《风险投资商业计划书》 (简体中文版)
[XXXX 投资有限公司 投资部制]
保 密 承 诺
本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。
本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：
妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计
划书涉及的本公司的商业秘密。
项目经理签字：
接 收 日 期： 年 月 日
商 业 计 划 书
（撰写参考）
项 目 名 称
项 目 单 位
地 址
电 话
传 真
电 子 邮 件
联 系 人
[公司名称]
[日期]
目 录
执行概要 ……………………………………………
第一部分 公司基本情况………………………………
第二部分 公司管理层…………………………………
第三部分 产品/服务…………………………………
第四部分 研究与开发…………………………………
第五部分 行业及市场情况……………………………
第六部分 营销策略……………………………………
第七部分 产品制造……………………………………
第八部分 管理…………………………………………
第九部分 融资说明……………………………………
第十部分 财务计划……………………………………
第十一部分 风险控制……………………………………
第十二部分 项目实施进度………………………………
第十三部分 其它…………………………………………
备查资料清单…………………………………………
撰写说明……………………………………………………
执行概要
说明：执行概要尽量控制在 2-3 页纸内完成。
[摘要内容参考]
1、公司基本情况 （公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股
东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、
电话、传真、联系人。）
2、主要管理者情况 （姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，
政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。）
3、产品/服务描述 (产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进
性和独特性，产品的竞争优势。)
4、研究与开发 (已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力
及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机
制。)
5、行业及市场 (行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及
本公司竞争优势，未来 3 年市场销售预测。)
6、营销策略 (在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可
操作性和有效性，对销售人员的激励机制。)
7、产品制造 (生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。)
8、管理 (机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。)
9、融资说明 (资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，
退出方式。)
10、财务预测 (未来 3 年或 5 年的销售收入、利润、资产回报率等。)
11、风险控制 (项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施)
第一部分 公司基本情况
公司基本情况：
公司名称
成立时间
注册资本
实际到位资本
其中现金到位
无形资产占股份比例 %
注册地点
公司性质为：请填写公司性质，如：有限公司、股份有限公司、合伙企业、
个人独资等，并说明其中国有成份比例和外资比例。
公司沿革：说明自公司成立以来主营业务、股权。注册资本等公司基本情
形的变动，并说明这些变动的原因。
目前公司主要股东情况：列表说明目前股东的名称及其出资情况，如下表：
股
东
名
称
出
资
额
出
资
形
式
股
份
比
例
联
系
人
联
系
电
话
甲
方
乙
方
丙
方
丁
方
目前公司内部部门设置情况：以组织机构图来表示本公司的独资、控股、
参股有公司经及非法人机构的情况：
以图形方式表示。
公司曾经经营过的业务有 、 、
、 、 。
公司目前经营的业务为 、 、
、 、 。
目前主营业务为 。
公司目前职工情况：
如：拥有员工 人，其中管理人员 人，生产工人 人；管理人
员中，大专以上文化程度的有 人，占员工总数 %，大学本科以上的
有 人，占员工总数 %，硕士学位(含中级职称)以上的有 人，占员
工总数 %，博士学位(含高级职称)以上的有 人，占员工总数 %；
最好列表说明，如下表：
