“单证一致，单单一致
”
举例：
by AAA at BBB port
____ ________________________
____________ _________________
信用证业务的基本原则
%E5%9B%BD%E9%99%85%E8%B4%B8%E6%98%93%E5%AE%9E%E5%8A%
A A B
仓库
货物的特定化问题
%E7%AC%AC%E4%B8%80%E7%AF%87%EF%BC%9A%E5%90%88%E5%90%8C%E7%9A%84%E6%A0%87%E7%9A%
仓至仓条款的规定
空间范围实行 “仓至仓”条
款（warehouse to warehouse clause，
W/W clause），即保险责任自被保险货
物运离保险单所载明的起运地仓库或储
存处所开始，包括正常运输中的海上、
陆上、内河和驳船运输在内，直至该项
货物运抵保险单所载明的目的地收货人
的最后仓库
%E7%AC%AC%E4%BA%8C%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%B8%E6%98%93%E6%9C%AF%E8%AF%AD%E5%92%8C%E5%95%86%E5%93%81%E7%9A%84%E4%BB%B7%E6%A0%
装运通知（shipping advice）
装运通知的基本功能——告知对
方实际的装船情况。包括实际的船名、
装运期、数量、船的起航日以及预计
的到达日等内容。
特殊功能——保险通知
装船通知 保险通知
FOB √ √
CFR √ √
CIF √ ×
举例：
我方15日晚8：00装船完毕，随即发
出装船通知。对方16日早9：00上班后就
前往保险公司办理保险，9：30办完。实
际上载货船只于16日早8：30遇难沉没，
船方随即通知了我方。我方也及时通知买
方，但买方收到遇难通知是在9：15，办
保险人员已出发，无法通知。问该保险是
否有效？
%E7%AC%AC%E4%BA%8C%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%B8%E6%98%93%E6%9C%AF%E8%AF%AD%E5%92%8C%E5%95%86%E5%93%81%E7%9A%84%E4%BB%B7%E6%A0%
买方租船或订仓的责任
船
主产地
天津
连云港
港口
码头
船
锚地
船
船只挂靠码头示意图
%E7%AC%AC%E4%BA%8C%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%B8%E6%98%93%E6%9C%AF%E8%AF%AD%E5%92%8C%E5%95%86%E5%93%81%E7%9A%84%E4%BB%B7%E6%A0%
装卸费用的承担（术语的变形）
(1)FOB班轮条件(FOB Liner Terms)。
班轮运输（liner transport），又叫定期船运
输，是指在一定的航线上，定期开航，停靠一定港
口的船舶运输方式。班轮运输具有的特点：
1.“四固定”。一般来说，班轮运输具有固定的航
线、固定的停靠港口、固定船期和固定的运费率。
2.船方负责货物的配载、管装管卸。即由承运人
负责货物的配载、装卸，并不再收取装卸费。
(2)FOB吊钩下交货(FOB Under Tackle)。
指卖方只负责将货物交到买方指定船
只的吊钩所及之处，以后的装船费用由
买方负担。
码头
船
码头
船驳船
Ⅰ Ⅱ
(3)FOB并理舱( FOB Stowed)。指卖方负
责将货物装入船舱并支付包括理舱费在内的装
船费用。理舱费是指为了使货物放置妥善和装
载合理，货物装入船舱之后，需要进行垫舱、
堆码和整理的费用。（包装货）
(4)FOB并平舱(FOB Trimmed)。指卖方负
责将货物装入船舱并支付包括平舱费在内的装
船费用。平舱费是指为了保持船身平稳和不损
坏船身结构，对成堆装入船舱的货物进行整理，
填平补齐所需的费用。 （散装货）
FOBST（平仓并理仓）
%E7%AC%AC%E4%BA%8C%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%B8%E6%98%93%E6%9C%AF%E8%AF%AD%E5%92%8C%E5%95%86%E5%93%81%E7%9A%84%E4%BB%B7%E6%A0%
CIF项下卖方办理保险的责任
请参阅P561 A3
如果合同未规定投何种险（缺省），则
卖方只需投最低险别；但最低保险金额应包
括合同规定价款另加10%(即110%)，并应采
用合同货币。
根据中国人民保险公司1981年1月1
日修订的《海洋运输货物保险条款》
（ocean marine cargo clauses）的规定，
我国海运货物保险的基本险别有平安险、
水渍险和一切险三种。
平安险+自然灾害造成的部分损失=水渍险
水渍险+一般外来风险=一切险
%E7%AC%AC%E4%BA%8C%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%B8%E6%98%93%E6%9C%AF%E8%AF%AD%E5%92%8C%E5%95%86%E5%93%81%E7%9A%84%E4%BB%B7%E6%A0%
