第五章：人 类 行 为
讲义结构
¨学习目的和要求
¨理性
¨有限理性
¨认知科学视阈中的人类行为
¨人类行为与制度
学习目的和要求
¨ 经济学是关于人类行为的科学。理性假设是
新古典经济学的逻辑起点和核心概念。
¨ 了解和掌握理性的经济学涵义、理性的形式
以及理性概念的历史演化。
¨ 了解和掌握有限理性的内涵、有限理性的根
源、有限理性的形式以及有限理性的扩展。
¨ 了解和掌握认知科学视阈中的人类行为。
¨ 了解和掌握人类行为与制度的关系。
经济学家的有关观点
¨ 经济学是一门研究财富的学问，同时也是一门研究
人的学问（马歇尔）。
¨ 经济学家所研究的根本主题就是社会制度中的人类
行为，而不是抽象的人类行为（布坎南）。
¨ 经济学是关于人类行为的科学，而不是关于“因之
行为的时间的科学（米塞斯）。
¨ 制度理论是由一个关于人类行为的理论结合一个关
于交易费用的理论建立起来的（诺斯）。
¨ 经济学对人类行为的分析首先涉及对人的假设问题。
讲义结构
¨学习目的和要求
¨理性
¨有限理性
¨认知科学视阈中的人类行为
¨人类行为与制度
第一节 理 性
¨ 理性的经济学涵义
– 在新古典经济学的视阈里，理性就是每个经济主
体都能遵循趋利避害原则，通过成本——收益的
边际分析，经过深思熟虑后对其所面临的所有机
会和手段进行最优化选择。
¨ “理性”经济学涵义有三个层面：
– 人的自利性假设
– 极大化原则
– 每一个人的自利行为与群体内其他人的自利行为
存在一致性
理性
¨ 理性的形式
– 价值理性/目标——手段理性
• 价值理性是指经济主体追求目标本身是否理性，也可称为目标
理性。
• 目标——手段理性是指强调达成既定目标的手段是否理性。
–本质理性/程序理性（西蒙）
• 个人并不具备古典假设的本质理性（也叫实质理性，即特殊行
为的最大化），但人类在知识、预见、技巧和时间上的有限性，
能通过借助组织理性得以缓解——选择过程的效率性可以通过
理性组织中形成的规则与惯例等得到实现，即人类可以具备程
序理性。
– 建构理性/演进理性（哈耶克）
• 建构理性是指惟理主义建构论者们持有的理性观，他们认为理
性可以设计秩序，立法者的意志就是法律的起源。
• 演进理性则认为理性是一个自然选择的进化过程的产物，而不
是某些立法者理性设计的结果。
理性
¨ 理性的形式（续）
–适应性理性与创新理性
–适应性理性的实质是有限理性，强调并非无所
不知地最大化他们的既定目标的，而是根据经
验调整其目标，使之更可行。
–创新理性是指企业家偶然地打破已知限制，如
资源、技术和制度等方面的约束，作出发现并
利用这些发现。
¨ 理性概念的历史演化
– 孟德维尔：最早关于理性描述的荷兰经济学家。
1714年出版的《蜜蜂的寓言：私人的恶德、公
众的利益》一书认为，经济人在追求自己的快
乐和利益时，只要是自由地进行利己的活动，
其结果就会自然而然地增进全社会的繁荣，其
利益要比最初以非利己为目的而进行的活动要
大得多。
– 爱尔维修：法国哲学家，他认为利己主义是人
类的自然特征和社会进步的因素。 爱尔维修
理性
¨ 理性概念的历史演化（续1）
– 古典经济学的“经济”观
• 亚当·斯密在1776年出版的《国富论》中首次涉及经济人概念，
他指出，经济人具有双重本性：自利性和社会性。斯密的“经
济人”假定不包括“完全理性”含义。
• 约翰·穆勒是第一个明确提出“经济人”概念的经济学家，他
的“经济人”概念是从人类诸多行为动机中抽象出来的，以经
济动机为出发点，主要指“追求财富最大化”，不包括那些以
非经济动机为出发点的行为。
–新古典经济学的“理性”观
• 新古典经济学家们以均衡分析为特征，信奉理性假说，逐渐将
斯密等人提出的“经济人”演化成“理性人”。演进过程三个阶段：
• 第一阶段：从马歇尔到萨缪尔森，理性假设变得经典和简约
• 第二阶段：从阿罗的一般均衡开始到20世纪80年代末期，理性
