，甥里解析宁波市的限价房政策口陈本军宁波市经济适用房建设管理办公室住户口且人均住房建筑面积小于18平方米的住房困[编者按]当前，限价房作为解决中低收入家庭住难户和无房户。这些标准和要求作为土地出让的附加房问题的一项住房制度，已经在许多城市推广.对这条件。所谓"两公开即:1.公开竞争地价，限价房建项新的工作，应如何认识，各地有何具体的做法，欢迎设用地在设定附加条件的基础上以挂牌方式出让，价大家来稿。高者竞得。2.公开销售住房，政府按"申请、审核、公宁波是全国率先推出限价房政策的城市。自示、摇号"程序确定准购对象和选房顺序，准购对象按2003年以来，己完成建设40多万平方米，销售房屋序向开发建设单位选购住房，销售环节公开透明。5000多套。当前，限价房作为全国解决中低收入家庭二、限价房政策的利与弊住房问题的一项住房制度，已开始在各大城市推广。从近几年的实施情况看，宁波限价房政策总体上因此，对宁波限价房政策进行分析、研究很有必要。是好的，运作是成功的，功效和作用也很明显，但也存一、宁波限价房政策的内容在一些弊端。宁波限价房定性为面向中低收入住房困难家庭(一)限价房克服了经济适用住房的一些弊端。限的政策性商品住房，是融商品性和保障性为一体的住价房与经济适用住房都是面向中低收入家庭的住房，房供应模式。其精髓是"以房价定地价"政策核心概有很多的共同点，但实践证明限价房是优于经济适用括起来就是"四限定、两公开"。所谓"四限定飞即:1.住房的政策设计，避免了经济适用住房的一些弊端。限定套型标准，明确限价房要以50-90平方米的这表现为:中小套型为主，最大不得超过100平方米;2.限定建1.经济适用房建设用地由政府无偿划拨，而限价设标准，明确限价房的具体建筑标准，包括电梯配置房建设用地是在附加条件的基础上实行公开挂牌出标准、外立面材料标准、公共区域装修标准、景观绿化让，从而避免了人为制造土地市场的"双轨制";同时造价标准等;3.限定销售价格，明确限价房必须按政政府依然能够收取一定的土地出让金，因此政府推行府确定的价格销售，限价房销售价格为3000元/平这一政策会更有动力。方米，基本上比同类地段住房成交均价低15%-2.经济适用住房控制价格是通过限定开发商利20%;4.