专科文化程度 大学本科 硕士(中级职称) 博士(高级职称) 员工人
数 人数 比例 人数 比例 人数 比例 人数 比例
管理人
员
生产工
人
公司经营财务历史：列表说明：
(单位：万元)
项目 本年度 前 1 年 前 2 年 前 3 年
销售收入
毛利润
纯利润
总资产
总负债
净资产
负债率
净资产收益率
公司近期及未来 3—5 年要实现的目标(行业地位、销售收入、市场占有、产
品品牌以及公司股票上市等)：
公司近期及未来 3—5 年的发展方向、发展战略和要实现的目标：
第二部分 公司管理层
董事会成员名单：
序
号
职 务 姓 名 工 作 单 位 学历或职称 联系电话
1 董 事 长
2 副董事长
3 董 事
4 董 事
5 董 事
6 董 事
7 董 事
8 董 事
9 董 事
董事长
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描述在本行内的技术和管理经验及成功事例。
总经理
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描在本行业内的技术和管理经验及成功事例。
技术开发负责人
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。
市场营销负责人
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描述在本行业的营销经验和成功事例。
财务负责人
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经
验和业绩。
其他对公司发展负有重要责任的人员(可增加附页)
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：根据公司的需要，来描述不同人员在特定方面的专长。
第三部分 产品/服务
产品/服务描述(这里主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶
段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较，本公司产品/服务的新颖性、先进
性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营
权、特许权经营等。)：
公司现有的和正在申请的知识产权(专利、商标、版权等)：
专利申请情况：
产品商标注册情况：
公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议？如
果有，请说明（并附主要条款）：
目标市场：这里对产品面向的用户种类要进行详细说明。
、 、 、
、 、 、
、 、 、
、 、 、
产品更新换代周期：更新换代周期的确定要有资料来源。
产品标准：详细列明产品执行的标准。
详细描述本公司产品/服务的竞争优势 (包括性能、价格、服务等方面)：
产品的售后服务网络和用户技术支持:
第四部分 研究与开发
公司已往的研究与开发成果及其技术先进性 (包括技术鉴定情况、获国际、
国家、省、市及有关部门和机构奖励情况)：
公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况：
国内外研究与开发情况，以及公司在技术与产品开发方面的国内外主要的
竞争对手(5 家)情况，公司为提高竞争力拟采取的措施：
到目前为止，公司在技术开发方面的资金总投入是多少，计划再投入的开
发资金是多少 (列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以
及与开发有关的其它费用)：
请说明，今后为保证产品质量，产品升级换代和保持技术先进水平，公司
的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品等情况：
公司现有技术开发资源以及技术储备情况：
公司寻求技术开发依托 (如大学、研究所等) 情况，合作方式：
公司将采取怎样的激励机制和措施，来保持关键技术人员和技术队伍的稳
定：
公司未来 3—5 年在开发资金投入和人员投入计划(万元)：
年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年
资金投入
人员(个)
第五部分 行业及市场情况
行业情况 （行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影
响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒。政策限制等，行业市场前景分析与
预测）：
过去 3 年或 5 年和年全行业销售总额：必须注明资料来源。
（单位：万元）
年 份 前 5 年 前 4 年 前 3 年 前 2 年 前 1 年
销售收入
销售增长率
未来 3 年或 5 年各年全行业销售收入预测：必须注明资料来源。
（单位：万元）
年 份 第 1 次 第 2 次 第 3 次 第 4 次 第 5 次
销售收入
本公司与行业内五个主要竞争对手的比较：主要描述在主要销售市场中的
