保险业务综合实训
项目教学任务书
《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
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一、综合实训项目任务
《保险业务综合实训》
二、控制要求和技术参数
1．能够解读和分析保险典型条款（保险产品）。
2．能够对疑难的保险案例进行准确的分析和处理，提高保险业务的能力。
3．掌握保险实务的工作流程。
4．根据不同客户的风险保障需求为顾客量身定做保险理财商业计划书，完
成整个保险理财的流程。并且具有一定的后期服务能力。
三、其它技术要求
1．保险产品包括：人寿保险、意外伤害保险、健康保险、新型保险产品、
团体保险、财产保险、运输工具保险、责任保险、货物运输保险等产品；
2．疑难案例分析涵盖人寿保险、意外伤害保险、健康保险、新型保险产品、
团体保险、财产保险、运输工具保险、责任保险、货物运输保险等案例。
3．工作流程包括：保险承保——保险核保——保单保全——保险理赔，及
流程中各类单证的填写和更改练习；
4．根据客户资料，为顾客量身制定保险理财商业计划书，完成整个保险理
财的流程。
四、考核标准
实训课考核方法：
平时技能考核 60%——完成作业文件的质量 40%。
五、其它任务说明
要求学生使用经国家保险监督管理机构批准或备案的真实保险产品为顾客
制定具有典型工作任务设计的保险理财计划，并且根据保险公司的工作流程模拟
实施，能使学生获得工作过程的完整训练。
六、参考资料
1．综合实训项目资源积累与学习分享系统
2．中国人寿保险股份有限公司的保险产品及保险单证
3．中国人民保险股份有限公司的保险产品及保险单证
