外汇清算系统外汇清算系统
及柜面系统相关开发及柜面系统相关开发
项目需求书项目需求书
中国建设银行上海市分行
国际业务部
目 录
第一部分 总述 7
第 1 章 概述/项目功能 7
第二部分 外汇清算系统 25
第 2 章 报文登记 25
第 3 章 报文清分 41
第 4 章 汇入款处理 48
第 5 章 汇出汇款 87
第 6 章 综合业务查询/统计 89
第 7 章 头寸勾销 104
第 8 章 参数/格式维护 138
第三部分 柜面系统开发部分 158
第 9 章 汇入款处理 158
第 10 章 汇出款处理 165
第 11 章 外汇买卖\项目付款的处理 203
第 12 章 光票托收 205
第 13 章 头寸申报 213
第 14 章 分行对外定存和拆借 226
第 15 章 综合查询 239
第 16 章 报表 240
第 17 章 参数/格式维护 252
第一部分 总述
第1章 概述/项目功能
概述
本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇
业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外
汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。
本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国
际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）
的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经
营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画
了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，
发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。
设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT 系统”、
“B 股资金清算系统”、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。
本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解
付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1 上午入支行帐”、总行账
户汇入款“T+2 上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入
款更可突破至“T+0 入支行帐”。支行可以实时通过柜面系统，了解汇
款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有
利于我行争取客户的外汇汇入款资金。同时项目的实现将完善柜面系
统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关
信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不
全。
项目主要功能
1．报文收发处理：与 PC-CONNECT、B 股证券资金清算系统的连通、
报文人工补录、报文清分。
2．汇入款处理：对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付
支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。
3．光票托收处理：完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加
系统自动的能力。
4．汇出款处理：处理各类业务相关的对外付款。从各类业务提取信
息，经过补充后产生报文，对外发送。
5．头寸勾销：所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系
的资金应收应付、人工申报部分内容（结算系统未完成连接前）
与对账单的核对勾销。
6．头寸申报：对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算
系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。
7．分行对外定存和拆借
8．外汇清算业务涉及的信息查询、统计
9．资金业务、清算业务的报表
10． 上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。
项目涉及的系统
外部系统
SWIFT
PC-CONNECT
系统
B 股 资 金 清
算系统（简称
TCS）
国际结算系统
（目前暂不连通，待结算
系统接口项目）
柜面系统
路透信息系统
外汇清算系统
项目涉及的业务流程及主要功能
*注：在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计
核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。
**注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申
报文收发
报文录入、报文发送、报文登记(分行)
报文清分(分行)
PC-CONNECT 系统和 TCS 系统
汇入款
报文关联(分行)
款项解付(分/支行)
查询查复业务(分/支行)
其他业务处理(分行)
汇出款
电汇报文处理(分行)
票汇(分/支行)
信息录入(分/支行)
汇款收费(支行)
外汇买卖\项目付款\
对外定存拆借付款
(分行)
头寸申报
人工申报
申报总行
自动申报
光票托收
对外托收(分/支行)
托收入帐(分/支行)
分行对外定存/拆
借(分行)
综合业务查询/统计
报表
(资金业务/汇款业务)
头寸勾销(分行)
自 人
动 工
我方登记簿
对账单登记
簿
报。
报文收发：
1. 外汇清算系统自动定时通过 PC-CONNECT 和 B 股资金清算系统（简称：TCS
系统）接收和发送 SWIFT 格式报文。在“报文登记簿”中对所有从 PCC 和 TCS
系统接收和发送的报文进行登记。
2. 对非 PCC 系统、TCS 系统进入的报文根据 SWIFT 标准格式人工录入。
3. 外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。
4. 对发出报文进行加押。
汇入款：
1．对汇入款业务相关的报文进行关联（自动关联、人工关联）。
2．各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映
该笔业务的状态，并关联相应报文等。
3．分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付、勾销后
解付、制单、传递会计信息等功能，并翻译电报码。系统识别有效的机构号、
出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能
自动解付的款项采用人工解付的方式完成。
4．支行款项解付部分由柜员启动交易，根据具体情况判断直接入帐、查询、联
动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。
5．查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/
查复、支行向分行查询/查复。
头寸勾销：
1．根据接收/录入的对账单，登记“对帐单登记簿” 、“帐单余额登记簿”。在“对帐
单登记簿”中登记勾销、解付状态等。对“对帐单登记簿”中的跟单托收入款
（如 SHE、SHOC、SHXBP 等）、卡部入款等特定业务，根据对帐单内容将
信息转入我方登记簿。
2．各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映
该笔业务的状态，并关联相应报文等。
3．勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。对存
在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销
的方式完成。
汇出款：
1．客户提出汇款委托，收取我行费用。
2．支行据客户委托，录入付款信息。
3．分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易，由交
易带出付款信息。
4．分行补充付款信息，生成报文或打印汇票。
5．根据信息，生成报文。
光票托收：
1、支行接收客户委托，登记“光票托收登记簿”，票据提交分行。
2、分行收到分行提交票据，汇总提交他行，登记“光票托收登记簿”。
3、根据“我方登记簿”信息，登记“光票托收登记簿”，分行解付支行。
4、支行根据“光票托收登记簿”信息，通知客户，办理后续业务。
头寸申报：
1、在截止时间，系统自动检索未发出报文，自动申报。
2、对截止时间后将付出的 T/T 款项、结算项下付款人工申报。
3、区分不同类型付款，申报总行。
4、在结算系统接口连通前，区分付款类型，补录“我方登记簿”。
项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分
柜面系统
外汇清算系统
综合查询
报文收发
光票托收
分行 定存 /
拆借
头寸申报 汇出款
报文清分 头寸勾对 汇入款
我方登记簿
支行解付
款项
外汇 买卖 /
项目付款
参数维护 报文监控与核对
综合查询
参数维护
报表
第二部分 外汇清算系统
第2章 报文登记
报文收发流程图
Business Flow Diagram 收到指令 作者: 审核人: 日期: 页次:
PC Connect TCS 系统 清算系统
报文接收
1、清算系统自动定时从 PC-CONNECT 及 B 股资金清算系统接收报文，并自动
进行报文登记。（时间间隔通过参数控制）
2、人工启动接收。
各 类
SWIFT 报
文
各类
SWIFT 报
文
报文接收
报文清分
需解决不同系统
之间报文接收的
接口问题
报文登记簿
BUBU
国
际
结
算
汇
入
汇
款
资
金
调
拨
项
目
融
资
外
汇
交
易
其
他
报
文
录
入
重
要
客
户
报文录入
对于某些不能由 PC-Connect 及 B 股资金清算系统收入的报文，而涉及到与
我行帐户行资金往来有关的业务，可由手工录入该笔业务的相关数据，进行处理。
以下业务可能引起该种交易：境外银行通过电传、传真、邮寄等方式送交的
有效凭证，业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、信
用卡等性质的收款。
登记应符合上文所述的业务限制条件。格式可套用 MT1XX，MT2XX 等格
式。帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。反映一笔因客户汇款的扣
费或我行的费用或不明费用。指令格式用[000]。
经办
屏幕及栏位说明
画 面:
功能：录入、修改、删除、复核
报文类型 MT：[999]
发报日期 [YYYYMMDD]
发报行 SWIFT 代码 [XXXXXXXXXXXXX]
发报行名称 [AAAAAAAAAAAAAA]
业务编号 [XXXXXXXXXXXXXXXX]
相关业务编号 [XXXXXXXXXXXXXXXX]
起息日 [YYYYMMDD]
币种 [AAA]
金额 []
帐户行 [XXXXXXXXXXXX]
资料来源 [9] 1-电传 2-邮寄 3-支票 4-汇票 5-电报 6-其他
借贷记 [C/D]
业务性质 [9] 1-客户汇款扣费，2-我行费用，3-待查费用，
4-其他
受益人名称 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
受益人帐号 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
交易附言 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
经办行机构号 [XXXXXXXXXXXX]
栏位说明：
栏位名称 缺省值 输入/输
出
类型 长
度
栏位说明
功 能
报文类型
发报日期
输入
输入
输入
数字
数字
数字
1-录入、2-复核、3-修改
4-删除
报文类型，如果为借贷标
志为借，填入 000，为贷
则套用相应的报文类型，
如 100、103、110、202、
910 等
YYYYMMDD
发报行 SWIFT
代码
输入 字母 发报行
发报行名称 输出 字符 发报行全名
业务编号 输入 字符 报文业务编号
相关业务编号 输入 字符 MT1XX 无此项
如果为 MT2XX、MT9XX
报文则为 TAG21
起息日 输入 数字 起息日
币种 输入 数字 币种
金额 输入 数字 金额
帐户行 输入 字符 帐户行
借贷记 输入 字符 借、贷
资料来源 输入 数字 资料来源
业务性质 输入 数字 如果借贷标志为贷，则不
填；
如果为借，则 1-客户汇款
费用，2-我行费用，3-待
查费用，4-其他
受益人名称
受益人帐号
交易附言
经办行机构号
输入
输入
输入
输入
字符
字符
字符
数字
100
9
报文中受益人名称
报文中受益人帐号
报文中交易附言
经办行机构号
整体处理
填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号，
