中国银行电子商业汇票系统版本
代签银行承兑汇票业务操作规程
二○一三年二月
一、一、 业务流程及风险控制业务流程及风险控制
二、二、 额度管理操作介绍额度管理操作介绍
提 纲
三、三、 合同维护要点合同维护要点四、四、 金融机构保证金功能操作金融机构保证金功能操作五、五、 开立银承交易要点开立银承交易要点
代理签发银行承兑汇票业务流转程序图
二级分行以下机构发
起准入行长签署同意
二级分行公司部门核准
并经本行行长签署同意
省行金融机构部核准，
行长（或授权人）审批
确认
负责金融机构业务
的部门营销客户并
初步核准
主要风险点: 1、客户准入
：未按要求筛选客户导致
内部违规风险或客户违约
风险。2、客户资信审查：
客户信誉不佳导致客户违
约风险。3、业务审批：未
按规定上报总省行审批，
导致内部违规风险
授
权
代
理
承
兑
业
务
准
入
风险控制措施:1、按照《中国
银行股份有限公司银行类金融
机构客户信用风险管理办法
（2011年版）》中规定的准入
条件准入。2、考察委托行资信
状况。审查委托行的资产规模、
财务状况、经营作风等，确保
其具备足够的偿付能力。
完成代签业务的客户资格
准入
签订代理协议并在我行开立
结算账户和保证金账户
全额保证金签发银行
承兑汇票
使用授信额度签发
银行承兑汇票
在核心银行系统中维护
额度分项（BANCS系
统）
在电票系统中创建合同
（CDS系统）
银行承兑汇票出票
（CDS系统）
在电票系统中创建合
同 （CDS系统）
银行承兑汇票出票
（CDS系统）
未建立资金专
户，影响客户
正常履约及资
金专用。
要求委托行在我行
开立代理承兑汇票
保证金专户，按承
兑汇票金额的一定
比例存入保证金，
委托行推荐客户在
承兑汇票到期付款
前未将票款足额交
给我行时，我行可
从上述保证金账户
限额内直接扣划该
笔业务保证金，对
于超过保证金的敞
口部分委托行书面
承诺承担连带担保
责任。
未与客户签署协
议导致我行利益
受损；或未使用
标准协议或上级
主管部门批准的
协议，导致法律
风险。
与金融机构客户
签署的专项业务
合作协议，应依
照《中国银行股
份有限公司合同
管理办法》进行
法律审查。
事先签订业务合作
协议，明确约定我
行不承担承兑申请
人的信用风险，明
确委托行负责所推
荐客户的承兑申请
书、合同内容、有
关签章的合法性、
真实性和有效性。
一级分行受理客
户申请，并对借
款业务进行审查，
向一级分行风险
管理部提交授信
审查意见，再根
据授信金额和总
行授权，决定由
一级分行自行审
批或报总行审批。
系统流程要点
电票系统与BANCS系统相比重要改变：
1、有授信额度的敞口银票
在核心银行系统中维护额度分项→ 电票系统中创建额度 →
电票系统中创建合同 → 出票
2、全额保证金开票业务
不需要在核心银行系统和CDS中创建额度，只需在CDS中创建合同→ 出票
3、在CDS建立额度只需建立敞口部分（已批复未占用）
系统流程要点
在CDS系统中的步骤：
1、有授信额度的敞口银票
E35260(额度管理）→ E35280(合同管理）→
E35200(出票）
2、全额保证金开票业务
E35280(合同管理）→ E35200(出票）
一、一、 业务流程及风险控制业务流程及风险控制
二、二、 额度管理操作介绍额度管理操作介绍
提 纲
三、三、 合同维护要点合同维护要点四、四、 金融机构保证金功能操作金融机构保证金功能操作五、五、 开立银承交易要点开立银承交易要点
额度管理操作介绍额度管理操作介绍
¨代理同业客户代理开立银行承兑汇票的授信额度获批后，额度维
护管理部门在核心银行系统中执行额度创建交易，维护银行承兑
汇票额度，同时在电子商业汇票系统中执行相关客户额度创建操
作，由207柜员（绑定RECDS66角色）操作。
¨当客户银行承兑汇票额度根据实际需要进行修改、调整时，额度
维护管理部门应在核心银行系统和电子商业汇票系统中分别执行
相应操作，原则上，保证系统中相关额度信息与核心银行
系统始终维护一致。
¨电子商业汇票系统额度处理采取核准制，二级分行206或503柜员
（绑定RECDS67角色）操作。
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度创建额度创建
在核心银行系统维护额度分项后，进入电子商业汇票系统E35260-CDS：承
兑额度维护交易，选择功能为【1-创建】
功能栏位选择“1-创建”
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度创建额度创建
输入“客户号”和“客户类型”，客
户类型选择“C-金融机构客户”点击
提交，系统自动进入额度信息新增界
面
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度创建额度创建
1、循环类型栏位为下拉菜单，
可选择“循环”或“非循环”
2、核准机构号栏位输入执行额
度核准交易的机构号
3、输入完成后点击“提交”
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度创建额度创建
系统自动生成额度号码
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度核准额度核准
