同学参与发表自己的见解、制定保险规划方案
（七）学时建议
8%学时
项目 6 保险公司经营与管理
（一）课程思政与二十大精神
1．课程思政融入点：国家、企业、个人的社会责任，增强职业责任感，开拓创新的职业品格和行为习
惯。
2．二十大精神融入点：
（1）掌握党的二十大的中心任务与战略部署
（2）费率中的偿付能力社会责任，培养追求国家的富强，民主，文明和谐和社会的自由平等公正法治，
将社会主义核心价值观内化为精神追求，外化为自觉行动。
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（3）具有坚持人民至上、坚持自信自立、坚持守正创新、坚持问题导向、坚持系统观念、坚持胸怀天
下的能力。
（二）学习目标
1．理解保险费率的概念及厘定的原则。
2．了解保险费率厘定的数理基础。
3．了解寿险与非寿险费率厘定的过程及原理。
4．掌握寿险费率厘定的基本原理及计算。
5．了解保险准备金提取的计算。
6．了解保险财务管理特点及管理指标体系。
7．熟悉保险偿付能力管理的主要内容。
8．了解保险资金运用的领域。
9．掌握党的二十大的中心任务与战略部署。
10．费率中的偿付能力社会责任，培养追求国家的富强，民主，文明和谐和社会的自由平等公正法治，
将社会主义核心价值观内化为精神追求，外化为自觉行动。
（三）工作任务
1．组织学生讨论影响寿险与非寿险费率的因素。
2．归纳和总结费率厘定的方法。
3．明确各类准备金的计提标准及偿付能力管理方法。
4．明确保险资金运用的规定。
5．掌握中国特色社会主义法治体系，明确知识产权法制保障。
6．实施尝新驱动发展战略意义，积极主动开放，奉行行业互利共赢得开放战略的重要性，促进国际宏
观经济政策协调。
（四）能力要求
1．具有理解费率厘定的能力。
2．会计提各类准备金。
3．具有按规定使用保险资金的能力。
4．具有识读保险财务报表的能力。
5．具有坚持人民至上、坚持自信自立、坚持守正创新、坚持问题导向、坚持系统观念、坚持胸怀天下
的能力。
（五）教学内容设计
模块一、保险费率的厘定
模块二、保险准备金
模块三、保险公司财务与偿付能力的管理
模块四、保险资金运用管理
（六）活动设计与要求
讨论：影响寿险与非寿险费率的因素
明确：偿付能力管理的方法，保险资金运用的规定
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要求：学会识读保险财务报表及计提各类准备金
（七）学时建议
8%学时
项目 7 保险监管
（一）课程思政与二十大精神
1．课程思政融入点：执法的重要性，违法的处罚。牢固树立法治观念，坚持走中国特色社会主义道路
的理想和信念，深化对法治理念，法治原则，重要法律概念的认知，提高运用法治思维和法治方式。
2．二十大精神融入点：
（1）加强金融监管，守住不发生系统性风险的底线。
（2）牢固树立法治观念，坚持走中国特色社会主义道路的理想和信念，深化对法治理念，法治原则，
重要法律概念的认知，提高运用法治思维和法治方式。
（二）学习目标
1．加强金融监管，了解保险监管的体系与方式。
2．掌握保险监管的内容，守住不发生系统性风险的底线。
3．掌握《保险法》等有关保险从业法律法规。
4．牢固树立法治观念，坚持走中国特色社会主义道路的理想和信念，深化对法治理念，法治原则，重
要法律概念的认知，提高运用法治思维和法治方式。
（三）工作任务
1．明确保险监管的体系与方式，了解防范系统性风险的重要性。
2．归纳和总结保险监管的内容和防范系统性金融风险的方法。
3．明确保险从业法律法规。
4．明确防范系统性风险的方法。
（四）能力要求
具有守法从业的能力，具有防范系统性风险的理念与方法。
（五）教学内容设计
模块一、保险监管体系、模式与手段
模块二、保险监管内容
（六）活动设计与要求
明确：保险监管的体系与方式；保险监管的内容；
要求：学会遵守《保险法》等有关保险从业法律法规
（七）学时建议
5%学时
项目 8 保险营销
（一）课程思政与二十大精神
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1．课程思政融入点：遵守消费者权益保护法、反不正当竞争法。提高个人的爱国敬业诚信，友善修养，
自觉把小我融入大，我不断追求国家的富强，民主，文明和谐和社会的自由平等公正法治，将社会主义核
心价值观内化为精神追求，外化为自觉行动。提高运用法治思维和法治方式，维护自身权利，参与社会公
共事务，化解矛盾纠纷的意识和能力。培养遵纪守法，爱岗敬业，无私奉献，诚实守信，公道办事的品格。
2．二十大精神融入点：
