职业道德教育
----总公司培训部
课程目标
通过对职业道德教育，明确诚信是寿险从业人员生存与发展的基石
在个人展业的各个环节遵循诚信行为准则
课程大纲
个人营销人员的道德准则
销售准备环节的诚信准则
接触客户环节的诚信准则
销售说明环节的诚信准则
售后服务环节的诚信准则
个人营销人员的道德准则
守法遵规
诚实信用
专业胜任
客户至上
勤勉尽责
公平竞争
保守秘密
销售准备环节的诚信准则
获取保险代理人资格证书
认真参加公司组织的各类培训、考试，学习更多
专业知识，提升服务与销售技能
随时了解市场变化，捕捉市场机会和信息，了解
最新的保险及相关法律法规
主动了解公司下发的文件，以及最新的
政策、活动、产品等
参加行业内的各类培训、讲座、聚会等，学习经验，积累人脉
随时发现自己在知识和技能上的不足，进行自我学习或到学院选
修相关的课程
每月读一本书并主动在早会上向其他同事分享读书心得
经常浏览保监会网站、保险网等专业网站，将相关信息第一时间
与自己所服务的客户分享
销售准备环节的诚信准则
接触客户环节的诚信准则
严格遵守保监会关于诚信的规定，以及《营销人员基本管理办法》中对接触客户时的相关行为规范
正确表明自己的身份而非含糊其辞
使用公司统一制作发放的宣传资料和展业工具
了解客户的真实需求，避免使用专业术语、不当措辞等
对涉及客户隐私的问题应征得客户同意，并确保会为其保守秘密
与公司同事或同业产生业务交叉时要公平竞争，以优质服务取胜，切忌随意与同事进行业务争抢，诋毁同事或同业
认真、完整的记录客户的信息与需求，以便为客户设计适合的产品组合
销售说明环节的诚信准则
严格遵守《保险代理人执业行为守则 》、《营销人员基本管理办法》中对销售说明的相关行为规范
根据客户的实际需求及经济状况为其设计适合的保险计划，并对保险计划进行如实、详尽的说明
对保费、免责条款、犹豫期等做详尽的说明，确保客户明确权益与义务
避免误导，指导客户如实告知，正确填写投保书
在结束销售说明之时确认客户对所有问题都已经清楚明了
售后服务环节的诚信准则
严格遵守《保险代理人执业行为守则 》、《营销人员基本管理办法》中对营销人员售后服务的相关行为规范
收到保单正本后立即检查所有资料、事项是否准确无误，并及时将客户信息录入客户档案，予以长期保留
事先电话约访，按时亲自为客户递送保单
递送保单时对保单内容再次详尽说明，提醒客户仔细阅读
向客户提交书面服务承诺
请客户对自己的服务做出评价，并邀请其填写推荐函
递交保单一周后向客户寄出感谢函，再次告知自己的联系方式及公司的服务电话
对客户的投诉、保全、理赔需求尽快予以回复或转交公司相关部门处理
协助客户申请办理理赔报案、理赔申请手续
经常性地检查和反省自己的服务是否令客户满意
售后服务环节的诚信准则
客户经理银行网点销售行为规范
嘉禾人寿保险股份有限公司丽水中心公司
嘉禾丽银发［2009］002号
客户经理银行网点销售行为规范
为确保本公司与协议银行双方的友好合作，保证客户经理驻点营销工作的顺利开展，特制定本工作规范。
一、客户经理银行驻点必须遵守以下制度：
1、遵纪守法，注意职业道德和个人修养，自觉维护银行与本 公司的形象和信誉；
2、工作认真负责，服从网点负责人和大堂经理的工作安排；
3、佩证上岗，着装规范，发型发色端庄，仪表整洁；
4、语言文明、得体，礼貌待人，符合银行文明服务要求。
1、协助网点秩序。协助大堂经理和保安维护大堂秩序，协助整理网点宣传资料和展架，帮助网点打扫卫生，保持网点的整洁；
2、分流客户。根据营业场所客户和业务量情况，引导和分流客户至不同的服务区域；
3、经银行同意的，营销相对较简单的其他银行产品；
4、在与客户的接触中了解其理财需求，进行保险产品的宣传、销售；
二.客户经理驻点营销工作范围：
1、不得持客户交易介质代替客户操作；
2、不得进入现金区；
3、不得偷窥客户密码；
4、不得未经客户同意记录客户个人信息，如客户证件号码、工作单位、家庭地址、联系电话、手机号码、银行账号等；
5、不得在网点发布误导、欺骗客户的信息；
6、不得诋毁同业，散发不实信息，不得与同业争抢客户，扰乱银行工作秩序；
7、不得向不适合高风险产品的客户（如老年客户等）推荐销售保险产品。
三.客户经理在银行网点的严禁事项：
