2011年7月
第 12卷 第 4期
西南交通大学学报(社会科学版 )
JOURNAL OF SOUTHWEST JIAOTONG UNIVERSITY
(Social Sciences)
Ju1．2011
Vo1．12 No．4
国内城市商业银行经营管理层胜任力模型研究
谢 刚，贾建民，侯景亮
(西南交通大学 经济管理学院，四川 成都 610031)
关键词： 城市商业银行；经营管理层；胜任力；经营绩效；人力资源管理
摘 要： 经营管理层的业绩直接决定着国内城市商业银行的整体绩效，对经营管理层胜任力的研究已引起
相关人力资源管理者和研究者的关注。以问卷调查为基础，采用探索性因子分析和验证性因子分析，结果表明：国
内城市商业银行经营管理层胜任力模型由内在素质、关系管理和管理技能三方面构成。
中图分类号： F832．33；F272．92 文献标志码： A 文章编号： 1009—4474(2011)04—0137—05
Study on Competency Model for Management of Domestic City Commercial Banks
XIE Gang，JIA Jian·min，HOU Jing—liang
(School of Economics& Management，Southwest Jiaotong University，Chengdu
610031，China)
Key words：city commercial banks；management；competency；management performance；human
resources management
Abstract：Management performance of domestic city commercial banks directly determine the overall
perform ance of the banks．The research of management competency has aroused the concern of human
resources managers and researchers．Exploratory factor analysis and confirm atory factor analysis methods
are used on the basis of questionnaires，showing that the management competency model of domestic city
commercial banks has three—dimensional structure which covers the dimensions of internal quality，
relationship management and management skills respectively．
国内城市商业银行对促进地方经济的快速发
展所起的作用 日益凸显，已成为地方城市发展不可
缺少的金融支柱。发展至今，从平均不良贷款率、
平均资本充足率、平均盈利能力等指标看，城市商
业银行的整体经营绩效在持续提高。其中，经营管
理层在城市商业银行决策管理中扮演着至关重要
的角色，它的直属上层是高级管理层，直接下属是
执行层或高级专业人员(见表 1)。目前，国内城市
商业银行均非常重视经营管理层各职位人选，其知
识、技能、特质等胜任因素对实现部门绩效起着决
定性作用，而实际管理中，经营管理层胜任特征得
不到足够重视已经制约着对该层次人员培训、选
拔、绩效考核等管理模块的开发，影响到经营业绩
的提升。
国内学者对商业银行有关层级的胜任特征有
一 定的理论研究贡献 ¨J，但是这些理论成果均是
针对商业银行的实证研究，要么是某一具体职位，
要么是高层管理层或执行层，并非针对城市商业银
行整体经营管理层。国内城市商业银行不同于农
村商业银行、国有商业银行、股份制商业银行，比如
