《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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教 学 大 纲
序
号
项目
（或任务）名称
项目
（或任务）方案描述
预设能力目标
教学
资源
学习成果
学
时
实施要点
（教学方法/教学手段）
1 风险与保险
1．学会分析社会中存在的风
险；
2．掌握风险管理的方法及程
序；
3．理解风险管理与保险的关
系；
4．掌握保险的概念、特征、
功能；
5．通过对风险管理的认识坚
持系统观念，通过历史看现实，
透过现象看本质，走物质文明
和精神文明相协调的中国式
现代化道路。
1．会发现与分析社会
中存在的风险；
2．会分析与选择防范
风险的方法；
3．会对风险进行管理；
4．能够选择保险来防
范风险；
5．树立正确的世界观、
价值观，形成爱国、
爱人民、爱集体的理
念
课件、
教材、
网络资
料
1．理解中国特色社
会主义的道路的意
义，拥有正确道德观、
价值观，坚持制度自
信，文化自信；
2．能独立分析存在
的风险并提出风险
管理规划方案；
3．风险管理对国家、
社会、个人的作用，
了解世情国情，自觉
把小我融入大。
5%
1．组织学生进行讨论分析社
会中存在哪些风险？防范风
险有哪些方法？从讨论中理
解中国特色社会主义的道路
的意义与国情，说明树立正确
道德观、价值观、爱党爱国爱
人民爱集体的重要性；
2．归纳和总结保险的作用与
特征，说明物质文明与精神文
明相互协调的中国式现代化
的作用；
3．组织学生对保险进行分类。
4．按工作流程教学。
5．教师讲评，总结。
2
保险原则与保险
合同
1．掌握保险的基本原则及其
运用。理解一个人为何要有政
治认同、家国情怀、文化素养、
宪法法治意识、道德修养；
2．掌握保险合同的概念及其
特征。了解如何实现社会主义
价值观；
3．熟悉保险合同的订立、生
效、履行、变更与终止的基本
1．具有正确运用保险
基本原则处理保险基
础与实务业务的能力；
2．具有准确签订保险
合同、处置保险合同
的能力；
3．具有解读人身保险
合同与财产保险合同
的能力；
课件、
教材、
网络资
料
1．具有认同中国法
律制度，自觉守法的
意识；
2．能依据保险基本
原则与合同规定处
理日常保险事务；
3．保险基本原则与
保险合同签订中同
道德风险的关系，恪
14%
1．帮助学生理解保险利益、
最大诚信、损失补偿、近因原
则的含义与意义。具有政治认
同、家国情怀、文化素养、宪
法法治意识、道德修养。了解
如何实现社会主义价值观；
2．明确保险合同的特征及当
事人、关系人之间关系。了解
中国特色社会主义法制体系，
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
2
规定。了解中国特色社会主义
法制体系，坚持依法治国以德
治国相结合，建立系统观念，
建设法治社会的重要性；
4．掌握人身保险和财产保险
合同的基本条款和规定。
4．具有政治认同、家
国情怀、文化素养、
宪法法治意识、道德
修养；
5．具备理解中国特色
社会主义法制体系，
坚持依法治国以德治
国相结合，建立系统
观念，建设法治社会
的重要性。
守道德、坚守法律。
了解中国农历与公
历的算法规律，理解
中华优秀传统文化。
坚持依法治国以德治国相结
合，建立系统观念，建设法治
社会的重要性；
3．明确保险合同的订立、生
效、履行、变更与终止的基本
规定；
4．明确人身保险和财产保险
合同的基本条款和特殊条款；
5．按工作流程教学；
6．教师讲评，总结。
3 人身保险
1．学会分析社会中存在的人
身风险；
2．掌握人身保险的概念与特
征；
3．掌握人身保险的保障范围
与基本类型；
4．理解人身保险各产品的特
点与基本条款；
5．具有识读人身保险产品的
能力；
6．具有解决实际问题的能力。
树立社会主义核心价值观、法
治观、劳动观、心理健康观、
中华优秀传统文化观。明确我
