NC 产品培训
-银企直联
苌晓峰
课程内容
整体业务介绍
课程目标与要求
问题思考
产品功能介绍
课程目标
学习要求
业务概述
面临的问题
整体功能介绍
模块功能介绍
课程目标
1、掌握银企直联模块下的相关基础设置工作；
2、掌握银企直联模块下的在线查询服务和其他相关业务处理；
学习要求（前置课程）
1、资金管理理论；
2、课前预习
课程目标与要求
课程内容
整体业务介绍
课程目标与要求
问题思考
产品功能介绍
课程目标
学习要求
业务概述
面临的问题
整体功能介绍
模块功能介绍
业务概述：整体功能概览
多组织关系 多重任职
银企直联是用户通过银行网上银行接口开展相关的业务处理，包括转账付款、银
行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询、自动下载
查询、个人代发查询、支付确认单、招行委贷发放、招行委贷还款、招行委贷合
同查询等。开通银企互联接口先要与银行签定协议，再在企业端安装用友网银适
配器，NC银企直连与用友网银适配器测试通过后，NC网上银行才能启用。
银企直联
基础设置
现金
管理
资金
结算
网银适配器设置 数据下载设置 银行账号收付限额设置
在线服务
付款指令发送 账户余额查询
银行对账单管理
其他功能
支付指令状态查询
工资清单 支付确认单 自动下载日志查询
网
银
适
配
器
银
行
资金
调度
E-
HR
银企直联定位
承接承接业务业务系系统统和网和网
银银适配器适配器
兼容多个兼容多个银银行行业务业务
处处理要求理要求
支持多支持多种单种单据的网据的网
银银支付支付
提供用提供用户户在在线查询线查询
服服务务
一个平台
银企直联功能全景
•对公支付
•对私支付
•代发工资
•调拨归集
•业务日志
•对账单查询
•余额查询
•支付确认单
•状态确认
支付
功能
在线查
询功能
业务
日志
支付确
认功能
业务概述
1、银行对账单管理
2、账户余额查询
3、支付指令状态
4、自动下载管理
5、支付确认单
6、代发工资业务处理
资金管理产品架构
多组织关系 多重任职
全生命周期
成员
单位
资金
组织
企业
集团
账户管理
资金计划 资金分析
现金管理
资金结算
内部存款
(活期计息)
内部贷款
商业汇票
票据集中管
理
银企直联
转账支付
余额查询
明细查询
资金归集
代发工资
银企直联
付款排程
资金调度
通用
特性 多币种 数字签名
多级资金组
织
多语言
担保管理
基础设置
银行授信 银行贷款
电子回单
面临的问题
1、多个银行开户，多个网银界面查询不方便，效率低；
2、资金支付的安全保证问题；
3、对公对私支付的整合及跨行支付问题；
4、国际化支付业务的处理；
5、工资发放的及时性；
产品价值
1. 整合企业多个网上银行界面；
2. 同NC系统其他业务模块无缝集成；
3. 完善的安全支付解决方案；
4. 整合银行在中国大陆地区的对公、对私支付业务；
5. 支持跨行联机支付；
6. 系统自动下载银行数据；
7. 员工工资清单管理；
8. 国际化银行收付业务支持，完成欧盟单一支付区（SEPA）的企
业电子支付；
课程内容
整体业务介绍
课程目标与要求
问题思考
产品功能介绍
课程目标
学习要求
业务概述
面临的问题
整体功能介绍
模块功能介绍
整体功能介绍
支持功能：
转账支付；
余额查询；
明细查询；
资金归集；
代发工资； 多组织
关系
多重
任职
全生命
周期
成员
单位
资金
组织
企业
集团
账户管理
资金计划 资金分析
现金管理
资金结算
内部存款
(活期计息)
内部
贷款
商业汇票
票据集中
管理
银企直联
转账支付
余额查询
明细查询
资金归集
代发工资
银企直联
付款排程
资金调度
通用
特性 多币种 数字签名
多级资金
组织
多语言
担保管理
基础设置
银行
授信
银行
贷款
电子
回单
模块功能介绍
操作位置：【资金管理】-》【银企直联】。
业务及产品功能介绍
1、系统初始化的准备和相关设置工作（对公支付数据维护-人行联行号）
业务及产品功能介绍
2、系统初始化的准备和相关设置工作（对公支付数据维护-网银信息）
业务及产品功能介绍
3、系统初始化的准备和相关设置工作（对私支付数据维护-账户性质）
业务及产品功能介绍
4、银企直联相关设置工作-网银适配器设置
业务及产品功能介绍
5、、用友网银适配器设置：
请详细参考《用友网银适配器安装手册》及《用友网银适配器配置手册
》进行相关配置。
6、、其他可选设置：
1、数据下载设置；
2、企业建模平台设置；
3、账户收付限额设置；
银企直联管理和流程：
1、银企直联支付管理流程；
2、银行对账单管理；
3、账户余额查询管理；
4、支付指令查询管理；
5、工资清单管理；
6、支付确认单管理；
7、自动下载网银数据并查询管理；
银企直联支付管理流程（对公支
付）
1、业务描述：
2、业务流程：
接收来自系统其它应付单据或手工生成付款单，在支付前补录网银信息后自动支
付，支持收付方自动跨行支付，根据付款请求可选择普通付款或紧急付款；对付
款单可配置审批流程；
对支付状态支持联机查询，如支付状态不明需同银行确认后在生成支付确认单，
审批后完成支付。
3、解决方案：
银企直联支付管理流程（对私支
付）
1、业务描述：
2、业务流程：
对私支付支持对个体工商户及个人进行网银转账支付，基本流程同对公支付，但
无支付确认单；
需维护个人银行账户相关信息；（账户性质：个人）
3、解决方案：
银行对账单管理流程
1、业务描述：
2、业务流程：
支持企业网络手工下载银行对账单，或在系统中设置后定时自动下载银行对账单；
