标书投标银麦啤酒集团企业信息
化管理投标书
目录
第一章系统背景 5
第二章项目背景 6
1、应用对象 6
………7
2、应用现状 7
第三章系统目标 8
第四章银麦啤酒集团产品解决方案 10
1．产品功能特点 10
金算盘 8eForOracle系统的先进性 10
金算盘 8eForOracle系统的集成性 10
金算盘 8eForOracle系统的灵活性 10
金算盘 8eForOracle系统的智能性 11
金算盘 8eForOracle系统的全面性 11
金算盘 8eForOracle系统的稳定性 12
金算盘 8eForOracle系统安全性 12
产品全面支持 Internet12
2、产品功能 15
2．1技术指标：15
2．2产品结构：15
2．3产品技术特点 16
软件运行的硬件环境需求 16
2．5产品功能：17
-帐务处理 17
2e-现金银行 18
3e-电子表格 18
4e-现金流量 19
5e-应收应付 19
6e-工资 19
7e-固定资产 20
8e-采购管理 20
9e-销售管理 22
10e-库存管理 23
11e-财务分析 25
12e-领导查询 25
13e-报表汇总 25
14e-合并报表 26
15e-结算中心（内部银行）26
16e-决策支持 28
17远程 web查询 28
18e-远程数据传输 28
19e-远程维护 29
3、集中式数据处理模式 29
1．1集中式应用、集中式管理 29
1．2分布式应用、集中式管理 30
第五章银麦啤酒集团电子商务组网策略 32
1、网络设计原则 32
注重实用性和可行性 32
注重系统可用性、可靠性、可维护性 32
可靠性与稳定性 32
可管理性 33
可扩充性 33
易维护性 33
投资保护 33
2、技术分析 33
小型接入方案网络技术：34
现代网络技术 34
网的设计 35
总体设计描述 35
VPN网络设计内容 35
VPN设计技术与接入 35
VPN定义 36
VPN的拓扑结构：36
VPN的适用范围 37
VPN的关键技术:37
VPN的优点 37
VPN的解决方案 38
第六章银麦啤酒集团电子商务系统安全策略 40
一、系统平台级的安全实现 40
1、操作系统的安全性：41
2、网络平台安全措施 41
3、防火墙系统 42
4、我们建议采用东大阿尔派的防火墙
二、主机及数据库系统安全 45
三、数据备份与灾难恢复 48
四、应用系统的安全措施 50
五、管理级的安全 51
第一部分：实施计划及措施 52
一、项目实施步骤 52
1、成立项目实施小组 52
A、项目小组：52
B、项目小组双方分工 52
C、项目实施计划 53
D、项目进度、质量管理保证措施 54
1、人员管理管理措施 54
2、问题管理措施 54
3、软件过程管理 55
二、项目调研 55
一、调研方案（帐表）55
二、调研方案（工资）56
三、调研方案（固定资产）57
四、调研方案（进销存）59
三、项目的培训 60
1、初级操作员培训 60
2、高级系统管理员培训：61
3、软件安装 61
4、期初数据录入及财务、业务管理规范的建立 62
5、初始建帐 62
6、手工与计算机软件并行处理 62
7、计算机替代手工评审验收 62
四、软件开发 63
第二部分：售后服务和产品升级 63
1、用户注册卡 64
2、售后服务卡 64
一、售后服务项目 64
二、收费方式：65
三、产品更版升级 66
四、维护方式 66
五、服务程序 67
六、售后服务质量控制 67
七、服务承诺：69
第八章大型企业案例分析 69
江南造船集团财务信息系统 69
企业概况 69
系统需求 70
解决方案 70
需求分解 70
网络系统 71
操作系统 71
模块配置 72
主产品结构 72
功能模块简介 72
帐务处理 73
电子表格 73
现金流量 74
固定资产 74
库存管理 75
财务分析 75
报表汇总 75
决策支持 76
远程查询 76
远程通信（数据传输）77
远程维护 77
应用效果 78
案例二（应用案例省略）78
江苏联通财务信息管理系统 78
案例三、（应用案例省略）79
TCL集团销售公司及全国分支机构 79
其他典型客户 79
第一章系统背景
随着世界经济一体化的发展，现在的商品生产和消费早已经超出了单一国家和地区的范围。
特别是 WTO的加入，市场竞争将更加激烈。先进企业必须具有品牌、服务、技术、网络、人
才等综合优势。
电子商务（Electronicsmerce）的发展对于一个公司而言，不仅仅意味着商业机会，还意味
着一个全新的全球性网络驱动经济的诞生。因此通常又将电子商务理解为：电子商务是综合
运用信息技术，以提高商业运作效率为目标。我们将电子商务（Electronicsmerce）分为二
大类：企业与企业之间的电子商务（Businesstobusiness）简称 B2B，企业与消费者
（BusinesstoCustomer）B2C 的电子商务。目前对于单个企业的 B2B 电子商务的目的就是整
合企业的上下游的产业，利用互联网络，以中心厂商为核心，将下游经销商、上游零配件供
应商、物流运输商、产品服务商以及往来银行结合为一体，构成该企业面向最终顾客的完整
电子商务供应链。直接面向消费者的电子商务（B2C）利用互联网的互动性、全球性、个性
化的特点，为企业的顾客提供更直接、更个性、更具有竞争力的网络服务，网络服务具有三
个特点：简化顾客与企业做生意的过程，降低与企业进行交易的成本，加强企业与顾客的关
系。
网络经济与传统的经济由制造供应商导经销商到顾客的传统渠道非常不同，企业直接面对顾
客，这使得企业的组织级别更加扁平化，企业的组织需要转型，企业能够在网络经济时代的
成功转型可以加速企业有别于传统模式的超级成长。同时网络经济通过电子方式可以帮助企
业建立全球的经营格局。销售管理作为企业管理的核心，作为实现电子商务的重要环节，用
户对此显然提出了更高的要求，互联网引发了企业经营环境的革命性变化也必然冲击着传统
销售模式及其相应的软件系统，并导致发生相应的变化。
随着电子商务的普及，很多企业将成为全球网络供应链中的一个节点，企业的众多业务处理
活动都将在网上进行,同时,企业内部随着市场扩张,销售模式变化,市场竞争加剧,必将对传
统的财务控制、结算方式等都要进行革命性的创新，以往的融资、筹资、资金管理等将成为
财务的一个方面而不再是主要内容，财务的重心是全面介入到产品和市场上。去对企业经营
的物流,和随之发生的信息流,资金流进行跟踪,控制,监督,管理.变事后核算为事前控制,做
到信息流的及时传递,步步跟踪,以为领导决策提供及时准确的信息.
WTO 和全球经济一体化趋势使得全球的贸易越来越频繁，互联网技术的飞速发展，网上业务
将越来越普遍，其支付方式也将由现有的纸质现金、支票、汇票等结算方式转变为电子现金、
电子支票、电子信用卡等网上结算方式。软件在设计中就必须具备电子货币交易结算系统，
同时，所提供的数据信息不仅仅是以货币计量的财务数据，更重要的是诸如网络创新能力、
客户满意度、市场占有率、虚拟企业创建速度等反映企业竞争力方面的信息，从而为企业的
经营、领导决策提供全方位服务。
财务如何协同业务一直是企业所面临的重要课题，计算机网络技术的发展使得财务业务的协
同成为可能。财务业务的协同包括企业内部协同、供应链协同等。企业内部各部门各地分支
机构以及与客户、供应商等每一节点在发生供、产、销、控制、预测等业务活动过程中每时
每刻都产生各种信息，如果伴有财务信息，企业就必须及时将这些信息并行送入财务系统进
行处理，并将产生的结果反馈给业务系统，保证财务、业务的协同处理并集成各种管理信息。
这时，财务人员必须利用互联网这一先进的技术进行网络化操作，如在线办公、移动办公、
分散办公，远程传输、查询等。
第二章项目背景
济南普利思矿泉水有限公司作为山东省最大的桶装水生产,销售商,占有济南 80%的市场份额,
随着中国入世以后,企业所面临的机遇和挑战,公司决策者审时度势,未雨绸缪,依照”先有管
理,后有信息化,提高工作效率”的思想,遵循”适用,实用,耐用,好用”的原则.同时,考虑公
司长远发展,决定总体规划.分步实施，于 2001 年决定在公司内全面实施销售网络信息管理
系统，建设国内最高水平的信息管理平台，以期和国际接轨，紧跟信息化技术的国际潮流。
由于贵公司一直在改善和建设企业的信息化管理平台，对信息技术的发展和现状较为了解，
业务人员的素质普遍较高，基础工作扎实，企业信息化意识强烈，尤其是领导极为重视，在
实践中积累了大量的经验，这为进一步提高整个企业整体的现代化管理水平打下了坚实的基
础。
1、应用对象
随着普利思矿泉水有限公司的迅速壮大，市场空间迅猛发展,销售业务的工作量与日俱增，
服务站的数目将急速增加，覆盖的地域将更加广泛。本次选择网络管理软件系统将涉及本部
和部分服务站，计划首先在公司本部及解放桥展厅实施销售管理模块，然后下一步在各营业
厅全面推广。东软金算盘济南分公司为了适应贵公司的发展战略和顺应计算机技术的发展趋
势，向贵公司推荐使用代表国内最高水平的金算盘 8eFOROracle网络分销业务解决方案。而
且，东软金算盘软件公司现在提供的金算盘 8eFOROracle可以保证普利思未来向异地远程数
据传输及电子商务信息系统的平滑升级。
………
2、应用现状
济南普里斯公司现有财务 7-8余名，负责帐务、报表、应收应付、工资、固定资产、采购、
销售、库存的管理核算工作，并下设营业厅，负责水票,水桶及矿泉水的管理。其中财务、
业务现有一套用友的 DOS版软件系统，另外，公司部分微机已经通过代理服务器的方式接入
INTERNET网络。
从操作人员计算机掌握的程度来看，部分财务、业务人员都有电算化操作的经验，仓库管理
人员有多年的手工操作经验但计算机操作的熟练程度欠缺，电脑部为蒙阴银麦啤酒集团整个
信息化管理系统的建设提供强有利的技术保障。
系统的需求分析
首先，我们分析一下企业的原有的系统，企业现有的基于 dos系统的软件存在严重的滞后，
主要从以下几个角度考虑。
● 现有系统老化
首先是 F/S应用结构太过陈旧。在科学技术突飞猛进的今天，网络已经到渗透社会生活和日
常工作的方方面面，一些大性企业利用网络进行高效管理已是大势所趋，在此一背景下，就
是一年前还十分走红的三层结构也凸显落伍窘态，更不要说已经过于陈旧的文件/服务器结
构了。改弦更张采用多层 C/S 或 b/s 结构以适应 Internet/Intranet 是当今每一个 IT 建设
者的必然之选。其次是作为个人数据库的 Access、foxprow已经难以支撑象蒙阴银麦啤酒集
团这样大性企业近乎海量的数据存储——就是微软的 SQL-Server 数据库其实也未必能够胜
任，选用支持 Oracle 数据库的应用软件才是明智之举。以摹仿手工为基础的应用模型严重
滞后于蒙阴银麦啤酒集团逐步走向现代企业运作模式的步伐，也是现行系统存在的一大问题。
● 软件可靠性差
系统采用 dos平台的 foxprow操作系统，首先 dos平台不属于网络操作系统----根本无安全
性可言，另外 foxprow系统是近于淘汰的个人数据库系统----数据缺少加密及操作员的控制
机制，数据容量非常有限，如果数据量一旦加大将存在系统崩溃的危险，而且数据一旦崩溃
也缺少足够的恢复措施。
● 软件效率低下
首先，现有软件本身功能限制，软件平台和技术的落后已限制了企业管理向更高的层次迈进，
也就是说我们实施了电算化只是限于辅助记账的核算性，而大多数原始资料仍是手工核算，
销
售
部
比如对工业企业成本的计算，这样谈不上“准”，也谈不上“快”，更谈不上管理和决策支持
的需要，所以并没有从根本上提高企业的管理效率。
其次，我们再来分析一下企业存在的实际情况和未来的信息化管理系统所需解决的问题，
现在，蒙阴银麦啤酒集团用的是用友的 dos版软件，可能也能完成基本的帐务处理、业务处
理，也就说，可以完成基本的核算问题，也从一定程度上解决了一定量的手工劳动。但是，
随着企业的不断向前发展，管理层次的不断提高，作为传统的财务业务软件只能完成最基本
的核算功能，他没法帮助企业进行动态的管理、监控和决策。
而现在和贵单位推荐的东大金算盘软件 8efororacle,它除了完成基本的帐务处理、业务处理，
完成直运采购、直运销售、委托加工、分期收款发出商品、受托代销、支持多币种、多税率、
多期间、多语言等等特殊需求外；还提供了财务分析、经营分析、领导查询等决策分析系统，
它们可以动态、快捷的把核算层中离散的、单一的数据进行进一步的加工处理，从中获取初
更为有用的信息，为领导决策者提供可搞得依据，图文并茂，生动形象。另外，东大金算盘
8efororacle 还提供了决策支持系统，它可以帮助用户从不同的角度、不同的层次、不同的
时段来观察、分析数据，直至得到相关的数据。
第三章系统目标
银麦啤酒集团本着增强企业管理现代化，提高企业竞争力的原则和“建设国内一流的信息管
理系统”的先进理念，在同行业中率先抛弃传统的财务软件系统在心理上承受着一定风险，
因此该项目的最终结果只能成功，不能失败，而且必须非常成功。
按照上述总体要求，东大金算盘软件有限公司为银麦啤酒集团设计了专门的财务业务解决方
案“金算盘 8eFororacle”——上述系统将通过银麦啤酒集团公司现有的本地局域网络连成
一个 Internet 财务业务管理信息网，实现银麦啤酒集团内部的一体化和网络化管理。具体
地说，集团公司内部的 e-帐务、e-报表（含汇总与合并）、e-现金银行、e-应收应付、e-固
定资产、e-工资、e-采购管理、e-销售管理、e-库存管理、e-财务分析、e-经营分析、e-领
导查询等系统模块将承担起本公司日常会计业务的处理任务；下一步，各分公司可以通过互
联网登录到总公司服务器，远端处理分子公司的日常业务或远程传递数据，取消各下属公司
独立使用软件的方式，全集团公司集中式处理，加大财务、业务工作的透明度，将现行财务
业务活动事后监督变为事前，事中和事后监督，使监督职能贯穿于整个经济活动中。实行集
中式管理模式，通过综合预算的编制和和定，以及预算执行过程重的资金即速案、支出审批、
凭证审核等监管工作，从源头上堵住乱收、乱支、乱用的口子，防止资金的流失和挪用，提
高资金的使用效率。通过集中式管理得推行，能够有效的遏制违规违纪，贪污浪费等不法行
为。
例如，e-财务、经营预算管理提供了国内管理软件市场上最完善的解决方案，您可以按照年
份、季度、月份、分科目、部门、个人、单位、项目、统计，分商品、按预算对象，如：成
本、毛利、采购量、库存量、订单量等几十个项目分门别类的编制详尽的预算方案，在业务
发生中，动态实时报警、并可根据您的需求任意查看预算执行情况，自由设计查询条件和输
出结果，还可输出各种格式如：EXCEL、DBF、ACCESS、LOTUS1-2-3、HTML等或图形。
e-报表汇总合并软件为客户考虑的更多，按照三级模式设计，分主管单位、中间单位、基层
单位，完全支持点对点、E-MAIL、Internet等通讯模式，为了增强安全性，金算盘提供专门
的“远程数据传输系统”，把数据加密后交换，遵循上级下发任务、下级接受任务、下级上
报任务、上级接受任务模式，动态计算取的财务数据、动态审核，可设定自动报送报表时间，
总公司可叠加、分户（有近 20种格式任意设定）汇总，并提供强大的报表检索、分析功能、
完全支持穿透式查询。
e-销售管理，通过改善企业及业务合作伙伴之间的协作关系和运作模式使得物流总体成本得
到根本性的改善，从而降低总体库存、缩短产品交付周期。e-销售管理通过 internet 使集
团公司与全国各地的运输、仓储、本地配送等主要物流服务商的信息互动，使其销售订单可
以直接反馈到公司，这样，整合的物流信息系统使得企业和分销商能够随时了解其所有产品
在全国范围内动态库存，即时做出新的销售预测。
总之，全新的企业管理软件系统将从技术上、功能上、应用上等多个方面确保系统的先进性、
可靠性、安全性和易用性，并保证和原来系统的平滑升级。
第四章银麦啤酒集团产品解决方案
1．产品功能特点
金算盘企业级管理软件不仅是一个出类拔萃的软件产品，还是一个与众不同的软件产品。它
的主要特点可以用“7性”来概括。
金算盘 8eForOracle系统的先进性
在金算盘公司的系列产品中，遒循了国际上先进的管理理论和方法，采用了当今领先的计算
机开发技术和目前世界上最好的数据库。我们认为：随着市场竞争的愈来愈烈，未来的企业
的竞争将是企业把内部和外部资源高度集成整合后，做企业整体实力的竞争，随着 WTO的临
近，这种模式将表现的更加突出，因此金算盘产品的核心思想就是：将企业的物流和资金流
的活动实时的控制并集成处理，然后以信息的形态及时地传递到各管理层和决策层，从而做
到对企业的物流、资金流和信息流的全面集成和统一管理。
金算盘软件产品的先进性还体现在它的国际性一面，如：它的功能称呼和国际接轨，如“商
品劳务”等，支持 13 会计期间,支持多平台、多语言、多币制(人民币可为外币)、多税种
（内含和外加）的经营环境，这对于企业参与未来的国际竞争是必不可少的条件。
金算盘 8eForOracle系统的集成性
金算盘软件的一个突出的特点就是系统的高集成性,金算盘可以自豪的说：在系统的集成性
方面，金算盘软件把竞争对手远远甩在了后面!金算盘认为：只有一个高度集成的信息管理
系统，才能最大限度的提高工作效率。
金算盘软件系统的集成，是围绕着一条明确的主线进行的，即以总帐系统为核心，通过不同
的业务类型，将企业的各种业务活动，以资金的形态反映在总帐上，其意义在于为企业的高
层领导提供最关心和最迫切想了解的信息。另外金算盘公司并没有忽视其他管理层的需求，
也提供多条支线的集成。例如：以库存系统为核心的，物流一条线的集成；所有支线的集成
都将归入到财务这条主线中。
金算盘系统的集成性还体现在信息在线和实时的集成处理。比如：物品的各种出入库处理都
会联机产生相应的会计分录，并可随时过至总帐；并在总帐上以予反映。这种在线的集成处
理将系统的集成优势得以充分的发挥，势必给企业带来良好的经济效益。
一体化的软件设计和高度集成的软件功能，实现了资金流管理与物流管理的统一，提升了企
业从部门管理到企业全面管理的变化，方便的完成了业务数据、记帐凭证、帐页报表管理、
