《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
1
课 程 总 体 教 学 方 案
一、基本信息
课程名称：保险基础与实务 学 时：48～64
课程类型：专业主干 学 分：3～4
所属系部：金融学院，经济管理学院 授课对象：专科 1 年级学生、本科 2 年
级学生
二、课程的地位
1．课程的定位
本课程是经济管理类的专业主干课程，通过本课程的学习学生将具有在保险行业从业，
为家庭和企业制定保险理财规划的能力。
2．课程的作用
随着中国经济的迅猛发展，企业和个人拥有越来越多的财富，中国已进入了财富管理时
代，如何提高财富的有效配置和提高财富投资效率和效益，成为迫切的问题。通过本门课程
的学习，可以使学生知道保险基础的一些基本概念、原则和方法，能够运用保险理财的技术
方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论联系实际、活学活用
的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的习惯，同时通过教
学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。
本课程框架总共分 8 个项目展开，并通过 32 个模块完成学习任务。
3．内容框架
项目 1 风险与保险
模块一、风险与风险管理
模块二、保险概述
模块三、保险的分类
项目 2 保险原则与保险合同
模块一、保险的基本原则
模块二、保险合同概述
模块三、人身保险合同和财产保险合同
项目 3 人身保险
模块一、人身保险概述
模块二、人寿保险
模块三、年金保险
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2
模块四、健康保险
模块五、人身意外伤害保险
项目 4 财产保险
模块一、企业财产保险
模块二、家庭财产保险
模块三、运输工具保险
模块四、货物运输保险
模块五、工程保险
模块六、责任保险
模块七、信用保险和保证保险
项目 5 保险理财
模块一、保险理财的常见险种
模块二、退休规划
模块三、医疗规划
项目 6 保险公司经营与管理
模块一、保险费率的厘定
模块二、保险准备金
模块三、保险公司财务与偿付能力的管理
模块四、保险资金运用管理
项目 7 保险监管
模块一、保险监管体系、模式与手段
模块二、保险监管内容
项目 8 保险营销
模块一、保险营销概述
模块二、保险营销策略
模块三、保险营销环境分析
模块四、消费者行为分析
模块五、保险销售流程
三、课程整体预设能力目标
与企业技术专家共同研讨企业岗位典型工作任务，通过《保险基础与实务》课程在企业
典型工作任务中的应用进行归纳分析，确定《保险基础与实务》课程所要培养的能力目标如
下：
（一）职业技术领域共性的专业能力
1．具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的能力
2．具有应变、书面与口头表达、沟通交流、协调的能力
3．具有自主学习和继续学习的能力
（二）方法能力
1．会发现与分析社会中存在的风险
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3
2．会分析与选择防范风险的方法
3．会对风险进行管理
4．能够选择保险来防范风险
5．具有正确运用保险基本原则处理保险实务业务的能力
6．具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力
7．具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力
8．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险
9．能够识读人身保险产品条款
10．具有解决人身保险实际问题的能力。
11．会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险
12．能够识读财产保险产品条款
13．具有解决财产保险实际问题的能力
14．会分析客户面临的风险
15．会选择适合客户的保险产品
16．能够根据客户需求制定保险规划方案
17．具有帮助客户签订保险合同、填写有关单据的能力
18．能够完成承保、核保、保单保全、保险理赔的基本工作
19．具有在保险行业从业的能力
20．具有理解费率厘定的能力
21．会计提各类准备金
22．具有按规定使用保险资金的能力
23．具有识读保险财务报表的能力
24．具有运用市场环境、购买者行为开展保险营销的能力
25．能够准确选择保险营销策略
