第四章The Theory of Consumer
消费者理论
1
第一节 消费者效用和偏好
一、马斯洛需要层次理论
（1）基本生理需要
（2）安全的需要
（3）社会的需要
（4）尊重感的需要
（5）自我实现的需要
2
每人都有不同层次的需求，马斯洛理论。
生 理 需 求
安 全 需 求
社 会 需 求
声誉
个 人 实 现
例外者有之！
3
终日奔波只为饥 方才一饱便思衣
衣食两般皆俱足 又想娇容美貌妻
娶得美妻生下子 恨无天地少根基
买到田园多广阔 出入无船少马骑
槽头扣了骡和马 叹无官职被人欺
县丞主簿还嫌小 又要朝中挂紫衣
作了皇帝求仙术 更想登天跨鹤飞
若要世人心里足 除是南柯一梦西
4
二、Utility 效用
Definition 定义：效用是指消费者
消费某种产品或劳务所得到的满足。
效用函数
5
关于效用的解释
一个物品的效用大小，以人的满足程度
来衡量
效用本身不含伦理学的含义
效用因人、因时、因地不同而不同
效用只能自身相比，不能人和人比
效用有共性，也有个性
时间和效用有一定联系
6
三、消费者偏好
消费者偏好是消费者根据自己的
意愿对可能消费的商品组合进行
的排列。
7
第二节 基数效用理论与消费者均衡
效用理论分为基数效用论与序数效用论
基数效用论认为效用是可以计数的。
而序数效用论认为，效用这个变量不能
计数，但可以排序
8
一、总效用与边际效用
Total Utility and Marginal Utility
总效用是消费者在一定
时间内消费一定量商品
而获得的总满意程度，
即效用总量.
边际效用是指每增加消费
一个单位商品所增加的
总效用。
TU
Q
MU
Q
9
边际效用与总效用的关系
当边际效用为正时，总效用处于递增状态；
当边际效用为0时，总效用达到最大值；
当边际效用为负时，总效用处于递减状态。
10
二 、 边 际 效 用 递 减 定 理
Law of Diminishing Marginal Utility
当消费数量达到一定程度，每增加一
个单位商品的消费，总效用的增加额
（边际效用）是递减的，这叫边际效
用递减规律。
11
三、消费者均衡
消费者均衡所研究的是消费者在既定
收入的情况下，如何实现效用最大的
问题。
12
消费者满足效用最大的条件是：
（1）
（2）
13
例 1：
假定一个消费者有40元，他面临两种
商品X、Y的消费及储蓄，对各种商品的消
费及储蓄的边际效用如下表，若P
X
=4元，
P
Y
=3元。问消费者如何安排他的消费才能
使他得到的效用最大？
14
消费量
Q 1 2 3 4 5 6 7 8
MUX
MUX/PX
28
7
24
6
20
5
12
3
4
1
2 1 0
MUY
MUY/PY
18
6
12
4
9
3
3
1
1 1 1 0
MU$ 4 4 4 3 2 1 1 1
15
按消费者均衡的条件可知：他购买5个X
，4个Y，8元的储蓄。这时他花完了全部
货币，而且最后单位货币的边际效用相
等。
16
例2：
设某消费者有120元，计划购买X和Y，
PX=4元，PY=2元，其效用函数为
，问消费者均衡为何？
17
按消费者均衡的条件：
因为
令
将其代入消费者均衡的条件得X=15，Y=30
18
四、消费者剩余 Consumer Surplus
1、定义definition:消费者剩余是消费
者购买一定数量物品时愿意支付的金
额与实际支付金额之间的差额。
19
3、消费者剩余的图形
P
Q
消费者实
际支付
P0
Q0
消费
者剩余
20
一个例子
如，需求函数为：P=20-2Qd
当P=10元， Qd=5
他实际支付的价格为10×5=50
他所愿意支付的价格之和为:
∫50(20-2Qd)=（20Qd-Q
2
d）
5
0=100-25=75
消费者剩余为75-50=25
21
第 三 节 Theory of Ordinal
Utility: Analysis of
Indifference Curve
序数效用论——
无差异曲线分析
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人们往往批评说：
效用变量，只能是定序的，而不是基数的，
这就推动了序数效用论的成熟。
序数效用论建立在消费者三条偏好公理上：
（1）顺序性 （2）传递性（3）无饱和状态
23
一 、 无 差 异 曲 线
