满期转保的意义
对公司： 做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展； 关系到队伍建设。
对客户：保障可以延续；客户深入了解保险的契机；享受保险公司更高品质的服务；减除客户未来对保障和资金的担忧。
满期转保的工作内容
提取即将到期客户信息
整理客户资料
做好前期准备
拜访客户（提前约访）
拜访情况分析、反馈
提取即将到期银保客户信息
满期保单明细表
序号 代理
银行 保单
号码 保费 保额 生效日 满期日 投保人 被保
险人 家庭
住址 家庭
电话 手机 办公
电话
1
2
3
4
5
6
…
整理客户资料
1、按区域划分:市区、郊区、乡镇
2、按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上；
3、按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户；
4、针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，预想转保方案
5、根据分析，准备相关资料（感谢信、收益表、产品介绍、礼品介绍、分红通知书等）
做好前期准备
资料准备
公司成绩单（品牌、地位、荣誉）
分红通知书（万能产品的结算表）
满期/红利给付申请书
银行转账授权书
新产品宣传资料等
小礼物（10元、20元）
话术准备（预演客户可能提出的问题）
拜访客户
一、约访时间
按客户分类中确定的服务策略约定见面时间
二、约访方式
短信（公司的标准短信）
电话（建议运用中性的约访话）
直接登门
满期转保流程
不同意见面
协助办理满期
问题客户
促成转保
满期转保的方法
一对一法 （客户回访）
多对一法 （意愿沟通）
借势营销法（客户答谢会、服务升级会、新产品发布会）
转保服务 （服务赢得认可）
