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内蒙古兴安盟保险咨询公司
策
划
书
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公司概况
伴随着中国平安保险公司在兴安盟地区快速的发展，市场
经济的不断完善，兴安盟的保险市场也逐渐走向平民化，保
险行业也在不断的发展壮大中。本公司注重于保险咨询服务，
位于第三方公平、公正的为客户服务，既向市场提供良好的
保险购选平台，同时也为从事保险行业的工作者提供实践与
交流培训的平台，接触保险业投入到商业运营，真正的实现
个人的人生价值。
预计将与兴安盟地区的各大公司合作组建保险咨询公司，加强保
险业所涉及的服务项目，增强咨询公司的覆盖面积，真正为客户提供
优越的购选平台。
第一章 公司描述
一、公司名称：保险咨询公司
二、公司性质： 培训，咨询，保险代理为一体的咨询公司
三、公司目标及宗旨：
公司目标：让保险代理人更专业，维护客户的利益，让选择更方便快
捷，提升咨询公司的形象。
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公司宗旨：帮助客户获得最大的经济效益与社会回报。诣在通过本公
司，科学，特色的服务，使更多的客户明确自己的需要选择保险，继
而提高保险代理人销售收益。
四、 公司服务
1． 专业化的保险服务
——为我们的代理人提供详细准确的行业咨询服务，包括各类营销策
划、调查数据、案例分析、效果分析。使保险代理人更加专业化。
——成立内部的研究机构，逐渐建立自己的理论架构和服务体系，建
立适合自身的公司文化。
——与各大保险公司、以及各类新兴媒体逐渐成为战略伙伴，全面代
理各类保险咨询服务。
3．为客户提供准确、科学的市场调查
——不必客户东奔西跑买保险，来到这里就靠它
4. 客户利益
——我们将以自身的专业优势，将客户保险预算成本降到最低，真正
做到真正质优，价廉。
第二章 市场分析
一 、市场描述
兴安盟地区保险发展相比较其他发达城市相对落后，对于风险的
意识不足，科学统计每户人家所需保单共七张，而在兴安盟地区
保险尚未饱和，现呈现出卖保险不专业，买保险不知道买哪个，
买的是什么，出险怎么办，能否理赔等等现象使保险不能足以走
进千家万户。
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而作为第三方保险咨询公司，可以使代理人专业，维护客户的利益，
并且有利于公司的发展。
二 、目标市场
初期目标市场特点分为三类：各保险公司的团队经理；各个保险
公司的代理人；已购买保单及未购买保单的客户。
各公司经理的需求主要表现在如何管理自己的团队，各公司的保
险代理人的需求主要表现在如何去销售更专业。客户的需求主要表现
在对保单有后期服务的详细咨询。目标将公司做成专业的团队，服务
一流的本土保险咨询公司。
竞争对手的主要优势：
1. 社会经验更丰富，具有一定的市场的保险团队；
2. 主顾开拓渠道广泛，有自己独到的方式；
竞争对手的主要劣势：
1.管理机制普遍都不完善，管理能力不强；
2.设计方案，及培训能力低；
3.不重视市场培育，短期销售行为普遍；
本企业相对于竞争对手的主要优势：
1.是唯一一家保险咨询公司
2.顾客更注重个人的利益，维护客户利益；
3.专业的培训机构，有主攻部分；
4.注重保险的利益最大化，细心周到的服务
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5.专业分工明确。
本企业相对于竞争对手的主要劣势：
1. 易发生在本公司内各保险公司的内部不良竞争
2. 以及涉及到法律问题存在一定风险
三 、市场战略分析
创业初期阶段(第一年)
1．我们初期阶段的发展模式可以这样考虑：
方案（1）：利用平安的有效培训方式，建立一个公司内部的培训机
构，将平安现有的部分代理人参与其中。并与其它保险公司建立合作
的平台的同时，并同时代理社会性质的保险代理人培训。同时，择优
保留作为公司的内部咨询人员。方案（2）：如果合作平台不成功，
我们初期以为客户服务为主，让客户了解自己的保单。从而宣传保险
咨询公司。从中拓展长线业务，珍视同客户的关系，建立良好的客户
关系，让今天的保险客户成为明天保险公司的义务宣传员。也可以尝
试邀请客户参与其中，共同发展。
2． 联络已有保单客户，向其宣传介绍接触保险咨询公司。
3． 服务保险团队，将保险咨询公司作为团队发展的知识力量。
4． 赢得资深保险行业销售精英的加入，确保咨询公司的服务与质量。
5． 利用各种信息传输媒介，宣传介绍保险咨询公司。
6． 开通电话业务咨询，建立稳定的客户源
第三章 公司经营
一 、 经营策略
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1.保持公司经营高效率，强调科学管理。
2.加强公司形象，提高公司知名度，增强市场竞争力。
二 、公司业务
初期的业务内容大体分为：
培训类：针对即将从事保险行业的人员、已从事保险销售的人员
保单咨询类： 已有保单诊断咨询、保险方案咨询、筛选保险产品咨
询、办理投资手续咨询、管理保单事项咨询、协助保全理赔咨询、保
险利率咨询、信资报告解读及相关法律咨询
经营障碍：
1. 资金不足导致公司基础建设落后。
2．作为新兴的保险咨询公司，处于资金投入期和市场开拓期，是获
得利润十分困难的主要原因。
3．公司团队整体实力需要作进一步提升。
