中国金融业的开放与中俄金融合作
尊敬的俄罗斯联邦中央银行伊格纳耶夫行长
尊敬的俄罗斯银行协会托苏尼扬主席
女士们、先生们：
上午好！
作为“中俄和平、友好与发展委员会”的主要活动，由中国金融学会和俄罗斯银行协会共同主办的“中俄金融合作论坛”已经分别于2001年、2003年在莫斯科和北京召开了两次会议，这对推动中俄两国加强在金融领域的交流与合作发挥了积极的作用。今天，在中俄两国金融界同行的共同努力下，“中俄金融合作论坛第三次会议”又在俄罗斯美丽的城市—莫斯科召开了，这必将进一步增进中俄两国金融界的相互了解、增进全面合作，并对促进中俄两国战略协作伙伴关系的发展具有十分重要的意义。在这里，我代表中国人民银行行长兼中国金融学会会长周小川先生、代表中国金融学会代表团的全体成员，对“中俄金融合作论坛第三次会议”的召开表示热烈祝贺！并对俄罗斯联邦中央银行、俄罗斯银行协会为本届论坛顺利召开所做的努力表示感谢！
中俄两国作为友好邻邦，同处在经济、金融体制改革的转轨时期，将有许多改革与发展的经验需要相互交流与借鉴。我非常希望在本届论坛会议上能听到俄罗斯同行介绍近年来俄罗斯经济金融改革与发展的成就与经验。同时，我也非常高兴借此机会，向参会的俄罗斯金融界的朋友们，介绍并共同分享近年来中国经济金融改革与发展的成就与体会。
大家知道，1978年，在中国改革开放的总设计师邓小平先生的领导下，中国开始进行经济体制改革。从1978到 2004年的26年间，中国年均经济增长速度达到%,属于同期世界上经济增长最快、持续时间最长的国家。特别是1997年亚洲金融危机以来，中国经济持续保持平稳较快增长。2004年，GDP达13万6515亿元人民币，同比增长%，今年上半年GDP增长也达%。在经济保持较快增长的同时，居民消费稳中趋旺，2004年全年社会消费品零售总额5万3950亿元人民币，比上年增长%。经济的快速发展和企业利润的增加，使财政收入不断增长。2004年财政收入达到2万6356亿元人民币，比上年增长%，是近年来增长最多的一年。
中国自改革开放以来，对外贸易发展迅速，利用外资不断增加，使中国与外部世界的经济联系日益紧密，中国经济不断融入世界经济体系。随着对外开放的扩大，中国经济对外部经济的依存度不断上升。按进出口总额对国内生产总值之比率衡量，中国外贸依存度在1980年时仅为%，2004年时已经达到70%。2004年，对外贸易突破万亿美元，排在美国、德国之后，成为世界第三大贸易国。对外贸易快速发展，外汇储备继续增加，在2004年底达到6099亿美元，2005年6月底则达到7110亿美元。与此同时，利用外资继续快速增长，2004年实际使用外商直接投资606亿美元，成为世界上吸收外资最多的国家。中国经济市场化的深度与广度也在不断增强，2003年中国经济市场化程度已达%，超过市场经济临界水平60%的标准，毫无疑问，中国属于发展中的市场经济国家。中国经济自由度指数已超过许多被欧美承认为市场经济国家的转型国家或发展中国家。
随着经济体制改革的推进，金融体制改革也逐步推进。金融业作为现代经济的核心，在国民经济发展中的地位和作用明显增强，并促进了经济的健康、稳定与快速发展。经过26年的改革和发展，我们目前已经基本形成了适应社会主义市场经济体制内在要求的中央银行宏观调控体系、金融监管体系和金融组织体系。
以上这些成就的取得，根据我们改革开放的实践，我认为主要得益于以下几个方面的原因：
一是坚持邓小平先生制定的改革开放政策决不动摇。自1978年中国共产党第十一届三中全会将党的工作重心转移到经济建设上以来，中国一直坚持邓小平先生确定的改革开放政策决不动摇。在改革开放初期，我们建立了经济特区。在经济特区内，我们采用灵活的管理框架、更加自由的贸易方式和生产环境。通过这些特殊的政策，吸引了大量的资金到特区投资。我们建设经济特区的经验表明，这些灵活的特殊政策对改变原有体制下不适应经济发展的各种法律、法规和制度，发挥了重要的作用。我们坚信，只有坚持改革开放的正确路线，才能完成中国经济体制向社会主义市场经济体制的转变，才能促进经济的发展。