分析管理的全过程，极大的提高了企业竞争力
金算盘 8eForOracle系统的灵活性
系统的灵活性，是金算盘软件区别于其他软件鲜明的特性。金算盘软件系统的设计师们认为：
企业都面临一个共同的问题：“企业重组”，竞争的加剧，产品投入市场的周期愈来愈短，
企业需要不断的调整业务，变更机构，因而只有具有灵活性的管理软件，才具有生命力。金
算盘软件的灵活性不但满足您企业业务重组的需要，也能满足您个性化的需求，主要表现在
以下方面：
无限制帐套的任意设定，满足多部门、多单位集中式数据处理的需要
任意业务单据、记账凭证、报表、帐页格式的设定输出，适应您的业务核算的特点和个
性化的需要，满足不同层面管理者的需要
报表、帐页多种格式的输出如：TXT、DBASE、ACCESS、SQL、EXCEL、LOTUS1-2-3、
HTML、金算盘通用表格，满足您对数据多模式分析的需要
金算盘所有数据的导入、导出、记账凭证接口、防伪税控接口，满足您企业内部数据的
交换和接受第三方软件数据的需求，使企业管理平滑升级
金算盘任意条件的数据查询、输出，满足您从任意角度的数据挖掘、分析
金算盘四维（业务单据、记账凭证、帐页、统计报表）一体的数据溯源功能，使您可通
晓任意一笔业务的来龙去脉
金算盘 8eForOracle系统的智能性
金算盘软件在可操作性方面之所以广受用户推崇，这与它高智能化的特点是分不开的。金算
盘软件的设计师们认为：高质量软件产品的操作高智能化是它的一个重要的特征。因此在金
算盘软件系统中，100 多处采用了自动判断、自动推理、自动适应的智能化技术，极大方便
了用户的操作、最大限度的避免了用户的误操作对软件带来的影响，具体表现在：
虚拟化所有会计要素如：科目、商品劳务、单位、部门等，都可用阿拉伯数字或英文字
符、汉字等标识
多达 3种（编码、拼音、包含）自动搜索所有会计要素
智能化判断基础信息有无、动态增加、索引、在线搜索、筛选基础信息
针对不同业务类型自动生成财务、业务数据及管理型报表如：根据当前库存状况自动生
成采购订单，根据订单自动生成采购单、付款单、往来核销、根据采购单自动生成采购发票、
未付款自动登记应付账款、采购明细帐、根据采购单、发票自动生成凭证、并自动登记各帐
户帐页，自动生成经营报表
自动计算借贷方平衡差额，自动归集中间级次金额，动态计算所有单据金额栏金额
金算盘 8eForOracle系统的全面性
金算盘软件的全面性表现在：模块齐全、功能强大、业务模型覆盖面广，可以说，金算盘软
件对企业的各种核算和管理的需求能做到：
财务会计满足 98%以上的需求；
进销存、应收应付满足 96%以上的需求；
财务分析、经营分析、领导查询满足企业管理层 96%以上的需求
特殊需求可作为软件的“客户需求分析”，在软件升级时解决
模块化产品的设计给用户提供了多种选择，用户可根据企业管理和核算的需要任意组合产品
模块，做到了离散式的产品和高集成度功能的对立统一，在软件的各个产品中，除具有正常
业务处理功能外还提供了各种各样的业务模型和丰富功能，如：在总帐中提供科目、应收计
息、根据报表数据生成凭证、批量打印凭证等，在进销存中提供直运采购、销售、受托入库、
结算、分期收款发出商品、委托出库、委托调拨、委托结算、委托加工等功能，核算财务、
业务毛利、提供各种报警功能如：预算报警、信用报警、库存报警等、完备的财务、业务预
算体系、多达 8种成本核算方法，批号管理、价格策略管理、灵活强大的数据查询功能、国
内最为先进的报表软件可满足您任意方面的数据的统计和报表生成，满足您任意提取财务软
件和业务软件中方便的提取数据。
金算盘 8eForOracle系统的稳定性
我们认为：产品的稳定性是评价一个软件产品质量高与低的前提，“稳定压倒一切”，可以
设想：一个没有稳定性保证的产品用户怎么去使用?!因此金算盘软件从产品的设计开发到发
版整个过程遵从了较 ISO 还要严格的稳定性测试，同时金算盘软件公司是国内率先通过
ISO9001和 ISO9002双重质量认证的企业之一，再加上全国 100000多家用户的使用保证，我
们有信心向用户承诺：我们的产品在稳定性方面超过竞争对手。主要表现在：
1、各使用层面的用户在使用软件中的误操作不会对数据造成损坏；
2、使用软件的任意功能无“非法操作”、“实时错误”等错误产生；
3、完全支持多任务、多窗口操作，避免了系统的共享冲突
4、金算盘软件的开发完全遵从了软件工程开发的标准
5、在近乎苛刻的环境下软件功能的完备测试，如：平台、数据库等
6、在多次国家组织的软件评测中，金算盘稳定性方面都达到“优秀”
7、全国 100000多家用户使用的保证
金算盘 8eForOracle系统安全性
见东大集金算盘为银麦啤酒集团提供的电子商务系统安全策略
产品全面支持 Internet
金算盘软件 8e 产品全面支持 Internet，同时提供了对财务、供应链的业务管理，企业集团
的经营分析和决策支持，进行远程的数据交换，提供包括以 HTML 主页方式提供实时数据资
料的 Web查询，提供包含两百多张预制报表，提供几十种预制单据格式的打印输出。
产品全面实现了总帐，现金银行，应收、应付、薪资、固定资产，采购，销售，库存，委托
加工，成本，资金中心，电子报表，报表汇总，合并报表，财务分析，经营分析，领导查询，
Web查询，决策支持。
通过全面的实时在线数据交换，才能够保证软件系统数据的完整性和真实性，才能够及时完
成业务处理，监控财务和业务的运行状况，规避经营风险。才能够为企业决策作出及时的正
确判断作出提供支持。
从操作方式上，金算盘软件 8e支持 Internet的方式也有多种类型：
提供以 HTML主页浏览方式的查询模式和操作界面。
金算盘软件提供了以主页浏览的操作方式，操作简单，方便，内容完整，完全符合 e时代的
软件潮流。只需要用鼠标轻轻一点，所有信息都可在指尖获得……
金算盘软件的业务操作界面，也采用主页方式。
直接基于 Internet进行数据交换，在 Web平台运行金算盘软件 8e的所有产品模块，全部支
持基于 Internet 的数据交换，可以实现及时的在线数据共享和数据交互。所有的产品模块
可以在 Internet下运行，通过集中的数据资料共享，快速实现业务的实时处理。
2、产品功能
2．1技术指标：
帐套设置数量无限制
科目编码长度：20位，不限级次
科目编码长度：20位，不限级次
科目名称：40位
数量单位长度：6位
外币编码长度：4位
外币名称：10位
外币小数位：最大 9位
汇率小数位：最大 9位
凭证类型编码长度：4位
凭证类型名称：12位
凭证号：最大 9999
附件张数：最大 9999
摘要编码：8位
摘要：40位
数量位数：最大 64位
单价位数：最大 64位
汇率位数：最大 64位
金额位数：最大 64位
。。。。。。
输出文件：CSV、HTML、纯文本、ACCESS、DBASE、FoxPro、PARADOX、EXCEL、LOTUS1-2-3金
算盘通用表格等格式
2．2产品结构：
2．3产品技术特点
金算盘 8eForinternet软件采用 VisualStudio98作为系统开发平台，具体情况如下：
开发工具 工具优势 金算盘的具体应用
VisualC++ C++当之无愧是无所不能的开发工具，能开
发出最优秀的代码。金算盘软件的底层 90%
是用 C++完成的。
API底层，ActiveX底
层
VisualBasic 能较快速地构造应用程序，是目前开发面向
对象应用程序最理想的工具。
部分 ActiveX 底层，
业务层，用户层，应
用系统外壳
VisualJ++ 是功能强大的 Java开发工具 WEB底层
VisualInterD
ev
是进行 WEB开发最好的工具之一，具有强大
的 WEB开发能力
WEB底层，远程查询系
统
VisualSource
Safe
具有较好的源代码版本管理能力 源代码管理
金算盘采用了的先进的开发思路，所开发的产品具有以下的体系结构：
优秀的体系结构决定了金算盘软件在易用性、功能、安全性、扩展性等方面有强大的领先优
e 电子表格
e 现金流量
e 报表汇总
e 合并报表
Web 查询
e 远程通信
e 决策支持
e 远程维护
应用系统外壳
用户层
业务层
ActiveX 底层
API 底层
WEB 底层
WEB 应用程序应用系统
底层
势。
软件运行的硬件环境需求
工作站 服务器
CPU PIII600以上 PIII800以上
内存 128M以上的内存 256M以上的内存
硬盘 1G以上的剩余空间 9G以上的剩余空间
监视器
WIN9X2000server系统支持的 SVGA显示器，支持 16位
色以上
硬
件
环
境
打印机 WIN9X2000server支持的各类针式、喷墨、激光打印机
操作系统 WINDOWS9X/NT& &
后台数据库 Oracle8I
网络协议 TCP/IPIPX/SPX兼容协议、NetBEUT等网络协议
开发语言 、、JAVA++
系统架构 三层架构 C/S、B/S
软
件
环
境
备注 打印凭证最好使用针式打印机，能保持打印的连续性
2．5产品功能：
-帐务处理
主要管理会计科目体系，处理普通凭证、转帐凭证、汇兑损益或损益结转凭证的填制、复核、
记账、期末结账等业务。
科目管理：预置邮政通信行业会计科目；实现动态科目级次；提供科目拆分和科目合并功能；
支持多币种核算、数量核算；对一个科目可以同时提供单位、部门、职员、统计、项目等五
种辅助核算；提供科目成批复制功能。
财务预算：可按期间、季度、年度，针对科目单位、部门、职员、统计、项目等五种辅助核
算编制金额、数量和原币预算，并提供四种预算编制方法；制定预算时可参照往年度预算方
案，参照各年度实际发生数据，并可适时自动报警。
凭证管理：可以通过凭证模版设计凭证录入/打印格式，可动态增加科目和辅助核算项目，
对于金额数据可以语音报数；凭证输入时提供智能计算器，可直接输入表达式；摘要和科目
在给定的宽度显示不下时，将自动显示成两行，打印输出时还可自动进行缩放打印；系统提
供凭证冲销功能，可以自动冲销凭证；可以对凭证进行编号查询；提供分录复制、凭证复制、
样板凭证功能，方便用户快速录入；输入凭证时往来科目可自动进行往来核销；现金或现金
等价物科目可直接进行现金流量分配；对于系统自动生成的凭证（如工资凭证、固资凭证等）
可直接查看相应的业务资料；支持凭证批量复核和批量记帐功能；。
期末调汇：系统用向导的方式进行期末调汇，用户只需要确定期末各外币的汇率，并指定汇
兑损益科目，就可以自动产生汇兑损益凭证。
损益结转：系统用向导的方式进行期末损益结转，用户只需确定要结转的损益科目，以及对
应的转入科目（如本年利润）和凭证生成方式，就可以自动产生损益结转凭证。
通用转帐：系统除提供了汇兑损益和损益结转功能外，还提供了通用转帐功能，可以根据自
己的业务模型定义转帐公式，自动生成通用转帐凭证。公式取数范围涉及所有业务，包括总
帐、明细帐、应收帐、应付帐、现金银行、工资、固资等；可以任意设置条件，确定数据类
型（金额或数量）、币别；公式可以任意进行组合；系统可以自动判断公式的合法性，减少
可能发生的错误。
科目计息：可以对按照科目及其辅助核算项目定义利息。利用该功能可对拨付所属资金计息
处理，解决资金的有偿占用问题。
期末结帐：系统提供向导进行期末结帐，自动提供结帐报告，其中包括资产、负债及所有者
权益的总数，经营结果，记帐凭证情况，自动检查凭证编号是否连续；自动检查期末是否计
提折旧；自动检查期末是否调汇（有外币核算时）；自动检查是否进行损益结转；自动进行
数据备份。
2e-现金银行
银行对帐：按照银行科目和币录入或导入银行对帐单，根据对帐单和银行帐相差的天数，按
照金额、票据号加金额、付款方式加金额和付款方式加票据号加金额的方式进行自动对帐，
并提供手工对帐功能；对帐时系统自动统计已对帐信息，协助用户检查对帐平衡关系；自动
生成银行存款余额调节表。
票据管理：实现银行票据的购买、领用管理，以及自动或手工报销，产生已领用未报销票据
明细表。
3e-电子表格
主要功能是进行报表事务处理工具。它可以作为通用电子表软件独立使用，适用于处理日常
办公事务；也可作为通用财经报表系统与金算盘帐务系统同时使用，适用于各行业的财务、
人事、计划、统计、税务、物资等部门；若结合金算盘公司的领导查询系统等其他产品使用，
则可为企业领导提供有力的决策支持。
功能特点：
1.常规财务报表如资产负债表、损益表、现金流量表等可根据向导自动生成；
2.可任意生成其他不规则的报表，多种数据格式任意设置；
3.数据来源可任意定义，系统提供财务函数取数向导、进销存函数取数向导和公共函数向导
功能，操作非常简单，无需记忆公式或函数；
4.财务函数包括从总帐、明细帐、应收帐款、应付帐款、现金银行、工资及固定资产中取数，
取数条件和数据类型自由定义；
5.可任意制作报表模板，采集、汇总数据非常方便；
6.提供报表数据引入及引出功能；
7.系统提供外部数据引入功能，数据格式包括当前流行的各种数据格式；
9.系统提供报表图形分析功能，包括柱形图、线形图、面积图、散点图、圆饼图等，可任意
显示二维和三维效果；
10.系统提供工作表保护功能，还支持对单元格进行锁定；
11.可定义表内及表间的勾稽关系，系统自动进行审核；
12.可进行报表数据的舍位平衡，舍位时可指定小数位数；
13.可用颜色标识特殊的单元格；
14.可自动追踪错误，以线条标明错误数据的来源，直观清晰；
15.系统提供打印预演功能，可进行无级缩放打印；
16.可下发、收集、汇总及合并报表；
17.提供函数库、加强库等二次开发功能；
4e-现金流量
功能特点：
1.预置现金流量表格式
2.允许直接在凭证中直接分配，也可以在报表编制时产生
3.自动反映现金流入、流出关系
4.根据现金项目的科目对应业务关系直观定义现金流量的计算方式
5.提供批量手工调整现金流量的方法
6.自动根据现金项目定义进行现金流量计算、检查
7.自动产生现金流量报表
8.可按年度或会计期间制作现金流量表
5e-应收应付
管理往来单位目录，控制信用额度和信用天数，实现应收应付自动核销和手工核销，产生应
收应付明细帐、应收应付总帐、应收应付明细表、应收应付汇总表、应收应付帐龄分析表、
信用风险稽查表、呆帐风险稽查表、催收款项稽查表、催付款项稽查表等。
6e-工资
主要处理员工的工资计算、工资发放、代扣个人所得税、费用计提、统计分析等业务。
工资发放：支持一月内多次发放工资且允许工资项目不同、发放范围不同，可任意设置工资
发放项目，自由定义工资项目的计算公式；提供统计函数定义多层次工资；提供工资数据批
量修改功能，支持“扣零计算”、“发放扣零”功能，可自动生成相应计算公式；提供“扣税
计算”功能，并自动生成扣税计算公式，根据扣税标准自动计算出代扣税额；提供“工龄计
算”功能，根据入职日期自动计算，可按年、月甚至日计算工龄；工资条可横向打印也可纵
向打印；工资发放表提供方章签名栏目；同时支持多个银行代发工资，自动生成银行代发工
资文件；自动生成部门及个人配款表，方便工资发放。
工资凭证：可选择工资表，按照人员、部门、工资类别、工资项目等各种条件选择工资数据
生成工资凭证。
7e-固定资产
主要处理固定资产的增减变动核算、固定资产的折旧计提，以及登记固定资产卡片等业务。
固定卡片管理：预置邮电通讯的固资类别及其折旧方法；提供固定资产卡片自动编码方案的
设置；可以按照固定资产类别定义最多 20 个自定义项目；提供多种折旧方法供用户选择，
包括平均年限法、工作量法、年数总和法、双倍余额递减法等；系统提供固资分部门、分类
别进行管理，支持同一固定资产多个部门使用；支持同一固定资产折旧费用进入多个科目核
算；提供各固定资产附属设备的管理，避免各辅助设备的流失；提供各种折旧计算因素和累
计折旧变动方法供用户选择；可以根据固定资产变动情况自动产生记帐凭证；自行设计固定
资产卡片的输出格式。
计提折旧：系统提供自动计提折旧，同时产生折旧凭证。
8e-采购管理
采购管理包括采购计划、商品采购、发票及凭证生成等功能，支持直运采购、受托入库和结
算管理，可处理采购费用的分摊等。
系统支持不同方式的采购业务，并分别提供单独的商品帐，核算和管理更加细致。支持采购
订单的下达、到货、验收入库、收对方发票、付款情况、关闭（整个订单或订单中的某些具
体商品）等各个环节的管理；可以进行预付帐款管理并进行应付核销。
采购订单
单据格式可自由设置；
可根据订单直接生成采购单，能检查订单（计划）执行情况；
系统提供含税单价和不含税单价的自由选择；
对已经执行的采购订单，可关联到商品采购单；
可以关闭订单，或关闭订单中的某个商品；
在采购订单中可以直接查看已到货情况，能进行订购未到货稽查；
可直接指定发货及收货地址。
商品采购
可根据采购订单进行采购，也可直接在采购单据中输入采购商品；
可处理货到单未到、单到货未到和单货同到的业务，完全符合实际工作情况；
可根据采购单自动生成采购退货单；也可直接填制红字采购单；
系统自动记忆最近采购价格、显示最低采购价和最高采购价；
输入采购单时系统提示采购在订量和销售在订量；
可根据最高采购价和库存上限进行实时报警，从而控制采购成本和积压商品；
可自动追踪订单、付款单、采购发票的详细情况；
可根据采购单据自动生成付款单，并通过付款单核销应付帐款；
可以通过采购单自动生成采购凭证，对已经生成凭证的采购单可以查阅相关凭证资料；
直运采购和直运销售
可根据直运采购自动生成付款单，并通过付款单核销应付帐款；可查看直运采购单的付
款明细资料；
直运采购的商品不经过库存直接销往购货单位；
直运销售的商品根据进货成本自动计算销售成本；
可根据直运销售自动生成收款单，并通过收款单核销应收帐款；
可查看直运采购单的收款明细资料；
受托入库、受托结算
对于受托代销，系统专门提供受托入库和受托结算处理，可以管理借入借出、借入转进
货、受托入库、受托结算业务；
采购费用分摊
对于在采购过程中发生的运输费、搬运费等需要分摊到商品成本的费用，系统提供专门的分
摊功能进行处理；
可将采购费用直接进入经营费用等帐户，也可将费用分摊到商品的成本中；
分摊时可按数量分摊，还可按金额分摊；
可指定该费用分摊到的某一具体商品，也可分摊到多个商品中；
采购发票
在查询发票信息时，可直接查看付款资料；
