财源文化传媒发展有限公司与
《财源理财月刊》商业计划书
目 录
概 述
一、 杂志的读者对象
二、 办刊理念与杂志定位
三、 主要栏目与内容板块
四、 杂志形式与文体
五、 杂志运行组织模式
六、 杂志运行组织结构
七、 作者与采编队伍
八、 杂志周期、单期规模、其他资讯产品
九、 杂志发行渠道
十、 杂志广告客户定位及广告营销渠道
十一、 投资预算与杂志成本收益分析
十二、 风险与投资收益周期分析
十三、 投资额与投资人
十四、 主要筹备人员与拟合作机构
十五、 筹备工作日程
十六、 联络办法
设计与撰写人：沈晓冰
2003 年 11 月 3 日 北京
概 述
高端个人客户市场是中国金融证券行业长期忽略而最近开始关注的细分市
场，为这一市场服务的专业理财顾问业务也是刚刚起步，更没有一家面向这一客
户群的专业杂志。本人有志将在金融财经业、传媒出版界、政界和国际经济界沉
浸十几年的全部专业、社会资源、客户资源充分组合，发挥财经金融加传媒、咨
询的专业优势，创造一个以财经、金融、个人理财媒体为主，面向高端人群（所
谓新贵族群）的杂志及其他媒体集团，成为中国本土能与《财富》《福布斯》相
提并论的媒体集团。
从《财源》这一本高端个人理财杂志入手和起步，在两年内即实现盈利，并
迅速占领以高端个人金融客户为读者对象的媒体市场，形成对这一市场的初步垄
断，由此再退出面向同一客户群的新的传媒产品。
一、杂志的读者对象
杂志主要面向国内城市中高收入个人读者，包括年收入在 10 万元人民币以
上的人士，或年龄在 35 岁以下的年收入在 6 万元人民币以上的高学历阶层人士。
这些读者系目前各种金融机构所关注或即将关注的高端客户群，占各金融机
构客户的比例约 5－10％。以此比例测算，此类证券投资客户全国约有 50 万户，
银行客户约有 100 万户，保险客户 3－5 万户，还有基金高端客户几万户。杂志
兼顾机构投资客户、金融证券保险从业人员。按照 2002 年一家机构的估计，中
国亿万富人有约 1000 人，百万富人有 300 万人，这些人有理财资讯的需求，但
阅读时间有限，因此，一本面向这一群体的理财资讯与技术的刊物是大有市场的。
二、办刊理念、杂志定位、杂志目标
杂志定位于指导个人综合理财，提供金融、投资服务产品营销服务平台的面
向高收入个人的理财营销商业媒介。
杂志的理念为：
（1） 实用，以专业为基础的通俗性；
（2） 与理财、金融证券保险基金等服务产品的营销宣传互动；
（3） 与金融机构的理财咨询资讯互动；
（4） 为高收入个人客户提供实用的理财资讯与指导；充当其财经理财资讯
秘书；
（5） 为国内外各种金融机构提供服务产品竞争的展示平台，以及各种金融
机构研究咨询水平的展示平台；
（6） 采编队伍专业化、专家化，营造一支理财顾问＋金融营销策划专家＋
综合分析师＋编辑记者的复合型市场型的团队；
（7） 与中国综合金融服务市场形成成长同步，并领导综合理财服务资讯的
潮流，引领年轻人士的人生财富与生活设计的方向，倡导理财的目的
是为了花钱，为享受人生理财。
三、主要栏目与内容板块
主要包括理财产品、理财机构、金融营销、理财资讯、理财者生活等方面的
文章。侧重于个人金融产品。
具体栏目略。
四、杂志形式与文体
注重数据、图表；
月度个人金融的关键资讯、数据资料简化汇总；
文体注重可读性、案例性。
五、杂志运行组织模式
设立文化传媒发展公司、广告公司、营销服务公司等三家公司，与刊号资源
机构合作，形成一个以杂志为核心的小型金融媒体与营销公司群，业务互动。
文化传媒发展公司
《财源》杂志 刊号资源机构
营销服务公司
广告公司
总体与编辑
发行
广告
六、杂志运行组织结构
七、作者与采编队伍
1、采编人员 10－12 人
2、兼职编辑、记者和特约研究员、特约撰稿人若干人
3、银行、证券、保险、基金、信托、政府、法律、会计师机构的研究、客
户咨询等人员。
八、杂志周期、单期规模、其他资讯产品
1、第一年为月刊，第二年根据情况改为双周刊，第三年改周刊；
2、正文 96 页（含广告页），封面封底 4 页，共 100 页。
正文以 80 克进口青涂纸张彩色印刷，封面封底为 126 克铜版纸。
3、前 6 期印数 20000 册，此后视发行情况增加印数。
4、其他产品：金融机构客户专刊（承接金融机构客户资讯服务的外包业
务）；编辑出版理财、金融类的书籍与参考读物；举办理财类研讨会；进行个人
理财师的培训。其
九、杂志发行渠道
杂志发行以方便读者群获取、方便其阅读为目标。
