專題題目：決策樹於保險選購之應用
作者 1：陳灯能 教授
作者 2：9322021T 劉宗輝
作者 3：9322033T 羅凱文
作者 4：9322009T 黃詩靜
作者 5：9322063T 黃雪華
作者 6：9322015T 蕭宇銓
義守大學 資訊管理系
Email: d8842810@
摘要
由於國內人口對於保險的觀念普遍的接受，促進了保險業的發展，造成其業
界間的競爭，因此保險商品種類也隨之增加，其優點是使得現今消費者可以依照
其收入以及需求去評估，進而購買到最符合本身最為適切的保險商品。但也有其
缺點，種類的繁多造成了消費者不知應選如何選擇一份適合的保單，因此要購買
一張符合自已需求的保單，也常成為自已的一個難題。因此，若能參考與自已有
著相同特性（如年齡、性別、收入..等）的人所選購的保單，想必能夠對自已在
選購產品上是一大幫助。
本研究主要是利用資料探勘技術中的決策樹(decision tree)對保戶進行分類，
探討消費者的特性與保險產品之間的關連。所研究的消費者特性包括了性別、職
業、年齡、婚姻狀態以及已擁有的保險產品與種類做為測量的依據。
由於樣本需要大筆的保戶資料。透過三商美邦人壽南區經理蔡協達先生的協
助，取得了將近 500 至 600 多份的樣本，為了資料統計的準確性，在樣本數量、
投保人數的考量，本研究將未滿 18 歲及職業等級第五、六類去除後，進行資料
的歸類。最後一共取得 300 多份有效資料，其中壽（儲蓄）險產品購買者有？位，
健康（醫療）險產品購買者有？位，投資性保險產品購買者有？位。
關鍵字：保險、資料探勘、決策樹
致謝
感謝本組的指導教授 陳灯能教授這一年來為了專題不辭辛勞的每週大老遠
的跑來指導與照顧我們，使我們在這裡有所成長，並提供了許多的保貴意見，使
我們的專題更趨完整。
壹、概述
本專題報告為藉由決策樹的技術分析保戶本身的各項因子與選購保單的關連性，
並能使消費者能透過瀏覽設計出之網頁，幫助使其選購保單。以下將介紹本組研
究此專題之動機、目的與所遇之問題及研解決方法….等。
一、 研究動機
本專題所涉略到的，最主要有兩個，一者為保險；一者為決策樹，之所以要研究
此兩項如下所述：
1. 決策樹
決策樹之分析方式是一種十分適合使用者進行資料分析之工具。由於決策樹
係將資料依據不同的變數循序來產生分析結果，因此使用者幾乎不需要擁有任何
統計分析之知識，即可藉由決策樹之分析方式來分析顧客或消費者之特質與異同
點。係由使用者之意旨來將資料依據其特性加以分類，使用者並可利用決策樹之
各項不同變數來判斷及預測可能之結果。
2.保險
在此提出以下三點，並從中瞭解其作為影嚮選購保單的重要因子為何。
2-1 保險的意義
保險是一種多數人合作以分散風險消化損失的社會互助經濟
保障制度，也就是，以千千萬萬的人，大家出錢，交由壽險公司彙
集成為龐大的財力，作妥善的管理運用，在千千萬萬的人當中，一
旦有人發生不幸，根據公平合理的制度，給予所需的補償。
2-2 保險的公平性
保險是集多數人的錢救濟需要幫助的人，但錢要出多少才能符
合公平，因此壽險公司目前乃依據所謂的「台灣壽險業第三回經驗
生命表」作為計費的標準，此表乃依據台灣人口的死亡率區分性
別、年齡而制定的，其中收費也以職業的不同制定費率，因而其收
費才有期公平。
2-3 保險的演變
保單的消費者，其實跟著時代的變遷有所不同，在過去保險的觀念相當不
能被接受，而漸漸的在保險業務人員的努力下，這個觀念已不在像以前那麼被
厭惡，因此這個市場一直擴大，同時商品也從以前單純的醫療險、進而增加了
儲蓄險（生死合險）再來又增加了最進相當熱門的投資型保單。
由以上第二點的公平性我們可以從中推測出，由於保費是依照性別、年齡的
不同而制定的，因此我們可以假設性別、年齡及職業是可以成為是否購買保單的
三個重要因子，但以此三點作為分析大過於草率，因此經討論後決定將收入、職
業類別以及婚姻狀況也作為其因子。
再由第三點我們知道保險已隨著時代而市場不斷擴大，同時也知道目前最主
要的商品前最主要的有醫療、儲蓄、投資型保單等，商品種類的增加，因而決定
何種的保單將造成大家的問題。
由以上我們可以知道保險的購買，可能跟人的各種特性有其相關性，因此本
組利用了決策樹的方法應用在分析保戶的幾項特性，以預測可能之結果，進而作
為大家的參考，希望幫助大家能夠合理的選購自已所需之商品。
二、研究目標
有鑑於此，本研究著重在個人特質的分析，為了使分析後的資料的可性度，
本研究將以投保三商美邦人壽的保險者為研究對象但是未滿 18 歲投保者為心理
成熟層面的因素，這因素會因為監護人的決定而產生不確定結果，因為在法律上
這些未成年者是不具有行動能力的，且職業等級類別由於第五、六類投保人數稀
少，範例不夠數量作為參考結果故在作研究之時便去掉未滿十八歲者及職業等級
為第五、六類的參考範例，唯有了解保險產品與保險者之間的差異因素，來對尚