假设变成了经济学界公认的经济分析的对话平台。
• 第三阶段：从博弈论方法的兴起到20世纪末，理性假设作为经
济学的基本公理被普遍接受。
–20世纪下半叶以来经济学各分支学科对“理性”的再认识
。
理性
¨ 20世纪下半叶以来经济学家关于“理性”的
再认识
– 坚持理性人假设，发展古典经济学体系
• 大卫·刘易斯、詹森和麦克林、卢卡斯等先后发展了“
理性”假设。
– 对理性人假设修修补补，是经济学更贴近现实
• 代表人物：罗纳德·科斯、道格拉斯·诺斯、加里·贝
克尔、阿马蒂亚·森、海萨尼/纳什和泽尔腾等。
– 抛弃理性人假设，将研究延伸至非理性行为领域
• 实验经济学和行为经济学对经典理性人假设进行了辩证
的扬弃，是经济学对人类行为研究更加全面，开始包括
理性和非理性两个方面。
– 经济学家们对理性的理解经历了从完全理性到有
限理性，再到非理性的演变过程。
讲义结构
¨学习目的和要求
¨理性
¨有限理性
¨认知科学视阈中的人类行为
¨人类行为与制度
第二节 有限理性
¨ 有限理性的涵义（西蒙）
– 人在主观上追求理性，但只能在有限的程度上做
到这一点择。
– 有限理性是指那种把决策者在认识方面的局限性
考虑在内的合理选择——包括知识和计算能力两
方面的局限性，它非常关心的是实际的决策过程
怎样最终影响作出的决策
– 行为决策者并非像古典及新古典模型描述的那样，
在已知的效用函数或偏好序列条件下追求最大化。
因为人脑的计算能力非常有限，只能进行有限的、
实际的和内植于环境的推理。
有限理性
¨ 其他经济学家关于“有限理性”的观点
¨ 诺斯
– 人的有限理性包括两个方面的含义：一是人们面
临的环境的复杂性和不确定，因此所获得的信息
也就不完全。二是人对环境的计算能力和认识能
力是有限的，人不可能无所不知。
¨ 阿罗
– 人的有限性用就是人的行为“既是有意识地理性
的，但这种理性又是有限的”。
¨ 威廉姆森
– 只要或者是不确定性、或者是复杂性的存在达到
了必要的程度，有限理性就会产生。所有复杂的
协议、契约或合同都不可避免地是不完全的。
有限理性
¨ 有限理性的根源
– 外在约束。主要是指人类选择的理性程度受到信
息不完全与不确定等外部因素的限制。
– 内在约束。人脑处理信息的能力是有限的。内在约
束主要是指人脑有限的信息处理能力这一事实约
束着人们的理性水平。
–在一个高度复杂的世界里，人类不能像新古典理
论中所说的那样不停地忙于完全的选择权衡，即
使人类拥有相应的信息，也不可能对所有可选择
的方案中的可能报酬作出完全有理性的计算。
有限理性
¨有限理性的形式
成本障碍型
生理局限型
理性节约型
有约束的有限理性
选择性的有限理性
有限理性
¨ 有约束的有限理性
–又称为“理性不及”的有限理性，指人类受认知
能力或外界不确定性、信息成本的约束而无法最
大化的情况。
–奈特派
• 用“根本不确定性”解释有限理性，即决策者根本不知
道变量有几个可能的值，更不知道每一个可能值发生的
概率。
–西蒙派
• 强调成本约束（信息成本、交易成本等）对人类理性行
为的影响。
–哈耶克派
• 强调历史、习俗、习惯、价值观和管理对立性的限制。
有限理性
¨ 选择性的有限理性
–选择性的有限理性是指行为主体本来可以最大化理
性，但他们不愿意最大化，只选择一定程度的理性。
–个人选择的理性程度受两种因素影响，一是偏好，
二是基于节约心智成本的考虑。
–X效率理论与选择性有限理性
• 莱宾斯坦在他的X效率理论中提出了选择性理性的概念。
他指出，新古典理论假定人的理性是充分的，但现实中人
的行为不具有充分理性。个人行为既非完全理性，也非完
全不理性，而是根据偏好选择某一理性水平。
–心智成本与选择性有限理性
• 理性思维是一种成本高昂的心智活动，它不仅包括理性计
算的思维成本，还涉及到理解和处理信息的思维成本、认