（1） 赠阅渠道
银行、证券、保险等金融机构网络：转赠、经营场所摆放；
三、四星级以上酒店咖啡厅、商务接待区摆放，商务间赠阅；
各高级写字楼大堂咖啡厅摆放；
航空公司俱乐部会员网络赠阅；
航空公司飞机公务舱赠阅；
商务俱乐部赠阅；
名牌大学经济、金融、管理高年级研究生宿舍赠阅；
《财源》杂志
编辑采访部
发行部
广告部
综合部
文化传媒发展公司
研究中心
营销服务公司
广告公司
综合部（办公、财务与行政）
获取筛选名单，邮寄赠阅。
（2） 订阅渠道
委托以上渠道发放征订单、卡；银行信用卡客户；
随航空读物赠送订阅卡；
电话收订；
网上订阅。
（3） 零售渠道
飞机场候机楼商场书店；
火车站软席候车室书摊；
主要城市书报发行网书亭；
各大学书亭。
十、杂志广告客户定位及广告营销渠道
1、国内国际金融广告客户
（1）金融品牌广告；
（2）金融产品广告；
（3）金融人物形象广告（如基金、信托经理形象广告）。
2、国内国际高档消费品广告客户：国内与海外广告代理商
（1）房产广告；家庭装修与新建筑材料广告；
（2）旅行、旅游广告；航空公司、星级酒店广告；国外旅游点广告；
（3）商务与办公用品广告；
（4）高科技用品广告；
（5）汽车广告；
（6）高级品牌广告；奢侈品（珠宝首饰、手表等）广告；
（7）高级教育培训广告；
（8）财经媒体、网络媒体广告。
十一、投资预算与杂志成本收益分析
杂志（月刊）投资预算
标准
项 目 投资金额 单位 单价 数量 金额/月 金额/年
一、固定资产成本
电脑 96000
服务器 30000
办公家具 68000
打印机 3000
复印机 20000
传真机 2000
照相机 20000
交通工具 300000
办公室装修费 100000 1, 20,
小计 639000 10, 127,
二、管理费用
房租 元/平方米/月 150 300 45, 540,
市内交通费 元/人/月 600 16 9,
车辆维护费 元/月 2000 1 2,
水电费 3000 1 3,
通讯费 元/人/月 500 16 8,
差旅费 元/人次/月 5000 4 20,
招待费 10, 120,
小计 87, 1,051,
三、编辑制作成本
组稿费 文字 60 页码 元/页 500 60 30,
稿费 元/千字 100 120 12,
编辑费 元/千字 100 120 12,
校对费 元/千字 20 120 2,
编辑成本小计 56, 676,
四、人力资源费用 81, 972,
五、印制发行成本
印刷费 100P 元/册 3 10000 30,
印制费小计 30, 360,
发行成本
发行费用 元/册 3 10000 30, 360,
发行成本小计 30, 360,
印制发行成本合计 60, 720,
总计 295, 3,547,
杂志效益测算表
项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年
一、成本
1、固定成本
其中固定资产成本 127, 127, 127, 127, 127,
管理费用 1,051, 1,103, 1,156, 1,208, 1,261,
编辑成本 676, 744, 812, 879, 947,
小计 1,855, 1,976, 2,096, 2,216, 2,336,
2、变动成本
发行量/期 20, 55, 85, 100, 120,
印制成本/册
印制成本 792, 1,980, 2,856, 3,000, 3,456,
成本合计 2,647, 3,956, 4,952, 5,216, 5,792,
二、收入
1、发行净收入 1,008, 2,592, 4,704, 6,720, 10,080,
2、广告净收入 1,028, 1,988, 4,885, 7,285, 13,062,
收入合计 2,036, 4,580, 9,589, 14,005, 23,142,
营业税率
营业税后收入 1,913, 4,305, 9,013, 13,164, 21,753,
三、毛利润 (733,) 349, 4,061, 7,948, 15,960,
四、税后利润 233, 2,721, 5,325, 10,693,
十二、同客户群但不同内容的媒体产品或类似内容但不同层次的媒体状况分析
综合财经与管理类杂志 理财类杂志
页码 广告页码
期刊名称
抽样
期号 内页
封面
封底 合计
估计
含赠阅
发行量 定价
收费
广告