（1）遵守消费者权益保护法、反不正当竞争法。提高个人的爱国敬业诚信，友善修养，不断追求国家
的富强，民主，文明和谐和社会的自由平等公正法治。
（2）将社会主义核心价值观内化为精神追求，外化为自觉行动。提高运用法治思维和法治方式，维护
自身权利，参与社会公共事务，化解矛盾纠纷的意识和能力。
（3）培养遵纪守法，爱岗敬业，无私奉献，诚实守信，公道办事的品格。
（二）学习目标
1．组织学生讨论影响保险营销的环境和购买者行为。
2．学会对保险营销环境、保险购买者行为进行分析。
3．明确保险销售流程与营销管理过程。
4．学会运用保险营销的各种策略。
5．遵守消费者权益保护法、反不正当竞争法。提高个人的爱国敬业诚信，友善修养，不断追求国家的
富强，民主，文明和谐和社会的自由平等公正法治。
（三）工作任务
1．组织学生讨论影响保险营销的环境和购买者行为。
2．学会对保险营销环境、保险购买者行为进行分析。
3．明确保险销售流程与营销管理过程。
4．学会运用保险营销的各种策略。
5．培养遵纪守法，爱岗敬业，无私奉献，诚实守信，公道办事的品格。
（四）能力要求
1．具有运用环境开展保险营销的能力。
2．能够准确选择目标市场及目标顾客。
3．具有分析优势与劣势，获取营销机会规避风险的能力。
4．能够运用保险营销策略开展营销活动的能力。
5．将社会主义核心价值观内化为精神追求，外化为自觉行动。提高运用法治思维和法治方式，维护自
身权利，参与社会公共事务，化解矛盾纠纷的意识和能力。
（五）教学内容设计
模块一、保险营销概述
模块二、保险营销策略
模块三、保险营销环境分析
模块四、消费者行为分析
模块五、保险销售流程
（六）活动设计与要求
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讨论：影响保险营销的环境和购买者行为
明确：保险销售流程与营销管理过程
要求：能够运用保险营销策略开展营销活动
（七）学时建议
20%学时
三、职业能力目标
编
号
能力训练
项目名称
任务编
号、名称
能力目标 知识目标
素质目
标
训练方式、
手段及步
骤
可展
示的
结果
1-1 风险与
风险管理
1．会发现与分
析社会中存在
的风险
2．会分析与选
择防范风险的
方法
3．会对风险进
行管理
1．学会分析社会中
存在的风险
2．掌握风险管理的
方法及种类
3．理解保险与风险
管理的关系
严谨的工
作态度、
敬业精神；
信息获取
能力强，
分析沟通
能力。
1．组织学生
进 行 讨 论 分
析 社 会 中 存
在哪些风险？
2．防范风险
有哪些方法？
能 独
立 分
析 存
在 的
风 险
并 提
出 风
险 管
理 方
案
1-2 保险概
述
能够选择保险
来防范风险
掌握保险的概念、
特征、职能、作用
工作细致
有耐心，
会归纳总
结，理论
联系实际
1．归纳和总
结 保 险 的 作
用与特征
2．组织学生
对 保 险 进 行
分类
3．按工作流
程教学
初 步
的 保
险 规
划 方
案
1
风险与保
险
1-3 保险的
分类
学会选择不同
的保险类别防
范风险
掌握各类保险的特
点
能有独到
的见解
组 织 学 生 讨
论 不 同 的 险
别 适 合 应 对
哪些风险
险 别
推荐
2-1 保险的
基本原则
具有正确运用
保险基本原则
处理保险理财
业务的能力
掌握保险的基本原
则及其运用
逻辑分析
能力，敬
业精神，
诚实守信，
尊重规则
帮 助 学 生 理
解保险利益、
最大诚信、损
失补偿、近因
原 则 的 含 义
与意义
能 准
确 依
据 原
则 分
析 疑
难 案
例
2
保险原则
与保险合
同
2-2 保险合
同
具有准确签订
保险合同、处置
保险合同的能
1．掌握保险合同的
概念及其特征
2．熟悉保险合同的
责任心强，
分析沟通
能力，遵
1．明确保险
合 同 的 特 征
及当事人、关
学 会
看 懂
保 险
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力 订立、生效、履行、
变更与终止的基本
规定
守法律，
求真务实
系 人 之 间 关
系
2．明确保险
合同的订立、
生效、履行、
变 更 与 终 止
的基本规定
合 同
的 基
本 条
款
2-3 人身保
险合同
具有解读人身
保险合同的能
力
掌握人身保险合同
的基本条款和规定
良好的信
息获取能
力、沟通
能力、观
察力，遵
守法律，
求真务实，
细致耐心
明 确 人 身 保
险 合 同 的 基
本 条 款 和 特
殊条款
学 会
看 懂
人 身
保 险
合 同
的 特
殊 条
款
2-4 财产保
