北京市高新技术企业全面风险管理现状调查表
一、风险认识
【说明】
风险：风险是指损害或损失发生的可能性。
企业风险：企业风险是指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
企业风险管理：企业为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
Q1．贵企业认为，下列哪些风险对于企业影响最为严重，并按重要性判断（请
在相应的表格中打勾）：
重要性判断
序号 陈述 非常
重要
比较
重要
重要
不太 重
要
不重要
1 战略决策失误风险
2 创新项目的延期风险
3 创新资金的短缺风险
4 技术（产品）创新失败的风险
5 创新技术的先进性、稳定性风险
6 研发人才的流失风险
7 创新成果市场化的风险
8 客户需求发生转变风险
9 成本上升风险
10 应收帐款风险
11 利率及汇率波动风险
12 进口产品（替代产品）的冲击风险
13 知识产权侵权风险
14 国家政策环境变动风险
15 其他（请注明_________）
Q2．对创新人才短缺的风险，贵企业主要采取的对策：
1．内部培养、提拔 2．外部引进
3．内部培养与外部引进相结合 4．不存在上述风险
Q3．对产品竞争风险，贵企业采取的对策：
1．停止或退出该产品的生产 2．提高产品性能，积极应对竞争
3．与竞争对手联合开发 4．风险发生后，再采取措施
Q4．对企业生产过程中造成健康、安全、环保问题的风险，贵企业采取的对策：
1．回避、停止“问题”项目
2．风险控制（比如购买公共责任保险、进行严格的环境评估等）
3．风险发生后，再采取措施
4．不存在上述风险
Q5．对于资金缺口的风险，贵企业采取的对策：
1．始终确保足额现金 2．建立多种融资渠道
3．量力而行开展业务
Q6．对企业不能按时回收应收账款的风险，贵企业采取的对策：
1．零赊欠 2．严格执行客户信用评级制度
3．采用保险等手段进行风险分担 4．风险发生后，再采取措施
Q7．对原材料及产品价格波动风险，贵企业采取的对策（可多选）：
1．与客户签订长期合约 2．利用各种金融衍生工具降低风险
3．接受价格波动的风险 4．重新选择供应商及客户
Q8．对国际金融格局动荡、市场利率及汇率波动的风险，贵企业采取的对策：
1．重新调整业务布局 2．利用金融衍生工具进行风险对冲
3．接受上述波动
Q9．对于新的市场机遇，贵企业采取的对策：
1．一律不介入“陌生”领域，无论是否有利可图
2．只对所熟悉的产业投资
3．积极把握每次机会，无论对该领域熟悉与否，只要条件基本具备
二、规划（计划）制定
10 至 15 题，涉及企业的风险规划制定情况。
Q10．企业是否已经制定了全面风险管理相关规划和应对风险的方案：
1．是，并且制定了较为完善的风险管理指导方针
2．否，但是已经开始着手制定
3．尚未开展相关工作
Q11．对未来可能发生的重大突发事件应急预案或处理计划的制定情况：
1．制定了全面的应急预案或处理计划
2．制定了部门的应急预案或处理计划
3．尚未制定应急预案或处理计划
Q12．企业制定风险应对策略时，是否进行过成本效益分析：
1．是 2．否
Q13．企业是否定期举办类似风险管理讨论会的会议，进行风险识别、风险评价
和风险策略的修正、制定：
1．公司会定期开会讨论 2． 公司不定期开会讨论
3．公司尚未举办过风险管理讨论会
Q14．企业是否制定了全面风险管理的培训计划：
1．已经制定 2．无，但正在制定中
3．尚未考虑
（如果选择 2、3，请跳至 16 题）
Q15．企业全面风险管理培训的对象是：
1．公司高层管理人员 2．中层管理者和高层管理人员
3．包括基层员工在内的所有员工
三、领导与组织
16 至 23 题，涉及企业风险管理工作的领导和组织情况。
Q16．企业开展全面风险管理的目的是（可多选）：
1．保证实现企业战略目标 2．防止企业资产流失
3．更好地控制经营过程的波动性 4．为企业创造价值
5．满足股东的要求 6．应用国外的先进管理经验
7．用风险管理增强竞争力 8．其他
Q17．企业管理层中由谁负责本企业的全面风险管理工作：
1．董事长 2．总经理 3．副总经理
4．首席会计师 5．首席风险官 6．其他
7．尚未明确
Q18．企业的风险管理工作涉及到如下哪些职能部门（可多选）：
1．高级管理层 2．研发部门 3．市场销售部门
4．财务部门 5．人力资源部门 6．风险管理部门
7．审计监查部门 8．法律合规部门
9．其他部门（请指明_______________）
Q19．企业全面风险管理职能部门设立情况：
1．已设立风险管理的专职部门
2．尚未设立专职部门，但已确定相关职能部门履行全面风险管理职责
3．既未设立专职部门，也未确定相关职能部门履行全面风险管理职责
（如果选择 1，请跳至 21 题）
Q20．公司尚未设立风险管理职能部门的原因是：
1．公司规模小，没有必要设立
2．日常的经营管理已经将风险管理职能考虑进去
3．增设风险管理部门会增加部门间的协调难度
