（借款合同）国际借款合
同
国际借款合同
借款方：____________
地址：________________电话：____________
代理方：____________
地址：________________电话：____________
出借行：____________
地址：________________电话：____________
本借款合同于____年____月____日由借款人________公司(简称“借款人”)，
代理人________银行(简称“代理人”)，经理人____银行和________银行(简称
“出借行”)，以及贷款人若干银行和于签名页上列明为银行的金融机构(合称
“各行”，单称壹家为“银行”)签署。
鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总
额为____万美元，当事人协议如下：
第壹条定义下列术语具有所指明的含义：
(1)“银行工作日”指____同业银行市场和各银行于____进行美元存款交易的营
业日。____银行工作日指____银行进行美元存款交易日。
(2)“付款日”具有第 条中该术语的含义。
(3)“美元”或“$”指美国的合法货币。
(4)“违约事件”具有第 条中该术语的含义。
(5)“付息日”：就利息期而言，指这种利息期的最后壹天。
(6)“利息期”指于付款日开始(就首个利息期而言)，或于前壹个利息期的最后
壹天开始就任何后续利息期而言，且且于和付款日日数相应之日或其后第六个
月最后壹天终止的时期。
(7)“贷款分行”，就任何银行而言，指附录 1中指定的某银行办事处或为本合
同目的，该银行于任何时候通知代理行的借款人得指定作为其贷款分行和其他
办事处。
(8)“____银行同业拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所决定的任何利率
(以年利率表示)，以若干参考行(或者，如果该参考行不是壹家银行，则由该参
考行的附属银行)通知代理行各自利率之后所计算的平均匡算。于某利息期开始
前俩个____银行工作日上午 11时整，各参考行按照各自利率向____银行同业市
场上的主要银行提供期限和上述利息期相同的美元存款，数额和该利息期内预
付贷借的、进位到____万美元的完整倍数的贷款数额实际相等(不考虑任何权利
或义务的让和或转让)。可是，如果任何参考行没有如此通知利率，____银行同
业拆放率必须以其余参考行通知代理行的利率为基础，确定____银行同业拆放
率。
(9)“贷款”：就任何时间的任何银行而言，指该银行据此进行的贷款，或该银
行据此进行的本金数额尚未归仍的贷款，任何时间的“各贷款”指所有银行于
上述时间贷款的总和。
(10)“贷款承诺”：就任何银行而言，指确定的数额且于借款合同的签字页该
银行名称旁写明。
(11)“多数贷款权银行”：指于支付任何贷款前的任何时间，贷款承诺总额占
全部贷款承诺 50%之上的各行，以及于此后任何时间，拥有该时间内占贷款本金
总和 50%之上贷款的各行。
(12)“利差”：为 1%。
(13)“票据”：指证明任何银行贷款的每壹张本票，基本上按附录 2的格式。
(14)“参考银行”：指____银行、____银行以及____银行于____的总行。
(15)“子公司”：指任何时间的任何实体，该实体 50%之上的公开发行的表决权
股或其他通常有权选举其董事或其他管理部门的股东权益，由借款人壹个或更
多的实体实际拥有或者直接或间接控制，或者借款人以及壹个或更多的实体实
际拥有或间接控制。
(16)“终止日”：指____年____月____日。
(17)“全部贷款承诺”指____万美元。
第二条承诺和付款
贷款承诺：每个银行按照本合同的条款和条件，分别地但不连带地同意，通
过其贷款分行，向借款人提供和该银行的贷款承诺相等的本金数额贷款。
通知和借款承诺：如果借款人希望借入和全部贷款承诺相等的数额，则应于
不迟于它原意指定上述借款日之前 5个银行工作日____时间下午 5时，基本上
按照附录 3的格式，向代理行发出关于该日(“付款日”)的通知，该日应为终
止日之前的壹个银行工作日，且告知其于____的帐户，贷款的收入贷记入该帐