4．知名度不高。
第四章 公司管理
一、 计划实施
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保险咨询公司，聘请各部门专业技术领头人，在本地聘请有保险
销售工作经验的人士加入本公司。综上所述，目前所需人才分类
1、法律顾问
2、医疗顾问
3、保险顾问
二、 管理类型
我们将职能型管理作为我们的管理模式，各个职能部门协调一致，
共同奋进。
三 、组织结构
我们将主要设以下几个职能部门：
管理部——聘请在公司做过高层领导的专业人士担任高层。负责公司
内部管理，调配资源与制定公司发展规划。
人力资源部——主要提供招聘计划、薪酬结构、绩效考核、员工培训、
负责整理公司业务档案、员工职业生涯规划等人力资源管理体系方案
设计。
财务部——主要提供财务管理模式、财务政策、财务管理制度、会计
管理制度、财务资产管理、财务稽查审计管理、财务信息化管理等方
案设计
营销培训部——主要提供保险营销战略、保险营销发展策略、保险营
销市场管理、保险营销渠道管理、保险营销绩效管理等营销管理体系
方案设计。
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业务部-----聘用有经验的业务人员，负责为公司招揽业务。
第五章 财务分析
一 、资金来源
注：需要商议
形式；（1）中短期融资，限期偿还本金及分红与银行贷款。
（2）合作，合资，股份制。
二 、方案与回报
注：需要商议
三、 计划费用
固定投资：（单位：元）
公司租赁费用
打印机、复印机 3000，
电脑 6 台
公司装修费用
外宣传广告费
日常经费
其他
每月开销：（单位：元）工资（按当月营业收入提成）
1000——3000，电费、电话费 500，税金，设备维护及修理费 200，
业务经费 300，员工培训费用 300，合计 2800—5800。
以上数据需进一步进行市场调查
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四 公司收入
培训费用：按人次收费，每堂课定价
咨询费用：1、早期保险咨询选择险种
2、已有保单咨询服务协助理赔
3、全套负责管理保单
以上按咨询内容的比重提出费用
第六章 风险评估
1.外部风险
——有限的资金资源
建立的公司所需资金量大，同时也需要维持它运转的资金。一旦资金
资源不足，无法按照预定计划到位，那么公司将无法运转建设。所以
在资金管理方面务必警惕。
——某些主要设备价格的不确定性
2.市场风险
——市场的巨大变化
伴随保险行业的发展，其他保险公司的机制也在不断的完善，其各公
司的发展程度不同，主要优势领域不同，将其综合为一家保险咨询公
司需要多元化，这将是多变的，从而需要内部培训人员加强领域的专
业程度。
——市场的不确定性
开始，目标客户可能还存在信任与习惯的障碍，因而要让目标客户在
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短期内接受并委托接触保险咨询公司为之服务，困难还是比较大的。
——与其他保险咨询公司合作的不确定性。
第七章 可能存在的问题与防范措施
现代企业风险的防范和控制 随着市场竞争的日趋激烈，风险对企业
生存发展的影响也愈来愈大，现代企业必须充分了解财务风险的成因，
建立完善风险控制机制，防范和化解企业发展中的各种财务风险，确
保企业向着合理、科学、健康的方向发展。 风险防范 风险是指由于
多种因素的作用，使企业不能实现预期财务收益，从而产生损失的可
能性。财务风险是现代企业面对市场竞争的必然产物，它的存在会对
企业生产经营产生重大影响。因此，如何客观地分析和认识财务风险，
采取各种措施控制和避免财务风险的发生，对现代企业的生存和发展
具有十分重要的意义。
二、现代企业财务风险的防范和控制
1．完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境
2．强化财务风险防范意识，树立正确的财务风险观念 在市场经济的
激烈竞争中，树立风险意识，勇于承担并善于分散风险是现代企业成
功的关键
3．提高财务决策的科学化水平 财务决策的正确与否直接关系到财务
管理工作的成败，在决策过程中，应充分考虑影响决策的各种因素，
采用定量计算及分析方法，并运用科学的决策模型进行决策。
4．加强企业内部管理，理顺企业内部财务关系 加强企业内部管理，
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调整资金及资产结构，减少和降低不合理的资金占用，提高资金的使
用效率和周转速度
5．合理利用防范风险的技术方法 现代企业可以利用多种方法来防范
和规避财务风险，具体包括：
(1)回避法。即企业在选择理财方式时，应综合评价各种方案可能产
生的财务风险，在保证财务管理目标的前提下，选择风险较小的方案，
以达到回避财务风险的目的。
(2)转移法。企业在遵循合法、合理、公平、公正原则的基础上,可以
采取措施转嫁风险。
(3)降低法。即企业面对客观存在的财务风险，努力采取措施降低财
务风险的方法。
6．建立有效的财务风险防范机制 企业应立足于市场，建立有效的风
险防范和规避机制。
财务预警系统贯穿于企业经营活动的全过程，以企业的财务报表;经
营计划及其他相关的财务资料为依据，利用财会、金融、企业管理、
市场营销等理论，采用比例分析、数学模型等方法，对财务管理实施
全过程监控，一旦发现某种异常征兆及时采取应变措施，以避免和减
少风险损失。