保证业务编号不与原有业务编号重复。如重复，系统给予提示并重新输入编号。
经办人员选择[确认]将录入的报文暂存，待复核员复核。
系统打印录入的指令，由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。
复核
栏位说明
栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明
报文类型
业务编号
输入
输入
数字
字符
如借贷标志为借，
填入 000，为贷则套
用相应的报文类型，
如 100、103、110、
202、910 等
业务编号
相关业务编号 输入 字符 MT1XX 无此项
如果为 MT2XX、
MT9XX 报文则为
TAG21
起息日 输入 数字 起息日
币种 输入 数字 币种
金额 输入 数字 金额
借/贷 输入 字符 借/贷
经办行机构号 输入 字符 经办行机构号
整体处理
复核员录入完毕后，系统自动逐项进行比对，如经办与复核不一致，由原经
办人员用修改或删除功能，对原录入信息进行修改或重新录入，之后，复核人员
再进行复核工作。
报文发送
1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权 ,将
MT1XX/MT2XX 报文登记“我方登记簿”。
2、清算系统自动定时向 PC-CONNECT 及 B 股资金清算系统发送报文，并自动
进行登记“报文登记簿”。
3、人工启动发送功能。
报文登记簿
项 目 说 明 取 值 有关规则或其他
描述
收发标志 报文接收或发送的状态 2n 收 或 发
收发时间 报文收、发时间 yymmddhhmm 收到或发出该报
文的日期、时点
报文类型 报文类型 3n 报文类型。对收
到的 PCC 报文，
引用报头的报文
类型。
收报行 收报行 SWIFT CODE 11a 如报文收发标志
为“收”，则我行为
收报行。
发报行 发报行 SWIFT CODE 11a 如报文收发标志
为“发”，则我行为
发报行。
业务编号 SWIFT 报文格式中的
20 栏
16n
起止时间 反映报文登记簿的登记
时段
yymmddhhmm
~ yymmddhhmm
报文流水号 对所有接收和发送的报
文按发送先后编号
系统自动生成
报文登记簿查询
报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系
统等要素统计出相应的笔数。
交易画面
功能：查询
查询条件：
报文收发 [1-收、2-发、3-全部]
起止时间 [yymmddhhmm]- [yymmddhhmm]
接收或发送系统[1-Pcc connect 、2-B 股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部]
查询结果；
笔数：[ ]
栏位名称 输入\输出 类型 长度 栏位说明
报文收发 输入 数字 1 1-收、2-发、3-全部
起止时间 输入 数字 1 [yymmddhhmm]- [yymmddhhmm]
接收或发送系统 输入 数字 1 [1-Pcc connect 、2-B 股资金系统、3-柜面
系统、4-国际结算系统、5-全部]
笔数 输出 数字 13 0-9，999，999，
第3章 报文监控及核对
1、实时监控清算系统与 PCC/TCS 系统收/发报文，分类显示笔数、
金额等，双击可查阅明细。
2、实时监控清算系统与柜面系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，
双击可查阅明细。
3、查询/修改报文发/送标志。
4、对错误报文做授权删除。
5、 日终/日始处理：日终生成监控报表，自动与柜面系统核对。
如有不符，则生成不符清单，并调整不符。日始更新系统工作日
期。
第4章 报文清分
业务描述
1、清算系统内设置 7 个业务信箱----“国际结算”、“汇入汇款”、“资金调拨”、“外汇
交易”、“项目融资”、“重要客户”、“其他”，由各业务操作部门读取并作相应业务
处理。
2、对 MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至国际结算信箱。
3、对 MT100/103/110/202/910 报文，清算系统 “汇入汇款”信箱。
4、对 MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至外汇交易信箱。
5、对余下的报文，根据报文内容，人工清分至各业务信箱。
6、日终，比对各系统报文收发日志进行报文核对工作，以免报文丢失。比对后
发生不一致的，系统须提示所遗漏的报文编号、发报行等要素。
7、各业务部门必须定时收取信箱内报文,及时处理业务。清算系统能实时查询各
业务信箱内报文处理状态:报文收入总数、已处理并归档、已处理、未处理、
退回等。
8、对审核同意对外发送的报文，加押。
9、将加押报文送往 TCS、PCC 系统发送。
10、 业务系统产生的报文基本数据，在组装成报文发送之前，报文系统要对
其进行格式和语法检查，可能会检查出部分数据不能满足 SWIFT 报文的格式
和语法的要求；或报文发出后会因格式语法错误被 SWIFT 退回。因此，需要
对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权（部分报文）和发送。
11、 清算系统应对报文发送异常情况作提示，如发送不成功，则从 TCS 系统
及 PCC 系统退回，提交业务人员。
屏幕及栏位说明
各业务信箱内报文处理状态报告
日期:YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM 接收报文: 笔
报文来源 报文类型 接收 已处理并归档 已处理未归档 退回 未处理
累计笔数
栏位说明:
栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明
日期
接收报文
输入
输出
数字
数字 15
日历
接收报文笔数
报文来源 输出 字符 B 股资金系统
/SWIFT 系统
报文类型 输出 数字 报文 SWIFT 格式
接收 输出 数字 15 接收报文笔数
已处理并归档 输出 数字 15 已处理并归档报文笔数
已处理未归档 输出 数字 15 已处理未归档报文笔数
退回 输出 数字 15 退回笔数
未处理 输出 数字 15 未处理笔数
第5章 汇入款处理
流程图
Business Flow Diagram 收到指令 作者: 审核人: 日期: 页次:
清算系统
汇入汇款类报文
登记我方登记簿
判断报文关联
款项解付
光票托收入款
头寸勾对
NY
其他业务（清算系统中
汇出款和汇入款的退款
/冲正，柜面系统中光票
托收、外汇买卖、项目
付款、分行对外定存/拆
借、头寸人工申报等）
报文关联
自动关联
对接收的汇入汇款报文 MT103、100、202、910、205、299 等报文，系统先
进行报文关联判断。如为非相关联报文，则视为新一笔业务，登记“报文登记
簿”，如为相关联报文，则视为同一笔业务，不需登记“报文登记簿”。
处理指令范围：汇入汇款信箱的 MT100/103/202/910 报文。
自动关联处理就是系统按给定的条件，将当前正在处理的一笔指令与我方登
记簿中的业务记录进行严格比较，确认是否完全不关联、完全关联和可能关联。
完全关联的两笔指令作为一笔业务反映，完全不关联的作为一笔新业务进行
处理；可能关联的指令留待启动“人工关联指令”交易，人工判断其关联性后再作
处理。
关联有以下几种情况：
先收到的 MT202 已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的
MT100、MT103、MT110 或 MT205 与其相关联
先收到的 MT910 已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的
MT100、MT103 或 MT110 与其相关联
先收到的 MT100、MT110 或 MT205 已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登
记，后收到的 MT2XX 与其相关联
收到的 MT202 与一笔我行业务登记在“我方登记簿”、“其他业务簿”中的业务
关联，例如头寸调拨业务中的调入款项已在我方登记簿中登记，但收到调入行的
反映该笔调入款的 MT202。
完全关联
满足如下条件的指令可确定为完全关联：
（1）如果正在处理的指令是 MT100、MT110、MT103
MT100 、 MT110 、
MT103
关系 报文登记簿
业务编号 = 相关业务编号
报文类型=202、910
币种 = 币种
金额 = 金额
起息日 = 起息日
（2）如果正在处理的指令是 MT205
MT205 关系 报文登记簿
业务编号 = 相关业务编号
报文类型=299
币种 = 币种
金额 = 金额
起息日 = 起息日
（3）如果正在处理的是 MT202 指令：
MT202 关系 报文登记簿
相关业务编号 = 业务编号
报文类型=MT100、MT110、MT103，
如果是一笔我方业务部门的业务，则
不判断报文类型
币种 = 币种
金额 = 金额
起息日 = 起息日
（4）如果正在处理的是 MT910 指令：
MT202 关系 报文登记簿
相关业务编号 = 业务编号
报文类型=MT100、MT110、MT103，
如果是一笔我方业务部门的业务，则
不判断报文类型
币种 = 币种
金额 = 金额
起息日 = 起息日
（5）如果正在处理的是 MT299 指令：
MT299 关系 报文登记簿
相关业务编号 = 业务编号
报文类型=MT205，如果是一笔我方
业务部门的业务，则不判断报文类型
币种 = 币种
金额 = 金额
起息日 = 起息日
对于完全关联的指令，在我方登记簿中建立它们的关联关系，指令处理完毕。
如果先收到的指令已解付、或已勾销、或已止付，则在后续的业务处理中就
以该指令代表这笔业务；如果先收到的指令未解付、也未勾销、也未止付，则
以 MT1XX 代表这笔业务。
可能关联
满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件：
收到的报文 关系 报文登记簿中的报文
业务编号 = 相关业务编号或业务编号
报文类型=202， 910，n99
币种 = 币种
金额 = 金额
起息日 = 起息日
对于有关联可能的指令，必须进行人工关联指令处理，以确定其是一笔新业
务，还是一笔与已有指令相关联的指令。在未做人工确定之前，该笔指令不再做
任何处理。
完全不关联
对非完全不关联、可能关联的报文，视为新业务，登记我方登记簿。
人工指令关联
币种:AAA 日期:YYMMDD-YYMMDD 总笔数:-------笔
业务编号 相关编号 金额 起息日 发报行 报文类型 关联
XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y
XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y
XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y
笔数:
XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y
XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y
XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y
笔数:
人工关联
本交易是对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断确
定是否有关联关系，并且对确定为有关联和无关联的指令分别进行不同的处理。
处理指令范围：有可能关联的 MT1XX，MT2XX、MTn99 类指令。
屏幕
屏幕来源数据说明：
上屏：输入符合条件的待相关指令后,列示所有有关联可能的指令。
下屏：当选中上屏一笔指令时，显示所有我方登记簿中与之有关联可能的指令。
栏位说明
栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明
R 输出 字符 关联标志
MT(报文类
型)
输出 数字 业务所反映的相应的
报文类型
(相关)业务
参考号
输出 字符 如果为 1XX 报文则
为 TAG20 如果为
2XX 报文则为 TAG21
起息日 输出 数字 起息日
币种 输出 数字 币种
金额 输出 数字 金额
帐户行 输出 字符 帐户行
发报行 输出 字符 发报行
功能键:
切换上下屏：按此功能光标在上下屏切换
查看报文：选中此功能，启动报文内容查询屏幕，查看报文内容。
置标记：将光标所在行记录置选中标志，或将已置的选中标志取消。
确认关联：按此功能键将置好标记的两条指令建立关联。
确认非关联：按此功能键将屏幕上方的一笔业务确认为非关联的指令。
整体处理
两笔指令，如果金额、编号和起息日三者中任一者不一致，我们称这两笔指
令为“有差异”。
按指令的关联情况和差异的情况，系统分别作出如下处理：
确认为非关联的指令，作为一笔新业务进行处理，处理流程与系统自动判断
确认为非关联的指令相同。
确认为关联的两条指令，系统在我方登记簿中建立它们的关联关系，并要确
定两条指令中哪一条为有差异的，在后续的业务处理过程中，系统将以另一条指
令为准代表该笔业务。指令处理完毕。
新收到的 MT1XX 和 MT2XX 关联
MT2XX 状态
勾销 解付 止付
相应处理
未勾销 未解付 未止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务