支持外部手工导入银行对账单（需满足用友NC支持Excel或XML格式）；
导入银行对账单后可在现金管理模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。
3、解决方案：
手动在线下载
手工导入
自动下载银行对账单
账户余额查询
1、业务描述：
通过账户余额查询节点，可在线查询银行账户的当前余额和离线查询银行账户的
当前和历史余额；
支持外部手工导入银行账户余额（需导入用友NC支持Excel格式）；
如与NC系统中银行账户余额不一致，可对余额调整；。
2、解决方案：
自动在线下载银行余额 手动导入银行余额
支付指令状态查询
1、业务描述：
2、业务流程：
向银企直联向银行发出付款指令，银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收
到该付款指令但并不代表银行已处理该付款指令且支付成功，为了让用户可以跟
踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网上银行付款指令状态查询功能；
3、解决方案：
工资清单管理
1、业务描述：
2、业务流程：
NC系统的【工资清单】支持通过【人力资本】生成工资清单，或在系统内逐条
生成工资清单，或通过模板文件导入工资清单。工资清单生成后，提交审批后在
【现金管理】模块生成付款结算单，可通过付款结算单发起工资网银支付，具体
为在【现金管理】中生成付款结算单后，需要现金管理人员补入必要信息（如付
款结算账户等）后，保存后经审批、签字、支付环节发起网银支付。支付完成后
在【工资清单】部分可看到网银支付状态。
3、解决方案：
支付确认单管理
1、业务描述：
2、业务流程：
支付确认单仅用于对公支付流程；
实施企业应将网银支付流程归口于企业现金管理制度；
通过网银进行支付，指令在支付过程中有可能处于不明状态，应通过生成支付确认
单，以确认付款单、付款结算单或委托付款书的支付状态，对网银支付状态进行统
一集中管理;
多种支付方式混合时，一张单据上每一条通过网银支付的单据都会生成一张支付确
认单；
当单据通过网上银行支付后，银行返回支付状态为“支付失败”或者“状态不明”时，需
要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。与银行沟通后确认指令状
态为“成功”或“失败”后，生成支付确认单；
生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支
付状态来进行后续业务。
3、解决方案：
自动下载网银数据并查询
1、业务描述： 2、业务流程：
用于创建系统自动下载网
银数据（含银行余额、银
行对账单及支付状态等）
方案，创建后在【企业建
模平台】后台任务部署，
系统定期自动执行；
在【银企直连】中的【数
据下载设置】中创建自动
下载方案，【企业建模平
台】中【系统平台】的【
后台任务部署】选择已创
建方案，在【银企直连】
中的【自动下载日志查询
】查看已部署查询方案执
行日志。
3、解决方案：
自动下载网银数据并查询
课程内容
整体业务介绍
课程目标与要求
问题思考
产品功能介绍
课程目标
学习要求
业务概述
面临的问题
整体功能介绍
模块功能介绍
问题思考
1、怎样提高单位多单位开户，多个网银界面查询的效率？
2、如何对资金支付的安全方面提高保证？
3、怎样提高对公对私支付的整合及跨行支付？
4、企业的国际化，信息化方面如何应对？
银企直联支持银行接口（一）
•中国银行
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•招商银行
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集团支付
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新版
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集团归集
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•建行重客DO8F系
统
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代理汇兑/代理汇兑状态查询
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支付汇兑
银企直联支持银行接口（二）
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•建行重客
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统
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•中国邮政储蓄
新版
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•花旗银行新版
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•建行重客
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交易明细
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Yonyou Software Corporation
