XXX证券营销系统综合业务分析说明书
XXX证券
证券经纪业务营销系统
综合业务分析说明书
编写说明
日期
版本号
说明
作者
2001/9/6
编写、修改、审核、编辑
XXX
目录
21. 概述
. 编写目的
. 适用对象及范围
. 参考资料
32. 综合业务分析总览
43. 潜在客户分析
. 潜在客户轮廓分析
. 个人潜在客户轮廓分析
. 机构潜在客户轮廓分析
. 开户预测分析
64. 现有客户分析
. 个人客户轮廓分析
. 机构客户轮廓分析
. 客户轮廓分析
. 客户资产分析
. 证券持仓分析
. 客户价值分析
. 投资行为分析
. 客户综合报告
115. 绩效分析
. 营业利润分析
. 新增客户分析
. 新增客户轮廓分析
. 流失客户分析
. 流失客户轮廓分析
. 新增资产分析
. 流失资产分析
146. 交易分析
. 委托分析
. 交易量分析
. 佣金分析
. 市场占有率分析
. 交易渠道分析
. 资金变动分析
. 证券变动分析
187. 客户服务分析
. 投资建议分析
. 客户请求分析
. 产品使用分析
概述
编写目的
编写本文档的主要目的是为了明确“证券经纪业务营销系统”中“综合业务分析”功能需求对应的详细需求。
适用对象及范围
用户需求说明书适用于参加本项目的所有最终用户、管理人员、开发人员和维护人员。
参考资料
《证券经纪业务营销系统需求说明书》 XXX等 XXXX，2001/9/6
综合业务分析总览
通过对业务需要进行分析可以得出，综合业务分析包含以下五个部分：潜在客户分析、现有客户分析、绩效分析、交易分析、客户服务分析。这五个部分又由不同的分析功能组成：
潜在客户分析
潜在客户轮廓分析
个人潜在客户轮廓分析
机构潜在客户轮廓分析
开户预测分析
现有客户分析
个人客户轮廓分析
机构客户轮廓分析
客户轮廓分析
客户资产分析
证券持仓分析
客户价值分析
投资行为分析
客户综合报告
绩效分析
营业利润分析
新增客户分析
新增客户轮廓分析
流失客户分析
流失客户轮廓分析
新增资产分析
流失资产分析
交易分析
委托分析
交易量分析
佣金分析
市场占有率分析
交易渠道分析
资金变动分析
证券变动分析
客户服务分析
投资建议分析
客户请求分析
产品使用分析
潜在客户分析
潜在客户轮廓分析
潜在客户轮廓每一个月确认一次，如果没有改变则不修改，如果改变，则新增一个轮廓记录。
不区分个人/机构潜在客户，找出在不同角度下潜在客户的分布状况。
分析内容
客户个数、占比。
分析角度
个人轮廓：收入分段、地理区域。
潜在客户状态。
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
分析条件
预计开户时间、预计开户金额
按各个分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
个人潜在客户轮廓分析
对指定个人潜在客户进行多种角度分析，找出在不同角度下个人潜在客户的分布状况。
分析内容
客户个数、占比。
分析角度
个人轮廓：年龄分段、职业、文化程度、收入分段（年收入）、地理区域。
潜在客户状态。
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
分析条件
预计开户时间、预计开户金额
按各个分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
机构潜在客户轮廓分析
对指定机构潜在客户进行多种角度分析，找出在不同角度下机构潜在客户的分布状况。
分析内容
客户个数、占比。
分析角度
机构轮廓：行业、收入分段（销售年收入）、地理区域。
潜在客户状态。
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
分析条件
预计开户时间、预计开户金额
按各个分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
开户预测分析
分析潜在客户开户的预测情况。每个月底统计预测下一个月的潜在客户的开户情况，同时跟踪本月开户的潜在客户数量和开户资产。
分析内容
预计开户数、预计开户资产、可能开户资产、实际开户数、实际开户资产。
分析角度
潜在客户状态。
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）。
分析条件
指定分析时间段（以月为单位）。
按各个分析角度提条件。
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
现有客户分析
个人客户轮廓分析
对指定个人客户进行多种角度分析，找出在不同角度下个人客户的分布状况。
分析内容
客户个数、占比。
分析角度
个人轮廓：年龄分段、职业、文化程度、收入分段（年收入）、地理区域、风险承受力。
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度、投资倾向。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
分析条件
指定分析时间点
同时选取分析角度提条件
选取客户相关属性提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
机构客户轮廓分析
对指定机构客户进行多种角度分析，找出在不同角度下机构客户的分布状况。
分析内容
客户个数、占比。
分析角度
机构轮廓：行业、收入分段（销售年收入）、地理区域、风险承受力。
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
分析条件
指定分析时间点
同时选取分析角度提条件
选取客户相关属性提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
客户轮廓分析
不区分个人/机构客户，找出在不同角度下客户的分布状况。
分析内容
客户个数、占比。
分析角度
个人轮廓：收入分段、地理区域、风险承受力。
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、持仓比例分段、年度投资回报率分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
分析条件
指定分析时间点
同时选取分析角度提条件
选取客户相关属性提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
以分析结果作为条件，查询相关客户，对这些客户进行客户轮廓分析。
客户资产分析
对指定时间点的客户资产进行多种角度分析，找出在不同角度下与客户资产相关的指标数值，找出客户资产在客户中的分布状况，为决策提供依据。
分析内容
总资产、资金余额、证券市值、浮动盈亏、资产占比、资金占比、市值占比、浮动盈亏占比。
分析角度
货币币种。