处理中以 MT2XX 为准。
已勾销 未解付 未止付 MT2XX 设定有差异，在后续的业务处
理中以 MT2XX 为准，作缺省解付
未勾销 已解付 未止付 MT2XX 设定为有差异，在后续处理中
以 MT2XX 为准
-- -- 止付 MT2XX 设定为有差异，在后续处理中
以 MT2XX 为准
新收到的 MT2XX 和 MT1XX 关联
MT1XX 状态
勾销 解付 止付
相应处理
未勾销 未解付 未止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务
处理中以 MT2XX 为准。
已勾销 未解付 未止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务
处理中以 MT1XX 为准
未勾销 已解付 未止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务
处理中以 MT1XX 为准
-- -- 止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务
处理中以 MT1XX 为准
MT2XX 和我行业务登记的我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿关联
我行报文登记簿的记录状态
勾销 止付
相应处理
未勾销 未止付 我方业务设定为有差异，在后续的业
务处理中以我方业务为准
已勾销 未止付 我方业务设定为有差异，在后续的业
务处理中以我方业务为准
未勾销 未止付 我方业务设定为有差异，在后续的业
务处理中以我方业务为准
-- 止付 我方业务设定为有差异，在后续的业
务处理中以我方业务为准
款项解付(分行)
流程图
主要流程 Business Flow
Diagram
款项解付 作者: 审核人: 日期: 页次:
清算系统 柜面系统
N
Y
N Y
满足提前解付条
件或头寸已勾销
分行会计核算/光票
托收入款处理
登记我方登记簿
自动解付
我方登记簿
满足自动解付条件
人工解付（分行）
支行汇入款处理
及会计核算
查询查复业务
业务描述
1、“我方登记簿”中未解付入款进行判断，不符合提前解付条件且未勾销的
款项，不做处理。符合提前解付条件或已勾销的款项进入分行自动/人工
解付。
2、“提前解付”主要是对汇入款进行自动或人工判断提前解付。
自动判断的条件为： （1）报文格式为 MT205；
或 （2）报文为 MT100、MT 103，并收到帐户行发出的相
关联 MT202 或 910（帐户行信息另行维护）；
或 （3）报文为帐户行发出的 MT100、MT 103，
且 （4）报文起息日<=当天工作日。
人工判断由高级人员进行授权，只对特殊客户特殊业务。
3、自动/人工解付根据分行汇入款解付对象分别为：下属支行、在我行直接
开户的金融机构、同城人行、同城中行、异地联行。
4、自动解付的依据是（1）系统读取相关报文 MT100、MT103 中的收款人
帐号，判断开户支行，（2）SHE、SHOC、SHBP 等跟单托收业务读取“我
方登记簿”的支行信息，（3）光票托收业务，读取“我方登记簿”的信息，
转入“光票托收入款处理”。
5、人工解付的根据解付对象分为划入支行、转入“光票托收入款处理”、转
同城人行、转同城中行、转异地联行、转查询查复业务。如解付对象为
同城人行、同城中行，系统需同时联动打印报文及“外币付款凭证”/“外
汇划款凭证” 。如转异地联行则联动柜面系统汇出款业务。如无法解付
转入查询查复业务功能。
业务处理
人工解付屏幕及栏位说明
[刷新]
业务类型 账户行 币种 笔数
xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999
------------------------------------------------------------------------------
业务编号 起息日 借/贷 金额 业务处理类型
xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A XXXX
[打印列表] [显示报文] [业务处理] [提交系统]
功能键: [刷新]、 [打印列表] 、 [显示报文] 、 [业务处理] 、 [提交系统]。
屏幕栏位说明：
栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明
业务类型 输出 文字 3 待处理/待修改/待复核
账户行 输出 字符 11 SWIFT CODE 或自定
义
币 种 输出 字母 3 币种
笔 数 输出 数字 4 笔数
业务编号 输出 字符 16 相关业务编号
起息日 输出 数字 8 起息日
借/贷 输出 字母 1 借/贷标志
金 额 输出 数字 15 金额
业务处理类型 反显 字母 7
人工解付处理流程
1、经办人员 处理“待处理”、“待修改”队列的款项
[刷新]后，显示上半屏，经办人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类型
下的明细。双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击[显示报文]可以逐一察
看相关的报文（在报文屏有[翻译]、[打印]功能），点击[业务处理]可以选取处理
类别（如：本行客户、转同城中行、转同城人行、转联行、待 HO 调整、查询等，
可以通过系统维护定义类型及相应的会计核算处理），选择后进入不同的处理界
面，经[确认]后返回本屏，处理完一批后[提交系统]则处理完毕，款项自动进入
“待复核”队列。
2、复核人员 处理“待复核”队列的款项
[刷新]后，显示上半屏，复核人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类型
下的明细。双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击[显示报文]可以逐一察
看相关的报文（在报文屏有[翻译]（翻译电报码）、[打印]功能），点击[业务处理]
可以察看经办人员选择的处理类别并输入确认重要栏位，经[确认]后返回本屏，
处理完一批后[提交系统]则处理完毕，款项自动根据业务处理类型进行后续处理，
并将分行会计核算信息传入柜面系统。
业务处理类型说明
本行客户—填入机构号。柜面系统根据机构号进行会计核算。
转同城中行—自动反显“中行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存并自
动打印报文。复核人员通过后打印凭证，将报文及凭证交同城付款人员。柜面系
统进行会计核算并列入“外币付款凭证交易总量表”、“ 外币付款凭证交易明细表”
中，同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。（因柜面系统收付款人、摘
要栏位有限，无法满足需求，凭证打印放在外汇清算系统中，不送入柜面系统。）
转同城人行—自动反显“人行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存并自
动打印报文。复核人员通过后打印凭证，将报文及凭证交同城付款人员。柜面系
统进行会计核算并列入“同城票据交换提出清单”、“ 同城交换提出票据汇总”中，
同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。（因柜面系统收付款人、摘要栏
位有限，无法满足需求，凭证打印放在外汇清算系统中，不送入柜面系统。）
转联行—复核提交系统后，柜面系统进行会计核算并列入“汇出汇款”队列。
待 HO 调整—反向登记“我方登记簿”以便核对总行调帐。柜面系统会计核算。
对外查询—联动 “查询查复业务”，归入查询队列。
查询查复业务流程
支行向分行查询查复流程
Business Flow Diagram 收到指令 作者: 审核人: 日期: 页次:
柜面系统 清 算 系 统
根据业务需要,录
入金额、起息日、
编号、查询查复内
容，经 A、B 级授
权
向他行查询/
查复/退款
生成报文
我方登记簿
分行向支行查询查复流程
Business Flow Diagram 收到指令 作者:蒋赟 审核人: 日期: 页次:
清 算 系 统
Y
N
分行向他行查询/查复/退款
支行查询查复、他行查询查复的处理根据、人工解付等功能联动本功能或直接进
入本功能，调用模版或以自由格式拟写报文。经办、复核后，经总经理室审核，
生成报文，送入报文收发功能。
其他业务处理
业务归档
如收到的电文不需要进一步处理,按“归档”键，在登记簿中标为已处
理，无须进一步处理。
解除关联
如发现关联出现错误,则选中关联错的 MT100、103 或 MT205、MT910、
MT202 记录， 进行“解除关联”处理。从系统中选中该条记录，并从“关
联”队伍中“分离”出来，作为一笔独立的业务记入报文登记簿，解除关联
报文清分
收到他行查询
查复
转支行
报文登记
报文登记
支 行 查 询 查
复业务
向他行查询 /
查复/退款
关系的两笔记录关联标志均设置为“否”。
重建关联
用于两笔有关联关系的业务重新建立关联。两笔业务的金额差额、
起息日差额超过了[可能关联参数表]中设置的差额，业务编号和相关业
务编号也不一定一致。
重建关联的两笔业务中必须满足以下条件：1）币种必须一致；2）帐户行必
须一致；3）收付关系必须一致；4）其中一笔必须是未勾销、未解付（记帐）。
操作方法是：先找到第一笔，选择“重建关联”，系统提示选择第二
笔，选择“重建关联”。 处理关联和差异关系按收到指令中的人工关联
性判断处理。
出错处理
清算业务的错误分为：清算资料来源的错误及清算处理过程中的操作错误。
如一笔业务同时发生了以上两类错误，则必须先处理完操作错误，
将该笔业务处理成未处理时的状态，再对资料来源错误进行修改、删
除或查询。
凡出错处理，必须经较高级别操作人员授权方可通过。
第6章 汇出汇款
1．清算系统自动不落地对外发出 SWIFT 电文。
2．汇出汇款头寸申报 由分行负责掌握自动申报与人工申报相结合。(详见<
头寸申报>)
3．清算系统登记我方登记簿
第7章 综合业务查询/统计
整批业务查询
屏幕
01 画面
综合业务查询及处理屏
借 记 勾 查 退
报文类型 发报行 帐户行 业务编号 币种 起息日 金额 贷 帐 销 询 款 XXX
xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B B
XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B
B B
XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B
B B
XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B
B B
XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B
B B
XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B
B B
XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B
B B
XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B
B B
XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B
B B
查询条件
发 报 行 :[XXXXXXXXX] 帐 户 行 [XXXXXXXXX] 业 务 参 考
号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
币 种:[XXX] 起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD] 金额:[]
借贷标志:[D/C] 勾销标志:[Y/N] 记帐标志:[Y/N] 查询标志:[X]
退款标志:[Y/N] 报文类型:[XXX]
功能键说明:
执行查询(按照查询条件查找符合条件的业务,显示在屏幕上部)
查看业务细节,联动业务细节 2 屏,显示与所选业务有关的全部报文条目
提示关注业务(系统按一定条件提示用户哪些业务需要给与关注,可能需要对外查
询)
查询条件为组合条件查询，可缺省若干条件。其中报文类型，缺省条件
情况下，为所有报文类型。
栏位说明
栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明
报文类型
帐户行
输出
输出
数字
字符
3 报文类型编号
SWIFT 代码
业务参考号 输出 字符 业务参考号
币 种
起息日
输出
输出
字符
数字
3
8
外汇币种
日 历
金 额 输出 数字 15 金 额
借 贷 输出 字符 借或贷
记 帐 输出 字符 记帐与否
勾 销 输出 字符 勾销与否
查 询
退 款
输出
输出
字符
字符
查询与否
退款与否
发报行
帐户行
业务参考号
输入
输入
输入
字符
字符
字符
发报行代码
帐户行代码
业务参考号
金 额 输出 数字 15 金 额
勾销标志 输入 字符 1 Y 或 N
关联标志 输入 字符 1 Y 或 N
查询标志 输入 字符 1 Y 或 N
退款标志 输入 字符 1 Y 或 N
报文类型 输入 字符 3 报文类型
单笔业务情况
屏幕
01 画面
发 报 行 :[XXXXXXXXX] 帐 户 行 [XXXXXXXXX] 业 务 参 考
号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
