银行保险部
阳光人寿单证流程
2008年3月
目的目的
1、加强公司保险业务有价单证的管理
2、规范单证管理流程
3、严格有价单证管理责任制，防范风险，保证
资金和单证的安全
意义
保险业务有价单证管理是公司最基本、最重要
的风险管控环节之一，具有举足轻重的作用
基 本 介 绍
有价单证是指公司保险业务所使用的印有顺序编号，一经签订即承担经济责任、
产生法律效力的有价单证。
非有价单证是指公司保险业务所使用的、除有价单证以外的其他单证。
定义、内容
单证
有价单证
保
险
单
简
易
化
保
单
银
保
通
的
保
单
保
险
费
专
用
发
票
保
险
费
暂
收
收
据
投
保
单
理
赔
单
保
全
单
非有价单证
产
品
说
明
书
单证类 宣传品类
投
保
提
示
注：产品说明书、投保提示的印刷根据当地保监局的要求，如有要求，各分公司以OA 形式
向总公司财务部、相关部门提出申请，由分公司自行印刷
当地银行有此要
求，我司对投保
20以上的客户存
留有效身份证件
复印件(工行渠道
要求提供)
当地银行未有
此要求，我司
只对投保100万
以上的客户存
留有效身份证
件复印件
有效身份证件是否为投保资料
存留保险金额20万以上投保
人、被保险人法定继承人以
外的指定受益人的有效身证
件”
单证征订、领用流程
有价单证
三级机构银保部
单证专管员
单证管理员在单证系
统中相应的领用操作
无误，在《部门单证领
回销登记簿》上签字
单证使用人在《部门
单证领用回销登记簿
》上登记
分公司银保部
单证专管员
分公司财务部
单证管理员
总公司财务部
单证使用人
部门专管员
申领单证时
《单证领用
申请单》注
明数量经部
门负责人签
字
每月20号前
三级机构财务部
单证管理员
发
放
申
请
征
订
发
放
单证征订、领用流程
三级机构
银保部
印刷厂
分公司银保部
总公司办公室
发
放
申
请
征
订
发放
分公司
人事行政部征
订管理员
非有价单证
每
月
3
0
号
前
专人专管、责任到人 ，部门设立单证专管员
分公司银保主要职责
部门单证专管员根据本部门单证使用情况向
财务部单证管理员及时进行申领
部门单证专管员负责本机构外设代理点、客户
经理单证的发放、核销、复核、归档
如单证出现遗失、作废情况，部门单证专管员
及时报分公司财务，并做相应处理
有 价 单 证
分公司银保主要职责
成本控制、及时有效原则
非 有 价 单 证
本部门需求统计、领用、保管、发
放、销毁
专人负责
准确无误、安全保密原则
1
部门单证专管员领用有价单证应遵循“先回销、后领用”的
原则，即确保原领用的单证回销率达到80%以上，方可再次领
用新单证
部门单证专管员领用有价单证时必须执行双签管理制度，严
禁先领用单证后补办领用手续
有价单证应按单证流水号先后顺序依次发放，双方确认无误
后同时签字确认。
对印刷有使用有效期限的有价单证，在有效期期满后，单证
管理员应将单证封存并作作废处理，不得将过期单证进行再
次发放。
2
3
4
5
财务部单证管理员仅向部门单证专管员发放单证，各单证使
用人领用单证时必须到本部门单证专管员处领用
有价单证领用管理规定
省级分公司之间的调拨，通过总公司进行；
同省所辖中心支公司之间的调拨，通过省公司进行；
同直辖市/计划单列市分公司所辖支公司/营销服务部
之间的调拨，通过直辖市/计划单列市分公司进行；
心支公司所辖支公司/营销服务部之间的调拨，通过中心支公司进行。
有价单证调拨原则
有价单证遗失、作废
有价单证遗失 遗失启示 罚款
有价单证作废 盖章、归档