随着中国经济体制不断深化，金融领域改革也取得了新的进展。外汇管制进一步放宽，外汇市场建设的深度和广度不断拓展，为完善人民币汇率形成机制创造了有利条件。在这里，我再介绍一下中国汇率体制改革。中国政府在人民币汇率问题上始终坚持独立自主、高度负责的态度，坚持从我国的根本利益和经济社会发展的现实出发，同时考虑对周边国家、地区及全球经济的影响，来选择适合我国国情的汇率制度和汇率政策。
1994年中国实行了人民币汇率并轨，并实行了以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。总体而言，1994年至亚洲金融危机前人民币相对主要国家货币无论是名义汇率还是实际有效汇率都是升值的。1997年亚洲金融危机爆发后，应国际社会的要求，我们大幅收窄了人民币对美元汇率的浮动区间，中国政府负责任地承诺人民币不贬值，对亚洲乃至世界经济金融的稳定和发展做出了贡献。2005年7月21日，我们本着改革要坚持主动性、可控性和渐进性的原则，在完善人民币汇率形成机制上迈出了重要步伐，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，增强汇率这一经济杠杆在资源配置中的基础性作用，进一步理顺外汇供求关系，建立健全国际收支调节机制。本次改革的内容是：人民币汇率不再盯住单一美元，而是按照我国对外经济发展的实际情况，选择若干种主要货币，赋予相应的权重，组成一个货币篮子。同时，根据国内外经济金融形势，以市场供求为基础，参考一篮子货币计算人民币多边汇率指数的变化，对人民币汇率进行管理和调节，维护人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。根据对汇率合理均衡水平的测算，2005年7月21日人民币对美元升值%，即1美元兑元人民币。这一调整幅度主要是根据我国贸易顺差程度和结构调整的需要来确定的，同时也考虑了国内企业进行结构调整的适应能力。中央银行将根据市场发育情况和经济金融形势，适时调整汇率浮动区间，努力提高调控水平，保持人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定。
二是对外开放是促进中国经济金融体制改革的主要动力。我们从改革开放的实践中认识到，在经济全球化的今天，任何一个国家封闭起来发展经济的想法都是不现实的，只有把经济融入世界经济的发展浪潮中，并逐步参与世界经济规则的协商与制定，才能分享经济全球化的好处，促进经济的共同发展。
中国金融业的开放度是比较高的。到2005 年6月底,在中国的外资银行营业性机构达225家（其中分行173家，外资法人机构14家），代表处240家。按照入世的承诺,我们积极地、逐步地取消了外资银行经营外汇业务的地域和客户限制，到2005年6月底，有133家外资金融机构经营人民币业务，其中72家可经营中资企业人民币业务。另外，有27家合格境外机构投资者（QFII）已获批参与中国证券市场活动，其中26家获得投资额度，到2005年7月底投资额度合计达37亿美元；有40家外资保险公司在中国设立了76个营业机构。中国上海成为外资银行最为集中的地区。这里的外资银行在数量上占全国总数的三分之一，资产规模占全国外资银行的二分之一。截止2005年6月底上海外资银行资产总额亿美元，各项贷款达亿美元，本外币存款余额亿美元。外资金融机构比较集中的上海，已发展成朝气蓬勃的金融中心，但是中资银行在其中仍占绝对优势。