户，发送上述通知，构成借款人于付款日借入上述数额的不可撤销的承诺。
付款：代理行应立即以电传或电报向各行通知付款日。各行应于付款日____
时间上午____时，按照本合同规定的条件，向代理行提供和该贷款承诺相等的
资金金额，其方式或通过____银行间清算系统结算的资金，或按照代理行其时
决定的，为于____市用国际银行交易惯用的以美元结算的其他资金，存入其于
____帐号为____-____的帐户，或通知各行已经因此指定的其他帐户，代理行应
按照本合同规定的条件，于付款日将所收资金贷记入借款人根据第 条指定
的帐户。
第三条仍款
仍款：除本合同另有明文规定外，借款人分____个半年期偿仍贷款。每期的
数额相等于贷款的____分之壹，但头____期每期均应进位到 1美元的完整倍
数，最后壹期为全部清偿尚未偿仍的贷款余额所必要的数额，每期贷款应于自
第____个付息日开始的连续付息日支付。
自愿提前仍款：借款人得于付息日以____万美元的完整倍数全部或部分提前
仍款。如果不迟于借款人愿意提前仍款之日前 15个银行工作日____时间下午 5
时，借款人应向代理行发出有关上述日期和提前仍款数额的不可撤销的通知。
所定数额连同到付息日利息应于该日对各行按对其提前偿仍数额 %支付。部
分提前仍款应按于贷款中的比例分摊，且按第 条规定的分期，按倒序偿
仍。提前偿仍的数额不得根据本合同重新借用。
非法行为：如果任何银行于任何时间确定，任何法律、条款或条约或其中的
任何变动，或其解释或适用的任何变动，使银行进行贷款或继续贷款或索取或
收受任何应付数额的行为不合法时，该银行应将上述决定通知借款人，如果于
上述贷款支付之后发送，则借款人应于紧接着通知日之后的付息日提前偿仍全
部贷款；或者，如果该银行确定，于付息日之前需要提前偿仍贷款，则根据该
银行的要求，应连同支付该贷款提前偿仍之日应付的利息，以及借款人应付给
该行的所有其他金额。
第四条利息
基本利率：
(1)除第 条或 条另有明确规定外，每笔贷款于第壹利息期应付利息，自
利息期的第壹天起(包括第壹天于内)，到该利息期最后壹天，(不包括最后壹天
于内)，年利相当于该利息期利差加____银行同业拆放利率的金额。
(2)除本合同另有明确规定外，贷款的应付利息应于每壹付息日支付。
(3)代理行应于每次决定____银行同业拆放率后，立即通知借款人和各行。
延迟支付的利息：如果借款人应付的任何金额到期未付，上述金额于利息期
内的利息应于适用的法律所允许的范围内支付，自支付日(包括该日于内)到上
述金额支付日(不包括该日于内)，年利数额相当于该利息期内每天(1)利差，
(2)1%，以及(3)下述的最高额：(A)代理行于____银行同业市场上述金额美元存
款的当日报价(以年率表示)；(B)利息期内到期日为付息日的________银行同业
拆放率(或者，如果到期日不是付息日，则为该利息日所于利息期内)；(C)于该
到期日(如果该到期日是利息期的首日)开始的利息期的________银行同业拆放
率。
替代利率：如果代理行于和各行进行实际可行的协商之后，于任何时候确定
(1)不可能确定下壹利息期的________银行同业拆放率，或(2)该利息期内的
________银行同业拆放率不能充分地反映利息期内多数贷款权银行于________
银行同业市场获得的美元存款的费用，代理行应立即将这壹决定通知借款人和
各行，如果通知是于支付贷款之前发出，则银行于本合同项下的贷款义务应于
通知发出之日终止。如果通知是于支付贷款之后发出，则每家银行应尽快将利
率通知借款人，该利率由上述银行按给该行提供该利息期贷款的有效费用加
1%(以年率表示)确定。银行贷款利息应于利息期内，以该行的通知所规定的利
率计息。按照该行的请求，借款人应签署且提交为充分有效地实施本款规定所
需的单据，包括但不限于为交换该行持有的票据而应由该行签署且交付的新票
据。
第五条费用
承诺费：借款人每年支付给银行贷款总额 %的承诺费，从本合同生效之
日起(包括该日于内)，到付款日和终止日中较早之日(但不包括该日于内)为
止，从其后第 3个月的该日起开始按季支付至付款日和终止日中较早之日。
管理费：借款人应支付给管理行相等于贷款总额 1%的管理费，于当日支
付。
