第三章 消费者行为理论（效用理论）
Utility Theory
一效用总论
二基数效用理论：边际效用分析
三序数效用理论：无差异曲线分析
【教学重点】
效用理论
边际效用递减规律。
无差异曲线的含义及特征。
预算约束线的含义。
消费者均衡的条件。
收入效应和替代效应
【难点】
如何用经济分析工具分析心理现象。
消费者均衡条件的证明。消费者剩余。
一、总论：效用、基数效用和序数效用
效用
基数效用
基数效用用1、2、3这些数字表示，基数
效用可加总和求和，能知道各种物品的
具体效用大小。
序数效用
序数效用用第一、第二、第三这些顺序
或等级表示，不能具体加总和求和，只
能相互比较。
（1）效用的含义：是消费者在消费
商品或劳务时所感受到的满足程度。
效用
（2）效用的理性：“人心不足蛇吞
象”，《乌鸦与狐狸》，香烟、鸦
片等都能满足人的需要
（3）效用因人、因时、因地而不同
湖南人不怕辣，贵州人辣不怕，四川人
怕不辣，湖北人不辣怕。
水乡的一杯水与沙漠里的一杯水。
说有个商人拉了一船葱去贩卖，在海上遇上了风暴，船
被吹到了很远的一个海岛上。那个海岛的居民从没有见到
过葱，一尝之下，惊喜异常，当作宝贝，结果
用一船金子换了商人的一船葱，商人回来以后，
有个邻居看着眼红，他想，那个海岛的人一定
也没见过蒜，于是就拉了一船蒜去那个海岛，
也准备换回一船金子。你们猜，结果怎么样？
海岛居民果然也没见过蒜，一尝之下，也当作
宝贝，于是换给了他一船葱。对商人和他的邻
居来说，金子的效用远远大于葱和蒜，可是海
岛的居民却把三者一视同仁。
笑话
基数效用与序数效用
基数效用理论：认为效用可以用具体的数字
来衡量，并可以求和加总。1、2、3
边际效用分析
序数效用理论：认为效用无法计量和加总，
只能表示出满足程度的高低和次序。第一，
第二
无差异曲线方法
二、边际效用分析（基数效用论）
效用、总效用、边际效用
边际效用递减规律
货币边际效用的假定
消费者均衡的条件
需求曲线的推导
消费者剩余
b总效用（Total Utility）：是一个
人从消费一定量的某种物品中所能得
到的总满足程度。
1、总效用与边际效用
b边际效用（Marginal Utility） ：
某种物品的消费量每增加一个单位所
增加的满足程度。
什么是边际
说有一位经济学家，有一次与一个护林员
步行穿过一处偏僻的地方。在一条羊肠小
道的拐弯处，他们突然看见前面不远处有
一只凶神般的灰熊。灰熊大概是很久没有
猎到食物，肚子饿坏了，朝着他们就冲了
过来。经济学家见状急忙丢下身上的背囊，
取出其中的软便鞋，换下脚上又笨又沉的
靴子。护林员对此大惑不解，好奇地问：
“你为什么要这样做呢？灰熊要追上我们
是很容易的。”而经济学家却镇静地说：
“我没有必要跑过灰熊哇，我只要能跑得
过你就够了。”
4如一家民航公司开辟从甲地飞往乙地的新航线，每
运载一位旅客的全部成本是260元，那么，当每次飞
机有空位时，它能不能以每张130元的票价卖给学生
呢？有人可能会说：“不行！”理由是每个旅客的
全部成本是260元，低于这个数目的票价将给航空公
司造成亏损。但是，如果我们用边际分析法去分析
一下，便会发现，行！
因为我们此时做决策不能依据全部成本（它包括飞
机维修费用以及机场设施和地勤人员的费用等等），
而是要依据边际成本。飞机维修费以及机场设施费
等的开销，不论是否搭载学生，均是要发生的，而
学生在飞机上的就餐费和飞机因增加负载而增加的
燃料支出，才是因学生乘坐飞机而额外增加的成本。
若该边际成本30元，则边际收入130元大于它的边际
成本，说明学生乘坐飞机能为公司增加利润，所以，
按低价让学生乘坐飞机对航空公司是有利的。
罗斯福在连任第四任美国总统成功时，
有记者问他是怎样的感觉。罗斯福递给
记者一块面包，记者受宠若惊，三口两
口地吃了，说味道很好。罗斯福让记者