未投保的大眾，作一個快速的認知，來了解在相同條件下，會購買的保險有哪些，
以避免日後後悔而產生解約的行為。
探討保險與保險者的情形，並利用決策樹(Decision Tree)中的自動歸納法)來
探討分析個人特質（性別、年齡層、年薪收入、婚姻狀況及職業類別）是否會影
響消費保險產品服務。再利用探討在人口統計變項與保險產品擁有種類上的差異
性，研究結果可以協助未投保保險者找到範例並了解市場趨向。作為未投保保險
客戶管理以及夠滿上的依據。本文所要討論的問題如下：
(一)消費者個人特質對保險產品的採用行為之關係是否成立？
(二)擁有保險產品與採用行為之關係是否成立？
(三)人口統計變項和所擁有的保險產品種類與採用行為之關係為何？
三、研究過程中的問題及其解決之方式
1.題目訂定
本專題最主要其實就是以決策樹的技術應用於資料的分析上，因此要應用在
何種的資料就是非常大的難題，因為要先想想哪一方面的東西，能夠以特性來分
析，在這（保險）之前本組也研究了多種可行的資料，但都無法從中獲取適當的
結果，在幾經的討論不斷的失敗後，終於訂定了以保險為主題作為本次的報告內
容。
2. 資料取得
在分析資料之前，當然最重要的就是資料了，本組的五位同學並非保險業者，
所以要去哪弄這些保險的資訊，成為最大的問題，最終靠著本組羅同學運用靈活
的交際手腕，獲得了保險業者的支持，在此也感謝三商美邦人壽南區經理蔡協達
先生的協助，取得了將近 500 至 600 多份的客戶資料。
3. 分析過程
本研究相關之流程在研究方向及目的確定後，將著手進行相關文獻探討，建
構本研究系統架構及相關功能，並進行案例探討。在分析過程中，當然會碰到無
法認證的參考值，而為了歸納出有可性度的參考值，小組成員經過討論後，決定
捨去一些無法參考的值。並在捨去無法參考值後，訂定以下流程圖。
四、專題進度與工作分配
請參閱附表。
五、專題成果概述
本專題已告一段落，其主要的就是希望能夠利用現在網路資訊的方便提供給
想要購買保單的人有一個能作為參考的地方，我們利用決策樹自動歸納的技術、
四通八達的網路作為媒介以及簡單的操作介面，讓使用者輸入基本的個人資料保
含了性別、年齡層、年薪收入、婚姻狀況及職業類別等，本系統就能依其資料進
行分析，給予合理的建議，同時也可作為保險公司所應用的程式。
在此專題的研究分析中，我們得到了我們所要研究的答案，也因此才能完成
這項系統，也就是說消費者個人特質、擁有保險產品以及保險的種類對於保險產
品的採用行為都是有具影嚮的。
貳、相關研究
一、決策樹
分析方法的探討：
Quinlan (1983, 1986) 利用資訊原理建構一套可以自動計算的歸納分析法，
稱為 ID3。由以下的範例來說明 ID3 方法：
假設有一筆訓練資料 S 如(表一)所示，共有六筆資料，每筆資料有四個屬性
(A,B,C and D) 及一個類別 (class)，所有的屬性和類別只有二個可能的值。我們
將整個決策樹 (decision tree) 視為由已知類別 (p and n) 的資料所組成的訊息來
源 (message source)，則對 train set S 而言，決策樹的總資訊含量 (information
content) 可以下面的公式計算：
(1)
其中 Pi 為第 i 種類別在訓練資料 S 中的機率 (probability)，根據式(1)可計算
表一的訓練資料 S 的總資訊量為：
(2)
ID3 法的特性為選擇帶有最大資訊量的屬性 (attribute) 將訓練資料 S 分成兩
批。以屬性 A 為例，若選擇以 A 屬性將資料分為 A=1 及 A=0 兩批，則這兩個子
集合所含有的資訊量便可以下式計算:
(3)
其中 PAi 為屬性為 Ai 的子集之權值，Inf (SAi)為根據式(1)所計算之資訊量。因
此，若選擇屬性 A 做為將資料分批(partiton)的節點 (node) 所計算的資訊量為：
(4)
因此以屬性 A 將 S 分類所能獲得的資訊量為：
npi
ii PPS
,
2log)(Inf
Inf(S)=
3
6
3
6
3
6
3
6
12 2log log
1,0
)(Inf)(Inf
i
ii
A
AAA SPS
4
3
log
4
3
4
1
log
4
1
6
4
2
2
log
2
2
6
2
)Inf()Inf()Inf(
222
1100
AAAAA SPSPS
(5)
同理，
(6)
(表一)ID3 訓練資料 S
由以上的範例可知，選擇以屬性 A 及屬性 B 可以獲得最大的資訊量，選擇
A 或 B 都可以得到 G 的最大值。而所分出的兩個子樹 (subtree) 必須以相同的方
式遞迴的分類，直到所有子樹內的類別都相同為止。當子樹內的類別都相同時，
其資訊量為零。由 ID3 演算法所歸納出的決策樹如(圖一)所示。(圖一)的決策樹
可進一步轉換為以下條律 (rule)：
If A=0 then class=p.
