综合征管软件中财税库银横向联网的基本业务处理流程：
首先由系统管理员在【系统初始化】—【收款国库初始化】模块进行初始化操作设置，
操作界面包括“收款国库代码”、“选用标志”、“行政区划”、“收款国库代码（国库）”等。代
码维护与国库实际代码要保持一致。
一、三方协议的签署
纳税人到管理税务分局签署三方协议信息登记表。三方协议是指纳税人与银行、税务机
关三方签定委托扣款协议。已签定三方协议成功的纳税人才能进行实时扣款、批量扣款业务。
对已经签定了纸质三方协议的纳税人需在“纳税人银行扣款资格设置”功能模块进行相应
信息维护。
1. 首先在 CTAIS 系统中， 对银行信息进行设置：
输入企业税号，带出如下界面，需要注意的是,缴款帐号的选择。
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2 ． 再 进 入 银 行 扣 款 资 格 设 置 ， 如 图 ： 选 中 第 一 行 企 业 信 息 ， 点 击 “ 设 置 ” 按 钮 。
出 现 对 话 框 ： 再 确 定 。 出 现 选 择 操 作 环 节 对 话 框 ，
确定后，进入如下界面：
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“三方协议号”、“清算行行号”、“开户行行号”等信息录入项为必录项， “验证标志”信息列，显
示三方协议签订验证状态。根据签订的三方协议书填写完协议号、开户行号等所有内容，保
存后，点击“验证”，如果和银行端录入内容一致，会出现图中的验证成功提示。
如果验证不成功，会出现下图界面，协议状态为“未验证成功”。需要录入人员进行税务端三
方协议信息与银行端三方协议信息各要素的比对检查，重新验证。
3.要求：『开户行行号』、『清算行行号』录入的是 12 位的银行代码；三方协议号为税务机
关与纳税人签定纸质协议书中的编号，税务机关、纳税人、银行三方协议上的编号要一致，
验证才能通过。
签定纸质三方协议书流程：
1) 纳税人到管理税务分局领取三方协议书；
2) 管理税务分局辅导纳税人填写协议内容，并在三方协议书上加盖税务机关印鉴；
3) 纳税人在每份三方协议书上填写开户银行名称、账号等协议内容后，由管理税务分局统
一提交计划征收科进行初步审核后，送交各商业银行；
4) 开户银行对协议内容确认无误并填写开户银行行号及清算银行行号后，在三份三方协议
上分别签章，同时留存一份，将另外二份交还国税计划征收科；
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5) 计划征收科将三方协议明细进行集中录入，验证；其中，验证不通过的统一交与会统岗，
由会统岗与各银行进行核对，集中验证。
6) 验证通过后，在二份协议上签章，税务、纳税人各留存一份协议。
二、实时税款的缴纳
签定了三方协议的纳税人可以进行“实时扣款”业务。
未签定三方协议的纳税人只能进行“正划”业务，开具纸质税票征收税款。
1. 进入实时扣款开票系统。
当申报结束后，进行税款征收时，或预缴税款时，出现如下界面：
点击“是”，则进入下图界面,
核对无误后，点击“保存”，出现如图划款成功标志。
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保存税票成功后，税票信息自动上解销号：
若保存电子税票失败，录入印刷税票号码将电子税票转开纸质缴款书：
2.注意事项
一、银行扣款账户余额不足
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纳税人银行账户余额不足，实时扣款业务失败。
1. 点击“保存税票”按钮，待纳税人为账户充值后，在【扣款指令重发】模块查询出未成功
扣款的税票信息，点击“重发”按钮，重新扣款；
2. 点击“转入正划”按钮，将此张税票转“正划”业务处理，为纳税人开具缴款书银行缴款。
二、实时扣款业务已撤销、已冲正、已止付或已作废
由于网络不通等问题，税库银系统超过规定时间没有收到国库处理系统返回的扣款响应，
税库银系统自动向国库处理系统发起“冲正”业务，实时扣款信息撤销，扣款失败。
1. 点击“保存税票”按钮，待网络不通畅等原因解决后，在【扣款指令重发】模块查询出未
