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融资租赁项目管理制度
（试行）
1. 总则
为规范公司在融资租赁项目运营过程中操作流程,提高效率，降低成本，明确
融资租赁项目管理各阶段中各部分的职责分工、工作要点，特制定本管理制度
。
融资租赁项目管理制度的基本原则：要求融资租赁各部门员工深入理解各项
管理制度, 严格遵守公司制度做到精简高效。
本制度自董事长批准之日起施行。
2.融资项目管理的阶段划分
本公司项目管理划分为以下5个阶段，每一项目阶段需制定相应的管理制度
实施细则。
项目准备阶段。
项目调查阶段。
项目审批阶段。
项目执行阶段。
项目租后管理阶段。
3.融资租赁项目各阶段管理工作要点
项目准备阶段管理要求：
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主要责任人为项目发起人和业务部主办人员，需按公司要求收集、整理承
租人的资料，设计初步交易结构，制作项目日志，编制项目推荐书及项目立项
申请，报总经理批准。
项目调查阶段管理要求：
主要责任人为业务部主办人员和风险控制部人员。
项目立项申请经总经理批准后，风险控制部编制项目《尽调计划书》，业
务部人员根据《尽调计划书》开展现场尽调。
现场尽调需重点关注租赁设备的产权是否清晰、现金流是否充足，承租人
的经营状况、财务状况、行业地位等，业务部根据现场收集的资料，编制《尽
调报告-业务部》。
风险控制部根据业务部收集的资料和《尽调报告-
业务部》，从企业财务指标以及控制红线角度进行分析评判承租人状况，编制
《风险评估报告书—风险控制部》。
项目审批阶段管理要求：
主要责任人为风险控制部人员。
《尽调报告-业务部》、《风险评估报告书—
风险控制部》经总经理批准后，风险控制部负责整理相关资料，提供给项目审
核委员会成员，负责通知和组织召开项目评审会，做好会议记录和保管好项目
评审意见书等工作。
项目执行阶段管理要求：
主要责任人为风险控制部人员。
评审委员会审核通过项目评审后，风险控制部要到承租人现场落实项目评
审意见书中要求的落实事项，详细核查承租人的标的物、经营、财务等事项。
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落实放款前的各项保障措施。
项目租后管理阶段管理要求：
主要责任人为风险控制部人员。
项目投放后，风险控制部要定期收集承租人财务资料、定期对承租人做风
险资产评价、落实贷后事项、催收租金，及时发现承租人回租风险，配合法务
部门做好诉讼的相关工作。
风险控制部职责管理要求：
风险控制部以规范项目操作流程、发现风险、设计风险控制措施、落实各项风
险保障措施、加强贷后管理为主要职责。
4.制度的编制、修改及审批
各项项目管理制度统一由风险控制部门编制及修改。
融资租赁项目立项管理办法修订和发布由总经理批准。
融资租赁项目调查管理办法修订和发布由总经理批准。
融资租赁项目评审管理办法修订和发布由董事长批准。
融资租赁项目执行管理办法修订和发布由总经理批准。
融资租赁项目租后管理办法修订和发布由总经理批准。
融资租赁风险控制部职责管理办法修订和发布由总经理批准。
5.附则
本制度由风险控制部解释。
风险控制部负责对新入职的业务员、风险控制部员工进行相关培训。
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