If A=1 and B=0 then class=p.
If A=1 and B=1 then class=n.
G A S S A( ) ) )
.
.
Inf( Inf(
1 0 540852
0 459148
Inf(
Inf(
Inf(
S
S
S
B
c
D
) .
) .
) .
0 540852
1 0
0 918296
G B
G C
G D
( ) .
( )
( ) .
0 459148
0
0 081704
Item
of
Instan
ce
Value of attributes
A B C D Class
1 0 0 1 0 P
2 1 0 0 0 P
3 0 1 1 1 P
4 1 1 0 1 N
5 1 1 1 1 N
6 1 1 1 0 N
(圖一)以 ID3 歸納訓練資料 S 所得之決策樹
由以上的例子可以知道 ID3 法比較適用於範疇性 (categorical) 或不連續性
(discrete) 的資料。但一般資料庫的數據有一些為連續性的資料，因此連續性數
據必須先轉換成為範疇性的資料才能適用於 ID3 法，最簡單的方法是為每一個屬
性訂一個門檻 (threshold)，超過的為 high，不足的為 low。這種方法非常方便，
但同時因為 threshold 是自訂的，因此數據的精確度可能在這一個步驟中失去，
並形成 misclassification。
為了改進 ID3 不能處理數值性屬性的缺點，Breiman (1984) 提出了類似 ID3
的演算法，稱為 CART (Classification and Regression Tree)，此方法可以適用於處
理連續性的數據。首先將某屬性從最大值到最小值間區分成若干等分，並在每一
個等分點計算出以該等分點為 threshold 所能獲得的資訊量 G(Xij)，並選取獲得資
訊量最大的等分點 Xi*為 threshold 將資料分成兩類。使用 CART 方法時，訊息量
的計算如下式所示：
(8)
(9)
where PSL is the probability of subinterval Xi < Xij
PSR is the probability of subinterval Xi > Xij
Pi is the probability of class ⅠI
其中 PSL 為 Xi<Xij 的機率，即 NSL/NS；PSR 為 XI>=Xij 的機率，即 NSR/NS，Pi
為類別Ⅰi 的機率；即 Ni/NS；NS 為訓練資料點的組數，NSL 為 Xi<Xij 的子集 SL 的
點數，NSR 為 XI >= Xij 的子集 SR 的點數，Ni 為屬於類別Ⅰi 的資料點數；Ⅰi 為有
限種的類別。
A
p
A = 0 A = 1
B
B = 1 B = 0
np
)Inf()Inf(-)Inf()( RSLSij SPSPSXG RL
Inf(S P P ii i
i
n) log , ,...., 2 1
除了 Quinlan 提出的式(2)和式(4)之外，Breiman 另外提出了其他的方法來做
為計算可獲得資訊量的指標，Gini index 及 Twoing index (Breiman, et al., 1984)：
Gini index:
(10)
(11)
Twoing index
(12)
在決策樹建立的過程中有一個重要的課題我們必須注意：如何得到適當大小
的決策樹以及如何得到更準確的結果？事實上，在產生決策樹的過程中，ID3 或
CART 將不斷的在 training set 中找尋 information gain 最大的屬性及分割點，因此
我們必須設定一個停止繼續分類的 criteria，以避免得到極為著瑣碎而無意義的結
果，亦即我們必須容許某種程度無法完全分類(misclassfied)的誤差存在。ID3 或
CART 這類的歸納法選擇分裂點(split point)的方法是根據所能獲得的資訊量
(information gain)作為依據，直到所能獲得的資訊量為零 (information gain = 0)才
停止，若分裂過程中所獲得的資訊量已經很小，事實上再繼續分裂下去已經沒有
意義，但卻會使得決策樹長得過大，條律(rule)也會變得瑣碎而無意義，所以在
所能獲得的資訊量小於一個可容許的值之內時，即該停決策樹的分枝，如(13)式
所示。
(13)
二、保險的介紹
保險業會根據職業的不同而保費有所差別，舉例來說；第一類為一般內勤人
員，如建築商、設計師、一般醫師、護士、教師、售票員、學生等，第二類為一
般外勤人員，如記者、助產士、清潔工、建材商、鐘錶匠、傭人、大樓管理人員、
警衛人員（內勤）、等。第三類為外勤郵務人員、瓦斯管線裝修工、一般軍人、
