职位描述书
清算中心
编写时间：2003 年 8 月
本部门确认： 人力资源部确认：
分管副行长直接主管部门负责人清算中心 总经理部门名称
（一）实施总部资金的结算与核算；
（三）管理辖内支行备付金帐户，进行各支行间的资金清算；
（三）办理全行异地汇划资金的清算；
（四）城市商业银行会员行异地埠际通汇；银联卡业务的清算及银行承兑汇票的签发、兑付；
（五）全行总交换集中轧差。
部
门
主
要
职
责
完善全行资金清算管理体系，确保全行资金清算渠道畅通，资金结算安全、快捷、准确无误
部
门
目
标
清算中心信息
分管副行长直接主管部门负责人清算中心 总经理部门名称
（一）实施总部资金的结算与核算；
（三）管理辖内支行备付金帐户，进行各支行间的资金清算；
（三）办理全行异地汇划资金的清算；
（四）城市商业银行会员行异地埠际通汇；银联卡业务的清算及银行承兑汇票的签发、兑付；
（五）全行总交换集中轧差。
部
门
主
要
职
责
完善全行资金清算管理体系，确保全行资金清算渠道畅通，资金结算安全、快捷、准确无误
部
门
目
标
清算中心信息
分管行长
清算中心内部架构图
总经理1
清算主管1
联
行
清
算
专
员
2
总
交
换
员
1
通
汇
清
算
专
员
2
助理兼清算
经理1
系
统
内
结
算
清
算
专
员
2
内
部
资
金
清
算
专
员
1
L2(1)
L3(1)
L4(1)
L5(9)
本部门员工小计：12 人
系
统
管
理
员
1
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS21 所属部门：清算中心
职位名称：总经理 所属层级：L2
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
完善全行资金清算管理体系，确保全行资金清算渠道畅通，资金结算安全、快捷、准确无误
3. 工作职责：
1) 全面主持清算中心的各项工作，领导清算中心员工完成各自的工作任务
2) 审核清算中心的发展计划、工作目标及配套的管理制度，并组织实施
3) 领导清算中心员工协调与相关部室的关系，完成总行制定需承担的清算中心工作职责
4) 组织拟定、实施清算工作制度，指导全辖资金清算工作的开展
5) 组织实施总部资金的结算与核算工作
6) 指导下属员工进行城市商业银行会员行异地埠际通汇、银联卡业务的清算及银行承兑汇票
的签发、兑付工作
7) 管理、指导清算经理各项工作的开展
8) 完成上级交办的临时性任务
4. 工作权限：
决策权限：全行资金清算管理工作
监督权限：监督清算经理工作开展
5. 工作联系：
汇报对象：分管行长
督导对象：清算经理
内部联系：总部及全行各业务部门
外部联系：人民银行及各专业银行
6. 素质要求：
必要教育程度：本科及以上学历
专业要求：会计或审计专业
必要工作经验：5 年以上银行部门管理经验
从业资格：无特殊要求
7．工作绩效/能力要求：
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS31 所属部门：清算中心
职位名称：清算经理 所属层级：L3
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
分管本中心会计清算工作，提出具体管理建议，为全行提供良好资金清算工作环境
3. 工作职责：
1) 拟定清算中心的发展计划、工作目标及配套的管理制度，并呈报总经理审阅、修定
2) 拟定清算工作制度，并呈报总经理审阅、修定
3) 协助总经理组织进行总部资金的结算与核算工作，并进行日常管理和督导工作
4) 协助总经理指导下属员工管理辖内支行备付金账户，进行各支行间的资金清算工作
5) 协助总经理指导下属员工办理全行异地汇划资金的清算工作
6) 检查、规范和指导清算主管工作的开展，针对工作中存在问题及时解决或拿出改进措施
7) 检查、规范和指导金融风险的防范控制工作
8) 指导、监督全行总交换集中轧差工作
9) 完成上级交办的临时性任务
4. 工作权限：
决策权限：清算中心日常工作管理
监督权限：监督清算主管业务开展
5. 工作联系：
汇报对象：总经理
督导对象：清算主管
内部联系：总部及全行各业务部门
外部联系：人民银行营业部、人民银行交换所、上海清算中心、银联卡清算总中心、国家税务
局、地方税务局、建行自强路支行、工行车站支行
6. 素质要求：
必要教育程度：本科及以上学历
专业要求：会计或相关专业