险合同
具有解读财产
保险合同的能
力
掌握财产保险合同
的基本条款和规定
观察力，
良好的信
息获取能
力、沟通
能力、观
察力，遵
守法律，
求真务实，
细致耐心
明 确 财 产 保
险 合 同 的 基
本 条 款 和 特
殊条款
学 会
看 懂
财 产
保 险
合 同
的 特
殊 条
款
3-1 人身保
险概述
1．会分析客户
存在的人身风
险并选择合适
的人身保险产
品防范风险
2．能够识读人
身保险产品条
款
1．学会分析社会中
存在的人身风险
2．掌握人身保险的
概念与特征
3．掌握人身保险的
保障范围与基本类
型
4．理解人身保险各
产品的特点与基本
条款
5．具有识读人身保
险产品的能力
观察、分
析、归纳、
推理、计
算能力，
敬业精神
1．组织学生
讨 论 人 身 存
在的风险，引
入 人 身 保 险
的 保 障 范 围
及类型
2．归纳人身
保 险 各 产 品
的 特 点 与 基
本条款
3．帮助学生
学 会 识 读 人
身保险产品
能 独
立 识
读 人
身 保
险 产
品 并
说 明
其 含
义
3 人身保险
3-2 人寿保
险
具有为客户选
择人寿保险产
品解决实际问
题的能力
1．掌握不同类型的
人寿保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的人
寿保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
人 寿
保 险
产品
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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有合作精
神
3-3 年金保
险
具有为客户选
择年金保险产
品解决实际问
题的能力
1．掌握不同类型的
年金保险产品
2．学会针对客户的
需求选择适合的年
金保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
年 金
保 险
产品
3-4 健康保
险
具有为客户选
择健康保险产
品解决实际问
题的能力
1．掌握不同类型的
健康保险产品
2．学会针对客户的
需求选择适合的健
康保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
健 康
保 险
产品
3-5 人身意
外 伤 害 保
险
具有为客户选
择意外伤害产
品解决实际问
题的能力
1．掌握不同类型的
意外伤害保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的意
外伤害保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
意 外
伤 害
保 险
产品
4 财产保险
4-1 财产保
险概述
1．会分析客户
存在的财产风
险并选择合适
的财产保险产
品防范风险
2．能够识读财
产保险产品条
款
1．学会分析社会中
存在的财产风险
2．掌握财产保险的
概念与特征
3．掌握财产保险的
保障范围与基本类
型
4．理解财产保险各
产品的特点与基本
条款
5．具有识读财产保
险产品的能力
观察、分
析、归纳、
推理、计
算能力，
敬业精神
1．组织学生
讨 论 财 产 存
在的风险，引
入 财 产 保 险
的 保 障 范 围
及类型
2．归纳财产
保 险 各 产 品
的 特 点 与 基
本条款
3．帮助学生
学 会 识 读 财
产保险产品
能 独
立 识
读 财
产 保
险 产
品 并
说 明
其 含
义
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
15
4-2 企业财
产保险
具有为客户选
择企业财产保
险产品解决实
际问题的能力
1．掌握不同类型的
企业财产保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的企
业财产保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
企 业
财 产
保 险
产品
4-3 家庭财
产保险
具有为客户选
择家庭财产保
险产品解决实
际问题的能力
1．掌握不同类型的
家庭财产保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的家
庭财产保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
