银行培训项目
本建议书为初步方案设计，合作方如需具体项目培训时，我们将设计完善
的培训方案。
本建议书包括以下内容：
一、山东大学经济学院概览┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄1
二、金融学研究生课程进修班┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄3
三、金融项目管理工程硕士┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄5
四、银行短期培训课程┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄7
1．银行高级管理人员短期培训 ┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄10
2．客户经理短期培训 ┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄11
五、网络教育（金融学专升本）┄┄┄┄┄┄----┄┄┄┄┄┄┄13
六、理财规划师培训
1．中国注册高级金融理财规划师行长班┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 17
2．中国注册金融理财规划师培训┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 18
3．特许财富管理师培训┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 21
七、专题讲座┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 19
一、山东大学经济学院概览
学院概况
山东大学经济学院是在 1977 年成立的原山东大学经济学系的基础上，于
1987 年组建而成的。学院下设经济学系、财政学系、金融学系、国际经济与贸
易学系、风险管理与保险学系等 5 个系，以及消费与发展（产业经济）研究所等
研究机构。学院把应用经济学作为发展重点，同时兼顾理论经济学的建设。山东
大学经济学科现在拥有应用经济学一级学科博士学位授予权，政治经济学、西方
经济学、国民经济学、财政学、金融学、产业经济学、国际贸易学 7 个博士专业
和应用经济学博士后流动站；设有政治经济学、西方经济学、世界经济学、国民
经济学、区域经济学、财政学、金融学、产业经济学、国际贸易学、劳动经济学、
数量经济学等 11 个硕士专业；经济学、财政学、金融学、国际经济与贸易学、
保险学、金融工程 6 个本科生招生专业。同时与山东大学数学院合作建设金融数
学与金融工程人才培养基地；政治经济学、产业经济学、财政学为省级重点学科；
学院拥有“211 工程”和“985 工程”的学科建设平台，产业经济学同时是山东省“泰
山学者特聘教授”设岗学科；消费经济学和产业经济学研究在全国具有重要的地
位。依托产业经济学“985 工程”二期建设，学院正在延揽人才、整合力量，希望
在规制理论与政策、地方财政和税收理论与制度构建、金融工程与金融投资、国
际经贸理论研究等方面取得突破和进展。
师资力量
山东大学经济学院秉承百年名校的优良传统和文化底蕴，拥有一支学术造诣
深、梯队合理的教学科研队伍。现有教职工 91 人，并从国内外知名高校和科研
机构聘请了 20 余位兼职教授。现有专任教师 73 名，其中教授 21 人，副教授 29
人；博士生导师 20 人（含兼职与外聘 6 人），硕士生导师 46 人（含兼职 11 人），
具有博士学位的教师有 44 人，在职攻读博士学位的教师有 15 人；有长期（一年
以上）海外访学经历的 14 人；“泰山学者”特聘教授１人，山东省有突出贡献的
中青年专家１人，享受国务院特殊津贴专家４人，国家级教学名师 1 人。
交流与合作
经济学院积极推进国际交流与合作，与国外多所知名大学的经济学院（系）
和研究机构建立了实质性的合作关系。与澳大利亚昆士兰大学经济学院、日本日
本大学经济学部合建了亚太经济研究中心和日本经济研究所。学院同荷兰蒂尔堡
大学、伦敦大学皇后玛丽学院、法国雷恩一大和澳大利亚昆士兰大学等国外知名