Indifference Curve
（一）定义：无差异曲线是指能够
使消费者得到同样满足的两种商品
不同数量的组合的轨迹。
24
分析
从图中，我们直观地可
判断C＞A＞B。
但一时不能直观地判
断A与D、E之间
的效用大小。
所以首先就需要获得无差
异的信息。
A
。
。
。
。
。B
CD
E
25
两个无差异组合的系列
每个X、Y组合情景，在每1栏中是无差异的，它可以向
右延伸，直至X接近0。
情景B，比情景A有更大的偏好。
情景A X 10单位 7单位 5单位 4单位
Y 1单位 2单位 3单位 4单位
情景B X 12单位 10单位 8单位 6单位
Y 1单位 2单位 4单位 8单位
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无差异曲线
把无差异组合从表
的形式转达换为几
何形式，并作出变
量连续性假设，那
就是无差异曲线。
Y
X
A
B
27
（二）无差异曲线的特点：
（1）无差异曲线的斜率为负值
（2）任何两条无差异曲线互不相交
（3）任何一点必有一条无差异曲线通过
（4）无差异曲线的形状向原点凸
（5）越往右上角的无差异曲线其满足程度越高
28
29
（三）边际替代率
边际替代率的含义：消费者在保持相同的满足
程度时，增加一种商品的消费时所要放弃的另
一种商品的消费数量。
即：
30
普通物品之间的
替代性，其斜率
是不断改变的
一般情况的无差异曲线 MRSxy=dY/dX
31
（1）完全替代品的无差异曲线
如把5分与1角的硬币看成是
二种“商品”。
其无差异曲线是一条直线。
X和Y的替代关系固定
MRSxy=常数
完全替代，
其斜率是不
变的。
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（2）完全的互补品的无差异曲线
如左脚鞋与右脚鞋。
完全不能替代
（完全互补）
其斜率或是零
或是无穷大
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二、消费者决策
消费者决策是指:
消费者在一定的收入和市场价格下，选
择消费各种商品的数量，以达到最大的
满足（总效用最大化）状态。此状态又
称为消费者均衡。
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（一）消费可能线（预算约束线）
Consumption-Possibility Line
消费者在消费过程中所能购买的商品
数量受到一些条件的约束，所以又称
为预算约束线：
35
将该式整理后得到一标准直线方程：
该曲线的斜率PX/PY
QY
QX
M/PY
M/PX 36
（二）消费者均衡
表达方式一 —— 几何方式
。
。 AB
QY
QX
。
C
。A
QY
QX
37
在均衡点，无差异曲线的斜率等于
预算约束线的斜率，因此有：
MUX/MUY =PX/PY
38
消费者均衡
表达方式二 --- 以约束极值求解
目标函数: U（X，Y）最大
约束条件：M= PXQX+PYQY
构造拉格朗日函数L
为L=U(X,Y)+λ（M-PXQX-PYQY）
其中的λ即拉格朗日（lagranian）乘数；
39
接上页
具有最大值的一阶条件为：
40
接上页
由后二个方程并可化简为：
推广为：
由此，λ可视为实现最佳购买时的货币边际效用。
41
例：某消费者带有140元去吃饭，消费每一菜品的边际效用如下：
菜
名
单
价
边际效
用序列
拟买 实买
数
量
货币边
际效用
数
量
货币边际
效用
鱼
20
元
8，4，0
，-4
4 -4/20 2 4/20
虾
40
元
12，8 1 12/40 2 8/40
肉
10
元
4，2，0 2 2/10 2 2/10
42
第四节 收入变化与价格变化
条件下的消费者选择
1.预算线的位置随着收入的变化而变化
2.预算线的位置随着商品的价格变化而变化
43
1、收入的变动：
收入增加右移，
收入减少左移。
QY
QX
44
2、价格的变动
a）价格同比例下降，右移；
b）价格同比例上升，左移；
45
价格的变动（续1）
c）PY不变，PX下降：
与QX轴的交点右移；
PY不变，PX上升：
与QX轴的交点左移；
QY
QX
46
价格的变动（续2）
d）PX不变，PY下降：
与QY轴的交点上移；
PX不变，PY上升：
与QY轴的交点下移；