家 庭
财 产
保 险
产品
4-4 运输工
具保险
具有为客户选
择运输工具保
险产品解决实
际问题的能力
1．掌握不同类型的
运输工具保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的运
输工具保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
运 输
工 具
保 险
产品
4-5 货物运
输保险
具有为客户选
择货物运输保
险产品解决实
际问题的能力
1．掌握不同类型的
货物运输保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的货
物运输保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
货 物
运 输
保 险
产品
4-6 工程保
险
具有为客户选
择工程保险产
品解决实际问
题的能力
1．掌握不同类型的
工程保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的工
程保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
工 程
保 险
产品
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
16
神
4-7 责任保
险
具有为客户选
择责任保险产
品解决实际问
题的能力
1．掌握不同类型的
责任保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的责
任保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
责 任
保 险
产品
4-8 信用保
证保险
具有为客户选
择信用保证保
险产品解决实
际问题的能力
1．掌握不同类型的
信用保证保险产品，
2．学会针对客户的
需求选择适合的信
用保证保险产品
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
对 实 务 中 的
案 例 能 予 以
正确分析
能 为
客 户
选 择
信 用
保 证
保 险
产品
能 依
据 客
户 要
求 独
立 制
定 年
金 保
险 规
划
5-1 保险理
财 的 常 见
险种
能够分析客户
的风险，并合理
选择保险产品
制定年金保险
和投资类保险
理财规划方案
1．会分析客户面临
的风险
2．会选择适合客户
的年金保险产品与
投资类保险产品
3．能够根据客户需
求制定保险理财方
案
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
1．分析客户
保 险 需 求 确
定理财目标
2．选择适合
客 户 的 保 险
产品
3．为企业或
个 人 制 定 年
金 保 险 理 财
规划5 保险理财
5-2 退休规
划
能够分析客户
的风险，并合理
选择保险产品
制定退休规划
方案
1．会分析客户面临
的风险
2．会选择适合客户
的保险产品
3．能够根据客户需
求制定退休规划方
案
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
1．分析客户
保 险 需 求 确
定理财目标
2．选择适合
客 户 的 保 险
产品
3．为企业或
个 人 制 定 退
休规划
能 依
据 客
户 要
求 独
立 制
定 退
休 规
划
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
17
5-3 医疗规
划
能够分析客户
的风险，并合理
选择保险产品
制定医疗规划
方案
1．会分析客户面临
的风险
2．会选择适合客户
的医疗保险产品
3．能够根据客户需
求制定医疗规划方
案
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
1．分析客户
保 险 需 求 确
定理财目标
2．选择适合
客 户 的 保 险
产品
3．为企业或
个 人 制 定 医
疗保险规划
能 依
据 客
户 要
求 独
立 制
定 医
疗 保
险 规
划
6-1 保险费
率的厘定
具有理解费率
厘定原理的能
力
1．理解保险费率的
概念及厘定的原则
2．了解保险费率厘
定的数理基础
3．了解寿险与非寿
险费率厘定的过程
及原理
4．掌握寿险费率厘
定的基本原理及计
算
细致、认
真、分析、
判断、计
算能力
1．组织学生
讨 论 影 响 寿