大学的经济学院（系）签订了合作协议，每年推荐优秀学生赴国外名牌大学攻读
硕士、博士学位或交流访学。2006 年，学院与澳大利亚昆士兰大学经济学院就
本科生“2+2”项目、研究生“1+1”项目正式签订了合作协议，目前该项目已经正式
启动。与法国雷恩大学的本科生“2+2”与研究生“1+1”项目正在签署。
发展与培训部
发展与培训部是山东大学经济学院开展有关学历与非学历教育的多种教育
高级培训的专门机构，面向社会推出多种形式与主题的高级经济与管理人才培训；
政府部门、企事业单位委托培训及系统内训；经济领域多种专业研究生课程进修、
在职申请硕士学位；继续教育、职业资格认证等项目。下设：研究生在职教育中
心、继续教育中心、自学考试培训中心、公务员培训认证培训中心、管理咨询中
心。发展部依托学院雄厚的师资力量和科研实力，高水准的教学水平，成功举办
了数十个经济类研究生课程进修班，组织相关企业培训达300多次，客户涉及能
源、金融、贸易、政府等多个行业, 具有丰富的企业培训经验；培养了大批适应
经济发展的人才，深受社会各界的好评。
二、金融学研究生课程进修班
随着金融市场的全面开放和中国经济持续较快、可持续增长对于更具活力的
金融体系的要求，中国金融改革进一步升华。金融业面临着巨大的挑战，需要大
批懂经营、善管理；具有战略思维、国际化眼光的人才。我院专为金融业中高层
管理者设计的高级金融研修课程，由我院专家担任教学。
我院开设的金融学专业研究生课程进修班，是经山东省学位委员会批准的，
课程体系完善，浓缩了现代金融学科的精华课程，配备我院最为优秀的师资授课，
适合商业银行中高层管理人员进修。
有学士学位证书者，可以参加“同等学力人员在职申请硕士学位”全国统一考
试，通过外语和经济学综合水平测试的，可授予经济学硕士学位。
课程对象：
商业银行中高层管理人员及后备人员。
学习方式：
集中与自学相结合，利用周末时间上课，课程学制 1-2 年。
证书颁发：
学员修完规定课程、考试合格颁发“山东大学研究生课程进修班结业证书”。
有学士学位者，按有关规定可申请经济学硕士学位。
课程设置：以经济学理论基础、金融、证券、管理为重点，包括 11 门课
程。
课程名称 课程要求
中级微观经济学
课程研究了生产者的最优产量和规模与市场均衡价格的决定
机理，其主要内容包括：供求、消费、生产、成本、市场、博
弈论、一般均衡及福利经济学等理论。
中级宏观经济学
课程的主要内容包括国内生产总值、物价水平、就业与失业和
国际收支等宏观经济总量的决定机制、相互关系、变动及对其
的预测。
证券投资理论
系统讲授证券投资的基础理论与知识、运行理论与机制、决策
理论与方法、调控理论与政策等内容
金融经济学
时间和风险、资源配置的优化、风险的禀性和测度、资产的评
估等，是金融各具体领域研究的基础，从资产定价、投资、风
险管理、国际金融到公司财务、公司治理、金融机构、金融创
新以及金融监管和公共财务。
经济法专题
讲授八章内容：《经济法概述》、《经济法律关系》、《代理和诉
讼时效》、《公司法》、《外商投资企业法》、《企业破产法》、
《担保法》
计量经济学
回归分析、假设检验、logit/probit 模型、时序分析、相关分析、
聚类分析、判别分析等
应用公司理财
主要讲授公司融资决策、投资者关系管理、资本结构和股权结
构的优化与设计、公司融资与公司资本市场战略、并购过程中
的财务政策等主干内容
货币金融理论 专
题研究
系统阐述货币金融的基本理论、基本知识及其运动规律；客观
介绍世界上主流货币金融理论及其最新研究成果、金融实务运
作的机制及最新发展
国际金融理论 专
题研究
以国际间的货币金融关系为研究对象，说明国际范围内金融活
动的主要问题，阐述国际间货币和资本运动的规律
金融工程
主要讲述衍生金融工具和风险规避技术，以及它们的研究、开
发、设计与应用
风险管理
风险管理战略、风险评级及风险处置 如何避免操作风险和道
德风险、 市场风险管理、信贷风险管理、操作风险管理
三、金融项目管理工程硕士
培养目标
本专业培养能掌握项目投融资的坚实的基础理论和宽广的专业知识、掌握解
决项目中金融问题和管理问题的先进技术方法和现代技术手段、并具有创新意识
和独立担负金融项目的技术或产品管理工作的能力的人才。
研究方向
1、 金融工程与金融投资
2、 货币银行理论与政策研究
3、 国际金融理论与实践
