内部银行工作总流程
对外业务
（一）付款业务（二）收款业务
开户单位内部银行开户单位开户单位
（1）开户单位（2）外部托收（1）汇票、（2）委托收款
主动付款同城收款
开出支票、信登记付款有关填制付款单位、开出委托收款
汇等同时开出手续支票汇票单（六联）
内部付款委托书通知付款单位持银行回单到附原始凭证
填制特科转帐内行换办手续（合同）
凭证
↓ ↓ ↓ ↓
内部银行开户银行内部银行内部银行
审查通过取回外部手续填制内部回款通退出委托收款
盖章转讫承付入账知单单第六联
登记帐卡拒付时填写理接银行回单向外发手续
传递外部凭证由书退内部银行登记账簿收到款通知单
位入帐
拒付,退单位
↓
↓ ↓ ↓
开户单位内部银行开户单位开户单位
按内部银行手到期按手续划转按内部银行回款接回款单入帐
续入帐付时加盖印章通知单入帐接到拒付处理
有关手续
↓ ↓ ↓ ↓
--------------------------------------------------
↓
内部银行
结算有关手续
办理内部账务处理、记帐、转帐工作
编制有关报表
↑
--------------------------------------------------------------------------------
↑ ↑
内部银行双方履行合同
审查转帐
盖章转讫
↑ ↑
付款单位 内部银行
承付同意后办手续
拒付不同意时退
↑↑
收款单位开户单位
填写内部托收凭证填写贷款申请书
附原始凭证(合同)
对内业务内部贷款业务