险 与 非 寿 险
费率的因素
2．导入费率
厘定的方法
了 解
保 险
公 司
的 经
营 管
理 过
程 与
定 价
管 理
工作
6-2 保险准
备金
会计提各类准
备金
1．了解各类保险准
备金的意义
2．知晓各类保险准
备金提取的计算
诚实守信，
尊重规则
明 确 各 类 准
备 金 的 计 提
标准及意义
了 解
保 险
公 司
的 经
营 管
理 过
程 与
重 点
管 理
工作
6
保险公司
经营与管
理
6-3 保险公
司 的 财 务
与 偿 付 能
力管理
具有识读保险
财务报表的能
力
1．了解保险财务管
理特点及管理指标
体系
2．熟悉保险偿付能
力管理的主要内容
细致、认
真、分析、
判断、计
算能力，
敬业，认
真
1．熟悉衡量
保 险 公 司 的
各 项 财 务 指
标
2．知晓偿付
能 力 管 理 方
法
了 解
保 险
公 司
的 经
营 管
理 过
程 与
重 点
财 务
管 理
工作
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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6-4 保险资
金 运 营 管
理
具有按规定使
用保险资金的
能力
了解保险资金运用
的领域
良好道德、
诚实守信，
尊重规则
以 保 险 法 为
依据，明确保
险 资 金 运 用
的领域
了 解
保 险
公 司
的 经
营 管
理 过
程 与
资 金
运 用
管理
7-1 保险监
管体系、模
式与手段
具有通晓保险
行业体系与方
式的能力
了解保险监管的体
系与方式
良好道德、
诚实守信，
尊重规则
明 确 保 险 监
管 的 体 系 与
方式
明 确
保 险
监 管
的 各
项 法
规、制
度
7 保险监管
7-2 保险监
管内容
具有自觉遵守
保险行业法规
的能力
掌握保险监管的内
容
分析、判
断、归纳；
良好道德、
诚实守信，
尊重规则
归 纳 和 总 结
保 险 监 管 的
内容
明 确
保 险
监 管
的 各
项 法
规、制
度
8-1 保险营
销概述
具有保险营销
管理的能力
1．熟练掌握保险营
销的特点
2．熟练掌握保险营
销管理的过程
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
学 会 保 险 营
销管理
能 独
立 完
成 保
险 营
销 中
的 各
项 工
作
8 保险营销
8-2 保险营
销策略
具有能够运用
保险营销策略
开展营销活动
的能力
1．熟练掌握保险营
销策略与技巧
2．掌握目标市场开
发与定位的目的与
方法
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
1．组织学生
分 析 影 响 保
险 市 场 供 给
与 需 求 的 因
素 以 及 之 间
的关系
2．学会对目
标 市 场 定 位
的方法
3．学会运用
保 险 营 销 的
能 独
立 完
成 保
险 营
销 中
的 各
项 工
作
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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各种策略
8-3 保险营
销 环 境 分
析
具有从保险环
境中发现优势
与劣势，机会与
威胁的能力
掌握识别优势与劣
势，机会与威胁的
方法
1．有观察、
分析、判
断、归纳
的能力
2．协调能
力，具有
良好的心
理素质和
克服困难
与挫折的
能力
明 确 环 境 对
保 险 行 业 与
营销的影响
能 独
立 完
成 保
险 营
销 中
的 各
项 工
作
8-4 消费者
行为分析
具有从保险环
境中分析影响
消费者决策行
为、消费者行为
的个人因素、社
会因素和心理
因素的能力
熟练掌握分析消费
者购买决策的过程
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
学 会 分 析 个
人 购 买 者 特
点，熟悉其规
律
能 独
立 完
成 保
险 营
销 中
的 各
项 工
作
8-5 保险销
售流程
熟练掌握保险
多种渠道销售
保险产品
掌握保险销售流程
良好道德、
诚实守信，
尊重规则、
细致，会
与人沟通、
判断、分
析、计算，
有合作精
神
学 会 多 渠 道
销 售 保 险 产
品
能 独
立 完
成 保
险 营
销 中
的 各
项 工
作
四、更新补充章节内容
保险法
五、教学重点