代理费：借款人应支付给代理行代理费。(1)于付款日和终止日俩者之中较
早之日后的 60天内，支付____美元；(2)借款人于提款的周年日应付或应偿仍
的任何金额未偿仍时，则按提款日壹周年支付____美元。
第六条税款
不得抵销、反索或扣交：根据本合同，借款人所应作出的每次付款或开出的
票据，均不得抵销或反索，且不得扣交由任何地点或其任何政治分支机构、或
税务当局征收的任何性质的、目前或将来的税款，可是，如果法律规定从上述
支付额中扣交税款，则借款人应为银行或代理行扣交，且按时支付给主管当
局。其后付给各行和代理行另外壹笔金额，以保证该行或代理行除去税收的实
际所得净值和对该笔支付没有扣交税额时的所得相等。所有上述税款均应由划
款人于支付罚金或付息之日前支付。可是，如果上述罚金或利息到期应付，借
款人应向政府主管当局立即支付。如果代理行或任何银行应支付上述税款、罚
金或利息的任何金额，则借款人壹经要求，即应用美元如数补偿代理行或银
行。如果借款人应交任何税款，则应于交税后 30天之内，将上述的官方税收收
据或证明副本交付代理行。
印花税：借款人应支付和本合同或票据有关的任何管辖地征收的注册税或转
让税、印花税或类似的税款以及应付的罚金、利息。如果代理行或任何银行支
付了任何上述税款、罚金和利息，则借款人壹经要求即应如数补偿代理行或该
行。
第七条付款；计算
款项的支付
(1)借款人按照本合同的应付款项或票据，应于上述应付之日________时间上午
11时为止，用美元，用________银行间清算系统清算的资金，或按照代理行其
时决定的，为于________市用国际银行交易惯用的以美元结算的其他资金，支
付给代理行于________银行开立的账号为第________号的帐户，或代理行向借
款人指定的其他帐户。
(2)凡根据合同或根据票据写明到期应付款项，或任何利息的终止日于某规定月
份的特定日，如果没有相应的日期，则应于该月最后壹个银行营业日付款或终
止。
计算____根据本合同应付的利息和承诺费，应按 1年 360日和实际过去的天
数计算。
第八条先决条件
付款日前应满足的条件：各行贷款的义务须根据下列条件而定：即代理行应
于不迟于付款日前 5个银行工作日的________时间下午________时收到经签署
的副本以及经确认的副本若干份，或另外经确认的副本若干份，足以使所有的
银行均持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和内容均应为代理行所满
意：
(1)借款人证明书，以及其中所规定的附件，其格式基本按照附录 4的规定格
式。
(2)借款人律师的意见书，基本上按照附录 5所规定的格式。
(3)当地法律事务所、代理行和银行特聘的当地律师出具的意见书，基本上按照
附录 6规定的格式。
(4)代理行和银行特聘的________律师出具的意见书，基本上按照附录 7规定的
格式。
(5)________信件作出的不可撤销的书面承诺，接受指定作为借款人的代理人以
接受传票，基本上按照附录 8规定的格式。
付款时或付款之前应满足的额外条件：各行贷款的义务应根据下列额外条件
而定：
(1)于付款日没有发生或没有继续存于任何违约事件，或没有由于发出通知或时
间届满，或者由于俩者而可能构成违约事件。
(2)代理行于贷款付款时或付款之前已收到下述文件：(A)证明各该行贷款承诺
的____份票据，总额相当于该行贷款总额，而每张票据的金额和贷款的每期偿
仍金额相等，这些票据基本上按照附录 2的格式，且根据第 条确定，经正
式签署和交付，而且注明支付日期；(B)壹份经签署的文本和经确认的文件副本
若干份，或额外签署的副本若干份，使所有银行足以得到符合代理行和任何银
行合理要求的这种其他文件，其形式和内容应为代理行满意。
第九条声明和保证
借款人向各行声明和保证如下：
借款人是根据________地法律正式成立且有效存于的公司，有权拥有自己的
财产，从事目前从事的营业，且完成本合同预定的交易。
借款人已经采取壹切必要的行动，授权签署和递交本合同以及和本合同有关
的其他文件，且履行其于本合同以及票据项下的义务，完成本合同预定的交
易。
本合同已经借款人正式签署和提交，和经过借款人签署和交付的票据均构成