4、 公司金融与公司治理研究
5、 风险管理与保险理论研究
学习年限
学制为 2—3 年（每月授课一次，每次占用一个周未 3 天）；提前完成课程
学习和学位论文者，可申请提前答辩和提前毕业（提前期不超过半年）。
合作方式与证书颁发
可采取先组班后考试的方式，免试入学进入学分课程学习，学分学习中参
加 10 月份 GCT 全国联考，成绩合格录取为金融方向项目管理专业工程硕士研究
生；合格毕业授予山东大学工程硕士学位。
学费
学费 24000 元，书杂费另计
项目管理（金融方向）工程硕士研究生教学课程设置
类别 序
号
课程编
号
课程名称 开
课
学
期
总学
时数
学
分
授课教师 考核
方式
1 M00405
7
马克思主义理论课 1 24 3 侯风云
孟杰等
考试
2 MP1500
1
第一外国语（英） 1-2 48 4 外国语学院 考试
学
位
公
共
课 3 M00400
2
专业外语 2 16 1 导师组 考试
1
M00411
0
宏微观经济学 1 24 3 刘国亮等 考试学
位
基
础
课
2 M00410
9
管理学 2 24 3 钟耕深 考试
1 M00404
0
货币金融理论研究 1 24 3 姜旭朝 考试
2 M00410
1
证券投资理论研究 2 24 3 胡金焱 考试
必
修
课
学
位
专
业
课 3 金融工程学 2 24 2 霍兵 考试
1 国际金融理论与实务 1 48 2 徐涛 考试
2 项目工程经济学 2 48 2 郭川 考试
3 项目财务与风险管理 1 48 3 张道奎 考试
4 项目管理 1 48 2 丁荣贵 考试
5 金融投融资理论与实务 1 48 2 李铁岗 考试
6 投资项目评估与案例分析 2 48 3 孙曰瑶 考试
7 信用与贷款决策 2 48 2 李颖 考试
8 金融产品价值评估 2 48 2 任燕燕 考试
9 金融领域法律风险 1 32 2 周延 考试
10 风险管理与保险 1 32 2 张芳洁 考试
11 保险理论与保险实务 2 32 3 于殿江 考试
选
修
课
专
业
选
修
课
12 保险经营管理 2 32 2 张芳洁 考试
货币银行学 1-2 32 经济学院 考试跨学科或同等学力学生
加修本科生课程 国际金融 1-2 32 经济学院 考试
四、商业银行短期培训课程
短期培训课程是依据企业自身培训需求，经过科学的培训流程设计，为学员
提供既有完整的理论框架，又有很强针对性和操作性的培训方案。特设课程将单
位的培训需求和培训课程设计紧密结合，培训内容、学员人数和培训时间均依据
客户需求而灵活设置。山东大学经济学院拥有实力雄厚的师资力量，先进的教学
理念，丰富的培训经验，科学合理的课程设计使您获得满意培训效果。
定制课程流程
1、培训咨询：深入全面了解企业培训需求、与企业相关管理人员沟通，根
据企业的需求初步设计培训建议。
2、方案确定：企业接受我们的培训建议后，进行彻底的需求分析调查，充
分了解企业内部的综合需求，设计培训方案，与企业反复沟通、修改，直到最终
确定。
3、协议签订：双方通过协商就培训的具体内容（包括课程设置、培训形式、
培训时间、培训地点、费用等）达成一致后，共同签订委托培训协议。
4、 培训实施：制定详细的培训实施计划，充分做好培训前的各项准备工作，
校方指派专人持续跟进整个培训过程，促进老师与学员间的交流，及时获取学员
反馈意见并对课程安排作出相应的安排和调整，保证最佳的教学效果。
5、培训评估：对培训中的每门课程进行评估，收集和分析整理每一位学员
所填写的课程评估表，做出详尽的课程评估报告并反馈给授课老师和委托培训方。
１、银行高级管理人员短期培训
课程对象：商业银行中高层管理人员及后备干部。
类别 课程名称 课程要求
微观经济学
需求理论、经济模型、消费行为、生产理论、成本理论、市场结
构理论
宏观经济学
国民经济核算体系、宏观经济理论模型、宏观经济政策、通货膨
胀理论、经济增长和经济周期理论等。
国际经济与贸易 各国对外贸易政策与措施、贸易与收入分配等
经济
管理
基础
理论
与知
识 人力资源管理
提高员工的竞争力、人才培训战略、激励机制、银行如何建立学
习型组织
货币银行学
货币、金融的理论与方法；货币金融政策；金融创新；利息与利
率等
国际金融理论
汇率模型分析、汇率决定理论与汇率管理政策、国际货币体系于
政策调控、国际资本流动、蒙代尔模型、外汇市场、国际收支调