币 种 :[XXX] 起 息 日 :[YYMMDD]—[YYMMDD] 金
额:[]
报文类型:[XXX] 相关业务参考号: [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
流水号: [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
报文内容:
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
发 报 行 :[XXXXXXXXX] 帐 户 行 [XXXXXXXXX] 业 务 参 考
号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
币 种 :[XXX] 起 息 日 :[YYMMDD]—[YYMMDD] 金
额:[]
报文类型:[XXX] 相关业务参考号: [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
流水号: [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
栏位说明
栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明
发报行 输出 字符 发报行
代码
帐户行 输出 数字 帐户行代码
业务参考号 输出 字符 业务参考号
币 种
起息日
金 额
报文类型
流水号
输出
输出
输出
输出
输出
字符
数字
数字
数字
数字
币种
日历
金额
报文类型
业务流水号
报文内容
输出 字符 100 报文原文 59 栏、
72 栏
整体处理
该屏幕可以 WINDOWS 界面表现，能较为直观、友好。
在进入综合业务查询及处理屏时,屏幕上不显示经筛选的所有业务。
操作员根据业务需要在屏幕下方输入查询条件，使用查询健将查询结
果显示在综合业务查询及处理屏中部。
“查看详细业务情况”键联动进入业务细节 2 屏，用于查看与所选业务
有关的所有报文条目。
业务细节 2 屏与业务细节 1 屏的差别在于用户可在此屏进行多种业务操作。
“查看报文内容键”用于查看选中报文的详细内容，如果是 MT940/950
报文，只显示报文 61 栏和 86 栏的内容。
“提示关注业务键”用于系统对于未勾销的业务根据状态进行提示。
提示的条件是：
对帐单未勾销，如我方查询次数为 0，当日提示“作查询工作”，如我方
查询次数〉0，我方最近查询日期后第三个工作日提示查询。
是否授权借记为“是”，且止付完成否为“否”时提示发授权借记电文。
综合业务数据统计
屏幕
数据汇总统计
统计条件：
币种：[HHH] 起息日: [YYMMDD]-[YYMMDD] 借贷标志: [C/D]
帐户行:[XXXXXXXXXX] 勾对标志: [Y/N] 解付标志: [Y/N]
机构号:[XXXXXXXXXX]
金额: 笔数: 折万美元：
打印否:
该业务数据统计主要对我行的外汇入款或扣帐做统计,以便于资
金账户的余额管理。
上屏：输入统计条件，金额、币种、起息日等，均为必输条件。
下屏：显示统计结果，金额、起息日、笔数、折万美元金额。
屏幕栏位说明
栏位说明 输入/输出 类型 长度 栏位说明
币 种 输入 字符 3 外汇币种
起息日 输入 数字 8 日 历
借贷标志 输入 字符 1 Y 或 N
帐户行 输入 字符 SWIFT
代码
勾对标志 输入 字符 Y 或 N
解付标志 输入 字符 Y 或 N
机构号 输入 数字 9
金 额 输出 数字 20 金 额
折万美元 输出 数字 15 金 额
笔 数 输出 数字 7 数 字
第8章 头寸勾销
头寸勾对是指“我方登记簿”同“对帐单登记簿”进行比对勾销，是将对帐
单登记簿和报文登记簿记录中作勾销标志、记录勾销日期，系统将勾销的
双方联系在一起，以后的查询中勾销的双方反映为一笔业务或称“一笔款
项”。
登记簿
我方登记簿
项目 说明 取值 有关规则或其他
描述
报文日期 报文收发日期 yymmdd 收到或发出该报文
的日期
报文类型 报文类型 3n 报文类型。对收到的
PCC 报文，引用报头
的报文类型。对于输入
的手工凭证，一般套
用 PCC 格式类型。
业务编号 MT100、103、205、202、
910、299 中的 20 栏
相关业务编号 MT202、299 中的 21 栏
币种 币种的 3 位代码
金额 15n
起息日 yymmdd
帐户行 帐户行代码的 11
位
11a 去除第九位
对方银行 收报的发报行或
发报的收报行
11a 对方行代码
收/付 我方收款或付款 收/付 往来帐 C=付，D=收
关联否 是否有关联的业务
或报文
Y/N MT100 与 MT202
是否为同一笔业务
差异否 关联的 MT100、
103、205、910、
Y/N 起息日是否不同
202、299 有否差异
记帐否 未勾销前是否解付 Y/N 勾销前是否解付
记帐日期 yymmdd
记账时间 99:99:99
勾销标志 勾销的情况 Y/N
项目 说明 取值 有关规则或其他
描述
勾销日期 勾销日期 yymmdd 记与 MT940、950
勾销的日期
收/发止付电否 该笔业务有无止付
请求
Y/N 是否发出或收到止
付电
止付电日期 止付电的日期 yymmdd
止付否 止付完成 Y/N 对帐单是否冲回
是否需要授权
借记
Y/N
注销否 是否被业务部门注
销冲正
Y/N
注销日期 决定报文注销的日
期
yymmdd
经办行 经办行机构号 经办行机构号
重复否 报文是否重复 Y/N 如果报文重复，置
Y
备注 备忘录 200x
查询主编号 业务查询时采用，
唯一
清算业务可
用”SHCX” 开头，
其他部门自编，作
为收到 MTn9x 分
报依据
相关勾销帐户 指令先行记帐所记
的勾销帐户名称
可以是清算资金往
来
汇出汇款
数据来源：
1） 报文关联后登记的汇入款
2） 交易发起的自动登记（外汇买卖、项目付款、定存/拆借、T/T 汇出、联行、票汇）
3） 人工申报头寸（结算类：营业部、结算科）
对帐单登记簿
栏位说明
项目 说明 取值 有关规则或其他描述
报文日期 报文收发日期 yymmdd 收到或发出该报文的日
期
报文类型 报文类型 3n 报文类型。对收到的
PCC 报文，引用报头的
报文类型。对于输入的
手工凭证，一般套用
PCC 格式类型。
业务编号 MT940、950 中 61 栏
“reference”列中第 1
编号；美洲银行帐单
中“TRFC”第 2 列、
第 1~3 行
项目 说明 取值 有关规则或其他描述
相关业务编号 MT940、950 中 61 栏
“reference”列中第 2
编号
币种 币种的 3 位代码
金额 15n MT940、950 中 61 栏中
“amount”列；美洲银行帐单
中“TRFC”第 1 列
起息日 yymmdd MT940、950 中 61 栏中
“value”列，美洲银行帐单中
“TRFC”第 3 列
帐户行 帐户行代码的 11
位
11a 去除第 9 位
对方银行 收报的发报行或
发报的收报行
11a 对方行代码
收/付 我方收款或付款 收/付 往来账 C=付，D=收
关联否 是 否 有 关 联 的 业
务或报文
Y/N MT100 、 103 、 205 与
MT202、299、910 是否
为同一笔业务
差异否 关联的 100、103、
205、202、910、299
Y/N 金额或起息日是否不同
有否差异
记帐否 是 否 根 据 对 帐 单
记帐
Y/N
记帐日期 yymmdd
勾销标志 勾销的情况 Y/N
勾销日期 勾销日期 yymmdd 记与 MT940 勾销的日
期
收/发止付电否 该 笔 业 务 有 无 止
付请求
Y/N 是否发出或收到止付电
止付电日期 止付电的日期 yymmdd
止付否 止付完成 Y/N 对帐单是否冲回
是否需要授权借
记
Y/N
注销否 是 否 被 业 务 部 门
注销冲正
Y/N
注销日期 决 定 报 文 注 销 的
日期
yymmdd
重复否 报文是否重复 Y/N 如果报文重复，置 Y
备注 备忘录 200x
有关对帐单的描述
1． 对帐单是帐户行发送给开户行，用于发送所开帐户上所有发生额（不论这些
帐目是否通过 SWIFT 报文支付）详细情况的报文。
2． 对帐单中的金额、起息日等要素应该与有关报文中的金额、起息日等要素一
致。当相关报文与对帐单中的要素不一致时，应以对帐单为准。
3． 因一份报文的长度容量有限，一份对帐单的内容可由数份报文组成。
4． 清算系统与相关报文系统连接后，应将对帐单报文分解为逐笔的、业务要素
分开的业务信息，登记在对帐单登记簿上。
5． 我行收取总行帐户及各境外分帐户的对帐单（具体信息在帐户行信息中进行
维护），目前,其帐单格式、发报行、币种及帐单来源如下。
帐单格式 发报行 币种 帐单来源
MT940 总行帐户 各币种 SWIFT
MT950 分帐户 PNBPUS3NNYC USD SWIFT
MT950 分帐户 PCBCHKHH USD SWIFT
MT950 分帐户 PCBCHKHH HKD SWIFT
MT950 分帐户 SANWJPJT JPY SWIFT
MT940 分帐户 FUJIJPJT JPY SWIFT
MT950 分帐户 DRESDEFF EUR SWIFT
CURRENT DAY
REPORTING
分帐户 BOFAUS3N USD 拨号上网接收
6． 收到对帐单后，清算系统先进行对帐单的重复性检查和完整性判断。
进行对帐单的重复性判断，是为了避免重复勾销和帐务处理。
进行对帐单的完整性判断，是为了使收到的对帐单上反映的业务及时得到处
理。如不完整，业务人员须及时与帐户行联系，要求补发对帐单的不全部分或要
求重发整个对帐单。
1）判断重复的条件：
新收到对帐单 对帐单登记簿记录
帐户行 = 帐户行
工作日 = 工作日
如发现重复，则放入重复对帐单记录档中，系统每个工作日报告当日发
现的对帐单重复情况。
2）判断完整的条件
A）单份对帐单的完整性判断
对一份对帐单应满足：
起始余额 + 对帐单所有记录的净发生额 = 结束余额
单份对帐单完整性判断是为了检查帐户行是否有帐户余额计算错误。
日内同一帐户所有对帐单的完整性判断
日内对帐单中出现过 60 栏；
日内对帐单中出现过 62 栏；
日内多张对帐单的起始和结束金额首尾相连；
日内多张对帐单的 28 栏第 2 序号最大和最小值之间没有缺码。
此完整性判断目的在于如果对帐单发生漏缺，确定发生问题的日期，以便核查。
B）日间对帐单的完整性判断
当日对帐单起始余额 = 前一工作日日末存放在帐户行余额
C）系统应于每个工作日报告对帐单完整性情况。
帐单余额登记簿
帐单格式 发报行 日期 币种 余额标志 总行账户与分账户
余额勾销标志
MT940 总行帐户 YYMMDD 各币种 62F /
MT950 分帐户
PNBPUS3NNYC
YYMMDD USD ZBA ZBA B/O ：
CCB-SHANGHAI
BRANCH
MT950 分帐户
PCBCHKHH
YYMMDD USD BAL
SHANGHAI
TO HO
BAL SHANGHAI
TO HO
MT950 分帐户
PCBCHKHH
YYMMDD HKD BAL
SHANGHAI
TO HO
BAL SHANGHAI
TO HO
MT950 分帐户
SANWJPJT
YYMMDD JPY POOLING
SERVICE/13
20-1017/1
POOLING
SERVICE/1320-109
0/1
CURREN
T DAY
REPORTI
NG
分帐户
BOFAUS3N
YYMMDD USD
/ MERGENTRANSFER FROM
ACCOUNT
6550990082
说明:
帐单余额登记簿用于登记各分帐户对帐单上的余额以及总行账
户各币种余额。其用途为：1.便于资金头寸余额查询。2.可用于分账
户余额转入总行账户的勾销。
自动勾销
自动勾销是指系统将收到的对帐单项目自动与我方登记簿、其他业务
登记簿、光票托收登记簿、外汇买卖登记簿、外汇资金登记簿中的未销记
录逐一比较，如符合匹配条件则作勾销处理，并在“我方登记簿”等及“对帐
单登记簿”中作“勾销”标志。
匹配条件：反映一笔业务的双方业务记录称作匹配。勾销双方如一方
是我方帐记录，另一方是对帐单记录，表明我方记录和帐户行记录符合，
业务正常了结；如勾销双方均在对帐单上，则反映帐户行的反向交易，即
帐户行冲正或退款处理；如一方在主帐户对帐单，另一方在其子帐户对帐
单，则表明子帐户日末余额结转。
自动勾销在判断匹配时需要满足以下匹配条件：
(1).如我方帐中是一笔 MT100 记录，则要求：
我方登记簿 对帐单登记簿
业务编号 ＝ 业务编号
币种 ＝ 币种
金额 ＝ 金额
起息日 ＝ 起息日
收/付 ＝ 收/付
以上 5 项条件需要同时满足，即“与”的关系。
(2).如我方帐中是一笔 MT103 记录，则要求：
我方登记簿 对帐单登记簿
业务编号 ＝ 业务编号
币种 ＝ 币种
金额 ＝ 金额
起息日 ＝ 起息日
收/付 ＝ 收/付
以上 5 项条件需要同时满足，即“与”的关系。
(3).如我方帐中是一笔 MT205 记录，则要求：
我方登记簿 对帐单登记簿
业务编号 ＝ 业务编号
币种 ＝ 币种
金额 ＝ 金额
起息日 ＝ 起息日
收/付 ＝ 收/付
以上 5 项条件需要同时满足，即“与”的关系。
(4).如我方帐中是一笔 MT202 记录，则要求：
我方登记簿 对帐单登记簿
业务编号 ＝ 业务编号
币种 ＝ 币种
金额 ＝ 金额
起息日 ＝ 起息日
收/付 ＝ 收/付
以上 5 项条件需要同时满足，即“与”的关系。
(5).如我方帐中是一笔 MT910 记录，则要求：
我方登记簿 对帐单登记簿
帐户行 ＝ 帐户行
业务编号 ＝ 相关编号
相关编号 ＝ 业务编号
币种 ＝ 币种
金额 ＝ 金额
