1
资金结算产品介绍
1
1
1
现金管理系统现金管理系统
1. 现金管理系统概述
2. CMS银行端签约维护
3. CMS客户端操作辅导
4. 我行营销案例介绍
内容介绍
2
现金管理系统与企业网银比较
隶属总行开发中心不同
传统功能趋同
特殊功能差异
3
一、现金管理系统概述
4
• 现金管理系统（简称CMS），是专为大、中、小公司客户
和机构类客户铺设的直接与建行系统相连接的电子资讯交
换及金融服务平台。
• CMS系统为客户提供了专线、互联网接入方式，客户可选
择采用主机直联或客户终端服务模式，使用该系统办理现
金管理和人民币支付结算等业务。
3、现金管理系统概述
5
集团客户现金管理的目标
强化集团内部资金管理，提高资金的使用效率
控制资金流动，防范风险
降低财务费用，节约成本
提高财务管理水平
现金管理系统营销要点
3、现金管理系统概述
6
3、现金管理系统概述——系统架构图
7
客户财务系
统（ERP）
主机
客户端
分
行
外
联
路
由
器
CCBS
主
机
直
连
模
式
INTERNET
（客户端模式）
现金管理
务系统
(CMS)
大额支付
系统
小额支付
系统
3、现金管理系统概述——客户服务方式
8
3、现金管理系统概述——主要功能
◆资金归集功能 银行针对跨国公司、集团公司统一调度资
金的需求，为总部提供资金归集、资金下拨的功能，并在
此基础上为公司集团内部资金计价提供依据。
◆ 账户信息查询功能 为充分利用集团公司内部资金，总部
需要实时掌握集团公司的资金流转情况，因此对账户信息
查询功能的要求较高。跨国公司、集团公司一般都会要求
将国内账户资金信息在当日传送公司总部。
9
◆快速融资功能 集团公司总部对资金的集中控制，会形
成总部或下属企业资金临时性短缺，而此时又要保证各类
款项的顺利支付，这就要求银行提供快速便捷的融资服务，
如法人账户透支服务等。
◆快速收付款功能 确保集团公司总部、下属企业对外收
付款的安全高效。这项功能虽然是银行的基本服务项目，
但诸如向收款企业提供通知服务，全国范围的代发代扣、
批量业务和财务报销等业务非常方便。
3、现金管理系统概述——主要功能
10
功能目标：
客户通过CMS实现集团内资金的归集、填平等功能，最终实现客户集
团资金集中管理的目标，提高资金使用效率，加快了企业资金周转速
度。
适用范围：
有现金管理需求的集团客户，通过各级分公司的银行账户实现集团客
户资金集中统一管理 。
3、现金管理系统概述——归集与填平
11
• 归集：集团公司发起的，将集团成员的账户资金按
一定规则进行上收
• 填平：集团公司发起的，将集团成员单位的日间透
支账户余额填平至固定余额
• 零余额归集——在约定时点按照各分部账户余额归
集，每日可多次归集。
• 目标余额归集——设定需保留的具体余额，在约定
时点归集超目标余额部分。
• 固定金额归集——在约定时点按照约定金额归集。
3、现金管理系统概述——归集与填平
12
• 余额比例归集——在约定时点按约定比例对各分部
账户余额归集。
• 取整归集——在约定时点按某一数量级对账户余额
取整归集。
• 总额算数平均归集——在约定时点将归集总额按照
分部数量计算算数平均值进行归集。
• 总额加权平均归集——在约定时点将归集总额按照
加权平均进行归集，权重为各分部余额占总部的比
例。
3、现金管理系统概述——归集与填平
13
集团总部银行帐户
A1的银行帐户二级分支机构A1
账户A2账户A1
一级分支机构A
账户A11 账户A21
上存总部
存款增加
上存上级存
款增加
资
金
流
向
集团总部集团总部
通过系统自下而上将各账户资金逐
级划转到集团总部指定账户归
集
逐级
顶级
3、现金管理系统概述——归集与填平
14
集团总部银行帐户
A1的银行帐户二级分支机构A1
账户A1
账户A11
上存总部
存款减少
上存上级存
款减少
集团总部
资
金
流
向
一级分支机构A
账户A11
集团总部定时或日终向各分支机构进行资金的下划，
以填平日间透支额，保证余额为零或固定金额。填
平
逐级
顶级
3、现金管理系统概述——归集与填平
15
二、现金管理系统银行端签约维护
16