26．具有从事保险营销的能力
27．能够运用保险营销策略开展营销活动的能力
28．具有守法从业的能力
（三）社会能力
1．人际交往和协商沟通能力；
2．工作中与他人的团队合作能力；
3．良好的职业道德和规范、安全、环保、成本和质量意识；
4．良好的心理素质和克服困难与挫折的能力。
根据专业群整体设计确立的课程应承担的职业能力培养目标，本课程将以专业能力培养
为主线，设计项目（或任务）形成项目课程结构，并通过教学活动的设计融入方法与社会能
力的培养。按专业培养目标形成的课程整体预设能力目标描述如下：
1．在培养学生具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的基本能力的同时，培
养学生具有良好职业素质和职业道德，掌握理财规划基本知识和理论，具备一定的实务操作
技能和业务处理能力；
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2．培养保险理财规划的应变、书面与口头表达、沟通交流、协调、自主学习和继续学
习专业语言知识和交际能力。
四、项目（或任务）设计及授课进程
序
号
项目任务
或名称
课
时
单元名称/学
习内容
阶段学习成果 评价检查
3%
风险与风险管
理
1．会发现与分析社会中存在的风险
2．会分析与选择防范风险的方法
3．会对风险进行管理1 风险与保险
2% 保险概述
保险的分类
4．能够选择保险来防范风险
能独立分析
存在的风险
并提出风险
管理规划方
案
2% 保险的基本原
则
1．具有正确运用保险基本原则处理保险基
础与实务业务的能力
6%
保险合同概述
2．具有准确签订保险合同、处置保险合同
的能力
3% 人身保险合同 3．具有解读人身保险合同的能力
2
保险原则与
保险合同
3% 财产保险合同 4．具有解读财产保险合同的能力
能依据保险
基本原则与
合同规定处
理日常保险
事务
6%
人身保险概述
1．会分析客户存在的人身风险并选择合适
的人身保险产品防范风险
2%
人寿保险
2．能够识读人寿保险产品条款，具有解决
实际问题的能力。
2%
年金保险
3．能够识读年金保险产品条款，具有解决
实际问题的能力。
6%
健康保险
4．能够识读健康保险产品条款，具有解决
实际问题的能力。
3 人身保险
4% 人身意外伤害
保险
5．能够识读意外伤害保险产品条款，具有
解决实际问题的能力。
能独立完成
人身保险业
务中的各项
工作
6%
企业财产保险
家庭财产保险
1．会分析客户存在的财产风险并选择合适
的财产保险产品防范风险
2．能够识读财产保险产品条款
3．具有解决财产保险实际问题的能力
6%
运输工具保险
4 会分析客户存在的运输工具风险并选择
合适的运输工具保险产品防范风险
5．能够识读运输工具保险产品条款
6．具有解决运输工具保险实际问题的能力
2%
货物运输保险
7．会分析客户存在的货物运输风险并选择
合适的货物运输保险产品防范风险
8．能够识读货物运输保险产品条款
9．具有解决货物运输保险实际问题的能力
4 财产保险
2%
工程保险
10．会分析客户存在的工程风险并选择合适
的工程保险产品防范风险
11．能够识读工程保险产品条款
12．具有解决工程保险实际问题的能力
能独立完成
财产保险业
务中的各项
工作
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5
2%
责任保险
13．会分析客户存在的责任风险并选择合适
的责任保险产品防范风险
14．能够识读责任保险产品条款
15．具有解决责任保险实际问题的能力
2%
信用保险和保
证保险
16．会分析客户存在的信用保证风险并选择
合适的信用保证保险产品防范风险
17．能够识读信用保证保险产品条款
18．具有解决信用保证保险实际问题的能力
4%
保险理财的常
见险种
1．会分析客户面临的风险
2．会选择适合客户的年金保险产品
3．能够根据客户需求制定年金保险规划方
案
4．会分析客户面临的风险
5．会选择适合客户的年金保险产品
6．能够根据客户需求制定年金保险规划方
案
2%
退休规划
7．会分析客户面临的风险
8．会选择适合客户的退休保险产品
9．能够根据客户需求制定退休保险规划方
案
5 保险理财
2%
医疗规划
10．会分析客户面临的风险
11．会选择适合客户的医疗保险产品
12．能够根据客户需求制定医疗保险规划方
案
能独立完成
保险理财中
的各项工作
2% 保险费率的厘
定
1．具有理解费率厘定的能力
2% 保险准备金 2．会计提各类准备金
2% 保险公司的财
务与偿付能力
的管理
3．具有识读保险财务报表的能力
6
保险公司经
营与管理
2% 保险资金运用
管理
4．具有按规定使用保险资金的能力