借款人合法的、有效的和有拘束力的义务，且按各该条款可对借款人执行。
批准贷款或本合同或票据的有效或强制执行所必需的所有的政府许可和措
施，已经取得或得到履行，且仍继续有效。
没有发生和没有继续存于任何违约事件，没有由于发出通知或时间届满，或
由于上述俩者而可能构成违约事件，借款人作为壹方当事人的合同中包含有对
所借款项的义务或提供信贷的义务时，没有违约事件，而且于贷款时亦将不发
生上述违约事件。
借款人或作为借款人的任何子公司，作为壹方当事人的任何合同的条款，不
需要借款人的债权人或任何子公司的债权人同意或批准，也不需要向其通知本
合同或票据的签署、提交、本合同或票据项下的义务的履行，及本合同预定的
交易的进行。上述签署、提交、履行和进行，不会违反对借款人或任何子公司
的公司章程、细则和任何合同文件，以及对借款人或子公司财产适用的判决、
命令、法律法规或条例，也不会构成违约行为。
借款人目前没有尚未结案的或将提起的诉讼、审理程序或索赔要求。此项诉
讼案件或索赔要求，壹旦败诉，可能对借款人以及子的公司的综合财务情况具
有重大不利影响或损害借款人履行本合同或票据项下义务的能力，或影响本合
同或票据的有效性或强制执行力。
除第 条所指的留置权类型，借款人对其财产拥有完好的和能够出售的
所有权，于其财产上，没有壹切留置权和其他抵押权。借款人于本合同和票据
项下的义务，至少和借款人或所借款项或发放信贷的保证人的所有其他义务处
于比例平等的排列次序。
借款人和子公司于________年________月________日及截至该日为止的会计
年度综合财务报表是完整和准确的，且且为独立会计师事务所证明的公正地反
映了该日借款人和子公司综合财务情况以及于该会计年度运营活动的综合结
果。
借款人和子公司于________年________月________日以来的综合财务情况
和借款人履行其于本合同或票据项下义务的能力没有重大不利的变化。
无论借款人或是其财产均不得根据主权或其他事由，就本合同有关的任何
诉讼或审理程序享有不受管辖，于判决前后不受扣押或强制执行的豁免权。
于此之前提交给代理行或任何银行的有关借款人的和合同有关的所有情
况，于壹切重要方面是完整而准确的。
重复声明和保证：第九条所规定的每壹项声明和保证，视同于支付贷款之
日当日和于每壹利息支付日当日所作出声明和保证壹样。
第十条约定事项
收入的利用：借款人应将贷款的收入用作________。
政府许可：借款人应获得且充分有效地持有和实施和本合同或票据有关的
所有政府许可和向政府部门进行的登记。
财务报表：
(1)借款人应于不迟于每壹会计年度的每壹季度结束后 45天内，向代理行提
供，且向各行提供壹份借款人和子公司每季末的综合和统壹的资产平衡表，该
季度收入报表以及财务情况变化表。上述报表由其财务负责官员证明为完整、
正确、公正及准确地反映借款人和子公司于该季度终止时综合财务情况及其于
该季度活动的效果。
(2)借款人应于不迟于其会计年度终止后 90天给代理行且给各行壹份关于借款
人和子人公司按照为________地普遍接受且壹致使用的、良好会计惯例的原则
制订的综合和统壹的资产平衡表、收入报表和该会计年度财务情况变化表，以
及由借款人选任，且经代理行接受的独立会计师事务所的证明书。该证明书应
包括或连同壹份说明书，说明于该事务所审查上述财务报表期间，没有发现可
构成违约的事件。
(3)借款人应经常向代理行提供符合代理行或任何银行合理要求的上述其他报表
和资料。
检查权：借款人应使代理行的代表或任何银行能够于任何合理时间审查其
财产和记录。
违约通知：借款人应将每壹构成违约的事件，或由于发生通知或时间届
满，或由于二者而可能构成的违约事件，以及对其履行本合同或票据义务的能
力具有重大不利影响的每壹其他事件，立即通知代理行。
留置权和抵押权：如果借款人就其作为借款人的义务，或对所借款项和提
供的信贷作为担保人的义务，于其财产上设有或允许产生任何留置权或其他抵
押权，上述留置权或抵押权应平等地、按比例地保证本合同和票据项下全部应
付的金额得到支付；且且于设立任何上述留置权或抵押权时，应作出明文规
定，任何银行对此不负担任何费用。可是，本条不适用于：(1)购买时于财产上
设立的任何留置权仅仅作为支付财产购买价格的保证；(2)于银行交易的壹般过