必要工作经验：5 年以上银行清算业务管理经验
从业资格：无特殊要求
7．工作绩效/能力要求：
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS41 所属部门：清算中心
职位名称：清算主管 所属层级：L4
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
按照中心工作部署，认真完成中心各项工作计划并具体落实
3. 工作职责：
1) 初拟清算中心的发展计划、工作目标及配套的管理制度，并提交分管经理审阅
2) 初拟清算工作制度，并提交分管经理审阅
3) 从事上级文件精神和各项规章制度的传达落实工作
4) 从事清算工作的开展，针对工作中存在问题提出解决方案或改进措施
5) 实施中心制度规定执行情况及各业务核算质量的定期检查工作
6) 指导分支机构金融风险的防范控制工作
7) 完成中心各类报表的审核工作，并定期分析汇总中心业务核算情况
8) 实施业务理论与技术学习的组织工作，并按要求进行业务技术训练
9) 从事对日常业务管理中存在问题提出合理化建议的工作
10) 完成上级交办的临时性任务
4. 工作权限：
决策权限：清算中心具体业务管理
监督权限：监督各专员业务工作
5. 工作联系：
汇报对象：总经理及清算经理
督导对象：各柜员
内部联系：总部及全行各业务部门
外部联系：人民银行营业部、人民银行交换所、上海清算中心、银联卡清算总中心、建行自强
路支行、工行车站支行
6. 素质要求：
必要教育程度：本科及以上学历
专业要求：会计或相关专业
必要工作经验：3 年以上银行部门管理经验
从业资格：无特殊要求
7．工作绩效/能力要求：
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS51 所属部门：清算中心
职位名称：联行清算专员 所属层级：L5
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
确保本行异地汇划资金准确、快捷、安全汇划
3. 工作职责：
1) 完成电子联行往来制度、实施细则及往帐录入程序的执行工作
2) 从事支行报单凭证的接收工作，并对每笔业务进行录入、复核
3) 完成从本行对公系统生成建行代理提交文件盘的工作，处理建行代理来帐，并记录有关帐
务，确保数据、账目的准确性
4) 完成异地联行来帐的帐务处理工作，并及时录入同城交换系统，确保票据及时正确提交到
各支行
5) 完成上级交办的临时性任务
3. 工作权限：
决策权限：无
监督权限：无
4. 工作联系：
汇报对象：清算经理及清算主管
督导对象：无
内部联系：各支行相关业务部门
外部联系：人民银行营业部
5. 素质要求：
必要教育程度：中专及以上学历
专业要求：会计或电算化专业
必要工作经验：2 年以上银行工作经验，并掌握计算机基本知识
从业资格：无特殊要求
7．工作绩效/能力要求：
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS52 所属部门：清算中心
职位名称：通汇清算专员 所属层级：L5
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
做好城市商行通汇业务的签发、兑付及银联卡结算、银行承兑汇票等业务的资金清算工作，确
保异地通汇业务顺利运行
3. 工作职责：
1) 完成对通汇业务的审查工作，编制报单并发出业务凭证
2) 完成对通汇汇差资金划拨和利息计算手续的审查办理
3) 完成对通汇密押及有关文件的保管，严格执行保密制度
4) 从事通汇的查询、查复工作
5) 实施银联卡及银行承兑汇票业务
6) 完成上级交办的临时性任务
4. 工作权限：
决策权限：无
监督权限：无
5. 工作联系：
汇报对象：清算经理及清算主管
督导对象：无
内部联系：总部及相关业务部门
外部联系：各埠际商业银行、银联卡清算总中心
6. 素质要求：
必要教育程度：中专及以上学历
专业要求：会计或电算化专业
必要工作经验：2 年以上银行工作经验
从业资格：无特殊要求
7．工作绩效/能力要求：
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS53 所属部门：清算中心
职位名称：系统内结算清算专员 所属层级：L5
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