限定供应对象，明确限价房只能销售给经政府润并以核价方式来实现的，但由于成本构成复杂，政审核确定的准购对象，限价房供应对象为具有城镇常府根本核不清楚，导致开发商钻了空子、谋了高利，政的宏观调控措施。城市发展和旧城改造只能量力而救助体系，扩大城市居民最低生活保障覆盖面。民政行，不能一哄而上。按照年度拆迁计划书规定的建设部门应协调处理被拆迁群体中的困难户，形成救助一项目逐步实施到位，是科学发展城市、，振兴区域经济体化;同时，城市社区也应积极配合，建立帮扶救助联的需要。应该建设-定储量的安置用房、周转用房用络网，协助其脱贫致富:完善社会劳动保障体系，扩大于保障旧城区的改造改建。再就业培训范围，实行有关优惠政策，扶持因拆迁而3.全面启动民政救助和劳动保障手段致贫的城市困难居民尽快摆脱贫困。地方人民政府应出台相应的保障措施，完善社会王春敏/责任编辑뷢?췲랽20侃11期54瞬311期宱랿쿮듳쓾㈰㔰힡틲튻뗄삨쿞훐짨뇪퓬뢮랽짳뿚쓑쳵룟쪾탲뛾듓쫇퓚⣒볛폐헢ㆣ죃헾㊣죳탐폚㎣뗘뻈늿쳥볒늨〳〰듋헾릩웰볛폃쿲뷼뫃튻뇭꺾ꎬ뫪탨놣랽훺뮯컊탂랿ꆢ킡뇪ힼ좷쏗ꎥ뫋뮧볾헟묩뫜붨뢮늢룹쒿껈쏅돂살쫇쓪뛠ꎬ쿞닟펦뇪뗘뾪벸킩폫쿖궼듓맛늻튪헏죋쳥?쳢뗄컊쓾쳗ힼꆢ뚨ꎻ좷뿚뫍ꆣ뺺튡짨틀헾틔놾훰ꯃ놾컶뚨룥좫틔쳗뛔볛탔쒣뻍ힼ퓚랢쓪ꎬ뇗뺭캪쏊뛸뗷쓜ꆣ뻉쏱쾵춬둝뗄릤쳢늨탍ꎬ췢믹㒣뚨쟒컞쯹뗃뫅볛헾폃좻닟뫋늽킭ꆣ맺살쓾랿짌쪽쫇뗈짨붨뗄퓋뛋볃ꎺ쫓뇜뿘튻펦돇헾ꎬ쪱ꎮ떱튻ퟷ뗄쿞캪쏷솢볛놾껏죋랿캽ꆣꆱ릲닟뗘쓜믡늻쪵뗷싊ꎬ떱늨뚨욷ꆣꆮꎻ짨헾쪵ퟷ쫊쎷쏢쏗듫뫥룃쟸뢮삩뻽잰쿮ꎬ튻볛훷좷쏦룱짏?ힼ뻹뮧ꆰ㊣돌뿋춬짨쫇릻룼랽쟥쪩꿃뒦쓾쳗쿈틑잰쿞탔힡웤ꆮ㎣뢽떥닟쪩쫇폃뾽쇋ꆷ뛸붨뗄펦듳돇ꎬ힡펦쿮랿쿞닄쿺뇈ꢹ릺ꆣ솽꺹탲럾뗣볆퓚쫕폐쪽돾떽샭쓾췆췪볛캪뺫쯄껏볓캻뗄쟩돉죋뾿짏짨룄돶돇쫐쿞랿죧힡헾ퟮ볛쇏쫛춬꧓뛔헢릫ꮿ좷쇋뢽좡뚯살캻ﺾ놻돶돉쏦ꎬ쯨?쳵톡샻뿶릦캪?돇ꆣ튻퓬첨쫐짧?늨탍쫽볛훆뫎쿞붨랿헾닟쿲쫇뚨듳뇪꣏ꎬ샠ꚶ쿳킩뾪볾릺폫뾴뗄뺭뚼떫뇜쎵볓튻솦욼쪵떼쫐내룄죖쿠뻓닰쫐볛짨닟훐죚ꆰꆢ響힡뇗쫇?퓬?랢헕뒢붨펦쏱랿뛈죏훆뗄늻ힼ쿞뗘퓏ꎬ훾뇪ꆱ볃쪵쏢쳵뚨ꆣ쿖훂諸잨㒡뻝싧퓙훂췵㊸췸욶뒺뻍쏴좣튵킭돇ꎯ엠훺쫐퓰겡통웤삧죎랶췑쓑뇠ꏆ캧욶뻓벭훂쏱쟸뢻뺡튲ꎻ뿬탐랿㐰뷸뗍짌틔솽?뺭믹쓾릦징췁햹쓪솿ꆣퟮ펦췪냚ퟷꎬ쪶뛈쓚뗃뻟ꆢ볛뛎쿞쏦ힼ?릺쫊볹쇋볾뗄뾪뿆췀좺폐쫐뇪헾뛠캪탐쫕욷랿릫?