程中产生的留置权，用以保证于最初发生之日起壹年内到期的债务；(3)对于库
存设立的留置权，用以保证于最初发生之日起壹年内到期的债务由出售库存所
得中付仍。
保险：借款人应向财务情况良好和有声誉的保险人险对其财产投保。
免税通知：如果任何时候由________地或其任何政治分支机构或税收当局
对于合同项下任何支付应予征收的任何性质的税款能够免征，则借款人应及时
向代理行递交壹份上述免税文件的副本。
第十壹条违约事件
违约事件：如果发生下列壹种或壹种之上违约事件，或该违约事件正于继
续，代理行以及各行应行使第 条规定的补救方法。
(1)借款人未能支付本合同项下的应付款项；
(2)借款人未能履行或遵守本合同项下应由借款人履行或遵守的任何约定事项或
合同(但不是第 条中所指的事项)，且上述不履行或不遵守发生之后 30天
内没有得到补救；
(3)借款人于本合同中和递交的和本合同有关的任何其他文件中的声明或保证，
被证明于任何重要方面是不准确、不完整的、或使人误解的；
(4)借款人或作为合同壹方当事人的子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供
信贷合同中的任何约定事项或合同；
(5)借款人或任何子公司将①被解散；②没有付清或不能付清到期债务；③于破
产程序中自愿开始破产清理案件，或根据影响债权人权利的任何类似法律，寻
求任何其他补救措施的任何其他诉讼或审理程序；④于破产程序中，对开始强
迫破产清理案件或任何其他此类诉讼或审理程序，用答复或其他方式表示同
意；⑤于破产程序中或任何其他诉讼或审理程序中已经开始强迫破产清理案件
诉讼，如果该案或任何其他诉讼或审理程序于案件提起时 60天内未被驳回或中
止，或如果任何上述驳回或中止不再有效；
(6)借款人履行本合同或票据项下任何义务所必需的任何政府许可不再有效和继
续有效；
(7)多数贷款权银行合理地认为，任何政府当局或法院所将采取的任何行动，对
借款人以及子公司的情况产生不利影响，或对借款人履行其本合同或票据项下
的义务的能力有不利影响，如果这项行动于采取以后 30天内没有撤销或撤销的
决定不再有效；
(8)借款人应出售或以其他方式处置其全部或绝大部分的财产，或不再运营其目
前运营的全部或绝大部分的营业。
违约补救：如果发生任何违约事件且且违约事件正于进行，代理行根据多
数贷款权银行要求，能够采取以下补救措施且应通知借款人：①宣布各行根据
本合同应履行的义务终止；②宣布于终止日之后到期的借款人应付的全部金额
立即到期和应付。
抵销权：如果本合同项下任何应付金额到期未付，借款人授权各行不需事
先通知即可根据抵销权、银行留置权或反索权，对于任何时间于该行或其任何
附属银行、分支机构或办事处所占有的借款人任何币值的资产提起诉讼，以全
部偿付其应支付给各行的金额，提起诉讼的任何银行应立即就该行根据本条提
起的诉讼通知代理行。
非排他性权利：本合同规定的各项权利是累加的，且不排除法律规定的其
他权利、权力、特权或补救方法。
第十二条适用、分配以及支付额分摊
适用及支付额的分配：代理行根据本合同或票据收到借款人的全部支付
额，按第 14条(而不是按第 条)应付的各该金额和按第 5条应付的各项费
用、到期未付的保险费、利息或本金按比例于代理行和各行间分配。
支付额的分摊：如果任何银行于任何时候得到按照本合同应付的全部或部
分金额，该行应立即将所得金额付给代理行，代理行应根据第 条款分配上
述金额视同该款为借款人所付仍。可是，如果任何银行于任何时候通知行使抵
销权、银行留置权或反索得到本合同项下应付金额的全部或分部款项，该行应
立即向其他银行购买这些银行的贷款参和权，使购买贷款参和权的该行能按比
例和其他银行分摊上述金额。再者，如果此后从购买银行得到上述金额的全部
或部分，则购买应予以撤销，而购买价格应按补偿程序恢复，但对利息所作的
调整应当是公平合理的。借款人同意，根据本条从另壹银行购买参和权的任何
银行能够于法律允许的最大限度内，充分实行其所有有关该参和权的支付权
利，该银行视同借款人上述金额的直接债权人。上述规定不会以任何方式影响
各该银行保有本合同或票据项下以外的债权所得的金额。
第十三条代理行
代理行
