投保单填写要求及注意事项
民生客服部
目 录
投保单填写总体要求
《个人保险投保单》（中介）填写具体注意事项
投保单填写总体要求
1、投保人要用碳素墨水笔或黑色签字笔填写投保单，字迹要工整。投保单的填写，须有投保人、被保险人（或其监护人）的亲笔签名，否则，保险合同无效或保险合同部分无效。
2、投保单填写应使用正楷字体，汉字应书写简体字，字迹工整清晰。
3、填写后的投保单，确因特殊理由需要涂改的，不得使用涂改液，须用碳素墨水笔或签字笔在涂改内容处划两道“左下右上”的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。凡涂改的内容涉及到被保险人权益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被保险人监护人）的亲笔签名。每份投保单最多只可更改三处，如果超过，必须重新填写投保单。
《个人保险投保单》(中介)
填写具体注意事项
1、出生日期：以阿拉伯数字形式填写。
规范：1、2、3
不规范：一、二
一、投保人、被保人资料
2、系被保险人的：为单向关系，要求关系填写明确，如投保人与被保人是同一人时填写“本人”，不能以二维关系的形式填写。
规范：父亲、女儿
不规范：父子、父女
一、投保人、被保人资料
3、证件类型：要求填写为“身份证、护照、军官证、台胞证、户口簿”等有效证件类型。若未满18周岁时，证件类型处需勾选“其它”填写为“无证件”或“出生日期” ；若为成年人确无身份证的，需勾选“其它”填写为“户口簿”。
4、证件号码：填写为15位或18位的身份证号码，若无身份证填写为出生日期时，要求以 “YYYY-MM-DD”格式填写。
规 范：身份证、户口簿
不规范：出生证明、
出生年月等
规 范： 2007-01-01
不规范：2007年1月1日
一、投保人、被保人资料
5、国籍：非外籍人士不应填写。
6、通信地址：要填写清楚省、县（市）、街道（乡）巷及门牌号（村）等，若遇填写不清楚或易混淆字体时也需用简体正楷在上方标注。
7、首选回访电话：必须填写，如无联系电话此处需填写“无”字。
被保人住址与投保人通信地址或住址相同时，不能只写“同上”两字，应填写地址全称。
地址填写不规范，确认为“桓仁县桓仁镇”
一、投保人、被保人资料
9、兼职：不得空缺，没有兼职的，该栏填写“无”字。
8、职业：要填写投保人、被保险人实际从事的具体工作，如电工、美容师等。
10、职业代码：要求业务员根据新版《职业分类表》所列的“职业代码”进行填写。职业代码与填写的职业必须相符。
一、投保人、被保人资料
有摩托车驾照的人员必须在
兼职处注明，职业代码
填写较高的职业类别
1、证件名称：要求填写为“身份证、护照、军官证、台胞证、户口簿”等有效证件类型。若未满18周岁时，证件类型处填写为“无证件”或“出生日期” ；若为成年人确无身份证的，需填写为“户口簿”。
二、受益人资料
规 范：身份证、户口簿
不规范：出生证明、
出生年月等
2、只填写身故受益人资料
因为生存/满期受益人只能是被保险人本身。
3、证件号码：填写为15位或18位的身份证号码，若无身份证填写为出生日期时，要求以 “YYYY-MM-DD”格式填写。
4、系被保险人的：单向关系，要求关系填写明确，如投保人与被保人是同一人时填写“本人”，不能以二维关系的形式填写
规 范：2007-01-01
不规范：2007年1月1日
2007-1-1
规范：父亲、女儿
不规范：父子、父女
二、受益人资料
6、受益顺序：以阿拉伯数字形式填写
5、受益比例：要求以百分比形式填写。
规 范：100%
不规范：100、1
规 范：1、2
不规范：一、（2）、壹、②
二、受益人资料
三、投保事项
1、投保险种：险种名称的填写为所投保保险险种的全称，且要与保险条款的险种名称完全相符。
规 范： “民生长裕两
全保险（分红型）
不规范：民生长裕保险
2、保险金额（要求填写数字的）：
（1）金额形式要求以阿拉伯数字形式填写
规 范：30000元