提供优质系统内结算服务，保证全行系统内资金结算业务顺利进行
3. 工作职责：
1) 完成系统内结算票据及凭证的审查受理工作
2) 完成对所受理的票据凭证的帐务处理工作，确保账务记载正确无误
3) 从事本专柜业务的查询、查复工作，登记各种退票
4) 从事有关空白凭证的出售工作
5) 从事本专柜的转讫章、业务用章及空白重要凭证等的保管工作
6) 完成上级交办的临时性任务
4. 工作权限：
决策权限：无
监督权限：无
5. 工作联系：
汇报对象：清算经理及清算主管
督导对象：无
内部联系：全行相关业务部门
外部联系：无
6. 素质要求：
必要教育程度：中专及以上学历
专业要求：会计或金融专业
必要工作经验：2 年以上银行工作经验
从业资格：无特殊要求
7．工作绩效/能力要求：
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS54 所属部门：清算中心
职位名称：内部资金清算专员 所属层级：L5
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
保证全行资金调拨业务正常运行，正确领入、使用和保管空白重要凭证。
3. 工作职责：
1) 完成资金调拨业务，正确计算利息
2) 从事对资金计划部的各种贴现票据的管理工作，及时核对帐户余额
3) 从事各种税款的编制和交纳，并做好税款申报表上报工作
4) 完成与人行及同业往来有关帐务的记录，确保帐务记载正确无误
5) 完成空白重要凭证的领入、保管和领出工作，并纳入表外科目进行帐务核算
6) 完成上级交办的临时性任务
4. 工作权限：
决策权限：无
监督权限：无
5. 工作联系：
汇报对象：清算经理及清算主管
督导对象：无
内部联系：资金计划部、财会会计部、全行各网点资金往来专柜
外部联系：人民银行营业部、存放同业银行、国家税务局、地方税务局
6. 素质要求：
必要教育程度：中专及以上学历
专业要求：会计或金融专业
必要工作经验：2 年以上银行工作经验
从业资格： 无
7．工作绩效/能力要求：
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS55 所属部门：清算中心
职位名称：系统管理员 所属层级：L5
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
保障本中心各个资金清算业务系统正常运行，为全行提供良好的资金清算渠道。
3. 工作职责：
1) 从事全行资金清算业务，保障全行清算业务处理系统良好
2) 完成核对并定期向有关部室各类会计报表的工作
3) 完成清算中心计算机系统运行与维护工作
4) 从事对员工操作的技术指导工作
5) 完成清算中心有关帐户的开户、销户、冻结、解冻工作，并及时下传打印有关报表、平
整，对相关报表及满页账进行装订入库。
6) 完成上级交办的临时性任务
4. 工作权限：
决策权限：无
监督权限：无
5. 工作联系：
汇报对象：总经理、清算经理及清算主管
督导对象：无
内部联系：总行有关部室及支行相关部门
外部联系：人民银行营业部、银联卡清算总中心、建行自强路支行、工行车站支行
6. 素质要求：
必要教育程度：大专及以上学历
专业要求：金融或计算机相关专业
必要工作经验：2 年以上银行工作经验
从业资格：无特殊要求
7．工作绩效/能力要求：
职 位 描 述 书
1. 工作标识：
职位代码：UQS56 所属部门：清算中心
职位名称：总交换员 所属层级： L5
部门类型：事业性单位 工资等级：
2. 职位总体目标：
维护辖内行交换人员交换纪律，确保全行同城资金交换顺利进行
3. 工作职责：
1) 完成辖内各支行交换员的管理工作，保证整个交换顺利进行
2) 完成商行资金集中轧差，审核人行及各支行交换借、贷差额数据并进行清分，及时送回本
中心
3) 从事把每日提出的电联来帐补充报单交换给各对应网点的工作
4) 完成对全辖交换人员的交换纪律检查，与行领导沟通，确保交换安全
5) 完成上级交办的临时性任务
4. 工作权限：
决策权限：无
监督权限：无
5. 工作联系：
汇报对象：清算经理及清算主管
督导对象：无
内部联系：全行各交换员
外部联系：人民银行及市辖各商业银行交换员
6. 素质要求：
必要教育程度：中专及以上学历
专业要求：会计或电算化专业
必要工作经验：3 年以上银行工作经验
从业资格：无特殊要求
7．工作绩效/能力要求：