警察（負有巡邏任務者）等。第四類為碼頭工人及領班、鷹架架設工人、鋼鐵場
工人、焊接工、車床工、海水浴場救生員、高樓外部清潔工、刑警等。第五類為
木材伐木工、鋸木工、起重機之操作人、營業用貨車司機、救難船員、民航機飛
行人員、機上服務員。甚至還有拒保人員，如潛水工作人員、爆破工作人員、硫
酸、鹽酸、硝酸製造工、炸藥業從業人員、戰地記者、特技演員、動物園馴獸師、
高壓電工程設施人員、特種兵
保險的種類
市面上販售的保險目前區分為以下幾種：
)()()()( RSLSij SInfPSInfPSInfXG RL
ji
ji PPSInf )(
2
)()(
i
RiLiSSij SωPSωPPPXG RL
βtsI
s
,max
商
品
主要保障 特性 附註
死
亡
險
死亡、全殘理賠金
可再分為定期壽
險和終身壽險。
定期壽險能以較
低保費買到高保
額，並可在契約
有效期轉換成終
身壽險。
依繳費期間的保額變化可再分為
平準型(保額不變)增值型(保額增
加)定期壽險則還有遞減型(保額
遞減)
生
死
合
險
於保險期間死亡，
給付死亡保險金；
如期滿仍生存時，
給付生存保險金。
原理是保險加儲
蓄，保費較純死
亡險高，領回愈
多，保費愈高。
目前壽險商品多以終身壽險或生
死合險為主約，再搭配定期壽險
附約，以增加死亡保障。
生
存
險
被保險人期滿仍
生存時，給付生存
保險金。
為純儲蓄險。
健康保險
商品 主要保障 特性 附註
醫療
費用
保險
病房費用，手術費
用，住院醫療費用
保險金
分成實支付型，
定額給付型，日
額償金型。根據
醫院收據正本理
賠。
給付方式各家名目很多，理賠彈
性很大，購買時宜詳加了解。
終身
住院
醫療
險
條件成立即理賠
憑住院證明或診
斷證明即可理賠，
不需收據。
可附在原保單下，亦有單獨主約。
保費較高，理賠成本大，現有業
者為規避理賠風險，推出有最高
理賠金額限制的保單，理賠金若
超過身故保險金則保單失效，購
買前宜詳加了解。
防癌
保險
包括初次罹癌保
險金，癌症住院醫
療保險金，門診保
險金，身故保險金
等相關項目
保額以單位計算
可單獨購買主約，也有可以和壽
險一起購買的附約
重大
疾病
重大疾病保險金
重大疾病的定義：
罹患癌症，癱瘓，
現在業界已有 16 項重大及特定
疾病險保單，購買前可多比較。
險 腦中風，心肌梗
塞，慢性腎衰竭，
冠狀動脈繞道手
術，重大器官移
植手術等
失能
保險
失能保險金
各家公司對失能的定義不同，理
賠上很難認定，容易造成理賠糾
紛。
傷害保險（平安保險）
商品 主要保障 特性 附註
意外
傷害
保險
身故保險金，殘廢
保險金
另有附加傷害醫療保險給付
旅遊
平安
險
身故保險金，殘廢
保險金
有些公司尚給付因疾病引起的
醫療費用損失
其他
商品 主要保障 特性 附註
即期式年金
保險
以保險人生存
為給付條件，
在約定期間，
定期給付約定
的金額
契約訂立後，
即開始給付年
金金額，通常
採用躉繳保費
（一次繳清費
用）。
以退休養為訴求，通常標榜活
愈久領愈多，但要注意的是利
率的計算方式，若商品的宣告
利率隨市場波動，保險公司並
不負最低利率的保證。
遞延式年金
保險
契約訂立一段
時間後（如 10、
20 年），或保戶
到達一定年齡
（如 60、65 歲）
後，開始給付
年金，通常是
分期繳費。
年金險常和其他壽險商品組成
套裝販賣，購買前宜根據自身
需求多了解，勿只著眼於利率
萬能保險
(Universal
life
身故保險金 保障加投資
萬能保險，變額保險和變額萬
能保險目前在台灣稱為投資連
結型保險，在國外已行之有年，
insurance) 但國內仍屬新險種。所謂萬能，
在於繳費更有彈性，保費和保
額可視需求增減。保戶繳交的
費用扣除成本及行政相關費用
後，剩下的則用於投資。帳戶
的現金價值由投資結果決定，
但保戶不能決定投資標的。
變額保險
(Variable
life
insurance)
身故保險金 保障加投資
變額的特性在於，因保障和投
資屬於分離帳戶，保戶可以自
行決定投資標的和金額，但須
自負盈虧。較適合能接受高投
資風險的人。
變額萬能保
險(Variable
universal
life
insurance)
身故保險金 保障加投資
目前許多投資連結型保單均標
榜為此險種。一方面保費保額
可靈活處理增減，再者能自行
轉換投資標的，死亡賠償可隨
現金價值而改變，績效好時，
可以在生前就運用。而死亡成
本是以定期險的費率計算，所
以比較便宜。因利率持續走低，
投資型保單將是未來趨勢，不
過目前保險公司的資訊系統、
精算技術、投資營運、風險控
管等是否能滿足投資型保單的
特性實屬未知，在市場未成熟，
經驗值不足的情況下，購買前
應謹慎考量比較。
參、系統設計與架構
原始資料：
資料 SCHEMA：
性別
已(未)婚
職業