整理论等
金融工程
股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预
算、固定收益分析、利率模型
现代商业银行管理
商业银行负债、资产、商业银行管理、巴塞尔协议与资产负债管
理
商业银行公司治理 银行的合并重组、观念、文化、执行策略
银行再造
管理创新、理念再造、流程再造、组织结构创新、虚拟化经营、
作业成本管理、客户关系管理
商业银行风险分析
与管理
基于风险的银行分析、信用风险管理、流动性风险管理、稳定性
流动资产投资组合管理、市场风险管理和自营交易、利率风险管
理、外汇风险管理
资产证券化
信贷资产证券化、住房抵押贷款证券化、银行资产证券化的现实
模式
商业银行市场营销 营销理念与技巧、营销策略、目标市场选择
银行客户关系管理
以客户为中心的商业银行运作体系、用 IT 信息技术建立银行竞争
优势、银行客户管理
金融
类相
关理
论与
知识
商业银行绩效管理
银行绩效评价体系中存在的主要问题，绩效管理的执行机构和管
理步骤，绩效考核内容与考核的时间周期规划，建立关键业绩指
标（KPI）体系，国内商业银行评价指标体系分析，外资商业银行
评价体系，绩效管理的四个阶段，绩效考核常见误区及避免方法，
如何有效实施绩效管理系统
商业银行的国际化
战略
西方银行国际化经营历程与启示、银行国际化经营模式设计、银
行国际化经营的策略、银行国际化经营的基础建设、银行国际化
经营的现实选择
专题讲座
批发银行业务、授信风险管理、零售银行业务、客户差异化服务、
财务分析、外资银行经营管理、金融开放与中间业务、个人理财
业务、金融机构新会计准则、银行中层管理者压力调适与 EQ 管理、
授权管理等专题
２、商业银行客户经理短期培训
培训目标：提升商业银行客户经理团队整体素质及在日常业务操作和管理
过程中的项目评估及综合授信能力；强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能
力及经营管理能力，解决经营管理上存在的问题；改善管理方式、提高管理效率。
为客户经理提供学习、探讨和交流的机会，使他们系统学习西方先进的商业银行
经营理念、营销理念、发展策略与管理技巧，以期更新观念、启发策略性思维、
增强商业银行核心竞争力。
课程对象：商业银行客户经理
课程设置：
类别 课程名称 课程要求
商业银行高级商务
礼仪
国际化专业人士应有的外交与国际公关能力，专业形象塑造，衣
食住行育乐中的国际礼仪，国际商业接待与拜访礼仪，国际会晤
的安排与礼节，国际商业言谈技巧、电话礼仪
时间管理与目标管
理
时间管理的原则、核心，有效时间管理办法、目标设定、目标管
理的方法与技能
客户经理双赢谈判
谈判前的准备、谈判沟通技巧、谈判策略、价格谈判、达成交易、
控制谈判
银行客户经理压力
调节与情绪管理
健康心理学与心理压力的甄别与评估，客户经理积极的心理建设，
积极的情绪管理技巧，压力管理解决方案，乐在工作——管理是
严肃的爱，团队熔炼与快乐成长，快乐工作
客户
经理
素质
提升
类课
程
高级银行客户经理
训练营
开发核心客户的法则，以顾问业务为起点带动金融产品的全面营
销，如何进行客户优质筛选，如何进行风险防范预警管理，创新
业务拓展法则，合作协议书的洽谈，如何进行银行客户经理工作
管理
银行客户经理与客
户沟通技能训练
拜访客户前的准备工作，实地拜访客户，拜访客户时十大关键问
题，拜访客户中客户的形体语言信息与客户的心理活动，了解客
户的需求，客户经理如何处理客户的异议，客户经理如何应对客
户的拒绝，客户经理如何进行现场讲解
如何为客户设计量
身定做的解决方案
明确合作的领域，明确合作领域原则，明确合作领域中的内容，
合作建议书的内容，合作信息反馈——修正合作建议书
营销机会与目标选
择
包括目标市场选择、定位、营销计划编制、执行等
营销战略创新与大
客户开发
外资银行占领中国金融业务的置高点、管理数据分析对银行业务
创新的作用、如何以给企业家们做管理的增值服务、客户多种需
求下的银行市场营销业务创新
商业银行营销战略
针对商业银行市场营销中存在着主动性不足、针对性不足等问题，
采取拓宽企业文化范畴，完善组织和信息系统等措施。
银行客户拓展战略
中的竞争分析
银行客户拓展战略中的环境竞争分析，银行客户拓展战略中的竞