了解保险公
司的经营管
理过程与重
点管理工作
2% 保险监管体系、
模式与手段
1．具有运用监管法律体系开展工作
的能力7 保险监管
3% 保险监管内容 2．具有运用监管要求守法从业的能力
能守法从业
4% 保险营销概念
保险营销管理
过程
1．能够准确选择保险营销策略
6%
保险营销策略
2．具有能够运用保险营销策略开展营销活
动的能力
能独立完成
保险营销中
的各项工作8 保险营销
6% 保险营销环境
分析
3．具有分析保险营销环境的能力
4．具有分析消费者行为的能力
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6
消费者行为分
析
5．具有运用市场环境、购买者行为开展保
险营销的能力
4%
保险销售流程
6．能够准确操作保险销售流程，掌握工作
要点
五、考核评价方案设计
本项目的考核方案如下：
本课程的考核采用对学生的评价区分课程考核评价（50%）和实际操作技能考核评价
（50%）两份成绩，其中课程考核评价分为考试成绩和平时成绩两个部分（60%、40%）。课
程考核评价中的考试成绩按照理论教学中知识的预期成果要求用笔试方式进行考核，其成绩
占总成绩的 60%。平时成绩的考核评价通过课堂教学各种不同教学活动方式下的表现记录
进行综合评定，其成绩占总成绩的 40%。实际操作技能考核评价是通过对学生实践成果反
映出的能力水平与职业态度进行考核，其成绩占总成绩的 50%。
理论考核方法：随堂提问 10%——平时作业 20%——期中考试 10%——期末笔试 60%
实践课考核方法：平时考核 30%——技能考核 30%——完成作业文件的质量 40%
六、本课程《保险业务综合实训》考核方案如下：
1．接受任务
优：学习态度认真，资料搜集全面、准确，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，
且作业内容符合项目要求，有见解者。成绩 90～100；
良：学习态度认真，资料搜集全面，文字表述清晰，作业文件整洁，且作业内容符合项
目要求者。成绩 80～89；
中：学习态度认真，资料搜集全面，文字表述较清晰，作业文件较整洁，且作业内容符
合项目要求者。成绩 70～79；
及格：学习态度较认真，资料搜集较全面，作业文件较整洁，且作业内容基本符合项目
要求者。成绩 60～69。
不及格：学习态度不认真，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。
2．方案讨论
优：学习态度认真，任务理解准确，有独到的设计思路，善于合作，在团队起带头作用，
文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求，有见解者。成绩 90～
100；
良：学习态度认真，任务理解准确，善于合作，富有团队精神，文字表述清晰，作业文
件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩 80～89；
中：学习态度认真，有设计思路，善于合作，文字表述较清晰，作业文件较整洁，且作
业内容符合项目要求者。成绩 70～79；
及格：学习态度较认真，作业文件较整洁，且作业内容基本符合项目要求者。成绩 60～
69。
不及格：学习态度不认真，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。
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3．确定目标与步骤
优：学习态度认真，思维敏捷，设计思路正确，基础知识扎实，方案设计合理正确，善
于合作，在团队起带头作用，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，且作业内容符合项
目要求，有见解者。成绩 90～100；
良：学习态度认真，基础知识扎实，方案设计合理正确，善于合作，富有团队精神，文
字表述清晰，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩 80～89；
中：学习态度认真，设计较合理，善于合作，文字表述较清晰，作业文件较整洁，且作
业内容符合项目要求者。成绩 70～79；
及格：学习态度较认真，作业文件较整洁，且作业内容基本符合项目要求者。成绩 60～
69。
不及格：学习态度不认真，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。
4．完成过程
优：学习态度认真，动手能力强，可独立完成项目任务的规划设计，善于合作，在团队