客户登记维护
是否为集团客户
是
否
管理机构维护
账户登记
账户参数维护
额度设置
分支机构维护
账户维护
自定义账户
类型
账户层级维护
客户关注设置
流程设置
流程角色维护
客户系统管理员维护
客户操作员维护
业务流程维护
客户短信号码维护
代理凭证配置维护
收费设置
归集填平签约
批量项目维护
网银盾维护
支付签约
签约完成
收款签约
必须签约项目
主机直联
客户不需
签此项
集团客户必选
客户选择签约
17
现金管理系统柜面签约办理流程——基础版
1.基础版签约协议申请书
填写《资金结算产品服务申请书》（加盖单位公章），该
申请书为定本式，申请和协议正反印制，仅需在申请书上
签章。
2.对办理人身份要求：由法定代表人或单位负责人直接申请
办理；也可授权他人办理，应出具法定代表人或单位负责
人的身份证件及被授权人的身份证件和《授权委托书》。
3.根据客户申请的网银盾数量，按照现有流程向客户出售网
银盾。
注： 身份证需进行联网核查，印章需电子验印。上述资
料随同账户资料专夹保管。
四、CMS银行端签约维护
18
现金管理系统柜面签约办理流程——集团版
1.集团版：现金管理业务合作协议（集团、财务公司）
2. 现金管理系统相关申请表（18张表）
2.对办理人身份要求：由法定代表人或单位负责人直接申
请办理；也可授权他人办理，应出具法定代表人或单位
负责人的身份证件及被授权人的身份证件和《授权委托
书》。
3.根据客户申请的网银盾数量，按照现有流程向客户出售
网银盾。
注： 身份证需进行联网核查，印章需电子验印。上述
资料随同账户资料专夹保管。
四、CMS银行端签约维护
19
四、CMS银行端签约维护
20
四、CMS银行端签约维护
21
四、CMS银行端签约维护
22
四、CMS银行端签约维护
现金管理系统服务价格表
项目 收费标准 2013年优惠政策
现金管
理系统
年服务
费
客户端普通客户1200元/年，
客户端核心客户(管理账户
数量≥30个或代发代扣账
户≥300个)10万/年；主机
直联客户10万元/年。
存量CMS签约客户（基础版），
2013年年费按照50%的标准收取
（600元/年）；新签约客户首年
可免收年费；对于已签约网银并
且通过跳转方式开通CMS的客户，
为避免重复收费，CMS系统年费可
以免收
现金管
理对公
资金划
转
1.分本行同城、本行异地、
跨行三种，本行同城元
/笔，本行异地及跨行按人
行电子汇划标准收取。2.
对本行同城和本行异地可
包月4000元/月/账户
对所有CMS系统签约客户，通过
CMS系统所办理业务的交易结算费
（包括系统内对公资金划转和人
民币批量代发代扣相关交易费用）
按照五折标准收取。跨行按人行
电子汇划标准收取,不得浮动。
23
• 登录现金管理系统时，需要在网点XPwindows终端（连接DCC前台网
段）C盘的WINDOWS\system32\drivers\etc\hosts文件中增加以下两
行配置：
选择保存退出
• 最后保存CMS修改信息：开始---运行
输入cmd 点击确定
C＞/ Ewfmgr c: —commit 回车
四、CMS银行端签约维护
操作流程－银行端系统设置
24
现金管理系统网址：
:8100/siteminderagent/forms/
YPE=33554432&REALMOID=06-00079e28-f6bc-1840-9f79-
9a7f90480000&GUID=&SMAUTHREASON=0&METHOD=GET&SM
AGENTNAME=-SM-
h95343JsAdEQLVGldhnCaZNHT46l0%2fSOXq6uav6Xl2cgbCosg2
ny4dNvsbQGofws&TARGET=-SM-
http%3a%2f%2fssis%2emanagement%2eccb%3a1320%2f
承办行操作员通过UAAP统一身份认证系统进行身份验证后，在现金
管理系统登录界面输入登录名后，选择角色，登录系统。
四、CMS银行端签约维护
操作流程－银行端网址
25
:8100/siteminderagent/forms/
:8100/siteminderagent/forms/