争对手分析，竞争环境中的客户拓展机会，竞争环境中的威胁，
竞争环境中的客户拓展内部条件分析
商业银行银行卡市
场金融创新
银行卡金融市场创新概况，我国银行卡市场金融创新的特点，银
行卡创新的因素分析，银行卡创新的新策略，银行卡创新抓几件
事
中国网上银行的发
展与全球网上银行
发展趋势
全球网上银行发展趋势，中国网上银行的发展现状，中国网上银行
的发展趋势，网上银行、手机银行、银证通、银保通、银基通等用
户在急剧上升，网上银行如何与传统急用融合，汇丰银行、花旗银
行在中国的网上银行营销策略
金融机构顾问式销
售
金融产品的销售理念，解决方案式销售法，推开销售之门，发现
需求，推荐解决方案，销售后动作，客户行为分析，能力和影响
分析——针对机构买方，实施计划
客户
经理
营销
策略
与技
巧
商业银行个人金融
业务的拓展训练
中外资银行零售业务现状与发展趋势，银行卡与信用卡业务，开
放式基金零售业务，创新个人理财业务，银行客户经理在个人金
融业务中的角色与定位，网上银行与个人金融业务，个人金融业
务的风险防范
现代商业银行对公
客户经理培训课程
对公业务的现状与发展趋势，企业财务状况分析，客户需求分析
与客户关系管理，对公客户营销技巧练习，服务营销和服务管理
-----外资银行致胜的武器，对公客户营销组织、管理及产品创新，
对公业务的风险管理与防范，客户经理的自我管理与团队管理，
商业银行对公业务的法律风险防范
公司
客户
经理
培训
课程 银行目标行业运营
状况及其未来展望
（1）行业总体趋势分析：行业与宏观经济的相关性分析，影响行
业变动的宏观驱动要素，影响行业未来景气的主要事件分析，行
业景气度的未来预测；（2）行业的特性分析：行业的生命周期以
及收益和风险的特性变化趋势，行业的市场结构分析及其对企业
的业绩影响，行业的进入避垒及其对业绩的影响，行业的替代性
特征，行业的技术现状与发展趋势，上游行业及下游行业的发展
变化对相关行业的机遇与挑战
企业财务状况分析
与风险识别
评价财务结构的合理性和变化趋势，评价企业盈利能力、偿债能
力及发展趋势，评价现金流量状况及变动趋势，过去几年对长期
负债、短期负债的偿付情况，分析新增负债对企业生产经营的影
响，重点判断企业偿还债务能力，财务状况总评价，法人、股东
评价
跨国公司客户的银
行业务营销策略
国际形象营销策略、产品营销策略、对等营销策略、联合营销策
略、关系营销策略、全能银行策略、国际化发展策略
创新银行产品与产
品动作实操
投资银行业务，目标客户的重组设计（公司重组业务顾问），财务
顾问业务，公司再造业务顾问，杠杆融资顾问业务（过桥贷款业
务），企业管理顾问业务，融资顾问业务
公司客户的维护
公司客户维护的目的和原则，公司客户维护的内容，公司客户维
护的方法
银行风险管理
风险管理战略、风险管理技巧与策略、信贷风险管理与防范、问
题贷款管理处理等
银行客户关系管理
客户的开发、维护与管理，业务创新与发展，银行客户扩展战略
中的竞争分析
高质量银行客户服
务体系的建立
现代银行发展为什么需要客户服务部，销售市场服务一体化的组
织架构，客户服务是整个银行的任务
银行客户经理绩效
管理制度
了解绩效考核体系，目标设定，监督目标的执行，绩效评估和有
效沟通，合理利用绩效评估结果，处理绩效问题，如何在银行引
入绩效考核体系
客户
经理
综合
管理
课程
构建以客户为中心
市场为导向的营销
组织
制约银行营销知识效应的因素，以客户为中心的营销组织因素中
的岗位设计、业绩管理、业务流程和企业文化
五、网络教育专升本（金融学专业）
报考条件
我校网络高等学历教育的主要招生对象是在职人员，报读者应具有上网学习
的基本条件，年龄不限。凡具有国民教育系列大学专科及以上学历的人员均可报
考。
报名与录取
1、报名时间：2007 年 2 月 12 日——4 月 30 日
2、报名手续：考生报名时须持本人身份证原件及复印件、毕业证书原件及
复印件、近期 1 寸免冠正面彩色照片 3 张，须填写《学生报名信息表》和
《承诺书》，并交纳考试费 150 元。
3、入学考试时间：2007 年 5 月 12 日（星期六）上午；入学考试地点：山
东大学校外各学习中心；入学考试科目：大学英语、大学语文或高等数学
（二）。
4、录取：学校按考生入学考试成绩，择优录取，并发放《新生录取通知