竞争对手。
竞争对手 市场份额 竞争优势 竞争劣势
本公司
市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析：
公司未来 3 年或 5 年的销售收入预测（融资不成功的情况下）：
（单位：万元）
年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年
销售收入
市场份额
公司未来 3 年或 5 年的销售收入预测（融资成功情况下）：
（单位：万元）
年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年
销售收入
市场份额
第六部分 营销策略
产品销售成本的构成及销售价格制订的依据：
如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关（如成本
相同但销售价格低、成本低形成销售优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于
竞争对手产品，等等）：
在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施：
在广告促销方面的策略与实施：
在产品销售价格方面的策略与实施：
在建立良好销售队伍方面的策略与实施：
产品售后服务方面的策略与实施：
其它方面的策略与实施：
对销售队伍采取什么样的激励机制：
第七部分 产品制造
产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式，
请说明原因）：
公司自建厂情况厂，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积
是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便：
现有生产设备情况（专用设备还是通用设备，先进程度如何，价值是多少，
是否投保，最大生产能力是多少，能否满足产品销售增长的要求，如果需要增加
设备，采购计划、采购周期及安装调试周期；如果需要大规模建设，是否选择“交
钥匙”方式进行，“交钥匙”工程的承包机构是否提供工期、质量方面的保证，如
何对这些保证加以实施？）：
请说明，如果设备操作需要特殊技能的员工，如何解决这一问题：
简述产品的生产制造过程、工艺流程：
如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货
渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出 3 家主要供应商名单及联系电话：
主要供应商 1
主要供应商 2
主要供应商 3
正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生
产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备：
产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施：
产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？
第八部分 管 理
请说明：为保证融资项目按计划实施，公司准备今后各年陆续设立哪些机
构，各机构配备多少人员，人员年收入情况。请用图表统计表示出来，附在本计
划中。
公司是否通过国内外管理体系认证？
公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制：
公司是否考虑员工持股问题，请说明：
公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签定竞业禁止协议，
若有，请说明协议主要内容：
公司是否与每个雇员签定劳动用工合同：
公司否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同：
公司是否为每位员工购买保险，请说明保险险种：
公司是否存在关联经营和家族管理问题，若有，请说明：
公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在或潜在
的利益冲突，如果有，请说明解决办法：
请说明，公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施：
请说明，项目实施过程中，公司需要哪些外部支持，如何获得这些支持：
第九部分 融资说明
为保证项目实施，需要新增投资是多少 万元，
新增投资中，需投资方投入 万元，对外借贷 万元，
公司自身投入 万元。如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？
请说明投入资金的用途和使用计划：
希望让投资方参股本公司还是投资合作成立新公司？请说明原因：
拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？
预计未来 3 年或 5 年平均每年净资产收益率是少？
投资方可享有哪些监督和管理权力？
