投保指南
一、交单流程
二、投保书的基本填写要求
三、投保书资料的构成与填写
四、常见错误
课程大纲
一、交单流程
填写投保书、提示书、业务员告知书
核保
通过
未通过
交付前台录入，进行划款
打印保单正本
扫描
问题件
二、投保书的基本填写要求
繁体字 简体字
字迹潦草 工整清晰
反复涂改 书写整洁
圆珠笔、彩色笔 黑色水笔
二、投保书的基本填写要求
必须由投保人及被保人亲笔签名
未成年人投保：父母为其未成年子女投保，其累计身故保额不可超过10万。0-3岁投保需提供保健记录或婴幼儿问卷。
犹豫期：保险期间在一年期（不含一年期）以上的合同设有犹豫期，即自投保人收到保险单并书面签收之日起十日内称为犹豫期。
三、投保书资料的构成与填写
客户基本信息
险种信息、财务告知
健康告知
客户声明
业务员告知书、提示书
复印件、问卷、病历
投保书
客户基本信息
险种信息、财务告知
健康告知
客户声明
业务员告知书
人身保险投保提示书
身份证、个人结算账户复印件
现在，让我们先给自己 填写一份投保书吧
四、常见错误
祝您成功！
小王进公司才两天就收到了两万多的保费。他高兴的拿了投保书交单，却因投保书中资料的问题被退回来要求重填，并且还要找客户重新签名。小王本来已经答应客户在收到保费的第二天就给客户正式保单，现在却碰到这样的问题，他不明白为什么保费收进来了还有那么多的麻烦。满心欢喜化为乌有，更糟糕的是，他该怎样去面对他的客户呢？
新进的业务同仁或许还没有签单的经历，也许不会很深体会现在小王的心情，不过当你开始签单收保费时，难免也会陷入像小王这样尴尬的境地。唯一可以永远避免的方法就是了解投保书，掌握投保书的填写方法，成为签单高手。
步骤1：填写投保书、委托银行代扣协议书
步骤2：递交投保书、委托银行代扣协议书
步骤3：等待核保通过
步骤4：核保通过并校对保单
步骤5：递送保单、返还客户签字确认的回执
投保书填写时应字迹清晰、字体工整；一切告知项不能为空
使用正楷字体，字迹清晰，投保书保持整洁，避免发生涂改。如由于笔误发生的更改，一般应重新填写一份投保书。
投保书应使用黑色墨水笔或黑色签字笔填写，不宜使用铅笔、元珠笔 或蓝色笔填写。