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度、投资倾向。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
分析条件
指定分析时间点
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
证券持仓分析
对指定时间点客户的证券持仓进行多种角度分析，找出在不同角度下与证券持仓相关的指标数值，找出证券持仓市值在不同角度下的分布状况，为决策提供依据。
分析内容
客户个数、证券数量、证券市值、买入成本、浮动盈亏、市值占比、客户占比。
分析角度
货币币种。
证券轮廓：证券市场、证券类别、证券名称、证券行业、证券板块。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
分析条件
指定分析时间点
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
客户价值分析
对指定时间段内客户对公司的价值（资产、创造收入、成本、收益）进行多种角度分析，找出在不同角度下与客户价值相关的指标数值，找出客户价值在客户中的分布状况，为决策提供依据。
分析内容
成交金额、交易金额、交易佣金、客户返还、销售提成、其它成本、其它收入、创造收益、佣金占比、收入占比、成本占比、收益占比。
分析角度
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度、投资倾向。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
分析条件
指定分析时间段
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
投资行为分析
对指定时间段内客户的投资行为特征进行多种角度分析，找出在不同角度下相关指标数值，找出投资行为特征在客户中的分布状况，为决策提供依据。
分析内容
客户个数、户龄平均值、总资产、资金余额、证券市值、浮动盈亏、持仓比例平均值、平均持股时间平均值、成交金额、交易发生金额、资金转入、资金转出、证券转入市值、证券转出市值、买入次数、卖出次数、盈利次数、亏损次数、盈利总额、亏损总额、交易佣金、客户返还、销售提成、其它成本、其它收益、创造收益、资产周转率平均值、投资回报率平均值、年度投资回报率平均值、累积投资回报率平均值。
分析角度
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度、投资倾向。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）
分析条件
指定分析时间段（以月为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
客户综合报告
根据每个客户的投资状况、资产变化、交易历史，生成有关客户的综合报告。
分析内容
显示客户描述信息。
显示最近交易时间、户龄、总资产、资金余额、证券市值、浮动盈亏、持仓比例、平均资产、平均资金余额、平均证券市值、平均持仓比例、平均持股时间、最长持股时间、最短持股时间、成交金额、交易发生金额、资金转入总额、资金转出总额、证券转入市值、证券转出市值、买入次数、卖出次数、盈利次数、亏损次数、盈利总额、亏损总额、交易佣金、客户返还、销售提成、其它成本、其它收益、创造收益、资产周转率、投资回报率、年度投资回报率、累积投资回报率，以列表显示。
资产变化趋势。显示从开户以来资产的变化，年前的数据以年为单位，本年至本期间以前的数据以季度为单位，本期间以月为单位，直至当前数据。以图形（直方图、曲线图等）方式显示。
投资类别汇总数据。按变动类别汇总各种类别的发生数据，列表显示。
交易明细数据。显示每一笔交易数据。（交易时间、交易帐号、交易类别、证券名称、证券数量、成交价格、发生金额）
分析角度
针对单个客户
分析条件
指定时间段
显示方式
表格和图形混合显示
绩效分析
营业利润分析
对指定时间段内公司营业收入与营业成本进行分析。
分析内容
佣金收入、客户返还、销售提成、其它成本、其它收入、营业收入、营业支出、创造收益、佣金占比、收入占比、成本占比、收益占比。
分析角度
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）。
分析条件
指定分析时间段
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
新增客户分析
对指定时间段内开户的客户进行分析。
分析内容
新增客户数、转入资金、转入市值、转入资产。
分析角度
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）。
分析条件
指定开户时间段（以月为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
新增客户轮廓分析
对新开户客户进行轮廓分析。
分析内容
客户个数、占比。
分析角度
个人轮廓：收入分段、地理区域、风险承受力。
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、持仓比例分段、年度投资回报率分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
分析条件
指定分析时间点
指定开户时间段
同时选取分析角度提条件
选取客户相关属性提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
流失客户分析
对指定时间段内销户的客户进行分析。
分析内容
销户客户数、转出资金、转出市值、转出资产。
分析角度
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）
分析条件
指定销户时间段（以月为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
流失客户轮廓分析
对指定时间段内销户的客户进行轮廓分析。
分析内容
客户个数、占比。
分析角度
个人轮廓：收入分段、地理区域、风险承受力。
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、持仓比例分段、年度投资回报率分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：客户分类（大类、中类、小类）、金融顾问、营业部。
分析条件
指定分析时间点
指定销户时间段
同时选取分析角度提条件
选取客户相关属性提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
以分析结果作为条件，查询相关客户，对这些客户进行客户轮廓分析。