起息日 ＝ 起息日
收/付 ＝ 收/付
以上 3/4/5/6 项条件需同时满足，另需满足 1/2 中的一项，即 2/3/4/5/6 均为
“与”，再“与”上（1“或”2）。
（6）.如对方是另一条未销的对帐单登记簿中的记录，要求：
对帐单登记簿中一条记录 对帐单登记簿中另一条记录
业务编号 ＝ 相关编号
相关编号 ＝ 业务编号
币种 ＝ 币种
金额 ＝ 金额
起息日 ＝ 起息日
收/付 反向 收/付
以上 6 项条件需要同时满足，即“与”的关系；收付的对应关系为反向。
对不能匹配的记录，留作人工勾销处理。
人工勾销
屏幕及栏位说明
人工勾销处理
功能：[2]
帐户行:[AAAAAAAAAAAA] 帐号:[11111111111111111111]
币 种:[AAA] 帐单来源:[ PCBCCNBJXXXX]
起息日：[YYMMDD]-[YYMMDD] 勾销:[Y/N]
MT 业务编号 相关业务编号 币种 金额 起息日 借贷 解付
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
差额所入帐户：[9999]
功能:
查看报文内容
置选定标志
勾销
暂不处理
当天/全部
排序：排序方式一：(C/D+金额+起息日)；排序方式二：(起息日+ C/D + 金额)：排序方式三：
（金额+ C/D+起息日)。
上下均显示对帐单。
栏位说明
栏位名称 缺省值 输入/输出 类
型
长度 栏位说明
帐户行 输入 字
符
帐户行
帐号 输入 字
符
帐号
币种 输入/输出 字
符
币种
MT 输出 数
字
SWIFT Message
Type
业务编号 输出 字
符
业务编号
相关业务编号 输出 字
符
相关业务编号
金额 输出 数
字
金额
起息日 输出 数
字
起息日
借贷 输出 字
符
借贷标志：
DR，CR，RC，RD
解付标志 输出 字
符
解付标志
Y-已解付
N-未解付
差额所入帐户 输入 数
字
我方帐和对帐单金
额差额进入的帐户
名称
复核
屏幕及栏位说明
01 画面
人工勾销处理
帐户行:[AAAAAAAAAAAA] 帐号:[12345678910111213141516] 币 种:[AAA]
MT 业务编号 相关业务编号 币种 金额 起息日 借贷 记帐
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9
差额所入帐户：[9999]
栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明
序号 输出 数字 相同勾销号的记录
帐户行 输入 字符 帐户行
帐号 输入 字符 帐号
币种 输入/出 字符 币种
MT 输出 数字 Message Type
参考号 输出 字符 发报行的编号
相关参考号 输出 字符 有关业务的编号
金额 输出 数字 金额
起息日 输出 数字 起息日
借贷 输出 字符 借贷标志
D-借
C-贷
记帐 输出 字符 记帐标志
Y-已记帐
N-挂帐处理
差额所入帐户 输入 数字 我方账和对帐单金额差
额进入的帐户名称
对已人工勾销的业务进行复核。复核的方式为相同勾销号的记录作为一组并列显示，复
核人员通过观察认为正确后，选中并按“确认”功能键。
“查看报文”键用于查看一笔记录的报文。
特殊勾销
对不满足*条件的两笔记录，需由高级别的业务人员进行勾销。
整体处理
经过自动勾销不能勾销的项目，由人工勾销屏幕处理。人工勾销的意
义是勾销不能严格满足匹配条件，但确是同一笔业务的双方记录。
人工勾销屏的上部显示对帐单未销项目和记录，下部显示报文登记簿
的未销记录和已销并已收/发止付电的记录。通过查看报文功能可以查看
某条记录的相关报文。
“勾销”键用于进行勾销处理确认。可以选择多笔对多笔进行勾销。
“暂不处理”键用于勾销人员已查找，但未能勾销的项目。按此键后，
系统将该记录标记为“阅毕”，当日未处理对帐单项目中不显示该记录。
“当天/全部”键用于转换屏幕上方对帐单项目的来源，“当天”仅显示当天未进
行过任何操作的对帐单项目（包括勾销和“暂不处理”操作），“全部”用于显示全部
项目。
“上下均显示对帐单”键用于将上下屏的数据来源均该为对帐单，以便对帐单
内部勾销。
“差额所入帐户”中填入金额不同时差额所进入的帐户名称。可以是：其他应
收款──我行费用，其他应付款──我行收入，其他应收款──应扣客户费用，其
他应付款──应付客户收益。
系统在勾销处理前判断人工选定的勾销关系的合理性。
(1).如为一对一勾销：
各业务登记簿 合理性判断 对帐单登记簿
帐户行 ＝ 帐户行 *
币种 ＝ 币种
金额 差额<diff 美元 金额 *
起息日 ＝ 起息日 *
收/付 ＝ 收/付
(2).如为多对多勾销：
各业务登记簿 合理性判断 对帐单登记簿
帐户行 ＝ 帐户行 *
币种 ＝ 币种
起息日 ＝ 起息日 *
收付净金额 差额<diff 美元 收付净金额 *
(3).如对方是另一条未销的对帐单登记簿中的记录，则要求：
各业务登记簿中
一条记录
对帐单登记簿中
另一条记录
帐户行 ＝ 帐户行或为分帐户 *
业务编号 ＝ 相关编号 *
相关编号 ＝ 业务编号 *
币种 ＝ 币种
金额 差额<diff 美元 金额
起息日 ＝ 起息日 *
收/付 反向 收/付
注：标*的条件在特殊勾销处理时不必满足。
diff 是指在参数表中确定的费用。
勾销后系统在我方登记簿和对帐单登记簿中相应记录的勾销标志置“已销”，记录勾销
日期，并将双方记录联系在一起，反映为一笔业务。
可以在一条对帐单记录已勾销时与另一条未销对帐单记录勾销，背景为他行止付后我行
退款或我行无法解付的款项退回；以及我行止付后他行的退款或他行无法解付的款项退回。
解除勾销
如发现勾销出现错误，则选中勾销错的记录，按解除关系键，系
统将原勾销双方的勾销标志设置为“未销”，由人工勾销屏进行正确的
勾销。
第9章 参数/格式维护
SWIFT 报文格式维护
业务概述
本清算系统应顺应业务发展的需要，增加、修改一些报文或报文格式。定义
清算系统所涉及报文类型的电报正文部分的格式，供报文接收和报文发送时做报
文有效性检查，并以此为报文要素拆分及报文要素拼装时进行灵活处理的基础。
屏幕及栏位说明
SWIFT 报文格式维护
=================================================================================
======
功 能 [9] (1=新增; 2=查询; 3=修改; 4=删除)
报 文 类 型 [999]
报文英文说明 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
报文中文说明 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
=================================================================================
======
序号 TAG 英文说明/中文说明 M/O 格 式 处理编号
[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX] [X] [ XXXXXXXXXXXX] [9999]
[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX] [X] [ XXXXXXXXXXXX] [9999]
[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX] [X] [ XXXXXXXXXXXX] [9999]
[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX] [X] [ XXXXXXXXXXXX] [9999]
=================================================================================
======
栏位说明
[报文格式档维护] 栏位说明：
栏位名称 缺省
值
输入／输出 类型 长度 栏位说明
功能 必须输入 字符 1＝新增
2＝查询
3＝修改
4＝删除
报文类型 必须输入 字符
报文英文说
明
输入/输出 字符
报文中文说
明
输入/输出 字符
TAG 输入/输出 字符 电报正文中的 TAG 名
TAG 英文说
明
输入/输出 字符
TAG 中文说
明
输入/输出 字符
M/O M 输入/输出 字符 'M'=必选'O'=可选
格式 1 输入/输出 字符 电报正文中 TAG 的格
式说明 1
格式 2 输入/输出 字符
处理编号 输入/输出 字符 报文拆分或报文拼装
时的处理模块的编号
输入处理
“报文格式档维护”提供：1＝新增、2＝查询、3＝修改、4＝删除处理；
“序号”输入 TAG 在电报正文中的前后次序；
“处理编号”输入 TAG 在进行报文拆分及报文生成时格式转换处理模块的编
号；
所有外汇业务系统所涉及（包括接收和发送）的报文类型都必须事先在此定
义；同时，如 n91 类报文，必须以 191、291 等具体的报文类型定义；
如果在电报正文中出现某段 TAG 可重复，在此处须以可重复次数将可重复 TAG
一一定义；对于可重复次数只受报文长度限制的报文重复段，只需定义一次，其
特殊处理在相应的处理模块中体现；
本交易可翻页处理；
整体处理
所有报文的格式以《中国银行 SWIFT 实用手册（第二版）》为标准。
SWIFTCODE 和联行代码
报文系统涉及我行的代理行信息。建立全部的 SWIFT 成员行的 BIC（Bank
Identification Code）以及与其对应的银行全名的对应表。具体数据可以由
PC-Connect 每季 Release 和 BIC&BANK FILE 分解得到。建立建行系统联行代
码与银行全名对应表。
对外查询查复模版
境外查询交易的模版
20 TRANSACTION RELATED NUMBER:SHCX010810
21:RELATED REFERENCE: NONREF
79: NARRATIVE:
RE YR MT 199 W A/M REF FOR W
VAL010809.
.
URGENT.
PLS BE NOTED THAT WE CAN NOT EFFECT YR PYMT ORDER
AS THE A/C NO. DOES NOT CORRESPOND W THE BEN’S
NAME.
.
PLS INVESTIGATE THE MATTER AND CONFIRM US BY
RETURNED AUTHENTICATED SWIFT FOR CORRECT A/C NO. OF
THE BEN.
.
.YR EARLY REPLY WILL BE APPRECIATED.
TKS N RGDS.
.
CCB SH BR INT’L DEPT.
通过总行退款交易的模版
20TRANSACTION RELATED NUMBER:SHTK010810
21RELATED REFERENCE :NONREF
79NARRATIVE:
RE VAL010809 W A/M REF ALSO REF 567891
CREDITED OUR A/C W U ON 010810 .
.
ACCORDING TO BOFAUS3N’S REFUNDING REQUEST OF MT199
W REF 12345678, PLS DEBIT OUR A/C FOR AND
REFUND IT TO THE ORIGINAL REMITTER.
.
TKS N RGDS.
.
CCB SH INT’L DEPT
分帐户退款的交易模版
20TRANSACTION RELATED NUMBER:SHTK010910
21RELATED REFERENCE :NONREF
79NARRATIVE:
RE YR MT199 W A/M REF FOR VAL010915.
.
ACCORDING TO YR REFUNDING REQUEST,PLS DEBIT OUR
.’S A/C FOR (LESS OUR BANKING CHARGE
) IN REFUNDING TO THE ORIGINAL REMITTER.
.
TKS N RGDS.
.
CCB SH INT’L DEPT.
向发报行发退款通知的交易模版
20TRANSACTION RELATED NUMBER:SHTK010910
21RELATED REFERENCE :NONREF
79NARRATIVE:
RE YR MT199 W A/M REF FOR VAL010915.
.
PLS BE NOTED THAT WE HAVE CANCELLED YR ORIGINAL
MT100 N INFORMED OUR . TO DEBIT OUR A/C FOR
IN REFUNDING TO THE ORIGINAL REMITTER.
.
IT’S INFORMATION ONLY.
.
TKS N RGDS.
.
CCB SH INT’L
向发报行发查询回复电文的交易模板
20TRANSACTION RELATED NUMBER:SHCXH010910
21RELATED REFERENCE :NONREF
79NARRATIVE:
RE YR MT199 W A/M REF FOR VAL010915.
.
PLS BE NOTED THAT OUR SUBBR HAS CREDITED THE BEN’S
A/C ON 010916,N THE BEN ALSO RECEIVED THE FUNDS.
.
IT’S INFORMATION ONLY.
.
TKS N RGDS.
.
CCB SH INTL DEPT.