(1)各行授权代理行代表该行实施本合同专门委托给委托行的权力及其他所有合
理的附加权力。代理行和各行之间的关系仅为代理人和本人的关系，而决不能
将代理行视为任何银行的信托受托人，或对代理行规定本合同明示条款规定以
外的任何义务。
(2)无论代理行或其任何董事、职员、雇员或其他代理人，均不对下列事项承担
任何责任：A.借款人未履行其于本合同或票据项下的义务；B.于本合同中所作
声明和保证或提供的和本合同有关的任何其他文件的真实性；C.本合同或票据
的有效性或强制执行性。
(3)无论代理行或其董事、职员、雇员或其他代理人对和本合同或票据有关的作
为或不作为，除重大过失或故意的不良行为外，不负任何责任。代理行有权善
意信赖经认为是真实的，且由适当的人递交或签署的任何文件，信赖由它选择
的任何独立的法律顾问或其他专业顾问的意见，且对任何其他当事人由于上述
信赖的结果不负责任。
(4)各行已对借款人进行了有关贷款和资信情况的调查和评估，且确定作出这项
贷款是适当和谨慎的。除本合同明确规定以外，代理行没有责任向任何银行提
供和借款人有关的信用或其他情报，不论这些情报是于拨付贷款之前或之后得
到的。
(5)代理行应立即 A.向各行传送其收到借款人给各行或要求各行采取某项行动的
每份通知或其他文件；B.于收到第 条的所有文件时，通知各银行；C.于收
到第 条的所有文件时通知各银行；D.将收到的各银行的全部票据转交该
行；E.将根据第 条递交代理行的任何文件副本转交各银行。代理行应尽快
将根据第 条和 条收到的文件副本转交各行。
(6)代理行没有责任询问借款人履行其于本合同或票据项下的义务。可是，代理
行应立即向各银行通知收到的有关违约事件的通知，或由于通知或时间届满，
或由于俩者而构成违约的事件。
(7)除本合同另有明确规定外，代理行没义务向任何银行说明由于它或它的附属
机构贷款而收到的金额或其利润，代理行及其附属机构得向借款人贷款，接受
借款人存款，且和借款人进行各种壹般的运营活动。
(8)根据本合同，代理行可将各行任何票据持有人的任何请求、许可或同意视为
是决定性的，且对任何后手持有人有拘束力，除非或直到向代理行通知转让或
让和。
(9)代理行于任何时候均能够辞职，以书面通知各行和借款人，多数贷款权银行
也能够说明理由或不说明理由地通知代理行予以撤换。于作出上述任何壹种通
知时，多数贷款权银行有权指定壹个接替的代理行。如果于作了上述通知的 30
天内接替的代理行没有被指定或没有接受这种指定，则已卸任的代理行能够指
定壹接替的代理行。这种指定的代理行其综合资本和盈余至少有________万美
元或和其相等的其他外币，或者是这种银行的壹个附属机构。接替的代理行壹
经接受指定为代理行，应接替且被赋予卸任的代理行的壹切权利、权力、特权
和责任。卸任代理行应被解除本合同项下的义务。尽管卸任的代理行辞职或被
撤换，本条的各项规定，对于它根据本合同作为代理行时的作为或不作为应继
续有效。
偿付的约定事项
各行应按其各自决定的份额按比例补偿代理行于执行代理职责时所发生的壹切
费用。如果代理行需要于支付贷款之前支付上述费用，则按该行各自的贷款承
若确定；如于此之后，则按其于这个时候保持的贷款金额确定。
代理人未收到的资金
(1)除非于本合同的付款到期日之前代理行已经收到借款人的书面通知，借款人
于该日不打算全部支付，否则代理行能够推定借款人于到期日已经支付，且据
此推定，代理行能够于该支付日向各行提供和该行推定应支付部分相等的金
额。如果借款人事实上且未支付代理行，壹经各行要求，应立即偿付代理行提
供的金额，连同从支付之日起(包括该日于内)到偿付之日(不包括该日于内)的
利息。由代理行确定的年利率是代理行提供的____同业银行市场的该日美元存
款的隔日利率。
(2)代理行于支付之日应有权推定各行(但已经向代理行发出相反通知，代理行
于支付前已收到该通知的银行除外)已经按照第 条向代理行提供资金，根据
上述推定，代理行能够把相当于所有银行各自贷款承诺总额的资金贷记入借款
人。如果未发出上述通知的任何银行没根据第 条提供资金，，且且代理行
已经将相当于该行贷款承诺的金额贷记入借款人按照第 条开立的帐户，代
理行应有权根据其选择，立即向该行或借款人索仍上述金额，以及从支付日起