:8100/siteminderagent/forms/
:8100/siteminderagent/forms/
:8100/siteminderagent/forms/
:8100/siteminderagent/forms/
:8100/siteminderagent/forms/
二、客户信息登记。
• 在现金管理/客户签约/客户登记维护/界面，单击【新增
】按钮；
• 客户编号[CCBS]是指CCBS系统中的客户编号，可通过单
击【点击获取客户编号[CCBS]】按钮获得 ；
• 输入合同号时，统一输入CCBS9位机构号+5位顺序号
（如41067860800001） 。
四、CMS银行端签约维护
26
四、CMS银行端签约维护
27
三、分支机构维护
• 单击“现金管理”---“客户签约”---“分支机构维护”。
• 基础版通过此步骤，检查上步输入信息是否正确；
• 集团版按照客户申请表进行机构增加；
• 系统显示客户编号即申请书上的系统客户号。
例：CMP12318700001，作为“申请书”CMS客户号栏目
填写依据。
四、CMS银行端签约维护
操作流程－分支机构维护
28
三、分支机构维护
• 单击“现金管理”---“客户签约”---“分支机构维护”。
• 基础版通过此步骤，检查上步输入信息是否正确；
• 集团版按照客户申请表进行机构增加；
• 系统显示客户编号即申请书上的系统客户号。
例：CMP12318700001，作为“申请书”CMS客户号栏目
填写依据。
四、CMS银行端签约维护
操作流程－分支机构维护
29
1. 客户账户维护——账户登记
2. 客户账户维护——账户参数维护
3. 客户账户维护——支付签约
支付签约步骤需换人复核，且需要在管理机构和产品签约完成后，
才能执行此步骤。
四、CMS银行端签约维护
操作流程－客户账户维护
30
三、账户信息登记
• 在现金管理/客户签约/客户账户维护界面，单击左栏分支
机构树中需要进行账户维护的机构，单击【账户登记】按
钮，根据“申请表”信息和系统提示完成帐户信息登记。
（如多个账户，选择继续新增，操作流程相同。）
• 登记类型，选择“银行账户登记”；
• 自定义账户选择 “收支两用”。
四、CMS银行端签约维护
操作流程－账户信息登记
31
四、CMS银行端签约维护
32
操作流程－账户参数维护
四、账户参数维护
• 在CMS系统现金管理/客户签约/客户账户维护界面，单击
【账户参数维护】按钮，勾选 “是否允许CMS-WEB查询
到账通知”、 “是否允许CMS-WEB查询对账单”、“是
否允许CMS-WEB打印回单”选项，“该账户在CCBS账
户树中的节点属性”选择“根节点”，“该账户在CCBS
账户树中的级别”选择“1”
四、CMS银行端签约维护
33
四、CMS银行端签约维护
34
• 五、KEY维护
• 根据客户申请的网银盾数量，按照规定流程出售给客户后，
操作员在“现金管理/客户签约/KEY维护”界面，【单击
手工登记出售给客户的u-key信息】按钮，将客户购买的u
-key登记在现金管理系统中该客户账户下，然后点击“登
记”按钮，完成操作。
四、CMS银行端签约维护
操作流程－ KEY维护
35
操作流程－ KEY维护
四、CMS银行端签约维护
36
操作流程－管理机构维护
六、管理机构维护
1. 管理机构维护
2. 产品签约
四、CMS银行端签约维护
37
操作流程－管理机构维护
• 六、管理机构维护
• “现金管理/客户签约/管理机构维护”，在页面左边的分
支机构树上，单击客户机构名称，单击【设为管理机构】
按钮，将各机构设为管理机构。
• 日终执行方式选择“平台自动”。
四、CMS银行端签约维护
38
六、管理机构维护
单击【产品签约】按钮，省行已在CMS中定制通
用的新产品，可在系统营销产品菜单中选择：
企业在线自助银行基础版A4100000000100001
河南归集功能产品4100000000200001
该产品包括了基础版功能和CMS资金归集功能以及集
团理财信息查询等功能。
四、CMS银行端签约维护
操作流程－管理机构维护
39
四、CMS银行端签约维护