提供单据冲销功能；
可直接由单据关联到凭证；
系统提供 8种发票类型供选择（包括增值税专用发票、增值税普通发票、营业税发票、
运输发票、收据等），同一类型的发票号系统将自动检查是否重号；
可根据采购单生成采购发票，也可直接输入采购发票；
可根据采购发票关联采购单，查看采购信息；
系统提供采购发票作废功能；
9e-销售管理
支持销售订单的下达、发货、开具发票、收款情况、关闭（整个订单或订单中的某些具体商
品）等各个环节的管理；
系统支持不同方式的销售业务，包括直运销售、分期收款发出商品、委托出库、结算及调拨
等，并分别提供单独的商品帐，核算和管理更加细致。
可以进行预收帐款管理并进行应收核销。
销售订单
系统提供含税单价和不含税单价的自由选择；
对已经执行的销售订单，可直接查看订单执行情况并关联到商品销售单；
可以关闭订单，或关闭订单中的某个商品；
在销售订单中可以进行订购未发货稽查；
商品销售
可自由选择未关闭订单进行销售处理，也可直接进行销售处理；
可根据销售单自动生成销售退货单，也可直接填制红字销售单进行处理；
系统自动记忆最近销售价格；
填销售单时可根据最低销售价和库存下限进行实时报警，从而控制销售成本和短缺商品；
提供商品的可销量管理；
在销售单中可自动追踪订单、收款单、销售发票的详细情况；
根据销售单自动生成收款单，并根据收款单核销应收帐款；
可以通过销售单自动生成销售凭证，对已经生成凭证的销售单可以查阅相关凭证资料；
可以进行开票未提货业务的管理；
可以对指定的单位进行折扣率调整；
系统提供信用额度管理，超过额度系统将自动告警；
系统提供现金折扣功能；
分期出库、分期结算
主要指分期收款发出商品业务的出库。
可查看对应的结算资料情况、库房发货情况；
可以直接开具发票，也可通过“销售开票”功能开具发票；
可以查看收款情况，可以立即收款或通过“现金银行”业务进行收款；
在查询单据时，可以察看相关的记账凭证；
代销出库、代销调拨、代销结算
系统提供结算资料、发货情况、对应凭证等资料的在线查询；
进行代销结算时，可以开具发票，查看收款资料的情况；
支持各代销点之间的商品调拨；
销售发票
可根据销售单生成销售发票，也可直接输入销售发票；
可根据销售发票关联销售单，查看销售信息；
系统提供 8种发票类型；
提供销售发票作废功能；
10e-库存管理
库存管理模块主要处理商业企业的商品库存管理，以及工业企业的原材料、半成品的领用、
加工、入库，自制产品的入库、成本核定，同时，还涉及到库存商品的成本计算、库存商品
盘点、调拨，以及拆卸、组装，并制作相关的库存凭证等工作，对于采购商品在途损耗、溢
余，也在库存管理中的其他出库、其他入库中进行核算。
商品管理
提供按商品性质分类管理功能，商品性质包括存货、加工费用、劳务及费用等；
系统支持各种进价数量金额核算和售价数量金额核算；
系统提供了灵活处理的自定义项目，供用户自由设置和使用；
支持商品的停用和恢复使用；
系统提供八种成本计算方法，适应各种行业的需要；
零售方式的进销差价成本计算方法支持含税和不含税方式，支持待实现销项税的处理；
商品可细分为经销和受托，便于进行商品分类管理；
支持商品的批次管理和保质期管理；
提供商品最小存储量和最大存储量的管理，方便进行内部稽查；
系统支持分零销售；
支持商品多计量单位的核算和管理，系统自动进行换算；
系统提供部件商品管理，支持拆卸组装；
系统提供商品配比单，方便进行出入库管理；
系统提供六个自定义项目，用于某些特殊商品的管理，可进行统计核算、多段码管理及
增加卡片上没有的项目；
系统提供商品调价功能；
系统提供经营预算功能，可根据 7种不同的口径进行预算管理；
自制入库、入库成本
支持自制产品入库处理，根据入库成本单确定产品入库成本。
领用出库
系统支持用于企业内部使用的材料、商品（产品）领用出库管理；其出库成本由系统根
据所采用的成本计算方法自动计算得出。
其它入库、其它出库
对于接受捐赠、样品礼品及采购商品溢余等情况，系统由其它入库进行管理；对于企业
对外捐赠的商品、样品、礼品及采购商品短缺等情况，系统通过其它出库进行管理，其出库
成本由系统根据所采用的成本计算方法自动计算得出。
商品盘点
系统支持对批次管理的商品进行批次盘点，提供空白盘点表的打印。
提供盘点表向导，可以按货位、商品类别以及商品性质等条件任意指定盘点表内容；
通过“盘点处理”功能，可以自动产生盘盈盘亏单据；
盘盈入库、盘亏出库
系统提供通过盘点表自动产生的盘盈入库单和盘亏出库单功能；
可直接输入盘盈入库单和盘亏出库单，盘亏出库成本由系统根据所采用的成本计算方法
自动计算得出；
商品调拨
系统提供按照部门或货位进行库存商品的调拨。
拆卸组装
系统提供库存商品的拆卸组装功能，在拆卸组装单据中，根据商品劳务中定义的部件商
品清单，自动核算部件商品数量。
商品调价
按照计划价或售价进行核算的商品，系统提供库存商品调价功能，调整其计划价或零售
价，并提供快捷报表（调价汇总表和明细表）。
成本调整
系统提供库存商品成本调整功能，因红字销售造成的成本差异，系统自动生成成本调整
单。
成本计算
系统提供八种成本计算方法，适应各种行业的需要；
系统提供不计算成本、最近进价、最高进价、最低进价、平均进价、上月结存价、移动
平均价等七种方法计算红字销售成本；
对于红字销售，系统在成本计算完毕后自动生成成本调整单；
系统自动调整采购退货的真实成本；
售价核算商品的差价率可按含税和不含税两种方法计算；
对于移动平均、先进先出、后进先出、个别计价的商品，系统提供成本计算底稿，清晰
反映成本计算过程；
对于个别计价法的商品，可在业务单据中指定成本批次，也可在成本计算中一次性指定；
系统支持多次计算成本；
系统可对所有商品计算成本，也可只计算还未计算成本的商品成本；
系统提供成本结转，自动生成相应凭证；
11e-财务分析
财务分析是财务软件的重要组成部分，它运用各种专门的分析方法，对输入到系统中的离散
的、单一的财务数据进行进一步的加工处理，从中取得更为有用的信息，为领导决策提供可
靠的依据。可对总帐、往来帐、工资、固定资产进行各种指标采用多种方法进行分析，包括
预算分析、比价分析、结构分析、趋势分析等分析方法，对各分析表提供各种图形分析功能。
12e-领导查询
领导查询是集成财务软件各模块、各方面的数据，以便全面、及时了解企业的财务状况。包
括总分类帐、应收应付帐、现金银行日记帐、资金日报、工资汇总表、固定资产汇总表等，
同时提供提供财务稽查功能，可查询错误凭证、呆帐风险、信用风险、催收催付款情况等，
对各分析表提供各种图形分析功能。
13e-报表汇总
本系统适用于各行业中需要进行报表汇总的企业集团，既可独立使用，也可与帐务系统同时
使用。主要完成上级公司对汇总报表的设置、汇总报表中各单元之间审核关系的定义以及汇
总报表任务的下发，下级公司对报表任务的接收，录入原始报表数据，上报给上级公司；上
级公司执行报表数据的收集，生成叠加汇总报表或分户汇总报表，以真实反映上级公司和下
级公司所形成的企业集团的经营成果、财务状况及其变动情况。
功能特点：
1.系统提供了简明的向导式菜单，完成各项工作。
2.提供功能强大的报表内和报表间的审核勾稽公式定义，并能在录入报表原始数据时，进行
自动审核，并输出审核结果。
3.提供以电子邮件方式下发任务和收集数据，为企业集团的网络化管理提供了方便。
4.下级公司对上级公司下发的报表汇总任务进行接收，录入原始数据，并生成上报数据。
5.在录入报表原始数据时，可以直接从已有电子表中引入数据，简化了录入的过程。
6.上级公司对下级公司的原始数据进行接收、调整，并以向导方式自动生成叠加汇总报表和
分户汇总报表。
7.下级公司对上级公司下发的任务，可以根据本公司的要求增加项目，但不能删除、修改上
级公司下发来的项目，这样既保证了下级公司对增加项目的灵活性也保证了上经公司下发任
务的唯一性。
8.对下级公司自增的项目，在数据上报时系统将自动裁剪。
9.在叠加汇总时系统提供了批量叠加功能，能方便的将多张报表一次性叠加汇总，并且能将
叠加汇总的数据保存在数据库中，便于继续上报。
10.分户汇总中提供了多种格式的分户汇总表，能满足不同用户的需要。
11.在报表原始数据有变动的情况下，叠加汇总表和分户汇总表都将自动重算，不需用户再
次汇总。
12.系统还提供了功能强大的数据检索功能，方便用户对报表数据的组织处理。
系统提供打印预演功能，可进行无级缩放打印；
14e-合并报表
本系统适用于各行业中需要进行报表合并的企业集团，主要完成合并报表格式的设计、数据
的下发收集并生成合并报表。
功能特点：
1.提供不同行业模板，可进行自动套用
2.预置抵销项目和抵销关系
3.自动收集抵销数据
4.自动生成抵销分录
5.自动生成合并报表。
15e-结算中心（内部银行）
系统对于资金管理业务提供了两种渠道多种方向的资金流动途径的处理模式，一方面是结算
中心内部的资金流动；包括存款、取款、贷款、还款、内部结算和拆借；另一方面是结算中
心与外部银行（或其他金融机构）之间的资金流动，包括存款、取款、贷款、还款、外部结
算收款和外部结算付款等。对于财务处理系统提供了帐务处理、工资和固定资产管理等业务。
除此之外，系统还支持多角度的报表查询
存款帐户管理
1、可将帐户分为活期存款帐户和定期存款帐户，并根据不同的帐户类型来计算利息；
2、对于定期存款帐户可设置存款期限，如一年或三年；
3、支持外币存款业务类型；
4、对帐户进行起存金额的限定；
5、对帐户透支金额的限定和透支利率的计算；
6、在进行不同时间段、不同利率水平下计算存款帐户的利息；
7、系统按存款单位的性质分为不同的存款帐户性质，如子公司、部门或职员，以便用户进
行分析；
8、系统提供业务的帐务数据定义，可在帐户中对存款科目、利息收支科目或利息挂帐科目
进行定义；可以停用或恢复使用存款帐户；
贷款帐户管理
1、系统支持按合同还款、平均还本和等额还款三大类型的贷款业务；
2、对于平均还本和等额还款，用户可根据需要来设置还款期限、还款间隔和还款利率；
3、系统提供按不同的贷款类型进行有区别的利息计算和处理；
4、系统按存款单位的性质分为不同的存款帐户性质，如子公司、部门或职员，以便用户进
行分析；
5、系统提供业务的帐务数据定义，可在帐户中对存款科目、利息收支科目或利息挂帐科目
进行定义；
6、可以停用或恢复使用存款帐户；
存款类型业务
1、在结算中心开设活期（或定期）存款户的单位与结算中心发生的存款和取款业务，以及
结算中心在外部银行（或其他金融机构）的存款和取款业务；
2、在结算中心开设活期存款户的两个单位之间发生的结算业务，以及结算中心开户单位与
外部单位通过银行进行结算的业务；
3、在结算中心开设活期存款户的两个单位之间发生临时性的资金拆借以及归还拆借的业务；
4、内部结算业务是用来处理在结算中心设立活期存款户的两个单位之间的相互结算行为的
业务；
5、外部结算业务是用来处理在结算中心开户的单位通过结算中心发生的与外部单位的结算
收款和结算付款业务。
贷款类型业务
1、系统提供在结算中心开设贷款帐户的单位从结算中心获得贷款和归还贷款的业务。
2、系统提供结算中心从外部银行（或其他金融机构）获得贷款和归还贷款的业务
3、系统提供正在执行的贷款合同中，有关还款约定事项的变动，如展期处理；
4、对于按合同贷款方式，系统提供了单利和复利两种计息方式，用户可根据具体情况选用；
5、对于平均还本和等额还款，系统可根据设置的条件生成对应的还款计划。
6、还款业务的处理用户不需要对归还利息和归还贷款本金通过不同的方式来处理，只需指
定所归还的利息或贷款本金的金额；
7、在还款业务中，系统能即时显示当前贷款的余额，以供企业管理者决策；
利息处理业务
1、对选定的帐户进行任意截止日的利息计算；
2、系统提供在计算利息的同时进行利息的收支处理和在利息计算后若干日进行利息的收支
处理两种选择；
3、系统支持用户在实际业务中，由于各种因素导致的利息发生差额需要进行利息的调整的
业务；
16e-决策支持
金算盘决策支持系统是以数据仓库技术为基础，利用多维分析技术开发出的企业级决策支持
系统。
功能特色：
1.三层体系结构：数据层、多维分析数据处理层、应用分析层
2.面向对象的分析工具
3.提供了可视化查询面板，不懂 SQL语法,也可生成查询。
4.通过使用切片旋转功能，用户可从多角度、多层次审视和分析数据。
5.利用数据钻取，可以方便地对数据进行逐级汇总和展开，得到不同粒度的数据。
6.名次排序
7.排序管理
8.过滤管理器可以使用户过滤掉不关心的分析对象
9.数据报警器
10.维分组定义器
11.公式编辑器
12.通过图形分析器对数据进行直观化的图形分析
17远程 web查询
金算盘远程查询系统提供了一个帐表查询系统，使用户可在 Internet/Intranet上对公司的
经营状况、财务状况等信息进行远程查询，为用户的决策提供方便、快捷、可靠的信息。本
系统为用户提供了数十张报表、帐册，涵盖了包括帐务帐册、业务帐册、总帐报表、固资、
工资、财务分析等用户可能需要的报表。
功能特色：
1.帐务帐册：以真实帐册的格式显示公司财务状况；
2.业务帐册：以真实帐册的格式显示公司的经营状况；
3.总帐报表：提供财务方面的各种报表；
4.工资报表：提供与工资相关的报表；
5.固资报表：提供与固定资产相关的报表；
6.业务报表：包括进、销、存的所有报表；
7.财务分析：可对工资发放、固资使用、帐务帐龄、帐务进行分析；
8.经营分析：对公司的进、销、存的情况进行分析；
9.报表设置：可对报表（帐册）进行条件设置，根据用户设置的条件进行查询；
10.报表打印：将用户感兴趣的数据打印出来。
18e-远程数据传输
本系统为企业集团总公司和分公司（或异地各部门）之间的远程数据传递提供了方便、可靠、
高效率的通讯手段。它可单独使用，也可集成在账务系统或汇总系统中。
功能特点：
1.地址的新增、修改、删除、打印功能；
2.方便快捷的地址查询，对查询到的记录可动态的进行修改和删除；
3.多种记录排序方式；
4.可迅速定位到指定地址；
5.提供地址选择接口，方便用户；
6.可生成和修改“自由”、“账务”、“报表汇总”等多种邮件数据；
7.提供“点对点”、“电子邮件”、“局域网邮局”三种通讯方式；
8.可设置邮件的发送方式，如“立即发送”、“定时发送”、“定期发送”等；
9.可设置定时接收任务计划，提供“按天”、“按周”、“按月”三种类型，具备“自动回复”
和“自动催发”（对未按时发送邮件的单位自动发“催发”邮件）选项，可选定多个要接收
的单位地址和邮件接收内容，并且可同时设置多个任务计划；
10.提供系统通讯参数设置功能，如对本单位信息、邮件存盘路径、调制解调器等的设置；
11.提供邮件的人工发送、人工接收和人工回复功能；
12.使用“发件箱”、“收件箱”、“已发邮件”和“草稿”等文件夹来管理邮件，可将邮件从
一个文件夹移动到另一个文件夹，可删除确实不再需要的邮件；
13.可方便地查看邮件的信息，如邮件类型、主题、发件人或收件人、发送时间或接收时间、
邮件正文和附件等；
19e-远程维护
本模块系金算盘公司与美国、日本等国际大公司共同开发的产品，它可以对异地计算机进行
操作，也可以接受异地计算机的控制，从而实现了软件的异地同步维护，真正达到了服务响
应时间的“零等待”。
3、集中式数据处理模式
根据项目中所采用的集中式数据库模式，我们初步提出两种解决方案以供银麦啤酒集团公司
领导选择：
1．1集中式应用、集中式管理
服务器群组放在银麦总部，集团内部并入光纤局域网络的分公司可以直接登录总公司服务器，
远程的分公司、办事处通过 ADSL 拨号接入互联网的方式与总部连接，进行实时业务处理。
为了保证数据的安全性，利用 IPSec技术对数据加密传输。为了增加系统的可靠性，同时分
公司、办事处路由器上加上拨号模块，在 ADSL 线路万一出现问题时分公司可采用拨号上网
的方式远程登陆主服务器，保证了业务的正常处理。该方案由于采用 ADSL 专线，网络传输
速率快，系统稳定，安全性高。由于采用冗余拨号设计，保证了网络连接的可靠性，避免了
网络故障带来的巨大损失。这是目前很多家电企业，如长虹、康佳、美的等所采用的方式。
金算盘 Internet版产品，采用了 Windows2000Server的终端服务功能，实现了基于 Internet
的远程应用，在瘦客户方式运行模式下，客户机通过互联网络连接上应用服务器后，直接运
行应用服务器上的金算盘软件，应用服务器自动将软件运行后的屏幕界面传送到客户端的显
示器上，类似于用户在远距离上通过本地的鼠标键盘和显示器来操作远程的主机（应用服务
器）。网络拓扑图如下：
1．2分布式应用、集中式管理
1．2．1通过金算盘远程通讯系统进行分布式数据处理。总部和各分公司子网通过 internet
接入互联网。总部和分公司通过电子邮件交换数据，安全，方便，自动导入、导出数据。
通过远程数据传输的方式来传递各个企业变动的数据（每小时、每天、每周….），在最初，
集团总部存放有各个下属企业的账套，随着各个企业数据的不断增加，集团总部只需要收集
各个企业的变动数据即可，并且发送和接收都由程序自动化完成，收集到的数据通过数据自
动导入分别进入总部存放的各个企业的账套，这样做的好处是集团总部存放有各个下属企业
的实际账套（账套数据通过远程数据传输来保证一致），能够根据需要来查询到所有的下级
公司任何数据。数据传输通过互联网以电子邮件的方式来传送，在发送前系统自动对数据进
行加密，保证了数据的安全性。
把遍布全国各城市相似的数据库应用统一起来，一个节点的数据改变不仅体现在本地，
还反映到远端(总部)。快照技术给用户提供了一种快速访问共享数据的办法。采用 ORACLE
的快照在分布式数据库之间动态复制数据。可使用只读快照或更新快照。其中只读快照是最
常用的快照类型。以具有 CREATETABLE权限和 UNLIMITEDTABLESPACE权限的用户登录后，使
用查询或更新快照将在本地数据库中创建并从远程主数据库获取数据。也可使用
ORACLEEnterpriseSchemaManager(Oracle 企业管理器模式管理器)来创建和管理数据库链接
与快照，并且监控快照日志。
一个逻辑工作单元可以包括针对多个数据库的事务。分离的数据库中的两个表更新后就提出