一连吃了四块，然后看着记者微笑说：
“你现在知道我的感觉了”。这个故事
说明了一个道理：即使是总统这样的职
位，积时既久，也会因事务的重复和繁
杂而失去趣味。
总效用与边际效用(表)
消费数量(Q) 边际效用 总效用
1 10 10
2 6 16
3 3 19
4 1 20
5 0 20
6 -2 18
总效用与边际效用(图示)
O Q
U
TU
MU
总效用和边际效用的关系：
当边际效用为正数时，总效用是
增加的；
当边际效用为零时，总效用达到
最大；
当边际效用为负数时，总效用减
少。
2.边际效用递减规律
边际效用递减规律：
在一定时间内，在其他商品的消
费数量保持不变的条件下，随着消费
者对某种消费品的增加，消费者从连
续增加的每一单位消费中得到的效用
增量即边际效用是递减的。
TU
MU
Q
U
边际效用递减的原因：
（1） 生理原因（心理原因）
（2）物品的多用性，且人们的需求欲望有
轻重缓急之分，人们总是把资源（物品）
用于最需要的用途上，所以后一单位的
物品的效用总是低于前一单位的。
边际效用递减规律体现了一种
“多样化是生活乐趣”的哲学。
他解释了为何人们追求多样化的
生活。
3.货币边际效用的假定
基数效用论者认为，货币如同商品一样，
也具有效用，商品的边际效用规律对于
货币也同样适用。
但是，在分析消费者行为时，基数效用
论者通常假定货币的边际效用是不变的，
其原因是单位商品的价格只占消费者总
收入的很小部分，当消费者对某种商品
的购买量发生很小变化时，所支出的货
币的边际效用变化非常小，对于这种微
小的货币的边际效用的变化，可以忽略。
特别强调
由于效用是一种心理感受，所以经济学
家认为，边际效用递减规律得自于“内
省”。例如，把一个人的眼睛蒙住，请
他伸臂膀，然后向他手上加重物，开始
他会感到重物的增加，但当重物增加到
一定程度时，尽管所加重物相同，他的
感觉是增加的（即边际的）重物越来越
小。韦伯－费克纳边际影响递减规律也
证明了声音、光线和其他感觉都存在这
种现象递减。边际效用递减与这些现象
类似。
4.消费者均衡的条件
消费者均衡是指消费者在收入既定和价
格已知的条件下作出实现效用最大化的
消费选择。
消费者均衡的限制条件
第一，消费者的嗜好是既定的。
第二，消费者的收入是既定的。
第三，物品的价格是既定的。
效用最大化原则
消费者按效用最大化的原
则进行消费，就是要把自己有
限的收入分配到各种物品的购
买，使自己从这些物品的消费
中获得最大限度的效用。
面包 （3￥） 唱片（6￥）
数量 支出 数量 支出
0 0 5 30
2 6 4 24
4 12 3 18
6 18 2 12
8 24 1 6
10 30 0 0
支出（30元）可能
a
b
c
d
e
f
王博士的消费选择
1 2 3 4 5
唱片
X
10
8
6
4
2
0
Y
面包
消费可
能线
f
e
d
c
b
a
数量
0
1
2
3
4
5
总效
0
50
88
121
150
175
唱片
总效
291
260
225
181
117
0
数量
10
8
6
4
2
0
面包总效用
唱片+面包）
291
310
313
302
267
175
消费者均衡的条件
b 每元支出的边际效用 相等。
b 从某种物品最后一个单位的消费中得到的边
际效用除以该物品的价格。
消费者均衡的条件
MUx MUy
1.如果：—— > —— ，增加X减少Y的
Px Py 购买
MUx MUy
2.如果：—— < —— ，增加Y减少X的
Px Py 购买
数量
0
1
2
3
4
5
总效用
0
50
88
121
150
175
唱片（6￥） 总效用
291
310
313
302
267
175
边际
效用
15
17
19
28
42
0
总效用
291
260
225
181
117