成功扣款的税票信息，点击“重发”按钮，重新扣款；
2. 点击“转入正划”按钮，将此张税票转“正划”业务处理，为纳税人开具缴款书银行缴款。
三、银行扣款交易处理失败
银行未处理该笔税票业务，需要和银行联系拒绝处理原因。
1. 点击“保存税票”按钮，待银行拒绝处理原因解决后，在【扣款指令重发】模块查询出未
成功扣款的税票信息，点击“重发”按钮，重新扣款；
2. 点击“转入正划”按钮，将此张税票转“正划”业务处理，为纳税人开具缴款书银行缴款。
四、银行扣款其他错误
银行扣款返回提示“其他错误”，不明确失败原因。需要和国库、银行确定错误原因。
1. 点击“保存税票”按钮，待错误因素解决后，在【扣款指令重发】模块查询出未成功扣款
的税票信息，点击“重发”按钮，重新扣款；
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2. 点击“转入正划”按钮，将此张税票转“正划”业务处理，为纳税人开具缴款书银行缴款。
五、与国库通讯超时
1. 实时扣款业务扣款时，遇到网络通讯问题，系统长时间无响应，无法确定“实时扣款”是
否成功。不允许作废税票或保存税票进行再次扣款。遇到此种情况只允许点击“转入正
划”按钮转开缴款书，进行“正划业务” 但是由于网络问题，正划业务也会提示：“正划
处理失败！与国库通讯超时”，此时必须点击“保存税票”按钮保存税票为纳税人转开缴
款书。
2. 直接进行正划业务时，遇到网络通讯问题，出现通讯超时时，税票可以继续保存，也允
许作废。
六、原交易状态不明
是否扣款成功，征管系统与税库银系统无法明确扣款状态。
不允许作废税票或保存税票进行再次扣款。业务只允许点击“转入正划”按钮转开缴款书，
进行“正划”业务。
七、扣款信息返回时，CTAIS 与税库银系统通讯连接失败
国库信息处理系统返回扣款信息至 CTAIS 系统时，税库银系统与征管系统之间出现了
网络通讯问题，连接失败。CTAIS 开票前台提示：
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点击“确定”按钮后，CTAIS 提示：
“扣款处理失败！”，没有失败原因。对于这种情况的业务，不可以作废税票，必须点击
“再次扣款”按钮，重新发送扣款指令，确定明确的扣款状态。
若点击“再次扣款”按钮之后提示：
证明该张税票已扣款成功，必须点击“保存按钮”保存该张税票。待返回入库流水之后手动补
充上解销号，或直接手动上解销号该张税票。
八、该税票已扣款
前台出现问题，本张税票已经扣款成功，无法再次扣款。
只可以点击“保存税票”按钮，保存该税票。此张税票已经扣款成功，CTAIS 操作人员需要
手动上解该税票。
九、报文间要素关系错
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图 _16
由于国库维护问题，遗漏了“征收机关代码”、“预算科目代码”、“预算分配比例代码”、“国
库代码”等要素信息。由业务人员根据提示，确定遗漏要素信息，请求国库补充维护。
1. 点击“作废税票”按钮，待国库维护遗漏信息后，重新开具税票；
2. 点击“转入正划”按钮，将此张税票转“正划”业务处理，为纳税人开具缴款书银行缴款。
十、网络连接失败、税库银系统未启动、连接错误税库银服务器
图 _23
图 _24
在进行扣款业务时网络中断或连接税库银服务器错误（可能是本地注册表设置错误），
导致实时扣款业务失败。需要信息中心人员进行协助检查。这种问题多是整个大厅都会出现
的问题。是共性问题而非个体问题。
1. 点击“保存税票”按钮保存税票，待税库银系统服务正常后，通过【扣款指令重发】模块
查询出未成功扣款或正划的税票信息，点击“重发”按钮，重新扣款或正划。
2. 点击“转入正划”按钮，将此张税票转“正划”业务处理，为纳税人开具缴款书银行缴款。
十一、税库银系统未登录国库信息处理系统
图 _25
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图 _26
税库银前置系统未登陆国库信息处理系统，无法进行实时扣款或正划业务。需要省局信
息中心人员进行协助检查并登陆国库信息处理系统。这种问题多是整个大厅都会出现的问题。