年薪(Ⅰ:30 以下 Ⅰ:30-50 Ⅰ:50 以上)
年齡(α:30 以下 β:30-50 γ:50 以上)
保險類型(A:壽險/儲蓄險 B:醫療險 C:投資型保險)
總筆數：264 Ⅰ
Ⅰ 原始資料測試： 50% 訓練 50% 測試
初步分析：
(1)性別
Select sex,type, count(*)/*100 headcount
from insu0720
group by sex, type
order by count(*)
F C
M C
F A
F B
M B
M A
(2)婚姻
Select Married,type, count(*)/*100 headcount
from insu0720
group by Married, type
order by count(*)
Y C
N C
Y A
N B
Y B
N A
(3)職業
Select carrer,type, count(*)/*100 headcount
from insu0720
group by carrer, type
order by count(*)5
5 B .378700
4 C .378700
3 C
2 C
4 A
4 B
1 C
2 A
3 B
2 B
3 A
1 B
1 A
(4)薪水
Select salary,type, count(*)/*100 headcount
from insu0720
group by salary, type
order by count(*)
Ⅰ C
Ⅰ C
Ⅰ C
Ⅰ A
Ⅰ B
Ⅰ B
Ⅰ A
Ⅰ B
Ⅰ A
(5)年齡
Select age,type, count(*)/*100 headcount
from insu0720
group by age, type
order by count(*)
γ C .378700
δ A .757500
δ B
α C
γ A
β C
γ B
α B
β A
β B
α A
Ⅰ 過濾掉單項低於 5% 的資料，過濾後剩 208 筆資料 Ⅰ
除去性別 Ⅰ
裁掉 ? 的部分：
age=β, carrer=2, salary=Ⅰ, Married=Y
age=β, carrer=1, salary=Ⅰ, Married=Y
age=α, carrer=1, salary=Ⅰ, Married=Y
樣本筆數Ⅰ178 Ⅰ
再裁掉 age=β, carrer=2, salary=Ⅰ, Married=Y
樣本筆數Ⅰ175 Ⅰ
以下空白---
肆、系統實作
關於保單分析入口網站 編輯
「 入口網站入門套件」將示範如何使用 和 .NET Framework
來建立 Intranet 或網際網路入口網站應用程式。「入口網站入門套件」可提供
典型入口網站應用程式的所有功能，包括：
10 個基本的入口網站模組，適用於一般類型
的內容
自訂入口網站模組，以「可外掛式」架構為基
礎，容易擴充
線上系統管理，方便管理入口網站的版面配置、
內容和安全性
角色架構安全性，專為檢視內容、編輯內容和
管理入口網站而設計
「入口網站入門套件」下載封裝中的所有程式碼全
都可以免費用於您自己的應用程式中，如果有需要，
您無需自己撰寫程式碼，就可以自訂專用的入口網站。
此入口網站入門套件含有內建的系統管理頁面，可用
來設定入口網站、新增內容以及設定安全性選項。
入口網站快速入門
這個頁面將說明使用者如何和入口網站互動，以及如何使用「系統管理」工具來
自訂入口網站。若要瀏覽原始程式碼並瞭解其運作方式，請按一下頁面頂端的入
口網站文件連結。
入口網站索引標籤 編輯
入口網站中的內容是以索引標籤來分類，例如，此入口網站有七個內容索引標籤：
您可以建立只有特定使用者才能看見的索引標籤，例如，您可以建立一個私密的
索引標籤，限定只有「經理」角色的使用者才能檢視這個索引標籤上的內容。請
參閱管理入口網站配置，學習如何建立索引標籤，以及參閱管理使用者安全性，
學習如何控制對索引標籤的存取。
http://localhost/PortalCSVS/DesktopModules/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/Docs/
http://localhost/PortalCSVS/Docs/
http://localhost/PortalCSVS/DesktopModules/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
入口網站模組 編輯
「入口網站模組」是指模組化的程式碼及使用者介面，讓使用者看到特定的功
能 (例如：討論回應清單)，或是轉換資料、圖形與文字 (例如：「區域銷售」
報告)。一般來說，一個入口網站索引標籤上會有數個入口網站模組，例如，入