(1) CIF班轮条件(CIF Liner terms )；
(2) CIF舱底交货(CIF Ex Ship’s Hold)；
(3) CIF吊钩下交货(CIF Ex Tackle)；
(4) CIF卸至岸上(CIF landed)。
CIF项下装卸费用的负担（术语的变形）
%E7%AC%AC%E4%BA%8C%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%B8%E6%98%93%E6%9C%AF%E8%AF%AD%E5%92%8C%E5%95%86%E5%93%81%E7%9A%84%E4%BB%B7%E6%A0%
买方可以索赔的对象
在国际贸易的实践中，买方如果发
现货物不符合合同的要求，买方可以找
以下三方进行索赔。
1、卖方；
2、保险公司；
3、承运人。
船
淡水雨淋险
%E7%AC%AC%E4%BA%8C%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%B8%E6%98%93%E6%9C%AF%E8%AF%AD%E5%92%8C%E5%95%86%E5%93%81%E7%9A%84%E4%BB%B7%E6%A0%
承运人的基本义务
普通法加诸船东身上的三种默示的义务：
1、使船舶处于绝对的适航（Absolute
seaworthy）状态——适航（Seaworthy）
常见有三种不同的程度：①只要船东本
人没有参与过失行为（fault & privity ），
船东就不须负责船的不适航；②船东已
克尽职责（exercise due diligence）使船
舶适航，这是海牙规则中规定船东应做
的尺度和准则；③绝对适航。
虽然绝对适航的标准很不实际，但
有一点是很合理的——就是若要以未能
绝对适航为由索赔，这个损失是要由于
未绝对适航直接引起的，否则无效。
举例：
一艘船欠缺一份海图是未能绝对适
航，但与大火烧毁货物无关，不能据此
索赔。
2、禁止船舶不合理绕航（Unlawful
deviation）。
绕航一般只有在两种情况之下是合理
的：①拯救人命；②为航行安全。
3、尽责速遣（Due despatch）。
海牙规则中对适航的的规定：
承运人应在船舶开航前和开航当时克
尽职责使船舶适航（exercise due diligence
to make the ship seaworthy）
1、“适航”的含义：
给“适航”下一个精确的定义是困难
的，只能大致地说是指船舶各个方面能满
足预定航线中一般可预见的安全妥善的要
求。
①船体强度不足，船只结构缺陷或机器缺
陷；
举例：
A、一艘法国制造的货轮在下水后的处女
航程中机房发生火警，但因为设计工程师
错误地把船上所有的灭火设备都设计集中
安放在机房，因此一旦机房发生火警，船
员就不能用消防设备灭火，使火势蔓延成
灾。
B、一艘一向维修的很好的500吨的船舶
在一次冬季横跨北大西洋的航程中遇上
大风浪，船体抵受不了巨浪的冲击出现
裂缝，海水渗入使货物受损。
②船员不足或船员配备不当；
举例：
A、缺少重要人员或有关人员缺少相关证书
B、所雇船员有不良嗜好（如酗酒）
③不适于装载某种货物；
举例：
A、如仓中有口蹄疫病毒（运矿砂、牲畜）
B、冷藏设备问题
④船上设备、供应或燃料不足。
A、在预算途中所用燃料时，要根据具体情
况，加上适量的安全系数（Safety
Margin）一并考虑
补充案例：
A、船开出时超载，后途中遇风浪沉没。
但船东指出船在沉没前已卸载了一部分货，
故沉没时船已不超载了。
B、海图过时或不足，但所遇礁石是在最
新的海图中也未标识的水下暗礁。
2、克尽职责（due diligence）
①不只限于承运人本人，也包括他们的代
理人、雇佣人和其它人员（验船师等）
举例：
“The Muncaster Castle”案
出航前入坞检验过，检验时并曾将全
船31个防浪阀（Storm valve）全部打开让
劳合氏检验人员进行检验，但由于一名很
有经验的钳工没有将两个防浪阀的螺丝旋
紧，致使后来出事。
②在克尽职责之后仍不能发现的潜在缺点，
只要成因在法定的免责项目范围之内，所
引起或产生的货物灭失或损坏，承运人就
可以免责，但他必须负举证责任。
举例：
内燃机船“Amstelslot”在途中由于减速
齿轮断裂，不能航行，被拖到日本神户修
理。货方要求赔偿。
%E7%AC%AC%E4%BA%8C%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%B8%E6%98%93%E6%9C%AF%E8%AF%AD%E5%92%8C%E5%95%86%E5%93%81%E7%9A%84%E4%BB%B7%E6%A0%
滞期费和速遣费
滞期费（demurrage），是指在规
定的装运期限内，租船人未完成装卸
作业任务，给船方造成经济损失，租
船人对超过的时间应向船方支付一定
的罚金。滞期费一般是参照船舶大小，
经营成本和当时的租船市场价格由买
卖双方商定。
速遣费（despatch money）,是指规定
的装运期限内，租船人提前完成装卸作
业任务，使船方节省了船舶在港的费用
开支，船方应向租船人就节省的时间支