起带头作用，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求，有见解
者。成绩 90～100；
良：学习态度认真，动手能力较强，完成项目任务的规划设计，善于合作，富有团队精
神，文字表述清晰，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩 80～89；
中：学习态度认真，能在教师的帮助下完成项目任务的规划设计，善于合作，文字表述
较清晰，作业文件较整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩 70～79；
及格：学习态度较认真，理解项目任务的规划设计，，作业文件较整洁，且作业内容基
本符合项目要求者。成绩 60～69。
不及格：学习态度不认真，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。
5．工作态度
优：具有严谨工作态度，认真细致，完成项目任务一丝不苟，项目任务完全符合技术要
求，善于反思、善于总结提炼，有独到的见解，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，
且作业内容符合项目要求者。成绩 90～100；
良：具有较严谨工作态度，项目任务完全符合技术要求，善于总结，文字表述清晰，作
业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩 80～89；
中：工作过程态度认真，项目任务基本符合技术要求，能对工作过程有所总结，文字表
述较清晰，作业文件较整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩 70～79；
及格：工作过程态度较认真，项目任务基本符合技术要求，作业文件较整洁，且作业内
容基本符合项目要求者。成绩 60～69。
不及格：学习态度不认真，项目任务不符合技术要求，作业文件不能及时完成或不符合
项目要求者。成绩＜60。
6．作业文件
优：圆满完成项目要求，有团队精神，作业文件齐全，善于反思、善于总结提炼，能提
出建设性意见和建议，文字表述清晰、逻辑严密者。成绩 90～100；
良：圆满完成项目要求，有团队精神，作业文件齐全，善于反思、善于总结提炼，文字
表述清晰，作业文件整洁者。成绩 80～89；
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中：基本完成项目要求，有团队精神，作业文件较齐全，文字表述较清晰，作业文件较
整洁者。成绩 70～79；
及格：完成部分项目要求，有团队精神，学习态度较认真，作业文件较齐全者。成绩
60～69。
不及格：学习态度不认真，未完成项目，作业文件不全者。成绩＜60。
考核分数表：
序
号
考核
内容
小组作业文
件（20%）
个人作业文
件（20%）
小组综合测
评（30%）
个人综合测
评（30%）
难易系
数
得
分
1 接受任务
2 方案讨论
3
确定目标
与步骤
4 完成过程
5 工作态度
6 作业文件
合计
总分
七、教材及参考资料
教材：
徐昆，. 高职高专十四五国家规划教材《保险基础与实务》. 第 5 版. 人民邮电出
版社.
参考书：
[1] 全国人大常委会，2015. 保险法. 北京：中国法律出版社.
[2] 中国就业培训技术指导中心，2013. 理财规划师专业能力. 5 版. 北京：中国财政经
济出版社.
[3] 北京当代金融培训有限公司，2014. 投资规划（2014 年版）. 北京：中信出版社.
[4] 刘永刚，李明，2024. 保险学（附微课）. 4 版. 北京：人民邮电出版社.
[5] 王绪瑾，2023. 保险学. 7 版. 北京：高等教育出版社.
[6] 魏华林，林宝清，2023. 保险学. 5 版. 北京：高等教育出版社.
[7] 徐昆，2006. 保险市场营销学. 北京：清华大学出版社.
[8] 徐昆，2010. 保险案例与实训. 北京：北京师范大学出版社.
[9] 徐昆，2018. 保险理论与实务. 北京：北京师范大学出版社.
八、说明
1．教学条件应具有能满足项目教学要求的实验、实训的场所，多媒体教学设备以及配
备相应的实验实训设备。
2．从事本课程教学的教师应熟悉并能熟练应用项目教学法、案例教学法、头脑风暴法、
自主学习法、互动学习法、合作教学法等各种教学方法，同时具有相关领域实际工作经验，
能够指导学生进行项目计划、设计、调试与评估，完全具备指导学生学习本领域知识、方法
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和职业能力的资格。