口網站的 [首頁] 索引標籤就有七個模組：
當使用者瀏覽入口網站上的某個索引標籤時，入口網站架構會讀取該索引標籤
組態檔的說明，並自動使用和該索引標籤關聯的入口網站模組來組成頁面。[首
頁] 索引標籤是由下列模組所組成：
1. 登入模組：如果使用者尚未通過驗證，入口網站架構就會自動在第一個
索引標籤上插入這個模組。
2. 快速連結模組：以精簡方式列出 連結清單。
3. Html/文字模組：一個包含影像的 Html 片段，內容簡介「入口網站入門
套件」，還有另一種純文字版本，適用於使用行動裝置的使用者。
4. 宣告模組： 的新聞頭條清單，以摘要方式簡短呈現，並且
包含連結，可連結到詳細資訊頁面。
5. 活動模組： 的近期活動清單，包括時間、地點以及簡短說
明。
6. 第二個 Html/文字模組：一個包含影像的 Html 片段，內容簡介
的本週優惠商品。
7. XML 模組：XML 檔上的 XSL/T 轉換結果，顯示出 最
http://localhost/PortalCSVS/DesktopModules/
近的收益趨勢。
內建的入口網站模組
您可以在入口網站中重複使用某類型的模組，例如使用兩個連結模組：HR「連
結」模組和產品「連結」模組。「入口網站入門套件」提供了 10 個適用於桌
上型電腦的基本模組類型 (請見下文)，其中四個模組 (宣告、連絡人、活動和
Html/文字) 另有適用於行動裝置的版本。
宣告
這個模組會列出一份宣告清單，每個宣告都含有標題、內文和一個「參閱相
關資訊」的連結，並且可以設定在某特定日期之後自動過期。宣告模組含有
一個編輯頁面，可讓授權的使用者編輯儲存在 SQL 資料庫中的資料。
連絡人
這個模組會列出某一群人 (例如某個專案小組) 的連絡資訊。這個模組的行動
裝置版本還提供了一個「呼叫」連結，當使用者使用行動電話來瀏覽此模組
時，就可以利用呼叫連結打電話給連絡人。連絡人模組含有一個編輯頁面，
可讓授權的使用者編輯儲存在 SQL 資料庫中的連絡人資料。
討論
這個模組會列出有關某特定主題的回應文章。討論模組含有一個「閱讀/回覆」
頁面，可讓授權的使用者回覆現有的文章，或是新增某篇文章，討論模組中
的資料是儲存在 SQL 資料庫中。
文件
這個模組會列出一份文件清單，並包含可瀏覽或下載這些文件的連結。文件
模組含有一個編輯頁面，可讓授權的使用者編輯有關文件的資訊 (例如，吸引
人的標題)，而這些資訊是儲存在 SQL 資料庫中，至於文件本身，則可以經
由 URL 來連結，或者是上載並儲存在 SQL 資料庫中。
活動
這個模組會列出近期活動清單，包含活動時間和地點。清單中的每個活動都
可以個別設定在某特定日期之後自動過期，活動模組含有一個編輯頁面，可
讓授權的使用者編輯儲存在 SQL 資料庫中的活動資料。
Html/文字
這個模組會呈現 HTML 或文字片段，Html/文字模組含有一個編輯頁面，可
讓授權的使用者直接編輯 HTML 或文字片段，而這些片段則是儲存在 SQL
資料庫中。
影像
這個模組會使用 HTML IMG 標記來呈現影像。您只需在這個模組中設定 IMG
標記的 src 屬性 (可使用相對或絕對 URL)，並不需要將影像檔存放在入口網
站中，此外還可設定高度和寬度屬性，來調整影像的大小。影像模組含有一
個編輯頁面，可讓您將這些設定納入入口網站的組態檔中。
連結
這個模組會列出超連結清單，連結模組含有一個編輯頁面，可讓授權的使用
者編輯儲存在 SQL 資料庫中的連結資料。
快速連結
這個模組和連結模組一樣，會列出超連結清單，快速連結模組不會顯示專用
的標題，而是顯示出「快速啟動」這個通用標題，它的呈現方式很精簡，標
題也很通用，很適合用來呈現入口網站中各個索引標籤上的「通用」連結。
快速連結模組和連結模組共用一個編輯頁面，可讓授權的使用者編輯儲存在
SQL 資料庫中的快速連結資料。
Xml/Xsl
這個模組會呈現 XML/XSL 的轉換結果，XML 和 XSL 檔則是以此模組的
xmlsrc 和 xslsrc 屬性中的 UNC 路徑來識別。Xml/Xsl 模組含有一個編輯頁
面，可讓您將這些設定納入入口網站的組態檔中。
自訂入口網站模組
您可以建立自訂的模組，然後將這些模組加入入口網站架構中。請參閱入口網
站文件，取得如何建立自訂模組的詳細資訊。
請參閱下面的管理入口網站配置，學習如何將自訂模組加入入口網站的管理系
統中。
管理入口網站 編輯
http://localhost/PortalCSVS/docs/
http://localhost/PortalCSVS/docs/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/DesktopModules/
使用系統管理工具