付一定的奖金。速遣费有两种计算方法：
一是按节约的全部时间计算；二是按节
约的工作时间计算。
按照国际惯例，速遣费一般应为滞
期费的一半。滞期费与速遣费通常约定
为每天若干金额，不足一天者，按比例
计算。
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
海运的分批装运／支款问题
举例：
500公吨货物
于2002年10
月21日在天
津港装上“
财大”号，
其后于10月
26日又在上
海装上600公
吨，最后于
11月1日在广
州装上1000
公吨。
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
邮寄的分批装运／支款 问题
同一天，但是是在上下午分别取得
的邮包收据不被视为分批装运。
举例：
L/C要求禁止分批装运，但所取得
的邮包收据一份是2002年10月21日上午
的，另一份是2002年10月21日下午的。
问是否符合L/C的要求？
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
UCP500 第四十一条
举例：
合同与L/C中均要求货物从2002年5月
至9月期间每月发运1000公吨。出口公司5
月21日发运1000公吨，6月22日发运1000
公吨，但因为7月轮船未订到，就把7月的
货改在8月2日发运，8月15日又发运1000
公吨，9月12日把最后的1000公吨发运。
问是否各期都可以安全结汇？
案情分析：
5月 6月 7月 8月 9月
√ √ × × ×
问题：
在上例中买方可否要求卖方把已收
到的5月和6月的货款退回？
实践中的解决办法是：
1、如果货物之间具有连续性（如发电机
组、大型设备），买方可以要求卖方把已
收的货款退回；
2、如果货物之间不具有连续性（如大米、
矿砂），买方不可以要求卖方把已收的货
款退回。
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
提单正面的内容
约首：承运人名称、托运人名称、收货
人名称、船名和船舶国籍及航次、收货
地或装运港、目的地或卸货港等内容。
正文：货物名称、唛头、件数、重量或
体积。
约尾：运费和其他运费、提单签发日期、
地点及份数、承运人及其代理人签字。
约首部分
Marks
&
Nos
No. of
Containers
or Packages
Description of
Goods
Gross weight
Kgs
Measurement
FREIGHT PREPAID
SHIPPED ON BOARD
THE VESSEL 23RD
JULY 2002
No. of original B/L
THREE
在实际业务中常用的B/L
A full set clean on board Bill of Lading
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
提单背面的内容
提单背面的条款一般是用来规定承
运人、托运人、收货人及提货人之间的
权利和依据的。
国际上曾先后签署了三个国际公约。
它们是：
1924年 《海牙规则》；
1968年 《维斯比规则》；
1978年 《汉堡规则》。
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
近洋过期提单
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
主观过期提单问题
在L/C中的三个日期：
1、L/C的有效期；
2、最迟装运期；
3、最迟交单期。
其中L/C的有效期是不能缺少的。如
果缺少，则L/C就无效。如果缺少另两个
日期，则与L/C的有效期相同。
举例：
一份L/C中规定： L/C的有效期为至
2002年11月30日，最迟装运期为至2002年
11月15日。
实际情况是11月1日装船取得提单，受
益人于11月29 日向有关银行交单。问有关
银行是否会办理？
案情分析：
表面来看有关银行会办理，但实际上由
于受益人的原因使得过期提单问题出现。
P579 UCP500 第13条款b分款
从我国沿海地区到美
加东海岸的航程约为
11000海里，货轮在
途时间约为45天左右。
出口国 进口国
P593 UCP500 第43条款 a分款
如未规定该期限（最迟交单期），
银行将不予接受迟于装运日期后二十
一天提交的单据。但无论如何，交单
不得迟于信用证的到期日。
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
香港
中国 加拿大Ⅰ
Ⅱ
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
中国
香港
韩国
FOB
CFR
运费未付B/L 运费已付B/L
需注意：
CFR与FOB加运费另付是有本质区别的
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
举例：
有一批货，合同和L/C均规定要求9月
和10月分批发运。我方于9月29日在上海
港把9月份的货装上“财大”号货轮，又
于10月3日在上海港把10月份的货装上“