不规范：3万元、万元
2、保险金额（要求填写份数的）：
（2）份数形式要求以阿拉伯数字＋“份”字形式填写
规 范：1份
不规范：1
（3）《民生附加每日住院给付医疗保险》的保险金额要求以档次形式填写
规 范：30元/天
不规范：30元、30
三、投保事项
例如： 民生住院费用补偿医疗保险
3、保险期间：
（1）若保险期间为终身的，在“保险期间”栏下填写“终身”。
（2）若保险期间为定期，要根据投保人的选择和保险条款规定，在“保险期间”栏下据实填写定期的年数“××年”或到期的年龄“至××周岁”。
（3）一年期险的保险期间应填写为“1年”。
规 范：30年、
至80周岁
不规范：30、80岁
三、投保事项
4、交费年期、交费方式
交费年期与交费方式要求相互对应
对应在交费年期处填写相应的年数或交至的年龄，如“××年”或到期的年龄“交至××周岁”
规范：30年、交至70周岁
不规范：30、70岁
”
一年期险的交费年期应填写为“1年”
注意：康顺意外伤害保险的交费方式应为“趸交”
三、投保事项
5、“首期交费”、“续期交费”
若选择银行转帐交费，应填写“开户银行”、“户名”及“账号”。开户银行必须填写核心业务系统中已存在的，并与银行名称保持一致；户名必须为投保人本人。
6、续期保险费是否自动垫交
若“交费方式”选择为非趸交时，此项必须勾选。
账号中不应填写 “-”及“*”字符
三、投保事项
四、生存保险金/年金领取
目前只有《民生长瑞年金保险（分红型）》险种此栏必填
五、红利领取
六、健康告知
1、告知第1项“身高”、“体重”：被保险人、投保人的“身高”栏，均以厘米为单位进行填写；“体重”栏均以公斤为单位进行填写。
规范：身高170cm
不规范：身高
2、告知第“2-5”项：需在各个提问项目后的“是”或“否”的方框内打钩，凡在“是”的方框内打钩的提问项目，须在告知“＿＿＿”横线内进行说明，不能填写在“告知说明及备注栏”中。
如第4项选择“是”，应在横线上填写，如“有驾照C本，无交通事故”
3、告知第“6-15”项：除男性不填第13项和被保人2周岁以上不填第14项外，被保人各项提问均不得空缺。填写时，只需在各个提问项目后的“是”或“否”的方框内打钩。凡在“是”的方框内打钩的提问项目，须在“告知说明及备注栏”栏内进行详细说明。
4、如投保险种中不涉及投保人保险费豁免责任，投保人健康告知栏无须填写，否则必须同时根据提问项目告知投保人的健康状况。
六、健康告知
七、保险经历及财务告知栏
1、告知第“16-19”项：被保人各项提问均不得空缺。填写时，只需在各个提问项目后的“是”或“否”的方框内打钩。凡是在“是”的方框内打钩的提问项目，须在“告知说明及备注栏”内进行详细说明。
2、告知第20项：填写时应如实告知被保险人、投保人的年收入及主要收入来源。若被保人无收入，被保人收入及收入来源处应为空。
3、如投保险种中不涉及投保人保险费豁免责任，第16-19项投保人保险经历告知栏无须填写，否则必须同时根据提问项目告知投保人的保险经历。
八、告知说明及备注栏
1、告知中凡勾选“是”的，须在备注栏中标明告知序号并以简体正楷详细写明。
2、如无告知及备注内容，此栏为空，无需填写“无”字。
九、投保人与被保险人声明及授权
1、投保人签名：必须由投保人本人亲笔签名或亲自按右手大拇指手印，签名时应尽量书写工整。
2、被保人/法定监护人签名：必须为被保险人本人或其监护人的亲笔签名或亲自按的右手大拇指手印，签名时应尽量书写工整。
3、投保申请日期：此栏为投保人填写《个人保险投保单》（中介）的日期。
1、中介机构名称：
要求清晰、规范填写全称，并与系统中定义的机构名称保持一致。
2、中介机构代码：
要求清晰、规范填写数字，必须与中介机构名称相互对应并与系统保持一致。
十、业务员填写栏
《人身保险简易投保单》
填写具体注意事项
若投保人“系被保人的”关系为“本人”时，被保险人栏所要求填写的的项目必须填全，不能只填写“工作单位、职业和职业代码”三项内容。如下图：
《人身保险简易投保单》