出现此种问题，“实时扣款”业务和“正划”业务都会失败。
1. 点击“保存税票”按钮保存税票，待税库银系统服务正常后，通过【扣款指令重发】模块
查询出未成功扣款或正划的税票信息，点击“重发”按钮，重新扣款或正划。
2. 点击“转入正划”按钮，将此张税票转“正划”业务处理，为纳税人开具缴款书银行缴款。
“正划”业务失败处理方法
当进行“正划”业务操作出现“正划失败”提示时，表示“正划”业务的电子信息没有成功发
送至 TIPS 系统。但不影响 CTAIS 正常为纳税人开具缴款书。
1. 点击“保存税票”按钮，并为纳税人打印缴款书。
2. 当问题解决后，通过【扣款指令重发】模块查询出未成功正划的税票信息，点击“重发”
按钮，重新向 TIPS 系统发送“正划”信息。
3. “正划”业务是否成功，决定下载入库流水的入库信息中是否包括对应税票信息，对应税
票是否可以自动入库销号。
【扣款指令重发】操作
当出现“实时扣款失败”或“正划失败”情况时，根据如上业务失败常见错误提示及处理方
法，允许进行重新扣款操作的税票通过【扣款指令重发】模块查询出失败处理的税票，点击
“重发”按钮，向国库信息处理系统重新发送“实时扣款”或“正划”指令，重新扣款或发送正划
税票电子信息。
【扣款指令重发】
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当实时扣款失败原因为“与国库通讯超时”、“已扣款”、“状态不明”造成扣款失败时，必须
转开纸质缴款书进行税款征收。
正划处理失败：表示开具的纸质缴款书的电子信息发送国库信息处理系统失败。当出现
“正划处理失败”时，征管系统保存开具的纸质缴款书，不影响对纳税人开具税票。通过【扣
款指令重发】模块发送“正划失败”税票信息，表示重新向国库信息处理系统发送正划税票电
子信息。
三、新办户的管理
每月新办的企业户，要求上税库银横向联网系统的，各区局于每月 25 日前将相关材料
送交计划征收科会统岗，由后者审核后分别送交各商业银行。
各开户银行对协议内容确认无误并填写开户银行行号及清算银行行号后，在三份三方协
议上分别签章，同时留存一份，将另外二份交还国税计划征收科会统岗。
月底会统岗将三方协议明细进行录入，并验证成功。以确保企业户在下月征期能成功享
用税库银横向联网系统带来的便利。
四、参数表
系统参数 状态 参数默认值 功能
31801 0/1/2/3/4 4 0：不启用财税库行联网
1：CTAIS 版本(含)之前采用的模式
2：CTAIS 版本之后增加的模式
3：启用财税库行横向联网
4：启用税库银前置系统接口
31804 Y/N Y 税票作废模块是否可以作废正划成功的税票
31805 Y/N Y 税票作废模块是否可以作废正划失败的税票
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31806 Y/N N 税票作废模块是否可作废倒扣成功的税票
31807 Y/N N 税票作废模块是否可作废倒扣失败的税票
31808 Y/N Y 判断倒扣成功后是否需要同时完成上解销号
31809 Y/N N 税票作废模块是否可作废倒扣状态不明的税票
31810 Y/N N 通用缴款书是否允许实时扣款
31811 Y/N N 税收转帐专用完税征是否允许实时扣款
31812 参数值为 1-11 之间
的整数
7 根据该参数设置的有效位数来确定三方协议中的
税务机关代码有效位数取值。
31813 Y/N N 当系统参数 31801 为 4 时，收入退还书的相关模块
是否启用税库银接口
31814 Y/N N 当系统参数 31801 为 4 时，调库（更正）通知书的
相关模块是否启用税库银接口
31815 Y/N N 当系统参数 31801 为 4 时，税收免抵调的相关模块
是否启用税库银接口
31305 1：纳税人税务机关
2：操作员所在税务
机关
1 征收开票环节默认征收机关类型
31306 00101：缴款书
00400：转帐完税证
00402：电子转帐完
税证
00402 实时扣款开票时默认税票种类
31818 Y 扣款模式为 4 时与国库通讯超时时，是否允许作废税
票？
22092 N 发票发售时是否需要使用实时扣款