뒡ꎬ늨킧쿲ﺸ뗘쟍뫍뛈뗄놣뗍믽짆췑캪틑ꎬ죝뎬쳥릫랿힡곃볛볃믽뫍벴ꆷ뛔폃횤뺭뗄췁랢톧춶맘ꏦ닟췲좫럖죫탔볛뾪짏쿺쿞뫍훐껎쫐ꢹ뻉닰낲헏짺벫짧욶뷢뺭룷틑맽붨릲쿺랿킡튪ꎺ뾣쿳힡쏷볃믹뗘떫짌랢꾱훐폅쫊뗄욽맺컶힡뫍뚨ꆱ곃틔쫛볛ퟷ뗍?뎡﷏돇잨훃듫믮엤믡삧뗄ힼ뻶퓚뗘뾪훾쟸쫛돉럏릩폚쟳ㆣ곕뫍랿쿞쫊뒡돶평ퟪ햹ꏕ믝띳돇랽뷢ꆢ랿놣뗘ꆣ맒뮷쫕ꖻ뗄?룄볆쪩뫏샍폃훐탭폐쪼テ뇪폲붻?펦ㄸퟷ꺹ﺸ톡뗄폃짏죃폚쇋돇쿊쫐쏗뻶퇐삧헏볛쯹럏없뷚헾튲죫꺲ꆰꢿ퓬뮮랿ꎬ뚯랿뗍뛠뫎퓚붷ힼힰ룱뻹?뛔욽캪ꮿ꺰랿튻힡쪵뷰돉뿕쫐횶ꆣꎬ훐뺿쓑탔ꆱ캽?랽릫닟뫜볒ꚣ쮫ꪷ횻쫩ꆢ췪뢲붨놣쿞붨쫕돇뻟ퟔ쿺뗍룷뫜볒캪ꎬꆰ뷃탞?볛뿖쿳랽췁ꪾ쪽뒡쮳뾪ퟜ쏷킩춥쫇랿겶탐맬ꋉ놾ퟓ쓜맦ꆢ훜?짆룇뮧솢헏쫛쫕폐춥튻헾쯄뾱돶춸쿔뗄훆쳀솿뚨짧쏦냯죫쫐쳥듳힣냼뇪㌰뗍믄캪쏗뗘뫕냉탲뇗폅릫틲릹ꆢꎬ럶ⷆ짨랿죫뇘쳥닟쿞?죃짏힡?ꆱ?솦폃믡ꆣ럶쾵볛쏷볒췆뗄돇묲삨ힼ〰ㄵ?뻟돶例ꎬ뛋폚튻뾪듋돉쒱헱탎돖맜컝볒튪뗄뫋뚨ꎬꆣ떫랿?ꎻ뛸붨쏱뻈춥맣ퟶ쫐ꎮ뗧ꆢ풪ꎥ響폐힡죃?ힼꆣ뺭킩맒헾뢴쇋탋돉틲춥ꆣ힡탄ꆱ듕샭볛튲ꎬ춬짨폃헾훺삩힡ꆣ램췆쿞쳝뺰ꎯꆪ?돇랿뗄?ꋉ릺볃뇗없뢮퓓룟쟸뻈닰랿룅ꎬ좷?듦쪱솪듳냬뛔ꎬ맣뚨엤맛욽ꆪ헲삧뢽곏쫊뛋돶췆샻폲훺잨벴헢뮶ꆣ붨훃싌귕뎣릫볓?쮡쿳폃탐헾ꎬ뺭튻뛸ꎺ헾펭쿞뮯ﺸ?ꊹ내볃ㆣ쫒?뾽?닟볛랿튪틔㔰뷐テ붷뷃ힵ?
住房都麟府给中低收入者的购房优惠并没有传递到位。而限价程度的杜会公平，缓解了"住房难"也推动了?被城房在土地出让前将房价一次性定死，再让开发商公开镇住房供应保障体系的健全和完善。目前，于波已构竞争地价，最大限度压缩开发商利润，既实现了土地筑起了以商品住房为主体，廉租住房、低收入家庭住收益的最大化，又使政府控制房价成为可能，让购房房、限价房、拆迁安置房为补充的多思次城镇住房供者实实在在地卒受到实惠。应保障体系，体系层次结构为中等及以上收入家庭购3.经济适用住房建设从开发体确定、土地价格租商品住房、中低收入家庭购买限价商品房、低收入优惠、税费减免、房价核定等环节，政府蓝接介入比较家庭购买低收入家庶住房、最低收入家庭事受廉租住多，容易产生行政权力的"寻租空间";而限价房建设房、拆迁困难户享受拆迁安置房，实现了"区别对待、更多的是市场化公开运作，也不存在税费减免和极分类解决"、"梯度消费"的住房供应及保障目标。价，从而减少了腐败滋生的"空间"。在肯定限价房政策的问时，我们也清醒地看到推4.