银行电子银行承兑汇票.ppt

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电子银行承兑汇票 CLPM项目组 对公信贷业务流程管理系统 培训材料 2 目录  出票  质票业务  提示付款  追索  支付信用查询  大额行号查询  纸票查询 3 出票 前言 业务申请 合同申请 集中额度登录 其他 4 前言  电子银行承兑汇票流程的合同生效为ECDS（电票系统）驱 动生效：放款主管审核后生成待签订的电票合同，并将合 同信息发送给电子票据系统，系统提供交易服务，接收到 交易请求时，系统将合同置为生效或中止 5 出票 前言 业务申请 合同申请 集中额度登录 其他 6 业务申请—基本信息  银行承兑汇票的业务申请和合同申请阶段增加汇票形式： 纸质或电子 新增 信息 7 业务申请---业务明细  品种为银行承兑汇票时，增加收款人名称、收款人账号、 收款人开户行  实现对同一商业合同或发票被重复使用的提示功能，当汇 票形式为“电子”时，增加商务合同号、发票票号、出票人 备注 8 业务申请---业务明细  明细批量导入：需要对录入的收款人开户行行号校验， 必须为大额行号  明细批量导入模板中增加字段：商务合同号、发票票号、 出票人备注 9 出票 前言 业务申请 合同申请 集中额度登录 其他 10 合同申请 放款主管需要将申请信息发送到ECDS（电票系统） 申请票号，待票号返回之后才提交流程 电票合同额度登录信息提前到合同起点填写，在 合同生效后进行额度登录、额度核准、提示承兑、 承兑签收等 电票合同统一采取集中额度登录模式 合同申请“商务合同号”、“发票票号”、“出 票人备注”信息沿用业务申请内容，允许修改 电票合同不允许做合同要素变更、信用证修改、 保函修改 11 合同基本信息  出票人开户行行号、收款人开户行行号、承兑行行号等， 行号均为大额行号，由ECDS提供，每日终更新一次 新增信息 12 合同明细信息 可编辑 取业务申 请时信息 可编辑 13 合同额度登录信息 14 合同额度登录  只有保证金比例一致的合同明细才允许一起做额度登录  页面下方增加友好提示：额度登录信息填写完整后，如再 次编辑合同明细，将自动删除额度登录信息，需重新填写  可以同时对多笔明细进行额度登录信息填写 15 放款主管  放款主管审核合同信息和额度登录信息后发送ECDS获取票 号，系统向ECDS系统发送电票相关信息，发起出票申请， 同时也发送商业合同号、发票票号、出票人备注信息  发送票号后，放款主管可以查看票号返回情况  发送票号后，放款主管提交流程，选择集中额度登录岗， 提示流程已预提交，待票号返回后自动提交下一步  待ECDS系统返回所有明细票号信息后，系统自动提交流程 到集中额度登录岗 16 票号返回情况 17 出票 前言 业务申请 合同申请 集中额度登录 其他 18 集中额度登录岗  集中额度登陆岗环节，如网银返回商业合同号或发票票号 已使用的提示报文，则在提交时系统弹出提示框：“XX商 业合同号已被XX电子票据号码使用，请确认本流程是否 要继续提交”  合同或支用生效后，业务管理-集中额度登录-待登录电票 进行额度登录  业务管理-集中额度登录-查询，对已登录的合同或支用进 行额度核准；额度核准成功后，系统自动执行提示承兑操 作（即向CCBS提示账务处理），待提示承兑成功，系统再 自动执行承兑签收 19 集中额度登录-查询 20 集中额度登录-查询  如果某个步骤执行失败，可通过电票账务处理功能手动完 成账务处理。  点击“电票账务处理”，页面上显示发送给DCC进行提示 承兑的所有电票信息，选中后点击提示账务处理，DCC账 务处理成功后，会实时返回一个确认信息，提示CP提示承 兑成功。待所有电票账务处理成功后，系统会自动向ECDS 返回确认签收承兑信息。也可通过“确认承兑签收”按钮， 手动向ECDS返回确认承兑信息。界面如下： 21 集中额度登录-查询 22 集中额度登录-查询  如果当天票据提示承兑成功，而承兑签收不成功，票据自 动冲正。冲正的票据第二天可以再发提示承兑，自动冲正 不成功，也可手工冲正，点冲正按钮。 23 出票 前言 业务申请 合同申请 集中额度登录 其他 24 固贷项下及证票通开票业务  固贷支用下发起电子银行承兑汇票或者证票通开立电子银 行承兑汇票，则在支用申请阶段增加电票相关数据信息。  额度登录环节，以支用进行额度登录，处理办法同合同申 请。 25 贷后管理  贷后管理电子银行承兑汇票合同做信贷资产检查时， 允许修改“发票票号”、“出票人备注”信息，且“ 发票票号”不能为空 26 目录  出票  质票业务  提示付款  追索  支付信用查询  大额行号查询  纸票查询 27 质票业务 概念 功能 28 质票业务_概述  所有业务参与者（包括企业、银行、人民银行、财务公司、 被代理行）均可发起质押申请和接受质押申请。  出质人对已提出质押申请的电子商业汇票，在质权人签收 或驳回之前，可以办理质押业务的撤回。  原质权人对已提出质押解除申请的电子商业汇票，在原出 质人签收或驳回之前，可以办理质押解除业务的撤回。  