「入口網站入門套件」提供了線上系統管理工具，扮演「系統管理員」角色的
使用者通過驗證後，就可以使用此工具來設定入口網站的版面配置、內容和安
全性。
您必須在 [首頁] 索引標籤上登入，才能使用系統管理工具，如果您從未登入
過，就必須使用 [註冊] 按鈕將您的資料加入入口網站資料庫中。登入後，您
就會看到頁面頂端新增了一個稱為「系統管理」的索引標籤，按一下這個索引
標籤，就可以使用系統管理工具。
網站設定
系統管理工具的 [網站設定] 區段可讓您設定入口網站的標題，以及是否要向
所有使用者顯示編輯連結，變更了任何設定之後，請記得按一下此區段底部的
[套用變更] 按鈕。
管理入口網站配置 編輯
注意：您可以使用上述的系統管理工具來管理入口網站的配置。
使用索引標籤
[索引標籤] 區段可讓您新增和
移除索引標籤，以及變更索引標
籤的順序。
若要在入口網站中新增
索引標籤，請按一下 [新
增索引標籤] 連結 (1)。
若要修改現有的索引標
籤，請先選取要修改的索
引標籤 (2)，然後按一下
鉛筆按鈕 (3)。
若要重新排列索引標籤
的順序，請按一下索引標
籤名稱 (2)，然後按一下
向上或向下按鈕 (3)。
若要刪除索引標籤，請按
一下索引標籤名稱 (2)，
然後按一下 X 按鈕 (3)。
1
2
3
http://localhost/PortalCSVS/DesktopModules/
http://localhost/PortalCSVS/
處理索引標籤上的模組
[索引標籤名稱及配置] 頁面可讓您操控所選索引標籤上的模組，您可以使用
這個頁面來設定索引標籤的名稱，以及設定可以檢視該索引標籤的角色。此
外，您還可以使用這個頁面來設定索引標籤，讓行動裝置的使用者也可以看
見該索引標籤，以及設定另一個名稱 (通常是縮寫)，讓它更適合使用行動裝
置來檢視 (1)。
若要開啟 [索引標籤名稱及配置] 頁面，請在 [系統管理] 頁面的 [索引標籤]
區段中選取想要修改的索引標籤，然後按一下鉛筆按鈕。請參閱上述的入口
網站配置。
若要在索引標籤上新增模組，請從 [模組型別] 清單中選取模組型別，
然後為模組命名 (2)，然後按一下 [新增至下方的「組織模組」] 連結
(3)，此模組就會新增至下方中間的 [內容窗格] 中 (4)。
若要在索引標籤上新增現有模組，請按一下 [現有模組] 選項按鈕 (2)，
從 [模組型別] 清單中選取您要的模組名稱 (2)，然後按一下 [新增至
下方的「組織模組」] 連結 (3)。
若要在索引標籤上移動模組，請先選取要移動的模組 (4)，然後按一下
向上、向下、向右或向左按鈕 (4)。
1
2
3
4
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
若要在索引標籤上刪除模組，請按一下模組名稱 (4)，然後按一下 X
按鈕 (4)。
若要變更模組名稱，設定其快取逾時，或控制哪些角色可以進行修改，
首先選取要修改資料的索引標籤，然後按一下模組名稱 (4)，再按一下
鉛筆按鈕 (4)。
模組設定
[模組設定] 頁面可讓您變更
模組的名稱、設定模組快取
逾時、設定可編輯模組資料
的權限，以及設定行動裝置
使用者是否能夠看見此模組。
按一下 [套用模組變更] 按鈕
即可儲存變更。
若要開啟 [模組設定] 頁面，
請在 [索引標籤名稱及配置]
頁面中選取想要修改的模組，
然後按一下鉛筆按鈕。請參
閱上述的處理索引標籤上的
模組。
如需設定編輯權限的資訊，
請參閱下面的以角色為基礎
的授權。
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
定義新的模組型別
[模組定義] 區段可讓您新增或變更模組型別定義。若要修改
現有的定義，請按一下定義名稱旁邊的鉛筆按鈕；若要新增
定義，請按一下 [新增模組型別] 按鈕。
在 [模組型別定義] 頁面上，設定模組的「易記名稱」，以
及設定適用於桌上型電腦的模組程式碼檔案的路徑，如果需
要且適用，也可以設定模組的行動裝置版本的路徑。基於
安全性設定的限制，模組檔案必須位於入口網站
的應用程式目錄或子目錄中。
管理使用者安全性
您可以使用上述的系統管理工具來管理入口網站的安全性。
驗證
「驗證程序」可確認使用者的憑證，「入口網站入門套件」支援兩種驗證方式。
表單式/Cookie 驗證，這種驗證方式會以一個簡單的輸入表單來收集使
用者名稱和密碼，然後對照資料庫中的 Users 資料表來驗證這些資料，
一般用於 Internet 和 Extranet 入口網站。
Windows/NTLM 驗證，這種驗證方式會使用 Windows SAM 或 Active
Directory 來儲存及驗證所有使用者名稱/密碼憑證，一般用於 Intranet
入口網站。