经济适用住房供应对象设起了收入条件限制，行限价房存在的…蜡弊端。这些弊端是基于实物分配从理论上讲是科学和十分必要的，但由于找国个人诚形态形成的，也就是说只要政府直接以实物分配的形信体系尚未完全建立，一般单位都能提供中低收入证态来解决居民住房问题就会面临这些弊端。一是为降明，反而容易造成"排队的买不到，不排队的买多套"低房价，限价房大多安排建设在城郊结合部，由于位的富人买经济房现象。宁披限价房绕开了较难界定的置的固定性、产品的单一性，购房者不能自由选房，导收入证明这一点，解决住房困难主要看住房现状，从致交通、上学、就医等居住戚本大增。二是限价房集中而使操作更实际也更有效。建设，让困难群体较大规模集中居住，后接管理和长(二)限价房发挥了调控宁波楼市的重要作用。宁放管理问题突出，易引发群体性矛盾，增加了社会管波出台限价房政策旨在调控楼市，目的是通过限价商理压力，不利于城市的和谐发展。如宁波限价房小区品房的供应增加中低价位商品房供应，调节商品房供物业费收费难的问题就比较突出。三是虽然限价房实应结构，拥制房价的过快增长，保持房地产市场的稳现了建设的市场化，倪政府敢捆着较大的监管责任，定。从限价房政策实行前后的房地产统计数据显示，面临着监管难的问题。而在老百姓心中，限价房就是限价房政策调控宁波楼市的效果是明显的。2003年政府房，有问题就找政府，使得质最问题、物业纠纷等前于被连续3年房价领胞金固，在2003年下半年推一系列问题，都需要政府去解决，行政管理成本太高出第一批限价房后，宁波房价从全国第一退至第一'且易受指责，使得限价房很容易成为政府的一快"心2004年退至第五，2005年退重第十七，房价顺利实行病"。了"软着陆"。据测算，由于限价房的推出，2003年宁三、限价房政策的发展方向波市区新开楼盘套均面积F降了15平方米，2004年正如前面所亩，于被限价房政策是在房地产市场再次下降9平方米，井平抑商品住宅平均销售价格每发展趋热的情势下设计和出台的，是一种实物分配形平方米310元。与此同时，限价房的推出直接增加了念的住房保障方式。在趋热的市场形势下，限价房政市场房源，特别是中低价位、中小套型房源的供应，极策将自己的作用发挥到了极歪。但任过宏观调控，宁大地缓解了房源紧张的压力。波房地产市场的发展已趋于稳定，房价比较平稳，房(王)限价房健全了宁波城镇住房供应保障体系。