书 》， 考 生 可 在 2007 年 5 月 底 登 录 山 东 大 学 网 络 教 育 学 院 网 站
（）查询录取结果。
6、报到注册：新生定于 2007 年 6 月份报到注册。专升本学生入学注册时其
专科毕业证书须经山东省教育厅审验，不合格者不予电子注册。
学制、学习年限
山东大学网络教育实行学年学分制。专升本标准学制为２年，总学分不低
于 80 学分，专升本规定学习年限 2—5 年
教学与学习方式
山东大学网络教育已经建立了网络教学平台、网上教学实时交互系统和虚拟
校园学习支持服务系统。学生可以利用网上教学资源，采用课件点播、光盘，以
及通过网络课堂与教师进行实时与非实时沟通的交互式学习形式，完成课堂学习、
实践教学和毕业论文（设计）等任务。
学历及学位
专升本学生在读期间修满教学计划规定的全部课程，成绩合格，并通过教育
部关于现代远程教育试点高校网络教育学生部分公共课的全国统一考试者，由学
校颁发经教育部电子注册、国家承认学历的山东大学（网络教育）本科毕业证书。
优秀本科毕业生可参加山东省教育厅统一组织的成人高等教育学士学位考试，对
达到相应学位授予条件的，授予山东大学成人高等教育学士学位。
学费
按山东省物价局规定，我校网络教育（业余）学生收费标准为每生每学年 3000
元。
专业介绍
本专业培养适应社会主义经济发展和现代化经济建设需要的金融方面的、综
合素质高的、应用能力和创新能力强的复合型人才。通过本专业的学习能够胜任
银行部门及保险、信托、投资、证券等金融机构的工作。
主要课程：经济统计、审计学、财务管理、国际贸易、货币银行学、国际金
融、金融法律实务、国际投资学、国际结算、金融市场学、金融投资学、商业银
行经营管理。
六、理财规划师培训课程
一、高级理财规划师行长培训
个人理财业务是未来银行业争夺高端客户资源的竞争焦点，是打造核心竞争
力的必行之路。但是，我国银行的个人理财业务处于低层次的初期发展状态，大
多数高层管理人员对于个人理财业务的发展规划、业务内容、风险控制也仅是初
步了解。为了让银行高层管理人员快速掌握与本职相应的理财业务管理，使之既
能充分发挥我国金融的特点又能轻松应对外资银行理财产品的入侵,特举办中国
注册高级金融理财规划师行长班。该班采取集中式培训（一般5天），走上中国金
融理财大讲堂，全方位透视理财新思维，把脉国内金融理财在国际市场中的契合
点，打破各金融单位理财瓶颈，借鉴并总结出适合本土金融理财发展的新路径、
新突破。鉴于学员的工作性质，该班不涉及基础理论讲解，采取以理财实战、理
财业务规划和思维开拓为主的专题讲座，师资为国内最一流的国际级理财专家。
专家阵容及主讲内容
专家阵容 主讲篇目与主讲人
1．夏保罗
（著名金融家、理财实战专家）
2．张少峰
（上海浦东发展银行个人业务总
经理、博士）
3．刘宏宇
（荷兰银行高级理财咨询经理）
1．花旗银行理财营销实战 （夏保罗）
2．银行创意营销 （夏保罗）
3．外资银行理财业务经典案例评析（夏保罗）
4．花旗银行理财技巧 （夏保罗）
5．个人财富管理 （张少峰）
6．商业银行理财业务发展前景 （张少峰）
7．商业银行如何开展理财业务 （张少峰）
8．金融理财与投资 （刘宏宇）
9．金融理财、投资及要素 （刘宏宇）
10．外资银行销售队伍及财富管理 （刘宏宇）
二、理财规划师培训
国内目前开展的理财规划师认证培训项目主要包括:中国金融理财标准委员
会的 AFP（金融理财师），中国金融网与中国注册金融理财规划师协会的 CFFP
（中国注册金融理财规划师），美国金融管理学会中国发展中心的 CWM（特许
财富管理师），其中 CFFP、CWM 认证机构均授权我院为山东省独家运营机构。
金融理财是未来商业银行中间业务的重要发展方向，必定成为金融机构竞争的焦
点，理财人才的培养需要一个长时间的过程。只有建立一支精通金融理财的专业
队伍，金融机构才能在理财业务中占据先机。
中国银行山东省分行目前已经培养 70 多名 CFP 和 AFP，但目标远远不够。
（一）中国注册金融理财规划师（CFFP）培训
课程收益
1．金融理财人才的培养不可能通过一次短时间的培训解决，需要根据人员
素质进行金融理财总体课程体系的系统培训，配合顶级理财专家进行成熟的金融
理财实战讲解，同时加强受训学员的后续教育。
2．未来市场的中高端客户需要更多、更深层次的金融服务，尽早涉足金融