(包括支付日于内)到索仍之日(不包括该日于内)上述金额的利息，代理行确定
的年利率为代理行提供的________银行同业市场的该日美元存存款的隔日利
率。
第十四条补偿
开办费：借款人应以美元立即偿仍代理行代表借款人或经理行谈判、准
备、签订本合同和票据以及有关银行贷款发生的壹切合理费用。上述费用应包
括但不限于：印刷和复制费用，旅行和通讯费用，本合同规定的交易所附加的
任何广告费以及代理行和各行特聘顾问和特聘的________律师的各项费用。
修改和强制执行费用：借款人应即以美元补偿代理行和各行由于对本合同
的任何修改、变更、谈判、准备或履行；任何违约事件，或保持或执行本合同
或票据项下任何权利及和之有关的所有合理费用，其中包括但不限于律师费
用。
其他费用：如果借款人于发出第 条所指的通知后没有于规定执行各项
条件之时或之前执行第 8条规定的各项条件，或用其他方式不履行其根据第
条不可撤销的承诺或到期应付而未付本合同项下的任何应付金额；或者不是于
支付利息日支付任何贷款的本金，借款人应以美元立即向各行支付所有合理费
用，包括(但不限于)任何利差损失或清偿的费用，或使用获得的存款进行贷放
的费用以拨付过期的金额或于作出支付的利息期内拨付该项贷款。
增加的费用：借款人应以美元即期向每家银行支付下述增加的费用：由上
述银行确定因该银行的贷款或其履行本合同项下的义务而发生的全部费用和已
收或应收金额的减少部分，以及因法律、条例或条约的公布、变化或解释，或
由于该行遵守任何政府当局命令、要求或请求(不论是否具有法律效力)而发生
的全部费用以及已收或应收金额的减少部分。其中包括(但不限于)产生于(1)任
何税款的征收或变更，(但不是以该银行或其贷款分行净所得计算且由该行总行
或贷款分行所于地征收的任何税款，以及第 条所指的任何税款的征收或变
更)(2)对该行准备金、专门存款的征税或变更，或对该银行资产、负债或其帐
上存款或贷款的类似要求的任何上述费用或减少。
第十五条壹般条款
法律的选择：本合同受________法律的管辖，且据此释义和解释。
管辖权：(1)借款人同意凡和本合同或任何票据有关的诉讼或审理程序均能
够于________法院提起且执行；借款人不可撤销地接受各该法院管辖，不可撤
销地指定
________信箱(该信箱于________设有办事处，位于________街，)作为其收受
任何上述诉讼或审理程序送达的传票或其他法律传唤的代理人。该信箱应根据
本合同将传票或传唤按本合同通知规定的地址，用挂号邮件邮寄送达借款人。
(2)借款人且同意，能够于________地或能够找到借款人或其任何财产的任何其
他管辖地的法院，提起上述诉讼或审理程序及执行，且不可撤销地接受上述法
院管辖。
(3)借款人不可撤销地放弃就本合同或票据有关的任何诉讼或审理程序不受于
________国________地法院或任何其他国家或管辖地法院的管辖，于判决前后
不受扣押及执行的所有豁免权，且同意于有关任何上述诉讼或审理程序时不提
起或不主张任何豁免权。
(4)借款人于法律允许的最大限度内，不可撤销地放弃对当下或以后于________
法院提起的、以任何方式和本合同或票据有关的诉讼或审理程序指定的审判地
点提出异议，对于上述法院提起的诉讼，不可撤销地放弃以出庭不便为理由而
提出的请求。
贷款货币：
(1)根据第 14条规定需要偿付的费用，如果原来是以美元以外的货币支付时，
借款人同意应以相当于美元的金额偿仍，即发生上述费用的人，根据正常的银
行程序，于原费用支出之日之上述其他货币购买美元所应支付的金额(于升水和
兑换费用之后)。借款人且同意，根据第 条，上述金额应付的利息应根据其
金额以美元计算。
(2)根据本合同或票据，借款人对于任何到期金额的义务，尽管以任何其他货币
支付，应仅以美元计算的金额履行，即于代理行或上述银行根据正常的银行手
续，于收到上述支付款项之后的银行工作日立即以其他货币购买的金额(于升水
和兑换费用之后)履行。如果，购买的以美元计的金额不足原来到期日的金额，
借款人同意以美元支付为赔偿上述不足金额所必需的上述附加金额。借款人没
有因这种支付而解除的债务应作为单独和独立的债务到期，且于本合同规定解
除之前应继续充分有效。