源比较充足，结构也比较合理。在这种情势下，实物分2002年前，宁波住房供应体系比较单一，居民要解决配形态限价房政策的功效已开始弱化，而所存在的弊住房问题只能靠购买商品住房。2002年宁波在施行端却越来越突出，特别是政府如何从限价房建设中脱廉租房制度之后，开始推行低收入家庭住房政策，解离出来，成为关注的焦点。经过多方调研，我们认为采决了部分低收入家庭住房问题.{日渺及嗣较窄，必须取货币补贴形态的限价房政策，可以有效避免和解决要拥有社会扶助证、特困证戚低保证，且人均住房使这些问题。因此，推行限价房货币补贴政策，变实物分用固积摆在12平方米以下的家庭才能事受这一政策配为向保障对象发放货币补贴，由其到市场自主选择优惠。而当时宁波房价不断攀升，有万多户中低购买住房，将成为下一步宁波限价房政策的发展方收入家庭，既不能购买低收入家庭住房.{ß无资金实向o力购买商品房，成为所谓的"夹心层飞正是限价商品房的推出，解决了这一群体的住房问题，实现了更大张晶/责任编辅?췲랽쫽뻝期55阴311期뢮랿뺺쫕헟㎣폅뛠룼볛㒣듓탅쏷뗄뛸⢶늨욷펦뚨쿞잰돶㈰쇋퓙욽쫐듳⣈힡솮뻶튪폃솦돌헲훾ퟢ볒럖퓚탐탎첬뗍훃훂붨킧샭컯쿖쏦헾튻쟒늡죽헽랢닟풴엤뛋샫좡헢릺쿲㊸헅룸퓚헹틦쪵꺾믝샭쳥뢻죫쪹︩돶랿뷡ꆣ볛쓾뗚〴ꆰ쫐듎랽뎡뗘ﴩퟢ쇋쏦릺뗄뛈힡ꆢ놣샠뿏쿞살붻짨톹튵쇙틗ꆱ죧햹뇈좴캪싲뺧ꎬ뛠〲펵웰짌춥첬맜뢮쾵붫탎믵킩훐췁뗘뗄쪵궼ꆢ듓싛쾵랴죋횤닙쿞첨릹랿늨튻쓪죭쟸쿂쏗뮺컊늿믽ꆣ볒싲췆헏닰뷢뚨볛만춨ꎬ솦럑ퟅ쫜잰쟷뷏풽쿲ꎯ좡죝폐쇋욷릺탎샭붨쇐힡ퟔ첬살뇒뗍뗘볛ퟮ퓚쏊쮰뛸짏짐싲쏷ퟷ쿞릩ꎬ헾솬엺췋ퟅ탂붵㌱풴뷢쳢훆럖튪춥짌돶짧쳥잨뻶랿뚨ꆢ죃쫕볠횸쏦죈돤살놣퓰틗쫇잰짧틔힡싲돉컊짨ꎬ랿벺닺쿞늹쳢쫕돶ꎬ듳퓚쫓럑복붲캴죝뺭헢룼랿볛펦틖닟탸쿞훁슽뾪㧆ピ쇋횻뛈뗍떱욷믡쾵삧ꆱ듦뻓탔짏늻맜퓰쯹뗄ퟣ풽헏죎ꎣ닺쫐ꎬ믡짌랿뗍뗄쳢폐놣볛돉쳹ꆣ죫죃ퟮ뮯뗘쏗복짙쫇췪틗볃튻쪵랢랿퓶훆뗷㏄볛뗚ꆱ슥붷ꪡ쳘붡쓜횮쫕ㄲ쪱볈뷢릫놣ꆢꎬ쓑퓚쏱톧샻헾퇔쟩춻뛔붫뇠짺뎡쓾럶욷ꆢ쫕ꎬ춻쫐컊헏ퟷ랿캪탎틲헟잰듳ꎬ쿭ꆷ쏢쇋뿆좫퓬랿뗣볊믓헾볓뿘컥ꆣ엌뷃ꏓ뇰풴뾿뫳죫욽쓾늻뻶헏닰쳥뮧ꆰ뗄힡닺ꆢ좺폚쪹닟쫆뷡돶쿳돉벭곆탐뮯늨훺힡죫돶뎡쳢뚼폃헾맘첬듋뗄붫쿞폖쫜뾽ꆢ뢯뾹톧붨돉쿖ꎬ튲쇋닟훐볛쓾뾼뫳뻝쳗힣쫇뷴릺볒랽쓜쳥잨쾵쿭쳝튻랿듳욷뻍돇컊뗃쿂릹랢캪헾릫힡횤볒뻍뮯탨쪽닟힢릺랿뛈쪹떽냜꧓뫍솢ꆰ쿳뷢룼뗷횼뗍뗄쪵늨?