客户实名制管理办法
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责任单
位和职
责
客户档
案的建
立
客户档
案的修
改
客户档
案的注
销
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责任单位和职责
总则
省公司
客户服
务管理
部职责
地市分
公司客
户服务
管理部
职责
出单岗
人员职
责
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责任单位和职责
• 福建省分公司客户实名制的管理由省公司客户服务管
理部门负责；客户实名制的执行由各级出单机构负责；
客户实名制的维护由省、市公司客户服务管理部门和
各级出单机构共同负责。
• 省公司客户服务管理部门要设立客户资源管理岗，配
备专门的客户资源管理岗位人员，专门负责客户实名
制的管理工作。
• 地市级分公司客户服务管理部门要设立客户资源管理
岗，负责客户实名制的管理、检查、指导和培训工作。
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省公司客户服务管理部门
客户实名制管理职责
• （一）负责客户档案新增或修改的审批；
• （二）负责客户档案的维护；
• （三）负责所属分支机构客户实名制实施情况的检查、
监督和考评；
• （四）负责指导、培训下属分支机构客户实名制实施
工作；
• （五）负责落实总公司客户实名制实施的相关制度，
并制定本省级分公司客户实名制相关规定。
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地市级分公司客户服务管理部门
客户实名制管理职责
• （一）负责落实总公司及省级公司客户实名制实施的
相关制度；
• （二）负责对辖区内客户档案建立情况的监督、检查
和考评；
• （三）负责对各出单点出单岗人员的客户实名制的培
训工作。
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出单岗人员客户实名制职责
• （一）负责对客户、业务人员提交的客户证件信息的
审核，对不符合客户实名制要求的，要及时向客户及
业务人员反馈，提出要求补充相关资料；
• （二）负责客户的名称、证件类型、证件号码、联系
电话、联系地址录入的完整性、规范性和真实性；
• （三）根据客户实名制要求搜集并整理相关客户证件
资料。
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责任单
位和职
责
客户档
案的建
立
客户档
案的修
改
客户档
案的注
销
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客户档案的建立
总
则
建档
所需
证件
单位
客户
建档
个人
客户
建档
特殊
情况
处理
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客户档案的建立
• 出单岗人员的出单前要根据客户提供的证件信息在客
户档案库查询确认该客户档案是否存在，如果不存在，
由出单岗人员提交申请，根据客户提供证件信息审核
建档。
• 建档时要求客户必须提供真实、有效的证件，出单岗
人员要按照证件上信息，完整、准确录入客户名称、
证件类型和证件号码，并留存证件影印件。
• 出单岗人员和客户资源管理岗人员不得自编证件类型
或号码建立客户档案。
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建档所需证件
• （一）单位客户，建档时提供单位组织机构代码证，
无组织机构代码证时，必须提供盖有客户公章的投保
单；投保特殊险种（如火灾公众责任险）无法提供组
织机构代码证及盖有客户公章的投保单的情况，必须
提供盖有所在支公司公章，且经分管该产品线的市分
公司副总经理审核同意的原因说明，并于建档之日起
两个月内将相关信息和资料补充完整。
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• （二）个人客户，建档时要求提供个人身份证、军官
证、护照、港澳同胞证或返乡证。
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单位客户建档
• 由出单岗人员通过综合业务系统“单位客户代码申请
”模块，准确录入客户名称、证件类型、证件号码
（无组织机构代码证的，证件类型和号码为空）、中
文／英文地址、联系电话、占用性质、行业代码、法
人代表等信息，系统自动校验“唯一性”的，由出单
岗人员通过系统提交省级分公司客户资源管理岗人工
审核建档；
客户
名称
证件
类型
证件
号码
中文/
英文
地址
联系
电话
占用
性质
行业
代码
法人
代表
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单位客户建档
• 出单岗人员提交建档申请时，须准确描
述申请原因；并将建档所需相关资料以
邮件或传真的形式发送至省公司客户服
务管理部门
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个人客户建档
• 由出单岗人员准确录入客户名称、证件类型、证件号
码、中文地址和电话、手机。证件类型为二代身份证
的，由系统自动校验号码的准确性和唯一性，校验通
过后系统自动审核建档；证件类型为一代身份证、军
官证、护照、港澳同胞证或返乡证的，由系统自动校
验号码唯一性，校验通过后系统自动审核建档。
客户
名称
证件
类型
证件
号码
中/英
文地
址
电话 手机
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特殊情况处理
• 二代身份证号码和组织机构代码证确实真实、有效，
但证件号码不符合业务系统校验规则时，按如下原则
处理：
• （一）二代身份证号码缩减成一代身份证号码建档
（去年生日年份前两位和最后一位校验码），并将证
件影印件传真至省公司客户服务管理部门留存；
• （二）组织机构代码校验无法通过时，须向省公司客
户资源管理岗人员申请新增档案，新增方式与其他单
位客户档案申请方式相同。
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责任单
位和职
责
客户档
案的建
立
客户档
案的修
改
客户档
案的注
销
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客户档案修改
客户名
称
组织机
构代码
单位
客户 客户姓
名
证件类
型
证件号
码
个人
客户
客户档案公共信息修改必须报省级分公司客户资源管
理岗人员审核批准。公共信息包括：
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客户档案修改
• 出单岗人员出单时必须核对客户的公共信息，发现客
户档案的公共信息与客户提供的真实、有效证件不相
符时或有遗漏时，由省级分公司审核修改。包括下列
情况：
• （一）客户档案库单位客户档案无组织机构代码时，
但在客户投保时提供真实、有效的组织机构证，出单
岗人员必须提交客户档案修改申请；
• （二）客户档案库个人客户档案的证件为非二代身份
证时，且客户在投保时提供真实、有效的二代身份证
件时，出单岗人员必须提交客户档案修改申请。
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客户档案修改
• 在修改客户档案公共信息时，出单岗人员须通过综
合业务管理系统“单位客户代码申请”模块提交修改
申请，在申请界面完整、准确录入客户信息，并在“
联系方式（附言）”一栏准确描述申请原因，提交证
件影印件。省级分公司客户资源管理岗人员在核对证
件影印件无误后，直接修改客户档案公共信息，留存
证件影印件备查。
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责任单
位和职
责
客户档
案的建
立
客户档
案的修
改
客户档
案的注
销
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客户档案的注销
出单岗人员发现“一户多档”或系统生成档案号不符
合编码规则后，要及时提交注销归并申请，说明原因，
由客户资源管理岗人员注销归并客户档案，客户档案
注销申请提交方式与客户档案修改申请方式相同
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申请提交方式
•业务系统操作
•证件提交方式
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业务系统操作
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新增单位客户
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修改注销单位/个人客户
联系方式（附言）中填写：错误类型，修改内容，注销原因，出单员联系电话
证件提交方式及客户档案号，填写不下部分，在证件影印件上注明。
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证件提交方式
• 邮箱：khdmsq@(客户代
码申请)
• 传真：059187092165
• 联系电话：0595-22155923 方惠颖
mailto:khdmsq@
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讨 论