一个提交。ORACLE将通过确保全部事务作为一个组提交或回滚来透明地维护两个数据库间的
完整性。这可以通过 ORACLE的 2PC（两阶段提交）机制自动完成。
2PC 的第一个阶段是准备阶段。在这个阶段，一个事务中的每个节点都准备提交或回滚所需
的数据。准备好后，一个节点被称为 indoubt(不确定)。节点将它们的状态通知事务的初始
节点(即 globalcoordiantor，全局协调程序)。
一旦所有节点都准备好，事务就进入提交阶段，所有节点根据指令来提交其逻辑事务部分。
数据库在同一逻辑时间都提交数据，保证了分布数据的完成性。
采用分布式应用能够使各公司、办事处在使用软件时比使用 INTERNET 版更加方便、快捷，
数据服务器
应用服务器 工作站
E_Mail
PPP
局域网邮局
更宜于维护。网络拓扑图如下：
第五章银麦啤酒集团电子商务组网策略
1、网络设计原则
作为银麦啤酒集团财务、业务网，该网络建设的成功与否关系着公司的业务模型是否成功，
甚至关系着公司的未来发展，东大阿尔派作为中国著名的系统集成商和软件提供商，有着丰
富的网络集成和软件实施的经验，在总结多年的业务经验的基础上，我方认为银麦啤酒集团
网络设计应注重以下几条原则：
注重实用性和可行性
在本系统的建设中我们将充分考虑银麦啤酒集团信息化建设的具体特点，突出银麦啤酒集团
多年以来积累的丰富的信息化运作经验，结合具体情况来设计整个应用系统，充分注意实用
性和可行性。
在平台系统的建设中，要充分利用成熟的技术，避免盲目追求最新技术，同时要充分考虑应
用系统对处理能力的需求，防止发生小马拉大车的现象。
实用性与可行性的思想将贯穿于信息网络的整个设计过程中。
注重系统可用性、可靠性、可维护性
可靠性与稳定性
由于本系统涉及银麦啤酒集团的业务数据等重要信息，任何失误都可能造成极其重大的后果。
所以整个系统长期可靠的运行，对保证银麦啤酒集团日常业务和管理工作的正常运转，具有
非常重大的意义。因此，系统准确、不间断的运行变得十分重要。
可管理性
银麦啤酒集团信息网络系统包括了局域网、专网等内容，是比较复杂的。面对如此复杂的网
络系统，必须对网络活动进行实时的控制和管理。系统管理员要能够在不改变系统运行的情
况下对网络进行修改，不管网络设备的物理位置在何处，网络都应该是可以控制的。
可扩充性
银麦啤酒集团信息网络系统最大的特点是其随随着业务的发展而不断的变化，所以网络结构
上要符合今后系统扩充的要求，要具有很好的可扩充性。
易维护性
网络系统的设计应充分考虑系统的易维护性，设计上尽量采用易于维护的网络设备，保证操
作简单，且维护成本较低。
投资保护
在保证系统能够安全、可靠运行的前提下，应该最大限度地降低系统造价，保护原有的计算
机设备及应用系统投资。在网络系统设计过程中，充分考虑到目前银麦啤酒集团公司已经建
成的系统，在此基础上进行更进一步的设计。
超前性
采用先进的网络技术和软件技术，使得网络设计具有先进性和超前性并能够顺利、平稳地向
更新的技术过渡。
以业务需求为基础，规划系统建设
一个系统建设的成功与否，是否符合业务需求是关键。在本系统的设计过程中，我们始终贯
彻以业务需求为基础的思想，具体表现在：
以应用软件系统正常运行为条件，规划平台系统建设；
根据业务的不断增长，完善并发展网络系统的体系结构；
根据联网用户数量的增加，扩展网络的规模。
投资少、见效快，考虑未来发展
在银麦啤酒集团网络系统的设计中我们始终贯彻了投资少、见效快的思想。
银麦啤酒集团网络系统应该本着分期投资，尽快发挥效益，再投资，再发展的滚动发展方式，
并最终完成系统的建设。平台系统的建设充分考虑了可扩充性，保证能够满足未来 5年以上
的业务发展需要；
2、技术分析
随着网络技术的发展和日益成熟，网络的应用越来越广，针对各种不同的应用的网络技术的
得到蓬勃发展，使各个公司在建设自己的网络时面临众多的选择时常常感到无从选择，下面
介绍一下目前常用的几种网络技术，重点介绍一下银麦啤酒集团将用到的几种技术。
小型接入方案网络技术：
传统专用公司网络通常由以下部分组成：
分支办公室连接
多为 ISDN拨号、ADSL拨号、普通拨号或帧中继链路
INTERNET访问
通过 ISDN专线、ADSL专线、DDN专线或光缆局域网方式连接到 INTERNET服务提供商
远程访问
远程访问服务器或远程访问集中器
电话网被广泛应用多数通讯情况，无论本地还是远程，通讯费用的增长一般与距离成正比，
远程通讯通常是传统接入服务应用中最大的一块费用。
现代网络技术
随着 Internet 技术的成熟和经济的发展，大量的企业（如：银行、铁路、集团公司等）的
内部网络与 Internet互连，使现代的企业网的概念发生了根本性的变化。在政府部门之间、
跨地区的企业内部网络之间的互连，变得越来越重要。以往传统的方式逐渐显得不适应这种
大处理量、高安全性、低运营费的要求。对于像银麦啤酒集团这种需求的远程接入，可以综
合利用 ISDN、ADSL、VPN、帧中继、宽带等技术。下面就结合银麦啤酒集团公司银麦啤酒集
团的具体情况谈一谈相关技术。
ADSL（AsymmetricalDigitalSubscriberLoop 非对称数字用户线环路）是一种全新的上网方
式，被欧美等发达国家誉为"现代信息高速公路上的快车"。它利用现有的一对铜双绞线（即
普通电话线），为用户提供上、下行非对称的传输速率（带宽），上行（从用户到网络）为低
速传输；下行（从网络到用户）为高速传输。它因其下行速率高、频带宽、性能优等特点而
深受广大用户的喜爱，成为继 MODEM，ISDN之后的又一种全新更快捷，更高效的接入方式。
特点：
高速上网。ADSL 上行速率 640Kbps，下行速率最高可达 8Mbps，是普通拨号 MODEM 的数十倍
到上百倍；
独享带宽、安全可靠。采用点对点的拓扑结构，用户可独享高带宽，信息传递快速可靠安全。
一线多用。上网的同时可以打电话，互不影响
费用低廉。属于"专线"上网方式，上网不需要缴纳电话费，节省开支。
安装简易。可直接利用现有用户电话线，不需另外申请增加线路，只需在用户侧安装一台
ADSLmodem和一只电话分离器，在电脑上装上网卡即可使用。
应用广。家庭办公、远程办公、高速上网、远程教育、远程医疗、VOD视频点播、视频会议、
网间互联
ADSL接入所需设备
一条带号电话线、一台 ADSL终端、一只话音分离器
网的设计
总体设计描述
对于银麦啤酒集团公司分布各地的分公司、办事机构，如都租用长途线路建立网络连接，或
通过长途拨号进行网络连接，其通信费用和设备费用会非常昂贵。对此，采用 VPN技术利用
公共网络来构建虚拟企业专用网络。
VPN 是利用公共网络来构建的虚拟专用网络，在公共网络上组建的 VPN 象企业现有的专有网
络一样安全可靠。通过 VPN，企业可以很低的成本连接分布各地的营业机构、出差工作人员。
虚拟专网组成后，远地营业机构、出差工作人员只要在当地联入 Internet 网，就可以登录
企业内部网，访问企业内部资源。不必租用长途线路，大大节省通信费用和设备费用。
VPN网络设计内容
1、在银麦啤酒集团公司总部租用一条 2M的 DDN专线或宽带，只需安装一套 VPN网关设备及
安全认证软件即可；
2、各办事处以 ADSL拨号方式联入 VPN网,各终端加装 VPN客户端软件；
VPN设计技术与接入
公司驻外机构和出差在外的人员如果需要访问公司内部的网络，以往不得不采用长途拨号的
方式连接到企业所在地的内部网。这些互连方式价格非常昂贵，一般只有大型的企业可以承
担。同时造成网络的重复建设和投资。Internet的发展，推动了采用基于公网的虚拟专网的
发展，从而使跨地区的企业的不同部门之间，或者政府的不同部门之间通过公共网络实现互
连成为可能，可以使企业节省大量的通信费用和资金，也可以使政府部门不重复建网。但是，
如何保证企业内部的数据通过公共网络传输的安全性和保密性，以及如何管理企业网在公共
网络上的不同节点，成为企业非常关注的问题。虚拟专网技术采用专用的网络加密和通信协
议，可以使企业在公共网络上建立虚拟的加密通道，构筑自己的安全的虚拟专网。企业的跨
地区的部门或出差人员可以从远程经过公共网络，通过虚拟的加密通道与企业内部的网络连
接，而公共网络上的用户则无法穿过虚拟通道访问企业的内部网络。
VPN定义
虚拟专用网（VirtualPrivateNetwork）是利用公众网资源为客户构成专用网的一
种业务。VPN有两层含义：
一、它是虚拟的网，即没有固定的物理连接，网路只有用户需要时才建立；
二、它是利用公众网络设施构成的专用网。VPN 是一种服务，用户感觉好象直接和他们的个
人网络相联，实际上这样连接是通过服务商来实现的。
简单的说，VPN可以看作是企业网在 Internet上的延伸，通过在 internet中一
个私用的通道来创建一个安全的私有连接，VPN 通过这个安全通道将远程用户，公司分支机
构，公司业务合作伙伴等公司的企业网连接起来，构成一个扩展的公司企业.
VPN的拓扑结构：
VPN的适用范围
A.地点分散，在各地有分支机构，移动人员特别多的用户，例如企业用户、远程教育用户。
B.人员分散，需通过长途电信，甚至国际长途手段联系的用户。
C.对线路的保密性和可用性有一定要求的用户。
VPN的关键技术:
VPN技术的关键主要体现在两个方面：相关的隧道协议（包括 PPTP，L2F，L2TP）
及数据安全协议（IPSEC）。
1Tunnel技术
——通常，企业网采用保留 IP建网。保留 IP网络要使用合法 IP网络（例如 Internet），可
以通过 3种方式进行：
——*改用合法 IP
——*设置 IP转换网关
——*采用 Tunnel技术。
——其中，Tunnel技术具有相对简单、有效和易于管理的特性，更加适合 VPN的要求。Tunnel
技术的另一个优点是，既可以在 ISP的节点完成，也可以在用户处完成，或者可以两者合作
完成。而且，现有的许多网络接入交换设备、接入服务器和广域网路由器都支持相关的 Tunnel
技术标准。
——Tunnel协议使数据流可以在公网的虚拟“管道”中传输。
VPN的优点
VPN可以通过 INTERNET或其它公网与任意地点建立安全连接
VPN可通过避免昂贵的专线和长途拨号来节约投资
VPN可以快速，简便地在公用网络上扩展
任何节点无须申请传统专用数据线路，只要连入 INTERNET 并安装 VPN 客户软件，就可通过
公司总部 VPN网关与公司内部网络相连。
VPN的解决方案
针对不同的用户要求，VPN有三种解决方案：远程访问虚拟网（AccessVPN）、企业内部虚拟
网（IntranetVPN）和企业扩展虚拟网（ExtranetVPN），这三种类型的 VPN分别与传统的远
程访问网络、企业内部的 Intranet以及企业网和相关合作伙伴的企业网所构成的 Extranet
相对应。
■AccessVPN
AccessVPN，通过一个拥有与专用网络相同策略的共享基础设施，提供对企业内
部网或外部网的远程访问。AccessVPN能使用户随时、随地以其所需的方式访问企
业资源。AccessVPN包括模拟、拨号、ISDN、数字用户线路(xDSL)、移动 IP和电
缆技术，能够安全地连接移动用户、远程工作者或分支机构。如图 1所示。
AccessVPN 最适用于公司内部经常有流动人员远程办公的情况。出差员工利用当地 ISP 提供
的 VPN服务，就可以和公司的 VPN网关建立私有的隧道连接。RADIUS
服务器可对员工进行验证和授权，保证连接的安全，同时负担的电话费用大大降低。
AccessVPN应用示意图
AccessVPN的优点如下：
减少用于相关的调制解调器和终端服务设备的资金及费用，简化网络。
实现本地拨号接入的功能来取代远距离接入或 800电话接入，这样能显著降低远距离通信的
费用。
极大的可扩展性，简便地对加入网络的新用户进行调度。
远端验证拨入用户服务（RADIUS）基于标准，基于策略功能的安全服务。
将工作重心从管理和保留运作拨号网络的工作人员转到公司的核心业务上来。
■IntranetVPN
越来越多的企业需要在全国乃至世界范围内建立各种办事机构、分公司、研究所等，各个分
公司之间传统的网络连接方式一般是租用专线。显然，在分公司增多、业务开展越来越广泛
时，网络结构趋于复杂，费用昂贵。利用 VPN 特性可以在 Internet 上组建世界范围内的
IntranetVPN。利用 Internet的线路保证网络的互联性，而利用隧道、加密等 VPN特性可以
保证信息在整个 IntranetVPN 上安全传输。IntranetVPN 通过一个使用专用连接的共享基础
设施，连接企业总部、远程办事处和分支机构。企业拥有与专用网络的相同政策，包括安全、
服务质量(QoS)、可管理性和可靠性。
IntranetVPN应用示意图
IntranetVPN的优点如下：
减少 WAN带宽的费用。
能使用灵活的拓扑结构，包括全网孔连接。
新的站点能更快、更容易地被连接。
通过设备供应商 WAN的连接冗余，可以延长网络的可用时间。
■ExtranetVPN
随着信息时代的到来，各个企业越来越重视各种信息的处理。希望可以提供给客户最快捷方
便的信息服务，通过各种方式了解客户的需要，同时各个企业之间的合作关系也越来越多，
信息交换日益频繁。Internet 为这样的一种发展趋势提供了良好的基础，而如何利用
Internet进行有效的信息管理，是企业发展中不可避免的一个关键问题。利用 VPN技术可以
组建安全的 Extranet，既可以向客户、合作伙伴提供有效的信息服务，又可以保证自身的内
部网络的安全。
ExtranetVPN 通过一个使用专用连接的共享基础设施，将客户、供应商、合作伙伴或兴趣群
体连接到企业内部网。企业拥有与专用网络的相同政策，包括安全、服务质量(QoS)、可管
理性和可靠性。如图 3所示。
ExtranetVPN 结构的主要好处是，能容易地对外部网进行部署和管理，外部网的连接可以使
用与部署内部网和远端访问 VPN相同的架构和协议进行部署。主要的不同是接入许可，外部
网的用户被许可只有一次机会连接到其合作人的网络。
第六章银麦啤酒集团电子商务系统安全策略
电子商务的发展，历经内部信息交流与分享、国际合作、乃至网上电子交易。除了提高人们
的认识、建立相应的法律法规、注重网络建设，事实上电子商务的成败及它是否能够得以普
及最关键的因素是它是否安全可靠。对电子商务前景的在线调查显示，人们在线购物最担心
的是遭到黑客侵袭而导致信用卡信息丢失，毕竞谁也不希望为别人付帐。因此网络安全性的
高低往往在第一时间便决定了网上电子交易是否可行。由于银麦啤酒集团电子商务其业管理
系统与公网相联，必须具备完善的网络安全设计，即：防火墙和 VPN此外还有日常安全管理
等措施。
一、系统平台级的安全实现
电子商务系统平台级的安全设计是最基本的安全措施之一，系统级安全设计是直接抵御黑客
及病毒侵入的屏障，它包含主机及操作系统的安全性，网络防火墙的安全设计，网络防病毒
设计，建立电子商务 B2B系统的 VPN等基本安全设计。
1、操作系统的安全性：
Windows2000Server操作系统具备了验证、访问控制、审核、安全分区的方式进行安全保障，
实现了系统安全的完整性、机密性和可管理性。
安全保障方式 说明
验证 对用户身份进行验证，保证登录用户合法性。
对用户访问资源进行验证，保证用户具备访问资源的权限。
验证方式采用密码机制，密码不以明文方式传递
访问控制 访问控制可以设置粒度级别
保证对合法用户的资源的访问授权
审核 审核是重现安全相关事件以支持对事件的原因和影响的检查。
审核跟踪或者系统日志信息可以被用来判断是否有违反系统安全
策略的事件
安全分区 每一个系统实体（用户或者计算机资源）被分配一个安全分区，或
者叫做域。
一个安全域是一个逻辑结构，由实体被授权访问的所有对象组成。
一个用户域也许包括存储空间，I/O设备，应用程序，以及其他元
素。
完整性服务 Windows2000Server使用 ACL来防止对操作系统的访问。
Windows2000Server具有一种数字签名操作系统代码的机制，可以
检验它是否被修改过，以及确保它来自某个特定的作者或者供应商。
验证机制被用来保护通过互联网下载的应用程序，
机密性 Windows2000Server提供了一个标准的加密接口（CAPI）和软件加
密服务提供者（CSP）。
提供了点对点隧道协议（PPTP）和安全套接字层（SSL）以保护通
信中的数据。
通过安全 RPC用分布式通信结构（DCOM）提供了对应用程序的保护。
Windows2000Server 的验证协议避免在网络登录和客户/服务器验
证中以明文发送密码信息。
可管理性 那些很难管理的安全机制通常会降低系统安全性，不管底层机制实
际上是多么安全。安全性事故通常不是由于缺少安全性控制而是由
于安全性控制没有被正确配置-导致把机密信息放在不安全的系统
上。
2、网络平台安全措施
银麦啤酒集团采用 Cisco 设备作为广域网络设备，在 Cisco 的 CiscoIOS 软件中有许多支持
安全性的特征，包括两个方面：建立有效的安全政策和 CiscoIOS安全性的特征。
制定安全政策
有效的安全政策能确保网络资产得到保护，防止蓄意的破坏和不适当的访问而造成的损失。
这些资产包括所有的网络主机(包括主机的操作系统、网络应用程序和数据)、所有的网络设
备(例如路由器)和所有的网络数据(经网络传输的数据)。
通过采用多种方式的且相互交叉的安全措施，来保证系统安全。
我们设置了 Cisco 的访问控制列表 ACL，可以通过两种方式实现，没有禁止的就是允许的，
没有允许的就是禁止的。
我们在路由器的 IOS中增加了防火墙的特性，可以使黑客更加难以攻击。
我们制定的安全政策需要在效率和安全措施之间建立一种平衡，以防止使用时过多的限制和
时间的浪费。理想的目标是得到最大的安全性，同时对用户的访问和效率的影响最小。一些
安全措施，例如网络数据加密对用户访问和生产力的限制几乎没有。另一方面，繁琐的不必
要的多余的验证和授权系统虽然能够防止对敏感网络资源的访问，也会极大地阻饶用户的正
常访问。
3、防火墙系统