0
数量
10
8
6
4
2
0
面包（3￥）
MU/P
MU/P
边际效
用
0
50
38
33
29
25
总结
约束条件：M=PxX+PyY
MUx MUy
均衡的实现条件：—— = ——= λ
Px Py
5.需求曲线的推导
消费者对某商品愿意支付价格的高低取
决于消费该商品所得到的边际效用的大
小。
边际效用递减规律决定了需求曲线向右
下方倾斜。
需需求求量量与与价价格格成成反反方方向向变变动动，，这这个个规规律律根根
源在于边际效用递减规律。源在于边际效用递减规律。
边际效用理论与需求定理
某物品数量
1
2
3
4
5
价格（元）
10
5
1
边际效用
20
10
5
2
1
因此：物品的价格取决于它的边际效用而不是总效用因此：物品的价格取决于它的边际效用而不是总效用
哪种物品容易得到，它的边际效用就小，价格
就低。哪种物品难以得到，它的边际效用就大，
价格就高。这就应了那句中国古语：“物以稀
为贵”，换经济学术语，就是供大于求，价格
下降；供不应求，价格就上升。这不就是供求
定理吗？
根据这个解释，如果在某些情形下水成了缺乏
的东西，它的价格也会上升。在沙漠戈壁地区，
“水比油贵”的现象就是最好的证明。如果钻
石异常丰富，它的价格会下降吗？这件事虽然
没有出现过，但是我们也可以想象得到。
需求曲线的推导(图示)
O
P
Q
D
MU MU/P=λ
则P=1/ λ•MU
6.消费者剩余
消费者剩余(consumer surplus)：消费者
愿意支付的价格总额减去实际支付的价
格总额的差额，是消费者的一种主观心
理感受。
消费者剩余代表了消费者的福利。
消费者剩余理论的应用。
某物品数量
1
2
3
4
5
市场价格
1
1
1
1
1
消费者愿意支付的价格
5
4
3
2
1
消费者剩余
4
3
2
1
0
5
4
3
2
1
数量
(件）
P
Q
D 需求
0 1 2 3 4 5
消费者剩余
消费者实
际支付
消费者剩余仅是消费者心理上感觉到的一种满足。它对社会
的、经济的多方面决策，都是有用的概念。如果你在市场上
买到一件价廉物美的商品，大大低于你暗地里给它估算的价
格，你一定会觉得非常满意，认为很“合算”。其差价越大，
你心理上的感觉就越佳，你的购买欲望就越强。
此外，我们可借助于消费者剩余的概念来判断一种商品在我
们心目中的重要程度。从图中容易看出，需求曲线比较陡峭
的商品，消费者剩余较大，需求曲线比较平缓的商品，消费
者剩余较小。实际上，需求曲线陡峭，表明价格变化时需求
量变化不大，这些商品是生活必需品，如盐和大米；需求曲
线平缓，表明价格变化时需求量变化较大，这些商品是奢侈
品，如高级时装等。例如：建造一公共工程，消费者所愿意
支付的价格为P0而造价在P1。建造费用高于收益。私人不愿
投资，要求政府投资。如果总效用减去总造价仍有剩余，可
以上马。
三、无差异曲线分析
（序数效用论）
无差异曲线
消费预算线
消费者均衡的实现
需求曲线的推导（消费者均衡的变化）
恩格尔曲线与恩格尔系数
替代效应和收入效应
（一）无差异曲线(偏好）
关于效用
复习思考：消费者剩余？需求价格？企
业的品牌战略与效用理论？
孟子说：“鱼，我所欲也，熊掌，亦我
所欲也，二者不可兼得，舍鱼而取熊掌
也。”
序数效用论
庄子日：子非鱼，安知鱼之乐乎？
1.关于偏好的假定
偏好
“面子”属于精神产品的范畴，爱“面子”的实质是
一个人对精神产品消费效用的偏好 。“面子”是一个人
的“品牌”和形象。和一般人相比，人们更乐于和有“
面子”的人打交道和进行各种交易。人们喜欢“面子”
的程度是有差异的，这主要取决于其效用偏好结构。有
些人更注重物质性收益；有些人更注重精神性收益。有
些人更偏好生理需求的满足；而有些人更偏好内心感受
的体验。有些人更多考虑个人实际感觉；而有些人更多
考虑社会评价。