在出质日至票据到期日前一日的期间内，主债务履行完毕 的，质权人可以发起质押解除业务，但不得办理转让和贴 现业务；主债务在票据到期日前未履行完毕的，质权人不 得办理转让和贴现业务，只能在票据到期日后提示付款。 29 质票业务  概述  功能 30 质票业务_功能  功能入口  CLPM系统抵质押管理岗接收ECDS发送过来的质押申请,开始 建立押品信息  在“押品管理”菜单下新增二级菜单“电子银行承兑汇票管 理”，使用权限：抵质押管理岗 31 质票业务_功能  选中某个特定的客户后进入ECDS返回给CLPM的电票质押界 面：电票申请列表、已签收列表、已解除列表，实现的功 能， 电票申请列表：电票查询、支付信用查询、签收和驳回 已签收列表：电票查询、解除、撤销解除、创建 已解除列表：查看质押解除的票据信息 32 质票业务_功能 33 质票业务_功能 34 质票业务_功能 35 目录  出票  质票业务  提示付款  追索  支付信用查询  大额行号查询  纸票查询 36 提示付款  概述  功能 37 提示付款_概述  提示付款可以在到期日前发起、在到期日之后逾期之前发 起、在逾期之后票据失效之前发起（质押业务只能是票据 到期日后发起提示付款）；在逾期之后票据失效之前发起 的应在办理提示付款时附上逾期说明。  付款人发出签收应答且ECDS系统成功处理该签收应答后， 票据处于结清状态。  提示付款申请发出后，收到拒绝付款应答的，持票人可再 次发起提示付款申请。  提示付款在到期日之后被拒付，持票人可直接追索所有前 手。 38 提示付款  概述  功能 39 提示付款_功能  数据维护下新增“电票质押管理”菜单，“电票质 押管理”下新增三级菜单“提示付款”，使用权限： 客户经理 40 提示付款_功能  在质押的电票到期后系统自动发起提示付款，提示 付款成功后系统会自动联动CCBS记质押表外账出账； 如果自动提示付款失败，系统在第二天会继续自动 发起提示付款  同时，系统为客户经理提供手动发起提示付款功能， 只有在质票到期后才可以发起提示付款 41 提示付款_功能  列出该客户经理名下所有生效的关联电票从合同的 电票信息 42 提示付款_功能  发起提示付款，弹出界面，客户经理需要录入提示 付款信息  如果是商票，则页面多了电子商票提示付款清算方式，可以 选择自动清算或者手动清算  如果是提示付款期内发起的票据，付款类型默认是提示付款  如果是逾期提示付款，付款类型默认是逾期提示付款 43 提示付款_功能 44 目录  出票  质票业务  提示付款  追索  支付信用查询  大额行号查询  纸票查询 45 追索  概述  功能 46 追索_概述  追索分为拒付追索和非拒付追索。  拒付追索是指，票据到期后，票据权利人提示付款付款人 不予付款（拒付时间以提示付款应答为准），票据权利人 根据票据付款人出具的拒付证明向其前手提示追索；  非拒付追索是指，票据付款人死亡、逃匿，或被人民法院 裁定宣告破产，或被责令终止业务活动，票据权利人为确 保票据权利实现而行使不安抗辩权向前手提示追索，其追 索依据为具有法律效力的相关证明或司法文书，而非票据 付款人出具的拒付证明。非拒付追索则可在汇票到期日前 进行，只要相关追索原因存在即可。 47 追索  概述  功能 48 追索_功能  数据维护—电票质押管理菜单下新增“追索”三级 菜单，使用权限：客户经理 49 追索_功能  列出该客户经理名下所有生效的电票从合同的电票 信息。客户经理可以对某个电票信息发起追索申请 （只能对单笔电票发起追索） 50 追索_功能  点击“发出追索”，可以向ECDS发起追索申请。点击 发出追索，弹出界面，需要客户经理录入追索类型、 金额等信息 51 追索_功能  点击“查看”，可以查看质票追索信息  追索撤回：可以撤回追索申请  同意清偿、驳回清偿：待追索成功返回结果为清偿时，客户 经理可以同意清偿和驳回清偿  52 目录  出票  质票业务  提示付款  追索  支付信用查询  大额行号查询  纸票查询 53 支付信用查询  为满足行内其他票据操作人对同一特定被查询人的多次查 询需要，我行ECDS系统适时保留和更新人行ECDS系统反馈 的被查询人的支付信用信息，并通过我行ECDS系统向其他 票据操作人展示被查询人的支付信用信息  被查询人的组织机构代码作为识别被查询人的唯一标识 54 支付信用查询  在“查询”菜单下增加“支付信用信息查询”二级菜单； 系统所有角色均可查询 55 支付信用查询  录入组织机构代码即能查询到票据的支付信用信息， 如没有被查询人的支付信用信息，则ECDS向CLPM系统 反馈“不存在被查询人的支付信用信息记录”。 56 支付信用查询 57 目录  出票  质票业务  提示付款  追索  支付信用查询  大额行号查询  纸票查询 58 大额行号查询  在“查询”菜单下增加“大额行号查询”二级菜单， 使用权限：客户经理 59 目录  出票  质票业务  提示付款  追索  支付信用查询  大额行号查询  纸票查询 60 纸票查询  在押品管理菜单下新增二级菜单“纸票信息查询” ，可以通过该功能查询纸质银行承兑汇票信息，使 用权限：抵质押管理岗 61 纸票查询 62 纸票查询 63 谢谢！