免费
广告
广告页
码比例
主要
市场
财富中文版 200310 150 4 154 50000 65 0 城市
商业周刊中文版 200309 84 4 88 50000 39 0 城市
新财富 200310 104 4 108 50000 17 3 城市
福布斯中文版 200310 126 4 130 20000 15 40 0 城市
财经 200310 112 4 116 80000 33 0 城市
中国企业家 200307 160 4 164 50000 20 30 0 城市
理财周刊 200341 72 4 76 80000 5 4 2 上海
十三、风险分析及其规避办法
主要风险包括：
政策风险：私人资本投资媒体尚未得到法律和政策的根本认可，合作办刊只
限于经营，编辑出版的产权还得不到法律和政策的保障。但可以保障投资经营收
益权。与合作方的合同内容需要慎重推敲。有效规避办法是香港注册，通过合法
渠道进入内地。本人这一通道是畅通的。内地大规模推广与营销，采取版权授权
合作，收购国内刊号（严格讲是与国内刊号资源方的合作）的方式进行。
合作方风险：选择的刊号资源合作方如违约，前期投入就会出现风险。因为
杂志经营压力主要在前 3 年，一旦经过培育期，从第 3－4 年起进入受益期（根
据计划书第十一部分的预测，本刊受益期可能更早一些），如合作方要求与投资
方提前解除合作，投资方将面临风险。因此，需要加强合作合同中对刊号资源方
的约束，尤其是对其提前中止合作或其他违约应增强具体惩罚性约束。
成本风险：主要包括优质人力资源薪酬吸引力竞争风险、印制成本风险（如
纸张价格上涨）等。可以考虑从建立期权制度，与纸张或印刷商签订长期合同等
方面规避风险。
收入风险：主要来自广告价格下降的风险。与经济周期紧密相连，具有不可
控特点。化解措施主要是建立长期固定的广告合作商网络，逐步分散广告客户的
行业。
十四、投资额与投资人
出资人类型 出资方式 出资金额（万元） 股权比例（％） 备注
创始设计股东 杂志设计及
客户资源
折合 320 40
投资人 现金 700
投资人 实物（房屋
租金）
100
注册资本金 800 100
十五、主要筹备人员与拟合作机构
1、设计人
沈晓冰，男，曾任《武汉大学大学生学刊》主编，1985 年共青团全国代表
会议代表。
1986-1993 年在武汉大学工作，任经济学院助教、讲师，《经济评论》杂志常
务编辑，为该杂志的创办人员之一和唯一常务编辑。
年任《中国证券评估》杂志编辑部兼主任中国诚信证券评估有
限公司研究分析部总经理、专家委员会秘书。
1995 年 3 月-2003 年 11 月，任招商证券北京营业部总经理、北京投资银行
部总经理、北京研发部总经理、北京北三环东路营业部总经理，期间于 1999 年
8 月-2000 年 10 月在中国证监会基金部工作一年。
现任新国际咨询集团负责人、《主办城市》（HOST CITY）杂志编委会副主任，
该杂志大中华地区发行人和独家广告代理人。
在金融证券和财经传媒领域有丰富的经营管理经验和社会资源，发表有《金
融类公司内部人控制问题亟待解决》、《证券法草案：一部日臻完善的法律草案》、
《电子商务企业价值评价体系》等多篇文章。
2、拟合作机构
广告与读者群机构：
中国工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、华夏银行、广
发银行、民生银行、光大银行、上海浦东发展银行、北京市商业银行等银行总行、
分支机构；
泰康人寿、平安保险、中国人寿等保险机构；
国泰君安、中信、海通、国信、招商、大鹏、湘财、华夏、光大、广发、闵
发、特区、东吴、东海等证券机构；
博时、华安、易方达、招商等基金机构。
发行渠道机构：
以上金融机构网点。国内部分出版发行商。
政府机构：
中国银行业监督管理委员会
中国证券业监督管理委员会
中国保险业监督管理委员会
中国证券业协会
中国银行业协会
中国保险学会
十六、筹备工作日程
2003 年 11 月－12 月 30 日，完成商业计划、投资人接触与推介，刊号资源
合作者物色；
2004 年 1－6 月，确定投资人、刊号合作方，建立杂志机构，同时洽谈创刊
号广告客户、发行合作商。
2004 年 7－9 月，筹备创刊号。
2004 年 9 月，创刊号出版。
杂志设计人、计划书起草人：沈晓冰
联系电话：13901009098
电子邮箱：shenxb@
2003 年 11 月 3-11 日于北京