理财业务，积聚理财经验可以抢占市场制高点，巩固和加强同中高端客户的关系
维持。个人理财业务的实质是商业银行现代化服务方式，有利于提高客户的忠诚
度，吸引高端客户，改善银行客户结构。
3．金融理财人才需要掌握大量的金融市场知识和维护客户关系的技巧。理
财规划师的培训将极大程度提高银行客户经理的综合业务素质，从而不断提升银
行的品牌形象。理财规划师的培训课程也是银行管理层提高业务水平的优秀知识
体系。真正的金融理财涉及国内外金融市场的各种投资工具，也会产生新的金融
风险，管理层必须通晓理财业务，才能够深化理财风险管理。
4．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，商业银行开展个人
理财业务应具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员（第四
十八条）；商业银行个人理财业务人员应具备相应的学历水平和工作经验，具备
相关监管部门要求的行业资格（第五十四条）。国家尚未出台有关理财规划师资
格证书的统一认定标准，该协会为国内持证人数最多的理财规划师行业协会之一，
影响广泛，尤其是在高级资格理财师的培养上更为突出，先后举办四期行长（理
事长）班，培训高管人员达到 500 多人。
5．中国注册金融理财规划师协会注重金融理财规划师的后续教育，由中国
金融网委托专家编写《金融理财内参资料》，免费一年发放给学员，传递最新的
理财知识和理财思维。中国金融网可以为内训单位组织一期“中国金融理财大讲
堂”，并进行网上直播。这是其他协会组织无法提供的资源。
6．山大经济学院将组织专家对银行内训单位提供免费金融理财原理培训，
强化受训人员的基本业务素质。同时，本院开设的许多课程涉及金融理财知识，
内训单位可以选派员工免费听课一年（每次限 15 人）。我们将在专家授课前对
内训单位先期调研，根据单位实际情况调整授课内容，更有针对性。
培训方案
1．银行自主选派内部人员参加培训，建议中层以上人员参加高级资格认证，
其他理财业务人员参加中级资格认证。
2．费用预算：总部高级管理人员、主要业务部门负责人、支行高级管理人
员、分理处负责人参加高级资格，每人 16600 元；各分支机构选派 1-2 名客户经
理参加中级资格，每人 8820 元。（部分有意向的人员可以自费参加）
3．培训课程：分九大模块，为 15 天课程。
课程模块 主要内容
模块一：金融理财基础知识 （一）金融理财的概念
（二）宏观经济学基础知识
（三）金融学基础知识
（四）财务管理基础知识
模块二：金融理财专业技能
（一）客户关系营销技术
（二）生命周期理论与理财阶段分析
（三）制定理财规划方案
模块三：零售银行理财业务
（一）零售银行理财业务介绍
（二）零售银行理财产品
模块四：投资规划
（一）投资理论与市场有效性
（二）资本市场的投资产品
（三）投资风险管理操作流程
模块五：保险规划
（一）保险的含义、基本原则及应用
（二）人身保险及相关实务
（三）财产保险及相关实务
（四）医疗、养老与其他保险及相关实务
模块六：社保年金规划
（一）社会保障
（二）社保年金
模块七：税务筹划
（一）中国税收制度和税务筹划基础知识
（二）个人理财和税务筹划
（三）税务筹划的原理和方法
（四）个人理财相关的税种计算及缴纳
模块八：职业道德规范与法律知识
（一）职业道德规范
（二）金融理财相关法律知识
模块九：高级理财业务专题讲座 高级理财规划师专题课程
4．培训时间和地点：时间和地点由培训方确定。
5．考试与证书颁发：考试安排在全部课程结束后的周末，为 3 个小时，分
客观题（判断、选择，占 40％，为闭卷）、主观题（案例分析，占 60％，为开
卷）。考试结束后 20 个工作日，可由中国注册金融理财规划师协会颁发资格证书，
其中报考高级资格可颁发《中国注册高级金融理财规划师》资格证书，报考中级
资格可颁发《中国注册金融理财规划师》资格证书。同时，山东大学经济学院颁
发《金融理财规划师高级研修班》资格证书。
6．后续教育：全部受训人员赠送一年《金融理财内参资料》（定价 3600 元
/年，半月刊），我院开设的有关金融类研究生课程免费开放一年（限 15 人），
不定期组织大型金融理财论坛，为学员提供交流机会。
（二）特许财富管理师（CWM）
特许财富管理师为美国三大理财证书（CWM、CFP、CFA）之一，由美国金