如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任？
投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间：
在与公司业务有关的税种和税率方面，公司享受哪些政府提供的优惠政策
及未来可能的情况（如：市场准入、减免税等方面的优惠政策）：
需要对投资方说明的其它情况：
第十部分 财务计划
产品形成规模销售时，毛利润率为 %，纯利润率为 %
请提供：未来 3—5 年的项目盈亏平衡表、项目资产负债表、项目损益表、
项目现金流量表、项目销售计划表、项目产品成本表；
（第一年每个月计算现金流量，共 12 个月，第二年每季度计算现金流量，
共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年）
注：每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。
第十一部分 风险控制
请说细说明该项目实施过程中可能遇到的风险及控制、防范手段（包括政
策风险、加入 WTO 的风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生
产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风
险等。以上风险如适用，每项要单独叙述控制和防范手段）：
第十二部分 项目实施进度
详细列明项目实施计划和进度（注明起止时间）：
第十三部分 其它
为补充本项目计划书内容，需要进一步说明的有关问题（如公司或公司主
要管理人员和关键人员过去、现在是否卷入法律诉讼及仲裁事件中，对公司有何
影响）：
请将产品彩页、公司宣传介绍册、证书等作为附件附于本调查表后。清单
如下：
企业应备资料清单
1. 营业执照
2. 公司章程
3. 验资审计报告
4. 资信证明
5. 法人代码证书
6. 税务登记证
7. 财务报表（上年度、本年度、本月）
8. 专利证书、鉴定报告
9. 高新技术企业、高新技术项目证书
10. 其它表明企业特点的资料
11. 商业计划书
公司法律文件可以提供复印件，但需提供原件以备核实。商业计划书、项
目建议书以及经过电脑文字处理的文件，要求提供电脑软盘。
工作计划写作方法和示例（附加）
做工作计划的时候总是感觉太牛了，整个世界都将是你的！执行完
工作计划的时候感觉太 SB 了，总感觉全世界都抛弃了你！我想你也大
概有过和我一样的经历，就是上面从 NB 到 SB 的角色转换。很多人都
在做工作计划，但是很多人（可能和前面的“很多人”数量上要画“=”）
都不能彻底的执行完工作计划，这时候我们总会有各种借口，执行力太
弱，突发情况太多等等，然而这时影响你没有完成计划因素吗？是的，
真的有影响！但是如果一份优秀的工作计划对于这种情况都是可以规
避的，你信吗？
你有没有想过，假如一个计划制定得不靠谱，执行力不过是被埋怨
的“替罪羔羊”！
在不靠谱的计划面前，再强的执行力也是白搭。
所以，请在吐嘈执行力之前，先确定一下你的计划是否是靠谱的。
和我们通常理解的不同，做一份合理的工作计划其实并不简单，或
者很简单，但你不会啊！不会啊！我见过很多做过工作计划的同学，当
我说起要学习怎样做工作计划的时候，大家都会给我一个反馈：这个东
西还要学？在很多人的眼里，做工作计划不就是闭起眼睛，静下心来想
想，然后大笔一挥，写下 10 条、20 条、30 条......想做的事吗？
理论上这是可以规做是工作计划的，但就像我在开始时候说的，靠
谱度太低了！就像随随便便拿块布，剪个洞套在头上，能蔽体，也可以
算是衣服；这和量身定制做出来的衣服相比，是什么样的差距，你心里
有数。
真正要提升执行力，治本的方法是从定出一份靠谱的计划开始。
太复杂的不谈，这次重点聊聊关于“靠谱计划”的一个真相。
这个真相就是：制定时“烧脑”，执行时轻松。也是我在另一篇关于
写工作计划里面提到的，做工作计划这事儿“80%是在思考，20%才是动
笔”
对于这个真相，你的感受有多深？是点点头，还是瞪大了眼睛。
如果你执行计划时总是拖延，请想想看，你的方式是不是跟上面的
做法相反了：制定时很轻松，执行时反而“烧脑”？如果在制定工作计划
时相当舒服，那就难怪会在执行环节碰壁了。用一句话说：“出来混，
迟早是要还的”。所以，做计划的时候尽量做到最大程度上的深度思考，
绝对是合理工作计划的一个标准。关于烧脑，具体能做什么，我们接下
来一起看一下：
一、烧脑，制定的工作计划才更精
之前一位老师听说我用行动管理软件做计划，他介绍了他的计划工
具——“笔+纸”。
为啥他只用“笔+纸”呢。他说，虽然手抄比较辛苦，但这样下来，
每一则计划都从自己手中过，会逼迫自己思考“哪些才是真正需要做的
事”。
这位老师道出了制定计划的第一要义：取舍。
的确，这个信息飞速的时代，我们总是挖掘出许多可以做的事情，
学习的，娱乐的，工作的，陪家人的，社交的，等等等等。每天还要抽
点时间运动一下，所以要做的计划总是一箩筐。
“烧脑”的工作计划就是要在繁杂的计划中找到重点，认真思考重要
的事情，不重要的事情可以放低优先级。
二、烧脑，制定的工作计划才更准