QY
QX
47
YY
XXO
收入不变，Y商
品的价格不变，
X商品降价。
YY
XXO
收入不变，X商品
的价格不变，Y商
品降价。
XX
两种商品的价格
都没有变，而收
入减少了。
YY
XXO
两种商品的
价格都没有
变，而收入
增加了。
48
一、收入消费线与恩格尔曲线
当其它条件不变时，由
于收入变化导致消费均
衡点移动的轨迹，称收
入消费曲线（ICC）；
在其它条件不变时，消
费者货币所得的变化与
某一物品购买量之间的
关系，叫恩格尔曲线，
简称EC。
QX
ICC
EC
QY
I
QX49
注意：
不同商品的ICC曲线是不同的。
若ICC曲线斜率为正时，两种物品均
为正常品；
若斜率为负，则必有其一为劣等品；
或斜率为无穷大或零，则必有其一
为中性商品。
50
51
I1
I2
AA●
● BB
●
●
● ●
X、Y都是正常物
品，在收入增加时，
其需求量均有所增
加。
I1
I2AA●
●
BB
●
●
● ●
Y是正常物品，X是低
档物品，在收入增加时，
Y的需求量增加，而X
的需求量减少。
52
EC曲线
由于不同商品的收入消费曲线ICC不同，由其
导出的恩格尔曲线EC，可以有各种不同的形态。
（1）必需品的恩格尔曲线：随着收入的增加，
对这些商品需求增加的幅度越来越小。
（2） 奢侈品的恩格尔曲线：这些商品的需求随
收入的增加而显著增加。
（3）劣等品的恩格尔曲线：随着收入的增加对
这些物品的购买量逐渐减少
53
恩格尔法则与恩格尔系数
恩格尔根据调查资料，认为收入少的家
庭，用于食物消费的比例大于其它消费
支出；收入多的家庭，用于食物消费的
比例小于其它消费支出，称为恩格尔法
则（Engel's law）。
食物消费支出占总支出的比重，称作恩
格尔系数（Engel' coefficent）。
54
二、价格消费线与需求曲线
在其它条件
不变之下，因某一
物品的价格变化所
引起的消费均衡点
变动的轨迹，叫价格
消费线，简称PCC
。
。
。
A B
C
QY
QX
PCC
55
需求曲线
由商品空间的PCC曲线
就可等到需求曲线D
AA●
●
●
BB
CC
●
●
● ●
●
●
●
需求曲线
56
三、替代效应与收入效应
（1）替代效应（ Substitution Effects 简称
SE）
替代效应：假定实际收入不变，仅仅
由于价格变动所引起的需求量的变化，
叫替代效应 。
57
（2）Income Effects
收入效应（IE）
假定商品价格不变，仅仅由
于实际收入发生变动所引起的需
求量的变化，叫收入效应。
58
（3）Total Effects 总效应
总效应：当某商品价格变动时需求量
的总变动，它等于替代效应与收入效
应之和。
59
希克斯（Hicks 1904-1972）分析法；
该方法认为，所谓实际收入不变
是指原效用水平不变，
即保持原无差异曲线的位置不变。
60
正常品的收入效应与替代效应
q0 q2 总效应
q0 q1 替代效应
q1 q2 收入效应
收入效应与替代
效应方向一致
QY
QX
E0
E1
E2
q0 q1 q2
61
劣等品的收入效应与替代效应
q0 q2 总效应
q0 q1 替代效应
q1 q2 收入效应
收入效应与替代效
应方向相反，且替
代效应>收入效应
QY
QX
E2
E0
E1
q0 q2 q1
62
吉芬品的收入效应与替代效应
q0 q2 总效应
q0 q1 替代效应
q1 q2 收入效应
收入效应与替代效
应方向相反，且收
入效应>替代效应
QY
QX
E0
E2
E1
q2 q0 q1
63
总结：
正常商品，替代效果与收入效果的方向一致；
劣等商品，替代效果与收入效果的作用相反，
收入效果<替代效果；
吉芬商品，替代效果与收入效果的作用相反，
收入效果>替代效果
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第五节 效用理论的应用及扩展
一、收入与闲暇的选择
65
收入与闲暇的预算线
66
不同工资率下的预算线
67
收入与闲暇的选择
68
劳动供给曲线
69
劳动供给曲线的形状
a)在相当范围内，是正斜率的劳动供给曲线。这时，
是替代效应大于收入效应
W
L
SL
70
71
72
二、收入与时间双约束下的消费者均衡
73
74
三、政府最低收入政策分析
75
政府的补贴政策分析
76
77