第二章 保险原则与保险合同
第一节 保险的基本原则
第二节 保险合同概述
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
20
第三节 人身保险合同和财产保险合同
第三章 人身保险
第一节 人身保险概述
第二节 人寿保险
第三节 年金保险
第四节 健康保险
第五节 人身意外伤害保险
第四章 财产保险
第一节 企业财产保险
第二节 家庭财产保险
第三节 运输工具保险
第四节 货物运输保险
第五节 工程保险
第六节 责任保险
第七节 信用保险和保证保险
第五章 保险理财
第二节 退休规划
第三节 医疗规划
六、教学难点
第二章 保险原则与保险合同
第一节 保险的基本原则
第二节 保险合同概述
第五章 保险理财
第二节 退休规划
第三节 医疗规划
第六章 保险公司经营与管理
第一节 保险费率的厘定
第三节 保险公司的财务与偿付能力的管理
第八章 保险营销
第二节 保险营销策略
七、使用教具
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
21
1．多媒体课件
2．保险单证
3．教材：教育部十四五规划教材，徐昆，《保险基础与实务》第 5 版，人民邮电出版社，
4．信息化教学：中国大学 MOOC 在线开放课程，QQ 群，国家金融监督管理总局、保险
行业协会、全国人大常委会官方网站信息。
八、课外作业
教材后综合练习
九、课后体会
教学应与保险行业岗位要求相结合，学以致用
十、授课主要内容
序
号
教学项目 任务名称 学习目标 参考学时
1
风险与保
险
模块一、风险与风险管理
模块二、保险概述
模块三、保险的分类
1．学会分析社会中存在的风险
2．掌握风险管理的方法及程序
3．理解保险与风险管理的关系
4．掌握保险的概念、特征、职能
5．了解保险的分类
5%
2
保险原则
与保险合
同
模块一、保险的基本原则
模块二、保险合同概述
模块三、人身保险合同和
财产保险合同
1．掌握保险的基本原则及其运用
2．掌握保险合同的概念及其特征
3．熟悉保险合同的订立、生效、履行、
变更与终止的基本规定
4．掌握人身保险和财产保险合同的基本
条款和规定
14%
3
人身保险
模块一、人身保险概述
模块二、人寿保险
模块三、年金保险
模块四、健康保险
模块五、人身意外伤害保
险
1．学会分析社会中存在的人身风险
2．掌握人身保险的概念与特征
3．掌握人身保险的保障范围与基本类型
4．理解人身保险产品的特点与基本条款
5．了解人身保险的基本规律
6．提升识读人身保险产品的能力
20%
4
财产保险
模块一、企业财产保险
模块二、家庭财产保险
模块三、运输工具保险
模块四、货物运输保险
模块五、工程保险
模块六、责任保险
1．了解企业财产保险、家庭财产保险、
国内货物运输保险、运输工具保险、工
程保险、责任保险、信用
2．保险和保证保险等险种
3．理解上述各种财产保险的基本特征；
掌握各种财产保险的概念、保险责任、
20%
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
22
模块七、信用保险和保证
保险
除外责任、保险期限、保险费率、保险
金额、保险价值和赔偿处理方式
4．能运用所学的财产保险的基本原理解
决保险中的一些实际问题
5．对实务中的案例予以正确分析
5
保险理财
模块一、保险理财的常见
险种
模块二、退休规划
模块三、医疗规划
能够分析客户的风险，并合理选择人身
和财产保险产品，制订理财规划方案。
8%
6
保险公司
经营与管
理
模块一、保险费率的厘定
模块二、保险准备金
模块三、保险公司财务与
偿付能力的管理
模块四、保险资金运用管
理
1．理解保险费率的概念及厘定的原则
2．了解保险费率厘定的数理基础
3．了解寿险与非寿险费率厘定的过程及
原理
4．掌握寿险费率厘定的基本原理及计算
5．了解保险准备金提取的计算
6．了解保险财务管理特点及管理指标体
系
7．熟悉保险偿付能力管理的主要内容
8．了解保险资金运用的领域
8%
7
保险监管
模块一、保险监管体系、
模式与手段
模块二、保险监管内容
1．了解保险监管的体系与方式
2．掌握保险监管的内容
5%
8
保险营销
模块一、保险营销概述
模块二、保险营销策略
模块三、保险营销环境分
析
模块四、消费者行为分析
模块五、保险销售流程
1．学会分析保险营销环境
2．学会分析保险购买者的行为
3．了解保险营销的过程及步骤
4．学会制订营销管理策略。
20%
合计 100%
十一、课程考核
平时 40% 期末考试 60%
出勤+作业+课堂提问+讨论 成绩