知协调成本以及与情感、动机、价值观念、偏好等相关的
心理成本。
• 正因为心智成本的存在，人类可能不愿意充分运用本来应
该具有的理性能力而保持理性“无知”。
有限理性
¨有限理性的扩展
–一是眼睛向内，通过资源互补，如非理性
对理性的替代，或“开启”潜质资源来解
决心智资源的稀缺问题。扩展有限理性的
内在机制主要有直感、认知图式与简捷启
发式等。
–二是眼睛向外，通过制度、组织、秩序、
技术等节省交易成本与心智成本，降低思
维负担。如市场、价格、货币等，都无形
中延长了有限理性。再如技术的人性化使
许多物品使用起来更加安全、方便、简单，
这节约了人类的思维成本。
讲义结构
¨学习目的和要求
¨理性
¨有限理性
¨认知科学视阈中的人类行为
¨人类行为与制度
第三节 认知科学视阈中的人类行为
¨什么是认知科学？
– 认知科学，即行为经济学，它是一门试图将心理
学的研究成果融入经济学理论的科学，它是人们
对理性的认识从有限理性发展到非理性层面。
–经典理论假定人的行为是理性的、不动感情的、
自私的、追求自身效用最大化的，个人是同质的
计算机器。
–行为经济学则认为人是充满人性的异质的人，人
的行为所追求的远不止经典经济人追求的范围，
他们还关注公平、互惠和社会地位等许多其他方
面。
认知科学视阈中的人类行为
¨ 行为经济学关于人类行为目标的看法
–在人类行为追求目标的定性分析方面，行为经济学主张
以“幸福最大化”取代新古典体系的“财富最大化”。
–在追求目标方面，人们追求满意而不是最优，仅限于同
留在某些较好的解决方法，而不是急需寻找最好的。
幸福和收入的关系曲线图 幸福指数
认知科学视阈中的人类行为
¨ 行为经济学关于有限理性的看法
–行为经济学者运用心理学实验，充分证明了理性行为并
非唯一的行为方式，情绪化行为、冲动行为、从众行
为等非理性行为普遍存在。
–行为经济学发展了西蒙的有限理性观，认为大脑的两个
特点决定人们行为与决策的范围。一个特点是有限的
信息处理能力，另一个特点是大脑的各个模块（即大
脑的各个组成部分）具有某种独立地影响人类行为的
能力。
–行为经济学认为，大脑的模块性导致了多重自我与有限
的自我控制能力，从而与经典理性人的超强自制力相
区别。
–人们往往采取某个行动后又感到后悔。如一方面计划节
食，一方面却又抵制不住美食的诱惑而大快朵颐。人
具有两面性和多重自我性。
–多重自我除了使个体行为偏离理性轨道外，还导致了公
共政策和集体选择问题。
认知科学视阈中的人类行为
¨ 行为经济学关于行为规律的研究
– 在不确定性条件下，人们经常采用简捷启发式原
则进行决策以简化决策任务。
– 简捷启发式代表一种指导信息探索的有效捷径、
近似算法或简约法则，个体在决策时有把复杂问
题简单化的认知能力。
– 简捷启发式的基本原则主要有：
• 代表性启发原则
• 可得性启发原则
• 锚定与调整原则
• 小数定律
认知科学视阈中的人类行为
¨ 行为经济学关于心理规律的研究
–人们常常对一个行动后果与某一参照点的相对差
异很敏感，而对这一后果本身的绝对水平不敏感。
–损失比收益更令人关注（如下图） 。
– 人们经常性地过于自信、反映过度与反映不足。
– 后悔、认知失谐
– 人们具有社会动机和公平意识
– 人们都有“非替代性”的心理账户系统
讲义结构
¨学习目的和要求
¨理性
¨有限理性
¨认知科学视阈中的人类行为
¨人类行为与制度
第四节 人类行为与制度
¨制度与人类行为的关系
–制度塑造个人，能扩展人的有限理性
• 案例：英国1983年强制实行汽车安全带法律
• 人类行为的社会方面无疑深深地植根于人类的遗传之中；
• 人类通过社会交往训练其各种分化出来的认知能力；
• 人在与他人的协调中获得了演化上的优势并生存得更好。
• 制度使他人的行为变得更可预见。它们为社会交往提供
一种确定的结构。
• 制度还可以缓解知识的不足。