生活在世界中的人，每个人的效用偏好结构都
是不同的。公元前6世纪毕达哥拉斯说：生活
就像奥林匹克赛会，聚到这里来的人们通常抱
有三种目的：有些人摩拳擦掌以折桂，有些人
做买卖以赢利，但还有一些人只是单纯做参观
者，冷眼静观这一切。
偏好特征
1、偏好的完全性
消费者总是可以比较和排列所给出的
的不同商品组合。
2、偏好的可传递性：爱屋及乌
3、偏好的非饱和性
如果两个商品的组合区别仅在于其中
一种商品的数量，那么，消费者总是偏
好其中含有数量较多的那个商品组合。
相关知识：偏好的改变
1、原有的效用偏好结构改变改变。
2、生理因素。一个人生理条件的改变将直接影
响其效用偏好结构的改变，如有的人得了肝病，
则原来饮酒的偏好将会随之改变。
3、职业改变。一个人在一生中，职业的改变是
常有的事，有的人一生中可能会改变职业五、
六次以上，不同的职业必然具有不同的激励系
统，相应一个人的效用偏好结构这时也会一定
有所变化，以适应这种新情况。
4、社会影响。
5、自然环境因素。人也是适应环境的产物。
不同的自然环境，必然会为人们提供不同的选
择菜单。人们选择的过程也就是一个适应和改
变的过程，在这种人与自然环境的互动关系中，
人自身的效用偏好结构必然会随所处自然环境
的改变而改变。
2、定义：表示偏好的无差异曲线
无差异曲线，又称“等效用曲线”或“
效用等高线”。
它表示消费者在一定偏好条件下，对商
品组合进行选择时，对不同组合商品满
足程度没有差别的点的轨迹。
组合 猪肉（公斤） 鸡蛋（公斤）
A 1 6
B 2 3
C 3 2
D 4
某消费者无差异表
猪肉(公斤)
鸡
蛋
(公
斤
)
I
o
X
U1
U2
U3
Y
效用函数：U=f(x1,x2)
无差异曲线：Ui=f(x,y)=U0
经济学假定消费者具有“多多益善”天性，总是希望达
到较高无差异曲线。不同的无异曲线代表了不同的消费
水平
3.无差异曲线的特征
(1)斜率为负
通常物品的效用是正的。因此，如果要增
加一种物品的消费数量，为了使消费者的满
足程度不变就要减少另一种物品的消费数量。
反之亦然。
(2)离原点越远，效用越大
消费者通常对数量多的物品组合的偏好大
于数量少的组合。也就是说，对于消费者来
说，消费量越大（无差异曲线离原点越远）
效用越大。
3.无差异曲线的特征
(3)无差异曲线不相交
●C
● A
●B
假设两条无差异曲线相交。由于A和B在同一条无差异
曲线上，两点的效用相同。B和C也位于同一条无差异
曲线上，因此B和C的效用也相同。这意味着尽管C点
两种物品都比A点多，但A和C具有相同的效用。这显
然与消费者对两种物品的消费越多效用越大的假设相
矛盾。
3.无差异曲线的特征
（4）无差异曲线凸向原点
由于边际效用递减规律，随着人们对一种物
品消费量的增加，他们不得不放弃的另一种
物品的消费量会越来越大。即负斜率
4.两种极端的无差异曲线的例子
（1）完全替代品：无差异曲线为直线的两种
物品。
QB
QA
（1〕
QA
QB
（2〕
（2）完全互补品：无差异曲线为直角的两种物品。
如果对于消费者来说两种商品是完全互补品，
那么，相应的无差异曲线呈现直角形状，与横
轴平行的无差异曲线部分的商品的边际替代率
MRSXY=0，与纵轴平行的无差异曲线部分的
商品的边际替代率MPSXY =∞。例如，总是要
按一副眼镜架和两片眼镜片的比例配合在一起，
眼镜才能够使用。这种情况下的无差异曲线如
图所示。
0 2 4
2
1
A
B I2
I1 眼镜片
的数量
眼镜架
的数量
5、边际替代率和边际替代率递减规律
（1）边际替代率(Marginal Rate of
Substitution, MRS)
边际替代率
是指，在维持效
用水平或满足程
度不变的前提下，
消费者增加一单
位某种商品的消
费时所需放弃的
另一种商品的消