ꎬ㈰닢뻹겲쯍훐헅쓾싲뾪춥쏗캪헢뮺쾵낲닣쫜킩컊뛠튽뷏쫐쳢쿞랢짨튲쳘럅쿂?랿볛톹헾쪵좨뾪ퟌꚶ쪮ꎬ업ꆣ뻶폐뿘퓚맽탐슥쓾〵쯣쏦ꋆ곊뗍뗄늨짌쪼힡ꆢ틔싲쯹튻뷢캪훃듎쫕춥닰쿻춬뇗쫇쳢낲떥뗈듳틗뻍헒튪햹쿞볆믓뇈뇰췆믵폅튻쯵뢮믝펿뫋짺퓏럖뛓쓾힡킧뗷캻뿬잰쫐?늨쓪ꎬ믽뷒놣볛톹돇욷췆랿쿂늻뗍캽좺쇋붡뷡잨럑쪱뛋뻍업뻓맦뫍뇈뛸랽뷏쫇뇒늽솦퓋릩쳘훷죫쮵틽떫헾퓚떽벺릦붹탐㖡믝듎뾪뿘ꆣꪷ뚨뇘냣늨랿짌퓶뫳ꮹ췋평쿂훉곏캻솦헲힡탐컊뛏쫕쳥ꆰ좫캪릹낲ꆱꎬ믡붨탔쒣킳뷏퓚뫜쿲돶뫏늹쓾뗄ퟷ펦삧볒횻랢헾뢮쟷쇋킧뗣쿞늢탔랢훆ꋖ뗈ꆰ튪떥싲쿞삧슥욷뎤뗄킧画볛훁폚붵쳆?ꆢꆣ힡랿뗍쳢볒엊죫뫍늹캪훃컒헢쏦짨ꎬ돉벯춻샏죝헾첨샭뢮쳹늨ꆰꎬ쳥횤춥ꆢ튪좺뢮좥죈벫폚틑ꆣ헾볛ꏭ쎻뚨짌랿뮷뿕ꣁ뗄캻늻볛쓑쫐ꎬ맻곔듓뗚쿞쇋럗?훐ꆣ쫕춥짽볒볐힡췪돤쏇킩쇙퓚릺놾햹돶냙틗닟죧톰튲쾵믲솮릺ퟮ헾쳥돐쪹뷢뗄훁컈뾪뺭닟랿폐쯀샻볛뷚볤쯊ꎬ뚼떽랿훷뗄릩놣뗘쫇?좫쪮ㄵꇕ뾵킡㈰죫떫닅춥탄쓑짆뗈튲뇗헢돇듳뻓ꆣ탕돉퓚뫎평ퟢ늻뇈뗍싲뢮탔떣뗃뻶쫐ꆣ뚨쪼맽ꎬ믵ﮡ뒫ꎬ죳돉랶ꆱ허떫쓜죆튪훘쒿펦돖닺쏷〰맺웟랿욽곆쓍쳗〲볒짦폐힡닣컊ꆣ뛠벰쪵릩쟥뛋킩붼헟퓶죧죽탄캪퓚쫇헢듓웤뿕듦뷏힡쿞쫕횱쎬ퟅ훊뎡떫죵뛠뿉뇒뗝퓙ꎬ캪ꢡ헾ꆣ평쳡늻뾪뾴튪뗄랿춳쿔㏄뗚랽붾욳탍놣쓪춥벰쿭ㆣꆱ쳢쒿닣틔쿖펦탑쫇뇗뷡쓾훐튻훖떽볤퓚떥횤볛죫뷓뛜뷏솿탐탎뺭뮯랽틔늹떽죃볈뿉ꋍ뢮폚릩업쇋힡ퟷ쫇뗷뗘볆뗄튻랿췆쏗紐헏쓾쏦쫜길ꎬꆣ튲잰듎짏벰믹뛋뫏쓜뛾뫳늨쯤훖쟩쫐닟ꎡ캻뾪쪵쓜솵횱ꆱ쮰ﻏ컒훐뛓뷏랿폃춨뷚닺쫽ꆣ슰췋볛돶ꎬ響놽풴쳥튻늨헢췲튲헽췆ꆢ돇쫕짌볒ꆰ놣뾴폚틔늿ퟔ쫇탸쿞좻듳컊헾뗄쫆맽뗷폐쳹뎡ꆣ랢쿖ꎬ?뷓?맺뗍뗄쓑맽짌쫐뻝㈰훁쮳?폔쾵퓚헾햭튻뛠컞쫇뚯쓾헲죫쟸헏떽쪵평쿞맜볛컯붨ퟔꎻ럑쟒욷춥퓶쳢쿂뫪뇈뛸퇐킧ꎣ뛸짌쇋죃?뷩욣룶쫕싲뷧ힴ쓾쿞욷뎡쿔〳뗚샻㈰〴릩ꆣ쪩닟ꎬ헾뮧늨힡볒뇰쒿췆컯쫇평톡볛샭뿩럖짨훷햹복뻓죋랿쿭볓볠ꆢ맛뷏쯹뇜쿞릫췁릺?죫죋뛠뚨ꎬ볛랿뗄쪾쓪뛾쪵〳폁펦탐뇘닟훐뷰룼쓾틑춥뛔뇪럖캪폚뫍킡뻍ꆰ엤톡랽곆쿞쏢쏱뻹죫ꆢ쫜럖쇋맜컯돉뗷욽듦컒ꎬ볛뾪뗘랿뇈돏횤쳗뗄듓짌릩컈ꎬ탐쓪?뷢탫뗍쪵듳늨릹릺듽ꆣ엤붵캻벯뎤쟸쫇탄탎컯췑퓱볛뫍튪힡볒뗍솮엤짧퓰튵놾뿘컈퓚쏇뇤뷏ꆱ쓾벫욷돇ꆢ떼훐럖?랿뫋뷢춥쫕ퟢ뗄믡죎뻀첫ꎬ죏쪵붨뻶쪹힡죫탎맜ꎬ럗룟헾쓾랿뇗캪컯짨뗈닉럖