国科教兴国战略目标。
1．会分析客户存在的
人身风险并选择合适
的人身保险产品防范
风险；
2．能够识读人身保险
产品条款；
3．具有解决实际问题
的能力；
4．具有运用物联网、
数字经济与实体经济
深度融合运用的能力。
课件、
教材、
网络资
料
1．把社会效益放在
首位、社会效益和经
济效益相统一；
2．能独立完成人身
保险业务中的各项
工作；
3．人身保险中的道
德风险与逆选择防
范，深化对法治理念，
法治原则，重要法律
概念的认知。
20%
1．组织学生讨论人身存在的
风险，引入人身保险的保障范
围及类型。树立社会主义核心
价值观、法治观、劳动观、心
理健康观、中华优秀传统文化
观。明确我国科教兴国战略目
标；
2．归纳人身保险各产品的特
点与基本条款；
3．帮助学生学会识读人身保
险产品；
4．对实务中的案例能予以正
确分析。把社会效益放在首位、
社会效益和经济效益相统一；
5．按工作流程教学；学会物
联网、数字经济与实体经济深
度融合运用；
6．教师讲评，总结。
4 财产保险
1．学会分析社会中存在的财
产风险。加强中华优秀传统文
化教育；
1．会分析客户存在的
财产风险并选择合适
的财产保险产品防范
课件、
教材、
网络资
1．具有适应社会主
义市场经济体制，重
视实体经济发展、弘
20%
1．组织学生讨论财产存在的
风险，引入财产保险的保障范
围及类型。说明社会主义市场
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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2．掌握财产保险的概念与特
征；
3．掌握财产保险的保障范围
与基本类型；
4．理解财产保险各产品的特
点与基本条款；
5．具有识读财产保险产品的
能力；
6．对实务中的案例能予以正
确分析，具有解决实际问题的
能力。提升法治水平；
7．了解社会主义市场经济体
制。坚持把发展经济的着力点
放在实体经济上的意义。
风险；
2．能够识读财产保险
产品条款；
3．具有解决财产保险
实际问题的能力；
4．提升法治水平与中
华优秀传统文化水平；
5．具有重视实体经济
发展，尊重社会主义
市场经济体制的意识。
料 扬中华传统文化的
能力；
2．能独立完成财产
保险业务中的各项
工作；
3．防范财产保险的
欺诈行为，提高运用
法治思维和法治方
式，维护自身权利，
参与社会公共事务，
化解矛盾纠纷的意
识和能力。
经济体制的特色，说明重视实
体经济发展的重要性；
2．归纳财产保险各产品的特
点与基本条款；
3．帮助学生学会识读财产保
险产品；
4．对实务中的案例能予以正
确分析，提升法治水平与弘扬
中华优秀传统文化水平；
5．按工作流程教学；
6．教师讲评，总结。
5 保险理财
1．能够理解提升自身职业理
想与职业道德的重要性；
2．掌握中国特色社会主义思
想的世界观和方法论；
3．够分析客户的风险，并合
理选择人身和财产保险产品
制定理财规划方案；
4．理解以经济建设为中心，
构建以国内大循环为主体、国
内国际双循环相互促进的新
发展格局；
5．掌握现代中央银行制度的
内容。
1．会分析客户面临的
风险；
2．会选择适合客户的
保险产品；
3．能够根据客户需求
制定保险规划方案；
4．当“黑天鹅”“灰犀
牛”发生时，具有应变
能力守住风险底线；
5．具有反垄断和反不
正当竞争的能力。
课件、
教材、
网络资
料
1．能充分运用信息
技术、人工智能设备、
大数据独立完成保
险理财中的各项工
作；
2．明确国家、企业、
个人的社会责任，增
强职业责任感，开拓
创新的职业品格和
行为习惯。
8%
1．分析客户保险需求，运用
中国特色社会主义思想的世
界观和方法论，明确提升自身
职业理想与职业道德的重要
性，理解以经济建设为中心，
构建以国内大循环为主体、国
内国际双循环相互促进的新
发展格局；
2．运用信息技术、人工智能
设备、大数据选择适合客户的
保险产品。明确现代中央银行
制度的内容；