电报码维护
建立电报码库，对报文中的中文与电报码对译。
解付的业务处理类型维护
对业务处理类型的名称、进入队列等进行维护。
系统间数据自动传递时间间隔
1、 柜面系统与清算系统间
2、 清算系统与 PCC/TCS 系统间
机构结账时间控制
控制对公营业网点结账时间。
系统日终/日始时间设定
参数设定日终/日始的时间，根据工作日表在各工作日开机/关机。
第三部分 柜面系统开发部分
第10章汇入款处理
分行款项解付的后续整体处理
本行客户：1）分行会计核算，2）在相应收款网点打印会计凭证及报文内容。
转同城中行：会计核算、列入“外币付款凭证交易总量表”、“ 外币付款凭证交易
明细表”
转同城人行：会计核算、列入“同城票据交换提出清单”、“ 同城交换提出票据汇
总”
转联行：会计核算、列入“汇出汇款”队列。
待 HO 调整：会计核算。
日终系统自动打印报文及凭证。
分行款项解付的会计核算
账户行为总行或联行
本行客户：借：存放总行资金
贷：汇入汇款（根据机构号不同而贷记不同账户）
转同城中行：借：存放总行资金
贷：其他应付款（中行提出专用）
转同城人行：借：存放总行资金
贷：同城票据交换
转联行：借：存放总行资金
贷：其他应付款
待 HO 调整：借：存放总行资金
贷：存放总行资金
账户行为分账户
本行客户：借：存放总行资金—分账户（根据账户行不同借记不同账户）
贷：汇入汇款（根据机构号不同而贷记不同账户）
转同城中行：借：存放总行资金—分账户（根据账户行不同借记不同账户）
贷：其他应付款（中行提出专用）
转同城人行：借：存放总行资金—分账户（根据账户行不同借记不同账户）
贷：同城票据交换
转联行：借：存放总行资金—分账户（根据账户行不同借记不同账户）
贷：其他应付款
待 HO 调整：借：存放总行资金—分账户（根据账户行不同借记不同账户）
贷：存放总行资金
网点解付款项
网点指收款账号所在机构，支行、营业所、分理处等，也包括分行国际部
（部分金融机构的开户地）。
根据打印会计凭证及报文内容，通过已有的买卖交易/存入交易处理。
网点查询查复的交易屏幕
01 画面
功能：[1 录入、2 修改、3 授权、4 删除、5 查询] (选择录入)
MT[ ]（n99）报文
发报行：[xxxxxxxxxxxxx] （录入支行人民币交换号）
发报日：[YYMMDD]
紧急状态：[1.一般、2.急、3.特急] (选择录入)
.业务编号:[xxxxxxxxxxxx]
.相关编号:[xxxxxxxxxxxx]
.币种:[xxx]
.金额: []
.起息日: [YYMMDD]
.款项来源:[ 汇款、2 国内联行(B 股)、3. 同城交换] (选择录入)
.解付状态:[Y/N] 解付日:[YYMMDD]
.查询内容:
.头寸说明:1.需退回分行、2.不退回分行
第11章汇出款处理
业务简述
汇出汇款是指由债务人（汇款人）通过银行使用各种结算工具，将款项汇
交债权人（收款人），了结债款的一种结算方式。这一方法较多适用于非贸易收
支结算，同时也是贸易收支结算方式之一。汇出汇款分为汇出境外汇款和汇出国
内汇款两种，根据形式不同可分为电汇和票汇。
我行凡准许办理国际结算业务的营业网点均可办理汇出汇款业务。每一笔汇
出汇款业务主要包括柜面的汇前审核、收取汇款手续费、受理并编制付款指令、
授权发出付款指令等环节。目前，我行对汇出汇款实行限额授权管理，规定为：
汇款金额小于等值 50 万美金的汇款业务，由各支行三级（柜员、业务主管、支
行长）授权后汇出；汇款金额大于等于等值 50 万美金小于等值 200 万美金的汇
款业务，由分行国业部三级授权后汇出；汇款金额大于等于等值 200 万美金的汇
款业务，由分行行长签字同意后方可汇出。
汇出汇款要求当天先扣客户帐，我再发出付款指令。
汇出汇款手续费按《中国建设银行国际结算收费标准》，收费方式有两个特
点：
可由客户选择集中（需在我行开立人民币结算帐户）或分散收费两种方式。集中
收费：即平时逐笔发生的汇款业务不逐笔收取手续费，而是定期清算。分散收费：
即按笔收取手续费。
对于大客户可逐户预先设定手续费比例，每笔汇款发生时，按设定的比例收取手续费.
汇出汇款收费
功能说明
本交易用于汇出汇款前各种收费处理，由柜员输入汇款收费相关要素后系统
进行包括标准/协议收费情况下现金收费、转帐单笔收费和转帐定期收费登记等
处理。
在起用本功能前需建立国际结算费率参数（见费率表）
为满足协议收费要求，在起用本功能前对协议收费客户应预设客户收费标准
并可授权维护，包括如下内容：
协议收费方式：协议费率/定额收费
协议费用率：%，
收费上限
收费下限
定额收费值：（人民币）
协议有效期：9999/99/99--9999/99/99
输入方式
柜员输入汇款收费各要素项
输入内容
付款人帐号
结算方式：1=直接 T/T，2=间接 T/T，3=D/D
汇款币种：
汇款金额：
交易类型：1=现金，2=转帐
收费方式：1=单笔，2=定期
收费币种：默认人民币
收费帐号：转帐单笔收费时必输，转帐定期收费时默认并成功后反显收费币
种基本结算户帐号。
屏幕
中国建设银行柜面业务系统
外汇汇出汇款收费处理
功能：[9]
付款人帐号[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
汇款币种：[99] XXXXXXXXXX 汇款金额[9999999999999，99]
收费方式[9] 交易类型[9]
收费帐号[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
汇款人中文名称 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
栏位说明
栏位名称 输入/输出 类型 初值 长度 说明
功能 必输 数字 1 1=录入 2=查询 3=修改 4=删除 5=复
核
付款人帐号 必输 字符 1
汇款币种 必输 数字 2
收费方式 必输 字符 1 1=单笔，2=定期
交易类型 必输 字符 1 1=现金，2=转帐
收费帐号 可输 字符 50 当收费方式为“2”时，必输
汇款人中文名称 输出 字符 40 帐号对应的中文名称
1．4．3 整体处理
输入企业帐号，反显企业名称
输入汇款币种、金额根据费率表收费
产生业务编号：
规则为：SH TT YY 9999999999
SH ---上海
TT---电汇
YY---年份
9999999999----序号
帐务处理，打印会计凭证及收费凭证，业务编号与会计收费相对应，要求可根据业务编号查
询及打印已收费明细/待收费明细
借：XXXX 单位存款
或其他相关科目
贷：业务管理费
贷：单位结算业务收入
电汇处理
流程图（BFD）
Business Flow Diagram BFD 名称
汇出汇款--T/T
作者：
杨铭华
审核者： 日期
2001/09/18
页次：
客户 柜面系统支行受理柜员 柜面系统分行柜员 清算系统
汇出汇款申
请书、商业
单据对外付
款申报单或
现汇存款凭
据
人工审核
汇出汇款
录入
手续
费处
理
帐
务
处
理
汇
出
汇
款
登
记
电
汇
信
息
认
证
分 行 报 文
信 息 补 充
录入/修改
生 成
MT100
和 202
报文
汇
出
汇
款
登
记
汇 出 汇
款登记
汇出汇款
收费
汇
出
汇
款
登
记
头寸申
报
清算
登记
簿
输入处理
屏幕
中国建设银行柜面业务系统
汇出汇款录入
功能：[9]
汇出境内/外标志：[9] 结算方式[9]
业务编号［输入］ 受理日期［9999/99/99］
起息日 [9999/99/99］ 汇款币种［99］XXXXXXXXXX 金额
［］
汇款人帐号 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
汇款人英文名称
[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX］
汇款人中文名称
[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
收报行[xxxxxxxxxxxxxxxxxxx]
52 指示汇款行/客户[xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]
53 发报行代理行帐号[/xxxxxxxxxxxxx]
发报行代理行[xxxxxxxxxxxxxxxxxx]
54 收报行的代理行帐号[/xxxxxxxxxxxx]
收报行的代理行[xxxxxxxxxxxxxxxx]
56 中间行帐号[/xxxxxxxxxxxxxx]
中间行[xxxxxxxxxxxxxx]
57 帐户行帐号[/xxxxxxxxxxxx]
帐户行[xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]
58 收款行帐号[/xxxxxxxxxx]
收款行[xxxxxxxxxxxxxxxxx]
59 收款人帐号［XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX］
收款人名称
［XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX］
70 付款详情[xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]
71 费用负担［9］
72 附言
［XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX］
备注：[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
汇款用途[] 税务凭证[] 是否售汇[]
栏位说明
栏位名称 输入/输出 类型 初值 长度 说明
功能 必输 数字 1 1=录入 2=查询 3=修改 4=删除 5=复
核
汇出境内/外标
志
必输 数字 1 1=汇出境外，2=汇出境内
结算方式 必输 字符 1 1=直接 T/T，2=间接 T/T，系统默认
为 2
受理日期 输出 日期 默认为系统日
汇款人帐号 输出 字符 20
汇款人英文名称 输出可修
改
字符 50 自动带出帐号对应英文全称，如不正
确可删除修改，如我行内部帐，无英
文名称则由柜员输入
汇款人中文名称 输出 字符 40 帐号对应的中文名称
汇款币种 必输 数字 2 币别代号
汇款金额 必输 金额
型
起息日 必输 日期
收报行 输入 字符 12 Optional(SWIFT CODE) 分行输入
52 指示汇款行/
客户
输入 字符 12 Optional(SWIFT CODE)
53 发报行代理
行帐号
可输 字符 12
发报行代理行 可输 字符 12 Optional(SWIFT CODE)
54 发报行代理
行帐号
可输 字符 12
发报行代理行 必输 字符 50 Optional(SWIFT CODE)
56 中间行帐号 可输 字符
中间行 可输 字符 50 Optional(SWIFT CODE)
57 帐户行帐号 可输 字符
帐户行 可输 字符 50 Optional(SWIFT CODE)
58 收款行帐号 必输 字符 50
收款行 必输 字符 50
59 收款人帐号 必输 字符 50
70 付款详情 可输 字符 50
71 费用负担 必输 字符 1 1=BEN,2=OUR 默认为 1
72 交易附言 输入 字符 50
备注 可输 字符
汇款用途 可输 字符 默认为货到付款