核准人员使用本交易对新创建的、修改后的及调整后的额度进行核准。额度维护管理部门在系
统内选择E35260-CDS：承兑额度维护交易，输入客户号及客户类型，选择功能为【3-核准】后
提交，进入额度信息核准多笔查询界面
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度核准额度核准
1、对于新创建、修改后以及调整后
的额度可以进行核准，注意额度状态
栏位
2、点击“单笔查询”进入明细界面
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度核准额度核准
选择“确认”，则额度
创建成功；
选择“拒绝”，退回到
额度修改队列。
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度修改额度修改
额度信息被核准人员退回后，可以进行相关额度修改操作。额度核准通过后，不可做额度修改
交易。
额度维护管理部门在系统内选择E35260-CDS：承兑额度维护交易，输入客户号及客户类型，选
择功能为【2-修改】后提交，进入额度信息修改多笔查询界面
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度修改额度修改
选择单笔查询
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度修改额度修改
如选择“确认”，则完成修
改，并发送至核准队列；
如选择“删除”，则将该笔
合同信息从系统中删除。
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度调整额度调整
额度信息在核准人员通过后，可以通过额度调整交易对到期日和额度金额进行调整。
额度维护管理部门在系统内选择E35260-CDS：承兑额度维护交易，输入客户号、客户类型及额
度号码，选择功能为【4-调整】后提交，进入额度信息调整界面
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度调整额度调整
选择单笔查询
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度调整额度调整
1、只能修改到期日和额度金额！
2、在额度核准后才可调整
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度查询额度查询
额度维护管理部门在系统内选择E35260-CDS：承兑额度维护交易，输入客户号、客户类型及额
度状态，选择功能为【5-查询】后提交，进入额度信息查询多笔界面
额度状态可以选择“已生效”
或“未生效”
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度查询额度查询
当前额度状态在此显示
选择单笔查询
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度查询额度查询
业务种类可以选择：
【0001-电票承兑】
及【0032-纸票承兑
】。点击提交后可分
别显示发生该额度占
用的申请账号，票面
金额，占用金额，票
据号码及票据状态
额度管理操作介绍额度管理操作介绍--额度占用、释放机制额度占用、释放机制
¨完成纸质银行承兑汇票出票及电子商业汇票承兑确认后，自动占
用额度；
¨可用额度和已使用额度会随着保证金调整过程中授信金额的变化
而增减；
¨如额度类型为循环额度，则遇下列情况额度释放：
1、纸票完成到期收款；电票完成付款确认；
2、纸票完成出票冲正或未用注销；电票完成撤票；
¨额度至到期日，自动作废。
一、一、 业务流程及风险控制业务流程及风险控制
二、二、 额度管理操作介绍额度管理操作介绍
提 纲
三、三、 合同维护要点合同维护要点
四、四、 金融机构保证金功能操作金融机构保证金功能操作五、五、 开立银承交易要点开立银承交易要点
CDS系统柜员角色设置
角色定义表
角色码 角色描述 任务码
RECDS63 合同维护业务经办 TECDS28
RECDS64 合同维护业务授权 AECDS33
RECDS65 合同核准业务经办 TECDS29
合同合同维护维护要点要点
¨创建有授信敞口的银行承兑汇票合同前，授信
发起部门、额度核准部门需在电子商业汇票系
统中进行客户授信额度创建、授信额度核准。
¨在完成电子商业汇票中维护相关额度详细资料
后，合同维护管理部门根据已签订的承兑协议
和有关批复资料，及已经开立并生效客户额度
号码，在电子商业汇票系统内选择E35280-
CDS：合同信息维护交易，输入客户号及客户
类型，选择功能为【1-创建】后提交，进入合
同信息新增界面：
合同合同维护维护流程
在CDS系统中的步骤：
1、有授信额度的敞口银票
E35260(额度管理）→ E35280(合同管理）→
E35200(出票）
2、全额保证金开票业务
E35280(合同管理）→ E35200(出票）
合同管理操作介绍-合同创建
合同维护管理部门进入电子商业汇票系统E35280-CDS：合同信息维护交易，
选择功能为【1-创建】
功能栏位选择“1-创建”
合同管理操作介绍-合同创建
输入完成后点击“提交”
合同管理操作介绍-合同创建
¨出票人账号类型：金融机构代签业务对应的票据为我行代理出票，则选择“OTH-他