3．为家庭或家庭制定保险理
财规划，具有应变能力守住风
险底线，具有反垄断和反不正
当竞争的能力；
4．按工作流程教学；
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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5．教师讲评，总结。
6
保险公司经营与
管理
1．理解保险费率的概念及厘
定的原则；
2．了解保险费率厘定的数理
基础；
3．了解寿险与非寿险费率厘
定的过程及原理
4．掌握寿险费率厘定的基本
原理及计算；
5．了解保险准备金提取的计
算；
6．了解保险财务管理特点及
管理指标体系；
7．熟悉保险偿付能力管理的
主要内容；
8．了解保险资金运用的领域；
9．掌握党的二十大的中心任
务与战略部署；
10．费率中的偿付能力社会责
任，培养追求国家的富强，民
主，文明和谐和社会的自由平
等公正法治，将社会主义核心
价值观内化为精神追求，外化
为自觉行动。
1．具有理解费率厘定
的能力；
2．会计提各类准备金；
3．具有按规定使用保
险资金的能力；
4．具有识读保险财务
报表的能力；
5．具有坚持人民至上、
坚持自信自立、坚持
守正创新、坚持问题
导向、坚持系统观念、
坚持胸怀天下的能力；
课件、
教材、
网络资
料
1．了解保险公司的
经营管理过程与重
点管理工作；
2．掌握中国特色社
会主义法治体系，明
确知识产权法制保
障。
8%
1．组织学生讨论影响寿险与
非寿险费率的因素；
2．归纳和总结费率厘定的方
法；
3．明确各类准备金的计提标
准及偿付能力管理方法；
4．明确保险资金运用的规定，
实施尝新驱动发展战略意义，
积极主动开放，奉行行业互利
共赢得开放战略的重要性，促
进国际宏观经济政策协调；
5．按工作流程教学；
6．教师讲评，总结。
7 保险监管
1．加强金融监管，了解保险
监管的体系与方式；
2．掌握保险监管的内容，守
住不发生系统性风险的底线；
3．掌握《保险法》等有关保
险从业法律法规；
具有守法从业的能力，
具有防范系统性风险
的理念与方法
课件、
教材、
网络资
料
1．明确保险监管的
各项法规、制度；
2．明确防范系统性
风险的方法。
5%
1．明确保险监管的体系与方
式，了解防范系统性风险的重
要性；
2．归纳和总结保险监管的内
容和防范系统性金融风险的
方法；
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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4．牢固树立法治观念，坚持
走中国特色社会主义道路的
理想和信念，深化对法治理念，
法治原则，重要法律概念的认
知，提高运用法治思维和法治
方式。
3．明确保险从业法律法规。
8 保险营销
1．掌握保险营销概念；
2．了解保险销售流程与营销
管理过程；
3．学会分析保险营销环境、
保险购买者行为；
4．熟练掌握保险营销策略；
5．遵守消费者权益保护法、
反不正当竞争法。提高个人的
爱国敬业诚信，友善修养，不
断追求国家的富强，民主，文
明和谐和社会的自由平等公
正法治。
1．具有运用市场环境、
购买者行为开展保险
营销的能力；
2．能够准确选择保险
营销策略；
3．具有从事保险营销
的能力；
4．能够运用保险营销
策略开展营销活动的
能力。
课件、
教材、
网络资
料
1．能独立完成保险
营销中的各项工作；
2．将社会主义核心
价值观内化为精神
追求，外化为自觉行
动。提高运用法治思
维和法治方式，维护
自身权利，参与社会
公共事务，化解矛盾
纠纷的意识和能力。
20%
1．组织学生讨论影响保险营
销的环境和购买者行为；
2．学会对保险营销环境、保
险购买者行为进行分析；
3．明确保险销售流程与营销
管理过程；
4．学会运用保险营销的各种
策略；
5．按工作流程教学；
6．培养遵纪守法，爱岗敬业，
无私奉献，诚实守信，公道办
事的品格。
