FENGXJANFANGFAN险防范零风口杨重阳浅谈反洗钱非现场监管工作的建设途径作为反洗钱重要监管方式，反洗钱非现场监管基本情况管信息的情况反洗钱非现场监管已提上工作日从金融机构报送非现场监程。《反洗钱非现场监管办法》弥以某市(地级)和随机抽取管信息是否及时、信息报送是否补和完善了反洗钱工作在监管领所辖两个县2008年开展现场调查准确符合、信息报送与实际状况域的制度缺陷，对于有效预防洗或检查所获实际信息对比阐述：是否一致分类，反映非现场监管钱犯罪、提升反洗钱监测效果将基本情况：某市金融机构25情况(表1)。起到积极作用。但从一年多的运个，其中银行业金融机构9个，1．及时性：信息报送“及时”，行情况来看，市(县)级反洗钱证券、保险机构16个；两个县的机构数量少，市、县级合计34个，监管部门和金融机构在运用非现金融机构均为13个，其中银行业占统计机构数量的66％；保险、场监管手段包括指标体系、监管金融机构各8个，保险机构各5个，证券报送“不及时”比率占同行措施、信息评估和反映机制等还合计26个。业的42％，高于银行业的24％；有一定差距，有待提高。(一)金融机构报送非现场监县级金融机构报送“不及时”比表1金融机构报送非监管信息情况表单位：个固2009年第8期
PJNANCJALACCoUNTING金融会计率高于市级。2．书面询问较少，县级未书对监管对象采取具体措施的仅162．符合性：符合性是指所报面询问；个(为约见谈话4个、现场检查告的信息填写及前后逻辑关系是3．走访机构数占统计机构数12个)占比31％，小于46％信息否正确，重文本规范“。符合”信的10％；约见谈话机构数占统计报告“不一致”比率，说明监管息报送机构数量，市县级合计39机构数的30％，采取的监管措施信息没有被充分利用，有选择性个，占统计机构数的76％；保险不多；的监管有待加强，监管需要供给证券业报送信息“不符合”比率4．现场检查数占统计机构数不足。达到27％；银行业“符合”比率的24％，县级未进行现场检查；(二)监管信息与监管措施联高于保险证券业。5．市、县级人民银行均未进系欠完整“3一．致性：不一致”是指在行分析、评估。金融机构未有效履行反洗钱2008年经过现场调查或开展现场义务与监管措施实施程度密切相二检查所获信息与报告信息对比是、存在问题关，从以上人民银行采取的监管否一致、真实。市县级信息报送“一现象反映本质，以上数据表措施来看，比较单一，主要是约致”的机构数为29个，占统计机明，目前金融机构开展反洗钱工见谈话和现场监管。监管措施应构数量的57％，比率较低；银行、作仍不理想，人民银行对监管信是一揽子方案，根据出现问题的保险信息“不一致”比率均达到息的运用层次较低，与预期的目轻重有一系列可供选择的措施，或超过同行业的40％；县级报送标还有一定差距。如有的可以选择窗口指导、培训，一致性数值低于市级金融机构。(一)监管信息与监管对象结有的可以选择约见谈话等等，而(二)人民银行非现场监管合不紧密这里监管信息反映事实与采取的情况从上述各表反映的情况看，监管措施存在一定程度的背离，表2指从获取非现场监管信报送信息“不及时”“、不符合”、缺乏针对性，说明监管依据、监息后“，人民银行开展反洗钱监管不一致”比例分别达到了42％、管对象、监管措施、监管力度相工作的具体情况。27％、46％，银行业、保险证券互分离，没有形成一个有效的工表2反映的情况：业不同程度存在问题，其中保险作链。1．电话询问使用较多；证券存在的问题多于银行业。而(三)监管信息与技术手段采表2获取非现场监管信息工作情况表单位：次2009年第8期团
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