《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
1
《保险基础与实务》教学日历
序
号
项目任务
或名称
课
时
单元名称/学
习内容
阶段学习成果 评价检查
3%
风险与风险管
理
1．会发现与分析社会中存在的风险
2．会分析与选择防范风险的方法
3．会对风险进行管理1 风险与保险
2% 保险概述
保险的分类
4．能够选择保险来防范风险
能独立分析
存在的风险
并提出风险
管理规划方
案
2% 保险的基本原
则
1．具有正确运用保险基本原则处理保险基
础与实务业务的能力
6%
保险合同概述
2．具有准确签订保险合同、处置保险合同
的能力
3% 人身保险合同 3．具有解读人身保险合同的能力
2
保险基本原
则与保险合
同
3% 财产保险合同 4．具有解读财产保险合同的能力
能依据保险
基本原则与
合同规定处
理日常保险
事务
6%
人身保险概述
1．会分析客户存在的人身风险并选择合适
的人身保险产品防范风险
2%
人寿保险
2．能够识读人寿保险产品条款，具有解决
实际问题的能力。
2%
年金保险
3．能够识读年金保险产品条款，具有解决
实际问题的能力。
6%
健康保险
4．能够识读健康保险产品条款，具有解决
实际问题的能力。
3 人身保险
4% 人身意外伤害
保险
5．能够识读意外伤害保险产品条款，具有
解决实际问题的能力。
能独立完成
人身保险业
务中的各项
工作
6%
企业财产保险
家庭财产保险
1．会分析客户存在的财产风险并选择合适
的财产保险产品防范风险
2．能够识读财产保险产品条款
3．具有解决财产保险实际问题的能力
6%
运输工具保险
4 会分析客户存在的运输工具风险并选择合
适的运输工具保险产品防范风险
5．能够识读运输工具保险产品条款
6．具有解决运输工具保险实际问题的能力
2%
货物运输保险
7．会分析客户存在的货物运输风险并选择
合适的货物运输保险产品防范风险
8．能够识读货物运输保险产品条款
9．具有解决货物运输保险实际问题的能力
4 财产保险
2%
工程保险
10．会分析客户存在的工程风险并选择合适
的工程保险产品防范风险
能独立完成
财产保险业
务中的各项
工作
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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11．能够识读工程保险产品条款
12．具有解决工程保险实际问题的能力
2%
责任保险
13．会分析客户存在的责任风险并选择合适
的责任保险产品防范风险
14．能够识读责任保险产品条款
15．具有解决责任保险实际问题的能力
2%
信用保证保险
16．会分析客户存在的信用保证风险并选择
合适的信用保证保险产品防范风险
17．能够识读信用保证保险产品条款
18．具有解决信用保证保险实际问题的能力
4%
保险理财常见
险种
1．会分析客户面临的风险
2．会选择适合客户的年金保险产品
3．能够根据客户需求制定年金保险规划方
案
4．会分析客户面临的风险
5．会选择适合客户的年金保险产品
6．能够根据客户需求制定年金保险规划方
案
2%
退休规划
7．会分析客户面临的风险
8．会选择适合客户的退休保险产品
9．能够根据客户需求制定退休保险规划方
案
5 保险理财
2%
医疗规划
10．会分析客户面临的风险
11．会选择适合客户的医疗保险产品
12．能够根据客户需求制定医疗保险规划方
案
能独立完成
保险理财中
的各项工作
2% 保险费率的厘
定
1．具有理解费率厘定的能力
2% 保险准备金 2．会计提各类准备金
2% 保险公司的财
务与偿付能力
的管理
3．具有识读保险财务报表的能力
6
保险公司经
营与管理
2% 保险资金运用
管理
4．具有按规定使用保险资金的能力
了解保险公
司的经营管
理过程与重
点管理工作
2% 保险监管体系、
模式与手段
1．具有运用监管法律体系开展工作
的能力7 保险监管
3% 保险监管内容 2．具有运用监管要求守法从业的能力
能守法从业
4% 保险营销概念
保险营销管理
过程
1．能够准确选择保险营销策略
6%
保险营销策略
2．具有能够运用保险营销策略开展营销活
动的能力
8 保险营销
能独立完成
保险营销中
的各项工作
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6% 保险营销环境
分析
消费者行为分
析
3．具有分析保险营销环境的能力
4．具有分析消费者行为的能力
5．具有运用市场环境、购买者行为开展保
险营销的能力
4%
保险销售流程
6．能够准确操作保险销售流程，掌握工作
要点