税务凭证 可输 字符 1 完税 2.征税 默认为 2
是否售汇 可输 字符 1．是 2.否 默认为 2
输入说明
1、录入时：
柜员输入功能“1”、汇出境内/外标志、汇款币种、金额、汇款人帐号后提交主机，主机
比对帐户余额足够后，反送汇款人名称，否则提示错误信息，交易不能继续。
柜员对反显的英文帐户名称可做修改（中文名称不能修改），继续输入以下栏位。
柜员输入完毕后按“确认”键转复核。
2、查询：对已录入未提交主机的交易可提供查询
查询时：选择功能“1”，只需输入“结算方式、汇款人帐号、币种、金额、起息日期”,系统自动显示柜
员已录入全部信息。
3、修改：
对已录入未提交主机的交易，如需修改，输入栏位与查询相同，系统自动显示柜员已录入信息以供
修改。
4、删除：
对已录入未提交主机的交易，如需删除，输入栏位与查询相同，系统自动显示柜员已录入信息以供
删除。
5、复核：
复核只需输入“结算方式、汇款人帐号、币种、金额、起息日期”,系统自动显示柜员已录入信息以供
浏览复核。复核完毕提交主机。
输出处理
打印输出
汇出汇款记帐凭证
汇出汇款收费凭证
要素为日期、缴款单位及帐号、收款单位及帐号、摘要（T/T 或 D/D 及业务编号）、
币种、金额。
汇出汇款信息卡
包含 MT100 各项信息
(日、旬、月、年)汇出汇款业务统计表
按日、旬、月、年统计出业务笔数、分币种汇出金额合计、折美元汇出金额合计。
（日、旬、月、年）汇出汇款手续费收入统计表
按日、旬、月、年统计出汇出汇款手续费收入笔数、手续费金额合计。
按（日、旬、月、年）XX 客户汇出汇款业务量表
按日、旬、月、年统计出具体客户汇出汇款业务笔数、分币种汇出金额合计、折
美元汇出金额合计。
按客户业务量大小排列出汇出汇款大客户名册。
与境外银行国际结算业务量统计
汇出汇款统计报表
非贸易及部分资本项下(税务凭证)售付汇统计月报表
外商投资企业或境外发股企业利润、股息、红利汇出情况汇总表
非贸易非经营性用汇备案登记表
大额预付货款、佣金备案登记表
屏幕输出
汇出汇款信息卡
界面与电、票汇录入、复核界面相同，柜员可根据‘业务编号’对单笔汇 出汇款业
务各项信息随时查询
汇出汇款信息录入出错提示
系统提供出错提示屏幕，柜员查询出错业务编号后，可对汇出信息做删除、修改。
汇出汇款业务状态查询
柜员可根据 业务编号、币种、金额、日期、帐号、币种金额对一笔或几笔汇出汇款
业务状态随时查询
业务状态分为：
已汇出 未汇出
汇出汇款平衡检查
柜员应在营业终了做柜员小结，掌握当日业务处理情况。
业务处理
经办行
1. 柜员可通过输入汇款编号，或者通过清单式画面进入汇出汇款录入的主屏，汇款
人的相关信息为系统反显，其中汇款人的英文名称可更改。
清单画面如下：
说明：状态 0=经办行待处理 1=经办行已处理
2=分行经办 3=分行复核 4=分行授权
2. 前端输入经复核后提交主机，主机处理如下：
检查帐户余额是否足够，否则提示错误
帐务处理
借：XX 存款
或：XX 科目
贷：汇出汇款
汇出汇款登记：见登记簿，状态为已扣款。
分行
1． 分行柜员录入画面同经办行柜员
2．汇款信息补录
分行补充录入相关帐户信息
3．系统自动转换电文为相应的 SWIFT 电文格式或 B 股清算系统中的联行报文格式，
建议 SWIFT CODE 或联行代码反显相对应的银行名称。
4．分行经办打印电文草稿， 经复核、授权。
5．系统自动完成帐务处理，按起息日扣经办行帐
借：汇出汇款
贷：存放系统内清算款项
6．打印出会计凭证、汇出汇款信息卡及所需统计信息
票汇处理
出票
流程图
中国建设银行柜面业务系统
汇出汇款待处理查询
业务编号 汇款币种 汇款金额 处理状态
XXXXXXXXXXXXXXXX XXX 0
XXXXXXXXXXXXXXXX XXX 0
XXXXXXXXXXXXXXXX XXX 1
-------------------------------- ------- ----------------------- --
Business Flow Diagram BFD 名称
汇出汇款--D/D
作者：
陶然
审核者：卢晓青 日期
2002/05/13
页次：
客户 柜面系统支行受理柜员 柜面系统分行柜员 清算系统
汇出汇款申
请书、商业
单据对外付
款申报单或
现汇存款凭
据
人工审核
汇出汇款
录入
手续
费处
理
帐
务
处
理
汇
出
汇
款
登
记
票
汇
信
息
认
证
分 行 报 文
信 息 补 充
录入/修改
开立汇
票
汇
出
汇
款
登
记
汇 出 汇
款登记
汇出汇款
收费
汇
出
汇
款
登
记
头寸申
报
清算
登记
簿
说明
1 汇前审核
同电汇汇前审核
2 收取手续费
见 汇出汇款收费处理
3 录入票汇信息
柜员审核并收费后将原始单据转交国际结算柜员,柜员审核后进入“票汇信息录入“模块，
输入“业务编号”，系统自动带出“结算方式”、“汇款人名称”（如为中文名称，可做人工删
除或修改）、“汇款人帐号”、“汇款币种”、“汇款金额”， 收款人名称” （要素如 票
汇屏幕各输入项）。 分行柜员补充录入“汇票编号”，‘’偿付行“
4 签署汇票
分行柜员审核无误后打印出汇票正本,经有权签字人签字后转客户。分行根据帐户行报单
扣经办行帐。
5 打印出会计凭证、汇出汇款信息卡及所需统计信息。
会计处理:
借:单位活期外汇存款
贷:汇出汇款
屏幕
录入 复核 确认 删除 修改 打印
中国建设银行**机构票汇信息
业务编号［自动生成］ 日期[默认当日]
汇票编号[ ]
汇款人帐号［ 入 ］
汇款人名称［自动跳出，亦可修改］
币种[ ] 金额[ ]
收款人名称［ 入 ］
偿付行［ 入（英文全称） ］
业务所处状态：□已开出汇票 □未开出汇票
汇票的被解付及注销
流程图
Business Flow Diagram BFD 名称
汇票的被解付与注销
作者：
陶然
审核者：卢晓青 日期
2002/05/13
页次：
客户 柜面系统 清算系统
整体处理
汇票被代理行解付
1) 清算系统处理
当票汇被代理行解付后,清算系统登记清算登记簿,同时登记汇出汇款登记簿
通知已解付
2) 柜面系统处理
清 算 登 记
簿
汇出汇款登
记簿
帐务处理
正 本 汇 票
退回
帐务处理
汇出汇款登记
簿
清算登记簿
柜面系统进行帐务处理
借：汇出汇款
贷：存放系统内清算款项
汇票的注销
1) 柜面系统处理
汇款人交回我行开出的正本汇票或汇票过期，柜面系统进行帐务处理
借：汇出汇款
贷：单位活期外汇存款
2) 清算系统处理
清算系统进行注销, 登记清算登记簿, 汇出汇款登记簿
第12章外汇买卖\项目付款的处理
业务流程图
Business Flow Diagram 付出指令 作者: 蒋赟 审核人: 日期: 页次:
柜面系统 清算系统 B 股资金清算
系统/ PC
Connect
否
是
外汇买卖
项目付款
生成报文
检查报文是否
完整、正确
发送报文
登
记
报
文
登
记
簿
登
记
我
方
登
记
簿
发送报文
报文类型为
MT205
发
判断对手
是否总行
报文审核\生成报文\发送报文同汇出汇款部分
第13章光票托收
对外托收流程图
Business Flow Diagram 收到指令 作者:蒋赟 审核人: 日期: 页次:
客 户 支 行 分 行 清算系统
票据提交 票面审核
柜
面
系
统
票据提交
票
据
交
换
票面审核
光
票
托
收
登
记
簿
帐
务
处
理
光票托收登记簿
票
据
托
收
帐务勾销
托收入款流程图
Business Flow Diagram 收到指令 作者:蒋赟 审核人: 日期: 页次:
清算系统 支行 客户
自动、人工勾销
光
票
托
收
登
记
簿
柜
面
系
统
帐
务
处
理
柜面系统/光票托收登记
簿
入帐解付
原币提取
结 汇
光票托收登记簿
项目 说明 取值
输入/输出 有关规则或其他描述
机构号 支行机构号 9 输出 支行机构号
币 种 3 输出 币种代号
金 额 15 输出
分行收票日 yymmdd 输入 日历
票据号码 输入 票据号码
收款人/背书人 输入 票据收款人名称
付款人/出票人 输入 票据收款人名称
业务编号 输入 SHXCC-------
业务编号 输入 支行录入
分行托收日 yymmdd 输入 日历
勾销日 本登记簿与对帐单
登记簿勾销的日期
yymmdd 输出 日历
帐户行 帐户行 SWIFT 输出 即帐单来源
起息日 yymmdd 输出 帐单上起息日
记账日 yymmdd 输入 日历
解付日 yymmdd 输入 日历
备 注 20n 输入 简述相关事因,如退票等
第14章头寸申报
业务流程图
对外外汇交易清算、项目清算、汇出汇款、结算科信用证
15:00 前
支行柜员 分行柜员 清算系统 SWIFT
自 动
申报 生 成
报文
我 方
登 记
簿
人工申报
分 行
报 文
信 息
录 入
/ 修
改
汇总需
要报总
行的头
寸
不 需
要 报
总行
15:00 前
报 文 未
发送
发送队
列
申
请
15:00 后
支行柜员 分行柜员 清算系统 SWIFT
交 易
室 核
准
生 成
报文
我方
登 记
簿
人工申报
分 行
报 文
信 息
录 入
/ 修
改
发送队
列
判 断
是 否
已 做
人 工
申报
补
申
请
判断失败
退回
判断成功
继续
不予核准的
退回
营业部信用证
营业部柜员 清算系统
人工申报
屏幕
人工申报头寸
功能：[9]
起息日：[9999/99/99]
付/入款：[9]
币种：[99]XXXXXXXXXX
金额：[]
帐户行：XXXXXXXXXXX
业务编号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
人工申报
汇 总 需 要
报 总 行 的
头寸
我 方 登 记
簿
栏位说明
栏位名称 输入/输出 长度 说明
功能 输入 1 1-录入、2-查询、3-修改、4-删除、5-复
核
起息日 输入 8 YYYYMMDD
付/入款 输入 1 1-付款、2-入款
币种 输入 2 币种代码，要求返回显示
金额 输入 15 小数点前 12 位，小数点后 2 位
帐户行 输入 11 SWIFT 代码
业务编号 输入 20 信用证编号、T/T 编号、交易编号等
输入说明
1 录入时，柜员输入功能“1”，逐栏输入各项内容，完毕后按“确认”键转复核。
2 对已录入未提交主机的交易可提供查询。查询时，选择功能“2”，输入“付/入
款”、“起息日”、“币种”、“金额”，系统自动显示柜员已录入全部信息。
3 对已录入未提交主机的交易，如需修改，选择功能“3”，输入栏位与查询相同，
系统自动显示柜员已录入信息以供修改。
4 对已录入未提交主机的交易，如需删除，选择功能“4”，输入栏位与查询相同，
系统自动显示柜员已录入信息以供删除。
5 复核时选择功能“5”， 逐栏输入各项内容，完毕后提交主机。
业务整体处理
头寸是否需要报总行的标准
境外付款： 1、美元、欧元、港币在起息日北京时间 15:00 前已发送报文的的头
寸不需报。其他币种在起息日前一个该币种营业日北京时间 15:00
前已发送报文的头寸不需报。
2、美元、欧元、港币在起息日北京时间 15:00 前未发送报文的
的头寸需要报。其他币种在起息日前一个该币种营业日北京时间
15:00 前未发送报文的头寸需要报。
3、营业部的信用证头寸全部需要报。
境外入款： 全部需要申报。
自动申报
符合申报条件，且支行柜员已处理完毕并经分行柜员核准的头寸。在生成报文
和记录相应登记簿后，进入发送队列。在 15:00 前如果未返回已发送信息的，
将这些业务的起息日、币种、金额、帐户行内容汇总至需要报总行的头寸。自
