特色报表、指标
政策性银行、邮储机构
1
S21国家开发银行专项贷款情况表
2
一般说明（1）
• 设计目的设计目的
采集国家开发银行发放的软贷款、小企业贷款、采集国家开发银行发放的软贷款、小企业贷款、
助学贷款等专项贷款的有关数据，掌握次类贷助学贷款等专项贷款的有关数据，掌握次类贷
款发放的数量和贷款质量款发放的数量和贷款质量
• 填报机构填报机构
国家开发银行国家开发银行
•报送频率报送频率//时间时间
法人汇总：季报、季后法人汇总：季报、季后2020天天
3
一般说明（2）
• 报表结构
A列：
国家开发银行发放的专项贷款种类
每类贷款五级分类的情况
B-AH列：
国家开发银行内设机构和分行名称
银监局可以通过访问银监会数据库，可以了解
当地开发银行分行的数据
4
一般说明（3）
• 软贷款软贷款
开发银行以注册资本金发放给国家控股公司开发银行以注册资本金发放给国家控股公司
和中央和中央 企业集团用于项目股本投资的企业集团用于项目股本投资的
贷款贷款
• 购买个人住房抵押贷款购买个人住房抵押贷款
开发银行购买商业银行发放的个人住房抵押开发银行购买商业银行发放的个人住房抵押
贷款而取得的资产贷款而取得的资产
• 抗禽流感贷款抗禽流感贷款
支持受禽流感影响严重的从事养殖加工和出支持受禽流感影响严重的从事养殖加工和出
口龙头企业发放贷款口龙头企业发放贷款
5
一般说明（4）
• 助学贷款
贷给高校贫困学生支付在校费用，毕业后偿还的
贷款
• 小企业贷款
按照银监会《银行开展小企业贷款指导意见》发
放的用于支持小企业经营的贷款
• 高科技创业贷款
贷款给政府支持的从事中小型高科技企业和项目
融资担保、投资咨询业务的创业投资公司，借款
人以股本形式投资于高科技项目 6
一般说明（5）
• 专项贷款选取的依据
目前监管工作比较关注的
随着关注重点的变化，可以调整表中
的项目
7
生成报表生成报表
D1国家开发银行专项贷款生成报表
• 分析方法分析方法
采用趋势分析的方法，本期与前八期对比采用趋势分析的方法，本期与前八期对比
• 对比内容对比内容
六类贷款余额、不良率的变化情况六类贷款余额、不良率的变化情况
• 总行和所有分行总行和所有分行
基础报表生成报表
B B类类 有关监管的生成报表有关监管的生成报表
C C类类 有关管理的生成报表有关管理的生成报表
8
资产负债表附注第资产负债表附注第ⅨⅨ部分：中国农业发展银行报表部分：中国农业发展银行报表
9
一般说明（1）
• 填报机构填报机构
中国农业发展银行中国农业发展银行
• 报送频率报送频率//时间时间
法人汇总法人汇总
季报，季后季报，季后2020天天
• 设计目的设计目的
采集粮棉油收购贷款的库存原值和净值的有关数采集粮棉油收购贷款的库存原值和净值的有关数
据，监测贷款因市场价格波动产生的潜在损失据，监测贷款因市场价格波动产生的潜在损失
10
一般说明（2）
• 设计的原则设计的原则
体现分账管理的原则，分别采集政策性和商业性体现分账管理的原则，分别采集政策性和商业性
两类贷款的数据两类贷款的数据
• 库存原值库存原值
粮棉油收购时支付的收购价款和必要费用，粮棉粮棉油收购时支付的收购价款和必要费用，粮棉
油入库价值油入库价值
• 库存净值库存净值
报表期末粮棉油商品的市场平均价格计算出的库报表期末粮棉油商品的市场平均价格计算出的库
存商品的现值存商品的现值
11
一般说明（3）
• 贷款余额贷款余额
报告期末农发行发放的粮油棉收购、调销、储备、报告期末农发行发放的粮油棉收购、调销、储备、
进出口贷款的余额数进出口贷款的余额数
• 政策性政策性
反映由国务院和地方政府确定的，按照国家宏观调反映由国务院和地方政府确定的，按照国家宏观调
控需要、由各级政府承担风险而发放的贷款控需要、由各级政府承担风险而发放的贷款
• 商业性商业性
反映在国家产业和区域政策指导下，农发行自主发反映在国家产业和区域政策指导下，农发行自主发
放的贷款，贷款风险由该行承担。放的贷款，贷款风险由该行承担。
12
生成报表
B4主要监管数据趋势分析表
第一部分E 54-65项
• 分析方法
采用趋势分析的方法，本期与前八期对比
• 对比内容
库存原值、库存净值增减变化情况
占资产比例增减变化情况
基础报表生成报表
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资产负债表附注第Ⅹ部分：中国进出口银行报表
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一般说明（1）
• 填报机构填报机构
中国进出口银行中国进出口银行
• 报送频率报送频率//时间时间
法人汇总：季报，季后法人汇总：季报，季后2020天天
• 设计目的设计目的
采集进出口银行贷款投向的有关数据，了解该采集进出口银行贷款投向的有关数据，了解该
行支持我国产品出口结构，监测业务发展是否行支持我国产品出口结构，监测业务发展是否
符合政策性要求符合政策性要求
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一般说明（2）
• 设计的原则设计的原则
体现分账管理的原则，分别采集政策性和商业性体现分账管理的原则，分别采集政策性和商业性
两类贷款的数据填报机构两类贷款的数据填报机构
• 资本性货物资本性货物
发放的支持能够用于再生产的产品出口的贷款，发放的支持能够用于再生产的产品出口的贷款，
如船舶、成套设备等。如船舶、成套设备等。
• 一般机电产品一般机电产品
发放的支持列入国家级《机电产品目录》的产品发放的支持列入国家级《机电产品目录》的产品
出口的贷款。出口的贷款。
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一般说明（3）
• 高新技术产品高新技术产品
发放的支持列入国家级《高新技术产品目录》产发放的支持列入国家级《高新技术产品目录》产
