资金管理培训之产品实现
—资金结算
咨询服务总部 NC实施部
孙建新
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资金管理产品概述11
Q&A
资金结算产品模型
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资金结算应用准备44
资金结算应用流程
目 录
资金结算业务模式
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资金管理产品概述
• 产品目标
• 目标客户
• 产品组合
产品目标
• 提升集团公司财务管理水平，加强资金的计划控制，整合集团内
部全部资金资源，最大限度提高资金周转效率和效益，管理资金
运营风险。
能够解决如下关键问题：
（1）如何作到资金管理的高度集约化、透明化
（2）如何优化资产负债结构，减少资金占用
（3）如何化解资金集中后的形成的大量工作
（4）如何最大限度地提高资金使用效率
（5）企业依赖银行管理资金如何避免信息不对称
（6）如何避免内部交易不必要的资金流动
（7）如何减少资金结算的在途时间
目标客户
• 设立结算中心的集团企业
• 设立内部银行的集团企业
• 设立财务公司的集团企业
• 希望成立结算中心、内部银行、财务公
司的企业
产品组合
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资金管理产品概述11
Q&A
资金结算产品模型
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资金结算应用准备44
资金结算应用流程
目 录
资金结算业务模式
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资金结算产品概述-资金结算
产品
• 资金结算系统是结算中心等类似机构提供资金
管理服务的工作平台。它面向客户，以账户管
理为核心，处理结算中心为结算单位开展的代
理业务。
• 资金结算主要是面向结算中心，用于处理收款、
付款、转账以及资金的上收和下拨等业务，主
要包括初始设置、开关机、网上业务、银行业
务、柜台业务和统计查询等功能。
资金结算产品应用流程图
资金结算产品概述-远程支付
产品
• 远程支付系统与资金结算系统配合使用，是结
算中心提供远程结算服务、结算单位远程提交
收支计划的平台。减少了跑单业务，提高了结
算单位的工作效率，并且数据的共享也减少了
错误的发生。
• 本产品的用户主要是面向财务公司或结算中心
的结算单位，要解决目前结算单位的远程支付、
填报资金支付计划和远程查询的功能。
远程支付产品流程图
产品接口关系
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资金管理产品概述11
Q&A
资金结算产品模型
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资金结算应用准备44
资金结算应用流程
目 录
资金结算业务模式
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资金结算应用模式
• 统收统支模式
• 现金集合库模式
• 资金收支计划驱动拨款模式
• 资金集中监控模式
四种基本模式通常混合使用
统收统支模式
现金集合库模式
资金收支计划驱动拨款模式
资金集中监控模式
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资金管理产品概述11
Q&A
资金结算产品模型
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资金结算应用准备44
资金结算应用流程
目 录
资金结算业务模式
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资金结算应用准备
• 建立结算中心
• 客户化准备（参数、基本档案）
• 资金结算初始设置
客户化—参数设置
• 结算凭证编号范围
• 生成总账凭证方式
• 结算凭证审核方式
• 结算凭证录入审核的方式
• 资金结算关机时是否调用计息方法
• 是否限制只能在结算凭证借、贷一方录入合同
信息
• 委托付款书上的收支项目是否必输
• 委托付款书网银支付失败是否提示转手工支付
• 是否由结算中心统一开关机
客户化—基本档案
• 结算单位
• 开户银行
• 帐户档案
资金结算初始设置
• 开关机日历
• 委托付款书管理
• 敏感交易信息
• 业务流程配置
• 二次登录
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资金管理产品概述11
Q&A
资金结算产品模型
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资金结算应用准备44
资金结算应用流程
目 录
资金结算业务模式
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开关机
• 按照开关机日历的设置，提供资金结算
系统进行开关机的功能。
• 开机：指确定结算系统工作日期的操作，
只有在开关机日历中定义为法定工作日
或工作日才可以开机。
• 关机：指结束系统当前工作日期的所有
操作，等待下次开机。
资金结算主要业务处理
• 收款业务
• 付款业务
• 资金调拨
收款业务
• 直接录结算凭证
• 委托收款
• 到账通知
收款业务——委托收款
收款业务——到账通知
付款业务
• 直接录结算凭证
• 委托付款—内部转帐
• 委托付款—对外付款
• 委托付款—资金回拨
• 直接支付
付款业务——委托付款—内
部转帐
付款业务——委托付款—对
外付款
付款业务——委托付款—资
金回拨
付款业务——直接支付
资金调拨
结束工作
• 日结：是对具体工作日的所有业务全部
结束需要进行日结，日结后不能再做当
天的业务。
• 关机
