L/O/G/O
国际国际贸易融资贸易融资基础基础
存款指标是否完成？
中收是否实现？
课程目标课程目标
通过课程学习，学员可以根据案例识别出客户
的融资需求，能够指出1至2个适合客户的贸
易融资产品
主要内容主要内容
一、 国际贸易融资产品概述
二、 国际贸易融资产品
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1、国际贸易融资的产生
2、国际贸易融资的定义
3、国际贸易融资产品特点
一、国际贸易融资产品概述
货物
货款
出口方 进口方
谁帮助进出口商完成债权债务关系？
用什么方式来完成？
1、国际贸易融资的产生
答案：银行；在帮助进出口商清偿债权债务的
过程中,银行根据进出口商之间信誉程度提供了
适合他们选择的结算方式——
国际结算
信用证 托收 汇款
1、国际贸易融资的产生
1、 国际贸易融资的产生
汇款业务流程图
汇款人
进口商
买方
1签定合同
2发货
汇
出
行
汇
入
行
3
4
5
收款人
出口商
卖方
1、 国际贸易融资的产生
讨论：汇款
过程中进、
出口客户可
能各自会有
哪些融资需
求？
出口方 进口方
出口方
银 行
进口方
银 行
货 款
货
物
（
单
据
） 货物（单据）
货
款
货
物
（
单
据
）
货
款
1、 国际贸易融资的产生
托收业务流程图
签定合同
国际贸易融资的产生
讨论：托收
过程中进、
出口客户可
能各自会有
哪些融资需
求？
出口方 进口方
出口方
银 行
进口方
银 行
货 款
货
物
（
单
据
）
货物（单据）
货
款
货
物
（
单
据
）
货
款
信
用
证
信
用
证
信用证
1、 国际贸易融资的产生
即期信用证业务流程图
签定合同
出口方 进口方
出口方
银 行
进口方
银 行
⑵
货
物
（
单
据
）
承 兑
承
兑
货
物
（
单
据
）
承
兑
⑴
信
用
证
信
用
证
信用证
货物（单据）
付
款
付 款
付
款
远期信用证业务流程图
1、国际贸易融资的产生
1、 国际贸易融资的产生
讨论：信用
证过程中进、
出口客户可
能各自会有
哪些融资需
求？
国际结算
信用证 托收 汇款
贸易融资
将国际结算三大支付方式（汇款、托收、信用证）的将国际结算三大支付方式（汇款、托收、信用证）的
过程分解，引入银行信用，便产生了过程分解，引入银行信用，便产生了国际贸易融资。。
1、 国际贸易融资的产生
国际贸易融资是
外汇指定银行围绕着
国际结算的各个环节
为进出口商提供的资
金融通便利。
传
统
定
义
2、 国际贸易融资的定义
定义：
指农业银行
为客户提供的与进出
口贸易（含服务贸易）
相关的资金融通或信
用便利。
——《中国农业银行国际贸易
融资业务管理办法》（农银规章〔
2013〕201号）
2、 国际贸易融资的定义
3、 国际贸易融资产品特点
、
自偿性 风险低
特点
A B
收益高
D
时效强
C
小 结
1、国际结算的三种方式是什么？
2、国际贸易融资的定义？
3、国际贸易融资的特点有哪些？
二、进出口贸易融资产品
1、进口类
2、出口类
进口类进口类————信用证结算信用证结算
XXXXXX
开出信用证
客户需求
开立信用证
我行提供的产品
开立信用证：指我行根据开证申请人申请，向受益人
开出的承诺凭相符交单对外付款的表外贸易融资业务。
开立信用证开立信用证
假远期信用证假远期信用证
xxxxxxxxxxxxx
提货担保提货担保
XXXXXXXXX
进口押汇
XXXXXXXXX
进口代付进口代付
XXXXXXXXX
进口保理进口保理
XXXXXXXXX
保付加签保付加签
XXXXXXXXX
案例：
XX公司，2012年进出口额 亿美
元，信用等级为AA+级，在我行有亿
元授信额度，现要从国外进口一批原材
料，金额41万美元，采用即期信用证方
式付款。
客户对流动资金进行预算后发现付款
时资金周转较困难，缺口达80%。
案例：
减免保证金开证+进口押汇
进口商 出 口 商 贸易往来
信用证结算
货到单未到
提货
担保
付款前 到期付款
农 业 银 行
进口
押汇
进口
代付
进口
保理
进口
代付
保付
加签
托收及汇款结算
开证 到期付款
开立信用
证
假远期
信用证
进口
押汇
进口贸易融资产品
出口类出口类————信用证结算信用证结算
打包贷款（订单融资）
讨论：打包
贷款与订单
融资有什么
不同？
打包贷款（订单融资）
产品功能：
1、可以为出口商提供备货资金，解决
出口商备货资金不足问题。
2、可以节省出口商自有资金，提高资
金使用效率。
适用结算方式：打包贷款--信用证
订单融资--汇款、
托收
银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、
贸易融资业务量。
福费廷
无应收账款，提前收汇
客户需求
福费廷
我行提供的产品
福费廷：指福费廷（Forfeiting）我行无追索权地买入或卖
出跟单信用证、跟单托收（以下统称信用证、托收）项下经承
兑行/承诺付款行/保兑行/保付加签，承兑/承诺付款/保兑/保
付加签的款项。
福费廷
福费廷分为：自营福费廷 代理福费廷
产品功能：1、客户无需评级授信，无需提供抵押，
无需信贷规模匹配。流程简单、快捷，效率高
2、有利于美化财务报表，降低应收账款
适用结算方式：信用证、出口托收
银行收益：融资手续费收入、贸易融资业务量。
注意事项： 1、必须在开证行发出承兑报文后
2、做自营福费廷时，开证行必须要在我行有授信
额度。
福费廷
讨论：福费
廷和出口押
汇有什么区
别？
出口押汇
客户需求
出口押汇
我行提供的产品
交货后提前收汇
出口押汇：指出口商将全套出口单据提交我行，我行按照票
面金额的一定比例为出口商提供的一种短期贸易融资业务。出
口押汇业务分为信用证项下押汇和出口托收项下押汇。
XX公司主要从事钢材出口贸易，2012
年出口贸易额亿美元。在我行信用
等级AA+级，授信额度6500万元。该公司
出口贸易以信用证为主，当前收到一份
金额为528万美元的出口信用证。
案例
打包贷款+出口押汇+福费廷
案例
出口商 贸易往来
接订单(出货前) 出货后(收汇前)
信用证 托收、电汇
打包
贷款
订单
融资
信用证 托 收 电 汇
出
口
押
汇
票
据
贴
现
出口
信用
保险
融资
出
口
押
汇
票
据
贴
现
出口
信用
保险
融资
出
口
保
理
质
押
贷
款
出口
信用
保险
融资
商
票
融
资
福
费
廷
进 口 商
出
口
保
理
农 业 银 行
出口贸易融资产品
2、出口类贸易融资产品小结
减免保证金信用证
进口押汇
打包贷款（订单融资）
出口押汇
重点产品回顾
福费廷
L/O/G/O
谢谢 谢！谢！
谢 谢
四月-
2105:34:3205:3405
:34四月-21四月-
2105:34
05:3405:34:3
2四月-21四月
-2105:34:32
2021/4/17 5:34:32