行账号”；
¨出票人账号、保证金账号：出票人账号类型选择“OTH-他行账号”，则该两个栏位
无需输入；
¨额度号码：输入该客户项下在电子商业汇票系统中已创建的额度编号，如果为全额
保证金或全额质押，则可不输入此栏位；
¨核准机构号：输入执行合同核准的机构号；
¨合同金额：系统会控制该合同项下签发的票据总金额不能大于合同金额；
¨票据数量：输入承兑协议附件中约定签发的票据数量。
合同维护管理部门进入电子商业汇票系统E35280-CDS：合同信息维护交易，
选择功能为【2-核准】
合同管理操作介绍-合同核准
功能栏位选择“2-核准”
合同管理操作介绍-合同核准
点击“单笔查询”
合同管理操作介绍-合同核准
点击“提交”，核准通过；
点击“退经办”，进入合同
修改队列。
合同维护管理部门进入电子商业汇票系统E35280-CDS：合同信息维护交易，
选择功能为【3-修改】
合同管理操作介绍-合同修改
功能栏位选择“3-修改”
合同管理操作介绍-合同修改
点击“修改单笔查询”
合同管理操作介绍-合同修改
修改完成后，点击“确认”
合同管理操作介绍-合同修改
合同管理操作介绍-合同修改
合同修改条件：
¨ 如果该合同项下已签发票据，则只能修改合同到期日；
¨ 如果该合同项下未签发票据，则无论是否已经核准，都
可以修改所有的原输入信息，但需进行再次核准，才可开
票。
合同维护管理部门进入电子商业汇票系统E35280-CDS：合同信息维护交易，
选择功能为【4-删除】
合同管理操作介绍合同管理操作介绍--合同删除合同删除
功能栏位选择“4-删除”
合同管理操作介绍合同管理操作介绍--合同删除合同删除
选择“删除单笔查询”
合同管理操作介绍合同管理操作介绍--合同删除合同删除
选择“提交”，此交易需授权
合同维护管理部门进入电子商业汇票系统E35280-CDS：合同信息维护交易，
选择功能为【5-查询】
合同管理操作介绍合同管理操作介绍--合同查询合同查询
功能栏位选择“5-查询”
合同管理操作介绍合同管理操作介绍--合同查询合同查询
点击“单笔查询”
合同管理操作介绍合同管理操作介绍--合同查询合同查询
可以查询该合同下已签发的票据数
量和已到期收款的票据数量
一、一、 业务流程及风险控制业务流程及风险控制
二、二、 额度管理操作介绍额度管理操作介绍
提 纲
三、三、 合同维护要点合同维护要点
四、四、 金融机构保证金功能操作金融机构保证金功能操作
五、五、 开立银承交易要点开立银承交易要点
电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明
¨1、开立定期主账户：进入核心银行系统
“62000-DEP：开户” 交易，第一屏中“产品类型
”栏位选择“5496-金融机构单位保证金存款主账
户”，“产品子类”栏位选择“0605-单位存款通知
主账户”后提交。系统会提示是否存款，选择“否
”。
电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明
¨2、银承合同创建：进入电子商业汇票系统
“E35280-CDS：合同信息维护”交易，输入客户
号及客户类型，选择功能为【1-创建】后提交，
进入合同信息新增界面：
¨出票人保证金账号：输入刚才在核心银行系统
中建立的主账户。
电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明
¨3、进入电子商业汇票系统“E35280-CDS：合
同信息维护”交易，输入客户号及客户类型，选
择功能为【2-核准】后提交。进入明细界面后
选择“同意”提交，合同创建完成。
电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明
¨4、预存保证金：进入核心银行系统“1045无
折转客户账”交易（注意：不能使用电子商业
汇票系统保证金预存交易），转入账号栏位输
入刚才建立的定期存款主账户，产品类型选择
“5494-金融机构保证金按天人民币定存”或
“5495-金融机构保证金按月人民币定存”，产
品子类选择“0023”，并输入正确的存期。提
交成功之后进入450交易查询出这笔预存保证金
对应的册号、序号。
电子商业汇票系统金融机构定期保证金功能操作说明
¨5、开立银承：进入电子商业汇票系统
“[E35200]纸质银行承兑汇票出票”交易，交易类
型选择“代理出票”。输入合同号码、册号、序号
等信息后完成出票。
一、一、 业务流程及风险控制业务流程及风险控制
二、二、 额度管理操作介绍额度管理操作介绍
提 纲
三、三、 合同维护要点合同维护要点
四、四、 金融机构保证金功能操作金融机构保证金功能操作
五、五、 开立银承交易要点开立银承交易要点
开开立立银银承交易要点承交易要点
¨一、凭证的领用请参照核心重空管理
¨二、代理出票
¨经办柜员通过[E35200]纸质银行承兑汇票出票交易将相关交易信息录入系统
¨代理出票的操作基本与本行承兑相同，不同之处如下：
¨1、·交易类型： 2-代理出票
¨2、·客户类型：A-个人客户 B-企业客户 C-金融机构客户 D-客户群客户
¨（当交易类型选“2-代理出票”时，选“C-金融机构客户）
¨3、出票人账号：必输项，账号类型系统默认为DEP-对公账号
¨（当交易类型为“2-代理出票“时，应输入境内同业存款结算户账号）