银麦啤酒集团电子商务建立在和 Internet 连接的基础上，由于银麦啤酒集团电子商务系统
中有大量的保密数据，网络系统安全性和保密性至关重要，稍有疏忽，就会造成重大损失。
必须采用网络系统防火墙来保护银麦啤酒集团电子商务的网站系统和与 Internet 相连的银
麦啤酒集团内部的数据安全。
银麦啤酒集团电子商务系统防火墙技术的核心思想是在不安全的网间网环境中构造一个相
对安全的子网环境。由于防火墙技术的针对性很强，它已成为实现 Internet 网络安全的重
要保障之一。目前防火墙技术的实现主要有两种手段：一种是基于分组过滤技术
(Packetfiltering)；一种是基于代理技术(Proxy)。网眼防火墙 是通过对国外防
火墙产品的综合分析，针对我们国家的具体应用环境，结合国内外防火墙领域里的最新发展，
在网眼防火墙 的基础上提出的一种具有强大的信息分析功能、实时监控、强劲的
安全审计、高效包过滤功能、多种反电子欺骗手段、透明应用代理、双机热备等多种安全措
施综合运用的安全可靠专用防火墙系统。通过博采众家之长我们的网眼防火墙已经成为国内
领先的防火墙。
通过在国家公安部安全检测中心实际测试证明网眼防火墙是一种稳定、可靠、高效实用的专
用防火墙，并获得中华人民共和国公安部颁发的销售许可证。
4、我们建议采用东大阿尔派的防火墙
网眼防火墙 是一种具有信息分析功能的防火墙系统，它在交换模式下能够透明地
连接在三块以太网卡之间，根据网络的安全政策对 IP 地址和 TCP/UDP 端口进行包过滤，同
时具有信息的记录、分析等功能。
网眼防火墙 集网络数据的监控和管理于一体，可以随时对网络数据的流动情况进
行分析、监控和管理，以便及时制定相应保护内部网络数据的措施，该系统具有可靠性高、
不易遭到攻击破坏等特点。网眼防火墙 系统的管理主机和监控主机建立在一种绝
对独立安全的局域网络之内，而且通信数据经过了加密处理，提高了系统的安全性。
防火墙系统分成两个部分，一部分用于监控网络系统，对于用户而言是不可见的部分，可以
起到保护防火墙监控主机的作用；另一部分用于防火墙管理主机，用户通过对防火墙管理主
机的操作可以顺利实现对防火墙监控主机的控制，而且通过这种体系结构基本避免了人为因
素对网眼防火墙自身安全的影响。
网眼防火墙 应用在需要实现安全保护的内部网与外部 Internet 网络之间，对内
外部网络访问起到过滤的作用。安装 NetEye防火墙后的网络如下图所示：
4．1系统配置说明：
当防火墙工作在交换模式时，内网、DMZ 区和路由器的内部端口构成一个统一的交换式物理
子网，内网和 DMZ区还可以有自己的第二级路由器，这种模式不需要改变原有的网络拓扑结
构和各主机和设备的网络设置。
当防火墙工作在路由模式时，可以作为三个区之间的路由器，同时提供内网到外网、DMZ 到
外网的网络地址转换，也就是说内网和 DMZ区都可以使用保留地址，内网用户通过地址转换
访问 Internet，同时可以隔绝 Internet 对内网的访问，DMZ 区通过反向地址转换对外部
Internet提供服务。
基本功能
网眼防火墙 的基本功能如下：
三个网络界面之间的访问控制，提供 Stateful全状态的包过滤功能
在路由工作模式下提供双向的 NAT网络地址转换功能
在访问控制规则中，提供对通过防火墙使用网络资源的用户进行身份认证的功能，身份认证
过程对应用和协议透明
支持通过第三方 RADIUS服务器实现一次性口令认证
支持双机热备份功能，当工作状态的防火墙失效时，备份防火墙会在一秒钟内自动切换到工
作状态
提供网络工作情况的实时监控
提供网络访问活动情况、对防火墙的访问操作等的审计日志
提供基于规则过滤的网络数据记录
提供基于数据记录的数据内容分析，包括 Telnet、等内容的查看和关键字分析
提供网络流量统计功能，可以针对 IP地址、时间、协议进行统计
防范 DoS攻击
提供对攻击活动的识别和告警
提供对基于优先级设置的网络流量控制，保证关键业务的网络带宽
提供应用层信息过滤，支持 URL限制
GUI界面的管理程序，通过加密通道进行远程管理和配置
提供面向对象的可视化规则编辑和管理工具
二、主机及数据库系统安全
银麦啤酒集团电子商务系统采用双机热备，共享磁盘阵列的方式来提高系统的可靠性与安全
性。并在磁盘阵列上采用了 RAID5技术，充分保证了数据的安全性和可恢复性。
数据采集采用录入复核双重输入。存储器采用界限寄存器、页表、键、环和访问方式保护。
对 CPU控制保护，计算机系统将指令系统划分成特权指令和非特权指令，同时将系统分为管
态和目态。用户作业，只能在目态下，不允许执行特权指令；在管态下，系统可执行全部机
器指令。这样可以防止各个用户之间的相互干扰，并保证数据的安全。
软件和信息保护技术软件保护的目的一方面是阻止非法复制程序,保护知识产权;另一方面
阻止非法分析、修改或运行程序。系统防范的重点是后者,这就要求程序具有智能化的检测
的能力,包括检查程序代码和运行结果的正确性,能发现和防止用于反调试的分析或修改,可
以设置陷阱,引诱入侵者上当,并及时报警,通过设置鉴别标志识别调用者和被调用者等。
操作系统安全操作系统中最根本的安全措施是存取控制,它是对程序执行期间使用资源合法
性进行检查。加强操作系统的超级用户的密码管理,防止任意对数据的程序读、写出、执行
权限的修改;同时,防止对系统文件任意删除来保护操作系统安全。
每个 Oracle数据库服务器下可以建立多个 Oracle数据库服务，每个服务下可以设置任意多
个用户，每个用户的数据相对独立，互不相关。
财务软件具备多帐套要求，每个帐套数据相互独立，互不相关，独立管理。因此金算盘软件
采用了 Oracle的用户(DatabaseUser)作为数据帐套。
为了进行数据库管理工作，金算盘软件提供了数据库管理员使用的 DBA程序。所有帐套的建
立、删除、升级、备份、恢复、维护等活动只能通过 DBA程序完成，而该程序只能由系统管
理员（Oracle的 System用户）登录，从而限定了对系统管理进行操作的人员范围。
金算盘的业务应用软件只能对指定帐套进行一般业务操作，不能进行 DBA所可以做的一切维
护工作。
Oracle 帐套只有在 Oracle 服务器、或连接到 Oracle 服务器的工作站上才能访问，Oracle
帐套可通过 Oracle样板帐套分组。
金算盘 Oracle 版本软件访问 Oracle 帐套，首先必须登录到 Oracle 数据库。作为快速访问
的基础和软件开发的通用做法，在客户端建立 Oracle 连接时，金算盘软件为数据库设置了
默认访问密码。该访问密码是不透明的，任何用户都不知道也不需要知道。
金算盘软件登录到 Oracle 数据库后，操作人员必须输入操作员登录密码，才能完成最后的
登录操作。
如果用户要求修改连接数据库密码，可以通过数据库管理员在 DBA程序中修改系统用户口令。
Oracle 访问密码保存在 Oracle 服务器数据库内，没有任何密码信息保留在客户端，没有任
何泄密的危险。
数据库安全技术数据库技术的目标在于力求数据独立,重在表现数据之间的联系,尽量克服
数据冗余,这样的数据结构得到充分优化,线性化清晰、流畅。改动一项数据,就能影响整个
数据库。例如，银行计算机网络系统中的数据库储存银行各类帐目,系统通过并行事务处理
的控制和存取控制等安全措施,来实现数据库的正确性、完整性、保密性。共享数据库日志
文件记载日常对数据的操作,在应用系统创建数据库的同时,建立与数据库相联系的日志文
件,并将日志文件做备份。
审计与留痕技术系统日志机制,用来记录系统运行的全过程。系统日志文件是自动生成的,且
对用户是透明的,其内容包括:操作日期、时间、操作工作站名、用户名、操作的文件名、操
作方式、操作内容等等,它对系统的运行监督、维护分析、故障恢复,都可以起到非常重要的
作用。为了避免非法者从系统外取得系统数据或是合法用户为逃避系统日志的运行监督而从
系统外取得数据,对系统中重要数据采取加密的格式存放。例如在银行系统中，为了防止案
件发生或在发生案件后为侦破提供监督数据,在银行计算机系统里启用系统记帐功能,即在
系统中设置"黑匣子",并建立"黑匣子"备份和管理制度。所谓的"黑匣子"是一个记载系统运
行的文件,它可将每个用户进入系统的用户注册时间及登录次数,准确地记录,并自动记录操
作员号、终端号、开关机时间及次数和各类操作特别是冲帐记类操作特别是冲帐记录和特殊
业务处理。
系统状态检查
每个工作日结束和关机前,除将当日数据、文件进行备份外,还需要将系统中主要的数据文件
和程序文件的状态记录下来。这些数据主要包括:文件名、文件长度、最后修改日期、时间
等,在每次开机时,对照检查。
网络计算机病毒防范技术的实现
计算机网络同样面临如何使防护系统、能够对付不断出现的新病毒问题,典型的做法是建立
计算机病毒防范措施，加强管理，并不断地升级防病毒软件的版本。
网络工作站对病毒的防护
工作站是网络的入口,把好入口关,查杀并举,是防止病毒入侵的有效措施。一是通过各种软
件实时检测,消除病毒,实现免疫功能。常用的防杀病毒软件有 KILL、KV300＋、瑞星等。
服务器病毒防治技术
基于服务器病毒防治技术是以可加载模块技术进行程序设计的,其特点是集中扫描。实时在
线扫描功能,保持"全天候"监控。采用多线索的设计,随时激活检测程序,及时追踪病毒程序
的活动;服务器扫描功能,对服务器中所有文件进行检查,发现带毒文件就将其更名为不可执
行文件,隔离到特定的目录中。工作站扫描功能,在上网工作站内存中,调入一个常驻扫描程
序,实时检查工作站运行的程序。
用户信息
当用户要登录到一个机器时，他们必须提供以下两个字符串：一个用户名 username(或者登
录标识 loginid)和一个口令 password。用户口令在键入时是不被显示出来的，因为它不是
众所周知的，而且它应该被相当频繁的修改。
当这两个字符串被提供给操作系统时，操作系统把它们同文件 passwd 进行比较，来看这个
用户是否成功地满足登录的条件。该文件是系统“认识”的用户清单，这个文件的每一行对
应于一个用户。如果用户“nas”用口令“firewall”登录，那么登录例程将会查看文件 passwd
来寻找一个匹配的表项。在一个安全的系统中，文件 passwd中永远也不应该有这样的表项，
在这些表项中没有分配给它的加密口令。
出于特别的安全性的需要，Unix工具中提供了 shadowpassword文件，用来产生加密的口令，
只有超级用户有使用 shadowpassword 的权力。因此在较新 Unix 系统的文件 passwd 中，在
每一个用户表项的第 2 个字段中只包含一个“”。这就表示有另一个文件和文件 passwd 结
合起来使用，那文件就是文件 shadow。尽管文件 passwd 是不可写的，但是根据它自身的特
点，它必须能被每一个用户所读取。这就意味着每个成功登录到系统的用户都可以查看这个
文件。为了增加附加的安全性级别，文件 shadow 包含了那些被加密的口令，并且它只能被
系统管理员所读取。
文件 group 包含了关于计算小组成员的信息。在 Unix 中，一个工作组即那些共享文件或其
他系统资源的用户的集合。用户组是提高系统安全性的一个重要工具。文件 passwd 中表项
的第 4个字段就包含了用户所属组的编号。
出于同样的原因而且更需要用户提醒注意的是，不应该有两个用户拥有相同的用户标识，这
是至关重要的。
考虑到局部安全性，你应该检查的项目主要包括文件 passwd。应检查以下项目：
每个用户拥有一个口令
每个用户拥有唯一的用户标识号
用户都被分配给适当的组
主机等价性
TCP/IP协议使你能在每个主机系统上都建立一个文件，它定义了一列特殊的主机，它可以成
为节省时间的设备驱动程序，但它同时产生了一些安全性风险。这个文件的目的在于，当一
个用户从一个系统登录到另一个系统中时，则目的系统就不再要求他提供口令。这个文件表
明对于原来系统上使用相同名字的用户来说，他在目的系统上是等价的。
在这里安全性风险显而易见，如果入侵者侵入其中一个系统，那么你就正在授予他全权委托，
来访问其他的机器。文件表明了在其他主机上的每个用户都是一个值得信赖的用户，并且可
以不用考虑地被允许登录到这个主机。
因为电子商务主机系统的安全性很重要，所以最好不要使用文件。
三、数据备份与灾难恢复
数据备份设备
在服务器中，配置有 1台磁带机，用于日常的数据备份。
磁带机能备份大量信息，它的备份速度比较快，也比较便宜。磁带往往能拷贝整个硬驱信息，
也是常用的介质，磁带根据其质量好坏可用 5~10 年。磁带机在一盘磁带上可存储 120MB 到
24GB甚至更多的信息。
数据备份策略
备份数据可以遵循多种原则，以便尽可能降低成本，减少磁带的用量。虽然完全备份——通
过驱动器将所有文件进行备份（即使以前已经做过备份）——可以得到最好的备份保护，但
是这样开销最大，需要的磁带最多，而且不一定在所有情况下都可以。
其他备份法则经常是完整备份和增量备份相结合，这样，只有那些新的文件或者是上次没有
备份的文件才被拷贝到备份介质上。最为常见的就是祖带——父带——子带
（GrandfatherFatherSon）备份方式。
祖带——父带——子带备份法
祖带——父带——子带备份法比较简单，常用于磁带循环使用。可以使用 4盘日带（星期一
到星期四）、4 盘周带（如每星期五）和 12 盘月带（1 月到 12 月）。日带，称为子带，在所
列的每一天结束时使用。周带，称为父带，在星期五这一天结束时使用，每个月的第 1个星
期五为周带 1，第 2 个星期五为周带二，如此类推。月带，称为祖带，在相应月份的最后一
天使用。
磁带 描述
日带 将 4盘磁带标为星期一至星期四，每天结束时执行一次备份，通常为增量备份
周带
将 4 盘磁带标为周带 1、周带 2、周带 3 和周带 4。星期五结束时执行一次备份，
通常为完整备份
月带 将 12盘磁带标为 1月至 12月，每个月的最后一天进行一次完整备份
日带通常不是完整备份，需要增量备份。而周带和月带则通常是完整备份。祖带——父带
——子带备份法可以在整个一年中使用月带恢复数据。磁带循环备份法可以在万一磁带受损
时减少丢失数据的风险。这也是最容易管理的一种方式。
数据库恢复
Oracle8 的联机备份设施使管理员能够在数据库正在运行时实施备份操作，而不中断事务处
理,甚至在大量的 OLTP使用当中。如果包含用户数据的一个设备出了故障，丢失的数据文件
可以被恢复到另一个设备上，此时 Oracle8将继续处理针对数据库中其它部分的查询请求。
Oracle8可以使用多个进程并行地对数据库进行恢复，这使联机恢复的速度大幅度提高。
数据表的及时恢复功能使得数据表能够在数据库运行的情况下及时得到恢复，这就使许多人
为错误能轻易得以纠正。例如，如果用户执行某一批任务时不慎覆盖了某些表的许多记录，
而该表可以在任务执行之前得以保存，同样，如果不慎删除或删减某一表，该表可以被恢复
到操作前的状态。
Oracle8 包括许多用于在媒体出错或发生故障时促进高可用性的功能。镜象的，多段的日志
确保当一个日志设备出故障时，仍然能够得到关键的日志数据。可选的校验和计算，数据库
块的计算，以及复原日志块方便了媒体错误的及早发现，也增强了对错误的诊断。
Oracle8并行服务器（Oracle8ParallelServer）确保了当在一个集群计算机环境中操作时，
如果某节点出现故障，您仍能访问到需要的数据。当并行服务器中某节点失效，透明的应用
程序容错能够把用户自动转接到另一节点上继续运行，应用程序在用户没有察觉的情况下继
续执行。这使周期性和非周期性发生故障的系统增大了连续可用性。可以满足银麦啤酒集团
信息管理系统 7x24小时安全运行。
Oracle8对称复制（Oracle8SymmetricReplication）同样也能提供数据的高度可用性。你可
以将主系统中的数据复制到一个或多个备用场点中。每个备用场点都是完全可访问的，可以
用于查询访问，在某些场合，也能用于更新访问。当一个系统出现故障时，你的应用可以被
移交给任一备用场点，从而提供了持续的数据可用性。
灾难恢复
作为真正意义的灾难恢复，应该设立在异地，通过专线或者光纤作远程实时备份，在本系统
中我们可以考虑用一台备用服务器作灾难恢复使用。
四、应用系统的安全措施
应用系统在编制程序时采取的安全措施主要有用户权限分级限制,同时设置相应的密码,采
用分级密码管理。系统可以根据用户给出的身份证明,检查其身份,确定进入系统的何等级别,
并对进入的时间进行记录。为防止越权访问对网络共享文件提供用户名/口令、信息用户权
限、目录最大权限和文件属性等多级完善的保密措施。在运行相同，严禁安装应用软件的源
程序和开发系统,防止对程序的非法修改。
此外，在应用系统中对用户的权限、口令管理应建立在数据库级（采用真口令），即：每个
用户都是一个数据库用户，其口令也应是数据库口令，而不该停留在表面的“界面口令”之
上。
在金算盘软件中提供了如下机制保障用户数据安全：
登录保护：所有操作员在进入软件时必须输入密码，操作员输入错误的密码不能进入系统操
作。密码最初由系统用户指定。系统用户创建于新建立的帐套中，新建帐套时需要由 Oracle
数据库管理员来完成。他们之间的制约关系是环环相扣的。
权限分配：所有操作员可以使用的功能由系统用户进行权限分配，未分配的功能就无法在软
件中看到，也无法使用。比如现金银行权限只为出纳设立，其他会计就不允许进行银行对帐
操作。
编码分配：即使具备操作功能，该功能内的编码仍然可以进行分配。
数据过滤：在查询操作中，操作人员只能查询与他相关的数据。
日志追踪：如果存在异常或需要进行操作追踪。金算盘软件对所有操作员的所有操作都进行
了记录，可以发现可能的异常情况。
综上所述，作为国内知名的软件开发商，金算盘软件在成功使用了操作系统，数据库系统和
自身软件的安全性基础上，完全从最大程度上有效地保证了用户数据的安全性，是完全可以
信赖的安全、完善的先进产品。
说明：
操作员：金算盘软件的业务操作人员，如会计主管，会计，出纳等。
系统用户：金算盘软件中的默认管理员用户，具备管理其他用户的权限，一般由会计主管担
任。