有经过取舍的工作计划，条目上不多，但还是在执行中仍然可能存
在问题。那是“烧脑”的程度还不够深入，没想够，于是定出来的工作计
划不够“准确”。要工作计划“准确”，需要“烧脑”达到三个“确保”。
1.确保不是想法
有的小伙伴把“我要真诚”作为工作计划。这能执行下去吗？
这分明就不是工作计划，只是一个想法。想法是做不下去。
定工作计划的时候，请想清楚这是不是一个可以做的事情，而不是
飘在空中的意念或自我要求。
如果这只是一个想法，就要把这个想法转化了落地的工作计划才行，
把他变成可以彰显这个想法的事件。也许一开始会让你费解，但“烧脑”
正是为了让这工作计划能够做下去。
2.确保不会太狠
有的小伙伴抱着“不对自己狠一点，不能出人头地”的想法，看着别
人一年读 400 本书，自己也直接把这列入工作计划，读着读着把自己读
垮了，再也不想翻开书来看一眼。
若能够“烧脑”一想，就得想想，读了这 400 本是想达到什么目的呢？
算算这 400 本自己有时间扛下来吗？自己的“能力、资源、财力”到底够
不够？扛下这 400 本如果有时间的话，还有其他自己业余的空闲可以放
松吗？
这么一想，你就知道这个工作计划到底会不会太狠了。如果时间一
算，明显是不够用的，那这个工作计划就是空中楼阁了，纯粹是写着自
己觉得好牛，把自己哄哄开心罢了。
如果做工作计划时有“烧脑”，在资源匹配上多花心思，能提前预测
出这个工作计划是不是自己能够得着，或者跳一跳能够得着，这样的工
作计划才会更准确。
3.确保知道标准
此外，在制定工作计划的“烧脑”阶段，也需要想想这个工作计划要
做到什么样的标准，什么样的程度，不然等到真正执行时，常常会心里
没底，不知道这事到底做到什么样算是“完成了”。
有位小伙伴跟我倾诉：“听语音课程做记录，总要做很久，记录很
细的内容，又感觉收获不大”。
很明显，她在定下这个听课做记录的工作计划时，就没有“烧脑”，
没有想明白，听这课程是想获得怎么样的提升。
若仅仅是想达到消遣的标准，何必记录？若是达到获取相关信息的
标准，记录信息即可。若是听完之后，要丰富自己的知识体系，则又是
另外的做法。知道自己要做到什么程度和标准，就不会总是记录很详细
的内容，又抓不住要点。
三、烧脑，制定的工作计划才更巧
聪明人制定工作计划，更强调以“巧”取胜。
这种“巧”于现代人而言就是两个字——效能。对，就是《高效能人
士的七个习惯》那本书的“效能”一词。
你可能会觉得奇怪，咱们不都是说要讲“效率”吗？要干得多，干得
快吗？
但是只讲“效率”，很容易就陷入“蛮干”，我们不以“多”取胜，不以“快”
取胜，更强调以“效能”取胜。
所谓“效能”，是指有“产出”，并且有“产能”。
有“产出”，是这个工作计划做完有成果拿得出来，哪怕是一张思维
导图，一段三言两语的语音心得，一篇说明道理的公众号文章，一个完
整的课程，都可以算。
有“产能”，是指做完这件事，还能提高你的能力，甚至链接其他资
源的可能。
比如有的在线教育公司就很厉害，他们推出的在线教育课程，这是
“产出”。同时，他们通过制定这个课程，提升了研发团队的知识整合与
呈现能力，并在课程中设置了一些需要学员与亲友互动的作业，无形中
借由学员传播了名牌和影响力，等于学员为他们免费做了广告，此后延
展的效果不可估量，还会一波又一波往下传递，就像一只“会下金蛋的
鹅”，将给他们带来更多充满惊喜的“蛋”，是为“产能”。
我们想要同样目的，可以通过做不同的事情达到。那么，要选哪一
件呢？
就选做起来有“效能”的那件。
有“效能”的工作计划，使上巧劲，轻轻一点力，就能撬动硕大的石
头。小投入，大回报，可谓省时省力许多。
这样，是不是有“以一当十”、“一箭双雕”的效果？当然！这是极好
的，但未必你在制定工作计划时能想得到。
这也是为什么制定工作计划需要“烧脑”的原因。没有“烧脑”，就不
可能发现哪些工作计划会藏着这样的玄机，你只凭着感觉去挑选事情去
干了。
看明白了吗？真正制定工作计划为什么是“烧脑”的过程？
因为只有“烧脑”，才能选到自己最重要的事，用有限的生命去在这
些事情上燃烧、死嗑；只有“烧脑”，才能更准确地定出自己能够得着或
者跳一跳能够得着的工作计划，不会虚无，不会太狠，不会无标准；只
有“烧脑”，才能找到撬动力最强的工作计划，少许投入，带来更多回报，
事半功倍，省时省力。
最后，还是那句话：做工作计划，80%的时间都是在思考，只有 20%
的时间才是整理和写作。另外，和大家共享一个小技巧，我以前也会用
纸和笔写工作计划、记录、写笔记，效果真的不错，特别是现在软件满
天飞的时代，纸和笔不只是能够获得更多思考的空间，同时也蕴藏了一
种情怀。（跑题了……）不过生活中的工作计划我会这样做，在实际的
工作中考虑到需要效率和方便协作，我会选择日事清作为我写工作计划
的依托。这一点其实在很大程度上对于烧脑的工作起到了很好的分担效
果。大家都知道用日事清写工作计划是分成两个环节的，首先将所有之
前思考过的将要进行的计划都可以不加思索的收集到“收纳箱”里面，接
下来再将收纳箱里面的计划按照轻重缓急的性质拖拽到对应的象限里
面。其实运用的小技巧就是在将计划记录下来的时候能够将思想和动作
剥离，专一做一件事情，能有更多的精力专一的去思考，而不是在思考
和写作的行为中反复切换。