收稿 日期 ： 2010-04-09
基金项 目： 国家科技支撑计划项 目(2008BAG07B05)
作者简介： 谢 刚(1968一)，男，四川宜宾人。博士研究生，主要从事人力资源管理研究。E·mail：xiegang6666@126
138 西南交通大学学报(社会科学版) 第 l2卷
北京银行、成都银行等均属于城市商业银行。因
此，对于城市商业银行经营管理层胜任特征的理论
研究成果仍很匮乏。
表 1 某城市商业银行的业务部职位等级
本研究根据文献[6]提出的胜任力观点，将城
市商业银行经营管理层胜任力定义为：与城市商业
银行经营绩效关系密切，可以预测经营管理层未来
的经营业绩，随着时问的推进表现出动态性，对于
经营管理层绩效差异可以追溯到知识、技能、能力
等方面的综合表现。从该定义来看，尽管城市商业
银行经营管理层胜任力与企业经营管理层胜任力
有共同的特点，然而，对于不同的行业管理者所具
有的胜任力结构维度会有所不同 。鉴于此，本研
究基于相关文献，运用探索性因素分析和验证性因
素分析法对城市商业银行经营管理层胜任力进行
数据分析，建立城市商业银行经营管理层的胜任力
结构模型，为分析该胜任力模型与经营绩效的影响
关系提供理论依据，为城市商业银行经营管理层的
培训、选拔、绩效考核等人力资源管理模块提供理
论基础，为其他银行业人力资源管理提供参考
价值。
一
、研究方法
1．城市商业银行经营管理层胜任力调查问卷
编制
根据杨湘怡的《企业中层管理者胜任力模型
研究》 j、陈万思的《中国企业人力资源管理人员
胜任力量表》 以及文献[1]和文献[2]等研究成
果的调查问卷 ，通过关键行为事件访谈 、个别访谈
法、焦点小组访谈法等，再结合城市商业银行的特
征及城市商业银行经营管理层的特殊性，本研究
将归并整理的52个题项重新进行修订，从而形成
城市商业银行经营管理层初始问卷中的 18个题
项。然后，用该初始问卷对成都 、南充等城市商业
银行进行小范嗣试测，删除因子负荷小于 0．50的
1个题项 ，最后形成“城市商业银行经营管理层胜
任力特征正式问卷”。其中包括 17个题项 ，比女【】，
“责任心强，以身作则，及时做好每一项管理 lJ
作”，“营造部门团队合作的良好的工作氛同”等
等。该问卷采用李克特五点量表法，从“1”至“5”
依程度轻重给予不同的含义，1表示“非常不符
合”，2表示“比较不符合”，3表示“一般”，4表示
“比较符合”，5表示“非常符合”。通过小范 试
测，本问卷具有 良好的内部一致性和再测信度，而
且结构效度较好。
2．样本对象
本研究调查的对象来 自于不同的城市商业银
行：成都银行、南充银行 、重庆银行、北京银行、宁波
银行、郑州银行、上海银行、天津银行、兰州银行、哈
尔滨银行等十家银行。共发放问卷 300份，回收有
效问卷 261份，有效 回收率 87％。其中，男性 152
人，占有效问卷的58．2％，女性 109人，占有效问卷
的41．8％。在年龄方面，30岁以下有 l5人，占
5．7％；31～35岁 86人，占33．0％；36～40岁 90
人，占34．5％；41～45岁 55人，占21．1％；46岁以
上 15人，占5．7％。在城市商业银行从事经营管理
工作年限方面，5年以下有69人，占26．4％；6～10
年 125人，占47．9％；1 1～15年 36人，占 l3_8％；
16～20年 24人，占 9．2％；21年 以上 7人 ，^
2．7％。在学历方面，中专 以下学 历有 2人，占
0．8％；大专学历 28人，占 10．7％；本科学历 178
人，占68．2％；研究生以上学历 53人，占20．3％
在月薪酬水平方面，3001～4000元有 5人，4001～
5000元 15人 ，5001～6000元 24人 ，600l～7000元
46人，7001～8000元 75人 ，8001～9000冗 36人 ，
9001—10000元28人，10000元以上32人。所在经
营管理层部门，战略发展部有 11人，机构管理部 l3
人，财务部 12人，人力资源部 15人，行政部 l0人，