数据库管理员：Oracle数据库的管理员，也称为 DBA，是维护 Oracle数据库的技术人员。
五、管理级的安全
根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《中华人民共和国计算机网络国际联
网管理暂行规定》等一系列安全法规的制定,为计算机网络系统安全提供了法律保护,企业内
部也制订了一些行之有效的操作规程,这些强制性安全措施,重在落实。
切实加强网络系统的组织领导和各业务部门之间的协调配合,安全工作从每个工作站、每个
终端做起,牢牢控制人为因素。加强用户的培训,健全用户操作网络安全的各项制度。加强对
磁介质尤其是软盘、磁带的保管,放置于干燥、洁净的环境,注意防磁、防潮、防尘。
重视软件和数据库管理维护工作,加强对用户操作、口令、授权管理。如：设置口令失效限
期，要求使用者定期更改口令等；
加强对磁盘文件和软盘片发放管理,软盘数据的操作管理和维护。禁止在网内使用非法软件、
软盘,如:游戏盘等。
保护边缘设备-敏感数据所在区域应该受到严格的控制。这将形成阻止非法入侵的第一到屏
障。网络服务器和数据库要保存在安全的地方。进出最好需要有通行证、专用钥匙或佩带徽
章。也可以采用其它身份验证手段。
此外，我们还可以采用一系列的安全审计制度，对关键系统的操作都备案，并有日志以供查
询。
第七章银麦啤酒管理系统项目实施方案
第一部分：实施计划及措施
一、项目实施步骤
工程实施原则：整体规划，分部实施，步步见效
1、成立项目实施小组
根据我们实施的经验，组建电子信息管理系统，不同于一般的财务电算化系统的建设，它是
一个较大的、较为复杂的系统工程；它要求我们在系统实施以前，进行充分的准备，制定严
密的、周详的实施计划；为此，我们将在正式合同签定以后，双方共同成立系统建设实施领
导小组，统一组织、协调和解决系统建设过程中的一系列的问题。双方的分工如下：
A、项目小组：
组长：徐波（银麦啤酒集团）
杨汉东（东大金算盘市场总经理）
组员：刘艳
郑玉蒙（东大金算盘济南分公司总经理）
实施人员：郭叶峰（东大金算盘济南分公司实施部经理，主要负责软件系统的实施，
以软件的应用见长，具有实施大型企业的丰富经验）
孙明江（东大金算盘济南分公司技术支持部骨干，对软件非常熟悉，以软
件的应用见长，具有丰富的实施经验）
开发人员：唐维勇（东大金算盘总公司开发项目经理，对产品结构、系统设计擅长、
精通主流开发开发工具和大型数据库）
巍然（东大金算盘总公司开发部，对开发工具和大型数据库擅长，编码效
率高）
B、项目小组双方分工
银麦啤酒集团 东大金算盘公司
分工 职责/工作内容 分工 职责/工作内容
组长
（ 中 心 主
任 或 副 主
任）
应用模式、业务流程、岗位的确
定；
原始单据、报表的确定
组织协调、进度控制；
审定提出细化设计方案；
其它工作；
组长
（ 公 司 经
理 或 副 经
理）
协助应用模式、业务流程、岗位的
确定；
协助原始单据、报表的确定，并提
供基本的格式供选择；
组织提出细化设计方案；
组织协调、进度控制；
其它工作；
系 统 管 理
员
审定培训计划；
组织全体会计人员参加培训；
配合对管理需求的调研，提出需
求的模型；
审定细化方案设计；
实施人员
制订培训计划；
实施培训；
实施人员
进一步对管理需求进行调研；
提出细化设计方案；
实施人员
根据方案，组织实施；
组织期初数据的录入；
有针对性的再次培训；
组织校对数据和细化方案；
组织调整数据和方案；
实施人员
协助内部的模拟运行；
协调运行流程；
实施人员
根据运行情况和实际的管理需求，
对软件功能进行补充和完善；
实施人员 保证正常的运行；
全体财务、
业务人员
实施期初数据的录入；
掌握软件的正确操作；
实施内部的模拟运行；
期初数据的录入；
校对期初数据；
调整期初数据；
开发人员
建模、总体设计、写代码、测试、
试运行
C、项目实施计划
银麦啤酒项目实施计划
客户名称 蒙阴银麦啤酒
有限公司
客户地址 临沂市蒙阴县银麦路 客 户 负 责
人
徐波
联系电话 0539- 实施地点 银麦啤酒集团 完工时间 40天
计划时间 从年月日至年月日
实施步骤 实施项目 实施时间 实 施 负 责
人
完成情况 客户签字
系统准备 签订合同 1天 项目小组
项目调研 2天 项目小组
系统定义 流程资料整理 天 项目小组
制定实施方案 1天 项目小组
可行性论证 天 项目小组
数据准备 初始化数据搜
集
2天 项目小组
初始化定义 天 项目小组
项目培训 制定培训计划 天 项目小组
项目培训 5天 项目小组
项目实施 论证实施方案 天 项目小组
建立帐套 天 项目小组
基础设置 天 项目小组
科目期初录入 1天 项目小组
往来期初 3天 项目小组
固资期初 1天 项目小组
商品期初 3天 项目小组
试算平衡校验 1天 项目小组
调整实施方案 天 项目小组
系统运行 系统运行 30天 项目小组
调整报表格式 2天 项目小组
项目验收 项目验收 1天 项目小组
完工报告 1天 项目小组
D、项目进度、质量管理保证措施
项目管理集中体现在 3P上，即人员(People)、问题（Problem）、过程（Process）上。我公
司质量保证管理体系（ISO9000 及 CMM）着中体现在这三方面。我们将从这三方面保证项目
进度、质量管理。
1、人员管理管理措施
软件工程是人的智力密集、创造性劳动。对于人的管理非常重要。针对该项目我方建立最优
的组织体系。安排对中小企业管理有丰富经验工程师参加系统调研。项目管理中采用《日程
标制度》，工作分解到人，任务划分到 4 小时，加强考核。建立良好的激励措施。加强人员
培训，加强团队精神建设。
2、问题管理措施
需求管理
由于软件需求并不是固定的，做好需求的变更控制，变更记录，问题分解并落实到人。跟踪
需求控制。
配置管理
对于开发过程中文档，设定配置基准，采用版本配置管理工具进行管理。
协调与沟通问题
项目涉及单位多、成员多，项目难以协调。不确定性是经常存在的，会引起项目组计划、决
策的改变，互操作性成为项目实施的关键特性。为了保证项目的实施，必须建立有效的协调、
沟通方法。沟通方法有：
正式的、非个人的方法
包括需求报告评审、需求更改、软件工程文档及交付物、技术备忘录、进度计划、错误跟踪
报告等。此类必须有正式的记录（正式文档或 FAX）。开发方与建设方之间的沟通较多使用此
方法。
正式的、个人间的规程
集中体现在开发过程中产品的质量保证活动中，包括设计、代码检查。
非正式、个人间的规程
包括信息传播、问题结果、需求和开发人员配置小组会议，技术交流。
个人间的通讯
通过电子邮件、内部网进行沟通，可以与项目组内成员、也可以与项目组外成员讨论。
3、软件过程管理
按照公司 ISO9001管理体系程序文件、规范要求对软件过程进行跟踪控制，保证项目的质量、
进度。软件过程管理中有下列要点：
合同评审由开发方、项目管理部、商务部、法律办等不同部门对合同进行评审，并提出评审
意见，保证合同执行顺利执行。
需求管理分五阶段需求调研、采用原型法、OOA 方法，设定 3 个里程碑进行控制，加强中间
结果评审，保证需求的质量和进度。
设计控制设计过程中采用原型法，OOA/D方法，设计/开发规范约束设计开发过程，测试负责
人对源码检查。
软件项目计划
项目开发计划评审，执行控制，阶段复审，项目组每周周工作分解计划，周工作计划落实到
人。《日程表制度》计划分解到人，任务分解不超过 4 小时，结果每日检查。由项目软件经
理对开发设计人员计划检查。
项目周报制度，每周将项目进展情况向项目监控部、项目经理、客户方项目经理汇报。
详细复审
对于项目阶段点、里程碑进行评审，评审分为项目组内部评审，事业部评审、公司评审，客
户评审。
测试管理
编制测试大纲、测试用例按照系统设计要求进行测试，测试人员具有独立性。
实施过程管理
编制详细的实施方案，实施计划，按照实施流程实施，做好实施文档记录。
二、项目调研
一、调研方案（帐表）
上帐单位 电话
联系人 软件模块 版本号
帐套名:
帐套保存位置 会计制度
行业 使用控制科目新建帐套
帐套启用日期 期间数 会计期间起止日期
财务分工 新增的权限组
现金及现金等价物科目 计算利息科目
现金银行科目 应收应付科目
存货科目 多币种核算科目
会计科目
数量核算科目 辅助核算科目
凭证类型 凭证编号 通号（）分类编号（）
往来单位 有无信用额度 有（）无（） 应收应付核销 凭证核销（）收、付单核销（）
预算对象 预算项目 数据类型 自动报警
财务预算
银行对帐 *注：在对帐单中输入单位期初未达，在银行帐中输入银行未达
帐表（帐表查询有无特殊要求）
凭证分配（） 公式定义（）
报表 现金流量表
月报（） 年报（）
备注：
主管：客户审核：制单：
二、调研方案（工资）
上帐单位 电话
联系人 软件模块 版本号
帐套名：
部门设置 设置发放工资的部门，可分层次。
职员类型 注：生成工资凭证以职员类型为依据
是否征收个人所得税 （）是；（）否职员录入
是否进行银行代发 （）是；（）否
扣税标准 起征金额：
个人所得税税 默认的个人所得税税率是否需要改变？ （）是；（）否
率
多次发放 （）是；（）否 分范围设置公式 是（）否（）
扣税计算 （）是；（）否 工龄计算 有（）无（）
扣零计算 （）是；（）否 发放扣零 （）是；（）否
工资发放
分栏目录入
工资凭证 自动生成工资凭证 （）是；（）否
帐、表查询的特殊要求
备注：
主管：客户审核：制单：
三、调研方案（固定资产）
上帐单位 电话
联系人 软件模块 版本号
帐套名：
帐套属性 固定资产科目 累计折旧科目
折旧类型 （）正常计提折旧；（）永不计提折旧；（）永远计提折旧。
折旧方法 （）不计提折旧；（）平均年限法；（）工作量法；（）双倍余额递减法；
（）年数总和法；（）分类折旧法。
固资编码方式 （）手工编码；（）自动编码（）。
固资编码
有无自定项目 （）有；（）无。
对应科目固资变动方式
凭证模板 凭证类型
以下是卡片项目中的必录项：基本资料中的卡片编号、固资编码、固资名称、固资类别、使
用状态、增加方式、增加日期、使用部门、折旧费用科目。折旧资料中的原值、折旧方法、
预计使用年限。
如果是以前期间投入使用的固定资产，还应将“入帐前已开始使用”作上标记并录入正确的
“开始使用日期”和“已提折旧期间数”。
注：（已提）累计折旧金额不包括当月数，折旧费用科目不允许设职员、统计（除部门外）
等辅助核算项目。
折旧计算因素 （）按现在净值和剩余期间计提折旧；（）按原值和预计使用期
间计提折旧。
是否最后一期提完折旧 （）是；（）否。
固资期初
平衡检查 固定资产期初与科目期初是否平衡
固资变动：
增加固定资产 是否生成凭证 （）是；（）否。
减少固定资产
折旧计算因素 （）按现在净值和剩余期间计提折旧；（）按变动后各因素计提折旧；
（）按变动前各因素计提折旧。
其它变动
累计折旧调整 （）不自动调整以前累计折旧；（）重算折旧并自动调整累计折旧。
工作量录入
计提折旧：
其他特殊要求：
备注：
主管：客户审核：制单：
四、调研方案（进销存）
上帐单位 电话 联系人
软件模块 版本号
帐套名：
一、基础设置
帐套保存位置 会计制度 行业
使用控制科目 帐套启用日期 期间数新建帐套
会计期间起止日期 暂估入库科目
财务分工 增加新的权限组
商品类型编码层次 成本计算方法
商品税率 商品类别
货位多层管理 是（）否（）
商品性质
税率
单计量单位
规格型号 有（）无（） 计量单位
多计量单位 换算比例
商品属性 经销（）受托（） 批次管理 有（）无（）
商品产地 有（）无（） 最小（大）库存量 有（）无（）
部件组装类型 组装（） 配比（） 自定义项目 有（）无（）
商品劳务
商 品 劳
务
折扣管理 批量折扣（）贴息折扣（）促销折扣（） 折扣顺序（）
单 位 性
质
供应商（）客户（）供销（）其它（） 信用额度 有（）无（）往来单位
应收（应付）科目 扣率 有（）无（） 贴息折扣 有（）无（）
其它辅助核算 部门（）职员（）统计（）项目（）工程（） 经营预算 有（）无（）
二、期初数据录入项目
商品期初 库存期初（）受托期初（）委托期初（）分期期初（）直运期初（）加工期初（）暂估期初（）
三、日常业务
采购订单 有（）无（） 自动生成采购订单 是（）否（）
单、货同到()单到货未到()货到单未到() 受托入库（结算）（）
直运采购（销售）（） 采购费用分摊 数量（）金额（）
采购业务
采购业务
现金结算有（）无（） 自动生成凭证有（）无（）
销售订单 有（）无（）
同时开票发货（）先开票后发货（）先发货后开票（）
委托业务 委托出库（）委托结算（）委托调拨（）
分期收款发出商品 分期出库（）分期结算（）
销售业务
销售业务
现金结算有（）无（） 自动生成凭证有（）无（）
商品调拨 同部门不同货位调出（）同货位不同部门调出（）
委托加工 加工出库（）加工入库（）加工费用（） 费用分摊数量（）金额（）
自制入库（）领用出库（）入库成本（） 自制入库成本在（）中录入
其他入库（）其他出库（） 商品组装（）商品拆卸 商品调价（）
通过盘点表生成盘盈、盘亏单（）直接录入盘盈、盘亏单（）
成本计算 自动调整成本（）已开票的销售单才结转成本（）
库存业务
其他业务
领用出库、其他出库、盘亏出库、加工出库的金额是成本计算后的成本金额；组件商品的
组装入库成本是部件商品的成本之和；部件商品的拆卸入库成本是根据该部件商品上月结
存单价来计算的，如果没有上月结存单价，则根据该部件商品在当前期间的最后进价计算
帐表查询有无特殊要求
帐表
电子表取进销存的综合数
备注：
主管：客户审核：制单：
三、项目的培训
1、初级操作员培训
培训组织培训由银麦啤酒集团同我公司协同策划组织。贵公司负责人员组织工作，我公司负
责人员培训工作。
培训对象财务、业务人员、企业管理人员、系统管理员
培训目的管理人员和操作人员能够熟练完成相应的具体工作。
培训时间时间为期 5天。部分培训工作由于接受培训人员的不同可根据需要同时进行。具体
时间安排请参阅下表
培训地点由银麦啤酒集团提供培训地点及培训基础建设
培训质量控制此项工作由贵公司培训人员同相关人员协同考核，对于培训中存在的问题请及
时反映到我公司培训人员或相关负责人
培训计划
东大金算盘企业管理软件培训计划
内容
产品功能 培训内容
计算机基础,环境适配
计算机基础知识:WIN95/98基本操作；
东大金算盘公司及 8e产品总体介绍；
软件安装
(系统管理设置)
建立帐套
1、如何增加或修改一个新帐套（帐套数量无限定）；
2、如何增加一个操作员以及设置口令；
3、如何进行财务分工；帐套属性。
(基础设置)
会计科目的设置（重点是辅助核算的应用）；
客户，部门、职员、商品劳务、固资编码设置，凭证类别，结算方
式、单据格式等；
3、科目期初余额，往来期初、固资期初录入、商品期初；
4、常用摘要、财务预算、经营预算等。
(制单,记帐、查询)
1、凭证（如何编辑各种类别的凭证和自动生成机制凭证）；
2、复核，记帐；
3、任意设置、查询各种帐页的格式和结果。
（月末处理）
1、通用转帐凭证定义（重点是各种数据来源公式的定义），期间损
益结转，汇兑损益结转等凭证的自动生成
2、数据备份、结账；
3、打印总帐、明细帐、多栏帐、自定义帐页。
总
帐
及
出
纳
管
理
（现金银行）
付款单、收款单的编辑，银行对帐单的录入；
凭证的自动生成、银行对帐，银行对帐余额表、日记帐的管理等。
应付应收
应付单、应收单的借贷项增加，应收记息、凭证的自动生成
任意设置、查询各种应付、应收帐页的格式和结果。
工资
工资表的建立、人员工资的公式设定
工资表的复制、工资的记提、凭证的生成
任意设置、查询各种工资报表的格式和结果。
固定资产
1．固定资产的卡片的增加、减少，折旧计提，凭证的自动生成；
2．任意设置、查询各种固定资产帐页的格式和结果。
采购管理
采购定单，出库单，发票的录入，修改；
受托入库，受托结算的凭证生成；
任意设置、查询各种采购报表的格式和结果。
销售管理
销售定单，合同号，出库单、发票的录入增加，修改；
委托出库，委托收款，分期发出、分期收款等凭证的自动生成；
任意设置、查询各种销售报表的格式和结果。
库存存货
产成品入库，材料出入库，其他出入库；
商品调拨，盘点，调价等的处理，库存凭证的生成；
任意设置、查询各种库存报表的格式和结果。
初步做报表
电子表格功能简介
报表中的基本概念（单元，单元格格式，填充、选项……）
3、初步做一张报表（定义报表格式）
进一步做报表
进一步做报表（各种数据来源公式的定义）
损益表、负债表、现金流量表等自动生成
3、报表格式、数据管理；打印设置等。
电 子
报表
成功做报表
1、报表取数，审核、舍位平衡
2、图表生成；打印。
3、其他精彩的功能
高 级
应用 系统级
1、维护常识
2、数据的导入、导出
数据库 oracle
软件的高级应用
根据招标书第七章第三节之规定，由黄涛带领东软金算盘开发部在规定的时间内完成。
2、高级系统管理员培训：
系统管理员培训计划表
培训项目 主要内容
金算盘软件高级应用 软件维护常识
2、数据的导入、导出
3、软件的高级应用
操作系统 UNIX服务器的安装、网络调试，用户的管理；进程的管理；应用软
件的安装与配置；
WINDOWS2000SERVER的安装与网络调试，用户的管理；应用软件的
安装与配置；各项服务的配置与管理；
网络 各种网络设备的应用、配置、管理；主要包括服务器、路由器、交
换机、集线器、工作站等。
数据库 ORACLE数据库的安装、配置；数据库的建立与维护；数据表的建立
与维护；ORACLE 的进程管理；SQL 语言的应用；PL/SQL 组件的应
用；ORACLE数据库的优化；数据库间的增量提取、快照等；如何通
过 ORACLE 企业管理器来管理数据库；分布式表空间的应用；数据
库的备份与恢复等。
开发工具 Java的应用；C++的应用；
(需要极高的逻辑思维能力及计算机专业英语能力)
3、软件安装
在了解了银麦啤酒集团各基层单位（如分公司、办事处）的实际需求后，安装软件是很重要
的一步，各单位会计人员接受培训后立即进入金算盘软件的安装，这样能更好巩固培训效果。
4、期初数据录入及财务、业务管理规范的建立
规范手工习惯，整理期初资料.
