金融人才职业生涯规划
郑州升达大学国际贸易系
国都证券郑州黄河路营业部
2005年5月
1国都证券金融培训系列之（四）
¨ 和你们一样年轻的中国金融业
¨ 上海、北京、深圳争当中国金融中心，大连
等，对金融高管及金融人才的优惠待遇。
¨ 城市化、国际化发展的中国，其金融资产比
重将进一步增大，市场化、国际化环境下的中
国金融业需要更多的金融人才（金融业决不缺
人，但一定缺人才）。
2国都证券金融培训系列之（四）
总体内容和安排
¨一、职业生涯释义及有效规划；
¨二、金融行业发展前景及人才供需现状；
¨三、部分热门职位简介；
¨四、金融证书。
3国都证券金融培训系列之（四）
第一篇
职业生涯释义及有效规划
4国都证券金融培训系列之（四）
1、职 业 生 涯
¨狭义——一个人一生中担负的职业和工作职
务的发展道路。
¨广义——从职业能力的获得、职业兴趣的培
养、选择职业、就业，直至最后完全退出职业
劳动的完整的职业发展过程。
5国都证券金融培训系列之（四）
2、有效的职业生涯规划
¨A. 知己——了解自己的兴趣爱好、价值观，
能力、特长、优缺点等；
¨B. 知彼——了解与职业相关的信息：
1） 社会大环境；
2） 就业形势、就业政策；
3） 职业发展前景；
4） 职业所需知识储备。
6国都证券金融培训系列之（四）
2、有效的职业生涯规划
¨C. 确立目标——根据自己的兴趣、能力、
性格等选择适合的职业类型、确立职业目标；
¨D. 行动——根据个人的能力和经验，采取实
际行动促进个人的发展。
7国都证券金融培训系列之（四）
证券行业职业生涯规划
分析师
¨ 一般人员 研究人员 基金经理
¨ 研究所 经济师
¨ 一般人员 管理人员 中层管理 高层管理
¨ 一般人员 理财顾问 挑战年薪百万 CFP
8国都证券金融培训系列之（四）
第二篇
金融行业发展前景及
人才供需现状
9国都证券金融培训系列之（四）
金融业发展现状
¨ 1、银行，有所下降
¨ 2、证券，快速发展，相关的有基金公司、
期货公司、投资咨询公司，涉及外汇、
债券及其它金融产品
¨ 3、股票基金，货币基金；
¨ 4、保险，平稳增长;
¨ 5、其他非银行金融业，信托，资产/投
资管理公司;
10国都证券金融培训系列之（四）
重点介绍证券业
¨ A、投资银行，IPO，上市或海外上市，再融资，
财务顾问，管理咨询；
¨ B、投资理财，2001年来市场长期异化，坐庄；
¨ C、经纪业务，商业模式面临改革，需要大批
人才；（重中之重，金融超市，金融销售，金
融服务）
¨ D、基金，国际趋势，国家扶持；
11国都证券金融培训系列之（四）
第三篇
部分热门职位简介
12国都证券金融培训系列之（四）
一、金融类
13国都证券金融培训系列之（四）
1、银行客户经理
¨ 岗位要求：有金融专业背景、市场营销经验，具较
强市场分析和市场开拓能力，应变力与亲和力强，精
通外语。
¨ 入行门槛：本科学历证书、英语等级证书，如有“
金融专业英语证书”(FECT)更好。
¨ 薪酬水平：弹性较大，和揽存业绩紧密挂钩，少则
和普通银行员工持平，多则月入数万元。
14国都证券金融培训系列之（四）
1、银行客户经理
¨ 职业前景：
¨ 外资银行虎视眈眈，保险、证券、信托等
金融机构也分走了居民手中的一部分货币，中
资银行如何开发并稳定储户便显得十分关键。
¨ 在此情况下，客户经理的重要性逐渐显露
出来，不少国有商业银行动辄便招聘50、上百
个人。如果做得好，可享受行长待遇，工资系
数与行长相同
15国都证券金融培训系列之（四）
2、银行国际业务员
¨ 岗位要求：
¨ 熟悉国家金融、外汇管理政策和制度，了解银行
业务及其职能，掌握银行国际业务和信贷业务的管理
规定、相关国际规则和操作流程，熟悉国际结算系统。
清正廉洁，能保守秘密。
¨ 入行门槛： 本科学历，英语六级以上。
¨ 薪酬水平：年薪6—10万元。
16国都证券金融培训系列之（四）
2、银行国际业务员
¨职业前景：各大银行的国际业务发展迅速，
对此类人才的需求随之加大。具有国际业务和
海外相关工作经验，又熟悉中国市场的“海归
”国际业务员，年薪最高可达25万元。
17国都证券金融培训系列之（四）
3、银行风险管理主管
¨岗位要求：较强的逻辑能力和数据分析能力，
熟悉授信政策，有5年以上证券、保险、信托
等从业经验。
¨入行门槛：本科以上学历，英语六级以上
¨薪酬水平：年薪10万元左右
18国都证券金融培训系列之（四）
3、银行风险管理主管
¨职业前景：风险管理是银行经营管理的核心，
是建立在丰富的业务数据、科学的管理模型之
上的风险控制。我国商业银行正处在由风险控
制向风险管理转变的阶段，需要以有竞争力的
薪酬，吸引这方面人才。
19国都证券金融培训系列之（四）
4、证券分析师
¨岗位要求：熟悉证券行业，有扎实的证券理
论知识和丰富实践经验，有较高的经济理论素