當您安裝 入口網站入門套件時，根據預設會啟用「表單驗證」，若
要變更驗證模式，請編輯入口網站根目錄中的 檔：
http://localhost/PortalCSVS/
以角色為基礎的授權
「授權」是用來控制存取入口網站的模組和索引標籤 (包括 [系統管理] 索引
標籤) 的方法， 入口網站入門套件使用的是以角色為基礎的授權，入
口網站系統管理員使用下列步驟來設定以角色為基礎的授權：
1. 建立角色，例如「經理」或「HR」。
2. 將使用者加入角色，例如「CORP01\andreabr」、「CORP01\tomka」以
及「CORP01\marklo」。
3. 設定索引標籤的檢視權限，例如，限制只有「經理」角色的使用者才可
以檢視「FY01 預算」這個索引標籤。
4. 設定模組的編輯權限，例如，限制只有「HR」角色的使用者才可以編輯
「HR/福利消息」這個模組中的資訊。
「入口網站入門套件」中的以角色為基礎的授權系統和驗證模式的運作是完全
獨立的，彼此沒有影響，角色成員資格的資料是儲存在入口網站的組態系統中，
並不依賴 組態系統或 Windows 群組。
重要注意事項：「所有使用者」成員資格是一個特殊值，如果存在這個
成員資格，就會將所有通過驗證的使用者加入這個角色。當您首次安裝
「入口網站入門套件」時，「系統管理員」(Admins) 和「進階使用者」
(Power Users) 角色都包含「所有使用者」成員資格，請移除這個成員資
格，讓這些角色成為安全的角色。
建立和管理角色
[系統管理] 索引標籤上的 [安全
性角色] 區段可讓您定義用於入
口網站的角色。
若要建立用於入口網站
的新角色，請按一下 [新
增角色] 連結。
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
若要編輯現有角色，按一
下角色名稱旁的鉛筆按
鈕，請參閱下面的將使用
者加入角色。
若要刪除角色，請按一下
角色名稱旁的 X 按鈕。
將使用者加入角色
[角色成員資格] 頁面可讓您針
對所選取的角色來新增或刪除
使用者。
若要開啟 [角色名稱和成員資格]
頁面，請在 [系統管理] 頁面的
[安全性角色] 區段中選取想要
修改的角色，然後按一下 [變更
角色成員] 按鈕。請參閱上述的
建立和管理角色。
若要新增角色成員，請從
下拉式清單中選取使用
者名稱，然後按一下 [加
入角色] 連結。
若要刪除角色成員，請按
一下成員名稱左邊的 X
按鈕。
設定索引標籤的檢視權限
您可以依據使用者是否扮演授權的角色來顯示或隱藏整個索引標籤，例如，您
可以限定只有「經理」角色的使用者才可以檢視「FY01 預算」索引標籤。
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
若要設定哪些安全性角
色可以檢視哪個索引標
籤，請移至 [索引標籤
名稱及配置] 頁面，在
[授權的角色] 區段中選
取想要的角色，然後按
一下 [儲存索引標籤變
更] 按鈕。
設定模組的編輯存取權限
模組資料的編輯權限是藉由安全性角色來授予，您可以個別針對每個模組來授
予權限。
若要設定可以編輯某特定模組資料的角色，請移至該模組的 [模組設定]
頁面，在 [可以編輯內容的角色] 區段中選取所要的角色，然後按一下 [套
用模組變更] 按鈕。
一般來說，只有具有編輯模組
資料的使用者才會看到該模組
的 [編輯] 按鈕，如果有需要，
您也可以讓所有使用者都看到
[編輯] 按鈕，當未經授權的使
用者按一下 [編輯] 按鈕時，就
會收到「拒絕編輯存取」的訊
息，並提示使用者洽詢入口網
站的系統管理員，以便設定編
輯存取權限。
若要讓所有使用者都能
看到 [編輯] 按鈕 (包括
那些不具有編輯存取權
的使用者)，請移至 [系
統管理] 主頁面的 [網站
設定] 區段，然後選取
[一直顯示編輯按鈕] 核
取方塊，再按一下 [套
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
http://localhost/PortalCSVS/
用變更] 按鈕。這是影
響整個入口網站的設定。
伍、系統評估
陸、結論與未來發展
決策樹是一項非常好的技術，它是建構在一個須要非常龐大的資料之中，不
管是各行各業都可以使用於幫助人們作決策的方法，因為每個人都有每個人的想
法並不能夠以客觀的角度去判斷任何事情，而數據才是最客觀的，因此針對某件
事情而以相關的各項數值作統計，不斷的嘗試著去作分析，相信一定能夠統計出
一個能夠讓人覺得合理的結果，舉例來說可以用來分析股市以預測漲跌，或者是
在借款的分析，以借款人的相同性質去分析還款的機率，用來作避免倒帳的工作
以及本組使用它來作選購保險的參考等等，相信它可應用的範圍是更多更多的。
參考文獻
附錄: 使用手冊、程式碼等