融管理学会（AAFM）独立颁发，在国际上享有盛誉。特许财富管理师 2004 年
进入中国市场，进行了大幅度的本土化改造，为中国银行业关注的主流理财规划
师认证资格。目前已为中国银行、建设银行、工商银行、交通银行、招商银行、
光大银行、中信实业银行、深圳发展银行、广东发展银行、兴业银行、浦东发展
银行、华夏银行、平安保险、中美大都会人寿、信诚人寿、友邦保险、中意人寿、
新华人寿、泰康人寿、太平人寿、中英人寿等 22 家金融机构举办理财执业资格
认证培训，拥有国内会员近 2000 人。
作为高端理财证书，CWN 更专注于私人银行业务，主要服务于社会富裕阶
层，定位于为高端的 VIP 客户提供财富管理。国际 CWM 培训体系包括 3 个核心：
投资规划、税务筹划和家庭信托财产规划，但在 AAFM 进入中国前期进行了详
尽的论证，认为中国法律环境、金融品种远未达到培训模块所要求的水平，暂时
仅引进投资规划课程。这是 CWM 区别于国内其他理财师资格认证的较强特征。
适合对象：商业银行理财经理，特别是针对高端客户群体的理财中心人员。
费用：16600 元/人（含认证费、培训费、教材及资料费、考试费、评审费）
课程体系：以投资规划为核心的培训体系分为 5 个子模块：财富管理概述与
营销、高级投资策划、资本市场、资产配置与风险管理、财富管理综合案例。
培训时间和地点：共 10 天课程，时间和地点由银行确定，结束安排考试。
授课师资：由 AAFM 中国发展中心聘任的顶尖理财专家。
七、金融企业新会计准则专题讲座
（一）背景介绍
2006 年 2 月 15 日，国家财政部正式发布了 39 项企业会计准则和 48 项
注册会计师审计准则，新会计准则体系已于 2007 年 1 月 1 日在 1400 余家
上市公司实行；2008 年 1 月 1 日起，所有企业将全面执行新的会计准则。
新会计准则是我国会计史上新的里程碑，既是旧有阶段的终点，也是
跨入新阶段的起点。在新会计准则之下，银行、证券、保险和基金等金融
企业财务报告将遭遇近十年以来最大程度的调整！新会计准则不仅理念先
进、体系完整，而且标志着与国际会计准则最终实现了全面接轨。新准则
的实施将极大地提高会计信息的质量，进一步缩小会计收益调整空间，将
不可避免地给我国各类、各型企业带来巨大考验，对企业财务人员的执业
能力提出了更高的要求。
为使相关领导和广大财务人员尽快了解新、旧准则的变化，领会新准
则体系的内容、要点和精髓，更好地做好新、旧制度的衔接和新准则体系
的贯彻执行，山东大学经济学院将举办新会计准则研修班，案例式、互动
式教学将使您一步领先、步步领先！
（二）课程内容
1、比较分析新、旧会计准则的差异；
2、新会计准则体系解读，系统了解新准则体系框架、原有准则的变化、
新旧衔接；
3、按照新准则的规范与要求，了解新会计准则对企业财务报告的影响，
熟练地运用新准则进行账务处理和报表编制；
4、比较新会计准则与税法的差异，及时进行纳税调整；
5、新会计准则的实践运用技巧。
（三）课程大纲
1、新会计准则主要内容；
2、新、旧准则之间的异同，新增内容及变化之处解析；
3、新准则体系对财务报表、会计核算的影响；
4、正确理解新会计准则、运用新准则进行账务处理和报表编制；
5、新会计准则对原有企业会计制度的冲击、影响及对策，跌价准备计
提变革、债务重组方法变革、存货管理变革、财务报表数据的改变等；
6、新企业会计准则的主要变化、创新及利润操纵（盈余管理）问题；
7、最新企业会计准则与税法存在的差异、协调及纳税调整；
8、新、旧会计准则之间的衔接；
9、执行前的准备工作；
10、新、旧会计科目余额对照表和期初资产负债表；
11、首次执行日采用追溯调整法有关项目的处理；
12、首次执行日采用未来适用法有关项目的处理；
13、首份年度报表的列报；
14、企业实例资料；
15、实例操作要点；
16、难点问题处理；
17、互动交流。
（四）适合对象
1、金融机构高层领导及财务部门负责人；
2、各类、各型企业高层领导及财务部门负责人；
3、会计师事务所合伙人；
4、相关专业人士。
（五）师资力量
参加新会计准则制定、具有丰富实际经验的知名教授、专家授课！
七、时间、地点
共三天时间(08:30-12:00，13:30-17:00)，地点在山东大学。
山东大学经济学院