费数量。
Y1
X
Y4
1 2 3 4 50
X
Y
A
B
C
E
D
消费变动过程 猪肉增加量
（公斤）
鸡蛋减少量
（公斤）
MRS
从A到B 1 3 3
从B到C 1 1 1
从C 到D 1
以△X代表X商品的增加量，△Y
代表Y商品的减少量，MRS代表以X
商品代替Y商品的边际替代率，则边
际替代率的公式是：
MRS＝△Y/△X
注：边际替代率是无差异曲线相应点
处的斜率。
应该注意的是，在保持效用相
同时，增加一种商品要减少另一种
商品。－△Y×MU
Y
＝△X×MU
X
。等
式变形为：－△Y／△X＝MU
X
／MU
Y
“久病床前无孝子” 即：精神产品也满足边际消
费效用递减规律。
物质产品与精神产品也存在替代现象，如：“人
穷志短”
4（2）边际替代率递减规律
消费者为保持满足程度不变，在连续增加某
种商品消费时，所愿意牺牲的另一种商品的
数量递减。
边际替代率递减的原因在于，消费数量相对
越多的商品，它的边际效用是逐步下降的，
而另一种商品随着消费量下降，其边际效用
则在上升。
因而，一种商品替代另一种商品的量将越来
越少，边际替代率有递减趋势。
b边际替代率递减是边
际效用递减在无差异
分析中的具体表现。
b如图：边际替代率递
减与几何图形中曲线
凸向原点等价。
b或者说，我们认为边
际替代率是递减的，
所以才画了一条凸向
原点的曲线。
在水平距离相同时，
垂直距离越来越短。
（二）消费预算线
1.预算线的含义
消费预算线(Budget Constraint)：又称
预算约束线、消费可能线和价格线。表
示在收入和商品价格既定的条件下，消
费者能够购买到的两种商品最大数量组
合。
消费预算方程： M = PXX + PYY
M：消费者的收入
X、Y分别是X、Y商品的数量
PX、PY分别是X、Y商品的价格
食品（单价4元） 服装（单价2元） 总支出
30
25
20
15
10
5
0
0
10
20
30
40
50
60
120
120
120
120
120
120
120
消费预算线(图示)
o X
A
B
Y
K=-Px/Py
OA=M/Py
OB=M/Px
y
纵截距
= A
D
B
0 横截距= x
预算空间
C
2.消费预算线的变动
商品相对价格不变，收入变化时，消费预
算线平行移动。
收入增加时，消费预算线平行向外移动。
收入减少时，消费预算线平行向内移动。
收入不变时，商品相对价格的变动也导致消
费预算线的移动。
X商品的价格变化使消费预算线以A点为轴
心旋转。
Y商品的价格变化使消费预算线以B点为轴
心旋转。
2.预算约束曲线的变动
收入：收入增加（减少）时预算集扩大
（缩小），表现为预算约束曲线向外（内）
平移。
QB
QA Y1/PA Y2/PA Y3/PA
收入变动
价格：价格上升（下降）预算集缩小（扩大），
表现为预算约束曲线在价格变动的商品一端的内
（外）移。
2.预算约束曲线的变动
QB
QA Y/P1 Y/P2 Y/P3
价格变动
（三）消费者均衡
消费者的购买行为必须满足的2个条件：
1.最优的商品购买组合必须位于给定的预
算线之上。
2.最优的商品购买组合必须是消费者最偏
好的商品组合，也就是说，最优的商品
购买组合必须是能够给消费者带来最大
效用的商品组合。
a）均衡点一定在预
算线上，如A点；
在预算线之外，如C
点，无支付能力；
在预算线之内，如B
点，不符合二种消
费品的设定。
。
。 AB
QY
QX
。
C
图解
b）均衡点一定
处于最高的无
差异曲线上。
c）在该点，无
差异曲线的
MRSXY正好等于消
费可能线的斜
率；
商品1
E
商品2
I0
I2
A
I1
B
消费者均
衡
预算线的斜率=PX/PY
无差异曲线的斜率即边际替代率
MRSXY=ΔY/ΔX
又 根 据 无 差 异 曲 线 的 定 义 有 ：