采购部8人，信息科技部 9人，市场部7人，客户服
务部 l6人，法律合规部 6人，清算部 8人，风险管
理部 l0人，内部控制部 12人，公司业务部 17人，
同业金融部 13人，混业金融部 8人，研究开发部 7
人，投行业务部 12人，零售业务部 l1人，旧际业务
第 4期 谢 刚 国内城市商业银行经营管理层胜任力模型研究 139
部 lO人，资产保全部 6人，营业部 40人。
3．统计工具及方法
本研究采用的计算软件有 SPSS 11．5统计软
件和 LISREL 8．70结构方程模型软件；运用的方法
包括探索性因子分析法(EFA)、验证性因子分析法
(CFA)等；同时，采用两个样本，样本 1用于探索性
因子分析，样本2用于验证性因子分析。
二、研究结果
1．城市商业银行经营管理层胜任力结构模型
的探索性因子分析
为方便使用统计软件进行数据分析，每个题项
用字母和数字组合表示如下：责任心强，以身作则，
及时做好每一项管理工作一NZsz1；良好的适应性，
善于改变自己以适应商业环境一Nzsz2；谨慎细心，
自觉地重复检查工作的每一个环节一NzSz3；自我
控制力强，不屈从外界各种诱惑而坚持原则一
NZSZ4；理I生决策，决策做出前均要进行多方案比选
分析一GUN1；有效地制定工作计划，并贯彻落实
一 GLJN2；善于激 励下属 工作 积极性 和创新 性
一 GUN3；分析判断能力强，能够从复杂的现象中抓
住问题本质一GLJN4；良好的领导力，致使下属绝对
服从工作安排一GUN5；组织协调部门团队能力强，
高效完成各项工作任务一GIJN6；善于风险掌控，能
够有效地化解面临的重要风险一GLJN7；坚持客户
导 向，善 于 建 立 良好 的利 益 相 关 者 的关 系
一 GXGIJ1；关心下属的学习和发展，积极为下属提
供各种机会一GxG ；营造部门团队合作的良好的
工作氛围一GXGIJ3；积极与上级就工作情况交流沟
通，得到其支持一GxGL4；尊重下属的意见或建议 ，
并积极改进和完善工作关系一GxGL5；公平对待部
门团队中的所有成员一GxGL6。
采用因素分析法对样本 1的 130份问卷进行
分析，抽取相关系数矩阵特征值大于 1的因子，并
用最大变异数法对这些因子进行正交旋转，得到城
市商业银行经营管理层胜任力的因子结构，总方差
贡献解释率达到77．418％(如表 2所示)。
表 2中，NZSZ1到 NZSZ4等 4个因子归为一
类，它们是关于个人内心、情感等方面契合城市商
业银行这一特殊领域所表现出来的良好素质，命名
为“内在素质”，用 NZSZ来表示；GLJN1到 GLJN7
等 7个因子是以城市商业银行的管理任务为基础，
表示个人所具有的计划、组织、决策等管理职能方
面的素质和能力，命名为“管理技能”，用 GLJN来
表示；GXGL1到 GXGI_5等 6个因子是关于在城市
商业银行中为了目标绩效的实现而进行的关系建
立及维护等具有管理性质的要素，命名为“关系管
理”，用 GXGL表示。表2中，17个因子的因子负荷
均大于0．500，满足因素分析法对因子的要求，这表
明：城市商业银行经营管理层胜任力为三维结构模
型，三个维度分别是内在素质、关 系管理、管理
技能。
表2 城市商业银行经营管理层胜任力问卷中
各指标的因子负荷 (N=130)
城市商业银行经营管理层胜任力
题项号 — —
因子 1 因子 2 因子 3
2．城市商业银行经营管理层胜任力问卷的信
度和效度分析
本研究运用 SPSS对城市商业银行经营管理层
胜任力问卷进行同质信度和再测信度分析，考察
Cronbach系数值是否大于0．70，如果超过该值，即
认为取得了较好的信度效果。另外，对城市商业银
行经营管理层胜任力问卷的效度分析，主要是进行
结构效度分析，可以通过表 2的因子负荷值是否大
140 西南交通大学学报(社会科学版) 第12卷
于0．50以及总方差解释率是否大于60％来判断，
如果大于该值，说明结构效度较好，可以达到理想
的效果。通过表2和表 3中各题项值可以看出，本