动申报的截止时间为 15:00。
联行和票汇不需报总行，付款截止时间为 15:00。
人工申报
1、 符合申报条件，但支行柜员尚未处理完毕，通知分行柜员后，由分行柜员做
人工申报交易，金额汇总至需要报总行的头寸，并记录相应登记簿。人工申
报的截止时间为 15:00。支行可以在 15:00 后补办手续，但在分行柜员核准生
成报文前，系统应根据业务编号判断该笔业务是否已经做过人工申报。如果
无相应的业务编号，或者帐户行不同，或者实际付款金额大于人工申报的金
额，则拒绝受理该笔业务并退回给分行柜员。如果业务编号相同，帐户行相
同，实际付款金额小于或等于人工申报的金额，则按实际金额生成报文，如
果实际金额小于人工申报的金额，更改相应登记簿。
2、 特殊情况下，对于在 15:00 后要求付款但未做人工申报的头寸，如果总行同
意，可以允许付款，但在结算科核准后，必须再经交易室核准，才能生成报
文和记录相应登记簿。
3、 信用证头寸全部通过人工申报交易申报。但在汇总需要报总行的头寸时，应
剔除由结算科申报的非当天起息的美元、欧元和港币头寸。
4、 所有的境外入款，必须由分行柜员做人工申报交易。
第15章分行对外定存和拆借
业务流程图
分行柜员 清算系统
录入
资 金 交 易
录入
交
易
认
证
帐
务
处
理
我方登记簿
汇 总 资 金
交易敞口
屏幕
资金交易录入
功能：[9]
交易类型：[9]
交易日期：[9999/99/99]
币种：[99]XXXXXXXXXX
本金：[]
起息日：[9999/99/99]
到期日：[9999/99/99]
利率：[%]
交易对手：XXXX
业务编号：[自动生成]
栏位说明
栏位名称 输入/输出 长度 说明
功能 输入 1 1-录入、2-查询、3-修改、4-删除、5-复
核
交易类型 输入 1 1-定存、2-拆入、3-拆出
交易日 输入 8 YYYYMMDD
币种 输入 2 币种代码，要求返回显示
本金 输入 15 小数点前 12 位，小数点后 2 位
起息日 输入 8 YYYYMMDD
到期日 输入 8 YYYYMMDD
利率 输入 8 小数点前 2 位，点后 5 位
交易对手 输入 4 交易对手代码
业务编号 输出 15 系统自动生成
输入说明
录入时，柜员输入功能“1”，逐栏输入各项内容，完毕后按“确认”键转复核。
对已录入未提交主机的交易可提供查询。查询时，选择功能“2”，只需输入“交
易日”、“币种”、“起息日”、“到期日”，系统自动显示柜员已录入全部信息。
对已录入未提交主机的交易，如需修改，选择功能“3”，输入栏位与查询相同，
系统自动显示柜员已录入信息以供修改。
对已录入未提交主机的交易，如需删除，选择功能“4”，输入栏位与查询相同，
系统自动显示柜员已录入信息以供删除。
复核时选择功能“5”， 逐栏输入各项内容，完毕后提交主机。
输出说明
打印输出
资金交易认证。格式如下：
资金交易认证
交易类型：XXXX
交易日期：[9999/99/99]
币种：XXXXXXXXXX
本金：[]
起息日：[9999/99/99]
到期日：[9999/99/99]
利率：[%]
交易对手：XXXXXXXXXX
业务编号：XXXXXXXXXXXXXXX
屏幕输出
业务编号
业务整体处理
前端提交主机后，主机处理如下：
生成业务编号
计算到期利息
英镑和港币的计息方式： 本金利率×（到期日 - 起息日）÷365
其他币种的计息方式： 本金利率×（到期日 - 起息日）÷360
登记相应登记簿，要素包括日期、方向、帐户、币种和金额。
定存和拆出： 起息日、扣、我行帐户、币种、本金金额
到期日、入、我行帐户、币种、本金金额
到期日、入、我行帐户、币种、利息金额
拆入： 起息日、入、我行帐户、币种、本金金额
到期日、扣、我行帐户、币种、本金金额
到期日、扣、我行帐户、币种、利息金额
会计核算
交易日处理
1、交易种类为“1-定存”
借：11750000000002 存放系统内定期款项
贷：11701000000002 存放系统内清算款项
2、交易种类为“2-拆入”
借：11701000000002 存放系统内清算款项
贷：21851000000001 系统内借入
3、交易种类为“3-拆出”
借：11550000000001 拆放非银行金融机构
贷：11701000000002 存放系统内清算款项
预提利息
在 3、6、9、12 月的 20 日对未到期的上存总行定期资金进行预提利息的处理：
英镑和港币的预提利息计算：
本金×年利率×（预提日 - 上次预提日或起息日）÷365
其他币种的预提利息计算：
本金×年利率×（预提日 - 上次预提日或起息日）÷360
借：16309900000007 其他应收款-应收总行利息户
贷：55750000000001 存放系统内定期款项利息收入
到期日处理
1、交易种类为“1-定存”，计算到期利息，若曾预提利息，还需从“其他应收款-应收总行
利息户”中将预提利息转出。
英镑和港币的到期利息计算：
本金×年利率×（到期日 - 上次预提日或起息日）÷365
其他币种的到期利息计算：
本金×年利率×（到期日 - 上次预提日或起息日）÷360
借：11701000000002 存放系统内清算款项
贷：11750000000002 存放系统内定期款项
16309900000007 其他应收款-应收总行利息户
55750000000001 存放系统内定期款项利息收入
2、交易种类为“2-拆入”
借：21851000000001 系统内借入
65851000000001 系统内借入利息支出
贷：11701000000002 存放系统内清算款项
3、交易种类为“3-拆出”
借：11701000000002 存放系统内清算款项
55550000000001 拆放非银行金融机构利息收入
贷：11550000000001 拆放非银行金融机构
未来与总行资金交易系统的接口
总行资金交易系统启用后，分行与总行间进行的资金交易，通过接口自动录入，业务编
号由总行资金交易系统生成，不需复核，不需打印交易认证，帐务处理和登记簿处理不
变。
第16章综合查询
网点可以通过柜面系统交易画面直接查询外汇清算系统的“我方登记簿”。
检索条件：
1）业务编号
2）币种、金额范围、起息日的起止时段
3）收款人账号
显示：报文列表（币种、金额范围、起息日、业务编号），双击进入报文内容、处理状态。
第17章报表
资金业务报表
申报头寸报表
输出说明：打印输出，格式如下：
起息日 币种 帐户行 头寸
业务整体处理
按起息日和帐户行汇总付款和入款头寸的轧差数。报告美元、欧元和港币自当
日起两个该币种营业日的头寸，其他币种自隔日起两个该币种营业日的头寸。
资金情况报表
输出说明：打印输出，格式如下：
币种 日期 期初余额 应付 应收 期末余额
业务整体处理
1、 要求报告各币种 10 个工作日的资金情况。
2、 当日的期初余额为当日总行及各分帐户帐单上余额的合计数。如果没有分帐
户帐单，则分帐户余额为零。如果总行帐单上没有某币种的余额数，则使用
前一日总行帐单上的余额数，并依此类推。
3、 自第二个工作日起，各日的期初余额位上一日的期末余额。
4、 应付、应收数来自资金系统登记簿。
5、 第一个工作日的应付、应收数为起息日小于等于第一个工作的未勾销应收、
应付总数。
6、 自第二个工作日起，各日的应付、应收数为起息日等于各工作日的未勾销应
付、应收总数。
7、 各日的期末余额 = 各日的期初余额 - 各日应付 + 各日应收。
分行对外资金交易明细报表
屏幕
分行对外资金交易明细查询
功能：[9]
币种：[99]XXXXXXXXXX
交易类型：[9]
起始日期：[9999/99/99]
终止日期：[9999/99/99]
交易对手：XXXX
栏位说明
栏位名称 输入/输出 长度 说明
功能 输入 1 1-查询、2-打印
币种 输入 2 币种代码，要求返回显示
交易类型 输入 1 1-定存、2-拆入、3-拆出
起始日期 输入 8
终止日期 输入 8
YYYYMMDD
到期日的起迄范围
交易对手 输入 4 交易对手代码
输入说明
查询条件可以是币种、交易类型、到期日的起迄范围和交易对手中的某一项或
任意几项条件的组合。
输出说明
屏幕输出和打印输出，明细报表格式如下：
币种 交易类型 本金 起息日 到期日 利率 交易对手
合计
要求按到期日升序排列，最后一行统计满足查询条件的该币种本金合计数。
分行资金交易敞口报表
输出说明：打印输出
报表格式
币种 本金 到期日 到期天数 本金×天数×利率 资金收益率
业务整体处理
1、 从柜面系统接受分支行间的资金交易信息，要素包括交易类型、币种、本金、
起息日、到期日、利率。业务流程图如下：
支行柜员 分行柜员 清算系统
2、 要求报表按到期日升序排列，报告所有未到期的敞口。
3、 “本金”一栏的数字为：分行对外定存的本金 - 分行对外拆入的本金 + 分行
对外拆出的本金 + 支行向分行拆借的本金 - 支行上存分行的本金。
4、 到期天数 = 到期日 - 报告日
5、 “本金×天数×利率”一栏的数字为该到期日逐笔交易的本金、天数和利率乘积
的轧差数。其中“天数”取“到期天数”与原交易期限两者中的较小者。
申请 核准 汇总资金交
易敞口
认
证
帐
务
处
理
6、 资金收益率=Σ（本金*天数*利率）/（到期天数*ABS 本金）
业务举例
如果到期日为 2002/04/25 的所有资金交易如下：
1、 支行上存分行美元 10,000,，起息日 2002/04/18，利率 %
2、 支行向分行拆借美元 700,，起息日 2002/03/25，利率 %
3、 分行上存总行美元 9,000,，起息日 2002/04/17，利率 %
4、 分行向总行拆借美元 1,000,，起息日 2002/04/05，利率 %
则 2002/04/17 资金交易敞口报表中相应条目应为：
币种 本金 到期日 到期天数 本金×天数×利率
USD -1,300, 2002/04/25 8 27,
1、 本金
-1,300, = -10,000, + 700, + 9,000, - 1,000,
2、 到期天数
8 = 2002/04/25 - 2002/04/17
3、 本金×天数×利率
27, = -10,000,×7×% + 700,×8×% + 9,000,
×8×% - 1,000,×8×%
汇款业务报表
1、汇入汇款统计表
2、账户行使用情况统计表
3、汇出汇款统计表
4、非贸易及部分资本项目项下(税务凭证)售付汇统计月报表
5、外商投资企业或境外发股企业利润、股息、红利汇出情况汇总表
6、非贸易非经营性用汇备案汇总表及登记表
7.、大额预付货款、佣金备案登记表
第18章参数/格式维护
各币种假期
清算系统应能识别周六与周日是所有币种的假期。各币种非周六、周日的假期
信息通过人工维护。经过清算系统的交易，如果起息日或到期日为该币种的假
期，系统应返回警告信息并退回不予受理。
申报头寸的截止时间
美元、欧元和港币：起息日北京时间 15:00
其他币种：起息日前一个该币种营业日北京时间 15:00
大额头寸（指美元 500 万、日元 2 亿、港币 2000 万、欧元 300 万、其他币种折
美元 100 万及其以上）：上述规定的截止时间再提前一个营业日
分支行间资金交易截止时间
起息日北京时间 15:00
支行上存分行最短存期
7 天
LIBOR 利率
每个营业日初，通过与路透或德励的接口自动接 LIBOR 数据。要求保留人工维
护的方式备用。
交易对手信息维护
交易对手的名称、代码、帐户信息。