ΔY×MUY=ΔX×MUX
或ΔY/ΔX=MUX/MUY 即边际替代率之比
等于边际效用之比。
将此关系代入上式就有了：
MRSXY=ΔY/ΔX=MUX/MUY=PX/PY
消费者均衡的条件
MRSXY=PX/PY
在一定的预算约束下，为了实现效用最
大化，消费者应该选择最优的商品组合，
使得两商品的边际替代率等于两商品的
价格之比。即消费者愿意以一单位的某
种商品去交换的另一种商品的数量，等
于消费者能够在市场上用一单位的这种
商品去交换得到的另一商品数量。
消费者均衡的条件
两者不相等时：
= dY/dX=1/ >1/1=PX/PY
这时减少商品Y的购买增加商品X的购买，
向均衡点E点靠近。(图中G点）
= dY/dX=
这时减少商品X的购买增加商品Y的购买，
向均衡点E点靠近。 (图中F点）
消费者均衡
o X
U1
U2
U3
Y
A
B
E
G
F
Y*
X*
从上述推导过程可见，虽然
基数效用论者和序数效用论者在
不同的假设条件下以不同的方法
来分析消费者行为，然而，二者
由各自分析所得出的消费者效用
最大化的均衡条件的结论是相同
的。
回顾与思考
两种效用理论在论证消费者均衡过程的
异同？
消费者均衡的变动情况？
MRSXY = dY/dX=1/ >1/1=PX/PY
o
U1
U2
U3
Y
A
B
E
G
F
Y*
X*
MRSXY= dY/dX=
人们消费的目的是为了获得幸福。这就是说，人
要使自己这一生过得尽可能幸福。对于什么是幸福,
不同的人有不同的回答和理解。哲学家把实现个人自
由作为幸福；文学家把浪漫情调作为幸福；政治家把
实现自己的理想抱负作为幸福；企业家把商业成功作
为幸福；而凡夫俗子往往觉得“平平淡淡就是福”。
不同的人对幸福有不同的理解，如果这样，经济学家
就无法用一个客观标准来研究幸福了。为了把幸福作
为一个经济问题来研究，美国经济学家P．萨缪尔森
提出了“幸福方程式”：幸福＝效用／欲望。这就是
说，幸福等于效用与欲望之比。由此可见，消费者实
现最大幸福的行为就涉及到效用与欲望这两个概念。
当欲望既定时，效用越大越幸福；当效用既定时，欲
望越小越幸福。
（四）需求曲线的推导(图1 )
o
U1
U2
U3
A
B0
E0Y0
X
Y
E1
E2
B1 B2
Y1
X1 X0 X2
Y2
E1、E0、E2的连线称为
价格——消费曲线
需求曲线的推导(图2 )
o X
Px
P0
X0
a
P1
X1
b
P2
X2
c
D
综合
P2 P3
需求曲线
Q1 Q2
P1
QB
QA
PA
QA
P1
P2
P3
Q3
（五）恩格尔曲线推导(图1)
o X
U1
U2
U3
Y
A2
E3Y3
A3
A1
B1 B2 B3
Y2
Y1
X1X2X3
E2
E1
E1、E2、E3的连线称为
收入——消费曲线
恩格尔曲线推导(图2)
o X
M2
X2
a
M3
X1
b
M1
X3
c
EC
M
恩格尔系数和恩格尔定律
恩格尔曲线：表明消费者的货币收入与某
种商品需求量之间关系的曲线，也称收入
需求曲线。
恩格尔系数：食品支出占总消费支出的比
例。
恩格尔定律：收入少的家庭，用于食品消
费支出的比例大于其它消费支出(即恩格
尔系数大于)；收入多的家庭，用于食
品消费支出的比例小于其它消费支出(即
恩格尔系数小于)。
恩格尔系数
恩格尔系数是通常衡量一个国家生活质量的重要指标。
这个比重越高，说明生活水平越低。联合国按照恩格
尔系数大小，对当代世界各国生活水平有一个划分，
一个国家平均家庭恩格尔系数大于60％，穷；50％-
60%温饱；40％-50%小康；30％-40%相对富裕；20％
-30%富裕；20％以下极其富裕。
进入90年代，恩格尔系数在20％以下的只有美国，达
到16％；欧洲、日本、加拿大，一般在20-30％之间，
是富裕状态。东欧国家，一般在30-40％之间，相对富