在新会计制度培训的同时就要准备会计电算化的基础资料。包括会计科目资料，初始数据资
料等，还有各单位完善财务软件使用管理制度。电算化基础资料的准备是开始电算化工作极
其重要的一个环节。好的开始是成功的一半。
这项工作的另一个重要内容是摈弃过去手工做法中那些不合理的东西，包括习惯做法。即使
遇到阻力也要坚决地做下去，否则今后会影响会计电算化的深入，特别是会影响工作质量。
比较理想的方式是由银麦啤酒集团财务部会同金算盘公司维护人员拟出一套集团统一的会
计科目体系、原材料、产成品（可以只统一到 2级或 3级，不一定强求完全一致，各分公司、
办事处可有一定的变通余地），然后做出多份拷贝，直接复制到相关使用单位。既节约时间，
提高效率，又便于以后统一管理。
5、初始建帐
在各单位财务人员对软件有了一定了解并准备好电算化基础资料后就要在金算盘公司技术
人员指导下进行初始化建帐的工作。
初始建帐是会计电算化真正的开始。建帐时一定要仔细推敲科目设置是否合理，如果统一下
发的科目不能完全满足要求，可以在此基础上进行微量调整，使之真正建立起一个科学可靠
的会计帐套。
6、手工与计算机软件并行处理
在单位使用财务软件记帐后，为确保财务的安全，一般应有 2～3 个月时间的手工记帐与计
算机记帐并行的过程。
在此阶段应注意手工记帐与计算机记帐是否一致，然后查找原因，最后得出合理结论。同时
在此阶段不断使用汇总报表软件以使上下信息通畅交流。
7、计算机替代手工评审验收
在各基层单位顺利使用金算盘软件与手工并行 2～3 个月并无出入情况下可考虑甩帐验收。
甩帐验收完成后，各单位就不必再记手工帐。同时应能做到财务报表自动汇总，这样，整个
银麦啤酒集团的财务系统就可以说是初见成效了。
四、软件开发
二次开发是软件在客户使用过程中，用户对软件功能的需求不能通过升级完成的专门开发工
作，或者是用户对软件提供功能以外周边功能的需求，以及新增模块等需求，金算盘公司将
积极回应客户要求。
在金算盘总公司有一个叫做“大客户及 OEM部”的机构，专门处理诸如二次开发之类的事宜。
在获得客户需求信息后，我们首先予以分析，然后与用户共同操作制定出切实可行的需求规
格说明书。需求完成以后交金算盘公司技术人员完成概要设计、详细设计，最后交程序员进
行软件开发，开发完成的产品，由内部进行 a测试完成后交客户进行 B测试，一般经过一到
三个月的 B测试后，可向用户提交最终产品及说明手册。
金算盘软件公司的部分分（子）公司也具有一定的二次开发能力。东大金算盘济南公司正在
充实此类人员，以强化这方面次的应变能力。
总之，技术支持与二次开发是一个商品化软件真正在最终用户产生效益的重要保证，也是整
个通信系统信息化进程中重要的内容。我们一定会做好两方面的工作，使金算盘财务软件真
正成为银麦啤酒集团财务系统最好的解决方案。
第二部分：售后服务和产品升级
重庆东大金算盘软件有限公司成立以来，坚持“一切为满足用户需要”的服务指导思想，在
对用户的服务方面陆续采取了一系列重大举措。公司推行的“绿色通道”服务计划，进一步
完善了以总公司为中心，以分支机构、代理商为主体的全国一体化服务管理体系，并热诚向
新老用户提供优良的售前、售中、售后一条线服务。
服务理念：服务是软件的生命，客户是我们成功的盟友.
服务宗旨：以专业的服务创造最大的客户价值。
服务准则：及时、周到、专业、高效。
服务目标：零等待、零距离，力争用户满意 100%
服务标准：ISO9000国际服务质量体系标准。
服务口号：一切为满足用户需要
金算盘软件产品实行一年免费保修，终身维护。为保证金算盘用户用好软件，明确金算盘软
件销售服务单位的责任，规范服务行为，特编制本手册。
1、用户注册卡
金算盘软件《用户注册卡》是用户向重庆东大金算盘软件有限公司客户中心登记注册，获得
售后服务保障的有效凭证。
每套金算盘正版软件都附带一张《用户注册卡》。在用户购得金算盘软件后，由营销维护人
员帮助用户详尽填写《用户注册卡》上的内容，并加盖用户单位公章；然后用包装盒内所附
专用信封 20天内寄到重庆东大金算盘软件有限公司客户中心。
重庆东大金算盘软件公司收到《用户注册卡》后，10天内向用户寄出《售后服务卡》。
2、售后服务卡
《售后服务卡》是重庆东大金算盘正版软件购买证明，也是金算盘软件使用者被确认为重庆
东大金算盘软件有限公司合法用户，并获得重庆东大金算盘软件有限公司及其认定的分销机
构提供售后服务的有效凭证。如果用户未向重庆东大金算盘软件有限公司客户中心邮寄《用
户注册卡》并获得金算盘软件购买证明《售后服务卡》，则被认为自动放弃享受售后服务，
特别是由重庆东大金算盘软件有限公司提供的产品保修、优惠升级服务的权利。
用户在请求重庆东大金算盘软件有限公司及其所属分（子）公司、办事处、代理商进行服务
时，必须出具《售后服务卡》,以表明合法用户的身份。
一、售后服务项目
用户被确认为金算盘软件合法用户后，凭金算盘软件购买证明《售后服务卡》可以享受金算
盘软件有限公司以下服务：
1、算盘软件常规运行维护
2、金算盘软件电话、传真咨询服务
3、金算盘软件远程通讯服务
4、INTERNET网络服务
5、邮寄内部刊物服务
6、应用交流活动
7、电脑基础知识培训
8、金算盘软件操作使用培训
9、金算盘软件维护培训
（1）、Oracle培训
（2）、Unix(linux)培训
（3）、WindowsNT培训
10、金算盘软件高级培训
11、金算盘软件安装与系统参数设置
12、金算盘软件远程维护服务
13、电脑硬件维修服务
14、其他软件安装与整理服务
15、金算盘软件初始化服务
16、金算盘软件凭证、报表录入设置服务
17、Oracle的安装、调试
18、Unix(linux)的安装、调试
19、WindowsNT的安装、调试
20、二次开发服务
21、系统集成服务
22、光盘备份服务
23、金算盘软件版本升级
24、电脑替代手工记帐评审与验收服务
25、配套产品供应服务
26、金算盘软件产品保修
27、清洗电脑、杀毒服务
二、收费方式：
自合同签定后在一年内，乙方提供软件免费服务。
自合同签定后一年之后，服务收费为：（此两种收费方式，甲方可任选一种）
(1)、每年收取产品报价的 10%（本费用仅包含金算盘软件的维护费用，不包含软件环
境及网络维护、等其他非金算盘软件原因造成的维护费用）。
（2）、按维护次数收费，济南市用户每次收取 100元/每次，非济南市用户每次收取 300
元/每次，甲方负责乙方维护支持人员的食宿、差旅费。
(3)、对非金算盘软件原因造成的维护服务免费提供三次，三次以后，若甲方的机器
环境（包含操作系统、感染病毒等）原因造成软件运行异常，乙方收取的维护费
用为济南用户 200元/次，非济南用户 300元/次，并由乙方承担甲方维护人员的
食宿和差旅费。如果是金算盘软件自身程序造成的未知错误，乙方将提供免费服
务。
（4）、若因甲方打开或修改数据库造成的软件服务问题，乙方将收取甲方至少 1000元/次费
用。
三、产品更版升级
A、当软件的功能、性能或存在的问题作了改进、优化、升级并发布新版本时，乙方将对甲
方用户进行免费版本升级服务，但软件的操作平台作了质的变化或软件的版本作了较大的升
级（如从 升级到 ），乙方将按照金算盘软件公司收费标准执行收费。
B、单用户升网络版，按金算盘软件公司统一规定收取差价费用。
C、硬件部分的产品保修按照硬件产品包装箱内《保修说明》执行。
四、维护方式
1、技术支持热线：以电话形式回答客户使用软件过程中出现的各种问题。
2、信函及传真答疑：对于客户无法叙述的问题，客户可来函或传真，然后由代理商、东大
金算盘济南公司提出解答方案。
3、电子邮件服务：对于数据问题，金算盘济南公司采取电子邮件方式将有关内容发给客户。
4、远程维护：对于购买了“金算盘远程维护系统”的客户，东大金算盘济南公司可采用异
地同步控制计算机的方式实现“零等待”服务。
5、上门服务：对于必须上门解决的问题，东大金算盘济南公司、代理商采取上门服务来现
场解决问题。
6、INTERNET及 INTRANET服务：对于软件升级或软件改进建议等，用户可登录到东大金算盘
公司的 INTERNET 主页、进行软件下载或向东大金算盘济南公司提出软件改进建议、服务投
诉等。
7、其它方式：另外，我们还会采取定期出技术公报的方式向所有正式用户通报金算盘软件
最新进展情况，同时向广大用户介绍软件使用技术技巧及成功客户的经验。
五、服务程序
当用户需要服务的时候，通过电话通知金算盘售后服务中心，如果用户需求在电话中不能够
解决，由售后服务中心根据需求情况填写技术服务调度单，调度技术工程师上门服务或提供
远程维护服务。总公司要求 24小时内解决满足用户需求。
六、售后服务质量控制
金算盘软件公司充分保证用户权益，严格控制售后服务质量。为此，制订有严格的质量管理
制度和员工业绩考评制度。当技术服务工程师根据技术服务调度单为用户提供服务以后，需
要用户签字确认售后服务的时间、内容及对服务工程师的服务态度、水平等项目的评价。公
司质量管理部将根据用户确认情况在 24 小时内通过电话回访用户，再次确认用户评价，这
种评价将纳入公司对员工的业绩考评体系。同时公司设有投诉电话和严格的投诉管理制度，
充分保证用户的权益，使用户得到的售后服务质量不因为售后服务人员的个人因素而变化，
始终将售后服务质量水平控制在一定的标准以内。
本地化的服务与济南分公司的服务相结合
随着东大金算盘软件业务的不断扩展，东大金算盘的销售渠道也在不断的健全，现在，东大
金算盘山东各地市均有代理商和营销服务机构。这不仅可以协助济南分公司做好各地市的软
件销售公司，同时也可对各地市的用户做好本地化的服务。临沂天力科技有限公司（临沂市
沂州路 19 路，联系人：于海滨）作为东大金算盘软件济南公司在临沂的独家代理、营销机
构，其公司有专门做软件销售服务的人员 4名，对金算盘软件较为熟悉，做好金算盘软件在
银麦啤酒集团具体应用的售后服务工作应该是游刃有余，但是毕竟他们实施服务大集团客户
（包括数据库）的经验较少，如果代理商碰到比较棘手的问题，东大金算盘软件山东分公司
可以在接到银麦啤酒集团或代理商的电话通知后，8小时内赶到维护现场，进行问题的相应，
并进行问题解决。
日常服务与定期回访相结合
软件行业作为比较特殊的行业，单纯的软件提供商和客户之间签订合同只是确定双方合作的
开始，而日常的售后服务（包括产品的售后服务、升级服务、二次开发）才是双方合作的延
续，因此，临沂天力科技有限公司、东大金算盘软件公司济南分公司除了协助银麦啤酒集团
做好日常售后服务外，还将提供软件使用的定期回访服务，临沂天力科技有限公司除了日常
的服务外，将在每月对银麦啤酒集团的电话或上门等回访一次;东大金算盘软件公司济南分
公司，除了解决日常比较棘手的问题外，还将每季度对银麦啤酒集团电话或上门等方式回访
一次，这时候，东大金算盘软件服务人员将对银麦啤酒集团提供技术支持，同时银麦啤酒集
团如果对代理商或具体那个人员的服务不满意时，可以向东大金算盘软件济南分公司投诉，
东大金算盘软件公司将给银麦啤酒集团一个满意的答复。
另外，如果银麦啤酒集团对临沂代理商的售后服务感到不满意时，可以选择有东大金算盘软
件公司济南分公司来直接为银麦啤酒集团服务。
七、服务承诺：
当软件的功能、性能或存在的问题作了改进、优化、升级并发布新版本时，用户可享受到东
大金算盘公司终生进行的免费版本升级服务，但软件的操作平台做了质的变化或软件的版本
作了较大的升级（如 dos升至 windows），东大金算盘公司如对用户进行升级时（用户提出升
级要求），升级仅收取材料工本费或按照东大金算盘集团统一升级收费标准执行。
总之，售后服务与产品升级是一个商品化软件真正在最终用户产生效益的重要保证，也是整
个管理系统信息化进程中重要的内容。我们一定会做好两方面的工作，使金算盘软件真正成
为银麦啤酒集团管理系统最好的解决方案。
第八章大型企业案例分析
案例一、
江南造船集团财务信息系统
企业概况
座落在上海黄浦江畔的中国第一厂——江南造船厂创建于 1865年（清同治四年）。她孕育了
中国第一代的产业工人，她的诞生标志着中国近代工业的开始，现今她是中国最大的现代化
造船企业之一。
江南造船厂的前身为清朝政府创办的江南机器制造局，是当时最大的军工企业。以 1949 年
为界标，江南造船厂在旧中国的 84 年，始终代表着中国工业的最高水平，曾产生了许多中
国近代工业的“第一”，充分显示了中华民族的聪明和智慧。
一九四九年后作为新中国造船工业排头兵的江南造船厂，坚实地走在中国造船工业的前列。
同时，江南厂凭借雄厚的技术实力，在非船舶产品的制造方面，为国家重点工程提供装备，
尤其是党的十一届三中全会以来，随着对外开放、对内搞活经济政策的落实，江南厂更是为
中国的国防建设、航运事业和造船工业的发展做出了应有的贡献。一九九五年，江南造船厂
按现代化企业公司制改制为江南造船（集团）有限公司，使百年老厂焕发青春。目前，江南
造船（集团）有限公司正在现代化建设中加速开拓前进。
江南造船（集团）有限公司现有职工 1万 2千多人，其中财务约 300人，除集团公司财务部
外，还设有下属包括造船部、物资部、钢机部、生产部、修船部等在内的十几个事业部财务
部，整个财务核算实行事业部模似法人核算体系。
系统需求
江南造船集团组建财务网络化管理系统，在整个集团内部实现财务网络化管理，提高整个财
务管理系统的作业效率和管理水平，为集团决策提供支持是江南造船集团此次财务网络建设
的总体目标。
江南造船集团是一个特大型的造船联合企业，整个集团的财务管理体系由集团公司财务部和
集团下属的 12 主体单位（即事业部）的财务部构成，主体单位与集团财务部相距 1~5 公里
不等，采用事业部制核算体系，所谓事业部，即模拟法人，是指集团公司所属非独立法人的
部门，含有独立法人但不是完整独立法人的事业部及其他核算考核的部门，这些部门的数据
由集团公司财务部统一管理，同时又要进行内部核算并对集团公司财务部报表。
此次实施集团内的财务管理系统，除了要满足核算的要求外，更重要的要加强集团公司对各
个部门和各主体单位的财务监控和预算管理功能，实时监控各部门费用使用情况。既要满足
集团管理所需的数据共享和数据入口的唯一性，又要满足核算所需的数据分散性；既要方便
财务信息的收集、处理、分析，同时要适应集团内部各事业部不同业务规模和业务性质的财
会核算要求。
由于江南造船集团在财务上要求实施科学的统一管理，要求建立公司财会电算化管理系统网
络之后，能够实现数据的网上传输和数据共享，因而要求集团公司实施的整个财务管理网络
系统具有相应的广域网处理功能。
…………
解决方案
需求分解
江南造船集团公司财务管理系统是一个全面的集团财务管理解决方案，应该具有很强的管理
功能和决策支持功能。根据江南造船集团公司财务管理系统的总体目标，结合其实际业务的
特点，对其需求进行分解：
系统内主要部门采用高品质和高性能的大型数据库——Oracle数据库，以满足集团企业对软
件应该具有海量数据存储和处理能力的要求，保证集团在大数据量下进行财务核算和业务处
理的高效性和安全性。其余部门采用桌面数据库（Access），在能确保正常运行的情况下减
少投资额度；
系统采用 Windows2000/NT 操作平台，以满足江南造船集团整体开发的需求，特别是远端查
询和数据传输的需要；