Q21．贵企业是否配备了专职风险管理人员：
1．尚未配备 2．已经配备
（选择 1 的，请直接回答第 23 题）
Q22．企业的专职风险管理人员配置情况：
1．1 人 2．2-5 人
3．6-10 人 4．10 人以上
Q23．现阶段企业开展全面风险管理工作的障碍是（可多选）：
1．对风险管理重要性认识不足 2．缺乏风险管理专门人才
3．风险评估、量化技术不完善 4．风险控制手段不成熟
5．缺乏资金 6．其他
四、风险评估
24 至 33 题，涉及企业风险评估活动的相关情况。
Q24．企业是否有完善的风险列表：
1．制定了较为系统、全面的风险列表
2．制定了包含部分风险的风险列表
3．尚未制定本企业的风险列表
Q25．企业是否设定了风险管理评价指标：
1．是 2．否
Q26．企业是否制定了重大风险的定量的预警指标：
1．对所有重大风险都制定了定量的预警指标
2．对部分重大风险制定了定量的预警指标
3．尚未制定重大风险的定量预警指标
Q27．企业是否对潜在的风险也加以识别和评价：
1．识别并评价 2．识别但未评价
3．没有考虑过
Q28．企业是否制定了重大风险承受度标准：
1．已制定了定量的风险承受度标准
2．已制定了定性的风险承受度标准
3．已制定了定量和定性相结合的风险承受度标准
4．尚未明确风险承受度标准
Q29．企业开展风险评估的方式：
1．聘请中介机构
2．未聘请中介机构，但聘请外部专家进行
3．企业自己
Q30．企业进行全面风险评估的频率：
1．每一年进行一次 2．每半年进行一次
3．每季度进行一次 4．每月进行一次
5．暂无明确计划
Q31．企业是否已采用了定量风险评估方法（如统计推论、计算机模拟、失效模
式与影响分析、事件树分析等）：
1．是 2．否
Q32．企业是否建立了全面风险管理信息系统：
1．是，且覆盖所有重要管理及业务流程
2．是，只覆盖部分重要管理及业务流程
3．否
（如果选择 3，请跳至 34 题）
Q33．风险管理信息系统的实时监控和预警效果：
1．全面实现 2．部分实现
3．尚未实现
五、监督反馈
34 至 39 题，涉及企业风险管理工作的监督和反馈机制。
Q34．对于既定的风险管理策略，贵企业是否严格执行：
1．是，并且定期检查反馈 2．否
Q35．企业是否建立了风险管理策略实施状况追踪制度：
1．是 2．否
Q36．企业是否建立了风险管理策略实施状况问责制度：
1．是 2．否
Q37．企业制订全面风险管理总结报告的情况：
1．每年至少制订一次 2．不定期制订
3．有类似报告 4．没有制订
Q38．企业是否已建立风险事件信息库：
1．是 2．否
（选择 2 的，请直接从 40 题回答）
Q39．企业风险事件信息库中案例积累情况:
（1）企业的自身案例 1．10 个以下 2．10~50 个 3．50~100 个
4．100~200 个 5．200~500 个 6．500 个以上
（2）国内同行业案例 1．10 个以下 2．10~50 个 3．50~100 个
4．100~200 个 5．200~500 个 6．500 个以上
（3）国外同行业案例 1．10 个以下 2．10~50 个 3．50~100 个
4．100~200 个 5．200~500 个 6．500 个以上
六、科技保险
40 至 43 题，涉及企业运用科技保险转移科技创新风险的相关事项。
【说明】
科技保险：承保科技企业或研发机构在研发、生产、销售或其他经营管理活动中会面临
财产损失、人身伤害、研发中断、民事赔偿责任等风险的一系列保险产品。
产品研发责任险：承保研发成果因设计缺陷造成他人财产损失或人身伤亡的保险。
营业中断保险：承保由于自然灾害造成关键研发设备损毁、灭失或丧失使用功能以及存
储于其中的科研资料丢失，导致企业研发工作中断的保险。
产品责任保险：承保制造商产品因缺陷导致他人财产损失或人身伤亡的保险。
产品质量保证保险：承保制造商、销售商或修理商因制造、销售或修理的产品质量有内
在的缺陷，而造成产品本身损坏，对使用者应负有的经济损失赔偿责任。
Q40．科技保险在全面风险管理中的重要性判断：
1．具有十分重要的作用 2．是风险转移的重要手段，但作用有限
3．没有任何作用
Q41．企业是否采用科技保险的方式化解科技创新风险：
1．没有听说过科技保险 2．听说过，但尚未购买科技保险
3．购买过科技保险产品
（如果选择 1、2，本问卷回答完毕，谢谢！）
Q42．企业如果购买过科技保险，购买的是哪些产品：
1．产品研发责任险 2．关键研发设备险
3．营业中断保险 4．高管及核心研发人员健康险
5．高管及核心研发人员意外险 6．出口信用保险
7．高新技术企业财产保险 8．产品责任保险
9．产品质量保证保险 10．雇主责任保险
11．环境污染责任保险 12．专利保险
13．小额贷款保证保险 14．项目投资损失保险
15．董事会及监事会高级管理人员职业责任保险
Q43．如果政府取消了购买科技保险的资金补贴，贵企业还会购买科技保险产品
么？
1．是 2．否