裕，剩下的发展中国家，基本上分布在小康。
恩格尔系数
1978年我国农民恩格尔系数平均62％，城镇家庭59％，
平均计算超过60％，我们是次贫，温饱还没有解决。
当时中国没有解决温饱的人口两亿四千八百万人，中
国共产党人对全世界宣布中国人基本解决温饱是1984
年。2000年，我们农村居民家庭恩格尔系数大体在
50%以上，城镇居民家庭在44％，加权平均约46％，
就是说已经达到小康状态。2000年还没有解决温饱的
人大概3000多万，相当于我们用了20年，使两亿四千
八百万人解决了贫困。据预测，到2005年我国恩格尔
系数城镇居民将由目前的％下降到％，农村居
民将由目前的％下降到％。到2005年食品消费
支出比重占全国居民消费的42％，仍为居民消费比重
之首。
一方面，%的人认为和十年前相
比收入增加了，而另一方面，%的人
感觉自己的生活负担比十年前更重了
现实
收入水平与幸福之间并不是直线关系，而
是曲线关系。在收入水平达到一定高度前，收
入提高会增加幸福；当收入水平超过一定高度
时，它的进一步提高未必会增加幸福。大量实
证研究表明，在众多发达国家中，人均购买力
最高的国家不一定是最幸福的国家；在一国内
部，最富的人群不一定是最幸福的人群。
其实：
H
I
（六）替代效应和收入效应
总效应=替代效应+收入效应
替代效应
由商品价格变动引起的商品相对价格变
动，进而由商品相对价格变动所引起的
需求量的变动。
收入效应
由商品的价格变动所引起的实际收入水
平的变动，进而由实际收入水平变动所
引起的商品需求量的变动。
总效应=替代效应+收入效应
替代效应：假定实际收入不变，
仅仅由于价格变动所引起的需求
量的变化。图中C1 - A1
总效应
F
Y
XO
A B
C
B1A1 C1
E
F1
U2
U1
收入效应：假定
商品价格不变，
仅仅由于实际收
入发生变动所引
起的需求量的变
化。图中B1 - C1
补偿预
算线
对正常商品而言，替代效应与价格成
反方向的变动，收入效应与价格成反方
向的变动，在替代效应与收入效应的共
同作用下，总效应必定与价格成反方向
的变动。因此，正常物品的需求曲线向
右下方倾斜。
1、正常商品的替代效应和收入效应
2.不同商品的不同效应
X为劣等品时，
替代效应与收入效
应的方向相反。总
效应=A1B1－
C1B1=A1C1
这时，替代效应
的绝对值大于收入
效应的绝对值。总
效应仍然符合需求
法则，向右下方倾
斜
（1）劣等品的替代效应与收入效应
A1 C1 B1
Y
X
A
C
B
U2
U1 F1F
E
O
0＜总效应＜替代效应
正常商品的需求量与消费者的收入成
同方向的变动，低挡物品的需求量与消
费者的收入水平成反方向的变动。
正常商品的收入效应与价格成反方向
的变动。低档商品的收入效应与价格成
同方向的变动。
正常商品和低挡物品的区别与收入效应
如果X 商
品价格下降,
总效应为负，
说明替代效应
的绝对值小于
收入效应的绝
对值，总效应
的变动方向将
与价格变动方
向相同。这种
违反需求法则
的现象，称为
吉芬品
（2）吉芬品的替代效应与收入效应
A1C1 B1
Y
X
A
C
B
U2
U1 K1K
F
O
价格下降，
总效应为负
各种商品价格变动的效应
商品
类别
价格
变动
方向
替代
效应
收入
效应
替代效应与收入效应
相比较
总效应
正常品 － + + 替代效应≥收入效应
≤
+
劣等品 － + － 替代效应＞收入效应 +
吉芬品 － + － 替代效应＜收入效应 －
总结：消费者理论
1、效用(Utility)
2、偏好(Preference)
3、消费者的预算约束(Budget
Constraint)
4、消费者选择(Choice)
思考题：
为什么水是生活必需品但价格很低，而
钻石是非必需品但价格很高？
