理财规划师—天底下最阳光的职业
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目 录
第一篇：建立哲学观
第四篇：培养未来领导者
第二篇：职业选择与投资艺术
第三篇：锻造成功素养
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建立哲学观
• 大历史的视野
• 投资理财的核心问题
• 世界投资品种的比较
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投资要有主导思想！
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名 称 存款 房地产 股票基金 艺术品 黄金
收 益 3% 6% 10－12% % 3%
世界投资品收益比较
哪种投资品风险高？
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美
国
和
日
本
的
百
年
收
益
图
房地产市场
房 地 产
长远看，股票市场是房
地产市场收益率的2倍。
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黄金市场
黄 金
200多年数据表明，黄金收
益率未超过通货膨账。
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艺术品市场
艺 术 品
顶尖的艺术品，平均20%
年收益率。
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工资
收入
工资
收入
投资
收益
收入结构：由“铅球”变“哑铃”
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• 短期炒作
• 盲目冲进
• 主动折腾
思想不同 行为不同 结果不同
• 长远打算
• 精挑细选
• 被动持有
买房与炒股的区别
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股市中的感人场面
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投资理财是一场服务公众的革命
• 理财规划师的价值与使命是什么?
• 找到赢一生的战略
• 投资是科学还是常识？
• 马克思在《资本论》的预言终结
• 乔布斯的宣言
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投资是金字塔最顶端的心智挑战
• 没有专门的投资知识，功夫在诗外
• 宽广的知识面 历史、哲学、经济学和心理学
• 最重要的是对真理的践行 敬畏常识的力量
• 对人性的艰难领悟
• 社会责任的拷问 你的成功由谁评判？
职业选择与投资艺术
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理财规划师的职业特征
• 悠久的历史传承
• 广阔的发展空间
• 垄断的壁垒
• 稀缺的供应
• 市场化的价值表现
• 与生活共舞
• 杠杆化的回报
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收藏原则——盖蒂博物馆
• 寻找最珍稀的收藏品
• 有原则，但要把握突然的机遇
• 坚定地在有限的领域做到最好
• 质量比年代更重要
• 持续学习，丰富藏品
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投资艺术
• 安全边际
• 能力圈
• 集中
• 风险
• 长期
• 垄断
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投资大师的禀赋
• 厌恶风险
• 反向的情绪
• 反思能力
• 对金钱的感觉
• 深刻领悟真理
• 自认低手
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• 随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级
和豪富阶层正在迅速形成。
• 一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中
就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财
规划师职业有20万人的缺口。
• 在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业
管理，而在美国这一比例为58%。
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• 理财规划师(Financial Planner)是为客户
提供全面理财规划的专业人士。
• 在证券行业,我们的理财规划师是为客户制
定全面投资理财规划的专业人士,包括定制
适合的投资标的、合理配置资产、专业的
投资咨询服务、贴心的理财建议等等诸多
方面的内容。
• 目标：资产安全与财务自由。
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我从来不火中取栗，钱放在那，没人
捡，我捡了回来。
——罗杰斯
站在富人肩膀上，
向富人学习！
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“地狱发现石油了”！
你不
了解
自己
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大国的崛起
• 英国崛起
1820-1870 2100万人口 %
• 美国崛起
1870-1913 4000万人口 %
• 日本崛起
1950-1973 8381万人口 %
• 中国崛起
1978-？ 96259万人口 %
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优秀企业的标准之一
• 企业家
• 战略
• 团队
• 管理
• 文化
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优秀企业标准之二
• 做竞争对手没做的事
• 简单专注
• 经营历史可靠
• 确定性高
• 诚信
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优秀企业的标准之三
• 市场空间
• 竞争对手
• 优势行业
• 品牌保障
• 资本支出
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股票收益与GDP增长
(1970-1997)
国家 美国 英国 日本 德国
收益 % % % %
增长 % % % %
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BERKSHIRE HATHAWAY 股价走势
股价涨得太高了？
看看哈撒维股票
7万美金一股 ！
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理财找专家
理 念
方 法
策 略
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道
术
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理 念
道
与
术
管理者首先要做正
确的事，其次再正
确地做事
——彼得·德鲁克
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金融服务
科技
消费品
能源
医药
商业零售
旅游
传媒
交通运输
制造业
投
资
总
思
路
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国航、东航、
南航、海航，
哪个好？
长虹、海尔、
海信和TCL，
哪个好？
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李嘉诚买港 包玉刚买船
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行业 前10强占比 前50强占比
金融 20% 24%
科技 10% 24%
消费品 10% 16%
能源 30% 16%
制药 10% 14%
商业零售 20% 4%
综合 10% 2%
汽车 0% 2%
《商业周刊》股票市值最大的公司
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可口可乐、吉列刀片、
富国银行、美国运通
港口、高速公路、
机场、商业零售、
电器、金融 、房地产
大 师 境 界
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走出误区 理财误区
愿意买低价股
愿意买所谓的“第二” 就买“第一”
低价股可能风险更
大
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三十年前，看
山是山，
看水是水
三十年后，看山
不是山，
看水不是水
现在，看山还是
山，
看水还是水
“否定之否定”
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理财组合
哑铃式
核心—卫星式
金字塔式
策 略
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参悟投资之道
• 商道的启示
• 人生的几个阶段
• 做合理投资者
• 平凡即是不平凡
• 长期投资的艰难
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信念、学习
职业技能
合作、自信、专注、机敏
价值观、勤奋、热情
-
-
约
翰
·
伍
顿
的
成
功
金
字
塔
锻
造
成
功
素
养
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爱上你的工作
• 从事自己喜欢的工作
• 让自己喜欢工作
• 做远多于工资的事情
• 激情开拓与精细管理
• 胜利在练习场上完成
• 建教堂而不是搬砖
• 自己就是命运的CEO
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培养未来的领导人
• 比知识更重要的是贯穿一生的气质
• 哈佛大学的校训
• 威灵顿公爵的名言：滑铁卢战役的胜负是
在伊顿公学的操场上决定的。
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中
国
崛
起
的
三
个
层
次
制造业崛起
服务业崛起
文化
崛起
• 华尔街的历史已预示金融业在中国的地位
• 未来国际间的竞争将集中在经济领域
• 中国最优秀的人才集中在金融界
• 金融业的发展水平决定中国的未来
• 中国的领导人才将会影响着世界
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世界的发展要看未来的中
美两国领导人怎么做。
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——索罗斯
谢谢 ！
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谢 谢
七月-
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6:12七月-22七月-
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16:1216:12:
24七月-22七
月-
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2022/7/1 16:12:24