• 制度的存在构成了不确定世界中人们之间的相互关系。
• 制度有助于约束人类某些有碍于合作的本性，有助于增
进可预见性，有利于缓解人类知识的不足，从而扩展人
的有限理性。
人类行为与制度
¨ 制度与人类行为的关系（续）
–个人塑造制度，人性的演变影响着制度变迁的方
向。
• 个人塑造制度应该体现在人类行为会影响制度的构
建方面，而不是人类对制度的设计。
• 现代制度主义经济学将把社会制度定义为通过传统、
习惯或法律约束的作用力图形成固定的、规范的行
为模式的一种社会组织。人类行为模式本身对制度
的形成就有决定意义。
• 由于人类本身是不断演变的，这决定了建立在人性
基础上的制度必然随人性的演变而变迁。
• 在人类的制度体系中，在大多数情况下，这些强外
在约束是人类集体思考和行动的结果。这样，在制
度和组织强外在约束的形成和演进过程中，人类心
理起根本作用。
人类行为与制度
¨ 诺斯论制度变迁
–“在经济变革的长期趋势中，制度或认知模式的变化往往起
源于不同个人群体面临的初始条件的改变。
–不同群落因其所处物质环境的不同而具有不同经验，在此基
础上逐渐形成不同语言，并用不同思维模式来解释周围世界。
–语言和心智模式形成非正式约束力，它们限制了该群体的制
度框架，并被当做习俗、禁忌或是神话，世代传承下去，产
生了我们所谓的文明，从而形成了路径依赖的关键部分。
–随着劳动分工和专业化的不断发展，群落演化出不同政治与
经济形式。
–随着在解决稀缺性这一根本经济问题上取得各种不同程度的
成功，经验和学习的多样化逐渐产生出差异日益扩大的社会
和文明。
–随着人类变得越来越相互依赖，环境的复杂性增加，为了从
交易中获得潜在收益，就需要更加复杂的制度结构。”
人类行为与制度
¨ 基于认知结构和人性发展的制度研究
行 为 类 型
心 智 类 型
行 为 结 构
心
智
结
构
无意识
无意识
行为
包含意识，称为有意识的
无意识。如弗洛伊德所说
的动机性遗忘、口误、笔
误等
不包含意识，如习惯性动
作、肌肉反应、抽搐等
前意识 前意识
行为
潜意识的习惯，如熟
能生巧的动作等
直觉 灵感
直觉行为
顿悟
意识/有
意识
从知识形态看，分为观
念层、价值层和理念层；
从思维活动看，分为感
性层（感觉、知觉和想
象）和理性层（概念、
判断和推理）
有意识/意识行为
人类行为与制度
¨ 规则尊学者与理性最大化者之间的关系
– 规则遵循者
• 建立习惯和常规，更重要的是采纳社会规范和惯例。
– 理性最大化者
• 根据其环境和机会的变化调整其行为，以使他的净收益
最大化。
¨ 如何理解规则遵循者与理性最大化者之间的关系？
–规则遵循者也是一种理性行为。
–之所以出现规则遵循行为，是因为：
• 信息和决策成本；认知及信息处理约束；尝试逐案调整而出错
的风险；个人由于其行为被规则决定而得到的某种利益。
–大多数正统经济学都用最大化或最优化术语来解释理性，并
且试图通过考虑信息成本、认知限制或预先承诺的好处或名
声效应等方面的因素，将最大化理性与地道的规则遵循协调
起来。
人类行为与制度
¨如何进一步探讨人类行为与制度的关系
？
–经济学是一门关于人们在稀缺的社会如何进行选
择的理论，在一个不确定极为普遍的世界，人们
需要通过认知科学、经济学、政治学、法学、社
会学以及相关的分析来解决不确定问题。
–我们必须从认知科学领域，从心理学领域再挖掘
对制度的理解。
–只有整合政治学、经济学、社会学、历史学、人
类学、认知科学，甚至包括社会心理学等众多学
科，我们才能真正理解人的行为，理解制度以及
制度的变迁 。
人类行为与制度
¨思考题
1、理性的形式有哪些？
2、有限理性的根源是什么？有限理性的形式有
哪些？
3、试比较奈特派、西蒙派以及哈耶克派对有限
理性的理解。
4、行为经济学关于心理规律研究的共识有哪些
？
5、如何理解制度与人类行为的关系？