问卷取得了较好的信度和效度。
表 3 城市商业银行经营管理层胜任力问卷的
同质信度和再测信度分析结果
问卷信度
检验项 目
城市商业银行经营管理层胜任力
总量表 篙
aN=130，bN=121(再测信度 的时间间隔为 l5天 )。
3．城市商业银行经营管理层胜任力结构模型
的验证性冈子分析
本研 究对样 本 2中 131份有效 问卷 采用
LISREI 统计软件，进行城市商业银行经营管理层
胜任力的结构模型验证性因子分析。通过验证性
子分析来判断模型拟合数据的情况以及是否优
于其他模型(如表4所示)。
表 4 城市商业银行经营管理层胜任力几种
可能结构的拟合度指数 (N=131)
模型 ／dr SRMR RMSEA GFI CFI IFI NNFI
单维模型 18．837 0．32 0．37 0．33 0．52 0．53 0．46
二维模型 4．043 0．20 0．22 0．55 0．81 0．81 0．78
_二维模型 1．253 0．056 0．044 0．88 0．99 0．99 0．99
对模 型评价常用的指标有 ／df、RMSEA、
SRMR、GFI、NNFI、CFI，IFI等 m 。本研究所得模型
的各指标的标准 “ 详见表 5。
表 5 拟合指标的标准
／df SRMR RMSEA GFI CFI IFJ NNFI
标准值 <3 <0．08 <0．05 >0．9 >0．9 >0．9 >0．9
依据表 5，表 4中的各指标 ／dr<3，SRMR<
0．08，RMSEA<0．05，CFI、IFI、NNFI均 >0．90，GFI
尽管没有大于0．90，但是也大于0．80，也是可以接
受的范围，因此，表明城市商业银行经营管理层胜
任力三维结构模型拟合数据较好。三维结构模型
的各拟合指标比单维结构模型、二维结构模型拟合
均好，这充分表明三维结构模型拟合观测数据是最
优的，如图 1所示。
0．O6
0．44
O．18
0．21
0．30
0．42
0．31
0．2l
0．37
0．22
0．19
0．31
0．56
0．41
0I31
0．33
0．32
Chi—Square：145．36， df=116，
P—value=0．03376． RMSEA：0．044
图 1 城市商业银行经营管理层胜任力
结构模型路径及参数
三、结论
本研究编制了“城市商业银行经营管理层胜任
力特征正式问卷”，收集了来 自于国内十家商业银
行经营管理层的被试有效问卷 261份，通过样本 1
探索性因子分析得出城市商业银行经营管理层胜
任力具有三维结构，通过样本 2应用验证性因子分
析对三维结构进行 了验证，结果表明三维结构最
优。城市商业银行经营管理层胜任力的j维结构
分别是内在素质、关系管理和管理技能，其中内在
素质包括 4个题项，管理技能包括 7个题项，关系
管理包括6个题项。
本研究从城市商业银行经营管理层共有的胜
任力特征方面进行探索性研究，文献[1]～[3]是
本文的特例。本研究成果表明了城市商业银行经
第 4期 谢 刚 国内城市商业银行经营管理层胜任力模型研究 141
营管理层的胜任力结构维度的特殊性，不同于其他
行业，与文献[7]的观点一致。尽管本研究成果有
城市商业银行的特殊性，然而与其他企业管理层的
胜任力特征(如文献[12])在高阶因子方面存在一
定的相似性，充分表现出企业管理的共性所在，这
也为不同企业间或行业问经营管理层的互动提供
了理论基础。
本研究的创新之处在于实证研究出国内城市
商业银行经营管理层胜任力具有三维结构，并编制
了“城市商业银行经营管理层胜任力特征正式问
卷”。理论研究的成果应用到实践中才能体现出它
的价值和现实意义，因此，希望本研究成果起到抛
砖引玉的作用，为城市商业银行在经营管理中制定
切实可行的经营管理层选聘制度、教育与培训制
度 、绩效考评制度等有关人力资源管理工作提供参
考，进一步提升经营管理层部门绩效及企业绩效。
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(责任编辑 ：叶光雄)