新增资产分析
对指定时间段内转入公司的客户资产进行分析。
分析内容
相关客户数、转入资金、转入市值、转入资产。
分析角度
货币币种。
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）。
分析条件
指定分析时间段（以月为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
流失资产分析
对指定时间段内转出公司的客户资产进行分析。
分析内容
相关客户数、转出资金、转出市值、转出资产。
分析角度
货币币种。
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）。
分析条件
指定分析时间段（以月为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
交易分析
委托分析
对委托数据进行多角度分析，发现交易渠道的资源利用情况，为决策提供依据。
分析内容
委托笔数、笔数占比。
分析角度
交易轮廓：买卖类别、交易渠道、交易渠道类别
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：营业部。
日期（年、季、月、日）
星期（年、星期、日）
分析条件
指定分析时间段（以日为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
交易量分析
对交易量进行多角度分析，发现交易量在不同角度的分布情况，为决策提供依据。
分析内容
交易客户数、交易笔数、成交数量、成交金额、交易金额、成交额占比、成交额上比、成交额同比。
分析角度
交易轮廓：交易变动类别、交易渠道、交易渠道类别
证券轮廓：证券类别、证券名称、证券行业、证券板块
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：营业部。
日期（年、季、月、日）
星期（年、星期、日）
分析条件
指定分析时间段（以日为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
佣金分析
对交易佣金进行多角度分析，发现交易佣金在不同角度的分布情况，为决策提供依据。
分析内容
交易佣金、客户返还、营销提成、佣金收益、佣金占比、佣金上比、佣金同比。
分析角度
交易轮廓：交易变动类别、交易渠道、交易渠道类别
证券轮廓：证券类别、证券名称、证券行业、证券板块
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：营业部。
日期（年、季、月、日）
星期（年、星期、日）
分析条件
指定分析时间段（以日为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
市场占有率分析
对市场占有率进行多角度分析，发现市场占有率在不同角度的分布情况，为决策提供依据。
分析内容
成交数量、成交金额、市场占有率、占有率上比、占有率同比。
分析角度
证券轮廓：证券类别、证券名称、证券行业、证券板块
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：营业部。
日期（年、季、月、日）
星期（年、星期、日）
分析条件
指定分析时间段（以日为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
交易渠道分析
按交易渠道对交易量进行分析，发现交易渠道与交易量之间的内在关系，找出渠道的利用状况，为渠道资源配置提供依据。
分析内容
交易客户数、交易笔数、成交数量、成交金额、成交额占比、成交额上比、成交额同比。
分析角度
货币币种。
交易轮廓：交易渠道、交易渠道类别
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：营业部。
日期（年、季、月、日）
星期（年、星期、日）
分析条件
指定分析时间段（以日为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
资金变动分析
对客户资金的变动情况进行分类汇总，以利于了解客户资金变动状况，为正确引导客户提供依据。
分析内容
变动金额。
分析角度
资金变动类别、货币币种
交易轮廓：交易渠道、交易渠道类别
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：营业部。
日期（年、季、月、日）
星期（年、星期、日）
分析条件
指定分析时间段（以日为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
证券变动分析
对客户证券的变动情况进行分类汇总，以利于了解客户证券变动状况，为正确引导客户提供依据。
分析内容
变动数量、变动市值。
分析角度
证券变动类别、货币币种
证券轮廓：证券类别、证券名称、证券行业、证券板块
交易轮廓：交易渠道、渠道类别
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：营业部。
日期（年、季、月、日）
星期（年、星期、日）
分析条件
指定分析时间段（以日为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
客户服务分析
投资建议分析
对金融顾问向客户提供的投资建议进行分析。
分析内容
建议客户数、积极响应客户数、消极响应客户数、未响应客户数。
分析角度
建议类别、建议名称
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）
分析条件
指定分析时间段（以月为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
客户请求分析
对客户发起的服务请求进行分析。
分析内容
请求次数、客户数。
分析角度
请求类型
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：处理人员、营业部。
日期（年、季、月、日）
星期（年、星期、日）
分析条件
指定分析时间段（以日为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
产品使用分析
对客户使用公司提供的产品情况进行分析。
分析内容
客户数、数量、成本、收入、利润。
分析角度
产品类别、产品名称
投资行为轮廓：户龄分段、资产规模分段、活跃度、价值度。
客户管理轮廓：金融顾问、营业部。
日期（年、季、月）
分析条件
指定分析时间段（以月为单位）
同时选取分析角度提条件
显示方式
表格显示（浏览统计结果）
图形分析（圆饼图显示占比）
PAGE
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机密