40
操作流程——客户系统管理员维护
七、客户系统管理员维护
选择“现金管理/客户签约/企业系统管理员维护”菜单界
面，根据客户提交的“申请表”信息，单击“新增”按钮，
将客户指定的系统管理员信息登记到系统中 ；
证书编号是已经完成上述第六步“KEY维护操作”的网银
盾证书编号，其中：
“登录名”必须是6至12位，可以为字母、也可以为汉字。
操作员代码按000001顺序编排（填写在“申请书”）
四、CMS银行端签约维护
41
四、CMS银行端签约维护
42
操作流程－支付签约
七、支付签约
• 操作员进入“现金管理/客户签约/客户账户维护/支付签
约”界面，单击【新增】按钮， “定向标志”栏位，选择
“不定向” 。
• 支付签约必须经另一操作员复核后才能生效，客户在客户
端可以办理单笔付款、批量付款业务。
四、CMS银行端签约维护
43
四、CMS银行端签约维护
44
操作流程——签约收款
八、签约收款
• 当客户“申请表”（基础版申请表）勾选了A-单笔签约收
款或B-批量签约收款功能时，需要在CMS系统中完成签约
收款登记。
• 注意客户应同时提供付款客户《账户授权书》
• 操作员选择“现金管理/客户签约/收款签约”菜单界面，
单击【新增】按钮，录入相关信息完成签约。
• 客户在系统客户端可以办理单笔签约收款和批量签约收款
业务。
四、CMS银行端签约维护
45
四、CMS银行端签约维护
46
操作流程——批量项目登记
九、批量项目登记
• 当客户“申请表” （基础版申请表）勾选了D-单笔代扣、E-批量代扣、
H-单笔代发或I-批量代发功能时，需要在CMS系统中完成批量项目登
记。
• 单笔代扣、批量代扣时，需要客户同时提供《代扣业务账户授权书》
• 操作员进入“现金管理/客户签约/批量项目维护”界面，单击【新增
】按钮，“批量类别”选择批量代扣或批量代发，批量类型选择“都
支持”，临时过渡户输入指定账户（31349900000006待处理现金
管理业务系统款项户）。
四、CMS银行端签约维护
47
四、CMS银行端签约维护
48
操作流程——企业操作员维护
十、企业操作员和业务流程维护
1. 增加企业操作员
2. 添加企业操作员账户操作权限（查询权限、转账权限）
3. 添加企业操作员交易功能权限
在银行端和客户端均可维护
企业系统管理员1人、操作员2人不兼容。
四、CMS银行端签约维护
49
操作流程－企业操作员－账户操作权限
四、CMS银行端签约维护
50
操作流程－企业操作员－功能操作权限
四、CMS银行端签约维护
51
操作流程－企业网银与CMS互联互通流程
四、CMS银行端签约维护
互联互通优势：
1. 对于已签约网银并且通过跳转方式开通CMS的客
2. 户，为避免重复收费，CMS系统年费可以免收。
2. 对所有CMS系统签约客户，通过CMS系统所办理
业务的交易结算费（包括系统内对公资金划转和
人民币批量代发代扣相关交易费用）按照五折标准
收取。跨行按人行电子汇划标准收取,不得浮动。
52
操作流程－企业网银与CMS互联互通流程
四、CMS银行端签约维护
1、要求客户已成功签约网银，三个U盾状态正常并发生6笔网银交易。
2、客户已签约现金管理系统申请书，经办行已在银行端设置。
1. 经办行填报《现金管理系统与企业银行跳转服务客户申请表》，上报
市行会计部，汇总报省行会计部进行跳转设置。
2. 是否跳转成功，可通过CMS查看是否存在企业U盾信息，如存在则通
过。请及时在CMS分配企业系统管理员、操作员功能权限和账户权限，
系统管理员与操作员信息应两个系统相互一致。
3. 辅导客户熟练使用CMS，在CMS中办理一笔转账业务激活CMS系统。
53
三、现金管理系统客户端操作激活
54
三、CMS客户端操作激活
55
三、CMS客户端操作激活
56
三、CMS客户端操作激活
57
四、我行重点营销案例介绍
四、我行重点营销案例介绍
58
四、我行重点营销案例介绍
四、我行重点营销案例介绍
59
四、我行重点营销案例介绍
1、金龙精密铜管集团
2、新乡市住房公积金中心
3、河南省电力公司新乡供电公司
4、卫华集团有限公司
5、科隆集团有限公司
60
谢谢！
61