养和研究水平，能进行行业研究。
¨入行门槛：本科学历、证券从业人员资格证
书。
¨薪酬水平：年薪10—50万元。
20国都证券金融培训系列之（四）
4、证券分析师
¨职业前景：全国7000万股民这一庞大的投资
群体，为证券分析师的发展提供了坚实的基础。
他们既可指导个人客户进行证券投资，还可去
报刊、电视、广播等媒体担任评论员或特约撰
稿人。随着证券品种的增多，证券分析师的用
武之地会更大，收入也会逐渐增长。
21国都证券金融培训系列之（四）
5、保险经纪人
¨岗位要求：对非寿险、寿险、再保险、风险
管理等精通，具备法律、金融、财务、统计学
知识，丰富的风险管理、保险实践经验，良好
的公关协调能力。
¨入行门槛：保险经纪从业人员资格考试证书。
¨薪酬水平：有一定客户群和知名度的保险经
纪人年薪在15—50万元之间。
22国都证券金融培训系列之（四）
5、保险经纪人
¨职业前景：中国保险经纪人市场2000年才起
步，目前从业人员为1万人，预计在5年到10年
内发展到20万到30万人之间。在欧美，保险经
纪人平均年薪为30万美元，相比之下，我国经
纪人的薪酬还有较大的上涨空间。
23国都证券金融培训系列之（四）
6、保险理财分析师
¨岗位要求：2年以上从业经验，有业务营销和
金融理财管理经验，优秀的组织领导能力与管
理能力，思维敏捷。
¨薪酬水平：7—10万元
¨入行门槛：本科以上学历，有注册金融策划
师资格证书(CFP)更佳，但此资格考试尚未在
我国开办。
24国都证券金融培训系列之（四）
6、保险理财分析师
¨ 职业前景：保险理财特指通过购买保险，对资金进
行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来
的财务困难。据统计，年收入在6—10万元的中国家庭
已接近1亿，这一群体一般具备一定的风险意识，希望
通过对财产的有效规划，避免生命风险，提高生命质
量。如果按1个保险理财分析师服务于100个家庭计算，
还有很大的人才缺口。
25国都证券金融培训系列之（四）
7、保荐代表人
¨ 素质要求：3年到5年投行业务经历，担任过上
市公司发行新股或可转换公司债券承销项目的
负责人；熟悉相关证券发行和并购重组的法律
法规与会计准则，擅长财务分析、企业估值和
融资方案设计，有良好的项目开拓、运作、实
施和管理能力。
¨ 入行门槛：硕士、MBA或以上学历，保荐人资
格证书。
¨ 薪酬水平：年薪10万元以上
26国都证券金融培训系列之（四）
7、保荐代表人
¨ 职业前景：保荐人目前是各投行竞相争夺的对
象，但市场身价并未出现暴涨的趋势。首先，
证监会明确表示每年都定期举办保荐人考试，
保荐人数量将进一步增加。第二，保荐人的价
值由证券市场的起伏来衡量，现在的证券市场
不景气，保荐人的价值也可能缩水。第三，每
个保荐人都必须在2年内签一单项目，但投行
的项目数量有限，这意味着将有部分保荐人会
失去资格。因此，保荐人的行情走势将和证券
市场挂钩，目前尚不明朗。
27国都证券金融培训系列之（四）
8、基金销售人员
¨ 岗位要求：3年以上金融、证券行业市场营销
经验，对基金产品销售有较为深入的认识；具
有丰富的组织协调能力和敏锐的市场感悟能力；
广泛的人际关系和出色的演讲能力，有服务及
开发大客户的经验及广泛的客户资源。
¨ 入行门槛：本科以上学历、基金从业资格证书。
¨ 薪酬水平：较有弹性，与个人销售业绩挂钩。
经理级年现金收入总额超过30万元。
28国都证券金融培训系列之（四）
8、基金销售人员
¨职业前景：在市场环境不宽松、销售竞争激
烈的情况下，基金销售甚至能成为影响公司经
营的最关键因素。到2005年，国内基金业有望
扩张至3000多亿元。如按照1%的认购费率计算，
未来3年基金销售手续费收入大约可以达到30
亿元，这给基金销售人员提供了广阔的前景+
钱景。
29国都证券金融培训系列之（四）
二、外贸类
¨ 1、出口营销管理人才；
¨ 2、外贸经理——需要有丰富的项目运作经验和
客户资源，能够独立承担外贸业务，统筹各个业务环
节，协调多方关系。
¨ 3、涉外律师、商务谈判；
¨ 4、跟单员、外贸业务员等。
30国都证券金融培训系列之（四）
第四篇
知识储备及相关资格证书
31国都证券金融培训系列之（四）
一、不同阶段的知识储备
¨ 1、基础期：基础知识和理论；
¨ 2、职业储备：考取相关资格证书，如证券、
期货、保险、基金、分析师从业资格证书、金
融英语FECT、CFA等；
¨ 3、进阶准备：实习，具体接触阶段；
¨ 4、从业：知识更新。
32国都证券金融培训系列之（四）
二、金融行业相关证书简介
¨ 1、证券、基金从业人员资格考试,CFP
¨ 2、期货从业人员资格考试
¨ 3、保险经纪人资格考试、精算师；
¨ 4、其他：银行从业资格考试 （拟）
33国都证券金融培训系列之（四）