政法”号货轮，两船均在香港转船，把两
批货全装到“中南”号货轮运往美国。问
我方可否要求有关银行办理业务？
香港
中国
美国
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
举例：
1、投一切险，飞机扔炸弹引起大火，烧
毁货物。请问保险公司是否赔偿？
2、投水渍险，货轮触礁，货物受潮，船
员把货物搬到甲板晾晒，但货物到达目的
港后发现有霉变。请问保险公司是否赔偿
？
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
对全损的判断
1、同批发运的货物有几张保单的，每张
保险单项下的货物应视为整批货；
2、同批发运的数种货物，如在一张保单
下每种货物都列明名称、数量和保险金额时，
其中每种货物的全损均视为该种货物的全损；
3、在装卸中的一整件货物也可视为整批
货物；
4、驳船运输中，一条驳船所装货物属于
一整批货物。
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
举例：
中国 美国
日本
30天
海难
5天 2天
7天
24天
%E7%AC%AC%E4%B8%89%E7%AF%87%EF%BC%9A%E8%B4%A7%E7%89%A9%E7%9A%84%E4%BA%A4%E4%BB%
到期日确定的原则
1、算尾不算头；
2、到期日适逢法定节假日，顺延到
下一个营业日；
3、如果是若干月后付款，则以那个
月的相同日为到期日。如没有相同
日，则以那个月的最后一天为到期
日。
%E7%AC%AC%E5%9B%9B%E7%AF%87%EF%BC%9A%E6%AC%BE%E9%A1%B9%E7%9A%84%E7%BB%93%E7%AE%
出票地对要式性的影响
因为各国对要式性的内容规定不一致，
所以在现实中就存在票据要式冲突的问题。
举例：
如果英国的要式是ABCE，而法国的
要式是ABCDF，那在使用中就会碰到这
样的情况：1）法国出的一张票据的要式
是ABCDF，流通到英国，请问它合法吗
？2）法国出的一张票据的要式是ABCE，
流通到英国，又请问它合法吗？
基本原则是：
以票据是否符合出票地的要式
为判断标准。
因而上例中1)是可行的。
但世界上只有一个国家很特别，
这就是英国，它认为即使一张票据
不符合出票地的要式性，但它只要
符合英国的要式性，英国就认为它
可以在英国合法。
%E7%AC%AC%E5%9B%9B%E7%AF%87%EF%BC%9A%E6%AC%BE%E9%A1%B9%E7%9A%84%E7%BB%93%E7%AE%
汇票承兑前后有关问题的变化
承兑前 承兑后
1、主债务人 出票人 承兑人
2、适用法律 合同法或买卖法 票据法
%E7%AC%AC%E5%9B%9B%E7%AF%87%EF%BC%9A%E6%AC%BE%E9%A1%B9%E7%9A%84%E7%BB%93%E7%AE%
国际保理业务
信用证方式虽然对出口商的收款给予
了银行信用的保障，但是对进口商则增添
了一些不便，如进口商在申请开证时要支
付开证费，还须垫付相对数额的保证金，
从而影响了进口商的资金周转。当今的国
际市场是买方市场，其主要特征就是买方
占主导地位，出口商之间的竞争十分激烈，
为了争取出口竞争优势，赢得客户，出口
商需要一种既安全收汇又能给予进口商便
利的国际结算方式。保付代理方式正是适
应这种需要而产生的新型贸易结算方式。
出口商 进口商
出口保理商 进口保理商
保付代理的业务流程
回保付代理
%E7%AC%AC%E5%9B%9B%E7%AF%87%EF%BC%9A%E6%AC%BE%E9%A1%B9%E7%9A%84%E7%BB%93%E7%AE%
资信证明
TO WHOM IT MAY BE CONCERNED，
被调查对象在我行有一个现金往来
帐户，一般是（高、中、低）八位的
余额。……
以上资料仅供参考，本行概不负
责。
%E7%AC%AC%E5%9B%9B%E7%AF%87%EF%BC%9A%E6%AC%BE%E9%A1%B9%E7%9A%84%E7%BB%93%E7%AE%
通知行的义务
UCP500 第7条 P574
开证申请人受益人
开证行通知行
通过密押和印鉴来判断往来文件的真伪
举例：
有一家香港A银行在审核一份新加
坡B银行的L/C时发生如下错误：两家
银行约好B行的甲被授权签发金额300
万美圆以下的L/C，乙才被授权可以
签发金额300万美圆以上的L/C。此次
L/C的金额超过了300万美圆，但是是
甲的签字。A行未发现问题而进行了
L/C的通知，事后发现L/C是假的，问
对此事谁负责？
%E7%AC%AC%E5%9B%9B%E7%AF%87%EF%BC%9A%E6%AC%BE%E9%A1%B9%E7%9A%84%E7%BB%93%E7%AE%
Stand—by L/C 与
Documentary L/C
在使用中的差异
1、商业单据与UCP500第43条a分款
（21天）的有关规定；
2、UCP500第41条（分期支款）的问题；
3、L/C的到期日的规定。
%E7%AC%AC%E5%9B%9B%E7%AF%87%EF%BC%9A%E6%AC%BE%E9%A1%B9%E7%9A%84%E7%BB%93%E7%AE%