对穷人与富人来说，哪个的货币边际效
用较高？为什么？这对政府的收入分配
政策有何启示？
1.泉州市由于水源不足，自来水供应紧缺。
请根据边际效用递减原理，建议一种方案，
以使政府采取适当措施来缓解或消除这个
问题。简要叙述你的方案，并回答方案对
于（1）消费者剩余有何影响？（2）对于
生产资源配置有何有利或不利效应？
（3）对于城市居民有何影响？能否有什
么补救办法？
思考题
2.考虑两种可以鼓励地方政府建设或扩建
公共停车场的办法。
第一个建议是中央政府为公共停车场提
供款项；第二个建议是中央政府为任何
建设或扩建项目支付25%的费用。
如果每个计划支出的钱数是相同的，你
预计哪一个办法在鼓励地方建设停车场
上最有效？
请用收入效应和替代效应的观点来解释
你的答案。
3.许多政府项目是以实物来补助人们的。
举例说，食品券就只能用来购买食品。经
济学家经常争辩说现金的转移支付会更有
效果。
标准的食品券受益者每周只有200元的收入，
同时每个星期还有额外80元的食品券补助。
（1）画出预算约束线
（2）一个建议是用80元现金补贴来替代80
元的食品券。画出如果实施了这个建议后
的新预算线
（3）受益者会选择哪个方案？为什么？
4.美国1979年总统竞选时被提出的一项计
划。为鼓励节约石油资源，计划建议通
过征税来提高汽油价格，然后再通过减
少所得税的办法退还给消费者。
一些评论员嘲笑这个计划，征税再返还，
如同将钱从消费者左口袋拿出放到右口
袋里，这有什么意义呢？
你觉得有意义吗？试用收入效应和替代
效应原理给以解释
A”
B”
E2
a a2 a1
U1
E
B
A
其它
停车场
U2
E1
B1
食品
其它
200
200
280 B
A
28080
C
停车场建设 实物补贴
节约石油计划
年I=20000
其他
汽油量
20000
19460
500
19500
450
ac
b
K1
K2 K3
Ed=
露茜
t=20%
P=1美元/升油支比%油支500
税后P=
税后油支450*=540
税后油耗量450升
纳税90 返还90
返还中油支90*%
计划前耗油500
计划后耗油
对大于X的
消费从量税
X X
Y
-（px+t）/py
-p1/p2
受配给限制
的预算集
Y
X X
（X≤X）
预算集
含定额食品
券的预算线
食品X
其他
X
含从价食品
补贴的预算线
食品
其他
附:预算线的其他变动问题
关于无差异曲线问题
X
Y
⊙
餍足点无差异曲线
X
Y
有关餍足的情况，即对于消费者来说有
那么一个极佳的消费束，就他自己的偏好而
言，越接近这个消费束越好。这个消费组合
点就叫餍足点或极佳点。
在这种情况下，当消费者
拥有的两种物品都太少或太
多时，等效用线斜率为负；
若其中一个太多，斜率为正。
太多的物品成了厌恶品，减
少其消费会更接近餍足点。
若两种物品都太多，都是厌
恶品，减少二者消费会接近
餍足点。（巧克力和冰淇淋）
关于偏好问题
凸状偏好 非凸状偏好 凹状偏好
。
Y
X
（X，Y）
。
Y
X
（X，Y） 。
X
Y
（X，Y）
（X，Y）为平均消费束
1、（1）Pe=6,Qe=20；(2)Pe=7,Qe=25；
(3)Pe=,Qe=
2、(1)Ed=；(2)Ed=；(3)相同
3、（1）Es=；(2)Es=；(3)相同
4、(1)a,b,c三点的弹性相同；
（2）Eda<Edf<Ede
5、收入弹性为
6、需求价格弹性为N；需求的收入点弹性为
1
7、5
8、（1）%；(2)11%
9、（1）Ea=3,Eb=5;(2);（3）正确
10、关键在于构造二商品间的函数关系。
谢 谢
一月-
2311:04:1611:0411
:04一月-23一月-
2311:04
11:0411:04:1
6一月-23一月
-2311:04:16
2023/1/16 11:04:16