外资金融机构的发展给中资金融机构带来了竞争压力，同时也带来了体制改革的动力。在与外资金融机构的竞争与合作中，中资金融机构显现出改革、发展的生机和活力，综合竞争能力得以加强。比如，经营理念上，中资银行追求利润和股东利益最大化，而不再将存款和资产规模作为主要的经营目标；客户和市场定位上，进行目标客户、目标市场的细化，提高服务意识和服务质量；盈利模式上，推出产品创新，注重风险管理，加大中间业务占比；公司治理上，优化公司治理结构，增强董事会权能，初步建立相互制约的管理机制。在股份制改革中，我们积极地引入境外战略投资者，加快中资银行的重组和改造。引进境外战略投资者，不仅促进了中资金融机构巩固资本基础，改善股权结构，提升治理水平，加速经营方式的转变，而且增强了这些金融机构在市场上的竞争力。
三是在开放中积极探索适合本国发展的道路。通过20多年的努力，我们已初步建立起适应中国国情的社会主义市场经济体制。我们认为，象中国和俄罗斯这样从计划经济转轨的国家，在发展市场经济时，背景、起点和所面临的问题均不同于完全市场经济国家，因而决定了我们不可能完全照搬和移植完全市场经济制度。各国自身的国情加市场经济的一般特征，才是我们可以依循的有关市场经济体制建设的基本线索，对此,我们有太多的感受。中国之所以能够在20多年里保持持续快速的经济增长，取得举世瞩目的成就，关键一点就是始终不屈服于外界的压力，不盲目崇拜发达国家的“经验”，在遵循市场经济基本原则下，坚持根据自己国家的具体实情,摸索出一条通向市场经济的改革道路，设计出适合转轨国家的市场经济制度。
女士们、先生们：
21世纪是世界经济发展的新阶段，也是中俄两国经济发展潜力充分展现的世纪。近年来，中俄两国在致力于各自国家经济发展的同时，两国经贸合作发展势头良好。自1999年以来，双边贸易额连续六年保持增长，年均增长近30％。2004年贸易额达亿美元，比上年增长%，2005年1-5月贸易额则达到100亿美元，同比增长%。俄罗斯已成为中国的第九大贸易伙伴，中国则成为俄罗斯的第五大贸易伙伴。但是，我们应当看到，目前两国经贸关系的发展以及金融合作的深度，还不适应建立两国战略协作伙伴关系的需要。中国和俄罗斯互为近邻，两国经济互补性很强，并且都在致力于建立具有本国特色的市场经济体制，加强两国在多个领域的合作，特别是金融领域的交流与合作，对促进两国经济的快速发展、争取互利双赢具有重要的意义。这里，在“中俄金融合作论坛”框架下，就进一步加强两国金融交流与合作，我谈一些看法。
1、建立中俄两国金融交流的长效机制，将“中俄金融合作论坛”办成研究中俄两国金融合作战略、探讨金融合作方式的平台。
中俄总理定期会晤机制下的银行合作分委会，其作用主要是研究解决两国银行间的具体合作与技术协调。“中俄金融合作论坛”则为两国金融界的专家、学者建立一个相互交流的平台。在这个平台上，从长远发展的战略高度，探讨两国的金融合作；从金融体制、法律法规等方面研究两国间开展合作、促进经济共同发展的宏观问题，并为解决这些问题提供思路。
2、加强两国金融信息的交流。
由于语言等方面的障碍，妨碍了中俄两国间在金融法律、法规以及业务发展方面信息交流与获取的畅通。我们建议，在“中俄金融合作论坛”的框架内，建立经常性的金融信息交流机制，分别由中国金融学会和俄罗斯银行协会定期收集并交换各自国家最新的金融法律、法规以及业务信息，为金融监管机构、商业性金融机构提供金融信息服务。
3、建立证券、保险机构间定期协商机制。
鉴于目前两国银行间已有银行合作分委会的定期协商机制，应当在“中俄金融合作论坛”的框架下，认真落实“中俄金融合作论坛第二次会议”签署的《共同文件》中的有关内容，建立证券、保险机构间定期交流与协商机制，促进证券、保险业的交流与合作。
4、开展金融机构人员交流与合作研究制度。
开展两国金融人员交流与合作研究项目：对共同感兴趣的问题不定期召开研讨会或进行课题研究；金融机构间互派人员进行考察、学习。
我深信，经过两国金融界同行的共同努力，中俄两国金融合作一定会不断向前发展，创造两国经济金融合作双赢的局面，并为两国战略合作伙伴关系的发展做出贡献。
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