票据的替换：于票据丢失、被窃或被毁，借款人收到合理的能够满意的补
偿或担保的情况下；或者于票据残缺不全，票据持有人于向借款人出示该残损
票据时，借款人应自付费用签署且递交壹份新的票据，注明支付日期和相同的
本金金额以代替丢失、被窃、被毁或残损票据。
通知：除本合同另有明确规定外，所有通知应按照本合同，采用电传、电
报或派人送交的书面通知。用传真发送或航空邮递，先付邮资。上述所有通知
应递送到附录 1指定的收受人的电传号或________号或地址，或上述收受人通
知的其他当事人的号码或地址，所有上述通知应于收到时有效。
补救和弃权：代理行或任何银行没有或迟延行使本合同项下的权利不应视
为放弃或损害上述权利。单壹地或部分地行使上述权利应不排除以任何其他方
式行使或进壹步行使上述权利或其他权利。除非以书面形式表示，否则上述权
利的放弃应属无效。上述任何权利的放弃不能视为本合同任何其他它权利的放
弃。
变更：本合同只能由当事人书面签字文件变更。
转让：(1)本合同对借款人、代理行和各行及其各自继承者和受让人的利益
有约束力。可是，如果代理行以及所有银行没有事先书面同意，借款人不能转
让其于本合同项下的任何权利或义务。
(2)各行得于任何时候让和或转让其于任何票据或本合同项下的权利或义务。可
是，任何银行均不得以根据任何管辖地的公司法或票据法需要登记的形式或方
式作出上述让和或转让。借款人应根据任何银行的请求，签署且递交为让和或
转让发生充分效力所必需的文件，包括(但不限于)该银行应签署和递交的以换
取该银行持有的票据的新票据。如果任何银行让和或转让其于本合同项下的任
何权利或义务，则本合同中所指各行，就其各自利益而言，应指各被转让权利
和义务的银行和个人。
代理行或任何银行的每壹决定，于没有明显错误时，应是最终的，对当事
人有约束力。
借款人于第 条、条和 14条项下的义务，于偿仍贷款、取消票据
及终止银行和代理行于本合同项下的义务时仍然有效。
语言____有关本合同提交的每份文件均应为英文，或应附有英文译本，由
必须提交上文件述的当事人确认为完整和准确。
条款的可分割性：本合同中任何管辖区禁止或不能执行的任何条款就该管
辖区而言，于上述禁止或不能执行限度内无效，且不使合同的其他条款无效，
或者影响该条款于任何其他管辖区内的有效性和可执行性。
副本：本合同能够签署任何数量的副本，所有上述副本合起来应视为构成
同壹合同。
术语的统壹性：本合同包括关于标的事项的当事人之间的全部合同，且取
代所有口头陈述和以前的书面文件。
双方于合同开端所述日期于________正式签署和交付本合同，以资证明。
借款人：________________________
代表人：________________________
职务：________________________
________
年
________
月
________
日
银行(代理行)：________________________
代表人：____________________
职务：____________________
________
年
________
月
________
日
银行(管理行)：____________________
代表人：____________________
职务：____________________
________
年
________
月
________
日
各行贷款承诺：
____________________银行___________________美元
代表人：____________________
职务：____________________
____________________银行___________________美元
代表人：____________________
职务：____________________
____________________银行____________________美元
贷款承诺总额：__________________美元
附录：
1.地址表(略)
2.本票格式(略)
3.借款人证明书格式(略)
4.借款人律师意见书(略)
5.代理行及各行特聘的当地律师意见书(略)
6.代理行的张票接受格式。