品出口的贷款品出口的贷款
我国拥有知识产权我国拥有知识产权
• 海外投资海外投资
发放的用于支持国家鼓励的境外投资重点项目的发放的用于支持国家鼓励的境外投资重点项目的
贷款，境外投资项目要符合国家有关规定贷款，境外投资项目要符合国家有关规定
出口卖方信贷、对外优惠贷款、出口买方信贷、中央外出口卖方信贷、对外优惠贷款、出口买方信贷、中央外
贸发展基金贸发展基金
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一般说明（3）
• 其他其他
没有归入前四类的贷款没有归入前四类的贷款
• 合计合计
前五项贷款的合计，与资产负债表附注前五项贷款的合计，与资产负债表附注ⅥⅥ各项贷各项贷
款情况表中的合计项数据相同款情况表中的合计项数据相同
• 政策性政策性
• 商业性商业性
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生成报表
B4 B4主要监管数据趋势分析表主要监管数据趋势分析表
第一部分第一部分F 66-77F 66-77项项
• 分析方法分析方法
采用趋势分析的方法，本期与前八期对比采用趋势分析的方法，本期与前八期对比
• 对比内容对比内容
前四类贷款余额按照政策性、商业性两个口前四类贷款余额按照政策性、商业性两个口
径增径增
减变化情况减变化情况
占资产比例增减变化情况占资产比例增减变化情况
基础报表生成报表基础报表生成报表
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适用于政策性银行的监管指标
• A3A3监控指标标准表监控指标标准表--国家开发银行国家开发银行
• A3A3监控指标标准表监控指标标准表--中国进出口银行中国进出口银行
• A3A3监控指标标准表监控指标标准表--中国农业发展银行中国农业发展银行
• 合规指标合规指标
西部地区贷款余额比例西部地区贷款余额比例
20
适用于政策性银行的监管指标
• 特色指标特色指标
贷款发债率贷款发债率
资本性货物出口信贷比例资本性货物出口信贷比例
一般机电产品出口信贷比例一般机电产品出口信贷比例
高新技术产品出口信贷比例高新技术产品出口信贷比例
海外投资出口信贷比例海外投资出口信贷比例
原值库贷比原值库贷比
净值库贷比净值库贷比
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留意重点
• 合规监管和风险监管同等重要合规监管和风险监管同等重要
• 政策性银行面临的风险逐步多样化政策性银行面临的风险逐步多样化
市场化程度加大市场化程度加大
自主经营商业化运作自主经营商业化运作
• 准确计量、评估政策性银行存在的风险准确计量、评估政策性银行存在的风险
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邮政储蓄机构特色报表
适用于邮政储蓄机构的特色报表两张
• S22S22邮政储蓄代理业务情况表邮政储蓄代理业务情况表
采集邮储机构代理业务有关数据，业务量统计表采集邮储机构代理业务有关数据，业务量统计表
• S23S23邮政储蓄资金运用情况表邮政储蓄资金运用情况表
采集邮储机构按照银监会批准开办的资金运作的采集邮储机构按照银监会批准开办的资金运作的
有关数据以及集中度情况有关数据以及集中度情况
• 第第ⅠⅠ部分：资金运用情况部分：资金运用情况
• 第第ⅡⅡ部分部分::交易对手风险及集中度交易对手风险及集中度
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S23一般说明
第第ⅠⅠ部分：资金运用情况部分：资金运用情况
• 项目项目
邮储机构可以开展的资金运作业务邮储机构可以开展的资金运作业务
目前已经批准的业务，有新增可以添项目前已经批准的业务，有新增可以添项
• 短期投资短期投资
• 长期投资长期投资
• 风险状况风险状况
第第ⅡⅡ部分部分::交易对手风险及集中度交易对手风险及集中度
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生成报表
• D2-D2-（（0101）邮储代理业务生成报表）邮储代理业务生成报表
趋势变动分析趋势变动分析
业务余额、笔数业务余额、笔数
• D2-D2-（（0202）邮储资金运用生成表）邮储资金运用生成表
趋势变动分析趋势变动分析
• 资金运用余额本期与前八期的增减变化比较资金运用余额本期与前八期的增减变化比较
• 资金运作总额比例与前八期的增减变化比较资金运作总额比例与前八期的增减变化比较
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监管指标
特色指标特色指标
• 单一交易对手信用风险集中度单一交易对手信用风险集中度
• 最大十家交易对手最大十家交易对手
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留意问题
• 邮储机构采用的会计制度不同，与邮政没邮储机构采用的会计制度不同，与邮政没
有实现分账核算，可填报的基础报表很少有实现分账核算，可填报的基础报表很少
• G01G01、、G01G01附注附注ⅢⅢ、、ⅣⅣ存贷款明细表存贷款明细表
• 邮政储蓄银行成立后将填报各类风险的基邮政储蓄银行成立后将填报各类风险的基
础报表，监管人员督促其熟悉基础报表础报表，监管人员督促其熟悉基础报表
• 邮储机构最大的风险来自与操作风险邮储机构最大的风险来自与操作风险
• 邮储机构面临的风险不是非现场监管所能解邮储机构面临的风险不是非现场监管所能解
决的决的
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谢 谢
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