修
船
部
设
动
部
系统必须能够适应不同的业务规模和业务性质，以适应集团内各单位的财会核算要求，满足
集团内采用统一财务管理软件，统一软、硬件平台，统一财务制度和统一记账原则的需求目
标；
集团内部各部门的财务数据能够及时上传下达，财务部能及时汇总、查询、收集、传输有关
财务数据，并能为集团决策层提供财务分析数据，使集团领导及时掌握全集团的经营状况，
提高集团的市场应变能力。
系统要具有良好的安全性能，以确保集团财务资料和企业机密的安全性和系统运行的可靠性；
网络系统
系统采用 Client/Server体系结构，满足江南造船集团联机事务处理应用的要求，实现开发
互联及分布式数据管理；
整个集团公司作为一个大的广域网，将数据集中处理，各事业部根据情况建立局域网，处理
本部门业务。各事业部通过电话拨号到集团公司财务部数据服务器上，在数据服务器上集中
输入记帐凭证，再由集团公司财务部按部门分别传入各事业部，各事业部根据集团公司传来
的凭证记帐、报表，这样既满足了管理的集中性，又满足了核算的分散性。
金算盘软件采用集中式数据处理技术，数据存放在数据库服务器中，而对数据的处理则由应
用服务器完成，服务的提供通过 internet 服务器完成，客户端既无数据又不需对数据进行
处理，保障了数据的安全性。
操作系统
金算盘软件是具有跨平台运行能力的企业管理软件，他全面支持 WindowsNT、Unix、Linux、
Netware、Windows2000Server等多种系统平台，鉴于江南造船集团的系统需求，集团财务部
采用 unix 系统，下属事业部有的使用 WindowsNT，有的使用 Windws2000Server，既保证了
数据的平滑交互，又减少了投资。
江南造船及团财务管理系统采用 Windows2000 和 Windows95/98 作为微机操作系统，这样既
和江南造船集团内现有的计算机系统实现统一，满足了江南造船集团整体开发的需求，同时
Windows系列的易学易用性也能为集团内各个层次的使用人员所接受。
在财务部、造船部和物资部的局域网络中，微机采用 Windows2000 和 Windows95/98 均可，
而其他部门则采用 Windows2000Server，为财务部提供查询、审核财务数据的能力。
模块配置
主产品结构
核算层包括：帐务系统、报表系统、固定资产系统、库存系统、报表汇总系统。
管理层包括：计划预算系统、预算控制系统、远程传输系统、远程查询系统、远程维护系统。
决策层包括：财务分析系统、数据挖掘系统。
金算盘在产品开发上采用了的先进的开发思路，所开发的产品具有以下的体系结构：
优秀的体系结构决定了金算盘软件在易用性、功能、安全性、扩展性等方面有强大的领先优
势。
功能模块简介
江南造船集团解决方案由帐务处理、报表、固定资产、库存、财务分析、报表汇总、决策支
持、远程查询、远程通信、远程维护等模块构成，简要介绍如下。
帐务处理
科目管理：预置行业会计科目；提供科目拆分和科目合并功能；支持多币种核算、数量核算；
一个科目可以同时提供单位、部门、职员、统计、项目等五种辅助核算；提供科目成批复制
功能。
财务预算：可按期间、季度、年度，对科目、单位、部门、职员、统计、项目等编制预算，
并提供四种预算编制方法；在业务处理时可根据预算金额适时自动报警。
凭证管理：可以通过凭证模版设计凭证录入/打印格式，可动态增加科目和辅助核算项目，
对于金额数据可以语音报数；凭证输入时提供智能计算器；自动折行显示和打印摘要和科目；
系统提供凭证冲销功能，可以自动冲销凭证；提供分录复制、凭证复制、样板凭证功能，方
便用户快速录入；输入凭证时往来科目可自动进行往来核销；现金或现金等价物科目可直接
进行现金流量分配；对于系统自动生成的凭证（如工资凭证、固资凭证等）可直接查看相应
的业务资料；支持凭证批量复核和批量记帐功能；。
期末调汇：系统用向导的方式进行期末调汇，用户只需要确定期末各外币的汇率，并指定汇
兑损益科目，就可以自动产生汇兑损益凭证。
损益结转：系统用向导的方式进行期末损益结转，用户只需确定要结转的损益科目，以及对
应的转入科目（如本年利润）和凭证生成方式，就可以自动产生损益结转凭证。
通用转帐：系统除提供了汇兑损益和损益结转功能外，还提供了通用转帐功能，可以根据自
己的业务模型定义转帐公式，自动生成通用转帐凭证。公式取数范围涉及所有业务，包括总
帐、明细帐、应收帐、应付帐、现金银行、工资、固资、电子表格等；公式可以任意进行组
合；系统可以自动判断公式的合法性，减少可能发生的错误。
科目计息：可以对按照科目及其辅助核算项目定义利息。利用该功能可对拨付所属资金计息
处理，解决资金的有偿占用问题。
期末结帐：系统提供向导进行期末结帐，自动提供结帐报告，其中包括资产、负债及所有者
权益的总数，经营结果，记帐凭证情况，自动检查凭证编号是否连续；自动检查期末是否计
提折旧；自动检查期末是否调汇（有外币核算时）；自动检查是否进行损益结转；自动进行
数据备份。
电子表格
应用系统外壳
用户层
业务层
activeX 底层
API 底层
WEB 底层
WEB 应用程序应用系统
底层
主要功能是进行报表事务处理工具。它可以作为通用电子表软件独立使用，适用于处理日常
办公事务；也可作为通用财经报表系统与金算盘帐务系统同时使用，适用于各行业的财务、
人事、计划、统计、税务、物资等部门；若结合金算盘公司的领导查询系统等其他产品使用，
则可为企业领导提供有力的决策支持。
功能特点：
常规财务报表（如资产负债表、损益表、现金流量表等）可根据向导自动生成；
可任意生成其他不规则的报表，多种数据格式任意设置；
数据来源可任意定义，系统提供财务函数取数向导、进销存函数取数向导和公共函数向导功
能，操作非常简单，无需记忆公式或函数；
财务函数包括从总帐、明细帐、应收帐款、应付帐款、现金银行、工资、固定资产及电子表
格中取数，取数条件和数据类型自由定义；
可任意制作报表模板，采集、汇总数据非常方便；
提供报表数据引入及引出功能；
系统提供外部数据引入功能，数据格式包括当前流行的各种数据格式；
系统提供报表图形分析功能，包括柱形图、线形图、面积图、散点图、圆饼图等，可任意显
示二维和三维效果；
系统提供工作表保护功能，支持对单元格进行锁定；可定义表内及表间的勾稽关系，系统自
动进行审核；可自动追踪错误，以线条标明错误数据的来源，直观清晰；
可进行报表数据的舍位平衡，舍位时可指定小数位数；
可下发、收集、汇总及合并报表；
提供函数库、加强库等二次开发功能；
现金流量
预置现金流量表格式；
允许直接在凭证中直接分配，也可以在报表编制时产生；
自动反映现金流入、流出关系；
根据现金项目的科目对应业务关系直观定义现金流量的计算方式；
提供批量手工调整现金流量的方法；
自动根据现金项目定义进行现金流量计算、检查；
可按年度或会计期间制作现金流量表；
固定资产
主要处理固定资产的增减变动核算、固定资产的折旧计提，以及登记固定资产卡片等业务。
固定卡片管理：预置固资类别及其折旧方法；提供固定资产卡片自动编码方案的设置；可设
置自定义项目；系统提供固资分部门、分类别进行管理，支持同一固定资产多个部门使用；
支持同一固定资产折旧费用进入多个科目核算；提供各固定资产附属设备的管理，避免各辅
助设备的流失；提供各种折旧计算因素和累计折旧变动方法供用户选择；可以根据固定资产
变动情况自动产生记帐凭证；自行设计固定资产卡片的输出格式。
计提折旧：系统提供自动计提折旧，同时产生折旧凭证。
库存管理
库存管理模块主要处理商业企业的商品库存管理，以及工业企业的原材料、半成品的领用、
加工、入库，自制产品的入库、成本核定，同时，还涉及到库存商品的成本计算、库存商品
盘点、调拨，以及拆卸、组装，并制作相关的库存凭证等工作，对于采购商品在途损耗、溢
余，也在库存管理中的其他出库、其他入库中进行核算。
财务分析
财务分析是财务软件的重要组成部分，它运用各种专门的分析方法，对输入到系统中的离散
的、单一的财务数据进行进一步的加工处理，从中取得更为有用的信息，为领导决策提供可
靠的依据。可对总帐、往来帐、工资、固定资产进行各种指标采用多种方法进行分析，包括
预算分析、比价分析、结构分析、趋势分析等分析方法，对各分析表提供各种图形分析功能。
报表汇总
本系统适用于各行业中需要进行报表汇总的企业集团，既可独立使用，也可与帐务系统同时
使用。主要完成上级公司对汇总报表的设置、汇总报表中各单元之间审核关系的定义以及汇
总报表任务的下发，下级公司对报表任务的接收，录入原始报表数据，上报给上级公司；上
级公司执行报表数据的收集，生成叠加汇总报表或分户汇总报表，以真实反映上级公司和下
级公司所形成的企业集团的经营成果、财务状况及其变动情况。
功能特点：
系统提供了简明的向导式菜单，完成各项工作。
提供功能强大的报表内和报表间的审核勾稽公式定义，并能在录入报表原始数据时，进行自
动审核，并输出审核结果。
提供以电子邮件方式下发任务和收集数据，为企业集团的网络化管理提供了方便。
下级公司对上级公司下发的报表汇总任务进行接收，录入原始数据，并生成上报数据。
在录入报表原始数据时，可以直接从已有电子表中引入数据，简化了录入的过程。
上级公司对下级公司的原始数据进行接收、调整，并以向导方式自动生成叠加汇总报表和分
户汇总报表。
下级公司对上级公司下发的任务，可以根据本公司的要求增加项目，但不能删除、修改上级
公司下发来的项目，这样既保证了下级公司对增加项目的灵活性也保证了上经公司下发任务
的唯一性。
对下级公司自增的项目，在数据上报时系统将自动裁剪。
在叠加汇总时系统提供了批量叠加功能，能方便的将多张报表一次性叠加汇总，并且能将叠
加汇总的数据保存在数据库中，便于继续上报。
分户汇总中提供了多种格式的分户汇总表，能满足不同用户的需要。
在报表原始数据有变动的情况下，叠加汇总表和分户汇总表都将自动重算，不需用户再次汇
总。
系统还提供了功能强大的数据检索功能，方便用户对报表数据的组织处理。
系统提供打印预演功能，可进行无级缩放打印；
决策支持
金算盘决策支持系统是以数据仓库技术为基础，利用多维分析技术开发出的企业级决策支持
系统。
功能特色：
三层体系结构：数据层、多维分析数据处理层、应用分析层；面向对象的分析工具。
提供了可视化查询面板，不懂 SQL语法,也可生成查询。
通过使用切片旋转功能，用户可从多角度、多层次审视和分析数据。
利用数据钻取，可以方便地对数据进行逐级汇总和展开，得到不同粒度的数据。
名次排序；排序管理；过滤管理器可以使用户过滤掉不关心的分析对象；数据报警器；维分
组定义器；公式编辑器。
通过图形分析器对数据进行直观化的图形分析
远程查询
金算盘远程查询系统提供了一个帐表查询系统，使用户可在 Internet/Intranet上对公司的
经营状况、财务状况等信息进行远程查询，为用户的决策提供方便、快捷、可靠的信息。本
系统为用户提供了数十张报表、帐册，涵盖了包括帐务帐册、业务帐册、总帐报表、固资、
工资、财务分析等用户可能需要的报表。
功能特色：
帐务帐册：以真实帐册的格式显示公司财务状况；
业务帐册：以真实帐册的格式显示公司的经营状况；
总帐报表：提供财务方面的各种报表；
工资报表：提供与工资相关的报表；
固资报表：提供与固定资产相关的报表；
业务报表：包括进、销、存的所有报表；
财务分析：可对工资发放、固资使用、帐务帐龄、帐务进行分析；
经营分析：对公司的进、销、存的情况进行分析；
报表设置：可对报表（帐册）进行条件设置，根据用户设置的条件进行查询；
报表打印：将用户感兴趣的数据打印出来。
远程通信（数据传输）
本系统为企业集团总公司和分公司（或异地各部门）之间的远程数据传递提供了方便、可靠、
高效率的通讯手段。它可单独使用，也可集成在账务系统或汇总系统中。
功能特点：
地址的新增、修改、删除、打印功能；
方便快捷的地址查询，对查询到的记录可动态的进行修改和删除；
多种记录排序方式；
可迅速定位到指定地址；
提供地址选择接口，方便用户；
可生成和修改“自由”、“账务”、“报表汇总”等多种邮件数据；
提供“点对点”、“电子邮件”、“局域网邮局”三种通讯方式；
可设置邮件的发送方式，如“立即发送”、“定时发送”、“定期发送”等；
可设置定时接收任务计划，提供“按天”、“按周”、“按月”三种类型，具备“自动回复”和
“自动催发”（对未按时发送邮件的单位自动发“催发”邮件）选项，可选定多个要接收的
单位地址和邮件接收内容，并且可同时设置多个任务计划；
提供系统通讯参数设置功能，如对本单位信息、邮件存盘路径、调制解调器等的设置；
提供邮件的人工发送、人工接收和人工回复功能；
使用“发件箱”、“收件箱”、“已发邮件”和“草稿”等文件夹来管理邮件，可将邮件从一个
文件夹移动到另一个文件夹，可删除确实不再需要的邮件；
可方便地查看邮件的信息，如邮件类型、主题、发件人或收件人、发送时间或接收时间、邮
件正文和附件等；
远程维护
本模块系金算盘公司与美国、日本等国际大公司共同开发的产品，它可以对异地计算机进行
操作，也可以接受异地计算机的控制，从而实现了软件的异地同步维护，真正达到了服务响
应时间的“零等待”。
应用效果
使用了金算盘企业管理软件后，帮助江南造船集团做好了各项财务收支的计划、控制、核算、
分析和考核，实现集团公司及各下属事业部门的财务数据网上传输和共享，同时又充分保障
数据的安全性，为集团最高管理层提供有力的决策支持。
由于数据采用的是集中输入的形式，所有数据都储存在集团公司数据服务器中，保证了数据
的统一管理，以及数据的安全性；同时集团公司把相关数据分别传入到各事业部，事业部之
间不共享数据，这样既满足了财务数据的保密性，又充分体现了集中管理、分散核算的原则。
通过财务预算、工程预算编制核定，以及预算执行过程中的资金结算，支出审批，凭证审核
等工作，从源头堵住乱支乱用的口子，有利于提高资金的使用质量和效益；通过金算盘企业
管理软件强大的预算管理功能，实现了江南造船集团从科目、部门、项目等多方面同时的立
体核算方法管理，在日常处理中进行实时预警，随时掌握各种费用的使用情况，对各事业部、
各项目的费用等进行监控，达到预算决策的目的，使事前计划、事中监控、事后分析有机的
结合在一起，保障资金的合理分配及利用，同时也就意味着创造了利润。
系统设置的“权限组”和“操作员组”，具有严格的授权管理和权限管理控制，有利于把现
行财务收支活动的事后核算监督变为事前、事中和事后核算监督，防止侵吞、挪用、私存公
款和乱收乱支等不良现象。
有利于实现事业部制企业集团母公司、子公司、分公司、事业部及职能部门、业务部门之间
的一体化和 Intranet网络化管理创新。
江南造船厂联系人：候玉炜联系电话：021-8
案例二（应用案例省略）
江苏联通财务信息管理系统
联系人：顾蔚联系电话：
案例三、（应用案例省略）
TCL集团销售公司及全国分支机构
联系人：0731-联系电话：文胜杰
其他典型客户
中国电能成套设备总公司
上海船舶工业公司
无锡小天鹅集团
无锡红豆集团
南京造纸厂
郑州拖拉机厂
成都万贯集团
重庆宗申集团
重庆建设工业集团公司
西南车辆制造厂
成都天酒厂
…………………
投标单位：重庆东软金算盘软件有限公司济南分公司
授权代表：郑玉蒙
联系人：李兴源公衍礼
投标日期：2001年 8月
联系方式：0531-
